Без имени (стр. 2 )

3.4.1. Основные вопросы разделов и тем модулей.

Тема 1. Банковское право: основные положения

Банковская система в современных условиях. Наука банковско­го права. Предмет науки банковского права. Методы правового регулирования, присущие банковскому праву. Методы исследования банковско­го права.

Основные способы правового регулирования банковско­го права. Нормы банковского права. Функции банковского права. Банковская система РФ.

Банковское право: основные подходы. Банковская система в современных условиях.

Банковское право как комплексная отрасль законодательства. Источники банковского права: основные правовые акты и отдельные положения, составляющие банковское право, Конституция Российской Федерации. Правовые позиции Конституционного Суда Российской Федерации.

Развитие банковского права под влиянием международных правил, стандартов и рекомендаций. Общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры Российской Федерации

Действие актов банковского законодательства во времени, в пространстве и по кругу лиц.

Основные принципы формирования и функ­цио­нирования системы страхования вкладов

Валютное регулирование банковских вкладов.

Кредитные отношения и построение совре­мен­ной экономики.

Двухуровневая банковская система.

Банковская группа. Банковский холдинг. Банковский консорциум. Банковский трест. Союзы и ассоциации.

Тема 2. Банковская система Российской Федерации

Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Основы правового статуса Банка России. Основной принцип деятельности Банка России. Цели, функции, полномочия Банка России. Органы управления Банка России. Национальный банковский совет. Председатель Банка России. Совет директоров Банка России.

Уставный капитал и имущество Банка России. Доходы Банка России. Международные  финансовые институты.

Банк России как орган денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.

Банк России как орган банковского надзора. Комитет банковского надзора.

Правовое положение территориальных учреждений Банка России. Задачи и функции территориальных учреждений Банка России.

Правовое положение расчетно-кассовых центров Банка России. Основные функции расчетно-кассовых центров

Правовое положение служащих Банка России. Ограничения для служащих Банка России.

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций

Понятие и виды кредитных организаций. Классификация банков по различным основаниям. Небанковские кредитные организации. Банковские операции, осуществляемые НКО. 

Требования, предъявляемые к кредитным организациям при их создании. Требования к учредителям (участникам) кредитных организаций. Требования к уставному капиталу кредитных организаций. Квалификационные требования к кандидатам на должности руково­дите­лей кре­дитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бух­гал­тера кредит­ной организации. Требования к документам, представляемым в Банк России для государст­вен­ной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осущест­вление бан­ков­ских операций. Бизнес-план Банка России.

Порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации. Размеры предварительного согласия, выдаваемые Банком России. Содержание Ходатайства о выдаче предварительного согласия Банка России. Документы, прилагаемые к ходатайству. Приобретатель как физическое и юридическое лицо.

Тема 4. Государственная регистрация и лицензирование банковской деятельности создаваемых путем учреждения кредитных организаций

Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 000 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Учредительные документы для государственной регистрации и учреждения кредитной ор­ганизации для получения лицензии на осуществление банковских операций. Порядок рассмотрения документов Банком России. Порядок государственной регистрации создаваемых путем учреждения кредитных организаций.

Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

Лицензирование банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения. Документы, представляемые Банку России кредитными организациями для подтверждения фактической оплаты своего устав­ного капитала. Размещение информации об исполнении обязанностей о государственной регистрации.

Виды лицензий на осуществление банковской деятельности. Право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц. Лицензии, выдаваемые вновь созданной путем учреждения небанковской кредитной организации.

Тема 5. Деятельность кредитных организаций

Получение лицензии на осуществление банковских операций для расширения сферы деятельности. Требования к кредитной организации перед расширением ее деятельности и выдачи лицензии на осуществление банковских операций. Виды лицензий для расширения деятельности  в зависимости от вида кредитной организации. Генеральная лицензия. Деятельность расчетной небанковской кредитной организации. Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции. 

Филиалы и представительства кредитной организации.

Порядок открытия филиала кредитной организации. Документы, прилагаемые к уведомлению об открытии филиала. Порядок и сроки рассмотрения документов для открытия филиала кредитной организации.

Порядок закрытия филиала кредитной организации. Инструкция Банка России . Порядок и сроки рассмотрения документов для закрытия филиала кредитной организации.

Порядок открытия и закрытия представительств кредитной организации.

Внутренние структурные подразделения кредитной организации. Дополнительный офис, кредитно-кассовый офис, операционная касса вне кассового узла, обменный пункт кредитной организации.

Тема 6. Реорганизация кредитных организаций

Реорганизация кредитной организации: общие положения. Инструкция Банка России . Особенности реорганизации в форме слияния и присоединения, регламентированные Положением Банка России от 4 июня 2003 г. «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения».

Реорганизация кредитных организаций в форме слияния (присоединения): общий порядок. Федеральный закон -ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью». Договор о слиянии или присоединении с учетом положений Федерального Закона "Об акционерных обществах" (ОБ АО) от 01.01.2001 N 208-ФЗ и Федерального Закона "об обществах с ограниченной ответственностью" (об ООО) -ФЗ. Слияния кредитной организации. Присоединение кредитной организации.

Реорганизация кредитных организаций в форме разделения. Государственная регистрация кредитных организаций (с учетом требований Федерального закона от 8 августа 2001г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей").

Реорганизация кредитной организации в форме выделения. Заключение Банка России, направляемое в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций.

Реорганизация кредитной организации в форме преобразования.

Тема 7. Ликвидация кредитной организации. Отзыв лицензии

на осуществление банковских операций

Ликвидация кредитной организации: общие положения (с учетом требований Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 000-1 «О банках и банковской деятельности» и Указаниями Банка России от 01.01.01 г. «О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, и порядке их представления в Банк России»). Прекращение деятельности кредитной организации (с учетом требований Указаний Банка России от 1 марта 2000 г. «О порядке представления в Банк России ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников)»).

Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация). Обращение в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации. Утверждение кандидатуры ликвидатора кредитной организации (с учетом требований Федерального закона от 01.01.01г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").

Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Нормативно-правовая база порядка отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Правовые последствия отзыва лицензии у кредитной организацию. Права Кредиторов кредитной организации. Текущие обязательства  кредитной организации. Расчетные операции кредитной организацией после отзыва лицензии (с учетом требований Указаний Банка России от 5 июля 2007 г. «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)».

Тема 8. Банкротство кредитных организаций

Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Федеральный закон от 01.01.01 г. «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Меры по предупреждению банкротства. Финансовое оздоровление кредитной организации. План мер по финансовому оздоровлению. Временная администрация и ее состав. Смета расходов временной администрации.  Функции Временной администрации. Обжалование решения Банка России о назначении временной администрации. Реорганизация кредитной организации.

Порядок рассмотрения дела и производство по делу о банкротстве кредитной организации. Обращение в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкротом. Решение о признании кредитной организации банкротом. Конкурсное производство кредитной организации, признанной банкротом. Порядок действий после открытия конкурсного производства. Обязанности, права и отчеты конкурсного управляющего. Аннулирование конкурсного управляющего. Счета для денежных средств. Исполнение текущих обязательств. Удовлетворение требований кредиторов первой очереди. Требования кредиторов по субординированным кредитам. Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс. Отчет конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства.