ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Образец Лицевая сторона
Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество)
Место нахождения:
Почтовый адрес: (101000),
СЕРТИФИКАТ
Облигаций с ипотечным покрытием неконвертируемых документарных процентных на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 3-ИП класса «Б» с возможностью досрочного погашения номинальной стоимостью 1000 (Одна тысяча) рублей каждая со сроком погашения 15 сентября 2044 года
Государственный регистрационный номер выпуска облигаций________________
Дата государственной регистрации выпуска облигаций «___» ________ 2012 г.
Настоящий сертификат удостоверяет права на 2 Два миллиона) штук облигаций номинальной стоимостью 1000 (Одна тысяча) рублей каждая и общей номинальной стоимостью 2 Два миллиарда) рублей.
Общее количество ценных бумаг в данном выпуске ценных бумаг составляет 2 Два миллиона) штук.
Облигации данного выпуска подлежат обязательному централизованному хранению, которое осуществляет: Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий», Москва, Средний Кисловский переулок, д.1/13, строение 8.
Облигации являются эмиссионными ценными бумагами на предъявителя.
Президент-Председатель Правления ВТБ 24 (ЗАО) «__» ___________ 20____ г. | ____________________ М. П. |
Исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием настоящего выпуска обеспечивается залогом ипотечного покрытия в соответствии с условиями указанными в настоящем сертификате.
Ведение реестра ипотечного покрытия осуществляется специализированным депозитарием Закрытым акционерным обществом "Депозитарная компания "РЕГИОН".
И. о.Начальника специализированного депозитария по обслуживанию ипотечных ценных бумаг ЗАО "ДК РЕГИОН", действующий на основании доверенности № 10 от 01.01.2001 года «__» ___________ 20____ г. | ____________ _____________ (подпись) М. П. |
Оборотная сторона
Права владельцев облигаций
Облигации представляют собой обязательства кредитной организации - эмитента, обеспеченные залогом ипотечного покрытия.
Облигации выпуска предоставляют их владельцам одинаковый объем прав. Владелец Облигации выпуска имеет следующие права:
· право на получение полной номинальной стоимости Облигации (части номинальной стоимости Облигации при частичном погашении Облигации) в одной очередности с получением полной номинальной стоимости Облигации класса «А» (части номинальной стоимости Облигации класса «А» при частичном погашении Облигации класса «А») владельцами Облигации класса «А» в порядке и в срок, предусмотренный настоящим сертификатом Облигаций (далее также – Сертификат).
· право на получение процентного (купонного) дохода, в одной очередности с получением процентного (купонного) дохода с владельцами Облигаций класса «А» порядок определения и выплаты которого указаны в настоящем Сертификате;
· право требовать от кредитной организации – эмитента досрочного погашения Облигаций в случаях и в порядке, указанных в настоящем Сертификате.
· право обращаться в суд с требованиями об обращении взыскания на ипотечное покрытие Облигаций в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Облигациям и на удовлетворение таких требований в соответствии с настоящим Сертификатом.
· право заявлять кредитной организации – эмитенту требования о получении денежных средств от реализации ипотечного покрытия Облигаций в порядке установленном в Сертификате (владельцы Облигаций, не заявившие в установленный срок в письменной форме требований о получении денежных средств от реализации ипотечного покрытия Облигаций и не получившие средств от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в установленном законом порядке). Указанные требования владельцев Облигаций класса «Б» удовлетворяются кредитной организацией – эмитентом в одной очередности с удовлетворением аналогичных требований владельцев Облигаций класса «А»;
· право претендовать на удовлетворение своих требований в ходе конкурсного производства в пределах суммы, недополученной при реализации ипотечного покрытия Облигаций;
· равные по очередности с владельцами Облигаций класса «А» права в отношении требований и иного имущества, составляющих ипотечное покрытие Облигаций, а в случаях изъятия посредством выкупа заложенного имущества для государственных или муниципальных нужд, его реквизиции или национализации – в отношении также страхового возмещения, сумм возмещения, причитающихся залогодателю, или имущества, предоставляемого залогодателю взамен;
· право свободно продавать и иным образом отчуждать Облигации выпуска. Обращение Облигаций на вторичном рынке начинается после государственной регистрации Центральным банком Российской Федерации (далее - "ЦБ РФ") Отчета об итогах выпуска ценных бумаг;
· право на возврат средств инвестирования в случае признания настоящего выпуска Облигаций несостоявшимся или недействительным в соответствии с законодательством Российской Федерации;
· Облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из залога ипотечного покрытия Облигаций, в соответствии с условиями такого залога, указанными в Сертификате. С переходом прав на Облигацию к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из залога ипотечного покрытия. Передача прав, возникших из залога ипотечного покрытия, без передачи прав на Облигацию является недействительной;
· право требовать от кредитной организации – эмитента приобретения Облигаций по соглашению с владельцами Облигаций в сроки и в порядке, предусмотренные в Сертификате.
