Обмен с кредитными организациями и другими клиентами банка России (стр. 2 )

Обозначение	Название и назначение
ED201	Извещение о результатах контроля ЭД (пакета ЭД) –  с отказом в приеме ЭД (пакета ЭД) к исполнению и указанием причины отказа, –  при успешном завершении контроля пакета (в случае использования дискретного режима); –  при отсутствии документов для ответного документооборота.
ED202	Запрос по ЭПД (пакету ЭПД) составляется и направляется участником в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) и может содержать следующие виды запросов: –  о статусе (результате контроля) отправленного/полученного ранее ЭПД; –  запрос копии отправленного/полученного ранее ЭПД; –  о результате контроля отправленного/полученного ранее пакета ЭПД.
ED203	Запрос по группе ЭПД составляется и направляется участником в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) и содержит запрос на получение идентификаторов ЭПД, копий ЭПД, имеющих одинаковый статус («оплачен», «отложен», «аннулирован» и другие).
ED204	Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД) –  об отзыве составленного им ЭПД, и не исполненного на момент получения запроса по причине недостаточности средств на счете (ЭПД помещён во внутридневную очередь). –  об отзыве составленного им пакета ЭПД, и не исполненного на момент получения запроса (при дискретном режиме обмена).
ED205	Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД) является извещением о текущем состоянии ЭПД или ответом на запрос в виде ED202, и может содержать следующие статусы: «ЭПД оплачен»; «ЭПД отложен»; «ЭПД аннулирован»; другие статусы.
ED206	Подтверждение дебета/кредита по итогам совершения операции списания по счету участника на основании ЭПД.
ED207	Извещение о группе ЭПД является ответом на запрос в виде ED203 и содержит перечень идентификаторов ЭПД, имеющих одинаковый статус («оплачен», «отложен», «аннулирован»). или является извещением об аннулировании в конце операционного дня группы ЭПД, находившихся во внутридневной очереди.
ED209	Извещение о режиме обмена/работы счета направляется из УБР участнику при изменении режима обмена/работы счета.
ED210	Запрос выписки из лицевого счета запрос промежуточной или свернутой выписки из счета участника, отчета о текущем остатке на счете участника, либо извещения о задолженности по внутридневному кредиту.
ED211	Выписка из лицевого счета содержит промежуточную или свернутую выписку из счета участника либо отчет о текущем остатке на счете участника, в зависимости от значения реквизита «Код типа выписки», содержавшегося в запросе. Промежуточная выписка содержит все реквизиты. Свернутая выписка не содержит информацию по каждой операции. Отчет о текущем остатке на счете не содержит информацию по каждой операции, общие суммы по дебету и кредиту счета, входящий остаток на счете.
ED214	Извещение об акцепте о согласии на полную оплату платежного требования (ED103) или о полном/частичном отказе от акцепта. Не применяется до особого распоряжения Банка России.
ED215	ЭСИД с копией полей ЭПД является ответом на запрос в виде ED202, ED203, содержащит копию полей запрашиваемого ЭПД или группы ЭПД с одинаковым статусом.
ED217	Извещение о задолженности по внутридневному кредиту содержит информацию о динамике состояния корреспондентского счета/корреспондентского субсчета (основного счета) кредитной организации, с указанием задолженности по внутридневному кредиту, включаются документы, исполнение которых привело к предоставлению/погашению внутридневного кредита. ЭСИД реализует требования п.3.12 Положения Банка России от 01.01.2001 № 236-П «О порядке представления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг».
ED218	Запрос выходной формы запрос формы в соответствии с Договором обмена.
ED219	Выходная форма содержит информацию выходной формы, сформированную в соответствии с "Альбомом выходных форм расчетной системы", в соответствии с указанным номером формы в ЭСИД-запросе ED218.
ED220	Запрос на получение ответного документооборота запрос ЭД, поступивших в адрес участника-получателя, и составленных в УБР (получателей и плательщиков).
ED221	Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников содержит отчет с полным перечнем принятых и переданных ЭПД по счету участника в текущем операционном дне, с учетом ЭПД, полученных от участника в ВЦ и исключенных в результате программного контроля ВЦ.
ED222	Извещение о дебете/кредите для кассовых документов содержит подтверждение дебета/кредита по итогам совершения операции списания/зачисления по счету участника на основании кассового документа (объявления на взнос наличными и приходного кассового ордера; денежного чека и расходного кассового ордера).
ED230	Запрос данных НСИ запрос составляется и направляется участником в адрес КЦОИ
ED231	Данные Справочника БИК Формируется по регламенту или в ответ на ED230. Передается в составе пакета ЕСИД вместе с ED232, ED233, ED234.
ED232	Данные Плана счетов Формируется по регламенту или в ответ на ED230. Передается в составе пакета ЕСИД вместе с ED231, ED233, ED234.
ED233	Данные по закрытым счетам Формируется по регламенту или в ответ на ED230. Передается в составе пакета ЕСИД вместе с ED231, ED232, ED234.
ED234	Данные по счетам особых клиентов и счетам доверительного управления КО Формируется по регламенту или в ответ на ED230. Передается в составе пакета ЕСИД вместе с ED231, ED232, ED233.
ED240	Запрос информации о переданных/полученных ЭС. Запрос составляется и направляется участником в адрес УБР(ВЦ)
ED241	Информация о переданных/полученных ЭС. Формируется в ответ на ED240. Содержит список электронных сообщений переданных/полученных в течение операционного дня.
ED242	Запрос на повторное получение сообщения Запрос составляется и направляется участником в адрес УБР(ВЦ) и предполагает повторное получение сообщений, направленных УБР(ВЦ) в адрес УЭО.
ED330	Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР направляется КЦОИ в адрес участника, являющегося АУР системы БЭСП, содержит информацию о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР БЭСП, либо о введении дополнительного сеанса оптимизации.
ED373	Запрос информации об участниках системы БЭСП составляется участником, являющимся АУР системы БЭСП, и направляется в адрес УБР (ВЦ), содержит запрос информации обо всех ПУР, АУР и ОУР в системе БЭСП.
ED374	Информация об участниках системы БЭСП: –  направляется УБР (ВЦ) при завершении предварительного сеанса. Направляется в адрес участника, являющегося АУР системы БЭСП, содержит информацию о всех ПУР, АУР и ОУР в системе БЭСП, а также список ТУ и участников расчетов в системе БЭСП, которым можно производить расчеты в текущем дне; –  является ответом на запрос в виде ED373, содержит информацию о всех ПУР, АУР и ОУР в системе БЭСП.
ED501	Конверт для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена составляется участником и содержит электронное сообщение с информацией, установленной двусторонним протоколом информационного взаимодействия между участником - отправителем и участником - получателем. При этом ED501 используется как конверт для сообщения в собственных форматах участников электронного обмена. Данное сообщение используется только на внутрирегиональном уровне в системе коллективной обработки информации между кредитными организациями и другими клиентами Банка России - участниками электронного обмена.
ED999	Запрос-зонд Используется для проверки доступности компонентов автоматизированной системы. Позволяет проверить правильность работы транспорта и средств защиты и проверки подлинности ЭС в профилактический период времени после смены ключей, не приступая к штатной работе автоматизированной системы.

