Оглавление (стр. 2 )

2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации-эмитента.

Полное фирменное наименование	Сокращенное фирменное наименование	Местонахождение	ИНН	БИК	N кор. счета в Банке России, наименование подразделения Банка России	№ счета в учете кредитной организации-эмитента	№ счета в учете банка контрагента	Тип счета
1	2	3	4	5	6	7	8	9
Коммерческий банк «АУЭРБАНК» (общество с ограниченной ответственностью)	«АУЭРБАНК»	г. Москва, Большой Трехсвятительский пер., д. 2/1, стр. 1			в Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России			НОСТРО
Закрытое акционерное общество «Республиканский социальный коммерческий банк»		г. Москва, Денежный пер., д. 7, корп. 2			в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России			НОСТРО
Коммерческий банк «Индустриальный» (общество с ограниченной ответственностью)	КБИ Банк ООО	-24, стр. 1			в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России			НОСТРО
Коммерческий Банк «Русский Славянский банк» (Закрытое акционерное общество)	АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО)	г. Москва, ул. Донская, стр.2			в Отделении № 5 Московского ГТУ Банка России			НОСТРО
Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «ОТКРЫТИЕ»	«ОТКРЫТИЕ»	г. Москва, ул. Каланчевская, д.49			Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России			НОСТРО
Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» (открытое акционерное общество)	АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (филиал «Центральный»)	Москва, Гончарная ул.,д12,стр.1			в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России			НОСТРО

3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.
У Банка отсутствуют счета в кредитных организациях-нерезидентах.
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование	Общество с ограниченной ответственностью
Сокращенное фирменное наименование	-Аудит»
Место нахождения	г. Москва, Кожуховская 5-ая ул.,.
Номер телефона и факса	Телефон: (0; (0 Факс: (0
Адрес электронной почты	*****@***ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности	№Е 006209 от 01.01.2001 Срок действия лицензии: 5 лет
Орган, выдавший указанную лицензию	Минфин РФ
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях)	НП «Аудиторская палата России»
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	2004 год, 2005 год, 2006 год, 2007 год, 2008 год
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента	аудитор не владеет долями в уставном капитале Банка
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом	Банк не предоставлял заемных средств ни аудитору, ни должностным лицам аудитора
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т. д.), а также родственных связей	указанные взаимоотношения Банка с -Аудит» отсутствуют.
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	Таких лиц нет
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.
Аудиторская фирма -Аудит» соответствует требованиям независимости аудитора, определенным Федеральным законом от 01.01.2001г. «Об аудиторской деятельности». Факторов, которые могли оказать влияние на независимость Аудиторской фирмы -Аудит» от АКБ «КОДЕКС» (ОАО), нет.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
процедура тендера не предусмотрена. Аудитора утверждает Общее собрание акционеров АКБ «КОДЕКС» (ОАО).
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
Оказание аудиторских услуг в форме проведения аудита финансово-хозяйственной деятельности Банка с целью выражения мнения о: -  о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности (РСБУ) Банка за год и соответствии порядка ведения Банком бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации, достоверности отчета об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов, а также о выполнении обязательных нормативов, установленных Банком России, качестве управления кредитной организацией и состоянии внутреннего контроля (обязательный аудит); -  о достоверности финансовой отчетности Банка за год, подготовленной по Международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения, выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам последнего завершенного финансового года, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.
Размер вознаграждения аудитора определяется договором, заключаемым между Банком и аудитором, исходя из рыночных цен на данные услуги, объема работ, проводимых аудитором. Отсроченных и просроченных платежей за оказание аудитором услуг не имеется. Размер вознаграждения -Аудит» по итогам 2008 года составил 246180 рублей.
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента
Сведения по оценщику, привлеченному кредитной организацией - эмитентом для определения рыночной стоимости основных средств или недвижимого имущества кредитной организации - эмитента, в отношении которых кредитной организацией-эмитентом осуществлялась переоценка стоимости, отраженная в иных разделах ежеквартального отчета.

Полное фирменное наименование	Аудиторская фирма Закрытое акционерное общество «Перун»
Сокращенное наименование
Место нахождения оценщика - юридического лица	г. Москва, Боровицкий проезд,
Номер телефона и факса	(4
Адрес электронной почты	*****@***ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности	-
Орган, выдавший указанную лицензию	-
Информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком	Определение рыночной стоимости недвижимого имущества кредитной организации

Оценка проведена специалистами : - , Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации оценщиков от 01.01.2001г. № сроком на 3 года, выдано Общероссийской общественной организацией «Российское общество оценщиков», Диплом о профессиональной переподготовке МИПК Российской Академии им. , ПП № рег. № 000-3Д на право ведения профессиональной деятельности в сфере оценки и экспертизы объектов и прав собственности: оценка стоимости предприятия (бизнеса). - , Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации оценщиков от 01.01.2001г. № сроком на 3 года, выдано Общероссийской общественной организацией «Российское общество оценщиков», Диплом о профессиональной переподготовке Международной академии оценки и консалтинга, ПП № рег. № 000 на право ведения профессиональной деятельности в сфере оценки собственности: оценка стоимости предприятия (бизнеса).
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента
Финансовые консультанты на рынке ценных бумаг не привлекались. Банк консультантов не имеет.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения	1952
Основное место работы	Акционерный коммерческий банк «КОДЕКС» (открытое акционерное общество)
Должности	Заместитель главного бухгалтера

