Приложение

Унифицированные форматы
электронных банковских сообщений
для безналичных расчетов

ОБМЕН С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ

Версия 2.4.11

Москва

2011

Аннотация

В настоящем документе приведено описание унифицированных форматов электронных банковских сообщений для электронного обмена данными между учреждениями Банка России, с одной стороны, и кредитными организациями и другими клиентами Банка России, с другой стороны. Форматы электронных сообщений разработаны с целью обеспечения проведения безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России в унифицированном формате, едином на всей территории Российской Федерации.

Данный документ разработан в соответствии с нормативными актами Банка России и действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящий документ может дополняться и модифицироваться в связи с изменениями нормативных актов Банка России и законодательства Российской Федерации.

Содержание

1 Область применения........................................................................................................... 6

2 Ссылки.................................................................................................................................... 6

3 Термины, определения и сокращения........................................................................... 7

4 Описание взаимодействия участников обмена......................................................... 8

4.1 Участники обмена................................................................................................................ 8

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

4.2 Электронные документы...................................................................................................... 9

4.3 Операции обмена ЭД между участниками и обслуживающими их УБР (ВЦ) при совершении безналичных расчетов...................................................................................................................................... 13

5 Описание реквизитного состава электронных документов................................ 31

5.1 Описание типов реквизитов................................................................................................ 31

5.2 Призначная группа реквизитов........................................................................................... 34

5.3 Платежное поручение – ED101.......................................................................................... 34

5.4 Аккредитив – ED102........................................................................................................... 37

5.5 Платежное требование – ED103......................................................................................... 40

5.6 Инкассовое поручение – ED104......................................................................................... 43

5.7 Платежный ордер – ED105................................................................................................. 46

5.8 ЭПД сокращенного формата – ED110................................................................................ 49

5.9 Извещение о результатах контроля ЭД (пакета ЭД) – ED201............................................. 51

5.10 Запрос по ЭПД (пакету ЭПД) – ED202................................................................................ 52

5.11 Запрос по группе ЭПД – ED203.......................................................................................... 53

5.12 Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД) – ED204.................................................................... 54

5.13 Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД) – ED205........................................................... 54

5.14 Подтверждение дебета/кредита – ED206........................................................................... 56

5.15 Извещение о группе ЭПД – ED207...................................................................................... 57

5.16 Извещение о режиме обмена/работы счета – ED209......................................................... 58

5.17 Запрос выписки из лицевого счета – ED210....................................................................... 59

5.18 Выписка из лицевого счета – ED211................................................................................... 60

5.19 Извещение об акцепте – ED214.......................................................................................... 64

5.20 ЭСИД с копией полей ЭПД – ED215................................................................................... 64

5.21 Извещение о задолженности по внутридневному кредиту – ED217................................... 66

5.22 Запрос выходной формы – ED218..................................................................................... 68

5.23 Выходная форма – ED219................................................................................................. 68

5.24 Запрос на получение ответного документооборота – ED220............................................ 69

5.25 Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников – ED221............... 70

5.26 Извещение о дебете/кредите для кассовых документов – ED222...................................... 72

5.27 Запрос данных НСИ – ED230............................................................................................. 73

5.28 Данные Справочника БИК – ED231.................................................................................... 73

5.29 Данные Плана счетов – ED232........................................................................................... 74

5.30 Данные по закрытым счетам – ED233................................................................................. 75

5.31 Данные по счетам особых клиентов и счетам доверительного управления КО – ED234.... 76

5.32 Запрос информации о переданных/полученных ЭС – ED240............................................. 77

5.33 Информация о переданных/полученных ЭС – ED241........................................................ 77

5.34 Запрос на повторное получение сообщения – ED242........................................................ 79

5.35 Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР – ED330 80

5.36 Запрос информации об участниках расчетов в системе БЭСП – ED373............................ 80

5.37 Информация об участниках системы БЭСП – ED374.......................................................... 81

