Без имени (стр. 3 )

Производство по делу о банкротстве кредитной организации. Основания для применения мер по предотвращению банкротства банков в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.01 г. «Об оценке финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации “Агентство по страхованию вкладов” в осуществлении мер по предупреждению его банкротства».

Основные меры по предотвращению банкротства.

Меры по предотвращению банкротства кредитных организаций в период глобального финансово-экономического кризиса.

Тема 9. Банковский надзор

Правовые основы банковского надзора. Формы банковского надзора. Предварительный надзор. Текущий надзор и его риски. Финансовые инструменты текущего надзора. Нормативы ликвидности банка. «Последующий» надзор.

Проверки кредитных организаций (филиалов кредитных организаций) Банком России. Цели и периодичность проверок. Право назначения проверок. Виды проверок. Сводный план проверок. Внеплановые проверки кредитных организаций. Права Руководителя и членов рабочей группы, назначенных для проверок. Составление акта о противодействии проведению проверки и его содержание.

Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям.  Основания применения мер принуж­дения. Правовосстановительные меры.

Надзор Банка России за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Законодательство РФ о противодействии отмыванию преступных дохо­дов (Федеральный закон от 7 августа 2001 г. «О противо­дей­ствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финан­сированию терроризма»).

Обязательный контроль. Идентификация физического лица. Идентификация юридического лица. 

Тема 10. Система страхования вкладов 

Системы гарантирования (страхования) вкладов. Создание системы страхования вкладов в России. Объекты системы защиты. Решение Совета директоров ЦБ РФ от 01.01.2001 «О мерах по защите вкладов населения в банках». Состав банков, на которые распространяются меры по защите средств населения во вкладах.

Рассмотрение первичных ходатайств банков. Рассмотрение повторных ходатайств банков. Рассмотрение заявлений банков об обжаловании отрицательных заклю­чений. Текущая работа по допуску банков в систему страхования вкладов. Страхование вкладов. 

Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и предъявляемые к ним требования. Предмет договора банковского вклада. Усло­вия вступления банка в систему страхования вкладов. Учетная политика банка. Существенно недостоверные сведения. Оценка фи­нансовой устойчивости  банка. Оценка доходности банка. 

Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. День нас­туп­ления страхового случая. Возмещение по вкладам в банке.

Правовой статус Агентства по страхованию вкладов. Статус, цель деятельности, функции и полно­мочия Агентства. Функции Агентства. Органы управления Агентства. Генеральный директор Агентства.

Фонд обязательного страхования вкладов. Формирование вкладов фонда. Взыскание денежных сумм неисполненных обязательств банков по уплате стра­ховых взносов. 

Тема 11. Банковские операции: общая характеристика

Понятие банковской операции.

Правовое регулирование и виды банковских операций. Отличие банковских операций от гражданско-правовых сде­лок.

Виды сделок, осуществляемых кредитными организациями. Сделки, осуществляемые кредитными организациями.

Банковская тайна. Сведения, составляющие банковскую тайну. Право на получение сведений, составляющих банковскую тай­ну, по счетам юридических лиц. Право на получение сведений, составляющих банковскую тай­ну, по вкладам (счетам) физического лица. Ответственность за разглашение банковской тайны.

Тема 12. Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады  (до востребования и на определенный срок)

Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады: общие положения. Лицензирование деятельности по привлечению средств во вклады. Привлечение средств во вклады по договору банковского вклада и по договору банковского счета.

Договор банковского вклада: общая характеристика. Субъекты договора банковского вклада. Виды вкладов. Форма договора банковского вклада. Права и обязанности сторон.

Тема 13. Размещение кредитными организациями денежных средств, привлеченных во вклады, от своего имени и за свой счет

Размещение денежных средств. Правомочие кредитной организации направлять привлеченные во вклады денежные средства в качестве инвестиций и кредитов третьим лицам. Гражданско-правовые формы размещения денежных средств во вклады. Снижение рисков кредитных организаций (с учетом требований Федерального закона от 01.01.01г. «О кредитных историях»). Внутренние процедуры кредитных организаций (с учетом требований Положения Банка России от 01.01.01 г. «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»).

Общая характеристика кредитного договора. Стороны по кредитному договору. Форма кредитного договора. Права и обязанности сторон по кредитному договору.

Тема 14. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

Банковская операция «открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц»: общая характеристика. Банковские правила, связанные с открытием и ведением счетов. Регулирование банковских операций Федеральным законом от 7 августа 2001 г. «О противодействии лега­лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансиро­ва­нию терроризма». 

Общая характеристика договора банковского счета  Субъекты договора банковского счета. Форма договора банковского счета. Права и обязанности сторон. Расторжение договора банковского счета.

Банковские счета: виды, порядок открытия и закрытия. Случаи списывания денежных средств со счетов в бесспорном порядке.

Тема 15. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц,

в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам

Расчеты по банковским счетам, или безналичные расчеты. Основные принципы осуществления безналичных расчетов. Правовое регулирование банковских расчетов  и его основные принципы. 

Понятие о расчетных документах, виды расчетных документов.  Расчетные документы на бумажном носителе и его реквизиты. Электронные платежные документы. Электронная цифровая подпись, сертификат ключа подписи. Права кредитной организации при совершении расчетных операций. Ответственность кредитной организации перед клиентом за неисполнение или ненадлежащее исполнение его поручения.

Формы безналичных расчетов. Платежные поручения. Списание средств со счета по требованиям в порядке очередности. Аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте. Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке.

Чек, чекодатель, чекодержатель, реквизиты чеков.

Инкассо. Расчеты по инкассо с использованием платежных требований. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщиков. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщиков. Расчеты инкассовыми поручениями. 

Межбанковские расчеты в Российской Федерации. Расчеты инкассовыми поручениями. Корреспондентский счет. Система валовых расчетов в режиме реального времени (система банковских электронных срочных платежей). Услуги, предоставляемые прямому участнику. Услуги, предоставляемые особому участнику. Порядок проведения платежей в системе БЭСП. Порядок осуществления расчетов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях

Расчеты с использованием банковских карт. Участники правоотношений с использованием банковских карт.  Виды банковских карт. Внутрибанковские правила, регламентирующие деятельность кредитной организации.

Держатель карты – как физическое и/или юридическое лицо.

Тема 16. Иные лицензируемые банковские операции

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. Нормативные акты, определяющие порядок ведения кассовых операций. Права и обязанности руководителя и кассовых сотрудников приходных и расходных касс. 

Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах. Банковская операция купли-продажи иностранной валюты (с учетом требований Федерального закона от 01.01.01 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"). Порядок открытия обменных пунктов. Виды операций с наличной валютой и чеками, осуществляемые в обменных пунктах.

Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Основные требования Положения  от 1 ноября 1996 г. № 50 «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами». Банковские операции с драгоценными металлами. 

Выдача банковских гарантий. Банковская гарантия и в международном коммерческом обороте. Субъекты отношений по банковской гарантии. Свойства банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Порядок и условия проведения операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц. Упрощенная идентификация физического лица. 

Тема 17. Доверительное управление

Договор доверительного управления. Общая характеристика договора доверительного управления имуществом. Форма договора доверительного управления. Объекты доверительного управления. Стороны по договору доверительного управления. Доверительный управляющий. Основные обязанности доверительного управляющего. Права и обязанности сторон по договору доверительного управления имуществом. Прекращение договора доверительного управления имуществом.

Кредитные организации как доверительные управляющие. Договор доверительного управления имуществом. Объекты доверительного управления.