Обмен с кредитными организациями и другими клиентами банка России (стр. 3 )

4.3.5  Порядок обмена электронными служебно-информационными документами между участником и УБР (ВЦ)

Наряду с ЭПД участники при осуществлении безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России могут составлять ЭСИД-запросы (см. таблица 5).

Таблица 5 – Схема обмена ЭСИД: ЭД запрос – ЭД ответ

ЭД – запрос	Ответный ЭД
ЭД	Наименование кода запроса*	Назначение	с результатом исполнения	при отрицательном результате контроля
ED202	Статус ЭПД/ Результат контроля ЭПД	Запрос по статусу ЭПД	ED205	ED201
Результат контроля пакета ЭПД	Запрос результата контроля пакета ЭПД	ED205	ED201
Копия ЭПД	Запрос копии полей ЭПД	ED215	ED201
ED203	Идентификаторы ЭПД	Запрос на получение идентификаторов ЭПД, имеющих одинаковый статус	ED207	ED201
Копии полей ЭПД	Запрос на получение копий полей ЭПД, имеющих одинаковый статус	ED215	ED201
ED204	–	Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД)	ED205	ED201
ED210	Промежуточная выписка	Запрос выписки из лицевого счета	ED211	ED201
Текущий остаток на счете
Свернутая выписка
Отчет для выверки документов дня участников	Запрос отчета об операциях по счету для выверки документов дня участников	ED221	ED201
Извещение о задолженности по внутридневному кредиту	Запрос извещения о задолженности по внутридневному кредиту	ED217	ED201
ED218	–	Запрос выходной формы	ED219	ED201
ED220	–	Запрос на получение ответного документооборота	ED101-105, ED110, ED205-207, ED209, ED211, ED217, ED222	ED201
ED230	–	Запрос на получение данных НСИ	ED231-234	ED201
ED240	–	Запрос информации о переданных/полученных ЭС	ED241	ED201
ED242	Получение ЭС	Запрос на получение конкретного ЭС	ЭС	ED201
Получение информации из РПП за конкретный рейс	Запрос на получение информации из РПП за конкретный рейс	PacketEPD PacketESID
Получение сообщений определенного типа	Запрос на получение сообщений определенного типа	ЭС, кроме PacketEPD PacketESID
Получение результатов контроля ранее направленного пакета ЭПД	Запрос на получение результатов контроля ранее направленного пакета ЭПД	PacketESID ED205
ED373	Полный (со счетами)	Запрос информации обучастниках системы БЭСП	ED374	ED201
Сокращенный (без счетов)
ED999	–	Запрос-зонд	ED201	ED201
* Кодовые значения представлены в таблице «Коды возможных значений реквизитов ЭСИД» в приложении A.2.

При получении от участника ЭСИД любого типа, УБР (ВЦ) осуществляет его контроль (подтверждение подлинности, контроль на дублирование, структурный и логический контроль). В случае некорректного составления ЭСИД УБР (ВЦ) направляет участнику ЭСИД ED201 с извещением об отказе в приеме ЭД к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭСИД прекращается (см. рисунок 8).

4.3.5.1  Порядок обмена запросами и ответами по ЭПД между участником и обслуживающим его УБР (ВЦ)

ЭСИД ED202 «Запрос по ЭПД (пакету ЭПД)» составляется и направляется участником в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) и может содержать следующие виды запросов:

–  о статусе (результате контроля) отправленного/полученного ранее ЭПД;

–  запрос копии отправленного/полученного ранее ЭПД;

–  о результате контроля отправленного/полученного ранее пакета ЭПД.

Если ЭСИД ED202 содержит запрос о статусе (результате контроля) отправленного/полученного ранее ЭПД или запрос на получение копии отправленного/полученного ранее ЭПД и запрашиваемый ЭПД с данным уникальным идентификатором составителя не найден, то УБР (ВЦ) составляет и направляет участнику ЭСИД ED201 с соответствующим кодом ошибки «ЭПД не найден».