· владелец Облигаций выпуска вправе осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
Размещаемые ценные бумаги не являются конвертируемыми ценными бумагами.
Дата (определение даты), на которую составляется список владельцев облигаций для исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по выплате купонного дохода и при погашении облигаций.
Составление списка владельцев облигаций для исполнения кредитной организацией-эмитентом обязательств по погашаемым Облигациям не предусмотрено.
Погашение (частичное погашение) Облигаций осуществляется кредитной организацией-эмитентом путем перечисления денежных средств НРД.
Владельцы и доверительные управляющие Облигаций получают выплаты по Облигациям через депозитарий, осуществляющий учет прав на Облигации, депонентами которого они являются. Выплата производится в пользу владельцев Облигаций или доверительных управляющих, являющихся таковыми по состоянию на начало операционного дня соответствующего депозитария, на который приходится Дата выплаты.
Передача выплат в пользу владельцев Облигаций или доверительных управляющих осуществляется НРД и Депозитариями номинальным держателям, являющимся их депонентами по состоянию на начало операционного дня соответствующего депозитария, на который приходится Дата выплаты.
Обязанность по погашению (частичному погашению) считается исполненной кредитной организацией - эмитентом с даты поступления денежных средств на счет НРД. НРД обязан передать выплаты по Облигациям своим депонентам не позднее следующего рабочего дня после дня их получения.
Кредитная организация - эмитент несет перед депонентами НРД субсидиарную ответственность за исполнение НРД указанной обязанности. При этом перечисление НРД выплат по Облигациям депоненту, который является номинальным держателем, осуществляется на его специальный депозитарный счет или счет депонента - номинального держателя, являющегося кредитной организацией.
НРД обязан раскрыть (предоставить) информацию о передаче выплат по Облигациям, в том числе о размере выплаты, приходящейся на одну Облигацию, в порядке, сроки и объеме, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Депозитарии, осуществляющие учет прав на Облигации, обязаны передать выплаты по Облигациям своим депонентам не позднее 3 (Трех) рабочих дней после дня их получения, но не позднее 10 (Десяти) рабочих дней после даты, на которую НРД раскрыта (предоставлена) информация о передаче своим депонентам причитающихся им выплат по Облигациям. При этом перечисление выплат по Облигациям депоненту, который является номинальным держателем, осуществляется на его специальный депозитарный счет или счет депонента - номинального держателя, являющегося кредитной организацией.
После истечения указанного десятидневного срока депоненты вправе требовать от Депозитария, с которым у них заключен депозитарный договор, осуществления причитающихся им выплат по Облигациям независимо от получения таких выплат Депозитарием.
Требование, касающееся обязанности Депозитария передать выплаты по Облигациям своим депонентам не позднее 10 (Десяти) рабочих дней после даты, на которую НРД раскрыта (предоставлена) информация о передаче своим депонентам причитающихся им выплат по Облигациям, не применяется к Депозитарию, ставшему депонентом другого Депозитария в соответствии с письменным указанием своего депонента и не получившему от другого Депозитария подлежавшие передаче выплаты по Облигациям.
Депозитарий передает своим депонентам выплаты по Облигациям пропорционально количеству Облигаций, которые учитывались на их счетах депо на дату, определенную выше.
Облигации погашаются по номинальной стоимости. При полном погашении Облигаций выплачивается также купонный доход за последний купонный период.
