Страховое дело (стр. 4 )

5.  Теория и практика страхования: Учебное пособие / Под общ. ред. — М.: Анкил, 2003. — 704 с.

6.  Фогельсон  к страховому законодательству — 2-е издание перераб. и дополн. — М.: Юристъ, 200с.

7.  Шинкаренко  ответственности. — М.: Анкил, 2006. – 416 с.

б) дополнительная:

1.  Архипов в страховании. Теоретический курс и практикум. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 240 с.

2.  Архипов страховым бизнесом: учеб. пособие. – М.: Магистр, 2009. – 317 с.

3.  , Адонин дело: Учебно-методический комплекс. – М.: Изд. центр ЕАОИ. 2008. – 424 с.

4.  , Сербиновский дело. Учебное пособие для вузов. – М.: Феникс, 2008. – 476 с.

5.  , Фрумина : Учебник. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. – 480 с.

6.  Гомеля : Учебное пособие. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488 с. – (Университетская серия).

7.  Гурков грузов, ответственности перевозчиков и экспедиторов. – СПб.: Издательство «Выбор», 2005. – 400 с.

8.  Далер О. Основы морского страхования. — СПб.: Издательский дом «Сентябрь», 2002.

9.  Дюжев  ответственности за причинение вреда при эксплуатации опасных производственных объектов: Учебное пособие. — Спб.: Санкт-Петербургский Государственный Университет Экономики и Финансов, 2001.

10.  , Ермасова : учебник. – М.: Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009. – 613 с.

11.  Кабанцева дело: учебное пособие. – М.: ФОРУМ, 2008. – 272 с.

12.  Медведчиков страхования рисков космических проектов — М.: Анкил, 2005. — 320 с.

13.  , Березина . Теория и практика: учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 511 с.

14.  Райхер -исторические типы страхования – М.-Л.: Изд-во АН СССР– 432 с.

15.  Рыжкин строительства (инженерные аспекты) — М.: Анкил, 2008. — 688 с.

16.  Скамай дело: Учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2008. – 324 с.

17.  Селиверстов экспертиза грузов: практ. пособие – М.: Анкил, 2007. – 312 с.

18.  Страхование: принципы и практика / составитель Дэвид Бланд: пер. с англ. – М.: «Финансы и статистика», 1998 – 416 с.: ил. Пер. изд.: Insurance: Principles and piled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993.

в) периодическая литература:

1.  Батадеев и финансовые аспекты экологического страхования // Страховое дело. – 2008. – № 4. – с.37–40.

2.  Батадеев страхование – необходимый инструмент защиты окружающей среды // Финансы. – 2007. – № 11. – С. 42–45.

3.  Васильев проблемы авиационного страхования // Финансы. – 2007. – № 7. – С. 36–39.

4.  Давыдов проблемы страхования продукции ракетно-космической промышленности // Страховое дело. – 2008. – № 4. – с.14–20.

5.  Мадаева аспекты сельскохозяйственного страхования // Страховое дело. – 2007. – № 10. – с.35–37.

6.  Нерсисян риска и страхование // Страховое дело. – 2008. – № 12. – с.21–33.

7.  Никулина в страховом бизнесе / , // Страховое дело. – 2008. – № 4. – с.54–64.

8.  Никулина варианты особенностей реализации принципа наивысшего доверия при возмещении страхового ущерба / , // Страховое дело. – 2008. – № 1. – с.43–47.

9.  Орланюк-Малицкая аспекты исследования страхового рынка России // Финансы. – 2004. – № 11. – с. 46-49.

10.  Саркисов логистического фактора на страхование грузов во внешней торговле // Страховое дело. – 2007. – № 1. – с.45–51.

11.  Семенова -правовой аспект страхования урожая сельхозкультур в России // Финансы. – 2008. – № 4. – с. 56–59.

12.  Сплетухов гражданской ответственности в сфере строительства и эксплуатации жилья // Финансы. – 2009. – № 3. – с. 58–62.

13.  Федотов в страховании // Финансы и кредит. – 2009. – №– С.63–67.

14.  , Хуторянский эффективности труда андеррайтеров и их мотивация / , // Страховое дело. – 2009. – № 2. – с.49–53.

15.  Шабалин совершенствования методологии управления крупными рисками в ракетно-космической промышленности // Страховое дело. – 2007. – № 5. – с.47–49.

16.  Шибалкин страхования сельскохозяйственных культур в России / , // Страховое дело. – 2007. – № 10. – с.38–46.

17.  Шукалович бизнес-процессов андеррайтинга в автостраховании // Страховое дело. – 2007. – № 11. – с.18–21.

18.  Щуклинова андеррайтинга в страховании // Страховое дело. – 2008. – № 5. – с.48–53.

