Преступления в кредитно-финансовой сфере. Меры предупреждения и защиты (стр. 12 )

Кроме того, проверяется наличие в заключенных с работниками трудовых соглашениях (контрактах) соответствующих обязательств обеспечивать сохранность защищаемой информации. Устанавливается, ознакомлен ли вновь принятый или назначенный на соответствующую должность работник с инструкцией, регламентирующей его обязанности.

В процессе текущего контроля проверяется эффективность и работоспособность систем, контролирующих соблюдение работником установленных правил совершения соответствующих банковских и иных операций.

Под эффективностью и работоспособностью систем контроля в данном случае понимается наличие процедур и механизмов, исключающих выход работника за пределы установленных полномочий.

В число подлежащих контролю входят, в частности, процедуры защиты конфиденциальной банковской информации, организации доступа работников к имеющейся в банке информации в зависимости от их компетенции, установленной и внутренними регламентирующими документами.

Контрольные мероприятия должны охватывать проверку наличия пакета документов, регулирующих деятельность банка, включая положение о распределении доступа пользователей к осуществлению операций в программном обеспечении, а также к базам данных в компьютерных системах и наличие должностных инструкций для всех штатных должностей в банке.

Кроме того, должно быть зафиксировано наличие (или отсутствие) контроля за состоянием информационной системы банка и ее безопасностью, а также периодичность оценки уровня безопасности информационной системы банка.

Служба безопасности банка принимает меры к предупреждению, выявлению и пресечению попыток противоправных действий в сфере компьютерной информации банка в пределах полномочий, установленных законодательством и внутренними нормативными правовыми актами банка. В отличие от службы внутреннего контроля, решающей указанные выше задачи административными методами, служба безопасности банка использует методы частного сыска и криминалистики.

Выявление, предупреждение и пресечение попыток неправомерного посягательства на защищаемую информацию банка

Задача общего предупреждения попыток неправомерного посягательства на защищаемую информацию банка (коммерческая, банковская и служебная тайны; защищаемая компьютерная информация) возлагается на службу защиты информации, службу внутреннего контроля и службу безопасности банка. Указанные структуры в пределах своей компетенции (подробнее о разграничении их полномочий сказано выше) осуществляют контроль за функционированием системы конфиденциального делопроизводства и системы защиты компьютерной информации.

В соответствии с указанной выше инструкцией администратор СЗИ осуществляет постоянный мониторинг информационной безопасности (ИБ) с целью обнаружения и регистрации отклонений защитных мер от требований информационной безопасности. Основными целями мониторинга ИБ в организации являются оперативное и постоянное наблюдение, сбор, анализ и обработка данных под заданные цели, определяемые системой управления ИБ в организации. Такими целями анализа могут быть:

- контроль за реализацией положений нормативных актов по обеспечению ИБ в организации;

- выявление нештатных (или злоумышленных) действий в организации;

- выявление потенциальных нарушений ИБ.

В случаях выявления нарушений требований должностных инструкций по конфиденциальному делопроизводству и защите компьютерной информации, которые могут привести к вредным последствиям, сотрудники контролирующих подразделений принимают меры к устранению нарушений, и при необходимости обращаются к руководству организации с предложением о наложении взысканий на виновных.

Сотрудники указанных подразделений принимают меры к предупреждению и пресечению случаев похищения и утраты документов, содержащих банковскую тайну, незаконного получения, разглашения и использования указанных сведений, неправомерного доступа к компьютерной информации, нарушения правил эксплуатации ЭВМ, системы ЭВМ или их сети.

О выявленных фактах противоправных действий или нарушений порядка обращения с защищаемой информацией они докладывают руководителю банка, который принимает решение о проведении соответствующей проверки (разбирательства).

В ходе ее проведения устанавливаются обстоятельства происшедшего, виновность конкретных лиц, размер причиненного ущерба, выявляются причины и условия, способствовавшие совершению посягательства. Фактические данные, имеющие отношение к событию, документируются в установленном порядке и могут служить основанием для принятия решения о наказании работника организации в дисциплинарном порядке либо решения вопроса о его увольнении (прекращении трудового соглашения, контракта).

Фактические данные, полученные в результате проведенного разбирательства, используются в случае необходимости в качестве доказательств в суде, арбитражном суде либо третейском суде.

