|
Государственный регистрационный номер |
Дата государственной регистрации |
Категория |
Тип |
Номинальная стоимость, |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
В |
01.12.1993 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
04.02.1994 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
21.06.1994 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
27.12.1994 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
17.11.1995 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
18.12.1996 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
17.12.1998 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
19.07.1999 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
30.03.2000 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
06.09.2000 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
27.02.2001 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
06.11.2001 |
обыкновенные |
200 | |
|
В |
18.08.2005 |
обыкновенные |
200 | |
|
Количество акций, находящихся в обращении: | ||||
|
Государственный регистрационный номер |
Количество акций, находящихся в обращении, шт. | |||
|
1 |
2 | |||
|
В |
17 | |||
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения:
|
Государственный регистрационный номер |
Количество акций, находящихся в обращении, шт. |
|
1 |
2 |
|
В |
0 |
|
Количество объявленных акций: | |
|
`Государственный регистрационный номер |
Количество объявленных, шт. |
|
1 |
2 |
|
В | |
|
Уставом Банка определено количество объявленных привилегированных акций для дополнительного размещения –штук. При этом привилегированные акции Банком не выпускались и государственные регистрационные номера им не присваивались. | |
|
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: | |
|
Государственный регистрационный номер |
Количество акций, находящихся на балансе, шт |
|
1 |
2 |
|
В |
0 |
|
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: | |
|
По состоянию на отчетную дату у банка нет выпущенных опционов и иных ценных бумаг и обязательств, предусматривающих конвертацию в обыкновенные акции. | |
|
Права, предоставляемые акциями их владельцам: | |
|
Государственный регистрационный номер |
Права, предоставляемые акциями их владельцам * |
|
1 |
2 |
|
В |
Каждая обыкновенная акция Банка имеет одинаковую номинальную стоимость и предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав. Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка могут в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» участвовать в Общем Собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, также имеют право на получение дивидендов, а в случае ликвидации Банка - право на получение части его имущества. Акционеры - владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Голосующей является акция, предоставляющая ее владельцу право голоса по всем вопросам компетенции Общего Собрания либо по отдельным вопросам, оговоренным в Федеральном законе «Об акционерных обществах». В случае приобретения акционером самостоятельно или совместно со своим аффилированным лицом (лицами) 30 и более процентов размещенных обыкновенных акций Банка при достижении числа акционеров в Банке более 1000 акционеров, акционер не обязан предлагать акционерам Банка продать ему принадлежащие им обыкновенные акции и эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции Банка по рыночной цене |
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента
|
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) | ||||||||||||||||||||||||
|
Вид |
Облигации | |||||||||||||||||||||||
|
Форма |
бездокументарные именные | |||||||||||||||||||||||
|
Серия |
Выпуск сериями не предусмотрен | |||||||||||||||||||||||
|
Иные идентификационные признаки ценных бумаг |
процентные конвертируемые без обеспечения | |||||||||||||||||||||||
|
Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг |
В | |||||||||||||||||||||||
|
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг |
09.11.1994 | |||||||||||||||||||||||
|
Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг |
Дополнительные выпуски облигаций не осуществлялись | |||||||||||||||||||||||
|
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг |
Центральный банк Российской Федерации | |||||||||||||||||||||||
|
Количество ценных бумаг выпуска, шт. |
15 000 штук | |||||||||||||||||||||||
|
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс. руб. |
15 без учета деноминации) | |||||||||||||||||||||||
|
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска |
28.12.1994 | |||||||||||||||||||||||
|
Основания для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам; конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска; признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным; иное). |
Конвертированы в обыкновенные именные акции АКБ «БИН» (ОАО) четвертого (третьего дополнительного) выпуска (дата регистрации выпуска в Банке России 27.12.1994, дата регистрации отчета об итогах выпуска 29.12.1994) | |||||||||||||||||||||||