Ресурсы INTERNET

1.  Официальный сайт Министерства финансов РФ - www.minfin.ru

2.  Официальный сайт Федеральной службы страхового надзора РФ - www.fssn.ru

3.  Официальный сайт Федеральной антимонопольной службы РФ - www*****

4.  Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики РФ - www.gks.ru

Дополнительные адреса

·  Страхование в России (страховой портал): www.allinsuranс*****

·  Консалтинговая группа «Анкил»: www*****

·  Страховой форум: www.ins-forum.ru

·  Всероссийский Союз страховщиков: www*****

·  Страхование на «*****»: www.insure.auto.ru

·  Экспертное агентство «ЭкспертРА»: www*****

·  Информационный портал «Страхование сегодня» - Агентство Страховых Новостей: www.insur-info.ru

·  Информационное агентство «РосБизнесКонсалтинг»: www.rbc.ru

·  Новости для страховых компаний: www.insformer.ru

·  Официальный сайт Российского Союза Автостраховщиков: http://www.autoins.ru

·  Сайт страхового брокера Marsh: www.marsh.co.uk

·  Сайт страхового брокера AON: www.aon.com

·  Сайт Европейской комиссии / Регулирование внутреннего страхового рынка: http://ec.europa.eu/internal_market/insurance/ index_en.htm

·  Журнал о страховании Reactions: www.reactionsnet.org

«ЛИЧНОЕ СТРАХОВАНИЕ»

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ План

№ п/п	Название темы	Всего часов	Ауд. зан., в т. ч.	СР
Л	С
1	Общая характеристика личного страхования	14	2	2	10
2	Страхование жизни	24	6	6	12
3	Страхование от несчастных случаев и болезней	16	2	2	12
4	Медицинское страхование	16	2	2	12
5	Оценка риска в личном страховании, методики опреде-ления тарифных ставок и резерва по страхованию жизни	24	6	6	12
ИТОГО:	94	18	18	58

ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

Тема 1. Общая характеристика личного страхования

Экономическая сущность и функции личного страхования. Место личного страхования в системе компенсации потерь при наступлении неблагоприятных событий, связанных с жизнью, здоровьем и трудоспособностью человека. Личное страхование как инструмент обеспечения устойчивости семейного благосостояния. Классификация личного страхования. Коллективные виды личного страхования. Особенности личного страхования. Интересы страхователей и страховщиков. Формы проведения личного страхования.

Место личного страхования на страховом рынке Российской Федерации. Проблемы и перспективы развития личного страхования.

Тема 2. Страхование жизни

Характеристика потребностей в страховании на дожитие и на случай смерти. Виды страхования жизни. Страхование на случай смерти. Пожизненное и срочное страхование. Страхование на случай дожития. Условия отдельных видов страхования на дожитие. Смешанное страхование. Продукты в страховании жизни.

Субъекты страховых правоотношений. Особенности назначения и замены выгодоприобретателя. Варианты договоров в зависимости от состава субъектов. Объекты страхования. Страховые риски и варианты страховой ответственности. Страховая сумма. Страховая премия и порядок ее уплаты. Вступление договора в силу, порядок изменения и прекращения договора страхования. Выкупная и редуцированная сумма. Порядок осуществления страховых выплат. Особые и дополнительные условия договора страхования жизни. Методы защиты договора страхования от воздействия инфляции. Полисы по страхованию жизни, связанные с инвестиционными активами.

Страхование ренты. Характерная особенность страхования ренты. Субъекты и объекты страхования. Страховые риски и варианты страховой ответственности. Порядок уплаты взносов и выплаты ренты. Страхование жизни с условием выплаты ренты.

Пенсионное страхование. Особенности проведения пенсионного страхования. Субъекты и объекты страхования. Понятие и перечень пенсионных оснований. Установление срока действия договора при страховании пенсий. Виды страховых выплат.

Тема 3. Страхование от несчастных случаев и болезней

Понятие страхового несчастного случая. Принципы страхования от несчастных случаев. Субъекты договора страхования от несчастных случаев. Объекты страхования. Страховые риски. Критерии отбора страховых рисков. Варианты страховой ответственности. Исключения из страховой ответственности. Страховая сумма, страховая премия. Срок страхования и период действия договора. Определение размера выплат. Виды страховых выплат. Применение временной франшизы. Порядок осуществления страховых выплат при наступлении смерти и нетрудоспособности.

Основные виды страхования от несчастных случаев. Особенности личного и коллективного страхования граждан от несчастных случаев. Обязательное страхование от несчастных случаев. Обязательное государственное страхование жизни и здоровья государственных служащих. Обязательное страхование пассажиров. Нормативные акты, регулирующие проведение обязательных видов страхования от несчастных случаев и болезней.

Проблемы и перспективы развития страхования от несчастных случаев и болезней в России.

