№

Наименование статьи

На 01.01.2006

На 01.01.2007

На 01.01.2008

1

2

3

4

5

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1

Размещения средств в кредитных организациях

1554,0

1286,0

1426,0

2

Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

23715,0

19733,0

40934,0

3

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)

0,0

0,0

0,0

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

185,0

5171,0

2907,0

5

Других источников

1147,0

702,0

1118,0

6

Всего процентов полученных и аналогичных доходов

26601,0

26892,0

46385,0

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7

Привлеченным средствам кредитных организаций

0,0

0,0

0,0

8

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

7648,0

14396,0

30668,0

9

Выпущенным долговым обязательствам

7994,0

2014,0

121,0

10

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов

15642,0

16410,0

30789,0

11

Чистые процентные и аналогичные доходы

10959,0

10482,0

15596,0

12

Чистые доходы от операций с ценными бумагами

74,0

-267,0

486,0

13

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

58475,0

0

0

14

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами

0,0

0,0

0,0

15

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

1361,0

-4 663,0

-5 526,0

16

Комиссионные доходы

27578,0

0

0

17

Комиссионные расходы

4514,0

70584,0

0

18

Чистые доходы от разовых операций

-959,0

-3707,0

-563,0

19

Прочие чистые операционные доходы

-856,0

-2 615,0

-1663,0

20

Административно-управленческие расходы

67712,0

0

0

21

Резервы на возможные потери

-758,0

-2019,0

3083,0

22

Прибыль до налогообложения

23648,0

45 308,0

32450,0

№

Наименование статьи

На 01.01.2009

На 01.01.2010

На 01.10.2010

1

2

3

4

5

1

Процентные доходы, всего,
в том числе:

80 563

80 758

56 837

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

11 287

1 986

5 511

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам
(некредитным организациям)

69 276

78 772

51 326

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

0

0

2

Процентные расходы, всего,
в том числе:

53 157

63 952

62 316

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

0

0

2.2

По привлеченным средствам клиентов
(некредитных организаций)

53 114

63 322

60 226

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

43

2 630

2 090

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

27 406

16 806

-5 479

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего,
в том числе:

-1 682

1 168

-3 809

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-4

-7

-64

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

25 724

17 974

-9 288

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

0

0

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

0

0

12

Комиссионные доходы

13

Комиссионные расходы

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

0

0

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

0

16

Изменение резерва по прочим потерям

310

111

-444

17

Прочие операционные доходы

6 659

5 590

5 409

18

Чистые доходы (расходы)

19

Операционные расходы

20

Прибыль до налогообложения

34 517

21

Начисленные (уплаченные) налоги

55 286

29 418

16 919

22

Прибыль (убыток) за отчетный период

5 099

Исходя из динамики приведенных показателей следует, что Банк в течение 5 лет работает с прибылью. По результатам работы за третий квартал 2010 г. получен убыток в размере 24,7 млн. руб.

Основным источником доходов в Банке являются доходы от операций с иностранной валютой и доходы от расчетно-кассового обслуживания.

Сравнивая значения показателей за 3 квартал 2010г. с данными за соответствующий период прошлого года можно увидеть следующую динамику показателей:

-уставный капитал банка не изменился;

- собственные средства банка уменьшились на 8,45 %.

- объем привлеченных средств увеличился на тыс. руб, что по сравнению с соответствующим периодом прошлого года больше на 23,85 % .

Доходы банка от основной деятельности (проценты, ин. валютой, комиссионные и доходы от восстановления со счетов резервов) за отчетный квартал составили ,0 тыс. руб.(99,88% от общей суммы доходов за третий квартал), в том числе:

доходы от купли-продажи иностранной валюты ,0 тыс. руб.,

доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и

кассового обслуживания клентов –,0 тыс. руб.

положительная переоценка средств в иностранной валюте –,0 тыс. руб.

процентные доходы –,0 тыс. руб.

комиссионные доходы ,0 тыс. руб.

доходы от предоставления в аренду сейфов для хранения документов и ценностей и сдачи иного имущества в аренду ,0 тыс. руб.

доходы от восстановления резервов на возможные потери –,0 тыс. руб.

По сравнению со третим кварталом 2009 г. доходы от основной деятельности уменьшились на ,0 тыс. руб. Основными факторами, повлекшими снижение доходов, является уменьшение доходов от переоценки средств в иностранной валюте на 127,92% и доходов от купли-продажи иностранной валюты на 55,76%. Прочие доходы банка за отчетный квартал составили 388,0 тыс. руб. (символы ), что составляет 0,12% от общей суммы доходов.