Списание Облигаций со счетов депо при погашении производится после исполнения кредитной организацией - эмитентом всех обязательств перед владельцами Облигаций по полному погашению номинальной стоимости Облигаций и выплате купонного дохода по ним за последний купонный период.
Снятие сертификата Облигаций с хранения производится после списания всех Облигаций со счетов депо в НРД.
Порядок и срок выплаты дохода.
Доходом по Облигациям является сумма купонных доходов, начисляемых за каждый купонный период в виде процентов от остатка непогашенной номинальной стоимости Облигаций и выплачиваемых в дату окончания соответствующего купонного периода.
Процентный (купонный) доход по Облигациям выплачивается в дату окончания соответствующего купонного периода, указанную в настоящем Сертификате.
Процентный (купонный) период | |
Дата начала | Дата окончания |
1-й купон
Датой начала 1-го купонного периода является Дата начала размещения Облигаций. | Датой окончания 1-го купонного периода является 28 число одного из следующих месяцев – февраля, мая, августа или ноября, в зависимости от того, какой из этих месяцев наступает раньше после окончания первого Расчетного периода, как он определен в настоящем Сертификате. |
2-ой и последующие купоны:
Дата начала 2-го и каждого последующего купонного периода определяется как день, следующий за датой окончания 1-го и каждого предыдущего купонного периода, соответственно. | Дата окончания 2-го и каждого последующего купонного периода является 28 число одного из следующих месяцев: февраля, мая, августа или ноября соответствующего календарного года в зависимости от того, какой из этих месяцев наступит раньше после даты начала данного купонного периода. Дата окончания последнего купонного периода наступит в дату погашения в полном объеме Облигаций выпуска. |
Порядок определения размера процента (купона) по Облигациям
Размер процента (купона) по Облигациям по первому купонному периоду равен 3% (Трем) процентам годовых.
Процентные ставки купонов по второму и всем последующим купонным периодам устанавливаются равными процентной ставке по первому купону и фиксируются на весь срок обращения Облигаций.
Порядок расчетов для получения доходов:
Расчёт суммы выплат купонного дохода по каждому из купонов на одну Облигацию производится по следующей формуле:
Кj = Cj * Nom * ((Tj – T(j -1))/ 365)/100%, где
j - порядковый номер купонного периода;
Kj - сумма купонной выплаты по каждой Облигации, в рублях;
С(j) – процентная ставка, указанная в настоящем Сертификате, равная 3% (Трем) процентам годовых;
Nom – номинальная стоимость одной Облигации, а в случае осуществления кредитной организацией - эмитентом погашения части номинальной стоимости Облигаций в предыдущих купонных периодах – непогашенная в предыдущих купонных периодах часть номинальной стоимости одной Облигации на установленную для j-ого купонного периода дату расчета суммы купонной выплаты, в рублях;
T(j -1) - дата окончания (j-1)-го купонного периода, если j=1, то T(j-1) – дата начала размещения;
T(j) - дата окончания j-того купонного периода.
Сумма выплаты по купонам в расчете на одну Облигацию определяется с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления). При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если первая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если первая за округляемой цифра равна от 5 до 9.
Место выплаты доходов:
В связи с перечислением денежных средств в безналичном порядке место выплаты доходов не указывается.
Порядок и условия погашения.
Погашение номинальной стоимости Облигаций выпуска осуществляется частями, 28 (двадцать восьмого) числа каждого месяца февраля, мая, августа и ноября каждого года (каждая из таких дат – «Дата выплаты»), начиная с Даты выплаты, приходящейся на тот месяц из перечисленных выше, который наступит первым после окончания первого Расчетного периода, как он определен в настоящем Сертификате.
Если Дата выплаты приходится на выходной или нерабочий праздничный день – независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций в рублях, – то перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным или нерабочим праздничным днем. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Кредитная организация - эмитент, не позднее чем за 4 (четыре) рабочих дня до даты окончания каждого купонного периода, уведомляет НРД о размере подлежащей погашению в дату окончания данного купонного периода части номинальной стоимости для каждой Облигации.