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются | ||||||||||||||||||||||||
|
Выпуски ценных бумаг, находящиеся в обращении, отсутствуют. | ||||||||||||||||||||||||
|
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт) | ||||||||||||||||||||||||
|
Выпуски ценных бумаг, обязательства по которым не исполнены, отсутствуют. | ||||||||||||||||||||||||
|
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска | ||||||||||||||||||||||||
|
Обеспечение по облигациям не предусмотрено. | ||||||||||||||||||||||||
|
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска | ||||||||||||||||||||||||
|
Обеспечение по облигациям не предусмотрено. | ||||||||||||||||||||||||
|
8Условия обеспечения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием | ||||||||||||||||||||||||
|
Облигации с ипотечным покрытием не размещались. | ||||||||||||||||||||||||
|
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента | ||||||||||||||||||||||||
|
Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента – регистратор | ||||||||||||||||||||||||
|
Полное фирменное наименование регистратора |
Закрытое Акционерное Общество «Сервис-Реестр», московский филиал | |||||||||||||||||||||||
|
Сокращенное фирменное наименование регистратора |
-Реестр», московский филиал | |||||||||||||||||||||||
|
Место нахождения регистратора |
, стр. 3-3а | |||||||||||||||||||||||
|
Номер лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг |
301 | |||||||||||||||||||||||
|
Дата выдачи лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг |
02.03.2004 | |||||||||||||||||||||||
|
Срок действия лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг |
без ограничения срока действия | |||||||||||||||||||||||
|
Орган, выдавший лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг |
ФКЦБ РФ | |||||||||||||||||||||||
|
Депозитарий, осуществляющий централизованное хранение ценных бумаг кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||
|
Полное фирменное наименование депозитария (депозитариев) |
Некоммерческое партнерство «Национальный депозитарный центр» | |||||||||||||||||||||||
|
Сокращенное фирменные наименования депозитария (депозитариев) |
НП «НДЦ» | |||||||||||||||||||||||
|
Место нахождения депозитария (депозитариев) |
г. Москва, Средний Кисловский пер., 1/13, стр. 4 | |||||||||||||||||||||||
|
Номер лицензии профессионального участ-ника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг |
№ 000 | |||||||||||||||||||||||
|
Дата выдачи; срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг |
04.12.2000, без ограничения срока действия | |||||||||||||||||||||||
|
Орган, выдавший лицензию профес-сионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг |
ФКЦБ РФ | |||||||||||||||||||||||
|
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам | ||||||||||||||||||||||||
|
Федеральный закон от 10.12.03 «О валютном регулировании и валютном контроле». Федеральный закон от 25.02.99г. №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ осуществляемой в форме капитальных вложений». Федеральный закон от 09.07.99г. «Об иностранных инвестициях в РФ». | ||||||||||||||||||||||||
|
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента Порядок налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации-эмитента: 1. При выплате процентов по облигациям в адрес иностранных физических лиц и иностранных организаций, которые не имеют в России постоянного представительства в целях налогообложения Банк-эмитент, обязан выполнять функции налогового агента. 1.1) Проценты, которые Банк-эмитент выплачивает физическим лицам нерезидентам, облагаются у источника выплаты по ставке 30 процентов (пункт 3 статьи 224 НК). Налог, удержанный при выплате дохода в виде процентов по облигациям, перечисляется в бюджет налоговым агентом в день выплаты дохода (пункт 6 статьи 226 НК). Для освобождения от уплаты налога, налогоплательщик должен представить в налоговые органы официальное подтверждение того, что он является резидентом государства, с которым Российская Федерация заключила действующий в течение соответствующего налогового периода (или его части) договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, а также документ о полученном доходе и об уплате им налога за пределами Российской Федерации, подтвержденный налоговым органом соответствующего иностранного государства. Подтверждение может быть представлено как до уплаты налога или авансовых платежей по налогу, так и в течение одного года после окончания того налогового периода, по результатам которого налогоплательщик претендует на получение освобождения от уплаты налога, проведения зачета, налоговых вычетов или привилегий (пункт 2 статьи 232). 