Рассмотрение вопросов, связанных с нарушениями порядка защиты банковской, коммерческой или служебной тайны, защиты компьютерной информации, является прерогативой внутренней деятельности банка - обладателя конфиденциальной информации.

Оно проводится для выяснения обстоятельств подобных происшествий, а также для выявления и изучения грубых нарушений инструкции по конфиденциальному делопроизводству либо защите компьютерной информации, допущенных сотрудниками организации. Задачей разбирательства является установление виновности конкретных лиц, размера причиненного ущерба, выявление причин и условий, способствовавших совершению противоправных действий и нарушений порядка защиты коммерческой тайны.

Материалы разбирательства могут быть переданы в правоохранительные органы или в суд в целях пресечения выявленных неправомерных действий, восстановления нарушенных прав и возмещения причиненного ущерба.

Разбирательство назначается руководителем организации и проводится группой сотрудников организации (комиссией) на основании соответствующего приказа.

Разбирательство представляет собой процесс гласного сбора и документирования информации, относящейся к событию, получаемой путем опроса работников организации, а также других лиц (с их согласия).

Члены комиссии наделяются правом производить осмотр рабочих помещений, территории организации, сейфов, столов, шкафов, других мест, где могут находиться представляющие интерес документы и иные носители информации; проверять полистно конфиденциальную документацию, журналы и карточки регистрации документов, отражающие их поступление и прохождение; опрашивать работников организации и отбирать у них письменные объяснения.

Организационной основой для действий лиц, осуществляющих разбирательство, является инструкция о порядке проведения служебных расследований (внутренних разбирательств)[105].

Она разрабатывается сотрудниками организации и утверждается приказом ее руководителя.

В содержание названной инструкции, как правило, включаются разделы, посвященные поводам, основаниям и задачам проведения разбирательства, процедуре его назначения, срокам проведения, способам собирания и фиксации информации и полномочиям участвующих в разбирательстве лиц, использованию полученной в результате разбирательства информации.

Нередко в результате разбирательства удается получить сведения о причастности к противоправным посягательствам на банковскую тайну граждан, не являющихся сотрудниками организации.

Дальнейшая проверка существа события (факта) в таких случаях выходит за пределы полномочий (и возможностей) комиссии и требует проведения сыскной деятельности. На этот случай в число членов комиссии, наряду с сотрудниками секретариата, целесообразно включать сотрудников службы безопасности (охранно-сыскного подразделения предприятия), наделенных правом сыска.

Договор об участии в разбирательстве обладатель банковской тайны может заключить также с любым частным детективом, детективным агентством, не входящим в структуру организации.

Глава 6. Роль и место Службы безопасности в обеспечении защиты информационных активов банка от противоправных посягательств

Служба безопасности банка учреждается по инициативе и на средства организации. Непосредственной правовой основой ее возникновения и функционирования является Закон Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности»[106], однако в широком понимании проблемы источниками правового регулирования является ряд других законов и отраслей права, а также внутренние (локальные) нормативные акты организации – обладателя банковской тайны.

В первую очередь, это Конституция Российской Федерации, гарантирующая защиту частной собственности; нормы УК, устанавливающие уголовную ответственность за деяния, с которыми призвана бороться служба безопасности; нормы УПК, регламентирующие порядок использования в уголовном судопроизводстве данных, полученных службой безопасности; положения ГК и трудового права, устанавливающие порядок и процедуры использования материалов, добытых службой безопасности.

Организация - учредитель может создавать нештатные структуры службы безопасности в виде временных или постоянных комиссий из сотрудников других структурных подразделений, выполняющих экспертные и контрольно-ревизионные функции (комиссии по защите банковской тайны, по проверке конфиденциального делопроизводства, по проведению внутреннего (служебного) расследования нарушений требований режима банковской тайны и др.). Деятельность внештатных структур службы безопасности не относится к числу лицензированных.

