Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг (стр. 5 )

Особое место занимают рыночные (или финансовые) риски, которые в отличии от рисков системных носят более высокий вероятностный характер проявления и требуют тщательного осмысления.

При рассмотрении вопроса о том, участвовать ли Вам в операциях на финансовом рынке, Вы должны знать следующее:

В общем случае рыночный риск представляет собой риск убытков или упущенной выгоды, возникающий при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием на них ряда факторов, из которых применительно к рынку ценных бумаг можно выделить следующие:

а) Валютный риск. Характеризуется риском возможного неблагоприятного изменения курса рубля по отношению к американскому доллару, при котором доходы от операций с ценными бумагами, как и инвестиции могут быть подвергнуты инфляционному воздействию (в смысле снижения реальной покупательной способности), вследствие чего Вы можете потерять часть дохода, а в исключительных случаях и понести прямые убытки.

б) Процентный риск. Заключается в риске потерь, которые могут возникнуть в результате неблагоприятного изменения процентной ставки, влияющей на курсовую стоимость облигаций с фиксированным доходом.

в) Риск ликвидности. Связан с возможностью потерь при продаже ценных бумаг в связи с изменением оценки их инвестиционных качеств участниками рынка и снижения вероятности их реализации по необходимой цене. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрого вывода средств с рынка ценных бумаг (ликвидации портфеля ценных бумаг).

г) Ценовой риск. Может проявляться в неожиданном изменении цен на акции предприятий и государственных ценных бумаг, которое может привести к падению стоимости портфеля и, как следствие, снижению доходности или даже прямым убыткам.

д) Риск банкротства эмитента. Заключается в возможности наступления неплатежеспособности эмитента ценной бумаги, что приведет к резкому падению цены (вплоть до полной потери ликвидности) на такую ценную бумагу (в случае с акциями) или невозможностью погасить ее (в случае с долговыми ценными бумагами). Применительно к акциям этот риск в наибольшей степени определяется финансовым положением и платежеспособностью предприятия-эмитента.

е) Риск неправомерных действий в отношении имущества инвестора и охраняемых законом прав инвестора со стороны третьих лиц (в т. ч. эмитентов, регистраторов, депозитариев).

ж) Технический риск. Является следствием общей неразвитости российского рынка ценных бумаг. Заключается в возможности понесения потерь вследствие некачественного или недобросовестного исполнения своих обязательств участниками рынка ценных бумаг или банками, осуществляющими расчеты.

д) Риск налогообложения. Налоговая система Российской Федерации находится в процессе развития и подвержена постоянным изменениям. Разрабатываются новые документы, регулирующие налогообложение деятельности организаций. Вполне возможно, что сегодняшняя трактовка и толкование существующих законов и порядков в будущем могут быть изменены. В некоторых случаях российские налоговые органы применяли отдельные положения и нормы таким образом, как будто они имели обратную силу, хотя такие действия являются неконституционными. Учредитель управления должен учитывать риски, связанные с налогообложением, при принятии инвестиционных решений.

е) Операционный риск определяется как риск возникновения убытков в результате недостатков или ошибок во внутренних процессах, в действиях сотрудников или иных лиц, в работе информационных систем или вследствие внешних событий

33.5. Клиенту следует знать о следующем:

·  Котировки ценных бумаг и/или контрактов подвержены сильным изменениям в результате политических, экономических и финансовых событий в России и в мире.

·  Положение на финансовом рынке может изменяться очень быстро, в связи с чем существует риск резкого уменьшения рыночной стоимости инвестиционного портфеля Клиента и потери всех или части денежных средств, инвестированных в ценные бумаг и/или контракты.

·  В случае, если на рынке контрактов складывается ситуация, неблагоприятная для занятой Клиентом на этом рынке позиции, есть вероятность в сравнительно короткий срок потерять все средства, предназначенные для внесения в качестве гарантийного обеспечения по позициям открываемым по поручениям Клиента на срочном рынке.

·  При неблагоприятном для Клиента движении цен для поддержания занятой на рынке позиции может возникнуть необходимость внести дополнительные средства (вариационную маржу, дополнительное гарантийное обеспечение и т. п.) значительного размера и в короткий срок, и если Клиент не сможет внести эти средства в установленные сроки, то его позиция может быть принудительно закрыта с убытком, и Клиент будет ответственен за любые образовавшиеся при этом потери.

·  Если Клиент в ответ на предъявляемое требование к размеру гарантийного обеспечения внес в соответствии с договором залога имущество или иные ценности, то после совершения по его поручению сделки он теряет право распоряжения им до закрытия позиций.

Кроме того, в случаях, предусмотренных правилами биржи и договором залога, на указанное имущество или иные ценности может быть обращено взыскание и они могут быть реализованы.

·  Вследствие условий, складывающихся на рынке контрактов, может стать
затруднительным или невозможным закрытие открытой Клиентом позиции. Это
возможно, например, когда при быстром изменении цен торги на рынке контрактов
приостановлены или ограничены.

