ПЕРЕЧЕНЬ документов
для Заемщика/Поручителя/Залогодателя - Субъектов малого предпринимательства,
применяющих систему налогообложения в виде
единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности
Документы, представляемые в виде копий, заверяются подписью уполномоченного лица с указанием наименования должности, ф. и.о., а также печатью индивидуального предпринимателя/организации (на каждом листе).
№ п/п | Наименование документа | Отметка о наличии | Дата предоставления |
Ксерокопия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя/руководителя и главного бухгалтера | |||
Налоговая декларация за последний завершенный финансовый год, ежеквартальные налоговые декларации за текущий год, с отметкой о приеме ИФНС. Заемщики, функционирующие менее 1 года, предоставляют налоговые декларации за 2 отчетных периода, с отметкой о принятии подразделением ФНС, либо подтверждением отправки в электронном виде | |||
Уведомление о постановке на учет в качестве плательщика единого налога | |||
Исходные данные для оценки финансового положения Заемщика на 2 (5*) последние отчетные даты, а также на дату рассмотрения заявки, в последующем данные предоставляются ежеквартально | |||
Справку о наличии (либо отсутствии) просроченной задолженности по выплате заработной платы работникам на текущую дату | |||
Информация о кредитной истории на текущую дату | |||
Копии всех действующих кредитных договоров, договоров займов, поручительства и залога с приложениями или подробным перечнем заложенного имущества | |||
Справку из подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о наличии/ отсутствии задолженности перед бюджетом, а также о счетах, открытых в коммерческих банках на текущую дату, в последующем данные предоставляются ежеквартально | |||
Справки из всех обслуживающих банков о наличии кредитной истории, качественном обслуживании долга, наличии/отсутствии действующих кредитных договоров и об остатке ссудной задолженности на текущую дату, заверенные руководителем и гл. бухгалтером банка, скрепленные печатью | |||
Справки из всех обслуживающих банков об оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 12 месяцев (с разбивкой по месяцам) без учета полученных кредитов, наличии/либо отсутствии претензий к расчетным счетам (картотека с расшифровкой), заверенные руководителем и гл. бухгалтером банка, скрепленные печатью, в последующем данные предоставляются ежемесячно | |||
Пояснительная записка (по возможности), включающая сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика, произошедших за период с последней отчетной даты до даты подачи заявки, в том числе: - о фактах, повлекших разовое увеличение или уменьшение стоимости активов на 25% и более - о фактах, повлекших разовое увеличение чистых убытков на 25% и более - о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет 25% и более в активах заемщика на дату осуществления сделки | |||
Документы по хозяйственным операциям: • заверенные заемщиком копии договоров с поставщиками на приобретение/поставку сырья, материалов, оборудования и других ценностей • заверенные заемщиком копии договоров с покупателями на реализацию готовой продукции (работ, услуг) • разрешительная документация на проведение сделок, связанных с документарной операцией (лицензии на осуществление отдельных видов деятельности, таможенные декларации и т. д.) • другие заверенные заемщиком копии договоров (в том числе договоры аренды по месту ведения бизнеса) • правоустанавливающие документы на имущество по месту ведения бизнеса | |||
Дополнительная информация о заемщике (при наличии такой информации): • аудиторское заключение (за последний отчетный год) • рекламные проспекты • сведения от деловых партнеров Заемщика и т. д. | |||
Иная доступная информация: Страновой риск, общее состояние отрасли Заемщика, конкурентное положение заемщика в отрасли, деловую репутацию Заемщика, руководящих органов Заемщика, качество управления организацией-заемщиком, краткосрочные и долгосрочные планы развития Заемщика, степень зависимости от аффинированных лиц и самостоятельность в принятии решения, принадлежность Заемщика к финансовым группам и холдингам, существенная зависимость от одного или нескольких поставщиков или заказчиков, информация о различных аспектах деятельности Заемщика (сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг), вовлеченность Заемщика в судебные разбирательства, степень зависимости от государственных дотаций, значимость Заемщика в масштабах региона, согласованность позиций акционеров (участников) юридического лица - Заемщика, информация о выполнении Заемщиком обязательств по другим договорам и перед другими кредиторами, а также обязательства по предоставленным поручительствам. |
* Кредитный работник имеет право запросить у Заемщика (залогодателя, поручителя, гаранта) любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности, а также обеспечения кредита.