Изучение содержания уставов служб безопасности[107] свидетельствует о том, что большинство из них устанавливает следующие нормативно закрепленные задачи:

• выявление, предупреждение и пресечение преступных посягательств на охраняемую (конфиденциальную и компьютерную) информацию;

• подготовку полученных материалов о готовящихся или совершенных противоправных посягательствах к направлению в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела в соответствии со ст. 140 УПК;

• участие в расследовании по возбужденным уголовным делам на основании п. 7 ст. 3 Закона о частной детективной и охранной деятельности;

• направление правоохранительным органам в соответствии со ст. 74 УПК информации, могущей иметь отношение к расследованию по возбужденным уголовным делам;

• розыск лиц, совершивших посягательства на охраняемую информацию или подозреваемых в их совершении, а также принятие в пределах своей компетенции мер по возмещению нанесенного организации ущерба;

• выяснение биографических и других характеризующих данных в отношении лиц, заключающих трудовой договор с организацией или оформляющих допуск к работе с охраняемой информацией;

• выявление в действиях сотрудников организации фактов грубых нарушений режима банковской тайны, установленного внутренними нормативными актами, подготовка предложений о наложении на этих лиц дисциплинарных взысканий (включая расторжение трудового договора).

В этих целях службе безопасности вменяется в обязанность:

- вести сыскную деятельность;

-проводить служебное расследование по фактам нарушений режима банковской тайны;

-организовывать и осуществлять в указанных выше целях взаимодействие с правоохранительными органами, оказывать им содействие в проведении предусмотренных законом мероприятий следственного, розыскного и организационного характера;

-разрабатывать и осуществлять меры по предупреждению преступных посягательств на охраняемую информацию организации.

Необходимость проведения служебного расследования, как правило, предопределяется следующими обстоятельствами.

Во-первых, преобладающая часть нарушений режима банковской тайны отнесена к сфере регулирования Гражданского и Трудового кодексов России. Обязанность собирания (получения) доказательств и доказывания таких нарушений, лежит на стороне, выдвигающей требования, т. е. на обладателе банковской тайны (ст. ст. 55 и 56 Гражданско-процессуального кодекса России).

Во-вторых, установить грань между гражданско-правовым деликтом, дисциплинарным нарушением (нарушением режима банковской тайны не приведшем к ее разглашению либо не повлекшим нанесения вреда или неосторожным разглашением этой информации работником при отсутствии в его действиях состава преступления) и преступлением без проведения служебного расследования во многих случаях не представляется возможным.

Потребность в получении дополнительной проверочной информации возникает также в случаях событий неустановленного происхождения, таких, как утрата (в том числе временная, с последующим обнаружением) документа либо предмета, содержащего банковскую тайну, при обстоятельствах, не исключающих факта похищения либо неправомерного ознакомления с охраняемыми сведениями либо их копирования.

Такие события, согласно терминологии нормативных предписаний ФСФМ России и Банка России, расцениваются как факт «компрометации носителя конфиденциальной информации», влекущий утрату доверия к обеспечению безопасности информации. В частности, согласно п. 8.10. названной выше «Инструкции, утвержденной Приказом Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 3 сентября 2002 г. N 62: «Ключ ЭЦП (электронно-цифровой подписи) считается утратившим доверие в случаях: потери ключевых носителей; потери ключевых носителей с их последующим обнаружением; нарушения правил хранения и уничтожения (после окончания срока действия) секретного ключа; возникновения подозрений об утечке информации или ее искажении в системе конфиденциальной связи; нарушения печати на сейфе с ключевыми носителями и в случаях, когда нельзя достоверно установить, что произошло с ключевыми носителями (в том случае, когда ключевой носитель вышел из строя, и доказательно не опровергнута возможность того, что данный факт произошел в результате несанкционированных действий злоумышленника).

В случаях компрометации ключа ЭЦП сторона, допустившая компрометацию, должна, в соответствии с п.16 Положения Центрального банка Российской Федерации от 01.01.01 г. , провести служебное расследование.

В-третьих, решение обладателя конфиденциальных сведений по факту нарушения режима банковской тайны: о применении мер дисциплинарной ответственности в отношении работника, об обращении в суд за защитой нарушенных прав в порядке гражданского судопроизводства либо об обращении с заявлением о преступлении в правоохранительные органы должно приниматься на основании предварительно собранной информации (результатов служебного расследования).

О роли служб безопасности в противодействии посягательствам на интересы организаций. В первую очередь со стороны персонала, свидетельствуют результаты опроса, проведенного компанией PricewaterhouseCoopers (США) в 34 странах в 2005 году. Согласно этим данным случаи противоправного посягательства на информацию зафиксировали 45% респондентов. Между тем, годом ранее этот показатель равнялся 37%. В США 60% злоумышленников оказались сотрудниками самой компании, а четверть — менеджерами высшего звена.