·  Стоп-приказы, направленные на ограничение убытков, необязательно ограничат потери Клиента до предполагаемого уровня, так как в складывающейся на рынке ситуации может оказаться невозможным исполнить такое поручение по оговоренной цене.

·  Покупка опциона сопряжена со значительно меньшим риском, чем при торговле
фьючерсными контрактами, так как потери Клиента не превысят величину уплаченной им
премии, комиссионного вознаграждения биржевому посреднику и прочих сборов. При
продаже опциона риск сопоставим с риском при сделках с фьючерсными контрактами -
при относительно небольших неблагоприятных движениях цен на рынке Клиент
подвергается риску потенциально неограниченных убытков, превышающих полученную
при продаже опциона премию. Совершение сделок по продаже опционов может быть
рекомендовано только опытным инвесторам, обладающим значительными финансовыми
возможностями и опытом применения стратегий.

Существуют различные виды опционов, и Клиенту до начала проведения операций на рынке опционов следует обсудить со специалистами свои инвестиционные потребности и риски, связанные с такого рода сделками.

·  При учете денежных средств Клиента на одном счете с денежными средствами других клиентов и (или) при предоставлении Брокеру возможности использовать их в собственных интересах, в том числе при зачислении денежных средств на собственный счет Брокера, существует вероятность появления неблагоприятных обстоятельств, которые при некоторых условиях могут повлечь возникновение одного или нескольких рисков: технического, операционного, риска ликвидности и др.

Также необходимо отметить, что все вышеперечисленное не имеет целью заставить Клиента отказаться от осуществления операций на рынке ценных бумаг, а призвано лишь помочь понять риски этого вида бизнеса, определить их приемлемость, реально оценить финансовые цели и возможности.

33.6. Клиент уведомлен о правах и гарантиях, предусмотренных Федеральным законом «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ЦБ» от 01.01.2001 г. Клиент уведомлен, что он вправе запрашивать и получать от Компании согласно статье 6 Закона №46-ФЗ от 5 марта 1999 года «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее – Закон) следующую информацию:

33.6.1. Сведения о Компании:

·  копии лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

·  копию документа о государственной регистрации в качестве юридического лица;

·  сведения об уставном капитале, о размере собственных средств и резервном фонде.

·  сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

33.6.2. Информация об обращении ценных бумаг (помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными актами РФ):

33.6.2.1. При приобретении Клиентом ценных бумаг:

·  Сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер выпуска;

·  Сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и в проспекте их эмиссии;

·  Сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;

·  Сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Компанией в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

·  Сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством РФ.

33.6.2.2. При отчуждении Клиентом ценных бумаг:

·  Сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;

·  Сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Компанией в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились.

Для получения информации согласно указанному Закону Клиент направляет письменный запрос Компании с указанием того, по каким ценным бумагам, какую информацию и за какой период Клиент хотел бы получить. Запрос направляется на имя Генерального директора Компании в простой письменной форме. Компания направляет ответ на запрос в течение 10 (Десяти) календарных дней.

За предоставление заказанной Клиентом информации Компания взимает плату в размере затрат на ее копирование в соответствии с собственным объявленным тарифом.

33.7. Клиент до заключения Договора был уведомлен, что Компания совмещает следующие виды деятельности на рынке ценных бумаг:

·  брокерская деятельность;

·  дилерская деятельность;

·  депозитарная деятельность;

·  деятельность по управлению ценными бумагами;

·  деятельность биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле на территории Российской Федерации.

34.  Ответственность Сторон

34.1.  Клиент несет ответственность перед Компанией за убытки, причиненные Компании по вине Клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) Клиентом любых документов, предоставление которых Компании предусмотрено Регламентом, а также за ущерб, причиненный Компании в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных Клиентом документах.

34.2.  Если иное не установлено Договором, за просрочки в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) виновная Сторона выплачивает другой Стороне пеню за каждый календарный день просрочки:

·  в размере действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях;

·  в размере 15% годовых, если просроченный платеж должен был быть осуществлен в иностранной валюте.

34.3.  Клиент, направляющий Компании Поручения в качестве брокера и/или попечителя (оператора) депо счета третьего лица, несет полную ответственность за любые убытки, причиненные этому третьему лицу в результате ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств, в том числе, в результате действий Клиента без поручения, полученного от депонента.

34.4.  Компания не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием Компании, обоснованно полагавшейся на Поручения и распоряжения Клиента и его Уполномоченных представителей, а также на информацию, утратившую свою достоверность из-за несвоевременного доведения ее Клиентом до Компании. Компания не несет ответственности за неисполнение Поручений Клиента, направленных Компании с нарушением сроков и процедур, предусмотренных Регламентом.

34.5.  Клиент несет полную ответственность за все действия, совершенные с использованием его имени (логина), пароля и/или секретного ключа, а также за все действия Компании, предпринятые последней в соответствии с инструкциями, полученными ей от лиц, использующих имя (логин) Клиента, его пароль и/или секретный ключ.