1.2). Проценты по облигациям, которые Банк-эмитент выплачивает иностранной организации у которой нет постоянного представительства в России, облагаются у источника выплаты по ставке 20 процентов (подпункт 1 пункта 2 статьи 284 НК). Банк-эмитент обязан перечислить удержанную сумму налога в течение 3-х дней после дня выплаты дохода (пункт 2 статьи 287 НК). Для применения к иностранной организации ставки в соответствии с Соглашением об избежании двойного налогообложения согласно пункту 4 статьи 310 НК ей необходимо представить Банку (налоговому агенту) подтверждение того, что эта иностранная организация имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет данное Соглашение, которое должно быть заверено компетентным органом соответствующего иностранного государства (пункт 1 статьи 312 НК). 2. При выплате процентов по облигациям в адрес физических лиц налоговых резидентов, у которых заключен с Банком-эмитентом договор, Банк является налоговым агентом. Проценты, которые Банк-эмитент выплачивает физическим лицам налоговым резидентам, облагаются у источника выплаты по ставке 13 процентов (пункт 1 статьи 224 НК). Налог, удержанный при выплате дохода в виде процентов по облигациям, перечисляется в бюджет налоговым агентом в день выплаты дохода (пункт 6 статьи 226 НК). 3. При выплате процентов по облигациям юридическим лицам - российским налогоплательщикам и иностранным организациям, осуществляющим свою деятельность в России через постоянное представительство, налог Банком-эмитентом не удерживается. Налог уплачивается данными организациями самостоятельно. 4. Если Банк (российская организация) - налоговый агент (пункт 3 статьи 275) выплачивает дивиденды иностранной организации и (или) физическому лицу, не являющемуся резидентом Российской Федерации, то налоговая база налогоплательщика - получателя дивидендов по каждой такой выплате определяется как сумма выплачиваемых дивидендов и к ней применяется ставка: 4.1) в размере 30 процентов к физическому лицу, не являющемуся резидентом Российской Федерации (пункт 3 статьи 224 НК) Для освобождения от уплаты налога, налогоплательщик должен представить в налоговые органы официальное подтверждение того, что он является резидентом государства, с которым Российская Федерация заключила действующий в течение соответствующего налогового периода (или его части) договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, а также документ о полученном доходе и об уплате им налога за пределами Российской Федерации, подтвержденный налоговым органом соответствующего иностранного государства. Подтверждение может быть представлено как до уплаты налога или авансовых платежей по налогу, так и в течение одного года после окончания того налогового периода, по результатам которого налогоплательщик претендует на получение освобождения от уплаты налога, проведения зачета, налоговых вычетов или привилегий (пункт 2 статьи 232). 4.2) в размере 15 процентов к иностранной организации (подпункт 2 пункта 3 статьи 284 НК). Для применения к иностранной организации ставки в соответствии с Соглашением об избежании двойного налогообложения согласно пункту 4 статьи 310 НК ей необходимо представить Банку (налоговому агенту) подтверждение того, что эта иностранная организация имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет данное Соглашение, которое должно быть заверено компетентным органом соответствующего иностранного государства (пункт 1 статьи 312 НК). Налог, удержанный при выплате дохода в виде дивидендов, перечисляется в бюджет налоговым агентом в течение 10 дней со дня выплаты дохода. 5. Если Банк - эмитент (российская организация) - налоговый агент (пункт 3 статьи 275 НК) выплачивает дивиденды российской организации и (или) физическому лицу, являющемуся резидентом Российской Федерации, то сумма налога, подлежащая удержанию из доходов налогоплательщика - получателя дивидендов, исчисляется Банком - налоговым агентом исходя из общей суммы налога и доли каждого налогоплательщика в общей сумме дивидендов. Общая сумма налога определяется как произведение ставки налога в размере 9 процентов (для российских организаций и физических лиц – налоговых резидентов РФ), установленной подпунктом 1 пункта 3 статьи 284 НК, и разницы между суммой дивидендов, подлежащих распределению между акционерами (участниками) в текущем налоговом периоде, уменьшенной на суммы дивидендов, подлежащих выплате налоговым агентом иностранным организациям и физическим лицам, не являющимися резидентами РФ в текущем налоговом периоде, и суммой дивидендов, полученных самим налоговым агентом в текущем отчетном (налоговом) периоде и предыдущем отчетном (налоговом) периоде, если данные суммы дивидендов ранее не участвовали в расчете при определении облагаемого налогом дохода в виде дивидендов. В случае если полученная разница отрицательна, обязанность по уплате налога не возникает и возмещение из бюджета не производится. Сумма налога определяется по каждому налогоплательщику применительно к каждой выплате (пункт 2 статьи 214 НК). Налог, удержанный при выплате дохода в виде дивидендов, перечисляется в бюджет налоговым агентом в течение 10 дней со дня выплаты дохода. | ||||||||||||||||||||||||
|
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента. |
Решение о выплате (объявлении) дивидендов кредитной организацией - эмитентом не принималось.