Актуальность этих статистических выкладок в российской среде позволяет подтвердить исследование «Внутренние ИТ-угрозы в России», которое компания провела в начале 2005 года. Согласно полученным результатам 62% компаний убеждено, что наиболее опасной угрозой информационной безопасности являются инсайдеры [108].

В случаях участия в служебных расследованиях сотрудники службы безопасности, в соответствии с Законом РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» могут устанавливать обстоятельства неправомерного использования в предпринимательской деятельности недобросовестной конкуренции, а также разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну.

При этом Закон позволяет сотрудникам службы безопасности опрашивать граждан и должностных лиц (с их согласия), наводить справки, изучать предметы и документы (с письменного согласия их владельцев), осматривать строения, помещения и другие объекты, вести наблюдение для получения необходимой информации.

При осуществлении частной сыскной деятельности допускается использование видео - и аудиозаписи, кино - и фотосъемки, технических и иных средств, не причиняющих вреда жизни и здоровью граждан и окружающей среде.

По результатам работы комиссии составляется заключение, в котором излагается сущность исследованного события: место, время и способ нарушения правил конфиденциального делопроизводства, мотивы, последствия нарушения и другие существенные обстоятельства; сведения, которые подтверждают совершение нарушения и виновность причастных лиц, доводы, приводимые нарушителями в свою защиту, и результаты их проверки.

В случаях выявления обстоятельств, свидетельствующих о том, что конфиденциальными сведениями неправомерно завладели посторонние лица, материалы разбирательства могут служить основанием для подачи искового заявления (в порядке ст. 131 Гражданского процессуального кодекса РФ) с требованием о возмещении материального ущерба. Они же являются доказательствами, подтверждающими требования истца.

Если же в результате работы комиссии будут установлены данные, свидетельствующие о совершении преступления, связанного с незаконным получением и разглашением сведений, составляющих коммерческую тайну (или какого-либо иного преступления), руководство организации обязано сообщить об этом в правоохранительные органы.

Материалы разбирательства в указанных случаях прилагаются к сообщению о преступлении, которое составляется в порядке, предусмотренном ст. 144 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

При возбуждении правоохранительными органами уголовного дела по данному факту сотрудники службы безопасности в соответствии со ст. 3 Закона РФ "О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации" по поручению руководителя банка могут участвовать в сборе сведений, способствующих установлению истины по этому делу.

О наличии такого поручения служба безопасности обязана в течение суток письменно уведомить лицо, производящее дознание, следователя, прокурора или суд, в чьем производстве находится уголовное дело. Для участия службы безопасности в сборе сведений по уголовному делу не имеет значения, явилось ли поводом для начала расследования сообщение банка или уголовное дело возбуждено на основании информации, поступившей из других источников.