5.38 Конверт для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена – ED501...... 84

5.39 Запрос-зонд – ED999........................................................................................................ 85

5.40 Пакет ЭПД – PacketEPD..................................................................................................... 85

5.41 Пакет ЭСИД – PacketESID.................................................................................................. 86

6 Защита электронных сообщений (ЭД/пакетов ЭД).................................................... 87

6.1 Область применения.......................................................................................................... 87

6.2 Требования по защите электронных сообщений (ЭД/пакета ЭД)........................................ 88

7 Защита электронных сообщений (ЭД/пакетов ЭД) на прикладном уровне........ 89

7.1 Область применения.......................................................................................................... 89

7.2 Требования по защите электронных сообщений (ЭД/пакета ЭД) с помощью ЗК................ 90

7.3 Правила формирования и проверки ЗК............................................................................. 94

8 Защита электронных сообщений (ЭД/пакетов ЭД) с помощью ЭЦП (КА).............. 94

8.1 Область применения.......................................................................................................... 94

8.2 Требования по защите ЭС (ЭД/пакета ЭД) с помощью ЭЦП (КА)........................................ 95

8.3 Правила формирования и проверки ЭЦП (КА)................................................................... 99

8.4 Шифрование.................................................................................................................

8.5 Сжатие..........................................................................................................................

9 Правила оформления и обработки служебного конверта для унификации взаимодействия приложений с транспортным уровнем..........................................................................

9.1 Область применения.....................................................................................................

9.2 Архитектура взаимодействия приложений с транспортным уровнем............................

9.3 Структура и синтаксис служебного конверта и заголовков...........................................

10 Технические сведения об УФЭБС..............................................................................

10.1 Оформление XML-документа........................................................................................

10.2 Описание УФЭБС посредством XML-схем.....................................................................

11 Используемые справочники и классификаторы.................................................

Приложение A(обязательное) Используемые коды в ЭД..........................................

A.1 Кодовые значения реквизитов ЭПД...............................................................................

A.2 Кодовые значения реквизитов ЭСИД.............................................................................

A.3 Коды результатов контроля ЭС (ЭД/пакетов ЭД)..........................................................

Приложение B(справочное) Реквизиты ЭД....................................................................

B.1 Реквизиты ЭПД..............................................................................................................

B.2 Реквизиты ЭСИД............................................................................................................

B.3 Реквизиты пакета ЭПД (ЭСИД).......................................................................................

Приложение C(справочное) Примеры оформления электронных документов..

C.1 Примеры ЭПД................................................................................................................

C.2 Пакет ЭПД – "PacketEPD"..............................................................................................

C.3 Примеры ЭСИД.............................................................................................................

C.4 Пакет ЭСИД – "PacketESID"...........................................................................................

C.5 ЭС (Пакет ЭПД) с защитой каждого ЭД собственным ЗК – “PacketEPD”........................

C.6 Оформление ЭЦП (КА)..................................................................................................

C.7 Оформление служебного конверта...............................................................................

Приложение D(обязательное) Описание преобразований XML-документа для приведения к нормализованному виду....................................................................................................

D.1 Удаление из XML-документа инструкций обработки......................................................

D.2 Удаление из элементов XML-документа атрибутов из пространства имен “http://www. w3.org/2001/XMLSchema-instance”..........................................................................

D.3 Упорядочение во всех элементах XML-документа префиксов пространств имен по заданному правилу 156

D.4 Удаление в каждом элементе XML-документа дочерних текстовых узлов, содержащих только пробельные символы..................................................................................................................................

Приложение E(справочное) Описание преобразований XML-документа для приведения к каноническому виду............................................................................................................

Приложение F(справочное) Описание алгоритма кодирования Base64..............

1  Область применения

В настоящем документе приведено описание унифицированных форматов электронных банковских сообщений (УФЭБС) для обмена электронными сообщениями учреждений Банка России с кредитными организациями и другими клиентами Банка России, расположенными на территории Российской Федерации, при осуществлении безналичных расчетов в валюте Российской Федерации.