Облигации выпуска подлежат полному погашению 15.09.2044 года.
Форма погашения облигаций.
Погашение (частичное погашение) Облигаций осуществляется денежными средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в пользу владельцев Облигаций и/или доверительных управляющих. Возможность выбора владельцами Облигаций и/или доверительными управляющими иных форм погашения Облигаций не предусмотрена.
Порядок определения стоимости, выплачиваемой по каждой Облигации выпуска при ее погашении (частичном погашении):
Не позднее, чем за 5 (пять) рабочих дней до Даты выплаты (далее – "Дата расчета") кредитная организация - эмитент определяет размер подлежащей погашению части номинальной стоимости для каждой Облигации выпуска по следующей формуле:
КБ = ((ΣДСО + ΣДЗИ - ΣДЗВ) /3) / NБ,
где:
КБ – размер подлежащей погашению части номинальной стоимости для каждой Облигации класса «Б» (в рублях);
ΣДСО – сумма денежных средств, полученных в счет возврата основной суммы долга по обеспеченным ипотекой обязательствам, входящим в состав ипотечного покрытия и удостоверенным закладными (в том числе страховых выплат, относящихся к основной сумме долга по таким закладным) за Расчетный период (как определено ниже), предшествующий соответствующей Дате расчета. ΣДСО уменьшается на сумму денежных средств, направленную на досрочное погашение номинальной стоимости (непогашенной части номинальной стоимости) Облигаций класса «А» и/или Облигаций класса «Б» в соответствии с требованиями владельцев Облигаций класса «А» и/или Облигаций класса «Б», исполненными в течение Расчетного периода (как определено ниже), предшествующего соответствующей Дате расчета;
ΣДЗИ – размер остатка основного долга по обеспеченным ипотекой обязательствам, входящим в состав ипотечного покрытия и учитывающимся при определении размера ипотечного покрытия в дату начала Расчетного периода, которые не учитываются при определении размера ипотечного покрытия или перестали входить в состав ипотечного покрытия по состоянию на дату окончания Расчетного периода;
ΣДЗВ - размер остатка основного долга по обеспеченным ипотекой обязательствам, входящим в состав ипотечного покрытия и учитывающимся при определении размера ипотечного покрытия в дату окончания Расчетного периода, которые не входили в состав ипотечного покрытия по состоянию на дату начала Расчетного периода или входили, но не учитывались при определении размера ипотечного покрытия по состоянию на дату начала Расчетного периода. При этом в случае, если значение ΣДЗВ превышает значение ΣДЗИ, значение ΣДЗВ считается равным значению ΣДЗИ;
В случае, если по результатам расчета величина (ΣДСО + ΣДЗИ - ΣДЗВ) становится отрицательной, данная величина приравнивается к 0 (Нулю).
NБ – количество Облигаций класса «Б», находящихся в обращении на соответствующую Дату расчета;
При этом под «Расчетным периодом» понимается каждый период продолжительностью в три календарных месяца – с 1 ноября по 31 января, с 1 февраля по 30 апреля, с 1 мая по 31 июля и с 1 августа по 31 октября – с учетом того, что первый Расчетный период начинается в дату утверждения Решения о выпуске ценных бумаг и заканчивается в последний день того из перечисленных выше периодов продолжительностью в три календарных месяца, на который приходится Дата окончания размещения Облигаций.
Расчетный период с 1 ноября по 31 января является Расчетным периодом, относящимся к Дате выплаты, приходящейся на 28 февраля.
Расчетный период с 1 февраля по 30 апреля является Расчетным периодом, относящимся к Дате выплаты, приходящейся на 28 мая.
Расчетный период с 1 мая по 31 июля является Расчетным периодом, относящимся к Дате выплаты, приходящейся на 28 августа.
Расчетный период с 1 августа по 31 октября является Расчетным периодом, относящимся к Дате выплаты, приходящейся на 28 ноября.
Размер подлежащей погашению части номинальной стоимости для каждой Облигации выпуска определяется с точностью до одной копейки (округление производится в сторону уменьшения до ближайшего целого числа). В случае, если в результате такого округления размер подлежащей погашению части номинальной стоимости для каждой Облигации выпуска становится равным 0 (нулю), погашение (частичное погашение) Облигаций в соответствующую Дату выплаты не осуществляется.