4.3  Операции обмена ЭД между участниками и обслуживающими их УБР (ВЦ) при совершении безналичных расчетов

Перевод денежных средств между участниками через расчетную сеть Банка России допускается с использованием ЭПД двух видов согласно документу [Положение 20-П]:

–  полноформатных ЭПД;

–  ЭПД сокращенного формата.

В данном подразделе приводятся описания и иллюстрации электронного документооборота с использованием полноформатных ЭПД, не оформленных в пакет. При построении схем документооборота использовались условные обозначения (см. таблица 4).

Таблица 4 – Условные обозначения, используемые при построении схем документооборота

Обозначение	Описание	Обозначение	Описание
	Процесс		Обмен ЭД, возникающий при некотором условии
	Хранилище электронных документов (внутридневная очередь, картотека и т. п.)		Движение между состояниями ЭД
	Обмен ЭД (ЭПД, ЭСИД)		Используется в случае нормативно закрепленной возможности

Электронный документооборот с использованием ЭПД сокращенного формата аналогичен электронному документообороту с использованием полноформатных ЭПД, но перевод денежных средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием ЭПД сокращенного формата должен сопровождаться передачей расчетных документов на бумажном носителе (согласно п.2.12 документа [Положение 20-П]).

4.3.1  Порядок электронного документооборота между участником-плательщиком и УБР (ВЦ) при проведении расчетов на основании платежного поручения, аккредитива, платежного ордера, а также платежного требования, инкассового поручения, предъявленных к счету клиента участника-плательщика (без учета особенностей обработки в Московском регионе)

При переводе средств между участником-плательщиком и участником-получателем на основании платежного поручения, аккредитива, платежного ордера участник-плательщик составляет и направляет в адрес УБР (ВЦ) ЭПД ED101, ED102, ED105 соответственно.