Основными целями разработки УФЭБС является стандартизация способов и средств взаимодействия между автоматизированными системами различных разработчиков, используемых в расчетной системе Банка России для осуществления безналичных расчетов на территории Российской Федерации и взаимодействия с ней, упрощение существующих форматов электронных сообщений, переход к современным стандартам обмена коммерческой информацией в электронном виде.

В рамках данного документа определяются принципы построения интерфейсов обмена, перечень и форматы электронных сообщений, используемых в обмене, типовые схемы взаимодействия, соответствующие термины и определения, а также и приведены требования по защите электронных сообщений. Разработка форматов осуществлялась на основе получившего наиболее широкое распространение принципа разметки текста (применяемого, в частности, сообществом S. W.I. F.T.). В качестве языка разметки использовался язык XML, в связи с чем, неотъемлемой частью данного документа являются файлы с XML-схемами.

Документ учитывает особенности работы Московского региона, которые отражены в виде описаний на сером фоне.

2  Ссылки

В настоящем документе использованы ссылки на следующие стандарты, нормативные документы и спецификации:

[Положение 2-П] О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение Банка России от 01.01.2001 №2-П [С изм. и доп.];

[Положение 18-П] О многорейсовой обработке платежей в московском регионе: Положение Банка России от 01.01.2001 № 18-П [в редакции Указания от 01.01.2001 № 1160-У];

[Положение 20-П] О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России: Положение Банка России от 01.01.2001 № 20-П [В редакции Указания от 01.01.2001 № 774-У];

[Положение 36-П] О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России: Положение Банка России от 23.06.98 г. № 36‑П [С изм. и доп.];

[Указание 1274-У] Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России: Указание Банка России от 01.01.2001 г. № 1274-У;

[Указание 1493-У] О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России -У «Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России»: Указание Банка России от 01.01.2001 г. № 1493-У;

ГОСТ ИСО 8601–2001 Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Представление дат и времени. Общие требования;

[XML] Extensible Markup Language (XML) 1.0 [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 26 November 2008. – Fifth edition. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/REC-xml;

[XML-ns] Namespaces in XML [Электронный ресурс]: World Wide Web Consortium 14-January-1999. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/REC-xml-names;

[XML-schema] XML Schema Part 1: Structures [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 02 May 2001. – First Edition. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/2001/REC-xmlschema/; XML Schema Part 2: Datatypes [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 02 May 2001. – First Edition. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/2001/REC-xmlschema/;

[XML-c14n] Canonical XML Version 1.0 [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 15 March 2001. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/xml-c14n;

[XPath] XML Path Language (XPath) Version 1.0 [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 16 November 1999. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/1999/REC-xpath;

[base64] Multipurpose Internet Mail Extensions (MIME) Part One: Format of Internet Message Bodies [Электронный ресурс]: November 1996. – Режим доступа: http://www. ietf. org/rfc/rfc2045.txt;

[SOAP12] SOAP Version 1.2 Part 0: Primer [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/soap12-part0/; SOAP Version 1.2 Part 1: Messaging Framework [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/soap12-part1/; SOAP Version 1.2 Part 2: Adjuncts [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003 – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/soap12-part2/; SOAP Version 1.2 Specification Assertions and Test Collection [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003. – Режим доступа: http://www. w3.org/TR/2003/REC-soap12-testcollection/;

[deflate] Request for Comments 1951. DEFLATE Compressed Data Format Specification version 1.3 [Электронный ресурс]: May 1996. – Режим доступа: http://www. ietf. org/rfc/rfc1951;

[zlib] Request for Comments 1950. ZLIB Compressed Data Format Specification version 3.3 [Электронный ресурс]: May 1996. – Режим доступа: http://www. ietf. org/rfc/rfc1950.

3  Термины, определения и сокращения

Применительно к настоящему документу используются следующие термины и определения:

3.1  учреждения Банка России; УБР: Учреждения, организации и подразделения, входящие в систему Банка России и включенные в Справочник БИК РФ [Положение 20-П].