Информация о совокупной величине части номинальной стоимости Облигаций, подлежащей погашению, а также о размере части номинальной стоимости Облигаций в расчете на одну Облигацию, подлежащей погашению, раскрывается в следующие сроки до Даты выплаты части номинальной стоимости Облигации:
- в ленте новостей информационных агентств "АК&М" или "Интерфакс" – не позднее, чем за 1 (Один) день;
- на странице в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее-«сеть Интернет») по адресу http://www. ***** – не позднее 1 (Одного) дня с даты раскрытия в ленте новостей.
При этом публикация в сети Интернет осуществляется после публикации в ленте новостей.
Условия досрочного погашения облигаций.
вид досрочного погашения: предусматривается возможность досрочного погашения Облигаций по требованию владельцев Облигаций и по усмотрению кредитной организации - эмитента.
стоимость досрочного погашения облигаций: в случае досрочного погашения Облигаций по требованию владельцев Облигаций стоимость досрочного погашения в расчете на одну Облигацию составляет сумму номинальной стоимости Облигации (остатка номинальной стоимости, если ее часть уже была выплачена владельцу Облигации в предыдущих купонных периодах) и накопленного процентного (купонного) дохода по Облигации, рассчитанного исходя из количества дней, прошедших с даты начала купонного периода, в течение которого наступил один или несколько случаев, указанных в настоящем Сертификате, и до даты выплаты такого дохода в соответствии с настоящим пунктом. При этом, в случае осуществления кредитной организацией - эмитентом частичного погашения номинальной стоимости Облигаций в предыдущих купонных периодах размер дохода по Облигациям определяется исходя из непогашенной в предыдущих купонных периодах части номинальной стоимости Облигаций.
В случае досрочного погашения Облигаций по усмотрению кредитной организации – эмитента стоимость досрочного погашения в расчете на одну Облигацию составляет сумму номинальной стоимости Облигации (остатка номинальной стоимости, если ее часть уже была выплачена владельцу Облигации в предыдущих купонных периодах) и накопленного процентного (купонного) дохода по Облигации на Дату выплаты, в которую осуществляется досрочное погашение Облигаций в соответствии с настоящим Сертификатом. При этом, в случае осуществления кредитной организацией - эмитентом частичного погашения Облигаций в предыдущих купонных периодах величина дохода по Облигациям определяется исходя из непогашенной в предыдущих купонных периодах части номинальной стоимости Облигаций. Стоимость досрочного погашения Облигаций по требованию владельцев Облигаций и стоимость досрочного погашения Облигаций по усмотрению кредитной организации – эмитента в расчете на одну Облигацию определяются с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
Досрочное погашение облигаций допускается только после государственной регистрации отчета об итогах выпуска и полной оплаты облигаций. Облигации, погашенные кредитной организацией - эмитентом досрочно, не могут быть вновь выпущены в обращение.
Условия досрочного погашения облигаций по требованию их владельцев
Условия досрочного погашения Облигаций по требованию их владельцев приводятся ниже в пункте «Порядок досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием» настоящего Сертификата.
Условия возможности досрочного погашения облигаций по усмотрению кредитной организации – эмитента
Приобретение Облигаций означает согласие приобретателя на осуществление кредитной организацией - эмитентом досрочного погашения Облигаций в порядке, предусмотренном в настоящем Сертификате.
Досрочное погашение Облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента осуществляется в отношении всех Облигаций выпуска.
Срок, в течение которого Облигации могут быть досрочно погашены.
Кредитная организация - эмитент имеет право осуществить досрочное погашение Облигаций не ранее Даты выплаты, следующей за Датой выплаты, в которую непогашенная номинальная стоимость Облигаций станет меньше 30 (тридцати) процентов от совокупной номинальной стоимости Облигаций на Дату окончания их размещения.
Кредитная организация - эмитент должна принять решение об осуществлении досрочного погашения Облигаций не позднее, чем за 15 (пятнадцать) рабочих дней до очередной Даты выплаты, и осуществить раскрытие информации о досрочном погашении Облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента в порядке и сроки, указанные в настоящем Сертификате.