4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности

 

Основными факторами влиявшими на изменение размера выручки и прибыли были

- изменение объема и стоимости привлекаемого и заемного ресурсов.

- колебания на рынке банковских услуг рыночных кредитных ставок по выдаваемым банками кредитам.

-изменение курса основных международных валют.

- открытием новых подразделений банка.

Влияние прочих факторов было незначительно.

 

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала.

Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на 01.10.2010 г.

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ

№

Статья

Норматив%

Факт %

H1

Достаточности капитала

Min 10% (K<5 млн. евро)

Min 11% (K>5 млн. евро)

23,84

Н2

Мгновенной ликвидности

Min 15%

174,66

Н3

Текущей ликвидности

Min 50%

162,62

Н4

Долгосрочной ликвидности

Max 120%

80,11

Н6

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков

Max 25%

23,69

Н7

Максимальный размер крупных кредитных рисков

Max 800%

117,57

H9.1

Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам)

Max 50%

0.0

H10.1

Совокупная величина риска по инсайдерам

Max 3%

1,37

H12

Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. Лиц

Max 25%

0.0

Все обязательные нормативы в 3 квартале 2010 г. выполнялись.

В 3 квартале 2010 года произошло изменение значения более чем на 10% по сравнению с 01.07.10 г. следующих нормативов:

Н1 - основной фактор изменения - изменение методики расчета норматива после вступления в силу с 01.07.2010 г. Указания ЦБ РФ от 01.01.2001(в расчет норматива достаточности капитала была включена величина операционного риска).

Н4 – основной фактор изменения - снижение кредитных требований с оставшимся сроком до погашения свыше 1 года и увеличение обязательств с оставшимся сроком погашения свыше 1 года.

Н7 – основной фактор изменения - снижение величины крупных кредитных рисков.

Н2, Н3 – основной фактор изменения - увеличение величины высоколиквидных активов банка.

4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

Номер строки

Наименование показателя

на 01.10.2010

тыс. руб.

1

2

3

000

Собственные средства (капитал), итого,

в том числе:

100

Основной капитал

Х

101

Уставный капитал кредитной организации

 

102

Эмиссионный доход кредитной организации

25 000 

103

Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного за счет прибыли предшествующих лет

8 785 

104

Часть нераспределенной прибыли текущего года

0 

104.1

в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0 

105

Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного из прибыли текущего года

0 

106

Нераспределенная прибыль предшествующих лет (или ее часть)

81 928

107

Субординированный заем с дополнительными условиями

0

108

Источники основного капитала, итого

109

Нематериальные активы

3

110

Собственные акции (доли участников), приобретенные (выкупленные) кредитной организации у акционеров (участников)

0 

111

Непокрытые убытки предшествующих лет

0 

112

Убыток текущего года

29 758

112.1

в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0 

113

Вложения кредитной организации в акции (доли) дочерних и зависимых юридических лиц и кредитных организаций-резидентов

0 

114

Уставный капитал (его часть) и иные источники собственных средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль, резервный фонд) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы

0 

115

Отрицательная величина дополнительного капитала

0 

116

Основной капитал, итого

200

Дополнительный капитал

Х

201

Прирост стоимости имущества кредитной организации за счет переоценки

18 

202

Часть резервного фонда, сформированного из прибыли текущего года

0 

203

Нераспределенная прибыль текущего года (или ее часть)

0

203.1

в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0 

204

Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) по остаточной стоимости

0 

205

Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке

0 

206

Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций

0 

207

Нераспределенная прибыль предшествующих лет

0

208

Источники (часть источников) дополнительного капитала (уставного капитала, нераспределенной прибыли, резервного фонда, субординированного кредита), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы

0 

209

Источники дополнительного капитала, итого

18

210

Дополнительный капитал, итого

18 

300

Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала

Х

301

Величина недосозданного резерва на возможные потери по ссудам II - V категорий качества

0 

302

Величина недосозданного резерва на возможные потери

0 

303

Величина недосозданного резерва под операции с резидентами офшорных зон

0 

304

Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней

0 

305

Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), предоставленные кредитным организациям-резидентам

0 

400

Промежуточный итог

501

Величина превышения совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами и нормативными актами Банка России

0 

502

Превышающие сумму источников основного и дополнительного капитала вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств, стоимость основных средств, а также материальных запасов

0 

503

Разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику

0 

4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента

Вложений в эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги, а также вклады в уставные капиталы обществ с ограниченной ответственностью на 01 октября 2010 г. у «Констанс-Банк» нет.