3.2  вычислительный центр; ВЦ: Подразделение Банка России, осуществляющее информационно-вычислительное обслуживание УБР [Положение 20-П].

3.3  электронная цифровая подпись; ЭЦП: Вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов (далее ЭД). ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу. ЭЦП является неотъемлемой частью ЭД (пакета ЭД) [Положение 20-П].

3.4  электронный платежный документ; ЭПД: Документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России, открытым в учреждениях Банка России, подписанный (защищенный) ЭЦП и имеющий равную юридическую силу с расчетными документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати [Положение 20-П].

3.5  электронный служебно-информационный документ; ЭСИД: Документ, подписанный (защищенный) ЭЦП и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов и проведении операций по счетам, открытым в учреждениях Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов, документы, связанные с предоставлением кредитов Банка России, и т. п.) [Положение 20-П].

3.6  электронные документы; ЭД: Электронные платежные документы и электронные служебно-информационные документы [Положение 20-П].

3.7  пакет электронных документов: Один или более ЭПД и / или ЭСИД, подписанных ЭЦП, при этом каждый ЭПД и / или ЭСИД в составе пакета не подписывается ЭЦП [Положение 20-П].

3.8  участники обмена ЭД с Банком России; участники: Кредитные организации, филиалы кредитных организаций и другие клиенты Банка России, заключившие с Банком России договор об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее Договор обмена) [Положение 20-П].

3.9  владелец ЭЦП: УБР, ВЦ, кредитная организация (филиал) или другой клиент Банка России, ЭЦП которого зарегистрирована в порядке, установленном договором между Банком России и его клиентом [Положение 20-П].

3.10  код аутентификации; КА: Данные, используемые для контроля целостности и подтверждения подлинности ЭС.

3.11  форматы электронных сообщений: Упорядоченная последовательность символов, включенная в ЭС по единым правилам, представленная в формализованном виде, в установленной последовательности и размерности, используемая для передачи по каналам связи и для ее обработки.

3.12  электронное сообщение; ЭС: Совокупность данных, соответствующая установленному Банком России электронному формату, пригодная для однозначного восприятия его содержания, снабженная кодом аутентификации.

3.13  ЗК: Защитный код.

3.14  КО: Кредитная организация.

3.15  КО/ОК: Кредитные организации и другие клиенты Банка России.

3.16  ТУ: Территориальное учреждение Банка России.

3.17  УФЭБС: Унифицированные форматы электронных банковских сообщений.

3.18  система БЭСП: система банковских электронных срочных платежей.

3.19  центр обработки и расчетов в системе БЭСП; ЦОиР БЭСП: Функциональное подразделение Банка России для управления системой БЭСП.

3.20  АУР: ассоциированные участники расчетов.

3.21  НОП: непрерывная обработка платежей.

3.22  МОП: многорейсовая обработка платежей.

3.23  схема (schema): Логическое и физическое определение элементов данных, физических характеристик и внутренних отношений.

3.24  XML (extensible markup language): Расширяемый (открытый) язык разметки.

3.25  XML-схема (XML schema): Язык описания структуры документа. Предусматривает описание допустимой структуры документа и, возможно, типов данных в значениях атрибутов и содержимом элементов. В настоящее время существует несколько таких языков.

3.26  XML-документ: Совокупность данных, соответствующая требованиям [XML].

3.27  пространства имен XML (XML namespaces): Способ уточнения (квалификации) имен элементов и атрибутов путем сопоставления набора имен некоторой области применения, технически выраженной в виде идентификатора ресурса (URI).

3.28  W3C (World Wide Web Consortium): Консорциум всемирной сети, Интернет консорциум.

4  Описание взаимодействия участников обмена

Настоящий раздел описывает участников обмена, операции, а также перечень электронных документов, которые могут быть использованы.