II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации – эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента
Наименование показателя 01.07.2009г. Уставный капитал 80000 Собственные средства (капитал) 107999 Чистая прибыль (непокрытый убыток) 1324 Рентабельность активов (%) 0,2 Рентабельность капитала (%) 1.22 Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т. д.) 476169
Методика расчета рентабельности.
Показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента рассчитаны по рекомендуемой методике, приведенной в разделе III Приложения 5 к Инструкции Банка России от 01.01.2001г. .
Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет).
По состоянию на 01.07.2009г. валюта баланса Банка снизилась на 63644 тыс. руб. по сравнению с данными на 01.07.2008г. и составила 640739 тыс. руб. Данное снижение обусловлено снижением остатков привлеченных средств на счетах клиентов, при этом количество обслуживаемых счетов осталось на прежнем уровне. Основным направлением размещения активов в анализируемом и сравниваемом периодах остались операции по кредитованию юридических и физических лиц. Во 2 квартале 2009 года Банк поддерживал на достаточном уровне объем средств на корсчете и в кассе Банка для удовлетворения потребностей клиентов в проведении ими текущих операций. Капитал Банка по состоянию на 01.07.2009г. увеличился на 23916 тыс. руб., увеличение капитала в основном связано с проведением переоценки зданий, находящихся в собственности Банка по состоянию на 01.01.2009г. По состоянию на 01.07.2009г. чистая прибыль Банка составила 1324 тыс. руб., что на 38 тыс. руб. больше, чем по состоянию на 01.07.2008г. По-прежнему основными доходами Банка остались доходы от размещения средств, доля которых в общей сумме доходов составила 45,6% и комиссии, полученные за расчетно-кассовое обслуживание, доля которых в общей сумме доходов составила 22,2%. Увеличение доходов от размещения привлеченных средств и от комиссий, полученных за расчетно-кассовое обслуживание с одновременным увеличением операционных расходов и налога на прибыль обусловили незначительное увеличение чистой прибыли Банка.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента
Рыночной капитализации кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет не было, так как акции Банка не обращались на организованном рынке ценных бумаг.
2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период.
(тыс. руб.)
Вид кредиторской задолженности	01.07.2009г.
Срок наступления платежа
До 30 дней	Свыше 30 дней
Расчеты с валютными и фондовыми биржами	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Операции по продаже и оплате лотерей	0	0
в том числе просроченная.	0	Х
Платежи по приобретению и реализации памятных монет	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения	2447	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)	0	Х
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с бюджетом по налогам	527	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с работниками по оплате труда	484	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с работниками по подотчетным суммам	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Налог на добавленную стоимость полученный	165	0
в том числе просроченная	0	Х
Прочая кредиторская задолженность	139	0
в том числе просроченная	0	Х
Итого	3762	0
в том числе итого просроченная	0	Х
Банк не имеет просроченной кредиторской задолженности.
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности.
Кредиторов, перед которыми у Банка была задолженность, обусловленная договором, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, нет.
Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
Банк не имеет просроченной задолженности по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом обязательных резервных требований Банка России.
(тыс. руб.)
Отчетный период	Размер недовзноса в обязательные резервы	Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов
01.07.2009г.	715	0
Средства, подлежащие дополнительному перечислению в обязательные резервы в сумме 715 тыс. руб., перечислены в Банк России 07.07.2009г.
Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования
Неуплаченные штрафы за нарушение порядка обязательного резервирования отсутствуют.
2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента
Обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершенных финансовых лет и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, нет. Кредитных договоров и/или договоров займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными, нет.
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания соответствующего отчетного квартала.
Тыс. руб. На 01.07.2009г. Общая сумма обязательств Банка из предоставленного ею обеспечения 475 Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Банк предоставил третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии 475
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения: Обязательства (залог, банковские гарантии, поручительства) из обеспечения, предоставленного третьим лицам, составляющие не менее 5 % от балансовой стоимости активов Банка, в отчетном квартале не предоставлялись.
Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами).
В связи с отсутствием вышеуказанных обязательств Банка, составляющих не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов, оценка риска не производилась.
Факторы, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обязательств, не учитывались.
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг
Размещение ценных бумаг в отчетном квартале не производилось.
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг
Доход по этим ценным бумагам может быть получен их владельцами либо в форме дивидендов, либо путем продажи соответствующих акций. По выпущенным ценным бумагам (акциям) доход не гарантирован и сумма дивидендов определяется решением собрания акционеров. Соответственно, инфляция на исполнение обязательств перед владельцами указанных ценных бумаг существенного влияния не оказывает. Однако, владельцы акций Банка потенциально могут нести риск уменьшения их стоимости за счет инфляционных процессов, происходящих в экономике государства. С целью защиты акционеров от инфляционных потерь Банк использует политику наращивания собственных средств (капитала) за счет поддержания величины резервного фонда Банка в размере не менее 15% от величины уставного капитала. Так, в 2004г. в резервный фонд дополнительно направлено 5 тыс. руб. В 2005 г. в резервный фонд дополнительно направлено 168 тыс. руб., размер резервного фонда составил 1400 тыс. руб. или 2,8% от величины уставного капитала. В 2007 г. в резервный фонд дополнительно направлено 887 тыс. руб., размер резервного фонда составил 3402 тыс. руб. или 4,25 % от величины уставного капитала. В 2008 г. в резервный фонд дополнительно направлено 940 тыс. руб., размер резервного фонда составил 4342 тыс. руб. или 5,43 % от величины уставного капитала. В 2009 г. в резервный фонд дополнительно направлено 1147 тыс. руб., размер резервного фонда составил 5489 тыс. руб. или 6,86 % от величины уставного капитала.
2.5.1. Кредитный риск
Кредитный риск - риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед кредитной организацией в соответствии с условиями договора. С целью регулирования этих рисков Банк использовал все инструменты, традиционно применяемые в мировой практике риск - менеджмента. К их числу относятся: -  обеспечение предоставляемых ссуд надежными залогами, в первую очередь товарно-материальными ценностями и объектами недвижимости. В качестве обеспечения принимались также поручительства; -  тщательное изучение финансового состояния заемщика, его деловой репутации, наличие положительной кредитной истории; -  диверсификация кредитного портфеля с целью недопущения чрезмерной концентрации кредитных рисков на одном либо на группе взаимосвязанных заемщик ов, а также с целью уменьшения концентрации отраслевых рисков кредитования. Установленные Банком России требования к предельно допустимому уровню концентрации кредитных рисков (норматив Н6) полностью соблюдались Банком; -  создание резервов на возможные потери по предоставленным ссудам. При этом Банк исходил прежде всего из необходимости полного соблюдения всех предписанных Банком России требований в области формировании резервов на потери по ссудам с учетом разработанных Банком собственных внутренних процедур и методик оценки кредитного риска. В кредитных операциях с банками – контрагентами Банк использовал процедуры риск - менеджмента, связанные с оценкой финансового состояния банка - заемщика, установлением предельно допустимого лимита риска по операциям на рынке межбанковского кредитования, а также с постоянным контролем за соблюдением установленных лимитов. Применение методов управления кредитным риском в операциях с банками - контрагентами позволило Банку полностью избежать каких-либо потерь на рынке межбанковского кредитования, в том числе и в период нестабильности на межбанковском рынке в середине 2004 г.
2.5.2. Страновой риск
Кредитная организация-эмитент зарегистрирована в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность (деятельность, которая приносит более 10 процентов доходов за последний завершенный отчетный период, предшествующий дате окончания последнего отчетного квартала) в Москве. Основными рисками, связанными с политической и экономической ситуацией в стране и регионе, является смена правительства или проводимой экономической политики в масштабах страны; гиперинфляция, возникшая в следствие ошибок на макроэкономическом уровне управления экономики страны; политические или экономические препятствия на пути проведения внутренних и международных расчетов. Страновые и региональные риски объективно трудно поддаются управлению, в связи с чем на случай отрицательного влияния изменения ситуации в стране и регионе на свою деятельность кредитная организация постоянно отслеживает внутреннюю политическую и экономическую конъюнктуру и рейтинги стран, составляемые ведущими мировыми рейтинговыми агентствами. Риски, связанные с возможным ведением чрезвычайного положения и забастовками в стране и регионе, в которых эмитент зарегистрирован в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность, незначительны и относятся в большинстве к отсутствию надежных расчетно-клиринговых систем и стандартов проведения расчетов. Для предотвращения данных рисков кредитная организация-эмитент помимо ежедневного мониторинга ситуации постоянно отслеживает свою текущую ликвидность и совершенствует систему расчетов. Возникновение данных рисков предусмотрено в договорных отношениях, в которые Банк вступает со своими контрагентами.
2.5.3. Рыночный риск
Рыночные риски в деятельности Банка связаны с возможностью неблагоприятного изменения процентных ставок, курсов валют и рыночных цен ценных бумаг.
2.5.3.1. Фондовый риск
В качестве методов управления фондовым риском в Банке используются анализ состояния финансового рынка, изучение условий осуществления и проведения аналогичных операций другими кредитными учреждениями, совершенствуется договорная база с целью своевременного реагирования на возможные изменения в тарифной и ценовой политике Банка
2.5.3.2. Валютный риск
Валютный риск - риск убытков вследствие неблагоприятного изменения курсов иностранных валют и/или драгоценных металлов по открытым банком позициям в иностранных валютах и/или драгоценных металлах. Уровень валютного риска Банка определяется величиной открытой валютной позиции. Контроль за величиной открытой валютной позиции со стороны Банка осуществляется на ежедневной основе. Основные открытые валютные позиции сосредоточены в долларах США и Евро. Управление валютным риском осуществляется в соответствии с требованиями Банка России и внутренними нормативными документами Банка.
2.5.3.3. Процентный риск
Процентный риск - риск возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок по активам, пассивам и внебалансовым инструментам кредитной организации. Для контроля процентного риска структура активов и пассивов Банка анализируется по срокам до пересмотра процентных ставок, а также рассматриваются различные сценарии изменения уровня ставок. С целью оптимизации процентного риска осуществлялся на постоянной основе анализ степени согласованности сроков и ставок привлечения и размещения денежных средств.
2.5.4. Риск ликвидности
Риск ликвидности - риск убытков вследствие неспособности кредитной организации обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме. Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации (в том числе вследствие несвоевременного исполнения финансовых обязательств одним или несколькими контрагентами кредитной организации) и (или) возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения кредитной организацией своих финансовых обязательств. С целью управления рисками ликвидности в Банке осуществляется текущее и перспективное (среднесрочное и долгосрочное) планирование и прогнозирование ожидаемых денежных потоков. Решения о возможных суммах и сроках размещения средств в те или иные финансовые активы принимались с учетом ожидаемых сроков востребования привлеченных средств клиентов – предприятий, организаций и частных инвесторов. С целью оптимизации рисков ликвидности и создания необходимого запаса ликвидности Банк постоянно поддерживал часть своих активов в высоколиквидной форме, включая размещение средств на корреспондентские счета в устойчивых банках РФ. Еще одним важным инструментом управления ликвидностью Банка служило создание широкой сети банков-партнеров.
2.5.5. Операционный риск
В качестве метода контроля за операционным риском осуществляется постоянный мониторинг соблюдения сотрудниками Банка установленных лимитов, инсайдерской деятельностью сотрудников подразделений. В качестве одного из методов снижения операционных рисков производится последующий контроль за выполняемыми операциями руководителями подразделений, постоянное повышение квалификации персонала и разъяснение действующего законодательства и внутренних нормативных актов руководителями подразделений. Регулярное тестирование существующих операционных систем, проведение профилактических работ, модернизация старых системных продуктов, разработка системы паролей, ограничивающих право доступа к разным уровням баз данных и операционной среде, ежедневное создание информационных копий базы данных, наличие резервных источников питания, способных обеспечивать автономное функционирование системы, препятствуют возникновению технических рисков и рисков, связанных с функционированием информационно-технических систем
2.5.6. Правовые риски
Правовой риск - риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие: - несоблюдения кредитной организацией требований нормативных правовых актов и заключенных договоров; - допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении спорных вопросов в судебных органах); - несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности кредитной организации); - нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров. Правовые риски, связанные с деятельностью кредитной организации-эмитента на внутреннем рынке, связаны с изменением валютного регулирования (данный риск является для Банка незначительным); изменением налогового законодательства (напрямую влияет на финансовый результат деятельности Банка); изменением требований по лицензированию основной деятельности кредитной организации-эмитента и лицензированию прав пользования объектами, нахождение которых в обороте ограничено (включая природные ресурсы) (данный риск является для Банка незначительным); изменением судебной практики по вопросам, связанным с деятельностью кредитной организации-эмитента (в том числе по вопросам лицензирования), которые могут негативно сказаться на результатах его деятельности, а также результаты (данный риск является для Банка незначительным). Правовые риски, связанные с деятельностью кредитной организации-эмитента на внешнем рынке незначительны, так как она осуществляет свою основную деятельность на внутреннем рынке. Риск потери деловой репутации кредитной организации - риск возникновения у кредитной организации убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости кредитной организации, качестве оказываемых ею услуг или характере деятельности в целом. Деятельность АКБ «КОДЕКС» (ОАО) осуществляется в рамках действующего законодательства и нормативных актов Банка России. Основным методом минимизации риска потери репутации можно считать своевременное и качественное исполнение Банком своих обязательств перед клиентами и партнерами, строгое соблюдение норм действующего законодательства и норм деловой этики. Банк принимает все меры к адекватному и своевременному реагированию на изменения законодательства. Все соглашения, заключаемые от имени Банка, проверяются на соответствие действующему законодательству, новые операции внедряются только при наличии позитивного заключения юридической службы относительно согласованности с нормативно-правовой базой. По каждой операции разрабатывается прогноз возможных юридических и экономических последствий.
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
Основным методом минимизации риска потери деловой репутации можно считать своевременное и качественное исполнение Банком своих обязательств перед клиентами и партнерами, строгое соблюдение норм действующего законодательства и норм деловой этики. Банк принимает все меры к адекватному и своевременному реагированию на изменения законодательства. Все соглашения, заключаемые от имени Банка, проверяются на соответствие действующему законодательству, новые операции внедряются только при наличии позитивного заключения юридического управления относительно согласованности с нормативно-правовой базой. По каждой операции разрабатывается прогноз возможных юридических и экономических последствий. С целью управления риском потери репутации Банком обеспечена идентификация реальных владельцев кредитной организации (прозрачность структуры собственности). Соблюдение принципа «знай своего работника» также направлено на снижение риска потери деловой репутации
2.5.8. Стратегический риск
Для оценки и управления стратегическим риском Банком ежегодно формируется бюджет на последующий финансовый год, определяющий развитие Банка на среднесрочную перспективу. При формировании бюджета определяются цели Банка, его возможности, текущие рыночные ориентиры и имеющиеся ресурсы. При составлении бюджета в обязательном порядке анализируются рыночные опасности и рыночные возможности достижения целей и задач в каждом из сегментов, в которых Банк действует или только намеревается действовать. Стратегия развития инвестиционного портфеля определяет приоритетные направления вложения средств для каждого участка рынка, где действует Банк. При этом, учитывая, что рыночные условия довольно часто и неожиданно меняются, предусматриваются стратегические изменения в регулируемых факторах. Разрабатываются различные сценарии развития бизнеса Банка на планируемый период.
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии
Выпуск облигаций с ипотечным покрытием не осуществляется.