Тема 4. Медицинское страхование

Социальный характер рисков в медицинском страховании. Современный механизм финансирования здравоохранения. Обязательное медицинское страхование как часть государственной системы социальной защиты населения и как финансовый механизм обеспечения дополнительных к бюджетным ассигнованиям денежных средств на финансирование здравоохранения и оплату медицинских услуг. Законодательная база обязательного медицинского страхования в РФ.

Базовые и территориальные программы ОМС. Участники ОМС. Место и роль страховых компаний в системе обязательного медицинского страхования. Бюджетные источники финансирования участия государства в обязательном медицинском страховании. Уплата премий по определенным категориям населения.

Добровольное медицинское страхование как дополнение к обязательному страхованию и как альтернатива ОМС. Субъекты и объекты ДМС. Страховые случаи, страховая сумма и размер страховой премии. Определение сроков страхования. Методы оплаты медицинских услуг: по фактически произведенным затратам, по количеству койко-дней, за каждого пролеченного больного по нормативным показателям, путем формирования готового бюджета финансирования договорного объема услуг, оказываемых медицинскими учреждениями. Программы ДМС: «Стационар», «Амбулаторная помощь» и др.

Законодательная база добровольного медицинского страхования. Зарубежный опыт ДМС. Особенности и возможности дальнейшего развития медицинского страхования в РФ.

Тема 5. Оценка риска в личном страховании, методики определения тарифных ставок и резерва по страхованию жизни

Актуарные расчеты в страховании жизни. Основные факторы, определяющие особенности страхования жизни. Случайный характер продолжительности жизни отдельного человека. Изменение стоимости премий в течение срока страхования.

Таблицы смертности. Расчетные показатели таблиц смертности. Использование таблиц смертности в актуарных расчетах.

Принцип эквивалентности обязательств сторон по договору страхования жизни. Определение взаимных обязательств страховщика и страхователя, их актуарная оценка. Современная вероятная стоимость обязательств страховой организации. Понятие нормы доходности. Понятие коммутационных чисел. Преобразование рабочих формул для исчисления нетто-ставок, в формулы, написанные с использованием коммутационных чисел.

Методика построения тарифных ставок по страхованию на дожитие, на случай смерти, ренты при единовременной уплате страховой премии. Методика построения тарифной ставки при годичной уплате взносов. Понятие коэффициента рассрочки. Методика расчета брутто-ставки по страхованию жизни.

Порядок формирования и расходования резерва по страхованию жизни. Выравнивание премии. Определение резервов на базе перспективного и ретроспективного методов. Сопоставимость результатов методов расчета резервов по страхованию жизни. Особенности учета аквизиционных расходов. Метод Цильмера в работе резервов по договорам с периодической уплатой премий.

ТЕМАТИКА И ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Занятие 1. Тема 1. Общая характеристика личного страхования

(2 часа)

1. Экономическая сущность и функции личного страхования.

2. Специфические особенности личного страхования.

3. Классификация личного страхования.

4. Формы проведения личного страхования.

5. Проблемы и перспективы развития личного страхования в Российской Федерации.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Раскройте проблемы развития личного страхования на современном этапе.

2. Назовите основные факторы, сдерживающие развитие личного страхования в России.

3. Каковы перспективы развития личного страхования в России?

Занятия 2-4. Тема 2. Страхование жизни (6 часов)

1. Характеристика потребностей в страховании на дожитие и на случай смерти.

2. Субъекты страховых правоотношений и объекты страхования, варианты страховой ответственности. Исключения из объема ответственности.

3. Виды договоров страхования жизни.

4. Страховая сумма и страховая премия по страхованию жизни.

5. Порядок заключения договора страхования. Особые и дополнительные условия договора страхования жизни.

6. Выкупная и редуцированная сумма.

7. Порядок осуществления страховых выплат.

8. Методы защиты договора страхования от воздействия инфляции.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Страховой риск и особенности его проявления в страховании жизни.

2. Назовите виды договоров страхования жизни, наиболее популярные в России.

Занятие 5. Тема 3. Страхование от несчастных случаев и болезней

(2 часа)

1. Принципы и организация страхования от несчастных случаев и болезней. Субъекты правоотношений при страховании от несчастных случаев.

2. Объекты страхования и объем страховой ответственности.

3. Страховая сумма, страховая премия, срок страхования.

4. Виды страховых выплат и их характеристика. Порядок осуществления страховых выплат при наступлении смерти и нетрудоспособности.

5. Обязательное страхование от несчастных случаев. Виды обязательного страхования.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Раскройте перспективы развития страхования от несчастных случаев в России.

2. Что общего и в чем состоят различия между обязательным страхованием от несчастных случаев и социальным страхованием по обеспечению нетрудоспособного населения?

3. Проанализируйте основные условия обязательного страхования пассажиров с позиций реализации функций страхования.

Занятие 6. Тема 4. Медицинское страхование (2 часа)

1. Социальное значение медицинского страхования. Формы проведения медицинского страхования.

