Страховое дело (стр. 5 )

31.  Аутсорсинг в страховании.

32.  Страхование в инновационной экономике.

33.  Страховая система России: проблемы развития.

34.  Трансграничные страховые операции.

35.  Страховые пулы в России.

36.  Проблемы оптимизации тарифа в ОСАГО.

37.  Обязательное страхование в системе регулирования страхового рынка.

38.  Проблемы концентрации капитала в страховом бизнесе.

39.  Страхование в системе защиты от стихийных бедствий.

40.  Страхование крупных рисков.

41.  Страхование рисков терроризма: международный опыт и практика.

42.  Роль страхования в социальной защите: мировой опыт и российская практика.

43.  Перестрахование морских рисков.

44.  Инновационные страховые технологии.

45.  Страхование как инструмент реализации социальной ответственности бизнеса.

46.  ОВС на страховом рынке России: проблемы и перспективы.

47.  Баланс интересов банков и страховых компаний.

48.  Сравнительный анализ организационных моделей страховых компаний.

49.  Новые явления в перестраховании.

50.  Сравнительный анализ пропорционального и непропорционального перестрахования.

51.  Организация эффективной деятельности агентской сети.

52.  Новые виды страховых услуг в России.

53.  Страхование жизни: проблемы и перспективы в России.

54.  Любой вид страхования в контексте:

·  мировой опыт и российская практика;

·  инновации;

·  баланс интересов участников страхования.

55.  Особенности страхования политических рисков в России.

56.  Сравнительный анализ деятельности брокеров в мировой практике и в России.

57.  Антимонопольное регулирование страхового рынка в России.

58.  Проблемы оптимизации страховой услуги.

59.  Оптимизация финансового результата страховых операций.

60.  Управление собственными средствами страховой компании в России.

61.  «Зеленая карта» в России: проблемы и перспективы.

62.  Анализ рисковой ситуации в России и страхового поля на примере одного из сегментов:

·  авиация;

·  транспорт;

·  промышленность;

·  торговля;

·  экология;

·  информация;

·  финансовый рынок;

·  банковское дело;

·  строительство.

63.  Методика определения ущерба по страхованию от огня и сопутствующих рисков (на примере конкретной страховой компании).

64.  Проблемы определения ущерба по страхованию сельскохозяйственных культур и животных.

65.  Принципы и проблемы определения ущерба по страхованию ответственности и предпринимательских рисков.

66.  Определение и выплата страхового обеспечения по личному страхованию.

67.  Антикризисное управление деятельностью страховой компании.

68.  Особенности слияний и поглощений на российском и мировом страховых рынках в условиях кризисной экономики.

69.  Страховые рынки стран СНГ (кроме России): история, особенности, тенденции.

70.  Демпинг на российском рынке страхования, его развитие и методы борьбы с ним.

71.  Нестандартные решения в повышении качества обслуживания клиентов в розничном страховании.

72.  Конкурентные стратегии и дифференциация в массовых видах страхования.

73.  Перспективные ниши страхового рынка.

74.  Особенности оценки рисков при страховании объектов малого и среднего бизнеса.

75.  Особенности определения страховой суммы при страховании перерыва в коммерческой деятельности компаний – операторов сотовой связи.

76.  Страхование гражданской и профессиональной ответственности проектных и строительных компаний.

77.  Теория и практика страхования ответственности товаропроизводителя и отзыва продукции (product recall).

78.  Страховое поручительство: новый продукт для российского рынка.

79.  Анализ основных тенденций развития отечественного рынка страхования грузов в условиях финансового кризиса.

80.  Совершенствование подходов к андеррайтингу рисков по страхованию грузов в условиях финансового кризиса.

81.  Актуарные расчеты в страховании, отличном от страхования жизни и перестраховании.

82.  Актуарные расчеты в условиях финансового кризиса.

83.  Показатели финансовой устойчивости страховых компаний в условиях финансового кризиса.

84.  Влияние кризисных явлений на показатели финансовой отчетности страховщиков.

85.  Построение достоверной финансовой отчетности в условиях кризиса/резких изменений курсов валют.