Иных финансовых вложений нет.

 

 

Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций.

 

Финансовых вложений в организации (предприятия), проходящие процедуру банкротства - нет.

 

Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной организации-эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).

 

Кредитная организация-эмитент не имеет средств, размещенных на депозитных и иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в случае, если было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).

 

Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета

Информация составлена в соответствии с российскими стандартами бухгалтерской отчетности

 

4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента

 

 

Отчетная дата:

01.10.2010 г.

 

 

Наименование группы объектов нематериальных активов

Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.

Сумма начисленной амортизации,
тыс. руб.

 

 

Товарный знак

17,0

 15,0

 

 

Итого:

17,0

15,0

 

Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация-эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах.

 

Информация о нематериальных активах составлена в соответствии с российскими стандартами бухгалтерской отчетности.

 

 

4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

 

 

Основные достижения и этапы за 3 квартал 2010 г.:

АБС "ЦФТ-Банк":

Проведено 2 плановых обновления АБС "ЦФТ-Банк"

Автоматизирована система выдачи прав доступа в АБС с учетом посменной работы пользователей;

Изменен расчет обязательных нормативов банка согласно Указанию от 03.11.09г. в Инструкцию Банка России ;

Продолжена разработка отчётных форм, направленных на оценку финансовой деятельности внутренних структурных подразделений Банка;

Завершен проект функционального развития продукта "Пластиковые карты";

Приобретена лицензия на модуль взаимодействия с системой БЭСП (Банковские Электронные Срочные Платежи), начата настройка и тестирование модуля;

Начаты проектные работы по переходу на принципиально новую версию системы денежных переводов "Контакт";

Информационная инфраструктура:

Открыто новое подразделение Банка "ККО "Невский проспект" по адресу г. Санкт-Петербург, ул. Малая Садовая., д. 3/54, литер "А";

Проведены работы по модернизации сетевой инфраструктуры и введены в домен Банка 13 структурных подразделения;

Произведена замена терминалов торгового эквайринга с Барклайс-банка на эквайринг Мастер-Банка;

Начат перевод терминалов «Золотая корона» на новую версию программного обеспечения;

Введен в эксплуатацию еще один терминальный сервер;

Установлена новая версия антивирусного программного обеспечения на почтовые серверы банка;

Расширен канал передачи данных головного офиса банка;

Подключены каналы передачи данных для подразделений ККО Сертолово, ОК Заневская 1А;

Завершена замена сетевого оборудования головного офиса банка на оборудование Cisco;

Запущена в тестовую эксплуатацию система контроля использования внешних носителей на рабочих станциях DeviceLock;

Развернуты тестовые стенды систем денежных переводов и платежей: "Золотая Корона" и "Рапида";

Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности.

 

Кредитная организация - эмитент не создавала и не получала правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, основных направлений и результатов использования основных для кредитной организации - эмитента объектов интеллектуальной собственности не имеет/

 

 

4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента

 

 

Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.

 

 

Тенденции развития в сфере основной деятельности банка за пять последних завершенных лет во многом объясняется общими факторами, влиявшими в этот период на российский банковский сектор.

Основными факторами, определяющими развитие банковского сектора до 2008 года являлись:

- стабильный рост основных макроэкономических показателей экономики страны;

- благоприятная коньюктура на внешних рынках (высокие цены на нефть и другие ресурсы)

- повышение ретинга РФ до инвестиционного уровня;

- укрепление национальной валюты;

- рост доходов населения;

-рост ресурсной базы банков, в том числе собственных средств (капитала);

-рост объема кредитования частных лиц, в том числе потребительского и ипотечного кредитования;

-стремление банков к предоставлению широкого спектра услуг, выход банков на розничный рынок;

-рост долгосрочных сбережений юридических и физических лиц;

- увеличение банков с участием иностранного капитала;

-концентрация банковского капитала, сокращение кредитных организаций в результете поглощения, укрупнения;

- переход на международные стандарты отчетности;

Однако глобальные потрясения на мировых финансовых рынках 2008 года, последовавшие за ипотечным кризисом в США, в значительной степени затронули и Россию. Убытки финансового сектора по ценным бумагам, привязанным к ипотечному кредитованию, привели к массовому оттоку средств с финансовых рынков. В первую очередь эта ситуация отразилась на российской банковской системе. Дефицит ликвидности на финансовых рынках заставил банки пересмотреть свою политику в части привлечения ресурсов.