НОРМАТИВНЫЕ ИСТОЧНИКИ И ЛИТЕРАТУРА

	Нормативные источники
1.	Конституция (Основной закон) Российской Федерации.
2.	Гражданский кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 30 ноября 1994 года N 51-ФЗ
3.	Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 01.01.01 года № N 138-ФЗ
4	Уголовный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 01.01.01 года N 63-ФЗ
5.	Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от18 декабря 2001 г. N 174-ФЗ
6	Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Федеральный закон30 декабря 2001 года N 195-ФЗ
7	Трудовой кодекс Российской Федерации (Федеральный Закон Российской Федерации от 01.01.01 года ).
8	Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 2 декабря 1990 г. № 000-1.
9	Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» от 3 февраля 1996 г. .
10	Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 01.01.01 года .
11	Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 07.08.2001 г. // Собрание законодательства РФ, 13.08.2001 г., № 33 ч. 1, ст. 3418.
12	Федеральный закон «Об электронной цифровой подписи». от 01.01.01 г. N 1-ФЗ.
132	Закон РФ «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» от 01.01.01 года N 948-1 (с изменениями от 01.01.2001 N 13-ФЗ)
14	Закон РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 01.01.01 г. ..
15	Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации» от 01.01.01 г. №24-ФЗ.
	Федеральный закон «Об акционерных обществах» от 01.01.01 года N 208-ФЗ.
16	Федеральный закон «О юридического лица " href="/text/category/gosudarstvennaya_registratciya_yuridicheskogo_litca/" rel="bookmark">государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 8 августа 2001 г. № 000- ФЗ.
17	Федеральный закон О коммерческой тайне от 01.01.01 года. .
18	Конвенция «О единообразном законе о переводном и простом векселе» от 7 июня 1930 г. № 000.
19	Конвенция от 7 июня 1930 г. № 000, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях»; Конвенция от 7 июня 1930 г. № 000 «О гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя» .
20	Указ Президента РФ от 6 марта 1997 г. N 188 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера».
21	Постановление Правительства Российской Федерации «Об утверждении правил ведения Единого государственного реестра юридических лиц и предоставления содержащихся в нем сведений» от 01.01.2001 N 438.
22	Постановление Правительства Российской Федерации «Об утверждении правил ведения Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей и предоставления содержащихся в нем сведений» от 01.01.2001 N 630.
23	Государственный стандарт Российской Федерации «Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения.» ГОСТ Р , утвержденный Постановлением Госстандарта России от 01.01.01 г. № 28.
24	Стандарт ЦБР «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения» (принят и введен в действие распоряжением ЦБР от 01.01.01 г. № Р – 609) Рег истрационный номер СТО БР ИББС-1.0-2004. Дата введения: 1 декабря 2004 г.
25	Приказ Банка России об утверждении Положения «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» от 01.01.01 г. N 242-П
26	Приказ МНС РФ от 01.01.01 г. N БГ-3-24/160@ О создании информационного ресурса «Банковские счета»
27	Приказ Федеральной налоговой службы от 01.01.01 г. N САЭ-3-09/7@ «Об утверждении Порядка предоставления в электронном виде сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей».
28	Положение от 01.01.01 г. «О безналичных расчетах в Российской Федерации». «Вестник Банка России от 01.01.2001, № 27-28.
29	Положение ЦБР от 1 апреля 2003 г. « О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».
30	Положение о простых векселях Сбербанка России. Утверждено Постановлением Правления Сбербанка РФ от 01.01.01 г. N 431-р
31	Постановление Президиума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 01.01.01 г. № 000/96.
32	Постановление Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации № 000/ 97 от 01.01.01 г.
33	Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 6694/98 23 февраля 1999 г.
34	Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 5278/03 14 октября 2003 г.
35	Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа. Дело № КГ-А 40/6121 от 01.01.01 года.
	Постановление Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 01.01.01 г. по делу N 15479/04.
36	Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 2005 г. № 000/05
37	Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 5 ноября 2002 года по делу /02-ГК.
38	Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением и расторжением кредитных договоров. Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.01 г. №ОЩ-7/О.
39	Письмо АРБ Председателю Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 31.№ А-01/5-375. «Вестник АРБ», 2006, № 15, с.9.
40	Приказ МВД РФ от 1 ноября 2001 г. «Об утверждении инструкции о порядке предоставления гражданам справок о наличии (отсутствии) у них судимости.