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО НАПИСАНИЮ КУРСОВЫХ РАБОТ

Основные цели курсовой работы:

·  развитие мышления, творческих способностей студента;

·  привитие ему первичных навыков самостоятельной работы, связанной с поиском, систематизацией и обобщением имеющейся научной и учебной литературы;

·  формирование умений анализировать и критически оценивать исследуемый научный и практический материал;

·  приобретение опыта подготовки аналитических обзоров по отдельным аспектам страхового рынка;

·  подготовка к выполнению выпускной квалификационной работы.

Студентам предлагается перечень тем курсовых работ, утвержденных на заседании кафедры. Студент может предложить и свою тему, но она обязательно должна быть согласована с научным руководителем.

Подбор литературы осуществляется студентом в библиотеках при помощи каталогов.

Оформление курсовой работы осуществляется в соответствии с требованиями кафедры, изложенными в следующем пособии: «Семёнова указания по написанию курсовых работ для студентов IV курса».

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ

1.  Основные различия между накопительными и рисковыми видами личного страхования.

2.  Страховой интерес и страховой риск в личном страховании.

3.  Выгодоприобретатели в договорах личного страхования.

4.  Страхование жизни. Его значение и перспективы развития в России.

5.  Основные критерии андеррайтинга рисков, покрываемых договорами страхования жизни.

6.  Страхование жизни на дожитие: виды и основные условия.

7.  Страхование жизни на случай смерти.

8.  Добровольное пенсионное страхование.

9.  Страхование жизни с условием выплаты ренты. Виды ренты.

10.  Страхование от несчастных случаев и болезней. Основные виды и формы проведения.

11.  Виды обязательного страхования от несчастных случаев и их условия.

12.  Обязательное страхование пассажиров.

13.  Страхование путешественников.

14.  Государственное обязательное страхование отдельных категорий государственных служащих.

15.  Система медицинского страхования в РФ.

16.  Обязательное медицинское страхование и порядок его проведения.

17.  Место и роль страховых организаций в системе медицинского страхования. Требования, предъявляемые к СМО.

18.  Добровольное медицинское страхование. Индивидуальное и кол-лективное страхование. Программы добровольного медицинского страхования.

19.  Содержание таблиц смертности и коммутационных чисел. Использование данных таблиц в актуарных расчетах.

20.  Коэффициент рассрочки и необходимость его использования.

21.  Значение и методика определения резерва по страхованию жизни.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

Нормативно-правовые акты

1.  Гражданский Кодекс Российской Федерации. — М.: ИНФРА-М, 1996. — Часть 2. Глава 48.

2.  Налоговый кодекс Российской Федерации, часть П, гл. 23,25.

3.  Федеральный закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в РФ» от 01.01.2001. № 000-1 (с изменениями и дополнениями).

4.  Федеральный Закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 01.01.01. №40-ФЗ (с изменениями от 01.01.01, 23 июня 2003).

5.  Постановление Правительства Москвы «О системе страхования в г. Москве жилых помещений» от 01.01.2001. № 000.

6.  ДирективаСЕЕ Совета от 01.01.2001 по координации законодательных, регламентирующих и административных положений, касающихся прямого страхования, чем страхование жизни // Страховое ревю. — 1994. — №4.

7.  Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования, утвержденная Распоряжением Федеральной службы РФ по надзору за страховой деятельностью от 01.01.2001. № .

8.  Федеральный Закон «О безопасности гидротехнических сооружений» от 01.01.2001. № 000.

9.  Федеральный закон. «О промышленной безопасности опасных производственных объектов» от 01.01.2001. .

10.  Федеральный закон «Об использовании атомной энергии» от 01.01.2001. .

Рекомендуемая литература

а) основная:

1. , Гомеля В. Б., Туленты . Современный курс: Учебник / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2008. – 445 с.

2. Архипов в страховании. Теоретический курс и практикум. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 240 с.

3. Кагаловская Э. Т., Попова  жизни: тарифы и резервы взносов. Финансовые основы страхования жизни. Практическое пособие. — М.: АНКИЛ, 2000. – 232 с.

4. Страхование: учебник / под ред. . – М.: Магистр, 2008. – 1006 с.

5. Теория и практика страхования: Учебное пособие / Под ред. проф. — М.: Анкил, 2003. – 704 с.