Доходы по облигациям
|
Вид ценных бумаг |
Облигации |
|
Форма |
документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением |
|
Серия |
Выпуск сериями не предусмотрен |
|
Иные идентификационные признаки выпуска облигаций |
процентные, неконвертируемые |
|
Государственный регистрационный номер выпуска облигаций |
В |
|
Дата государственной регистрации выпуска облигаций |
08.12.2003 |
|
Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций |
14.05.2004 |
|
Количество облигаций выпуска, шт. |
1 |
|
Номинальная стоимость каждой облигации выпуска, руб. |
1 000 |
|
Объем выпуска облигаций по номинальной стоимости, тыс. руб. |
1 |
|
Вид дохода, выплаченного по облигациям выпуска |
процент (купон) |
|
Размер дохода, подлежавшего выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию, руб. |
69,81 |
|
Размер дохода в совокупности по всем облигациям выпуска, тыс. руб. |
,6 |
|
Срок, отведенный для выплаты доходов по облигациям выпуска |
выплата купонного дохода осуществлялась в дату окончания соответствующего купонного периода, продолжительность каждого купонного периода 182 дня, даты в которые были исполнены обязательства эмитента по выплате купонного дохода: по четвертому купонному периоду – 13.04.2006 |
|
Форма выплаты дохода по облигациям выпуска |
денежные средства в валюте Российской Федерации в безналичном порядке |
|
Иные условия выплаты дохода по облигациям выпуска |
отсутствуют |
|
Период, за который выплачивались (выплачиваются) доходы по облигациям выпуска |
1-й купонный период (15.04.2004 – 14.10.2004) 4-й купонный период (13.10.2005 – 13.04.2006) |
|
Общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска по каждому периоду, тыс. руб. |
1-й купонный период –,0 3-й купонный период – 3 490,8 4-й купонный период – 3 490,8 |
|
Причины невыплаты таких доходов |
невыплаты не было |
|
Иные сведения о доходах по облигациям выпуска |
На дату выплаты дохода по третьму купону облигации в количестве шт. были выкуплены эмитентом, начисление и выплата дохода по третьму и четвертому купону осуществлялась на фактическое количество облигаций, находящихся в обращении шт.). На дату окончания последнего отчетного квартала обязательства по выплате доходов по облигациям данного выпуска исполнены в полном объеме. |
|
8.10. Иные сведения | |
|
отсутствуют |
Приложение 1
УТВЕРЖДЕН
Решением Совета Директоров
протокол № 3 от « 10 » марта 2006 года
Председатель Совета Директоров
______________________
КОДЕКС
КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ
И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ
АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
«БИН» (Открытое Акционерное Общество)
АКБ «БИН» (ОАО)
------
/Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
()/
г. Москва
2006 год
С О Д Е Р Ж А Н И Е
1. |
Введение……………………………………………………………… |
3 |
2. |
Общие принципы корпоративного поведения………………………... |
4 |
3. |
Взаимоотношения с акционерами……………………………………... |
4-6 |
4. |
Совет Директоров и организация его работы…………………………. |
6-8 |
5.6. 7. |
Исполнительные органы управления ..……………………………...Существенные корпоративные действия……………………………... Дивиденды………………………………………………………………. |
8-1111 11 |
8. |
Система контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка…………………………………………………………………….. |
11-13 |
9. |
Политика раскрытия информации…………………………………… |
13-14 |
10. |
Урегулирование корпоративных конфликтов………………………... |
14-15 |
11. |
Взаимоотношения с клиентами Банка………………………………… |
15 |
12. |
Взаимоотношения с сотрудниками Банка…………………………….. |
15-16 |
13. |
Заключительные положения…………………………………………… |
16 |
1. Введение
1.1. (далее - «Банк» и/или «Общество»), активно развивающийся коммерческий банк с широкой сетью продаж в регионах Российской Федерации. Банк стремится занимать лидирующие позиции на финансовом рынке страны, предоставляя современные и качественные финансовые услуги корпоративным и частным клиентам, способствующие всестороннему развитию бизнеса, повышению благосостояния клиентов и росту доходов акционеров.
Развитие взаимовыгодных партнерских отношений с клиентами - основа устойчивого развития Банка.
1.2. принимает на себя высокий уровень ответственности как перед акционерами, клиентами, корреспондентами, так и сотрудниками Банка.
1.3. Сознавая эту ответственность, видя свою миссию в обеспечении потребности каждого клиента в банковских услугах высокого качества и надежности, обеспечивая устойчивое функционирование российской банковской системы, сбережение вкладов населения и их инвестирование в перспективные для развития экономики отрасли и предприятия, а также, основываясь на том, что многие вопросы, связанные с корпоративным поведением, лежат за пределами законодательной сферы и имеют этический характер, принимает на себя обязательство следовать в своей деятельности изложенным в настоящем документе принципам управления и правилам корпоративного поведения и прилагать разумные усилия для их соблюдения при осуществлении своей деятельности.
1.4. Цель введения в действие настоящего Кодекса состоит в формировании и внедрении в ежедневную практику деятельности Банка надлежащих норм и традиций корпоративного поведения российского бизнеса и международно-признанных стандартов, руководство в своих поступках и решениях не только законодательными требованиями, но и общепризнанными моральными правилами и нравственными нормами.
1.5. Следование нормам данного документа направлено не только на формирование положительного образа Банка в глазах общественности, но и на контроль и снижение рисков, поддержание устойчивого роста финансовых показателей Банка и успешное осуществление его уставной деятельности.