Если ЭСИД ED202 содержит запрос о результате контроля отправленного/полученного ранее пакета ЭПД и запрашиваемый пакет ЭПД с данным уникальным идентификатором составителя не найден, то УБР (ВЦ) составляет и направляет участнику ЭСИД ED201 с соответствующим кодом ошибки «пакет ЭПД не найден».

ЭСИД ED205 «Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД)» является извещением о текущем состоянии ЭПД или ответом на запрос в виде ED202, и может содержать следующие статусы: «ЭПД оплачен»; «ЭПД отложен»; «ЭПД аннулирован»; другие статусы. Если запрашиваемый ЭПД (пакет ЭПД) не прошел контроль, ЭСИД ED205 может содержать код результата контроля с указанием причины отказа. Если запрашиваемый ЭПД (пакет ЭПД) прошел контроль, ЭСИД ED205 не должен содержать код результата контроля.

Если ЭСИД ED202 содержит запрос на получение копии отправленного/полученного ранее ЭПД, то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ЭСИД ED215, содержащий копию запрашиваемого ЭПД.

4.3.5.2  Порядок обмена запросами и ответами по группе ЭПД между участником и обслуживающим его УБР (ВЦ)

ЭСИД ED203 «Запрос по группе ЭПД» составляется и направляется участником в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) и содержит запрос на получение идентификаторов ЭПД, копий ЭПД, имеющих одинаковый статус («оплачен», «отложен», «аннулирован» и другие).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение перечня идентификаторов ЭПД, имеющих одинаковый статус, то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ЭСИД ED207 «Извещение о группе ЭПД», который содержит перечень ЭПД (только идентификаторы), имеющих одинаковый статус («оплачен», «отложен», «аннулирован»).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение копий ЭПД, имеющих одинаковый статус, то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ЭСИД ED215, содержащий копии этих ЭПД.

ЭСИД ED207 и ED215 содержат идентификаторы или копии всех ЭПД с соответствующим статусом (вне зависимости от составителя ЭПД).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение перечня документов НОП, зачисленных на счет в текущем рейсе (StatusCode = 12), то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ответ, который должен содержать реквизиты всех ЭПД, зачисленных на счет абонента в режиме НОП в текущем рейсе, т. е. с момента начала дня для первого рейса, или с момента разблокировки счетов после завершения процедуры расчетов предыдущего рейса. Ответом на запрос должны быть ЭСИД ED207 (при запросе идентификаторов ЭПД) или ED215 (при запросе копии полей ЭПД).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение перечня отложенных встречных платежей (StatusCode = 13), то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ответ, который должен содержать реквизиты всех ЭПД, в которых составитель запроса является получателем, но задержанные из-за недостаточности средств на счете плательщика. Ответом на запрос должны быть ЭСИД ED207 (при запросе идентификаторов ЭПД) или ED215 (при запросе копии полей ЭПД).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение перечня встречных документов(StatusCode = 14), то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ответ, который должен содержать реквизиты всех ЭПД, в которых составитель запроса является получателем, прошедшие логический контроль и ожидающие проверки на возможность оплаты в рейсе. Ответом на запрос должны быть ЭСИД ED207 (при запросе идентификаторов ЭПД) или ED215 (при запросе копии полей ЭПД).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение перечня ЭПД АУР, обработанных в расчетной системе на уровне ТУ и ожидающих подтверждения из ЦОиР(StatusCode = 15), то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ответ, который должен содержать реквизиты всех ЭПД АУР, средства по которым зарезервированы/списаны со счета абонента, но подтверждения от ЦОиР БЭСП на которые на момент запроса не были получены. Ответом на запрос должны быть ЭСИД ED207 (при запросе идентификаторов ЭПД) или ED215 (при запросе копии полей ЭПД).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение встречных ЭПД, ожидающих оплаты в текущем рейсе(StatusCode = 16), то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ответ, который должен содержать информацию по встречным ЭПД, отложенным по недостатку средств на счете плательщика, и встречным ЭПД, прошедшим контроль и ожидающим проверки на возможность оплаты в рейсе. Ответом на запрос должны быть ЭСИД ED207 (при запросе идентификаторов ЭПД) или ED215 (при запросе копии полей ЭПД).