5. Фогельсон  к страховому законодательству — 2-е издание перераб. и дополн. — М.: Юристъ, 200с.

б) дополнительная:

1. Адамчук практика страхования жизни (учебное пособие). – М., «Анкил», 2009 – 128 с.

2. , Руденский рынок страхования: конкуренция и эффективность: Препринт WP1/2002/01. – М.: ГУ ВШЭ, 2002. – 48 с.

3. Архипов в страховании. Теоретический курс и практикум. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 240 с.

4. Скамай дело: Учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2008. – 324 с.

5. , Фрумина : Учебник. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. – 480 с.

6. Гомеля : Учебное пособие. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488 с. – (Университетская серия).

7. , Ермасова : учебник. – М.: Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009. – 613 с.

8. Кабанцева дело: учебное пособие. – М.: ФОРУМ, 2008. – 272 с.

9. Кудрявцев математика: Оценка обязательств компании страхования жизни: Учеб. пособие. – СПб.: -Петербургского университета, 2005. – 240 с.

10. Кузнецова жизни и имущества граждан: Практическое пособие. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. – 228 с.

11. , Березина . Теория и практика: учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 511 с.

12. Райхер -исторические типы страхования – М.-Л.: Изд-во АН СССР– 432 с.

13. , , Баскаков и актуарные расчёты: учебник. – М.: Экономистъ, 2006. – 459 с.

14. Скамай дело: Учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2008. – 324 с.

15. Страхование: принципы и практика / составитель Дэвид Бланд: пер. с англ. – М.: «Финансы и статистика», 1998 – 416 с.: ил. Пер. изд.: Insurance: Principles and piled by David Bland. – The Chartered Insurance Institute, Great Britain, 1993.

16. Страхование: Учебник. / , , [и др.]; под ред. . – М.: Проспект, 2009. – 432 с.

17. Фалин основы теории страхования жизни и пенсионных схем: Учебное пособие. М.: Анкил, 2007. – 304 с.

18. Четыркин расчеты в негосударственном пенсионном и медицинском страховании. – М.: Дело, 2006. – 272 с.

в) периодическая литература:

1.  Асабина продукты страхования жизни / , // Страховое дело. – 2008. – № 8. – с.14–22.

2.  Формирование тарифов и резервов по договорам страхования жизни в мегаполисах / Е. Баранов, Е. Сафронов // Страховое дело№ 9. – с. 52-57.

3.  Вилков оценивания нетто-премий и риска в добровольном медицинском страховании // Страховое дело. 2008. – № 1. – с.11–24.

4.  Вилков оценивания тарифа в ДМС посредством статистической базы аналогичного медицинского учреждения // Страховое дело. 2005. – № 2. – с.25–34.

5.  Головин анализ функционирования рынков страхования жизни США и ФРГ // Страховое дело. – 2007. – № 1. – с.15–31.

6.  Дюжиков вопросы совершенствования регулирования страхования жизни в России // Финансы. – 2009. – № 6. – с.54–59.

7.  Котлобовский обеспечение страхования жизни // Финансы. – 2008. – № 11. – с. 40 – 43.

8.  Костин молодежь и добровольное медицинское страхование // Страховое дело. 2008. – № 4. – с.28–32.

9.  Левант достижения надежности страхования жизни // Финансы. – 2009. – № 8. – с.44–47.

10.  О риск-менеджменте страховых контрактов с инвестиционной составляющей / , // Страховое дело. 2007. – № 9. – с.39–47.

11.  Система оценки ущерба при страховании от несчастных случаев / А. Милахин, В. Милахин // Страховое дело. 2006. – № 11. – с.28–40.

12.  Орлов продукты, формирующие социальный пакет // Страховое дело. – 2009. – № 10. – с.32–37.

13.  Попова развития личного страхования в современной России // Финансы и кредит. – 2009. – №– С. 85–92.

14.   Особенности андеррайтинга при страховании жизни // Страховое дело. – 2005. – № 5. – с. 31-35.

15.  Самостроенко маркетингового управления системой добровольного медицинского страхования / , // Страховое дело. – 2007. – № 12. – с.20–23.