Досрочное погашение Облигаций производится только в Даты выплаты, указанные в настоящем Сертификате. Если Дата выплаты приходится на выходной или нерабочий праздничный день – независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций в рублях, – то перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным или нерабочим праздничным днем. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Досрочное погашение Облигаций осуществляется по цене, указанной в настоящем Сертификате.
Порядок раскрытия информации о досрочном погашении Облигаций.
Раскрытие информации о досрочном погашении Облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента должно быть осуществлено не позднее чем за 14 (четырнадцать) дней до дня осуществления такого досрочного погашения.
В случае допуска Облигаций к обращению через организатора торговли на рынке ценных бумаг кредитная организация - эмитент уведомляет ФБ ММВБ и НРД о досрочном погашении Облигаций не позднее, чем за 14 (четырнадцать) дней до дня осуществления такого досрочного погашения.
Сообщение о досрочном погашении Облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента должно содержать стоимость (порядок определения стоимости) досрочного погашения, срок и порядок осуществления кредитной организацией - эмитентом досрочного погашения Облигаций выпуска.
Информация о принятом решении о досрочном погашении Облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента раскрывается кредитной организацией - эмитентом в следующие сроки с момента составления протокола уполномоченного органа кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о досрочном погашении облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента:
- в ленте новостей одного из информационных агентств "АК&M" или "Интерфакс" – не позднее 1 (Одного) дня;
- на странице в сети Интернет по адресу http://www. ***** – не позднее 2 (Двух) дней.
- в газете «Московская правда» либо путем направления уведомления каждому владельцу Облигаций заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в случае, если число таких владельцев Облигаций менее 30 (Тридцати) - в срок не позднее, чем 14 (Четырнадцать) дней до дня осуществления досрочного погашения Облигаций по усмотрению кредитной организации – эмитента.
При этом публикация в сети Интернет и в газете «Московская правда» осуществляется после публикации в ленте новостей.
Порядок досрочного погашения Облигаций по усмотрению кредитной организации – эмитента.
Порядок досрочного погашения Облигаций аналогичен порядку погашения (частичного погашения) Облигаций выпуска, установленному в настоящем Сертификате.
Досрочное погашение Облигаций осуществляется кредитной организацией-эмитентом путем перечисления денежных средств НРД.
Владельцы и доверительные управляющие Облигаций при досрочном погашении Облигаций получают выплаты по Облигациям через депозитарий, осуществляющий учет прав на Облигации, депонентами которого они являются. Выплата производится в пользу владельцев Облигаций или доверительных управляющих, являющихся таковыми по состоянию на начало операционного дня соответствующего депозитария, на который приходится Дата выплаты, в которую осуществляется досрочное погашение.
Депозитарий передает своим депонентам выплаты по Облигациям пропорционально количеству Облигаций, которые учитывались на их счетах депо на дату, определенную выше.
Обязанность по досрочному погашению считается исполненной кредитной организацией - эмитентом с даты поступления денежных средств на счет НРД. НРД обязан передать выплаты по Облигациям своим депонентам не позднее следующего рабочего дня после дня их получения.
Кредитная организация - эмитент несет перед депонентами НРД субсидиарную ответственность за исполнение НРД указанной обязанности. При этом перечисление НРД выплат по Облигациям депоненту, который является номинальным держателем, осуществляется на его специальный депозитарный счет или счет депонента - номинального держателя, являющегося кредитной организацией.
Списание Облигаций со счетов депо при досрочном погашении Облигаций по усмотрению кредитной организации - эмитента производится после исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств перед владельцами Облигаций по досрочному погашению Облигаций.
Снятие сертификата Облигаций с хранения производится после списания всех Облигаций со счетов депо в НРД.
Порядок раскрытия информации об итогах досрочного погашения Облигаций.
После досрочного погашения Облигаций кредитная организация - эмитент раскрывает информацию об итогах досрочного погашения Облигаций в форме сообщения о существенном факте.