III. Подробная информация о кредитной организации – эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование	Акционерный коммерческий банк «КОДЕКС» (открытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование	АКБ «КОДЕКС» (ОАО)
Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной организации-эмитента.
Дата изменения	Тип изменения	Полное наименование до изменения	Сокращенное наименование до изменения	Основание изменения
1	2	3	4	5
18.01.2005г.	изменение сокращенного наименования	Акционерный коммерческий банк «КОДЕКС» (открытое акционерное общество)	АКБ «КОДЕКС»	Протокол Общего собрания акционеров №4/2004 от 01.01.01г.
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации – эмитента
Основной государственный регистрационный номер (МНС России)
Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц	17.01.2003г.
Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц	Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москве
Дата регистрации в Банке России	15.03.1994 г.
Номер лицензии на осуществление банковских операций	2746
Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация:
Вид лицензии	на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте
Номер лицензии	2746
Дата получения	03.08.2006г.
Орган, выдавший лицензию	Центральный банк Российской Федерации
Срок действия лицензии	бессрочно
Другие лицензии у Банка отсутствуют.
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации – эмитента
Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок. АКБ «КОДЕКС» (ОАО) существует 15 лет с даты государственной регистрации.
Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента.
Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество) учрежден по решению акционеров Банка - юридических лиц 25.11.1992г. 15.03.1994г. Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество) зарегистрирован в Банке России, регистрационный номер 27г. Банк получил лицензии № 000 на осуществление банковских операций со средствами в рублях юридических и физических лиц. 03.08.2006г. лицензия была заменена в связи с расширением деятельности Банка. В настоящее время Банк имеет лицензию № 000 на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте юридических лиц. Цели создания: привлечение денежных средств и размещение их на плановой основе, осуществление иных банковских операций в целях содействия экономическому развитию предприятий, производящих товары народного потребления, агропромышленного комплекса, строительных организаций, осуществляющих техническое перевооружение и реконструкцию на базе передовых технологий, а также оказание спектра банковских услуг населению. На момент создания Банка уставный капитал составлял Сто тысяч) рублей (с учетом деноминации). За счет размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций АКБ "КОДЕКС" (ОАО) уставный капитал увеличивался и по состоянию на 01.07.2009г. составляетВосемьдесят миллионов) рублей.
3.1.4. Контактная информация
Место нахождения кредитной организации – эмитента	г. Москва, Проспект Мира, стр.553
Номер телефона, факса	(4,
Адрес электронной почты	*****@***ru
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах	www. *****
Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента: В Банке отсутствует специальное подразделение по работе с акционерами и инвесторами.
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН:
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента
Банк не имеет филиалов и представительств.
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента
ОКВЭД:	65.12
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента
Основными видами деятельности Банка являются: - размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет; - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; - осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; - операции с иностранной валютой.
Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности) в общей сумме полученных доходов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал.
Размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет: Доля этих доходов в общей сумме доходов эмитента – 45,6%. Расчетно-кассовое обслуживание: Доля этих доходов в общей сумме доходов эмитента – 22,2% Доходы от операций с иностранной валютой Доля этих доходов в общей сумме доходов эмитента – 2,6%.
Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим отчетным кварталом предшествующего года и причины таких изменений
Доходы от размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет за 1 квартал 2009 года остались на уровне соответствующих доходов за 2 квартал 2008 года. Расчетно-кассовое обслуживание: Доходы кредитной организации – эмитента от такого вида деятельности за 2 квартал 2009г. составили – 4032 тыс. руб., за 2 квартал 2008г. – 2163 тыс. руб., т. е. увеличились на 86,4% Операции с иностранной валютой: Доходы кредитной организации – эмитента от такого вида деятельности за 2 квартал 2009г. составили – 474 тыс. руб., за 2 квартал 2008г. – 1395 тыс. руб., т. е. уменьшились на 66,0% Рост доходов от расчетно-кассового обслуживания связан с увеличением количества обслуживаемых клиентов и повышением тарифов за расчетно-кассовое обслуживание. Снижение доходов от операций с иностранной валютой вызвано уменьшением объема операций по купле-продаже иностранной валюты по поручению клиентов.
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации – эмитента
АКБ «КОДЕКС» (ОАО) не ведет совместную деятельность с другими организациями.
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента
Стратегия развития АКБ «КОДЕКС» (ОАО) направлена, в первую очередь, на расширение клиентской базы, поиск перспективных партнеров и инвесторов, повышение доходности и эффективности деятельности, стабильный рост основных финансовых показателей. Банк планирует интенсифицировать и расширить спектр предоставляемых услуг, в том числе в иностранной валюте: активно работать с банками-корреспондентами, предоставлять клиентам кредиты, овердрафты, проводить расчеты любой сложности (аккредитивы, инкассо, векселя, гарантии, поручительства, факторинг).
Планы в отношении источников будущих доходов: Банк планирует увеличивать объемы операций, связанных с предоставлением кредитных ресурсов юридическим и физическим лицам, предоставлением расчетно-кассовых услуг.
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
Банк не участвует в промышленных, банковских, финансовых группах, холдингах, концернах, ассоциациях.
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента:
Кредитная организация – эмитент дочерних и зависимых хозяйственных обществ не имеет.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента
Отчетная дата: 01.07.2009г.
Капитальные вложения в недвижимость	96092	7784
Капитальные вложения в арендованное здание	0	0
Оборудование	2556	477
Электронно-вычислительная и копировальная техника	2986	1922
Средства связи	610	265
Средства безопасности	1509	335
Производственный и хозяйственный инвентарь	922	112
Мебель	736	279
Транспортные средства	839	260
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств.
Банк применяет порядок равномерного (линейного) начисления амортизации в течение срока полезного использования объектов основных средств, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 01.01.2001 года № 1. Начисление амортизации по объектам основных средств производится ежемесячно до полного погашения стоимости этого объекта. Предельная сумма начисленной амортизации должна быть равна балансовой стоимости объекта. Начисление амортизации в отношении объекта амортизируемого имущества осуществляется в соответствии с нормой амортизации, определенной для данного объекта исходя из его срока полезного использования.
Способ проведения переоценки основных средств
Наименование группы объектов основных средств Балансовая стоимость основных средств до переоценки, тыс. руб. Восстановительная стоимость основных средств после переоценки, тыс. руб. Дата и способ переоценки /методика оценки полная остаточная полная остаточная 1 2 3 4 5 6 Отчетная дата: на 01.07.2009   Во втором квартале 2009 года переоценка не проводилась.   Здания 71123 66598 96092 89788 По состоянию на 01.01.2009г. Отражена в балансе 11.02.2009 Способ – по рыночной стоимости соответствующих основных средств Метод оценки: - доходный - сравнительный Итого: 71123 66598 96092 89788
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента.
Движение основных средств, стоимость которых 10 и более процентов стоимости основных средств Банка, указанными способами не прогнозируется.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента.
Банк заключил договоры аренды принадлежащих ему по праву собственности помещений по адресу: г. Москва, Б. Харитоньевкий пер., д.9: - договор аренды нежилых помещений от 01.01.2001г. комнат 3,7 общей площадью 25,3 кв. м., арендатор - Закрытое акционерное общество авиационного и космического страхования «АВИКОС», момент возникновения обременения – 01.08.2008г., срок его действия – по 01.07.2009г. - договор аренды нежилых помещений от 01.01.2001г. комнаты 2, общей площадью 21,3 кв. м., арендатор – Общество с ограниченной ответственностью , момент возникновения обременения – 10.04.2009г., срок его действия – по 28.02.2010г. - договор аренды нежилых помещений от 01.01.2001г. комнаты 4, общей площадью 8,7 кв. м., арендатор – Индивидуальный предприниматель , момент возникновения обременения – 01.05.2009г., срок его действия – по 31.03.2010г.