Несмотря на ряд мер предпринятых Банком России по поддержанию ликвидности: расширение ломбардного списка, активизация рефинансирования посредством аукционов РЕПО, снижение процента резервирования в ФОР, повышение коэффициента усреднения ФОР, которые должны были позволить банкам более гибко управлять своей ликвидностью, произошло снижение объемов кредитования, сокращение сроков кредитования и ужесточение требований к заемщикам, а более дорогое фондирование заставило банки поднимать ставки по долгосрочным ипотечным кредитам либо сосредоточиться на более доходных видах кредитования.

Российская банковская система в году вошла в более спокойную стадию развития, в которой она способна анализировать риски, накапливать адекватные резервы, оставаясь источником финансирования экономики.

 

 

Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.

 

 

Тенденции развития в сфере основной деятельности банка за пять последних завершенных лет во многом объясняется общими факторами, влиявшими в этот период на российский банковский сектор. За предыдущие годы «Констанс-Банк» наращивал капитализацию бизнеса, расширял свою структурную сеть, автоматизировал бизнес-процессы, разрабатывал и внедрял новые банковские продукты, что влияло на рост активов и доходов. Развитие инфраструктуры Банка, повышение уровня услуг обусловило необходимость обновления корпоративного стиля, отражающего профессиональный потенциал и опыт Банка. Ребрендинг, осуществленный в 2007 году, характеризует Констанс-Банк как динамично развивающуюся компанию, предоставляющую современные и качественные финансовые услуги, способствующие всестороннему развитию бизнеса и повышению благосостояния клиентов.

 

 

Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.

 

 

Конкуренция на рынке банковских услуг растет. Наиболее серьезную конкуренцию «Констанс-Банк», составляют средние банки с разветвленной филиальной сетью, предоставляющие аналогичные банковские услуги.

 

 

Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.

 

 

Являясь небольшим по величине банком Северо-Западного региона, «Констанс-Банк» нацелен на работу с малыми и средними российскими предприятиями. Наличие устоявшейся для Банка клиентской базы является неоспоримым конкурентным преимуществом.

Сохранить и упрочить занятые на сегодняшний день позиции позволит:

- расширение спектра и качества предоставляемых услуг,

- индивидуальная работа с клиентами и привлечение новых,

- создание положительной деловой репутации.

 

 

Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента

 

 

- снижение рентабельности и маржи при предоставлении всех видов банковских услуг;

- обострение конкуренции;

- развитие розничного бизнеса;

 

 

Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния

 

 

К возможным факторам, которые могут негативно повлиять основную деятельность кредитной организации можно отнести:

- усиление конкуренции на рынке банковских услуг;

- рост инфляции;

- снижение доходности банковских операций;

- негативная информация о банке;

Возможные действия:

- расширение спектра предоставляемых услуг;

- внедрение современных банковских технологий;

- качественное обслуживание клиентов банка;

- снижение издержек;

- диверсификация кредитного портфеля;

 

 

Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента.

 

 

В условиях усложняющейся ситуации в финансовом секторе количество банков, работающих на рынке ипотечного кредитования, существенно сократилось.

Стоимость ресурсов для банков возросла, в результате чего банки стали придерживаться более консервативной политики по отношению к кредитному риску на заемщика:

- возросли требования к заемщикам;

- повысились ставки кредитования;

- увеличили первоначальный взнос на приобретение недвижимости;

Ряд кредитных организаций перестали кредитовать на покупку строящейся недвижимости и закрыли программы по выкупу закладных.

Все выше перечисленное оказывает влияние на объемы выдаваемых кредитов.

Банк не осуществляет выпуск облигаций с ипотечным покрытием.

 

 

Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.

 

 

К существенным событиям и факторам, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации, являются:

- дальнейший рост доходов населения;

- улучшение экономической конъюктуры, рост экономики.

- замедление темпов инфляции;

- дальнейшее развитие сети отделений банка;

- расширения спектра предоставляемых банком услуг;

 

 

Особое мнение органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию (если мнение органов управления не совпадают).

 

 

Особого мнения относительно предоставленной информации у органов управления кредитной организации - эмитента нет.

