доктор экономических наук, профессор.
ИЭ РАН, РГГУ, НИР ООН РАН,
г. Москва
*****@***ru
КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ПОДХОДЫ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ
ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ НА НАЦИОНАЛЬНОМ И ГЛОБАЛЬНОМ УРОВНЯХ:
ВАЛЮТНЫЕ АСПЕКТЫ
Современная мировая экономика характеризуется ростом неустойчивости и неопределенности. Это резко осложняет воспроизводственные процессы в национальных хозяйственных системах и в мире в целом. В значительной мере это связано с процессами, происходящими в международной валютной системе, которые наиболее активное развитие получили в последние полтора - два столетия. Можно с уверенностью утверждать: валютная сфера превратилась в один из серьезных факторов, угрожающих и мировой экономике и входящим в нее странам. В определяющей степени валютная проблема связана со специфическим положением доллара, который с начала 70-х практически явочным порядком превратился в мировую валюту, реальное обеспечение которой представляется весьма сомнительным. Практически уже несколько десятилетий мир живет в ожидании краха доллара и возникновения хаоса в мировой экономике. Длительный период такого состояния несколько притупляет остроту восприятия нависшей угрозы, но вовсе ее не отменяет.
В настоящее время в научной сфере и медийном пространстве обсуждаются возможные сценарии дальнейшего развития мировой валютной системы. Их спектр достаточно широк: от создания региональных валют, которые будут взаимодействовать между собой на новых договорных расчетных принципах до применения практически ничем не обеспеченных денег (криптовалют).
Надежная обеспеченность реальными товарными ценностями является главным условием новой мировой или международной валюты. Именно отрыв от реальной товарной основы создает возможность манипулирования денежными агрегатами на национальном, региональном и на глобальном уровнях. Распространение новейших компьютерных технологий, развитие цифровой экономики, ее постоянное усложнение только усиливают возможность. Использование этих технологий ведет к незаметному квазилегитимному изъятию огромных средств от одних стран и субъектов международного обмена в пользу других. Поэтому в основе валют должны быть реальные и ликвидные резервы. Роль таких резервов (залогов} могут выполнять товары с дуальными свойствами1. Как правило, это сырьевые и часто биржевые товары. Влияние конъюнктурных колебаний и особенно кризисных перепадов в развитии мировой экономики еще более усиливается валютными колебаниями. Поэтому другая важная задача – обеспечение устойчивости валютной базы. Исходя из необходимости создания устойчивой базы для новой международной валютной системы, в основу наших исследований было положено свойство устойчивости соотношения мировых цен на базовые сырьевые товары в мировой торговле на длительных временных интервалах (на больших временных интервалах), раскрытое еще в 1983 г. и не утратившее свою силу по настоящее время, а также идею создания мультитоварной основы валюты, базирующейся на государственной системе резервов (ГСР).
Приводимые ниже выводы и предложения представляют собой лишь некую концептуальную схему, которая требует существенного развертывания и детализации. Тем не менее, именно эта методологическая схема может послужить основой для эффективного и радикального решения задач обеспечения финансово-экономической безопасности применительно не только к России, но к многим другим странам, прежде всего, странам постсоветского пространства и бывшим социалистическим странам, сталкивающимся с аналогичными проблемами. Итак, схематично и коротко.
1. Доминирование финансов в сочетании с использованием информационных технологий создало в современной мировой экономике новую среду, которую правильнее было бы называть финансомикой. Главной отличительной чертой этой среды и формируемой в ней системы управления являются императивы потребностей носителей финансовых интересов, а не экономические потребности населения стран, входящих в эту глобальную систему.
2. В финансомике ведущим ресурсом являются деньги (валюта) и их суррогаты, оторванные от материальной основы, обладают сквозными характеристиками проникновения и влияния. При этом деньги (валюта), лежащие в основе хозяйственной системы все более превращаются в инструмент манипулирования.
3. Для решения данной проблемы предлагается:
На национальном уровне:
1) вернуть финансовую сферу на ее нормальное место – обслуживание производства: прежде всего, измерение, учет, регулирование, балансирование и стимулирование к развитию как инструмент для реализации национальных целей развития, а не как самостоятельный императив;
2) восстановить реальное обеспечение гарантии национальной валюты, создав залоговую базу и возможность для здорового накопления на индивидуальном. корпоративном и государственном уровнях.
На глобальном уровне:
1) вернуться к товароматериальному обеспечению национальных валют;
2) создать для этого предпосылки для расширения товарной базы валют, а также механизм объективации относительной стоимости валют (валютных курсов) на основе использования товаров с дуальными свойствами;
3) разработать механизм, обеспечивающий одновременно наряду с объективацией валютных курсов их относительную устойчивость для обеспечения развития международной торговли;
4) построить на основе этого механизма базу для региональной (страны ЕАЭС) или интеграционной валюты (для стран БРИКС), чтобы предотвратить деструктивные действия глобальных конкурентов в отношении российской валюты и валют стран ЕАЭС и БРИКС.
1 Под товарами с дуальными свойствами понимаются активы, обладающие товарными и валютными свойствами, поскольку помимо своего прямого назначения – использования в качестве сырья для производства промышленной продукции, они, в силу своих вещественных характеристик, могут использоваться как некий страховой продукт с более устойчивой ценой, обоснованной материальной потребностью в них, т. е. обладают валютными свойствами.