	ЛИТЕРАТУРА
41	Банки и финансовые компании имеют серьезные проблемы с защитой приватных данных. Постоянный адрес сообщения в Интернете: http://www. *****/analit. htm? id=3
42	«Банкроты» и «мошенники». Национальный банковский журнал, март 2006 г.
43	Бизнес и криминал. Еженедельник №от 01.01.2001
44	Двести тысяч за минуту разговора. Российская газета, № от 01.01.2001.
45	Бюллетень финансовой информации. №сентябрь 2002 г.
46	«Вексельное дело» закрыто.// Российская газета, №26 (3140) от 01.01.2001 г.
47	«Вестник АРБ» , 2006, № 18, с. 39-40.
48	Возбуждено уголовное дело по факту хищения из банка «Кедра» денежных средств. ИА Экспресс (Красноярск) 18.07.05 г.
49	В одном из банков Новосибирска пресечена попытка мошенничества РИА Новости 12.05.06 г.
50	«Время Томское» от
51	, Ткачук коммерческого банка: организационно-правовые и криминалистические проблемы. Монография. – М.: Изд-ль Шумилова, 2002.-С. 206-208.
52	“Крестьянская Россия”, 26.07.2004.
53	Доронин – разведка.-2-е изд., перераб. И доп. – М.: Издательство «Ось-89», 2003.
54	За обман кредиторов директор фирмы поплатился свободой . Федеральное Агентство Финансовой Информации 14.03.2006 .Постоянный статьи: http://www. *****/news/9925
55	Карьера N6 (69) / Июнь 2004
56	Ф, , Остапенко энциклопедия промышленного шпионажа/СПб, 2000.
57	Кожинов бухгалтерского учета. – М., 2003.
58	Тайные сделки Центробанка продаются за $100. Утро. ru., 20.05.2005, №
59	Отдел "Р" против хакеров. Информационные технологии в Ульяновске, № 6, февраль 2004 г.
60	, , Улейчик преднамеренного банкротства и неправомерных действий при бенкротстве кредитных организаций/Под ред. проф. . – М.: Спарк, 2006, с.106.
61	Преступление по Шарлю Перро: мошенник обобрал банки на 60 миллионов рублей. Российская газета (Кубань) N3463 от 23 апреля 2004 г.
62	. Как минимизировать потери в области потребительского кредитования коммерческого банка. Журнал "Бизнес-разведка" № 4, 2006 (№23).
63	Материалы Комитета по безопасности Ассоциации Российских Банков (вх.573 от 27.04.04; вх. 612 от 7.05.04.);
64	Материалы Комитета по безопасности Ассоциации российских банков; материалы уголовного дела № 000 , расследованного УВД ЦАО г. Москвы; материалы проверки ОБЭП Ржевского сообщениям о преступлении КУП № 000 от 21; КУП № 000 от 3 ; КУП № 000 от 3
65	. Информационная безопасность в банке: проблемы и рекомендации./Банковские технологии. № 7, 1997.
66	Милашев тактики поиска, фиксации и изъятия следов при неправомерном доступе к компьютерной информации в сетях ЭВМ. Дис. канд. юрид. наук. –М., 2004
67	Мошенник Бандилко обобрал пол-Европы. Коммерсант № 92 от 01.01.2001.
68	Мошенники облапошили директора Базарно-Карабулакского мясокомбината. /Саратовская областная газета (Саратов), 09.12.2006/
69	Мошенники продают базу данных 700 тысяч заемщиков. Общая газета. 26 декабря 2006 г.
70	Найдена часть кредита Сбербанка на строительство «Царева сада» .«Независимая газета», 28.04.2003.
71	Обвинительное заключение по уголовному дело № 000 по обвинению , и , расследованному СУ УВД Ю. Москвы.
72	Обеспечение информационной безопасности бизнеса/Курило А.П. и др.-М.: БДЦ - пресс, 2005.-С. 4с.
73	Ой, Зин, не трогай шурина. «Профиль», 1 ноября 1999, N
74	Ответили по векселям «Российская газета» (Федеральный выпуск) № 000 от 01.01.01 г.
75	О пропавшем миллиарде. Прокуратура Самарской области. Официальный информационный канал. Выпуск № 1 от 25.Постоянный адрес в Интернете: http://prokuror. *****/2002/1/department/11/.
76	Прескотт Дж. Е., Миллер разведка. Уроки из окопов.
77	Подозрительные векселя «Ведомости» от 01.01.2001 г.
78	Прикинулись «Норникелем». РБК daily, 31 октября 2006, № 27 .
79	Пятигорская лавка мошенников. /Парламентская газета, 24.11.2006
80	Руками не трогать. Профиль, 21.06.2004
81	Справка по уголовному делу №18/41-03. Газета "КоммерсантЪ" № 000(2801) от 01.01.2001
82	Справка комиссии Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации по борьбе с коррупцией по результатам проверки материалов о хищении организованной группой лиц денежных средств со счёта ТОО «Валта» от 3 июня 2002 года. Постоянный Адрес документа в Интернете Нацбез. Ру.
83	Аферисты, воры, взяточники повышают квалификацию. Вечерний Новосибирск 26.10.01.
84	Томские новости, 15 августа 2006 г.
85	Уоловное дело по факту хищения из банка «Кедра» денежных средств. ИА Экспресс (Красноярск) 18.07.05 г.
86	Уголовное дело N расследованное прокуратурой Василеостровского р-на СПб.
87	Уголовное дела № 000, расследованное ГУВД г Москвы.
88	Уголовное дел № расследованное РУВД ЦАО г. Москвы
89	«Финанс», №, октябрь 2006, с. 28.
90	Тайна без конца и начала Профиль 21 ноября 2005 г, с. 51.

П Р И Л О Ж Е Н И Я