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
4.1.1. Прибыль и убытки
(тыс. руб.)
(тыс. руб.)
№ п/п	Наименование статьи отчета о прибылях и убытках (публикуемая форма)	Отчетная дата 01.07.2009г.
1	2	3
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	16273
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	351
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	15922
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	0
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	798
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	0
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	92
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	706
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	15475
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:	-1432
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	0
5	Чистые процентые доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	14043
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	519
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	112
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	0
12	Комиссионные доходы	10691
13	Комиссионные расходы	432
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	-232
17	Прочие операционные доходы	818
18	Чистые доходы (расходы)	25519
19	Операционные расходы	21857
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	3662
21	Начисленные (уплаченные) налоги	2338
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	1324
23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0
23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1324
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
По состоянию на 01.07.2009г. чистая прибыль Банка составила 1324 тыс. руб., что на 38 тыс. руб. или на 3% больше, чем по состоянию на 01.07.2008г. По-прежнему основными доходами Банка остались доходы от размещения средств, доля которых в общей сумме доходов составила 45,6% и комиссии, полученные за расчетно-кассовое обслуживание, доля которых в общей сумме доходов составила 22,2%.. Увеличение доходов от размещения привлеченных средств и от комиссий, полученных за расчетно-кассовое обслуживание с одновременным увеличением операционных расходов и налога на прибыль обусловили незначительное увеличение чистой прибыли Банка.
Мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Особых мнений членов Совета директоров или Правления Банка относительно упомянутого фактора влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности, отраженного в протоколах заседания Совета директоров Банка или протоколах заседаний Правления Банка, нет.
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности
Основными факторами, повлиявшими на увеличение прибыли явились увеличение доходов Банка от кредитования юридических и физических лиц, а также получение комиссионных доходов. По мнению органов управления Банка, влияние инфляции, изменение курсов валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические и другие факторы, не оказали существенного влияния на изменение размера прибыли от основной деятельности за отчетный период.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию
Особых мнений членов Совета директоров или Правления Банка относительно упомянутого фактора влияния на изменение размера прибыли, отраженного в протоколах заседания Совета директоров Банка или протоколах заседаний Правления Банка, нет.
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)
Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала.
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ На 01.07.2009г.
Условное обозначение (номер) норматива	Название норматива	Допустимое значение норматива	Фактическое значение норматива
H1	Достаточности капитала	Min 11% (K<5 млн. евро)	29,82
Н2	Мгновенной ликвидности	Min 15%	56,12
Н3	Текущей ликвидности	Min 50%	61,17
Н4	Долгосрочной ликвидности	Max 120%	65,66
Н6	Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков	Max 25%	18,3
Н7	Максимальный размер крупных кредитных рисков	Max 800%	210,35
H9.1	Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам)	Max 50%	0
H10.1	Совокупная величина риска по инсайдерам	Max 3%	1,63
H12	Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. Лиц	Max 25%	18,33
Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным нормам.
Обязательные нормативы выполнены.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет).
В целях контроля за состоянием ликвидности Банка, то есть его способности обеспечить своевременное и полное выполнение своих денежных и иных обязательств, вытекающих из сделок с использованием финансовых инструментов, устанавливаются нормативы мгновенной, текущей, долгосрочной и общей ликвидности, которые регулируют (ограничивают) риски потери Банком ликвидности и определяются как отношение между активами и пассивами с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов, других факторов, а также отношение его ликвидных активов (наличных денежных средств, требований до востребования, краткосрочных ценных бумаг, других легко реализуемых активов) и суммарных активов. Структура активов и пассивов Банка оставалась достаточно сбалансированной в течение рассматриваемого периода, что выражено в выполнении всех обязательных нормативов, установленных Банком России. Норматив достаточности собственных средств (капитала) Банка H1 регулирует (ограничивает) риск несостоятельности Банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитала) Банка, необходимых для покрытия кредитного и рыночного рисков. В течение рассматриваемого периода значение норматива Н1 существенно превышало минимальное значение, установленное Банком России. Норматив мгновенной ликвидности Банка Н2 регулирует (ограничивает) риск потери Банком ликвидности в течение одного операционного дня. В течение рассматриваемого периода значение норматива Н2 существенно превышало минимальное значение, установленное Банком России. Объем высоколиквидных активов, включающих остатки на корреспондентском счете в Банке России, достаточен для выполнения обязательств по обязательствам до востребования, включающим корреспондентские счета ЛОРО, и находящиеся в обращении векселя со сроком погашения до востребования. Норматив текущей ликвидности Банка Н3 регулирует (ограничивает) риск потери Банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней. В течение рассматриваемого периода значение норматива Н3 Банка существенно превышало минимальное значение, установленное Банком России. Норматив долгосрочной ликвидности Банка Н4 регулирует (ограничивает) риск потери Банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы. В течение рассматриваемого периода значение норматива Н4 находилось в пределах значений, установленных Банком России. В целом анализ нормативов ликвидности демонстрирует наличие сбалансированной структуры активов и пассивов Банка, достаточность ликвидных активов для покрытия текущих обязательств и непредвиденных оттоков привлеченных денежных средств.
Норматив мгновенной ликвидности (Н2) по состоянию на 01.07.2009 г. по сравнению с отчетностью на 01.07.2008 г. практически не изменился, увеличение составило 0,13%. Запас мгновенной ликвидности у банка-эмитента достаточно прочный и значительно превышает его нормативную величину (56,12% против допустимого минимального значения - 15%). Норматив текущей ликвидности (Н3) по состоянию на 01.07.2009 г. по сравнению с отчетностью на 01.07.2008 г. уменьшился на 5,09%. Снижение значения норматива объясняется снижением ликвидных активов на срок до 30 дней Текущие активы покрывают соответствующие обязательства против нормативно установленной величины (61,17% против 50%). Снижение значения норматива долгосрочной ликвидности (Н4) за отчетный период по сравнению с аналогичным периодом предшествующего года составляет 14,14%. Снижение норматива на отчетную дату по сравнению с аналогичной датой предыдущего периода связано с увеличением темпов роста капитала Банка по сравнению с объемом долгосрочных кредитов. Снижение значения норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) за отчетный период по сравнению с аналогичным периодом предшествующего года составляет 5,3%. Снижение норматива на отчетную дату по сравнению с аналогичной датой предыдущего периода связано с увеличением капитала Банка на отчетную дату по сравнению с аналогичной датой предыдущего периода. Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7). Снижение на 54,97% совокупной величины крупных кредитных рисков в отчетном периоде по отношению к сравниваемому периоду объясняется увеличением темпов роста капитала Банка по сравнению с объемом долгосрочных кредитов на отчетную дату по сравнению с аналогичной датой предыдущего периода. Норматив использования собственных средств для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12). По состоянию на 01.07.2008 года значение норматива было равно нулю. Увеличение на 18,33% норматива на 01.07.2009г. по сравнению с данными на 01.07.2008 года связано с приобретением Банком доли в Девелопмент». Банк стабильно выполняет все обязательные экономические нормативы. Основным экономическим нормативом для банков является достаточность собственных средств (капитала). Величина данного норматива на 01.07.2009г. составила 29,82%, на 01.07.2008г. – 25,06%. Увеличение норматива составило 4,76% и связано с увеличением темпов роста капитала Банка по сравнению с темпом роста активов Банка. Величина данного показателя по-прежнему значительно превышает установленный минимум 11%. Банк уделяет особое внимание поддержанию достаточного уровня ликвидности и платежеспособности, обеспечивая тем самым защиту интересов кредиторов.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Особых мнений членов Совета директоров или Правления Банка относительно упомянутого фактора влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности, отраженного в протоколах заседания Совета директоров Банка или протоколах заседаний Правления Банка, нет.
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
(тыс. руб.)
N строки	Наименование показателя	01.07.09
	Уставный капитал	80000
	Эмиссионный доход	0
105	Фонды (в т. ч. резервный фонд)	5489
106	Прибыль (в т. ч. предшествующих лет)	46
	Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом)	0
112	ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО:	85535
	Показатели, уменьшающие величину основного капитала ИТОГО:	726
121	ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО:	84809
212	ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО:	23190
300	ПОКАЗАТЕЛИ, УМЕНЬШАЮЩИЕ СУММУ ОСНОВНОГО И ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО КАПИТАЛА ИТОГО:	0
	СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ) ИТОГО:	107999
	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента
Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного периода.
Финансовых вложений в эмиссионные, неэмиссионные ценные бумаги и иных финансовых вложений, которые составляют более 10% всех финансовых вложений, по состоянию на 01.07.2009г. нет.
Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги):
	(тыс. руб.)
Величина резерва на 01.01.2008г.	0
Величина резерва на 01.01.2009г.	0
Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции.
Банк не осуществлял инвестиции в организации, в отношении которых возбуждена процедура банкротства.
Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной организации-эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
Банк не размещал средства на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в отношении которых приняты решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета:
- Положение ЦБ РФ от 01.01.01г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», начиная с 01.01.2008 года; - «Положение ЦБ РФ от 01.01.01г. «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации – эмитента
Банк не имеет нематериальных активов.
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация-эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах.
- Положение ЦБ РФ от 01.01.01г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», начиная с 01.01.2008 года.
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
Банк не осуществлял научно-техническое развитие и инвестирование в области лицензирования и патентоведения, а также не занимался новыми разработками и исследованиями.
Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности.
Банк не имеет нематериальных активов, в т. ч. объектов интеллектуальной собственности (исключительных прав на результаты интеллектуальной собственности).
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации – эмитента
Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.
Развитие банковской отрасли экономики за 5 завершенных лет характеризуется следующими основными тенденциями: - усиление конкурентной борьбы на рынке корпоративных банковских услуг; - развитие розничного бизнеса; - становление и развитие рынка потребительского кредитования частных лиц. Указанные выше тенденции сформировались под воздействием следующих факторов: - стабилизация экономической ситуации в стране, на фоне которой повысилось доверие клиентов к российской банковской системе; - стабилизация курса национальной валюты; - снижение уровня доходности банковского капитала; - повышение жизненного уровня населения. В IV квартале 2008 года усилилось проявление негативных последствий воздействия мирового финансового кризиса на российскую экономику. Все более заметным становится снижение темпов роста в таких ключевых секторах как промышленное производство, строительство, транспорт. Начинается замедление потребительского спроса. Постепенное замедление экономического роста в последние месяцы является следствием ухудшения условий кредитования, снижения экспортных цен и ухудшения условий внешних заимствований. В конце 2008 года в банковском секторе сохранилась ситуация недостатка рублевой ликвидности и относительно высоких процентных ставок на межбанковском рынке. Кризис разделил прошедший год на две неравные части. Первые две трети года банковская система развивалась в привычном направлении, то есть наращивала активы и пассивы, развивала инфраструктуру. Кризисная треть года вылилась в сокращение банковского сектора. В конце первого квартала 2009 года наметились признаки стабилизации пассивов, работающие активы продолжают медленно снижаться. Вопреки ожиданиям, большинство банков закончило 1 квартал с прибылью К основным тенденциям, которые определяют состояние банковской системы в настоящий момент можно отнести: -  замедление развития сектора розничных банковских услуг, -  снижение темпов роста коммерческого кредитования, -  замедление роста доходности банковского бизнеса. АКБ «КОДЕКС» (ОАО) в вышеуказанных условиях сохраняет стабильное финансовое положение. Банк на регулярной основе осуществляет мероприятия по поддержанию уровня своей конкурентоспособности.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.
В течение пяти последних завершенных финансовых лет основные показатели развития Банка имели тенденцию к росту. Это обусловлено увеличением объема предоставляемых услуг и привлеченных средств. В 2004г. Банк активно кредитовал юридических и физических лиц, а также предоставлял банковские гарантии. Благодаря расширению клиентской базы и активизации кредитной работы кредитный портфель Банка существенно вырос. Консервативный подход к оценке заемщиков и мобильность в сфере модификации кредитных инструментов в соответствии с потребностями клиентов дали свои позитивные результаты. Главной задачей Банка в области кредитования в 2004 г. являлось увеличение качественного и высокодоходного кредитного портфеля на основе минимизации и диверсификации кредитных рисков. В 2005г. расширен спектр услуг, предоставляемых клиентам. В 2005г. Банком предоставляются услуги интернет-банкинга, позволяющего осуществлять управление банковскими счетами через Интернет и Web-браузер. В г. г. усилия Банка направлены на расширение спектра продуктов и услуг, предлагаемых юридическим лицам, а также на улучшение качества обслуживания клиентов. Банк получил лицензию на осуществление банковских операций с денежными средствами юридических лиц в иностранной валюте. В 2009г. Банком планируется расширение деятельности в следующих областях: - дальнейший рост клиентской базы за счет привлечения новой клиентуры; - дальнейшее внедрение существующих систем обслуживания клиентов.
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.
Среди предоставляемых услуг АКБ «КОДЕКС» (ОАО): - расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц; - кредитные операции для юридических и физических лиц. К реальным конкурентам Банка можно отнести кредитные организации, предоставляющие аналогичный перечень услуг клиентам
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг. Факторы, положительно влияющие на конкурентноспособность Банка: - доступность и удобство мест расположения головного и дополнительных офисов (в центре Москвы, рядом с метро); - индивидуальный подход к каждому клиенту и контрагенту Банка; - оперативность принятия решений; - наличие квалифицированных кадров; - использование современных IT-технологий для удобства клиентов - "клиент-банк", "интернет-банкинг".
Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента
Положительные тенденции в экономике, такие как: -  улучшение налогового законодательства, постепенное снижение налогового бремени; -  недопущение ухудшения условий для инвесторов; -  начало судебной реформы и принятие мер по обеспечению единства закона на всей территории страны создают благоприятные инвестиционные условия в реальном секторе экономики, кредитования банками предприятий малого и среднего бизнеса. Поэтому основными тенденциями развития банковских услуг Банка являются: -  предоставление клиентам Банка комплексных и качественных финансовых услуг; -  внедрение новых банковских конкурентоспособных технологий; -  создание устойчивой клиентской базы и ее расширение за счет привлечения к обслуживанию новых клиентов; -  расширение спектра предлагаемых услуг и внедрение новых банковских продуктов; - укрепление финансового положения и достижение максимальной рентабельности осуществляемых операций с уровнем риска, не превышающем допустимый.
Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния
К возможным факторам, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации-эмитента можно отнести: - фактор снижения ликвидности в связи с мировым финансовым кризисом; - фактор конкуренции; - фактор концентрации кредитных рисков. Стремление к наиболее полному удовлетворению всех потребностей клиентов, оперативность в принятии решений, предложение клиентам конкурентоспособных банковских продуктов, выход на более высокий уровень предлагаемых банковских услуг являются основными действиями кредитной организации–эмитента по уменьшению влияния вышеуказанных факторов. Эффективное управление кредитными рисками, система жесткого мониторинга состояния ссудной и приравненной к ней задолженности являются основными действиями кредитной организации–эмитента по уменьшению такого влияния.
Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования
Кредитная организация-эмитент не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием.
Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.
Существенными событиями/факторами, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации – эмитента, являются: - законодательное укрепление прав кредиторов (исключение залога из конкурсной массы в случае банкротства заемщика, возможность использования внесудебных процедур обращения взыскания на недвижимое имущество в любой момент действия обязательства); - формирование системы хранения кредитных историй, содержащей достоверную и полную информацию о добросовестности исполнения заемщиками обязательств перед кредитными организациями; - совершенствование системы банковского надзора в части сокращения перечня финансовой отчетности и выполнения банками административных ресурсозатратных функций (проверка кассовой дисциплины клиентов и т. д.); - совершенствование системы налогообложения банковского сектора, исходя из международного опыта; - снижение обязательных резервных требований. Вероятность наступления вышеперечисленных факторов и продолжительность их действия зависит от политики Правительства и Центрального Банка Российской Федерации.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации – эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию.
Особых мнений членов Совета директоров или Правления Банка относительно представленной информации, отраженного в протоколах заседания Совета директоров Банка или протоколах заседаний Правления Банка, нет.