1.6. Положения, содержащиеся в данном документе, выработаны на основе Федерального закона «Об акционерных обществах», Устава , Кодекса корпоративного поведения, разработанного Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг и одобренного на заседании Правительства РФ, Кодекса этических принципов банковского дела, одобренного XII съездом Ассоциации российских банков.
2.. Общие принципы корпоративного поведения
2.1. Основными приоритетами корпоративного поведения являются:
- уважение прав и законных интересов его акционеров и клиентов;
- обеспечение эффективной деятельности Банка, поддержание его финансовой стабильности и прибыльности;
- открытость информации о Банке, регулярное информирование заинтересованных лиц о деятельности банка, его финансовом состоянии, решениях, принятых Общими собраниями акционеров, Советом директоров Банка.
2.2. Основой эффективной деятельности и инвестиционной привлекательности Банка наряду с четкой регламентацией прав, обязанностей и ответственности участников бизнес процессов, является доверие между всеми участниками корпоративного взаимодействия. Принципы корпоративного поведения, содержащиеся в настоящем документе, направлены на создание доверия в отношениях, возникающих в связи с управлением Банком.
2.3. , наряду с безусловным соблюдением приоритета прав акционеров, считает не менее важным соблюдение прав клиентов Банка.
2.4. В связи с вышеизложенным в основу корпоративного поведения положены следующие принципы:
- реальная возможность акционерам осуществлять свои права, связанные с участием в Банке;
- обеспечение равного отношения ко всем акционерам Банка, включая миноритарных акционеров;
- своевременное и достоверное раскрытие информации перед участниками корпоративных отношений о деятельности ;
- строгое соблюдение общепринятых стандартов деловой этики при осуществлении каждодневной деятельности, в том числе уважительное отношение к своим конкурентам, недопущение незаконных форм борьбы, использование только корректных методов ведения бизнеса;
- эффективная организация и контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка с целью защиты прав и законных интересов акционеров;
- создание всесторонней и действенной системы контроля за совершением наиболее существенных сделок ;
- постоянное совершенствование стандартов корпоративного поведения .
3. Взаимоотношения с акционерами. Общее собрание акционеров.
3.1. Акционеры, являясь собственниками Общества, обладают совокупностью прав в отношении Общества, соблюдение и защиту которых обязаны обеспечить Совет Директоров, Президент и Правление Банка.
Акционеры имеют право на защиту их права собственности на акции от любых нарушений. обеспечивает реализацию этого права тем, что регистрация прав собственности на акции, ведение и хранение реестра акционеров Банка осуществляется независимым регистратором (реестродержателем), имеющим надлежащие технические средства и системы контроля, безупречную репутацию на рынке ценных бумаг.
3.2. Акционеры имеют право по своему усмотрению свободно распоряжаться принадлежащими им акциями, совершать любые действия, не противоречащие закону, Уставу и не нарушающие прав и охраняемых законом интересов других лиц, в том числе отчуждать свои акции в собственность третьих лиц.
3.3. Акционеры имеют право на своевременное получение информации о деятельности Банка в объеме, достаточном для принятия ими взвешенных и обоснованных решений о распоряжении акциями.
Для доступности такой информации и широкого ее распространения Банк использует печатные средства массовой информации, радио и ежедневно поддерживает актуальность информации о Банке на официальном сайте в сети Интернет: www. *****.
3.4. Акционеры имеют право участвовать в управлении Банком путем принятия решений по наиболее важным вопросам деятельности Банка на общем собрании акционеров. Проведение общего собрания акционеров предоставляет Банку возможность ежегодно информировать акционеров о своей деятельности, достижениях и планах, привлекать их к обсуждению и принятию решений по наиболее важным вопросам деятельности Банка.
в целях надлежащего соблюдения и защиты прав акционеров на участие в общих собраниях акционеров обязуется организовывать проведение общих собраний акционеров таким образом, чтобы участие акционеров не было сопряжено для них с большими материальными и временными затратами, обеспечивая равное отношение ко всем акционерам.
Общество во внутренних документах определяет регламент и процедуру проведения общего собрания акционеров таким образом, чтобы они обеспечивали равное отношение ко всем акционерам и не ущемляли прав и законных интересов никакой группы акционеров.
3.5. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров, выдвигать кандидатов в Совет Директоров Банка, Ревизионную комиссию. Акционеры, являющиеся владельцами не менее 10 процентов голосующих акций имеют право созыва внеочередного общего собрания акционеров. Акционеры (акционер) не предоставляют выписку из реестра акционеров в том случае, если учет их прав на акции осуществляется в системе ведения реестра акционеров, если же права на акции учитываются на счете депо в депозитарии, - достаточно предоставление
выписки со счета депо депозитария.