4.1  Участники обмена

Стороны обмена электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России приведены в таблице ниже (см. таблица 1).

Таблица 1 – Стороны обмена

Название

Краткая характеристика

УБР (ВЦ)

Обслуживающее учреждение Банка России, вычислительный центр

Участник

Клиент Банка России – кредитная организация (филиал) или другой клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, заключивший с Банком России договор об обмене ЭД при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

Участник-плательщик и участник-получатель (КО-участник, обслуживающий плательщика и получателя).

4.2  Электронные документы

Перечни электронных документов и ЭСИД с указанным назначением приведены ниже (см. таблица 2, таблица 3 соответственно).

Пространство имен – имя логической группы, в пределах которой могут определяться электронные документы (а также типы, компоненты) с уникальными именами. Пространство имен не может иметь вложенных подпространств имен.

Префикс пространства имен – краткое альтернативное имя пространства имен, которое будет использовано для ссылок на это пространство имен. Перед названием ЭД через двоеточие указан префикс пространства имен, в которое входит ЭД и все его элементы. Все ЭД принадлежат одному пространству имен ”urn:cbr-ru:ed:v2.0”, обозначенному префиксом ed.

Таблица 2 – Электронные документы

Обозначение

Название

ЭПД

ED101 (ed:ED101)

Платежное поручение

ED102 (ed:ED102)

Аккредитив[1]

ED103 (ed:ED103)

Платежное требование[2]

ED104 (ed:ED104)

Инкассовое поручение

ED105 (ed:ED105)

Платежный ордер

ED110 (ed:ED110)

Электронный платежный документ сокращенного формата

ЭСИД

ED201 (ed:ED201)

Извещение о результатах контроля ЭД (пакета ЭД)

ED202 (ed:ED202)

Запрос по ЭПД (пакету ЭПД)

ED203 (ed:ED203)

Запрос по группе ЭПД

ED204 (ed:ED204)

Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД)

ED205 (ed:ED205)

Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД)

ED206 (ed:ED206)

Подтверждение дебета/кредита

ED207 (ed:ED207)

Извещение о группе ЭПД

ED209 (ed:ED209)

Извещение о режиме обмена/работы счета

ED210 (ed:ED210)

Запрос выписки из лицевого счета

ED211 (ed:ED211)

Выписка из лицевого счета

ED214 (ed:ED214)

Извещение об акцепте

ED215 (ed:ED215)

ЭСИД с копией полей ЭПД

ED217 (ed:ED217)

Извещение о задолженности по внутридневному кредиту

ED218 (ed:ED218)

Запрос выходной формы

ED219 (ed:ED219)

Выходная форма

ED220 (ed:ED220)

Запрос на получение ответного документооборота

ED221 (ed:ED221)

Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников

ED222 (ed:ED222)

Извещение о дебете/кредите для кассовых документов

ED230 (ed:ED230)

Запрос данных НСИ

ED231 (ed:ED231)

Данные Справочника БИК

ED232 (ed:ED232)

Данные Плана счетов

ED233 (ed:ED233)

Данные по закрытым счетам

ED234 (ed:ED234)

Данные по счетам особых клиентов и счетам доверительного управления КО

ED240 (ed:ED240)

Запрос информации о переданных/полученных ЭС

ED241 (ed:ED241)

Информация о переданных/полученных ЭС

ED242 (ed:ED242)

Запрос на повторное получение сообщения

ED330 (ed:ED330)

Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР

ED373 (ed:ED373)

Запрос информации об участниках расчетов в системе БЭСП

ED374 (ed:ED374)

Информация об участниках системы БЭСП

ED501 (ed:ED501)

Конверт для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена

ED999 (ed:ED999)

Запрос-зонд

Пакеты ЭД

PacketEPD (ed:PacketEPD)

Пакет ЭПД

PacketESID (ed:PacketESID)

Пакет ЭСИД

Таблица 3 – Перечень ЭСИД с указанием назначения

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28