V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации – эмитента 1. Общее собрание акционеров Компетенция: К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы: внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции; реорганизация Банка; ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения Банком дополнительных акций посредством закрытой подписки и путем открытой подписки в случаях, предусмотренных законодательством и Уставом; уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; принятие решения о размещении посредством закрытой подписки или открытой подписки акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции в случаях, определенных в Уставе; избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их (его) полномочий; утверждение аудитора Банка; выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года; утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года; определение порядка ведения Общего собрания акционеров; избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; определение формы сообщения материалов (информации) акционерам, в том числе определение органа печати в случае сообщения в форме опубликования; дробление и консолидация акций; принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законодательством; принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством; приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных законодательством и Уставом; принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; принятие решений о выплате дивидендов, размере дивиденда, сроке и форме выплаты дивидендов; решение иных вопросов, предусмотренных законом. 2. Совет директоров Банка Компетенция: К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы: 1.  определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2.  созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных в пункте 16.12. Устава; 3.  утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

4.  определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с положениями законодательства и Устава Банка, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров; 5.  вынесение на решение Общего собрания акционеров Банка вопросов, предусмотренных законодательством и Уставом; 6.  принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категории (типа) объявленных акций, определенных в Уставе, за исключением случаев принятия такого решения Общим собранием акционеров, определенных Уставом; 7.  утверждение решения о выпуске и итогов размещения эмиссионных ценных бумаг; 8.  принятие решения о размещении путем открытой подписки эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка, за исключением случаев принятия такого решения Общим собранием акционеров, определенных Уставом; 9.  принятие решения о размещении Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка, в случаях предусмотренных законодательством и Уставом; 10.  определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законодательством; 11.  приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Уставом и действующим законодательством; 12.  избрание Председателя Правления Банка и его заместителей, определение срока осуществления ими полномочий и досрочное прекращение их полномочий; 13.  образование Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий; 14.  рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 15.  рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 16.  использование резервного и иных фондов Банка, утверждение положений о фондах; 17.  утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законодательством и Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции Правления Банка и Председателя Правления Банка; 18.  создание и функционирование эффективного внутреннего контроля; 19.  рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, в том числе положений и инструкций о службе внутреннего контроля Банка; 20.  создание филиалов и представительств Банка и внесение в Устав изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией; 21.  одобрение крупных сделок в случаях, установленных законодательством и Уставом; 22.  одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законодательством. 23.  утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а так же расторжение договора с ним; 24.  иные вопросы, предусмотренные Уставом Банка и законодательством. 3. Правление банка - коллегиальный исполнительный орган Компетенция: К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы: организация выполнения решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка; подготовка проспекта эмиссий ценных бумаг Банка и отчетов об их итогах; принятие решения об отчислении в резервный фонд Банка в установленной доле (процентах) от чистой прибыли до проведения по итогам финансового года Общего собрания акционеров; разработка правил внутреннего распорядка, инструкций, положений, технологий и других документов, используемых Банком в процессе осуществления своей хозяйственной деятельности; разработка предложений по планам и мероприятиям по обучению персонала Банка; подготовка необходимых материалов и предложений для их последующего рассмотрения Общим собранием акционеров и Советом директоров Банка;

определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну Банка и обеспечение соблюдения конфиденциальности в текущей деятельности Банка; создание дополнительных офисов Банка; решение других вопросов, предусмотренных законодательством и Уставом Банка. 4. Председатель Правления - единоличный исполнительный орган Компетенция: К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы: созыв и ведение заседаний Правления Банка, осуществление общего руководства деятельностью Банка; определение и утверждение повестки дня заседаний Правления Банка; представление на утверждение Совета директоров Банка кандидатур членов Правления Банка, внесение предложений о досрочном прекращении полномочий членов Правления; приостановление полномочий членов Правления Банка до проведения заседания Совета директоров Банка и принятия Советом директоров Банка решения о досрочном прекращении полномочий данных членов Правления Банка; принятие решений о предъявлении, отзыве, признании, урегулировании Банком претензий и исков; принятие решений о ведении Банком благотворительной, спонсорской и иной некоммерческой деятельности; привлечение и предоставление заемных средств, выдача гарантий и поручительств; установление размера фонда оплаты труда; действие без доверенности от имени Банка, в том числе представление его интересов, совершение сделок и всех предусмотренных законодательством юридических действий от имени Банка (за исключением сделок, совершение которых Уставом Банка отнесено к исключительной компетенции других органов управления Банка); выдача доверенностей; утверждение штатного расписания, издание приказов и дача указаний, обязательных для исполнения всеми работниками Банка; принятие и увольнение работников в соответствии с действующим законодательством; подписание всех документов, утверждаемых Правлением Банка; обеспечение организационных мероприятий по подготовке и проведению Общих собраний акционеров; распоряжение имуществом Банка в пределах, установленных Уставом и законодательством; принятие решения о поощрении работников Банка, а также о наложении на них взыскания в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации; утверждение правил внутреннего распорядка, инструкций, положений и других документов, а также технологий, используемых Банком в процессе осуществления своей хозяйственной деятельности; распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; решение других вопросов и осуществление иных функций, предусмотренных Уставом Банка и законодательством.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента.

«Кодекс корпоративного управления АКБ «КОДЕКС» (ОАО)» утвержден годовым Общим собранием акционеров (протокол /2007 от 01.01.2001г.). «Кодекс корпоративной этики АКБ «КОДЕКС» (ОАО)» утвержден Общим собранием акционеров (протокол /2008 от 01.01.2001г.).

Адрес страницы в сети Интернете, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного управления кредитной организации - эмитента. www. *****

Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации - эмитента, регулирующие деятельность его органов

В устав АКБ «КОДЕКС» (ОАО) в отчетном квартале изменения не вносились.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации – эмитента:

www. *****

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента

5.2.1 Совет директоров АКБ «КОДЕКС» (ОАО)

1.

Год рождения: 1973 г.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Институт правовой экономики, дата окончания – 2004, квалификация – юрист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

28.08.2003

Общество с ограниченной ответственностью компания «СВОЙ БИЗНЕС»

Генеральный директор

09.04.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Член Совета директоров Банка

Других должностей за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

35,76%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

35,76%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

2.

Год рождения: 1951.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Московский технологический институт пищевой промышленности, дата окончания - 1978, квалификация – инженер-механик. Наименование учебного заведения: Академия народного хозяйства при Правительстве РФ, дата окончания - 1992 год, квалификация – специалист управления.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

01.08.2002

Общество с ограниченной ответственностью "Солнечная долина 2000"

Генеральный директор

09.04.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Член Совета директоров Банка

Других должностей за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

1,15%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

1,15%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента -

Опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

Опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

3.

Год рождения: 1963.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Московский институт стали и сплавов, дата окончания – 1985, квалификация - инженер. Наименование учебного заведения: Московский государственный социальный университет Министерства труда и социального развития РФ, дата окончания – 2003, квалификация – юрист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

23.10.1999

Предприниматель без образования юридического лица

09.04.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Председатель Совета директоров Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

должность

1

2

3

4

03.12.2002

08.04.2005г.

Закрытое акционерное общество "Регистрационный союз"

Генеральный директор

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

26,07%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

26,07%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

Не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

4.

Год рождения: 1975.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Российский государственный аграрный заочный университет, дата окончания – 1999 год, квалификация – экономист-бухгалтер.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

07.10.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Председатель Правления

17.05.2005г.

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Член Совета директоров

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

07.06.2004

29.08.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник Управления по привлечению и обслуживанию клиентов

30.08.2004

23.03.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник казначейства

24.03.2005

06.10.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

1,01%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

1,01%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

5.

Год рождения: 1969.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Московский институт стали и сплавов, дата окончания - 1992 год, квалификация – инженер-металлург. Наименование учебного заведения: Всероссийский заочный финансово-экономический институт, дата окончания – 1997 год, квалификация – экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

17.12.2008г.

Главный бухгалтер

01.06.2005г.

Финансовый директор

19.05.2006г.

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Член Совета директоров Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

01.10.2003г.

01.10.2004г.

фирма «ЭКОНОМИКС»»

Ассистент аудитора

12.01.2004г.

31.12.2004г.

Менеджер

08.06.2005г.

02.03.2007г.

-КЛИНИК»

Главный бухгалтер

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,15%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0,15%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

Не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимала

5.2.2.Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации – эмитента

Правление АКБ «КОДЕКС» (ОАО)

1.

Год рождения: 1960.

Сведения об образовании:

Институт информационных технологий экономики – 2003, квалификация-экономист

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

01.09.2008

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления

04.03.2009

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Член Правления

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

01.07.1999

24.09.2004

Филиал Коммерческого банка «Кредитный агропромбанк» (общество с ограниченной ответственностью) в г. Москва «Центральный»

Заместитель управляющего

27.09.2004

30.09.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Советник Председателя Правления

01.10.2004

17.01.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник управления развития корпоративного бизнеса

18.01.2005

08.12.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления

12.12.2005

12.03.2008

Филиал Коммерческого банка «Кредитный агропромбанк» (общество с ограниченной ответственностью) в г. Москва «Центральный»

Заместитель управляющего

17.03.2008

03.07.2008

Акционерный коммерческий банк «Московский залоговый банк» (закрытое акционерное общество)

Заместитель начальника управления развития филиальной сети

07.07.2008

31.08.2008

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник отдела финансового мониторинга

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

К административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

2.

Год рождения: 1975.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Российский государственный аграрный заочный университет, дата окончания – 1999 год, квалификация – экономист-бухгалтер.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

07.10.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Председатель Правления

17.05.2005г.

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Член Совета директоров

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

07.06.2004

29.08.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник Управления по привлечению и обслуживанию клиентов

30.08.2004

23.03.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник казначейства

24.03.2005

06.10.2005

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

1,01%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

1,01%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

К административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

3.

Год рождения: 1975.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Ужгородский государственный университет, дата окончания – 1997 год, квалификация – юрист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

12.01.2006

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления - Начальник юридического управления

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

01.04.2004

11.01.2006

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник юридического управления

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимала

4.

Год рождения: 1970.

Сведения об образовании:

Наименование учебного заведения: Всероссийский заочный финансово-экономический институт, дата окончания – 2000 год, квалификация – специалист банковского дела.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

01.10.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

02.02.2004

04.08.2004

Акционерный банк «Павелецкий» (открытое акционерное общество)

Заместитель Управляющего Дополнительного офиса «Семеновский»

09.08.2004

01.10.2004

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Начальник управления развития корпоративного бизнеса

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

Не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

Опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

В органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимал

Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) кредитной организации – эмитента

(год рождения, сведения об образовании, должности, занимаемые за последние 5 лет и в настоящее время, информация о доле в уставном капитале кредитной организации-эмитента и ее дочерних и зависимых обществ приведены в пп. 1 п. 5.2.2.Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной организации – эмитента настоящего отчета.