Если ЭСИД ED203 содержит запрос на получение перечня ЭПД, прошедших логический контроль и ожидающих проверки на возможность оплаты и проведения по счетам в рейсе(StatusCode = 19), то УБР (ВЦ) направляет в адрес участника ответ, который должен содержать реквизиты всех ЭПД, переданных абонентом в режиме НОП, прошедших логический контроль и ожидающих проверки на возможность оплаты и отражения по счетам в рейсе. Ответом на запрос должны быть ЭСИД ED207 (при запросе идентификаторов ЭПД) или ED215 (при запросе копии полей ЭПД).

Для обеспечения параметризации запроса встречных поступлений и отложенных встречных платежей ED203 содержит шаблон запроса встречных ЭПД в режиме НОП (EDQueryMask) и анализируется только для регионов, использующих многорейсовую систему обработки платежей и только при указании кода статуса ЭПД 12, 13 или 14. В других случаях элемент EDQueryMask игнорируются при обработке.

При указании кода статуса ЭПД 12, 13 или 14, если элементы EDQueryMask отсутствуют в ED203, абоненту возвращаются все встречные ЭПД (поступившие или отложенные в зависимости от кода статуса ЭПД – 12, 13 или 14). Если элемент EDQueryMask присутствует, он должен содержать хотя бы один подэлемент. Результат выполнения запроса будет содержать только те ЭПД, которые содержат реквизиты с указанными в запросе значениями.

4.3.5.3  Порядок обмена ЭД по отзыву ЭПД

Участник в соответствии с условиями Договора обмена может направить в обслуживающий УБР (ВЦ) ЭСИД ED204 об отзыве составленного им ЭПД, и не исполненного на момент получения запроса по причине недостаточности средств на счете.

ЭСИД ED204 может быть исполнен, если ранее участник получил по данному ЭПД извещение в виде ЭСИД ED205 со статусом «ЭПД отложен» («ЭПД помещен в картотеку в УБР»).

Если запрашиваемый ЭПД с данным уникальным идентификатором составителя не найден, то УБР (ВЦ) составляет и направляет участнику ЭСИД ED201 с соответствующим кодом ошибки «ЭПД не найден».

УБР (ВЦ) проверяет наличие отзываемого ЭПД во внутридневной очереди (в картотеке), и при обнаружении указанного ЭПД осуществляет его аннулирование (отзыв), о чем извещает участника в виде ЭСИД ED205 со статусом «ЭПД аннулирован».

Если запрашиваемый ЭПД оплачен и не может быть отозван, УБР (ВЦ) составляет и направляет участнику ЭСИД ED205 со статусом «ЭПД безотзывный».

4.3.5.4  Порядок обмена ЭД по отзыву пакета ЭПД

Участник в соответствии с условиями Договора обмена может направить в обслуживающий УБР (ВЦ) ЭСИД ED204 об отзыве составленного им пакета ЭПД, и не исполненного на момент получения запроса (при дискретной обработке).

ЭСИД ED204 может быть исполнен, если данный пакет ЭПД не был запущен в обработку.

Если запрашиваемый пакет ЭПД с данным уникальным идентификатором составителя не найден, то УБР (ВЦ) составляет и направляет участнику ЭСИД ED201 с соответствующим кодом ошибки «ЭПД (пакет ЭПД) не найден».

УБР (ВЦ) проверяет наличие отзываемого пакета ЭПД, и при обнаружении указанного пакета ЭПД осуществляет его аннулирование (отмену), о чем извещает участника в виде ЭСИД ED205 со статусом «Пакет ЭПД аннулирован».

Если запрашиваемый пакета ЭПД поступил в обработку (оплачен) и не может быть отозван, УБР (ВЦ) составляет и направляет участнику ЭСИД ED205 со статусом «Пакет ЭПД не может быть отозван».