 

V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента

Структура органов управления:

1. Общее собрание акционеров

Компетенция:

1) внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции;

2) принятие решения о реорганизации Банка;

3) принятие решения о ликвидации Банка, назначении ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного ликвидационного и ликвидационного балансов;

4) определение количественного состава Совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5) избрание ревизора и досрочное прекращение его полномочий;

6) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

7) увеличение уставного капитала Банка путём увеличения номинальной стоимости акций;

8) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций;

9) уменьшение уставного капитала Банка путём уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путём погашения приобретённых или выкупленных Банком акций в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах";

10) утверждение аудитора Банка;

10.1) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;

12) определение порядка ведения общего собрания акционеров;

13) избрание членов счётной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

14) дробление и консолидация акций;

15) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах".

16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";

17) приобретение Банком размещённых акций в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

18) принятие решений об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

19) утверждение Положений о Совете Банка, об исполнительных органах Банка;

20) определение размера вознаграждений и компенсаций членам Совета Банка и членам Ревизионной комиссии в период выполнения ими своих обязанностей;

21) принятие решения о размещении эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции;

22) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах".

2. Совет Банка

Компетенция:

1) определение приоритетных направлений деятельности, целей и принципов политики Банка, утверждение перспективных программ его развития;

2) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров;

3) утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета банка и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

5) предварительное утверждение годовых отчётов, балансов и иных документов, предоставляемых Правлением, предварительное рассмотрение вопросов, которые выносятся на обсуждение общего собрания акционеров, подготовка предложений общему собранию акционеров о распределении чистой прибыли, порядке покрытия убытков;

6) утверждение списка кандидатов для включения в бюллетень для голосования по выборам членов Совета Банка и ревизора;

7) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, за исключением конвертируемых в акции;

8) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг;

9) приобретение размещённых Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

10) назначение Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;

11) утверждение персонального состава, а также досрочное прекращение полномочий членов Правления;

12) установление размера вознаграждений и компенсаций, выплачиваемых Председателю Правления Банка, членам Правления;

13) рекомендации общему собранию акционеров по размеру выплачиваемых ревизору Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

14) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

15) использование резервного фонда и иных фондов Банка, утверждение Положений о порядке формирования и использования целевых фондов;

16) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания акционеров, а также к компетенции исполнительных органов Банка;

17) создание филиалов и открытие представительств Банка, внесение в устав изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их ликвидацией;

18) одобрение крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, определяемых законодательством Российской Федерации;

19) принятие решений об участии Банка в других кредитных организациях, предприятиях, организациях, кроме участия в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;

20) создание дочерних коммерческих и некоммерческих организаций;

21) утверждение решений о выпуске акций, облигаций и иных ценных бумаг, эмиссия которых разрешена законодательством Российской Федерации, утверждение проспектов эмиссии и отчетов об итогах выпуска указанных ценных бумаг;

22) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах».

3. Правление Банка

Компетенция:

1) утверждает организационную структуру Банка;

2) разрабатывает и осуществляет программы перспективного развития Банка;

3) определяет основы организации и управления Банком;

4) готовит и представляет для утверждения Совету Банка решения о выпуске, проспекты эмиссии и отчеты об итогах выпуска акций, облигаций и иных ценных бумаг, эмиссия которых разрешена законодательством Российской Федерации;

5) руководит текущей деятельностью структурных подразделений, филиалов и предста­вительств;

6) определяет основы учёта, отчётности, внутреннего контроля;

7) готовит и предоставляет отчёты о деятельности Банка Совету Банка, Центральному банку Российской Федерации, органам государ­ственного управления;

8) принимает решения о создании дополнительных офисов, операционных касс вне кассового узла Банка и утверждает Положения о каждом из них;

9) организует выполнение решений общего собрания и Совета Банка.

4. Председатель Правления Банка

Компетенция:

1) нести персональную ответственность за проведение выработанной акционерами политики Банка;

2) действовать без доверенности от имени Банка и представлять его в отношениях с органами государственной власти и управления, другими банками, предприятиями, организациями, учреждениями и гражданами, в том числе за рубежом;

3) представлять состав Правления Совету Банка;

4) распоряжаться имуществом Банка в соответствии с настоящим уставом;

5) заключать и расторгать договоры, включая договоры с зарубежными партнерами, осуществлять инвестиционные проекты и финансовые вложения;

6) принимать решения о выпуске депозитных и сберегательных сертификатов и анало­гичных ценных бумаг;

7) издавать приказы, распоряжения и иные акты в соответствии со своей компетенцией, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

8) выдавать доверенности;

9) утверждать процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и тарифы на услуги Банка;