2. Система обязательного медицинского страхования. Субъекты и объекты страхования. Источники финансирования. Содержание базовых и территориальных программ обязательного медицинского страхования.

3. Добровольное медицинское страхование. Страховые риски. Основные программы добровольного медицинского страхования. Страховые тарифы и их дифференциация.

4. Необходимость сочетания обязательного и добровольного медицинского страхования.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. По данным официальной статистики и периодической печати проанализируйте функционирование обязательного медицинского страхования в России.

2. Выявите направления совершенствования обязательного меди-цинского страхования в РФ.

3.Раскройте особенности функционирования страховых меди-цинских организаций.

Занятия 7-9. Тема 5. Оценка риска в личном страховании, методики определения тарифных ставок и резерва по страхованию жизни

(6 часов)

1. Актуарные расчеты в страховании жизни.

2. Понятие нормы доходности.

3. Методика построения тарифной ставки по страхованию на дожитие.

4. Методика построения тарифной ставки на случай смерти.

5. Методика построения тарифной ставки при единовременной уплате страховой премии.

6. Понятие коэффициента рассрочки.

7. Методика построения тарифной ставки при годичной уплате взносов.

8. Методика расчета брутто-ставки по страхованию жизни.

9. Порядок формирования и расходования резерва по страхованию жизни.

10. Особенности андеррайтинга в личном страховании.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Каковы основные особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни?

2. Какие статистические данные содержат таблицы смертности?

3. Какие актуарные и финансовые показатели объединены в коммутационных числах?

4. Какие существуют методы расчета резервов по страхованию жизни?

5. Учитывается ли норма доходности при налогообложении страховых выплат?

СОДЕРЖАНИЕ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ И ФОРМА КОНТРОЛЯ ПО ТЕМАМ ДИСЦИПЛИНЫ

№ п/п	Наименование тем	Л, С	Содержание самостоятельной работы	Форма контроля
1	Тема 1. Общая характеристика личного страхования	Л, С	Работа с учебной литературой	Опрос
2	Тема 2. Страхование жизни	Л, С	Работа с учебной литературой. Подготовка докладов. Подготовка курсовой работы	Опрос, оценка выступлений
3	Тема 3. Страхование от несчастных случаев и болезней	Л, С	Работа с учебной литературой. Ответы на тесты	Проверка заданий
4	Тема 4. Медицинское страхование	Л, С	Работа с учебной литературой. Подготовка докладов. Оформление курсовой работы	Опрос, оценка выступлений
5	Тема 5. Оценка риска в личном страховании, методики определения тарифных ставок и резерва по страхованию жизни	Л, С	Работа с учебной литературой. Решение задач	Проверка заданий. Защита курсовой работы

ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ

1.  Обязательное и добровольное страхование в системе защиты имущественных интересов.

2.  Проблемы классификации страхования в современных условиях.

3.  Договор страхования как документальное оформление страховой услуги.

4.  Страховая услуга как форма реализации страховой защиты в условиях рынка.

5.  Влияние концепции страхового маркетинга на организационную структуру страховщика.

6.  Разработка стратегий маркетинга в страховом бизнесе.

7.  Формирование системы продаж в страховании.

8.  Страховой инжиниринг.

9.  Страховая премия как плата за страхование. Ценовая политика страховщика.

10.  Актуарные расчеты в страховании, отличном от страхования жизни, и перестраховании.

11.  Актуарные расчеты в условиях финансового кризиса.

12.  Страховая организация как субъект рынка.

13.  Региональный аспект управления страховой компанией. Совершенствование структуры страховой компании в современных условиях.

14.  Оценка эффективности функционирования страховой компании.

15.  Управление риском страховой компании и ее финансовая устойчивость.

16.  Формирование сбалансированного страхового портфеля.

17.  Андеррайтинг в страховании жизни.

18.  Андеррайтинг по видам страхования иным, кроме страхования жизни.

19.  Роль страховых резервов в обеспечении платежеспособности страховой компании.

20.  Налогообложение страховой деятельности в системе регулирования страхового рынка.

21.  Оценка платежеспособности страховой организации (на примере конкретной компании).

22.  Страховая компания как институциональный инвестор.

23.  Принципы инвестирования и регулирование размещения средств страховой организации.

24.  Оценка эффективности инвестиционной деятельности страховщика.

25.  Экономическое содержание перестрахования и его воздействие на страховой рынок.

26.  Значение перестрахования в обеспечении финансовой устойчивости страховой организации (на примере конкретной страховой компании).

27.  Роль перестрахования в функционировании международных страховых рынков.

28.  Место перестрахования в функционировании страхового рынка РФ.

29.  Роль и место перестраховочных пулов на современном страховом рынке.

30.  Конкурентоспособность российских страховых компаний в условиях глобализации.