Указанная информация с указанием количества досрочно погашенных Облигаций публикуется в следующие сроки с даты исполнения соответствующих обязательств кредитной организации - эмитента перед владельцами Облигаций:
- в ленте новостей одного из информационных агентств "АК&M" или "Интерфакс" – не позднее 1 (Одного) дня;
- на странице в сети Интернет по адресу http://www. ***** – не позднее 2 (Двух) дней.
При этом публикация в сети Интернет осуществляется после публикации в ленте новостей.
Порядок досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием.
Владельцы облигаций с ипотечным покрытием имеют право требовать досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием в случае, если:
· нарушены требования к размеру ипотечного покрытия, установленные статьей 13 Федерального закона от 01.01.01 г. "Об ипотечных ценных бумагах" (с изменениями и дополнениями);
· кредитной организацией – эмитентом нарушен установленный действующим законодательством порядок замены имущества, составляющего ипотечное покрытие;
· кредитной организацией – эмитентом нарушены установленные Федеральным законом от 01.01.01 г. "Об ипотечных ценных бумагах" (с изменениями и дополнениями) условия, обеспечивающие надлежащее исполнение обязательств по Облигациям.
Требования владельцев Облигаций выпуска о досрочном погашении Облигаций выпуска удовлетворяются в одной очередности с требованиями владельцев Облигаций класса «А» о досрочном погашении Облигаций класса «А».
Стоимость досрочного погашения в расчете на одну Облигацию составляет сумму номинальной стоимости Облигации (остатка номинальной стоимости, если ее часть уже была выплачена владельцу Облигации в предыдущих купонных периодах) и накопленного процентного (купонного) дохода по Облигации, рассчитанного исходя из количества дней, прошедших с даты начала купонного периода, в течение которого наступил один или несколько случаев, указанных в настоящем пункте, и до даты выплаты такого дохода в соответствии с настоящим Сертификатом. При этом, в случае осуществления кредитной организацией - эмитентом частичного погашения Облигаций в предыдущих купонных периодах размер дохода по Облигациям определяется исходя из непогашенной в предыдущих купонных периодах части номинальной стоимости Облигаций.
Стоимость досрочного погашения Облигаций в расчете на одну Облигацию определяется с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
Кредитная организация - эмитент обязуется досрочно погасить все Облигации, заявления на досрочное погашение которых поступили от владельцев Облигаций в установленный срок.
Досрочное погашение Облигаций выпуска осуществляется денежными средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке в пользу владельцев Облигаций и/или доверительных управляющих. Возможность выбора владельцами Облигаций и/или доверительными управляющими иных форм досрочного погашения Облигаций выпуска не предусмотрена.
Облигации, погашенные кредитной организацией - эмитентом досрочно, не могут быть вновь выпущены в обращение.
Срок, в течение которого владельцами Облигаций могут быть предъявлены требования о досрочном погашении Облигаций, составляет 30 (Тридцать) дней с даты раскрытия в ленте новостей одного из информационных агентств "AK&M" или "Интерфакс" информации о возникновении у владельцев Облигаций права требовать досрочного погашения Облигаций и условиях их досрочного погашения, а в случае, когда нарушение, послужившее основанием для возникновения у владельцев Облигаций права требовать досрочного погашения Облигаций, не устранено кредитной организацией - эмитентом в 30-дневный срок, – до даты, следующей за датой раскрытия информации об устранении такого нарушения (далее – «Срок предъявления требований»).
При этом владельцы Облигаций соглашаются с тем, что в случае, если дата истечения Срока предъявления требования о досрочном погашении или дата досрочного погашения наступают позднее даты полного погашения Облигаций, определенного в настоящем Сертификате и при условии, что кредитная организация – эмитент осуществит полное погашение Облигаций в дату полного погашения Облигаций, а также осуществит выплату накопленного процентного (купонного) дохода по Облигациям, рассчитанного в соответствии с настоящим Сертификатом, обязательства кредитной организации – эмитента по досрочному погашению Облигаций, определенные настоящим пунктом Сертификата считаются надлежаще выполненными. Досрочное погашение Облигаций осуществляется в пользу владельцев Облигаций и/или доверительных управляющих.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 |