Расчеты по инкассо с использованием ЭПД осуществляются на основании инкассовых поручений (платежных требований с акцептом или без акцепта плательщика), представление которых на бумажном носителе в исполняющий банк осуществляется в соответствии с Договором обмена.

При взыскании денежных средств со счета клиента КО-участника КО-участник-плательщик составляет ЭПД ED104 (ED103) и направляет его в обслуживающее УБР (ВЦ).

При получении ЭПД УБР (ВЦ) осуществляет контроль ЭД (см. рисунок 1). В случае обнаружения ошибок УБР (ВЦ) направляет участнику-плательщику ЭСИД ED201 с извещением об отказе в приеме ЭПД к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭПД прекращается.

УБР (ВЦ) направляет участнику-плательщику по итогам контроля и оплаты ЭСИД ED206 с извещением об успешном завершении всех этапов проверки и с подтверждением дебета счета участника-плательщика.

Рисунок 1 – Схема обмена ЭД между участником-плательщиком и УБР (ВЦ) при проведении расчетов на основании платежного поручения, аккредитива, платежного ордера, а также платежного требования, инкассового поручения, предъявленных к счету клиента участника-плательщика (без учета особенностей обработки в Московском регионе)

При взыскании денежных средств со счета участника-плательщика (клиента Банка России, в том числе с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала)) УБР составляет ЭПД ED104 (ED103), после чего УБР (ВЦ) направляет его в адрес участника-плательщика. Также при поступлении в УБР от участника расчетных документов на бумажном носителе УБР составляет ЭПД ED101, ED105, ED110, после чего УБР (ВЦ) направляет его в адрес участника-плательщика (см. рисунок 2).

ЭПД ED101 – ED110 отражают факт поступления в УБР расчетных документов к счету участника-плательщика и не подтверждают исполнения этих документов до получения ЭСИД ED206.

ED110 используется также для передачи участнику электронного обмена информации об операциях, выполненных по его счету на основании реквизитов расчетных документов, входящих в авизо и перечни к авизо, полученных от других УБР.

При формировании ЭПД ED110 для документа, полученного посредством почтового авизования, следует придерживаться следующего порядка заполнения реквизитов:

–  в качестве БИК КО-плательщика указывать БИК КО-плательщика в соответствии со «Справочником БИК России»;

–  в качестве даты расчетного документа указывать дату авизо.

При формировании ЭПД ED110 для документа, полученного посредством телеграфного авизования:

–  в качестве БИК КО-плательщика и БИК КО-получателя следует указывать БИК КО-плательщика и БИК КО-получателя в соответствии со «Справочником БИК России».

Рисунок 2 – Схема обмена ЭД между участником-плательщиком и УБР (ВЦ) при проведении расчетов на основании платежного требования, инкассового поручения, предъявленных к счету участника-плательщика, а также при формировании в УБР ЭПД ED101, ED105, ED110 при поступлении в УБР от участника расчетных документов на бумажном носителе

Если ЭПД не может быть исполнен по причине недостаточности денежных средств на счете участника-плательщика, то он помещается в очередь отложенных платежей, где хранится до момента исполнения в течение текущего операционного дня. При помещении ЭПД в очередь отложенных платежей УБР (ВЦ) направляет участнику-плательщику ЭСИД ED205 с извещением о статусе ЭПД «ЭПД отложен».

В случае обнаружения ошибок логического контроля при обработке ЭПД, находящегося в очереди отложенных платежей, в адрес участника – плательщика посылается сообщение об ошибке ED201 с указанием кода причины ошибки. ЭПД, оставшиеся неоплаченными после окончательной обработки очереди отложенных платежей, возвращаются КО-участнику без исполнения (аннулируются). Указанные действия сопровождаются направлением участнику-плательщику ЭСИД ED207, который содержит перечень неоплаченных ЭПД со статусом «ЭПД аннулирован», возвращенных участнику-плательщику для помещения в картотеку в кредитной организации.

Помещение в картотеку УБР ЭПД 1-5 групп очередности, которые исключены из очереди и подлежат в соответствии с нормативными указаниями помещению в картотеку в УБР, происходит в соответствии с условиями Договора обмена. УБР (ВЦ) может направлять ЭСИД ED207 «Извещения о группе ЭПД» участнику при помещении ЭПД в картотеку по завершении операционного дня.