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента

Размер вознаграждения, льгот и компенсации расходов Совету директоров: - в 2008г. – 0 руб.; - в 2009г.-0 руб. Вознаграждение не выплачивалось. Соглашения относительно выплат вознаграждений, льгот и компенсаций, выплачиваемых членам Совета директоров, отсутствуют. Размер вознаграждения по Совету директоров по итогам работы за последний завершенный финансовый год уполномоченным органом кредитной организации – эмитента не утверждался. Размер вознаграждения (зарплаты) по Правлению: - в 2008г.- 1 383,7 тыс. руб.; - в 2009г. – 639,6 тыс. руб. Соглашения относительно выплат вознаграждений, льгот и/или компенсации расходов, выплачиваемых членам Правления, отсутствуют. Размер вознаграждения по Правлению по итогам работы за последний завершенный финансовый год уполномоченным органом кредитной организации – эмитента не утверждался.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляет ревизор Банка. Ревизор Банка вправе принять к рассмотрению любой вопрос, связанный с финансово-хозяйственной деятельностью Банка. В компетенцию ревизора входит - контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка. Ревизор несет ответственность за добросовестное выполнение возложенных на него обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством; В ходе выполнения возложенных на ревизора функций он может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ревизор проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества. Порядок работы ревизора определяется Положением о ревизионной комиссии (ревизоре) Банка, утвержденным Общим собранием акционеров. Ревизор представляет Общему собранию акционеров отчет о проведенной ревизии, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе ревизора Банка, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требованию акционера(акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10% голосующих акций Банка; По результатам ревизии, при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам, или выявлении злоупотреблений должностных лиц, ревизор требует созыва внеочередного Общего собрания акционеров. Документально оформленные результаты проверок ревизора представляются им на рассмотрение соответствующему органу управления Банком, а также исполнительному органу Банка для принятия мер.

Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.

Система внутреннего контроля – совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, Положением Банка «О службе внутреннего контроля АКБ «КОДЕКС» (ОАО), утвержденным решением Совета Банка 19.04.2005г.), учредительными и внутренними документами Банка. Система органов внутреннего контроля – определенная учредительными и внутренними документами Банка совокупность органов управления, а также подразделений и служащих (ответственных сотрудников) Банка, выполняющих функции в рамках системы внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля - структурное подразделение Банка, осуществляющее внутренний контроль и содействие органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. В АКБ «КОДЕКС» (ОАО) действует Служба внутреннего контроля, созданная 23 мая 2001 года. 30 мая 2007 года Руководителем Службы внутреннего контроля Банка (ключевым сотрудником) назначена . Основными функциями Службы внутреннего контроля являются: -  проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля; -  проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками, проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств; -  проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета, отчетности, а также надежности (включая достоверность, полноту, объективность) и своевременность сбора и представления информации, проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России; -  проверка применяемых способов обеспечения сохранности имущества кредитной организации, оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых банком операций; -  проверка соответствия внутренних документов кредитной организации нормативным правовым актам и стандартам саморегулируемых организаций; -  проверка процессов и процедур, проверка системы внутреннего контроля; -  проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения, оценка работы службы управления персоналом Банка. Подотчетность службы внутреннего аудита, взаимодействие с исполнительными органами управления кредитной организации – эмитента и советом директоров кредитной организации – эмитента. Служба внутреннего контроля действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка. Служба внутреннего контроля по собственной инициативе докладывает Совету директоров банка о вопросах, возникающих в ходе осуществления Службой внутреннего контроля своих функций и предложениях по их решению, а также раскрывает эту информацию Председателю Правления и Правлению Банка. Функции внутреннего аудита выполняет Служба внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля осуществляет взаимодействие с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками Банка законодательства. Взаимодействие службы внутреннего аудита и внешнего аудитора кредитной организации – эмитента: в случае выявления несоответствия деятельности Банка действующим нормативным актам сотрудники внутреннего аудита проводят совместные консультации с внешним аудитором Банка для уточнения сделанных выводов и определения путей устранения несоответствий. Заключения внешнего аудитора являются основанием для проведения работы внутреннего аудита по ликвидации недостатков в деятельности Банка. Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации. В Банке отсутствует внутренний документ, устанавливающий правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Ревизор кредитной организации - эмитента.

ФИО

Год рождения

1957 г.

Сведения об образовании

Московский Технологический институт, дата окончания – 1979 год; квалификация – инженер-технолог; Московский финансово-экономический институт, дата окончания - 1998 год, квалификация – инженер-экономист; Московский Государственный университет при МГУ, дата окончания - 2001 год; специальность - аудитор; Палата налоговых консультантов при Плехановском институте, дата окончания - 2003 год, специальность – консультант по налогам и сборам

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

01.01.2001

Аудиторское агентство "Альфа"

Генеральный директор

22.05.2008

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Ревизор

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

26.05.2004

22.05.2007

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

член Ревизионной комиссии

23.05.2007

21.05.2008

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Председатель Ревизионной комиссии

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента.

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимала

Руководитель службы внутреннего контроля

ФИО

Год рождения

1953

Сведения об образовании

Московский финансовый институт, дата окончания – 1975 год, квалификация – экономист

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

30.05.2007

Акционерный коммерческий банк "КОДЕКС" (открытое акционерное общество)

Руководитель Службы внутреннего контроля

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

31.07.2001

10.05.2007

Акционерный Коммерческий Банк «Кредитсоюзкомбанк» (закрытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления – руководитель службы внутреннего контроля

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента.

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимала

5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Размер вознаграждения, льгот и / или компенсации расходов по ревизору: - в 2008 году - 0 руб.; - в текущем году – 0 руб. Соглашения относительно выплат вознаграждений, льгот и/или компенсации расходов, выплачиваемых членам ревизионной комиссии, отсутствуют. Размер вознаграждения по ревизионной комиссии по итогам работы за последний завершенный финансовый год уполномоченным органом кредитной организации – эмитента не утверждался. Размер вознаграждений, льгот и/или компенсации расходов по Службе внутреннего контроля: - в 2008 году – 343,9 тыс. руб.; - в текущем году – 171,7 тыс. руб.

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента.

Наименование показателя

2 квартал 2009г.

Среднесписочная численность работников, чел.

55

Доля сотрудников кредитной организации - эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, %

56

Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб.

3900

Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.

99

Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб.

3999

Факторы, которые, по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента.

Численность сотрудников кредитной организации – эмитента за отчетный период существенно не изменилась.

Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации – эмитента (ключевые сотрудники).

Сотрудниками, оказывающие существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации – эмитента, являются члены Правления Банка (см. п. 5.2.2.»Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации – эмитента» настоящего Отчета)

Сведения о ключевом сотруднике Службы внутреннего контроля:

ФИО

Год рождения

1953

Сведения об образовании

Московский финансовый институт, дата окончания – 1975 год, квалификация – экономист

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С

Организация

Должность

1

2

3

30.05.2007

Акционерный коммерческий банк «КОДЕКС» (открытое акционерное общество)

Руководитель службы внутреннего контроля

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С

По

Организация

Должность

1

2

3

4

31.07.2001

10.05.2007

Акционерный Коммерческий Банк «Кредитсоюзкомбанк» (закрытое акционерное общество)

Заместитель Председателя Правления – руководитель службы внутреннего контроля

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

0%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

не имеет

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента

не имеет

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента

опционы не предоставлялись

Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента.

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась, судимость отсутствует

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), должностей не занимала

Информация о профсоюзном органе.

Профсоюзный орган не создавался.

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Банк не имеет обязательств перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале Банка (приобретения акций Банка), включая любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов кредитной организации-эмитента.

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента
Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала	31
Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала	31
Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала	0
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
Фамилия, имя, отчество
ИНН
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента	35,76%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	35,76%
Фамилия, имя, отчество
ИНН
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента	25%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	25%
Фамилия, имя, отчество
ИНН
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента	26,07%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	26,07%
Информация о номинальных держателях: Номинальные держатели отсутствуют.
Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика)
Акционеры, владеющие не менее чем 5% уставного капитала Банка или не менее чем 5% его обыкновенных акций, являются физическими лицами, в связи с чем не могут иметь участников (акционеров), владеющих не менее чем 20% уставного капитала или не менее чем 20% их обыкновенных акций.
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Государство и муниципальные образования в уставном капитале Банка не участвуют.
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента.
В Уставе Банка указанные ограничения отсутствуют.
Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации – эмитента в соответствии с законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Приобретение акций Банка нерезидентами регулируется федеральными законами РФ.
Иные ограничения.
Для формирования уставного капитала кредитной организации-эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления. Иные ограничения на участие в уставном капитале кредитной организации-эмитента: - приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 1% (долей) кредитной организации-эмитента требует уведомления Банка России, более 20% - предварительного согласия; Существует запрет на право унитарных государственных предприятий выступать учредителями (участниками) кредитных организаций.
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций.
Дата составления списка лиц, имевших право участия в общем собрании акционеров (участников)	Полное фирменное наименование акционера (участника)/ ФИО	Сокращенное фирменное наименование акционера (участника)	Доля в уставном капитале, в %	Доля обыкновенных акций в уставном капитале, в %
1	2	3	4	5
09.03.2004г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			16,28%	16,28%
			9,9%	9,9%
26.04.2004г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			16,28%	16,28%
			9,9%	9,9%
14.05.2004г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			16,28%	16,28%
			9,9%	9,9%
07.09.2004г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			16,28%	16,28%
			9,9%	9,9%
	Рауш Димитри		9,98%	9,98%
15.11.2004г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			16,28%	16,28%
			9,9%	9,9%
	Рауш Димитри		9,98%	9,98%
21.12.2004г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			16,28%	16,28%
			9,9%	9,9%
			9,98%	9,98%
26.04.2005г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			11,33%	11,33%
			9,9%	9,9%
			9,98%	9,98%
19.08.2005г.	Общество с ограниченной ответственностью город»	город»	6,04%	6,04%
			19,84%	19,85%
			19,84%	19,85%
			11,33%	11,33%
			9,9%	9,9%
			9,98%	9,98%
26.12.2005г.			57,21%	57,21%
			21,71%	21,71%
	Рауш Димитри		8,6%	8,6%
20.02.2006г.			57,21%	57,21%
			21,71%	21,71%
	Рауш Димитри		8,6%	8,6%
22.02.2006г.			57,21%	57,21%
			21,71%	21,71%
	Рауш Димитри		8,6%	8,6%
26.04.2006г.			57,21%	57,21%
			21,71%	21,71%
	Рауш Димитри		8,6%	8,6%
27.04.2006г.			57,21%	57,21%
			21,71%	21,71%
	Рауш Димитри		8,6%	8,6%
10.08.2006г.			57,21%	57,21%
			21,71%	21,71%
	Рауш Димитри		8,6%	8,6%
02.05.2007г.			35,76%	35,76%
			25%	25%
			26,07%	26,07%
	Рауш Димитри		5,37%	5,37%
01.11.2007г.			35,76%	35,76%
			25%	25%
			26,07%	26,07%
	Рауш Димитри		5,37%	5,37%
29.04.2008г.			35,76%	35,76%
			25%	25%
			26,07%	26,07%
27.11.2008г.			35,76%	35,76%
			25%	25%
			26,07%	26,07%
29.04.2009г.			35,76%	35,76%
			25%	25%
			26,07%	26,07%
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
Наименование показателя	01.07.2009г.
Общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб.	5/
Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента, штук/руб.	0/0
Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации - эмитента), штук/руб.	5/
Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации – эмитента, штук/руб.	0/0
В отчетном квартале отсутствуют сделки (группа взаимосвязанных сделок), цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки.
Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией: 000 руб.
В отчетном квартале отсутствуют сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которой имелась заинтересованность и решение об одобрении которой Советом директоров или Общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента:
(тыс. руб.)
Вид дебиторской задолженности	Срок наступления платежа
на 01.07.2009г.
До 30 дней	Свыше 30 дней
Расчеты с валютными и фондовыми биржами	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты	0	0
в том числе просроченная	0	X
Требования по аккредитивам по иностранным операциям	0	0
в том числе просроченная	0	X
Операции по продаже и оплате лотерей	0	0
в том числе просроченная	0	X
Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты	0	0
в том числе просроченная	0	X
Суммы, списанные с корреспондентских счетов до выяснения	0	0
в том числе просроченная	0	X
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)	0	0
в том числе просроченная	0	X
Расчеты с бюджетом по налогам	108	27
в том числе просроченная	0	X
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату	0	0
в том числе просроченная	0	X
Расчеты с работниками по оплате труда	0	0
в том числе просроченная	0	X
Расчеты с работниками по подотчетным суммам	71	0
в том числе просроченная	0	X
Налог на добавленную стоимость уплаченный	18	323
в том числе просроченная	0	X
Прочая дебиторская задолженность	1228	5519
в том числе просроченная	532	X
Итого	1425	5869
в том числе итого просроченная	532	X
Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности
Полное фирменное наименование	Индивидуальный предприниматель
Сокращенное наименование	-
Место нахождения	г. Москва, Ленинградское ш.,
Сумма дебиторской задолженности, тыс. руб.	5088
Размер (тыс. руб.) и условия просроченной дебиторской задолженности	0
Является/не является аффилированным лицом	Не является

VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента
Годовая бухгалтерская отчетность за 2008г., составленная в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.01 года «О порядке составления кредитными организациями годового отчета», представлена в Приложении №1 к настоящему ежеквартальному отчету.
Годовая финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности за 2008г. с заключением аудитора представлена в Приложении №2 к настоящему ежеквартальному отчету.
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал
Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента представлена в Приложении №3 к настоящему Ежеквартальному отчету по ценным бумагам.
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год
Сводная (консолидированная) бухгалтерская отчетность не составляется, так как АКБ «КОДЕКС» (ОАО) не имеет дочерних и зависимых хозяйственных обществ.
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента
Учетная политика на 2009 год - утверждена и введена в действие Приказом Председателя Правления № 000/2008 от 01.01.2001 года. В Учетную политику Банка, принятую на 2009 год, в отчетном квартале изменения не вносились.
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации – эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года
тыс. руб.
Наименование показателя	На 01.01.2009г.	На 01.07.2009г.
1	2	3
Общая стоимость недвижимого имущества на дату окончания отчетного квартала	71123	96092
Величина начисленной амортизации на дату окончания отчетного квартала	4525	7784
Сведения о существенных изменениях в составе недвижимого имущества кредитной организации – эмитента, произошедшие в течение 12 месяцев до даты окончания отчетного квартала.

Краткое описание объекта недвижимого имущества	Нежилое помещение общей площадью 122,7 кв. м. по адресу: /1/2стр. 2
Причина изменения	Переоценка по состоянию на 01.01.2009 года
Сведения о привлечении оценщика для оценки данного объекта недвижимого имущества	Аудиторская фирма Закрытое акционерное общество «Перун»
Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб.	62254
Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб.	-
Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено или продано, тыс. руб.	38889

Сведения о любых приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала.

Приобретения или выбытия по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала не было.

Сведения о всех иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала.

Иных существенных изменений в составе имущества Банка не было.

7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента

Кредитная организация – эмитент в судебных процессах, существенно отразившихся на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента в течение трех завершенных финансовых лет, не участвовала.

VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации – эмитенте
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента
Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента на 01.07.2009г., руб.
80 000 000.
обыкновенные акции :
Общая номинальная стоимость, тыс. руб.											80 000
Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, %											100
привилегированные акции:
Общая номинальная стоимость, тыс. руб.											0
Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, %											0
Акции кредитной организации - эмитента, обращающиеся за пределами Российской Федерации посредством обращения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении указанных акций Банка, отсутствуют.
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента
Дата отчетного периода	Обыкновенные акции (для акционерных обществ)	Привилегированные акции (для акционерных обществ)	Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера УК	Дата составления и № протокола органа управления, принявшего решение об изменении УК	Итого уставный капитал, тыс. руб. тыс. руб.
тыс. руб.	%	тыс. руб.	%
1	2	3	4	5	6	1	2
01.01.2005г.	8085	100	0	0			8085
01.01.2006г.	50000	100	0	0	Общее собрание акционеров	Протокол №04/2004 от 01.01.2001г.	50000
01.01.2007г.	50000	100	0	0	-	-	50000
01.01.2008г.	80000	100	0	0	Общее собрание акционеров	Протокол №2/2006 от 01.01.2001г.	80000
01.01.2009г.	80000	100	0	0	-	-	80000
01.07.2009г.	80000	100	0	0	-	-	80000
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента
На 01.07.2009г.
Название фонда	Размер фонда, установленный учредительными документами	Размер фонда на начало года	Размер отчислений в фонд	Размер израсходованных средств	Остаток на 01.07.2009г.
	тыс. руб.	в денежном выражении, тыс. руб.	в % от УК	тыс. руб.	тыс. руб.	в денежном выражении, тыс. руб.	В % от УК
1	2	3	4	5	6	7	8
Резервный фонд	Мин. 15% от уставного капитала	4342	5,4	1147	0	5489	6,9
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента
Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит Общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков Банка, и распределения его прибыли и возмещении убытков. Годовое собрание акционеров Банка проводится не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания операционного года. На Общем собрании акционеров председательствует Председатель Правления Банка, либо при его отказе председательствовать - Председатель Общего собрания акционеров, избираемый простым большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров. Общее собрание акционеров принимает решения по порядку ведения Общего собрания по предложению председательствующего простым большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров. Особенности принятия Общим собранием акционеров решений по порядку ведения Общего собрания акционеров могут быть установлены внутренними документами Банка, утвержденными решением Общего собрания акционеров. Для участия в Общем собрании составляется список акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров. Список акционеров составляется на основании данных реестра акционеров Банка на дату, устанавливаемую Советом директоров Банка в соответствии с требованиями закона. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержит имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым оно обладает, почтовый адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование предполагает направление бюллетеней для голосования, и отчет об итогах голосования. Общее собрание акционеров считается правомочным (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. Принявшими участие в Общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней. При отсутствии кворума для проведения годового Общего собрания акционеров должно быть проведено новое Общее собрание акционеров. Изменение повестки дня при проведении нового Общего собрания акционеров не допускается. Новое Общее собрание акционеров, созванное взамен несостоявшегося, правомочно, если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 (Тридцать) процентами голосов размещенных голосующих акций Банка. Сообщение о проведении нового Общего собрания акционеров осуществляется в форме, предусмотренной Уставом, не позднее чем за 20 (Двадцать) дней, а если повестка дня Общего собрания содержит вопрос о реорганизации Банка - не позднее чем за 30 (Тридцать) дней до даты его проведения. При проведении повторного Общего собрания акционеров в связи с отсутствием кворума менее чем через 40 (Сорок) дней после несостоявшегося Общего собрания акционеров лица, имеющие право на участие в Общем собрании акционеров, определяются в соответствии со списком лиц, имевших право на участие в несостоявшемся Общем собрании акционеров. Право на участие в Общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя. Представитель акционера на Общем собрании акционеров действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов или органов местного самоуправления либо доверенности, составленной в письменной форме. Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя или наименование, место жительства или место нахождения, паспортные данные). Доверенность на голосование должна быть оформлена в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка - один голос», за исключением случаев, предусмотренных законом. Голосование на Общем собрании акционеров по вопросам повестки дня собрания осуществляется поднятием рук. В случаях, предусмотренных законом, либо по решению Совета директоров Банка голосование осуществляется бюллетенями для голосования. Форма и текст бюллетеня для голосования утверждаются Советом директоров Банка. Бюллетень для голосования выдается акционеру (его представителю), зарегистрировавшемуся для участия в Общем собрании акционеров либо направляется акционеру в порядке и в сроки, установленные законом. При голосовании, осуществляемом бюллетенями для голосования, засчитываются голоса по тем вопросам, по которым голосующим оставлен только один из возможных вариантов голосования. Бюллетени для голосования, заполненные с нарушением вышеуказанного требования, признаются недействительными, и голоса по содержащимся в них вопросам не подсчитываются. В случае, если бюллетень для голосования содержит несколько вопросов, поставленных на голосование, несоблюдение вышеуказанного требования в отношении одного или нескольких вопросов не влечет за собой признания бюллетеня для голосования недействительным в целом. По итогам голосования председательствующий на Общем собрании акционеров (или счетная комиссия, если она создавалась) составляет протокол об итогах голосования, подписываемый председательствующим на Общем собрании акционеров (или членами счетной комиссии). При голосовании бюллетенями после составления протокола об итогах голосования и подписания протокола Общего собрания акционеров бюллетени для голосования опечатываются и сдаются в архив Банка на хранение. Протокол об итогах голосования подлежит приобщению к протоколу Общего собрания акционеров. Итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания акционеров. Подсчет голосов на Общем собрании акционеров по вопросу, поставленному на голосование, правом голоса при решении которого обладают акционеры - владельцы обыкновенных и привилегированных акций Банка, осуществляется совместно, если иное не установлено законом. За исключением случаев, установленных законом, правом голоса на Общем собрании акционеров по вопросам, поставленным на голосование, обладают: ·  - акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка; ·  акционеры - владельцы привилегированных акций Банка в случаях, прямо предусмотренных законом. Голосующей акцией Банка является обыкновенная акция или привилегированная акция, предоставляющая акционеру - ее владельцу право голоса при решении вопроса, поставленного на голосование. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования. Заочное голосование проводится с использованием бюллетеней для голосования, отвечающих требованиям, установленным законом. Бюллетень для голосования должен быть направлен или вручен под роспись каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не позднее чем за 20 (Двадцать) дней до проведения Общего собрания акционеров. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания акционеров осуществляется путем направления им письменного уведомления (простым письмом, телеграммой, факсом). Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров через иные средства массовой информации (телевидение, радио). Банк обязан направить акционерам письменное уведомление или опубликовать информацию о проведении Общего собрания акционеров не позже чем за 20 (Двадцать) календарных дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до даты Общего собрания акционеров, если законодательством в определенных случаях не установлен иной срок. В указанные сроки Банк направляет сообщение о проведении Общего собрания акционеров каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, в письменной форме способом, предусмотренным настоящим пунктом Устава. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно содержать информацию, предусмотренную законодательством. В случае, если зарегистрированным в реестре акционеров Банка лицом является номинальный держатель акций, сообщение о проведении Общего собрания акционеров направляется номинальному держателю акций, если в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не указан иной почтовый адрес, по которому должно направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 (Два) процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, Правление Банка, Ревизионную комиссию и Счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность Председателя Правления Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 (Тридцать) дней после окончания финансового года. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные внутренними документами Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу. Мотивированное решение Совета директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционеру (акционерам), внесшему вопрос или выдвинувшему кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия. Решение Совета директоров Банка об отказе во включении вопроса в повестку дня или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд. Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 (Десять) процентами голосующих акций Банка на дату предъявления требований. Созыв внеочередного Общего собрания акционеров по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 (Десять) процентами голосующих акций Банка, осуществляется Советом директоров Банка. Решением должна быть определена форма проведения внеочередного Общего собрания акционеров (совместное присутствие или заочное голосование). Совет директоров Банка не вправе изменить своим решением форму проведения внеочередного Общего собрания акционеров, если требование Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также указанного акционера (акционеров) о проведении внеочередного Общего собрания акционеров содержит указание на форму его проведения. Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 (Десять) процентами голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 (Сорок) дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня Общего собрания акционеров. В требовании могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего собрания акционеров. Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня внеочередного Общего собрания акционеров, формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного Общего собрания акционеров, созываемого по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 (Десять) процентами голосующих акций Банка. В случае, если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров исходит от акционера (акционеров), оно должно содержать имя (наименование) акционера (акционеров), требующего созыва собрания, с указанием количества, категории (типа) принадлежащих ему акций. Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров подписывается лицом (лицами), требующим созыва внеочередного Общего собрания акционеров. В течение 5 (Пять) дней с даты предъявления требования Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 (Десять) процентами голосующих акций Банка, о созыве внеочередного Общего собрания Советом директоров Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров либо об отказе от созыва. Решение об отказе от созыва внеочередного Общего собрания акционеров по требованию Правления, Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 (Десять) процентами голосующих акций Банка, может быть принято, только если: ·  не соблюден установленный законодательством и Уставом порядок предъявления требования о созыве Общего собрания акционеров; акционер (акционеры), требующий созыва внеочередного Общего собрания акционеров, не является владельцем предусмотренного настоящим пунктом Устава количества голосующих акций Банка; ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного Общего собрания акционеров Банка, не отнесен к его компетенции; вопрос, предлагаемый для внесения в повестку дня, не соответствует требованиям законодательства. Решение Совета директоров Банка о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или мотивированное решение об отказе от его созыва направляется лицам, требующим его созыва, не позднее 3 (Трех) дней с момента его принятия. В случае, если в течение установленного законом срока Советом директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или принято решение об отказе от его созыва, внеочередное Общее собрание акционеров может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва в соответствии с порядком, установленным в Уставе. При этом органы и лица, созывающие внеочередное Общее собрание акционеров, должны обладать предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом полномочиями, необходимыми для созыва и проведения Общего собрания акционеров. В этом случае расходы по подготовке и проведению Общего собрания акционеров могут быть возмещены по решению Общего собрания акционеров за счет средств Банка. Протокол Общего собрания акционеров составляется не позднее 15 (Пятнадцать) дней после закрытия Общего собрания акционеров в двух экземплярах. Оба экземпляра подписываются председательствующим на Общем собрании акционеров и секретарем Общего собрания акционеров. В протоколе Общего собрания акционеров Банка должны содержаться основные положения выступлений, вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним, решения, принятые собранием.
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
Полное фирменное наименование													Общество с ограниченной ответственностью Девелопмент»
Сокращенное наименование													Девелопмент»
Место нахождения													г. Москва, Проспект Мира. д.119, стр.553
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации													19 %
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента													0
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –эмитентом
Существенные сделки, размер обязательств по которым составляет не менее 10% балансовой стоимости активов Банка по данным его бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, в отчетном квартале не проводились.
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента
Кредитные рейтинги кредитной организации-эмитенту за пять последних завершенных финансовых лет не присваивались.
Иные сведения о кредитном рейтинге.
Иные сведения о кредитном рейтинге отсутствуют.
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента
Государственный регистрационный номер	Дата государственной регистрации	Категория	Тип (для привилегированных)	Номинальная стоимость, руб.
1	2	3	4	5
В	25.11.1994	Обыкновенные	-	1
В	22.12.1994	Обыкновенные	-	1
В	05.10.1998	Обыкновенные	-	1
В	04.02.2005	Обыкновенные	-	1
В	05.04.2007	Обыкновенные	-	1
Количество акций, находящихся в обращении
Государственный регистрационный номер											Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1											2
В											80 000 000
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения
Государственный регистрационный номер											Количество акций, находящихся в размещении, шт.
1											2
-											-
Количество объявленных акций:
Государственный регистрационный номер											Количество объявленных, шт.
1											2
В
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:
Государственный регистрационный номер											Количество акций, находящихся на балансе, шт
1											2
В											0
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента:
Государственный регистрационный номер											Количество акций, которые могут быть размещены в результате конвертации, шт
1											2
В											0
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Государственный регистрационный номер											Права, предоставляемые акциями их владельцам
1											2
В											- получать дивиденд в соответствии с количеством принадлежащих ему акций; - участвовать в годовых и чрезвычайных собраниях акционеров лично или через представителя; - иметь один голос на одну акцию при решении вопросов на Общем собрании акционеров; - получать информацию о повестке дня собраний акционеров, приглашения на такие собрания, отчетность и иную информацию о деятельности Банка; - продать (передать) акции российским и иностранным юридическим и физическим лицам; - поручать на основании доверенности осуществление своих прав третьим лицам; - иные права, предусмотренные законодательством Российской  Федерации
Иные сведения об акциях не приводятся.
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента
Иные эмиссионные ценные бумаги, за исключением акций, кредитной организации не выпускались.
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска
Облигации Банком не выпускались.
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска. Облигации Банком не выпускались.
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента
Реестродержатели кредитной организации – эмитента отсутствуют. Реестр акционеров Акционерный коммерческий банк «КОДЕКС» (открытое акционерное общество) ведет самостоятельно.
Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации не приводятся.
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам
"Налоговый кодекс Российской Федерации" (часть первая) от 01.01.2001 г. . "Налоговый кодекс Российской Федерации" (часть вторая) от 01.01.2001 г. . "Таможенный кодекс Российской Федерации" от 01.01.2001 г. . Закон Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" от 01.01.2001 г. .
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента
I. Особенности определения налоговой базы и суммы налога по размещенным акциям Банка. В случае, если Банк выплачивает дивиденды иностранной организации и (или) физическому лицу, не являющемуся резидентом Российской Федерации, налоговая база по каждой такой выплате определяется как сумма выплачиваемых дивидендов и к ней применяется ставка, установленная соответственно подпунктом 2 пункта 3 статьи 284 в размере 15 процентов или в размере 30 процентов в соответствии с пунктом 3 статьи 224 Налогового Кодекса РФ. В случае, если Банк выплачивает дивиденды российской организации и (или) физическому лицу, являющемуся резидентом Российской Федерации, Банк признается налоговым агентом и определяет сумму налога, подлежащую удержанию из доходов акционера - получателя дивидендов, исходя из общей суммы налога, исчисленной в порядке, установленном настоящим пунктом, и доли каждого акционера в общей сумме дивидендов. Общая сумма налога определяется как произведение ставки налога, в размере 9 процентов, установленной подпунктом 1 пункта 3 статьи 284 Налогового Кодекса РФ, и разницы между суммой дивидендов, подлежащих распределению между акционерами в текущем налоговом периоде, уменьшенной на суммы дивидендов, подлежащих выплате Банком иностранной организации и (или) физическому лицу, не являющемуся резидентом Российской Федерации в текущем налоговом периоде, и суммой дивидендов, полученных самим Банком в текущем отчетном (налоговом) периоде и предыдущем отчетном (налоговом) периоде, если данные суммы дивидендов ранее не участвовали в расчете при определении облагаемого налогом дохода в виде дивидендов. В случае, если полученная разница отрицательна, обязанность по уплате налога не возникает и возмещение из бюджета не производится. II. Ставки налога. К налоговой базе, определяемой по доходам, полученным в виде дивидендов, применяются следующие ставки: 1) 9 процентов - по доходам, полученным в виде дивидендов от Банка российскими организациями и физическими лицами - налоговыми резидентами Российской Федерации; 2) 15 процентов - по доходам, полученным в виде дивидендов от Банка иностранными организациями. III. Сроки уплаты налога. Налог, удержанный при выплате дохода в виде дивидендов, перечисляется в бюджет в следующем порядке: - в течение 10 дней со дня выплаты (перечисления) дохода российской организации или иностранной организации; - не позднее дня фактического перечисления дохода со счетов Банка на счета физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации и (или) физических лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации. IV Налогообложение доходов в виде процентов от реализации ценных бумаг: - при выплате (перечислении) доходов в виде процентов и доходов от реализации ценных бумаг иностранным организациям, не имеющим постоянного представительства в Российской Федерации, удерживается налог на доходы по ставке 20% (п.2 ст.284 НК РФ). Срок перечисления налога в бюджет - 3 дня со дня выплаты (перечисления) дохода (п.2 ст.287 НК РФ). При этом не подлежат налогообложению доходы, которые в соответствии с международными договорами (соглашениями) не облагаются налогом в Российской Федерации, при условии предъявления иностранной организацией налоговому агенту подтверждения того, что она имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет международный договор (соглашение), регулирующий вопросы налогообложения; - при выплате процентов физическим лицам - налоговым резидентам Российской Федерации удерживается налог на доходы физических лиц по ставке 13% (п.1 ст.224 НК РФ). При выплате доходов от реализации ценных бумаг физическим лицам - резидентам удерживается налог на доходы физических лиц по ставке 13% от налоговой базы, которая определяется как разница между суммами доходов, полученными от реализации ценных бумаг, и документально подтвержденными расходами на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг, фактически произведенными физическим лицом, либо имущественными вычетами, принимаемыми в уменьшение доходов от сделки купли-продажи в порядке, предусмотренном ст.214.1 НК РФ; - при выплате доходов в виде процентов от реализации ценных бумаг физическим лицам-нерезидентам налог на доходы физических лиц удерживается по ставке 30% (п.3 ст.224 НК РФ); Срок перечисления налога на доходы физических лиц в бюджет - не позднее дня, следующего за днем фактического получения дохода (п.6 ст.226 НК РФ). - при выплате (перечислении) доходов в виде процентов и доходов от реализации ценных бумаг российским организациям, индивидуальным предпринимателям и иностранным организациям, имеющим постоянное представительство в Российской Федерации, налог на доходы банком - источником выплаты дохода не удерживается.
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента
За пять последних завершенных финансовых лет решение о выплате (объявлении) дивидендов кредитной организацией-эмитентом не принималось.
Иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, не приводятся.
8.10. Иные сведения
Советом директоров было утверждено решение о дополнительном выпуске акций Банка на сумму 60 000 000 руб. (протокол /2009 от 01.01.2001г.).