10) утверждать штатное расписание, правила внутреннего трудового распорядка, должностные инструкции и положения о внутренних структурных подразделениях и иные документы, определяющие текущую деятельность Банка;

11) заключать и расторгать в соответствии с действующим законодательством России кон­тракты (трудовые договоры) с сотрудниками Банка, утверждать формы и размеры оплаты труда и премирования, налагать взыскания, направлять сотрудников на переподготовку и повышение квалификации, заключать от имени Правления Банка коллективные трудовые договоры;

12) обеспечивать качество, достоверность и своевременность представления необходи­мых документов и отчётов общему собранию акционеров, Совету Банка, Центральному банку Российской Федерации, полномочным органам государственного управления и кредиторам в соответствии с действующим законодательством России и настоящим уставом;

13) обеспечивать соблюдение коммерческой тайны Банка и его клиентов;

14) принимать решения о предъявлении претензий и исков к отечественным и иностран­ным юридическим и физическим лицам в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

15) выносить решения о привлечении к имущественной ответственности сотрудников Банка;

16) совершать другие действия, нацеленные на достижение целей Банка, но не относящиеся к компетенции общего собрания акционеров и Совета Банка.

Председатель Правления Банка вправе делегировать часть своих полномочий другим должностным лицам Банка, кроме тех полномочий, которые были делегированы ему лично Советом Банка.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента либо иного аналогичного документа.

Внутренний документ банка, устанавливающий правила корпоративного поведения «Правила внутреннего распорядка «Констанс-Банк» утверждены Протоколом Правления № 85 от 01.01.01 г.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного управления кредитной организации - эмитента в случае его наличия.

www. constbank. *****

Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации - эмитента, регулирующие деятельность его органов (в случае отсутствия таких изменений указывается на это обстоятельство).

Изменения в закрытых акционерных обществ" href="/text/category/ustavi_zakritih_aktcionernih_obshestv/" rel="bookmark">устав ЗАО АКБ «Констанс-Банк», а также внутренние документы, регулирующие дейтельность органов управления за последний отчетный квартал не вносились.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента

www. *****(www. constbank. *****)

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента

5.2.1. Совет Банка (наблюдательный совет) кредитной организации – эмитента:

, год рождения: 1946 г.

Сведения об образовании:

Ленинградский государственный университет, 1979 г.

Экономический факультет.

Специальность: Планирование в отраслях народного хозяйства.

Квалификация: Экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

17.07.2002 г.

(консультационная)

Исполнительный директор

21.04.2004

«Констанс-Банк» (банковская)

Член Совета Банка

01.09.2005

(производство клееной фанеры, древесных плит и панелей)

Исполнительный директор

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

, год рождения: 1946 г.

Сведения об образовании:

Электротехнический институт связи имени профессора -Бруевича (ЛЭИС).

Квалификация – электротехник.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

15.05.1996

ООО “Ай Пи Ай Бизнес Услуги” (юридические услуги)

Директор

29.12.2000

ООО "Прогресс" (общественное питание)

Генеральный директор

28.06.2002

ООО "Конфэктор" (консультационная)

Генеральный директор

09.06.2003

«Констанс-Банк» (банковская)

Член Совета Банка

С 2002

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Совета директоров

26.09.2005

(производство клееной фанеры, древесных плит и панелей)

Генеральный директор

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

, год рождения: 1974 г.

Сведения об образовании:

Санкт-Петербургский университет экономики и финансов, год окончания 1996, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

25.09.2003

«Констанс-Банк» (банковская)

Председатель Правления

21.04.2004

«Констанс-Банк» (банковская)

Член Совета Банка

30.06.2010

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Совета директоров

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

, год рождения: 1955 г.

Сведения об образовании:

Российский государственный педагогический университет имени , год окончания 2004 г.

Специальность: история.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

02.02.1996

ОАО "Талион" (инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Генеральный директор

09.06.2003

"Констанс-Банк" (банковская)

Председатель Совета банка

С 2004

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Правления

С 1998

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Совета Директоров

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

, год рождения: 1948 г.

Сведения об образовании:

Ленинградский политехнический институт им. /ЛПИ/, 1972 г.

Специальность: Системы автоматизированного управления.

Квалификация: инженер-физик.

Кандидат технических наук.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

01.04.2002

ОАО "Талион" (инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Финансовый директор

09.06.2003

«Констанс-Банк» (банковская)

Член Совета Банка

С 2004

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Правления

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

5.2.2. Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации - эмитента:

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, год рождения: 1974 г.