4.3.5.5  Порядок обмена ЭД о состоянии счета участника в течение операционного дня

ЭСИД ED210 с запросом о получении выписки может направляться участником в обслуживающий УБР (ВЦ) в соответствии графиком, установленным Договором обмена. При успешном завершении контроля ED210 УБР (ВЦ) передает участнику ЭСИД ED211, содержащий промежуточную или свернутую выписку из счета участника либо отчет о текущем остатке на счете участника, в зависимости от значения реквизита «Код типа выписки», содержавшегося в запросе.

При отсутствии реквизита «Номер счета, по которому производится запрос» в ED210 участнику передается несколько ЭСИД ED211, содержащих выписки по всем счетам клиента.

В случае если данное условие предусмотрено условиями Договора обмена, ЭСИД ED211 может направляться участнику без запроса в соответствии с установленным в Договоре обмена графиком.

По завершении операционного дня УБР (ВЦ) формирует окончательную выписку из лицевого счета участника в виде ЭСИД ED211, содержащую все ЭПД, проведенные по счету участника в течение операционного дня, а также суммы входящего и исходящего остатков по счету за день (см. рисунок 9). ЭСИД ED211 с окончательной выпиской по счету направляться участнику без запроса в соответствии с установленным в Договоре обмена графиком или по ЭСИД-запросу ED220 (см. рисунок 10).

Записи, содержащие информацию об одной операции в выписке из лицевого счета, должны передаваться в составе ЭСИД ED211 в следующем порядке: для активного счета - вначале документы по дебету в порядке возрастания сумм, затем документы по кредиту в порядке возрастания сумм; для пассивного счета - вначале документы по кредиту в порядке возрастания сумм, затем документы по дебету в порядке возрастания сумм.

ЭСИД ED211, формируемые в составе реестров проведенных платежей по итогам рейса, для счетов АУР должны содержать сумму неподтвержденных ЭПД АУР (RTGSUnconfirmedED), сложившуюся на момент начала выполнения расчетных процедур рейса. В остальных случаях RTGSUnconfirmedED должен содержать сумму, сложившуюся на момент запроса.

4.3.5.6  Порядок обмена ЭД об операциях по счету для выверки документов дня участников

ЭСИД ED210 с кодом запроса о получении отчета об операциях по счету для выверки документов дня может направляться участником в обслуживающий УБР (ВЦ) в соответствии графиком, установленным Договором обмена. При успешном завершении контроля ED210 УБР (ВЦ) передает участнику ЭСИД ED221 содержащий отчет об операциях по счету для выверки с полным перечнем принятых и переданных ЭПД по счету участника в текущем операционном дне, с учетом ЭПД, полученных от участника в ВЦ и исключенных в результате логического контроля ВЦ (только ЭД, прошедшие структурные контроль).

ЭСИД ED221 может быть передан участнику в сокращенном формате, если это установлено Договором обмена. В сокращенном формате ED221 содержит не копии принятых и переданных ЭПД по счету участника, а только копии ключевых полей данных ЭПД: сумма, код контроля и идентификаторы исходного ЭПД.

4.3.5.7  Порядок обмена ЭД о режиме обмена/работы счета

Порядок обмена ЭД о режиме обмена/работы счета ЭСИД ED209 – «Извещение о режиме обмена/работы счета» содержит информацию о текущем режиме обмена/работы счета либо об изменении условий участия ПУР/АУР в системе БЭСП. ЭСИД ED209 с информацией о текущем режиме обмена/работы счета направляется участнику без запроса в соответствии с установленным Договором обмена регламентом (см. рисунок 9) или по ЭСИД-запросу ED220 (см. рисунок 10). ЭСИД ED209 с информацией об изменении условий участия ПУР/АУР в системе БЭСП направляется участникам обмена, являющимся АУР системы БЭСП, по мере поступления в УБР(ВЦ) соответствующей информации из ЦОиР системы БЭСП.

4.3.5.8  Порядок обмена ЭД о динамике состояния основного счета КО с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования/погашения

ЭСИД ED217 – «Извещение о задолженности по внутридневному кредиту» содержит информацию о динамике состояния корреспондентского счета/корреспондентского субсчета (основного счета) кредитной организации, с указанием задолженности по внутридневному кредиту, включаются расчетные документы, исполнение которых привело к предоставлению/погашению внутридневного кредита. ЭСИД ED217 направляется участнику без запроса в соответствии с установленным в Договоре обмена графиком (см. рисунок 8), по ЭСИД-запросу ED220 (см. рисунок 9), или по ЭСИД-запросу ED210 (см. рисунок 7).