3.6. Банк обеспечивает акционерам, которые обладают не менее 1% голосов, возможность ознакомления со списком лиц, имеющих право участвовать в общем собрании акционеров.
3.7. Банк предоставляет возможность акционерам, участвующим в общем собрании, знакомиться с информацией, дающей полное представление о деятельности Общества, необходимой для принятия обоснованных, взвешенных решений по вопросам повестки дня общего собрания. Ознакомиться с информацией акционеры могут:
- по месту нахождения Банка,
- на сайте Банка по электронному адресу: www. *****.
Объем предоставляемой акционерам информации определяется Уставом и Регламентом Общего собрания акционеров .
3.8. Общество передает функции счетной комиссии независимому регистратору, в целях обеспечения прав акционеров, согласно ст. 56 Федерального закона «Об акционерных обществах».
3.9. При формировании повестки дня общего собрания акционеров Общество определяет вопросы повести дня таким образом, чтобы избежать различного или неоднозначного их толкования.
3.10. обеспечивает регистрацию участников общего собрания акционеров, которая предоставляет возможность всем акционерам, желающим принять участие в общем собрании, пройти эту процедуру и не создает препятствий для участия в общем собрании.
3.11. обеспечивает порядок ведения общего собрания акционеров, гарантирующий разумную равную возможность всем акционерам, присутствующим на собрании, высказать свое мнение и задать интересующие вопросы по повестке дня.
3.12. На годовом общем собрании акционеров акционеры утверждают годовой отчет, который должен включать отчеты совета директоров и исполнительных органов Общества о результатах финансово-хозяйственной деятельности Общества за истекший финансовый год.
3.13. обязуется обеспечить присутствие на общем собрании акционеров, представителей исполнительных органов Банка, членов Совета директоров, Ревизионной комиссии с предоставлением возможности акционерам задавать им вопросы и получать на них ответы.
3.14. стремится обеспечить присутствие на общем собрании акционеров кандидатов в новый состав Совета директоров и представителей аудитора.
3.15. стремится исключить любые сомнения в правильности подведения итогов голосования и с этой целью обеспечивает подведение итогов голосования и их оглашение до завершения общего собрания акционеров.
3.16. Понимая, что для принятия обоснованных решений по вопросам повестки дня общего собрания акционерам необходима соответствующая информация, :
- обязуется предоставлять акционерам информацию по вопросам повестки дня в объеме и сроки, позволяющие акционерам принять обоснованные решения;
- будет стремиться постоянно расширять перечень предоставляемой дополнительной информации и материалов по вопросам повестки дня;
- в случае проведения выборов Совета директоров, Ревизионной комиссии, аудиторской организации будет предоставлять акционерам информацию о каждом кандидате;
- будет доводить до акционеров рекомендации Совета директоров по наиболее важным и сложным вопросам повестки дня.
3.17. ожидает от акционеров встречного раскрытия информации о реальных собственниках акций или группе аффилированных лиц, принимающих решения в отношении реализации прав, связанных с управлением Банком.
3.18. В случае, если в собственности какого-либо лица (группы аффилированных лиц) будет находиться более 50% голосующих акций Банка, будет обращаться к такому акционеру с просьбой раскрывать информацию о принимаемых и планируемых им решениях в отношении , так как такие решения могут затронуть права других акционеров.
3.19. Акционеры не должны злоупотреблять предоставленными им правами. Недопустимы действия акционеров, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другим акционерам или Банку.
3.20. Акционеры должны самостоятельно учитывать и оценивать, какие издержки и какие выгоды приносит им осуществление своих прав.
3.21. заинтересовано видеть в числе акционеров своих стратегических партнеров, клиентов, рассматривающих участие в акционерном капитале как часть программы долговременного сотрудничества
4. Совет директоров и организация его работы
4.1. Общее собрание акционеров в соответствии с уставом формирует Совет директоров, который принимает решения по общим вопросам деятельности . Члены Совета директоров избираются в количестве пяти человек, выступают в качестве представителей акционеров и несут перед ними ответственность за успешное развитие Банка. В соответствии с законодательством Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка.
Основной задачей Совета директоров является выработка на основании требований Устава и решений Общего Собрания акционеров приоритетных направлений деятельности Банка, стратегической политики Банка с целью увеличения прибыльности и обеспечения устойчивости финансово-экономического состояния Банка, а также осуществление контроля за деятельностью исполнительных органов Банка.