Сведения об образовании:

Санкт-Петербургский университет экономики и финансов, год окончания 1996, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

25.09.2003

«Констанс-Банк» (банковская)

Председатель Правления

21.04.2004

«Констанс-Банк» (банковская)

Член Совета Банка

30.06.2010

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Совета директоров

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, год рождения: 1968 г.

Сведения об образовании:

Ленинградский государственный университет, год окочания 1991,

Юридический факультет.

Правоведение.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

26.03.2004

«Констанс-Банк» (банковская)

Первый заместитель Председателя Правления

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимала.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, год рождения: 1965 г.

Сведения об образовании:

Институт народного хозяйства, год окончания 1987, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

01.09.2008

"Констанс-Банк" (банковская)

Заместитель Председателя Правления

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

по

организация

должность

1

2

3

4

17.08.1999

31.08.2008

«Констанс-Банк» (банковская)

Главный бухгалтер

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, год рождения: 1976 г.

Сведения об образовании:

Институт Санкт-Петербургский Государственный Технический
Университет, год окончания 1999, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

01.09.2008

"Констанс-Банк" (банковская)

Главный бухгалтер

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

по

организация

должность

1

2

3

4

14.07.2003

31.08.2008

«Констанс-Банк» (банковская)

Заместитель главного бухгалтера

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

5.2.3. Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) кредитной организации - эмитента

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, год рождения: 1974 г.

Санкт-Петербургский университет экономики и финансов, год окончания 1996, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

25.09.2003

«Констанс-Банк» (банковская)

Председатель Правления

21.04.2004

«Констанс-Банк» (банковская)

Член Совета Банка

30.06.2010

(инвестиционная деятельность, гостиничные и ресторанные услуги)

Член Совета директоров

Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента

Вознаграждения, льготы и / или компенсации расходов по Совету Банка (наблюдательному совету) за последний завершенный финансовый год не выплачивались. Соглашений по выплатам премий, комиссионных и иных имущественных предоставлениях на 01.10.2010 г. не существует.

Размер вознаграждения, льгот и / или компенсации расходов по Правлению Банка:

- за завершенный 2009 финансовый год: 7,0 млн. руб.

- за 1 полугодие 2010 года: 4,6 млн. руб.

Прочих соглашений, кроме трудовых договоров, по выплатам премий, комиссионных и иных имущественных предоставлениях на 01.10.2010 г. не существует.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Внутренний контроль в Банке осуществляется в соответствии с полномочиями, определенными уставом и внутрибанковскими документами системой органов внутреннего контроля, состоящей из:

- Органов управления Банка, предусмотренных статьей 14 Устава банка;

- Ревизора;

- Главного бухгалтера (его заместителей) Банка;

- Подразделений и служащих, осуществляющих внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:

- Службы внутреннего контроля

- Ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.

Служба внутреннего контроля организована в Банке с 1999 года. СВК действует в соответствии с Положением Банка России от 01.01.2001 г. , Уставом Банка, и Положением «Об организации внутреннего контроля в «Констанс-Банк», утвержденного Советом Банка 16.09.2010 года (Протокол № 14)

В Структуру СВК входит:

-  Руководитель;

-  Заместитель руководителя

-  Главный контролер;

-  Ведущий специалист.

Служба внутреннего контроля осуществляет мероприятия по внутреннему контролю во всех сферах деятельности Банка:

- Финансово-хозяйственной;

- Ведения учета и отчетности;

- Информационной безопасности;

- Правовой;

- Противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем финансированию терроризма.

Основными функциями СВК являются:

-  организация постоянного контроля путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностных инструкций;

-  организация постоянного контроля путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям;

-  обеспечение постоянного контроля за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений;

-  разработка рекомендации и указаний по устранению выявленных нарушений;

-  осуществление контроля за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений;

-  обеспечение полного документирования каждого факта проверки и оформление заключений по результатам проверок, отражающих все вопросы, изученные в ходе проверки, выявленные недостатки и нарушения, рекомендации по их устранению, а также по применению мер дисциплинарного и иного воздействия к нарушителям;

-  обеспечение сохранности и возврата полученных от соответствующих подразделений документов;

-  представление заключений по итогам проверок руководству Банка и соответствующих подразделений Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных сотрудников Банка.

Служба внутреннего контроля подотчетна Совету Банка. Планы деятельности Службы внутреннего контроля, Отчеты об их выполнении, Положения о службе внутреннего контроля и вносимые в него изменения утверждаются Советом Банка. Руководителем Службы внутреннего контроля является .