Ресурсы INTERNET

1. Официальный сайт Министерства финансов РФ - www. *****

2. Официальный сайт Федеральной службы страхового надзора РФ - www. *****

3. Официальный сайт Федеральной антимонопольной службы РФ - www. *****

4. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики РФ - www. *****

5. Официальный сайт Международной Ассоциации Страховых Надзоров - www. iaisweb. org

Дополнительные адреса

·  Страхование в России (страховой портал): www.allinsuranс*****

·  Консалтинговая группа «Анкил»: www*****

·  Фирма «Консультант+»: www*****

·  Страховой форум: www.ins-forum.ru

·  Всероссийский Союз страховщиков: www*****

·  Экспертное агентство «ЭкспертРА»: www*****

·  РосМедСтрах. Все о медицинском страховании: www*****

·  Научно-технический центр правовой информации «Система»: www*****

·  Информационный портал «Страхование сегодня» - Агентство Страховых Новостей: www.insur-info.ru

·  Информационное агентство «РосБизнесКонсалтинг»: www.rbc.ru

·  Новости для страховых компаний: www.insformer.ru

·  Всероссийский Центр Изучения Общественного Мнения: http://wciom.ru/

·  Сайт Перестраховочного Общества Swiss Re, включая исследовательский центр SIGMA: www.swissre.com

·  Сайт страхового брокера Marsh: www.marsh.co.uk

·  Сайт страхового брокера AON: www.aon.com

·  Сайт Европейской комиссии / Регулирование внутреннего страхового рынка: http://ec.europa.eu/internal_market/insurance/ index_en.htm

·  Журнал о страховании Reactions: www.reactionsnet.org

·  Insurance Information Institute: http://www. iii. org/

«СОЦИАЛЬНОЕ СТРАХОВАНИЕ»

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

№ п/п	Название тем	Всего часов	Ауд. зан., в т. ч.	СР
Л	С
1	Сущность, принципы и формы организации социального страхования	12	2	2	8
2	Система социального страхования в Российской Федерации	16	4	4	8
3	Обязательное социальное страхование временной нетрудоспособности, материнства, трудового увечья и профессиональной заболеваемости	12	2	2	8
4	Обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний	12	2	2	8
5	Пенсионное страхование в Российской Федерации	12	2	2	8
6	Системы социального страхования в странах Европейского союза	10	2	2	6
7	Система обязательного медицинского страхования в Российской Федерации	10	2	2	6
8	Добровольное медицинское страхование в России	10	2	2	6
Итого	94	18	18	58

ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

Тема 1. Сущность, принципы и формы организации социального страхования

Содержание понятий «социальная защита», «социальное страхование», «социальный риск». Предпосылки возникновения социального страхования.

Место социального страхования в системе социальной защиты населения.

Сущность социального страхования. Экономическая природа и функции социального страхования. Объект социального страхования. Предмет социального страхования. Цель и задачи социального страхования. Основные принципы социального страхования.

Финансовый механизм социального страхования.

Фонды социального страхования. Основные методы формирования фондов социального страхования. Основные источники поступления средств в фонды социального страхования.

Режимы социального страхования. Государственная система социального страхования. Коллективная система социального страхования. Основные формы организации социального страхования.

Классификация отраслей системы социального страхования.

Система социальных выплат. Классификация социальных выплат. Методы расчета социальных выплат.

Необходимость государственного регулирования социального страхования. Правовые основы обязательного социального страхования.

Тема 2. Система социального страхования в Российской Федерации

Основные этапы эволюции социального страхования в России.

Становление российского социального страхования. Государственное регулирование системы социального страхования в Российской Федерации.

Функциональная структура системы социального страхования Российской Федерации. Внебюджетный фонд социального назначения.

Комплексная система финансирования социального страхования. Единый социальный налог.

Выплата социальных пособий. Оплата санаторно-курортного лечения. Частичное финансирование мероприятий по оздоровлению детей.

Выплаты по социальному страхованию. Выплаты по обязательному страхованию от несчастных случаев. Выплаты по обязательному пенсионному страхованию. Система обязательного медицинского страхования.

Страхование в связи с безработицей. Пособия по безработице. Федеральная служба по труду и занятости. Функции Федеральной службы по труду и занятости.