При достаточности средств на счете участника-плательщика ЭПД исполняется в соответствии с регламентом, после чего УБР (ВЦ) в адрес участника-плательщика направляет ЭСИД ED206 с подтверждением дебета счета плательщика.

4.3.2  Порядок электронного документооборота между участником-плательщиком и УБР (ВЦ) при проведении частичной оплаты

Если в соответствии с нормативными актами Банка России частичную оплату ED101, ED103, ED104 участника проводит обслуживающий УБР, то он составляет ED105, исполняет его в установленном порядке, после чего УБР (ВЦ) направляет участнику-плательщику ED105 и ED206 с подтверждением дебета счета плательщика на сумму частичного платежа (см. рисунок 3). По завершении частичной оплаты исходного ЭПД участнику-плательщику направляется ED205 со статусом «ЭПД изъят из картотеки по причине его полной оплаты частными суммами». Исполненный ED105 направляется участнику-получателю.

Рисунок 3 – Схема обмена ЭД между участником-плательщиком и УБР (ВЦ) при проведении частичной оплаты

4.3.3  Порядок электронного документооборота между участником-получателем и УБР (ВЦ)

Если участник-плательщик и участник-получатель обслуживаются в разных УБР (ВЦ), то УБР (ВЦ), обслуживающий плательщика, направляет ЭПД, денежные средства по которому списаны со счета, в УБР (ВЦ), обслуживающий получателя.

УБР (ВЦ) направляет участнику-получателю исполненные ЭПД, полученные в его адрес от других участников расчетов, а также ЭПД, сформированные в обслуживающем участника УБР (ВЦ) (см. рисунок 4). Подтверждением исполнения ЭПД является выписка из лицевого счета участника-получателя.

При успешном завершении контроля полученного ЭПД участник-получатель после сверки с выпиской со счета зачисляет денежные средства по назначению.

В случае использования в регионе многорейсовой обработки платежей участнику-получателю дополнительно направляются ЭСИД ED206 с подтверждением кредита счета получателя, сформированные в УБР (ВЦ) по итогам обработки рейса.

Рисунок 4 – Схема обмена ЭД между участником-получателем и УБР (ВЦ)

4.3.4  Порядок получения ответного документооборота участником от УБР (ВЦ)

Договором обмена может быть установлен регламент получения ответного документооборота, в соответствии с которым УБР (ВЦ) направляет участнику ЭД без запроса.

В соответствии с Договором обмена получение ответного документооборота может также производиться по запросу участника. Участник направляет ЭСИД-запрос ED220 на получение ЭД, поступивших в адрес участника-получателя, а также составленных в УБР участников-получателей и участников-плательщиков. ЭСИД ED220 предназначен для получения следующих ЭД (см. рисунок 5,рисунок 10):

a)  участником-получателем:

1)  исполненных ЭПД ED101-ED105, ED110, полученных в его адрес от других участников расчетов, а также сформированных в УБР;

b)  участником-плательщиком:

1)  ЭПД ED101-ED105, ED110, составленных в УБР с бумажных носителей, а также ED105 при проведении частичной оплаты;

2)  подготовленных в ВЦ ЭСИД ED205, ED206, ED207, ED222 в соответствии со схемами обмена;

3)  подготовленных в ВЦ ЭСИД ED209, ED211, ED217 в соответствии с регламентом, определенным Договором обмена.

В случае отсутствия ответного документооборота участнику направляется ЭСИД ED201 с кодом ошибки «Не обнаружены ЭД для ответа».

ED220 может содержать запрос на получение ЭД за прошлые и текущую даты.

Запрос на получение ЭПД и ЭСИД осуществляется с помощью отдельных ЭСИД ED220, содержащих соответствующие коды.

Рисунок 5 – Схема обмена ЭД между участником и УБР (ВЦ) при доставке ЭД по запросу участника

Далее приводятся иллюстрации (см. рисунок 6,рисунок 7) к порядку электронного документооборота между участниками (плательщиками и получателями) и УБР (ВЦ) при проведении расчетов. Данные диаграммы не является формальным и полным описанием технологии обмена ЭД, которая описывается в Договоре обмена.

Рисунок 6 – Схема обмена ЭД между участниками (плательщиками и получателями) и УБР (ВЦ) при проведении расчетов на основании платежного поручения, аккредитива, платежного ордера, а также платежного требования, инкассового поручения, предъявленных к счету клиента участника-плательщика

Рисунок 7 – Схема обмена ЭД между участниками (плательщиками и получателями) и УБР (ВЦ) при проведении расчетов на основании платежного требования, инкассового поручения, предъявленных к счету участника-плательщика