Ответственным сотрудником по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, действущим на основании внутреннего документа банка «Правила внутреннего контроля «Констанс-Банк» в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (утвержден Решением Правления «Констанс-Банк», Протокол № 73 от 01.01.2001 г. и согласован с ГУ Банка России по Ленинградской

области 24 декабря 2009 г.) является .

В «Констанс-Банк» разработан внутренний документ по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации - Положение о порядке обращения с информацией ограниченного распространения (утвержден Протокол №81 от 01.01.2001 г.).

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Ревизор или персональный состав ревизионной комиссии и иных органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью с указанием по каждому члену такого органа кредитной организации - эмитента:

ФИО

Год рождения

1964 г.

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)

Ленинградский финансово-экономический институт им. , год окончания – 1989

Квалификация: экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

организация

должность

1

2

3

03.09.2007

ЗАО "Капитал" (финансы)

Заместитель директора

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

по

организация

должность

1

2

3

4

1.10.2001

04.04.2007

Северо-Западный банк Сбербанка России (банковская)

Заместитель председателя

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет. 

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Нет.  

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет. 

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Нет.  

Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.

 Нет.  

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.  

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.  

5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Вознаграждения, льготы и / или компенсации расходов ревизору за последний завершенный финансовый год не выплачивались.

Соглашений по выплатам премий, комиссионных и иных имущественных предоставлениях на 01.07.2010 г. не существует.

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента

Наименование показателя

01.01.06

01.01.07

01.01.08

01.01.09

01.01.10

01.10.10

Среднесписочная численность работников, чел.

314

425

437

495

495

486

Доля сотрудников кредитной организации - эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, %

34%

33%

37%

40%

39%

40%

Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб.

22 796.00

59 749.0

0

154 414,0

138 007,0

Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Общий объем израсходованных денежных средств на содержание аппарата управления, тыс. руб.

29 114.00

75 277.0

205 922.0

,0

,0

Численность сотрудников в 3 квартале 2010 г. по сравнению с 01.г. не увеличилась

К ключевым сотрудникам (оказывающим существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность предприятия) относятся – члены Правления банка.

Профсоюзной организации у сотрудников “Констанс-Банк” нет.

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента

Обязательства кредитной организации перед сотрудниками, касающиеся возможности их участия в уставном `капитале кредитной организации, приобретения опционов кредитной организации, отсутствуют.

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента
и о совершенных эмитентом сделках,
в совершении которых имелась заинтересованность

6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента на 01.10.2010 г.

Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала

1

Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала

1

Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала

0

6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций

Полное фирменное наименование

Открытое акционерное общество "Талион" 

Сокращенное фирменное наименование

ОАО “Талион”

ИНН

Место нахождения (для юридических лиц)

г. Санкт-Петербург, улица Большая Морская, дом 14/15 литер А

Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента

100.00%.

Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

100.00%.

Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщик):

Полное фирменное наименование

Общество с ограниченной ответственностью "Конфэктор"

Сокращенное фирменное наименование

ООО “Конфэктор”

ИНН

Место нахождения

г. Санкт-Петербург, Б. Морская, лит. А

Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций

43,986%

В том числе: доля обыкновенных акций

43,986%

Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0%

В том числе: доля обыкновенных акций

0,0%

Полное фирменное наименование

Общество с ограниченной ответственностью

Сокращенное фирменное наименование

-Принцепс»

ИНН

Место нахождения

г. Санкт-Петербург, Б. Морская, д.14/15, лит. А

Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций

46,015%

В том числе: доля обыкновенных акций

46,015%

Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0%

В том числе: доля обыкновенных акций

0,0%

6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента

Доля уставного капитала кредитной организации-эмитента, находящейся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации) собственности: 0 %.

Доля уставного капитала кредитной организации-эмитента в муниципальной собственности: 0 %.

6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации - эмитента

Существуют следующие ограничения на участие в уставном капитале кредитной организации:

- При формировании уставного капитала кредитной организации - эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации без соответствующего законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления;

- на приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5% акций (долей) кредитной организации - эмитента требует уведомления Банка России, более 20% - предварительного согласия Банка России;

- приобретение акций (долей) кредитной организации - эмитента нерезидентами регулируется федеральными законами;

- запрет на право унитарных государственных предприятий выступать учредителями (участниками) кредитных организаций;

Из за большого объема эта статья размещена на нескольких страницах:
1 2 3 4