4.2. Состав Совета директоров должен обеспечивать наиболее эффективное осуществление функций, возложенных на Совет Директоров. Для того чтобы Совет директоров надлежащим образом выполнял свои обязанности и вносил реальный вклад в управление Банком, члены Совета директоров должны обладать высокой деловой репутацией, знаниями, навыками и опытом, необходимыми для принятия решений, относящихся к компетенции Совета директоров, и требуемыми для эффективного осуществления функций Совета директоров Банка.
4.3. Члены Совета директоров должны добросовестно и разумно выполнять возложенные на них обязанности в интересах Банка. Члены Совета директоров должны действовать в интересах Банка независимо от того, кем была предложена их кандидатура и кто из акционеров голосовал за их избрание.
4.4. Члены Совета директоров несут ответственность перед Банком и его акционерами. Обязанность члена Совета директоров действовать добросовестно и разумно в интересах Банка подразумевает, что член Совета директоров должен:
- не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта между собственными интересами члена Совета директоров и интересами Банка и/или интересами его клиентов;
- тщательно анализировать необходимую для выполнения своих функций в Совете директоров информацию о деятельности, финансовом состоянии Банка и ее положении на рынке, а также о преобладающих тенденциях в банковском секторе и возможных изменениях действующего законодательства, касающихся деятельности Банка;
- принимать активное участие в обсуждении вопросов, выносимых на рассмотрение Совета директоров, и в случае невозможности личного присутствия на заседании представлять при необходимости в письменной форме свое мнение по рассматриваемым вопросам.
4.5. Члены Совета директоров при осуществлении своих обязанностей должны учитывать интересы других лиц: клиентов, контрагентов и сотрудников Банка.
4.6. Член Совета директоров не должен разглашать и использовать в личных интересах или в интересах третьих лиц конфиденциальную информацию о Банке и инсайдерскую информацию.
4.7. Использование конфиденциальной и инсайдерской информации о Банке членом Совета директоров и другими лицами может подорвать доверие к Банку, а также нанести ущерб акционерам, кредиторам и клиентам Банка. В этой связи члены Совета директоров должны принимать меры для защиты такой информации. Кроме того, члены Совета директоров, имеющие доступ к конфиденциальной информации о Банке, не должны сообщать ее иным лицам, не имеющим доступа к такой информации.
4.8. Член Совета директоров должен располагать достаточным количеством времени, позволяющим ему эффективно исполнять возложенные на него обязанности. Член Совета директоров при принятии решения о совмещении должностей в органах управления других организаций должен исходить из того, что, только располагая достаточным количеством времени, он сможет надлежащим образом исполнить свои обязательства перед .
4.9. Совет Директоров возглавляет Председатель. Председатель Совета директоров обеспечивает эффективную организацию его деятельности и его взаимодействие с органами управления и контроля Банка. При избрании Председателя Совета директоров, члены Совета директоров исходят также из того, чтобы исполнение обязанностей Председателя Совета директоров Банка, как и обеспечение непрерывного взаимодействия акционеров с Банком было для него приоритетной деятельностью.
В случае, если число акционеров Банка будет более 500, Советом директоров будет инициирован вопрос о введении в Банке в соответствии с рекомендациями Кодекса корпоративного поведения, разработанного Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг и одобренного на заседании Правительства РФ должности Корпоративного секретаря в обязанности которого будут входить все вопросы взаимодействия акционеров и Банка .
4.10. Совет директоров определяет приоритетные направления деятельности Банка и утверждает годовой бюджет, стратегию и программы развития Общества, а также осуществляет контроль за их реализацией. Совет директоров создает и поддерживает необходимые механизмы контроля за деятельностью коллегиального и единоличного исполнительных органов, включая мониторинг и оценку результатов их деятельности в сравнении с утвержденными планами.
4.11. Совет директоров работает над созданием прозрачной системы вознаграждения и компенсирования расходов, связанных с исполнением Советом директоров своих функций. Вознаграждение и компенсации членам Совета директоров должны соответствовать их вкладу в деятельность совета и развитие Банка. Информация об общей сумме, выплаченной в качестве вознаграждений и компенсаций членам Совета директоров отражается в годовом отчете Банка, который утверждается общим собранием акционеров.
4.12. Члены Совета директоров несут ответственность за ненадлежащее исполнение ими своих обязанностей. Средством обеспечения надлежащего исполнения членами Совета директоров их обязанностей является предусмотренная законодательством ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями.