4.3.5.9  Порядок обмена ЭД с выходными формами

ЭСИД ED218 с запросом выходной формы может направляться участником в обслуживающий УБР (ВЦ) в соответствии графиком, установленным Договором обмена. При успешном завершении контроля ED218 УБР (ВЦ) передает участнику ЭСИД ED219, содержащий запрошенную выходную форму.

Если в запросе выходной формы не указан номер формы, участнику передаются все подготовленные для него формы.

4.3.5.10  Порядок обмена ЭД «Извещение о дебете/кредите для кассовых документов»

ЭСИД ED222 – «Извещение о дебете/кредите для кассовых документов» содержит информацию о проведении операции по счету на основании кассового документа (объявления на взнос наличными и приходного кассового ордера; денежного чека и расходного кассового ордера). ЭСИД ED222 направляется участнику без запроса в соответствии с установленным Договором обмена регламентом (см. рисунок 9) или по ЭСИД-запросу ED220 (см. рисунок 10).

4.3.5.11  Порядок обмена ЭД «Информация об участниках системы БЭСП»

ЭСИД ED374 – «Информация об участниках системы БЭСП» содержит информацию об участниках системы БЭСП. ЭСИД ED374 направляется участнику, являющемуся АУР системы БЭСП без запроса при завершении предварительного сеанса в системе БЭСП, при обновлении информации об участниках системы БЭСП в связи с тем, что какой-либо участник БЭСП начал день после завершения предварительного сеанса, или по ЭСИД-запросу ED373 (см. рисунок 8).

4.3.5.12  Порядок обмена ЭД, содержащими нормативно-справочную информацию (НСИ) для участников электронного обмена Московского региона

НСИ передается участникам электронного обмена в составе следующих ЭСИД:

ЭСИД ED231 – «Данные Справочника БИК» содержит информацию о справочнике БИК. Элементы BNKSEEK формируются в составе ED231 в порядке возрастания БИК.

ЭСИД ED232 – «Данные Плана счетов» содержит информацию о плане счетов. Элементы PLAN формируются в составе ED232 в порядке возрастания номеров балансовых счетов.

ЭСИД ED233 – «Данные по закрытым счетам» содержит информацию по закрытым счетам. Элементы ZAK формируются в составе ED233 отсортированными по полю «БИК КО, филиала КО или УБР», элементы BICTIME сортируются по полю «Старый БИК КО, филиала КО», элементы BICDEL сортируются по полю «БИК КО, филиала КО, УБР».

ЭСИД ED234 – «Данные по счетам особых клиентов и счетам доверительного управления КО» содержит информацию по счетам особых клиентов и счетам доверительного управления КО. Элементы OKLS формируются в составе ED234 в порядке возрастания уникальных идентификаторов особых клиентов.

ЭД с НСИ должны передаваться участникам электронного обмена без запроса(по регламенту), или по ЭСИД-запросу ED230 только в составе пакета ЭСИД (ed:PacketESID). При этом в пакете должен быть полный состав ЭСИД - ответов по НСИ (ED231-234).

4.3.5.13  Порядок получения ЭС «Информация о переданных /полученных ЭС»

ЭС передается участникам электронного обмена в ответ на ED240, и содержит список (отсортированный по реквизиту «Время приема/отправки сообщения» - EDProcessingTime) электронных сообщений, удовлетворяющих запросу. При ответе на запрос ED240 с типом запроса информации ExchangeTypeCode = 1 реквизит «Время приема/отправки сообщения» - EDProcessingTime заполняется временем приема сообщения, а при ответе на запрос ED240 с типом запроса информации ExchangeTypeCode = 2 реквизит «Время приема/отправки сообщения» - EDProcessingTime заполняется временем отправки сообщения.