Тема 3. Обязательное социальное страхование временной нетрудоспособности, материнства, трудового увечья и профессиональной заболеваемости

Понятие и виды трудового стажа. Исчисление и доказательства трудового стажа.

Пособия по временной нетрудоспособности. Пособия по временной нетрудоспособности гражданам, работающим в организациях и у индивидуальных предпринимателей, применяющих специальные налоговые режимы, и некоторым другим категориям граждан. Пособие по беременности и родам. Единовременное пособие женщинам, вставшим на учет в женской консультации в ранние сроки беременности. Пособие при рождении ребенка. Пособие на период отпуска по уходу за ребенком до достижения им возраста полутора лет. Оплата дополнительных выходных дней лицам, осуществляющим уход за детьми-инвалидами. Пособие на погребение.

Тема 4. Обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

Место и роль обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве в системе социальной защиты. Задачи, объект и основные принципы обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве. Анализ и управление профессиональным риском. Природа профессиональных рисков. Методы оценки профессионального риска. Управление профессиональным риском. Концептуальные основы формирования страховых механизмов. Система защиты от профессиональных рисков. Экспертиза страхового случая.

Экономические основы обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве. Распределение страховой нагрузки и расчет страховых тарифов. Основные характеристики бюджета обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве.

Финансирование мероприятий по профилактике профессиональных рисков. Система учета информации по обязательному социальному страхованию профессионального риска.

Тема 5. Пенсионное страхование в Российской Федерации

Понятие «пенсия». Основания для пенсионного обеспечения. Виды пенсий по обязательному пенсионному страхованию. Трудовые пенсии: общая характеристика. Трудовая пенсия по старости. Трудовая пенсия по инвалидности. Трудовая пенсия по случаю потери кормильца.

Виды пенсий по государственному пенсионному обеспечению. Пенсия за выслугу лет. Пенсия по старости. Пенсия по инвалидности. Социальная пенсия. Пенсия по случаю потери кормильца.

Обязательное пенсионное страхование. Пенсионный Фонд Российской Федерации (ПФР). Персонифицированный учет в системе обязательного пенсионного страхования. Страхователи по обязательному пенсионному страхованию. Застрахованные лица в ПФР. Обязательное страховое обеспечение. Расчетный пенсионный капитал. Порядок назначения и исчисления трудовых пенсий по старости. Порядок назначения и исчисления трудовых пенсий по инвалидности.

Понятие и виды пенсий по государственному пенсионному обеспечению. Пенсии федеральным государственным служащим. Пенсии военнослужащим по инвалидности и по случаю потери кормильца. Пенсии гражданам, пострадавшим в результате катастрофы на Чернобыльской АЭС. Социальные пенсии. Назначение и перерасчет пенсий по государственному пенсионному обеспечению. Условия назначения и размер пенсий военнослужащим и сотрудникам правоохранительных органов.

Проблемы финансового обеспечения выплаты пенсий. Предпосылки формирования накопительной части трудовой пенсии. Особенности управления накопительной частью трудовой пенсии. Условия инвестирования накопительной составляющей трудовой пенсии.

Система негосударственного пенсионного страхования. Негосударственный пенсионный фонд.

Организация программ добровольного пенсионного страхования для корпоративных клиентов и физических лиц.

Тема 6. Системы социального страхования в странах Европейского союза

Зарубежный опыт развития социального страхования. Современные модели системы социальной защиты. Организационные формы системы государственной социальной защиты населения. Системы социального страхования развитых европейских стран. Социальное обеспечение.

Базовые модели предоставления медицинских услуг. Государственное всеобщее медицинское обслуживание (модель Бевериджа). Страховая медицина в рамках социального страхования (модель Бисмарка). Государственная система здравоохранения.

Пенсионное страхование. Система финансирования пенсий в странах Европейского союза. Методики расчета пенсий. Основные характеристики пенсионных выплат и условий их назначения в странах Европейского союза.

Страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. Схема выплат по страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.

Страхование от безработицы. Пособия по безработице в странах Европейского союза.

Тема 7. Система обязательного медицинского страхования в Российской Федерации