4.13. Для решения отдельных задач, стоящих перед Банком, Совет директоров может создавать комитеты. В случае создания, комитет действует на основании положения, утвержденного Советом директоров. Персональный состав комитета формируется Советом директоров. Комитеты Совета директоров должны собираться на заседания в соответствии с необходимостью и положениями о своей деятельности. Комитеты могут проводить совместные заседания по мере необходимости.
5. Исполнительные органы управления
5.1. В целях обеспечения оперативного управления Банком в соответствии с положениями Устава Совет Директоров образует коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка и единоличный исполнительный орган – Президент Банка. Президент Банка исполняет функции Председателя Правления, возглавляет Правление и руководит его работой.
5.2. Президент банка и члены Правления банка избираются сроком на 5 лет.
5.3. В целях обеспечения эффективного управления Правление и Президент наделяются высокой степенью самостоятельности. Совет Директоров и акционеры не могут необоснованно вмешиваться в повседневную деятельность Правления и Президента, ограничивая их возможности оперативно решать вопросы деятельности Банка с учетом меняющейся экономической ситуации.
5.4. Правление и Президент осознают свою ответственность перед акционерами, клиентами Банка и Обществом и считают своей главной целью добросовестное и компетентное исполнение обязанностей по руководству текущей деятельностью Банка, обеспечивающее устойчивое долгосрочное развитие Банка.
5.5. Правление осуществляет следующие функции:
- Разрабатывает для утверждения Советом Директоров основные направления (стратегию) развития Банка, утверждает политики по различным направлениям деятельности Банка, принципы корпоративной культуры;
- Осуществляет контроль за выполнением Банком экономических нормативов, установленных Центральным банком Российской Федерации, другими надзорными органами;
- Утверждает организационную структуру Банка в целом, в том числе, структуру филиалов, представительств и дополнительных офисов;
- Принимает решения об открытии и закрытии дополнительных офисов, дает рекомендации Совету Директоров об открытии и закрытии филиалов, представительств (в том числе зарубежных) банка;
- Утверждает Положения о постоянно действующих рабочих органах (комитетах) Банка, рассматривает их отчеты по достижению поставленных целей;
- Заслушивает и утверждает отчеты о проделанной работе структурных подразделений Банка, дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений Банка;
- Осуществляет контроль за реализацией общебанковских проектов, требующих координации действий нескольких рабочих органов (банковских комитетов);
- Утверждает годовые и квартальные бюджеты Банка, осуществляет контроль за их исполнением;
- Рассматривает и представляет Совету Директоров годовые планы работы Банка, годовые отчеты, бухгалтерскую отчетность, в том числе, отчеты о прибылях и убытках (счета прибылей и убытков), другие документы для рассмотрения и подготовки к Общим Собраниям акционеров Банка;
- Регулярно информирует Совет Директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, способных оказать существенное влияние на состояние дел Банка;
- В соответствии с решением Совета Директоров осуществляет план организационно-технических мероприятий по обеспечению деятельности Общих Собраний акционеров, Совета Директоров, Ревизионной комиссии, Аудиторов Банка;
- Предварительно, до вынесения на обсуждение соответствующих органов управления Банка, как правило, рассматривает вопросы, находящиеся в компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка и дает соответствующие рекомендации;
- Утверждает основные принципы мотивации персонала Банка, совершенствования трудовых отношений;
- Утверждает перечень информации, относящейся к коммерческой тайне Банка;
- Решает другие вопросы, отнесенные к компетенции Правления Уставом и Положением о Правлении, а также вопросы, переданные на рассмотрение Правления Президентом Банка.
5.6. Президент Банка решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров, Совета Директоров и Правления Банка. Президент без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы в отношениях с предприятиями, организациями, учреждениями, а также органами власти и управления, как в Российской Федерации, так и за ее пределами.
5.7. Президент осуществляет следующие функции:
- обеспечивает выполнение решений Общего Собрания акционеров и Совета Директоров Банка;
- утверждает правила, инструкции, положения, другие внутренние нормативные документы Банка, за исключением документов, утверждаемых Общим Собранием акционеров, Советом Директоров и Правлением;
- вносит предложения в Совет Директоров по утверждению состава Правления Банка;
- распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных Уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации;
- принимает решения о создании Банком коммерческих организаций и об участии Банка в коммерческих организациях;
- совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
- назначает и увольняет работников Банка, устанавливает размер должностных окладов по всем категориям работников, поощряет отличившихся работников, налагает дисциплинарные взыскания;
- организует систему бухгалтерского учета и отчетности в Банке;
- организует работу Правления и председательствует на его заседаниях.
- формирует систему делегирования своих полномочий.
|
Из за большого объема эта статья размещена на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 |