34.6.  Компания не несет ответственности за неисполнение Поручения Клиента, если такое неисполнение стало следствием аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, программного обеспечения, каналов связи, силовых электрических сетей или систем электросвязи, используемого технологического оборудования, непосредственно используемых для приема Поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами и/или срочными контрактами, произошедших не по вине Компании, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры в используемых ТС.

34.7.  Программное обеспечение, предоставляемое Клиенту в рамках Регламента, является собственностью разработчиков и содержит конфиденциальную информацию без права ее копирования.

34.8.  Предоставляемая в рамках информационного обслуживания через электронные каналы связи информация является собственностью соответствующих информационных агентств, при этом Компания не несет перед Клиентом никакой ответственности за полноту, точность, своевременность, достоверность и другие существенные характеристики такой информации, а также за возможные убытки Клиента, вызванные использованием такой информации.

35.  Обстоятельства непреодолимой силы

35.1.  Стороны не несут ответственность за ненадлежащее исполнение обязательств, предусмотренных Регламентом и Договором, если указанное неисполнение было вызвано чрезвычайными и непредотвратимыми обстоятельствами, включая, но, не ограничиваясь: землетрясения, наводнения, пожар, военные действия, решения органов государственной власти Российской Федерации, которые делают невозможным для Сторон выполнение своих обязательств.

35.2.  Каждая из Сторон при возникновении указанных обстоятельств обязана в течение 5 (Пяти) рабочих дней письменно уведомить другую Сторону о наступлении таких обстоятельств, указав при этом дату наступления и их характер, и принять все возможные меры для максимального ограничения последствий, вызванных такими обстоятельствами.

35.3.  В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, указанных в п. 35.1 Регламента, Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств в соответствии с Регламентом и Договором, теряет право ссылаться на действие обстоятельств непреодолимой силы, как освобождающих от ответственности, если само неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, указанных в п. 35.1 Регламента, не являлось результатом обстоятельств непреодолимой силы.

35.4.  Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая свои обязательства в соответствии с Регламентом и Договором вследствие действия обстоятельств непреодолимой силы, не освобождается от ответственности за исполнение иных обязательств в соответствии с Регламентом и Договором, которые не будут признаны Сторонами неисполнимыми.

35.5.  После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы исполнение любой Стороной своих обязательств в соответствии с Регламентом и Договором должно быть продолжено в полном объеме.

36.  Предъявление претензий и разрешение споров

36.1.  Компания и Клиент прилагают все усилия к разрешению всех споров и разногласий путем переговоров и в претензионном досудебном порядке.

36.2.  Претензии должны предоставляться в письменном виде. В претензии указывается:

·  обстоятельства, на которых основываются требования, и доказательства, подтверждающие их;

·  требования заявителя;

·  сумма претензии и обоснованный ее расчет, если претензия подлежит денежной оценке;

·  перечень прилагаемых к претензии документов и иных доказательств;

·  иные сведения необходимые для урегулирования спора.

36.3.  Претензия рассматривается в течение 15 (Пятнадцать) рабочих дней со дня ее получения. Если к претензии не приложены документы, необходимые для ее рассмотрения, они запрашиваются у заявителя претензии с указанием срока представления. При неполучении затребованных документов к указанному сроку, претензия рассматривается на основании имеющихся документов.

36.4.  В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров, спор передается в суд в соответствии с законодательством Российской Федерации.

36.5.  Компания оставляет за собой право в случае возникновения спорных ситуаций в зависимости от существа спора заблокировать полностью или частично операции по счетам Клиента до разрешения данных спорных ситуаций, либо до достижения сторонами промежуточного соглашения.

37.  Изменение и дополнение Регламента

37.1.  Внесение изменений и/или дополнений в Регламент, в том числе в Тарифные планы, производится Компанией в одностороннем порядке. Внесение изменений и/или дополнений в Регламент может осуществляться в форме новой редакции.

37.2.  Уведомление Клиента о внесении изменений и/или дополнений в Регламент осуществляется путем публикации сообщения на Web-сайте Компании http://www. ***** не позднее 5 (Пяти) календарных дней до даты их вступления в силу.

37.3.  Дата вступления в силу изменений и/или дополнений в Регламент определяется при их утверждении.

37.4.  Факт размещения информации об изменениях и/или дополнениях в Регламент на Web-сайте Компании означает надлежащее исполнение Компанией обязанности по уведомлению Клиентов.

37.5.  Любые изменения и дополнения в Регламенте с момента вступления в силу с соблюдением процедур настоящего раздела равно распространяются на всех Клиентов, в том числе заключивших Договор ранее даты вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями, внесенными в Регламент Компанией, Клиент имеет право расторгнуть Договор в порядке, предусмотренном в п.38 Регламента.

37.6.  Порядок взаимодействия на рынке ценных бумаг, установленный Регламентом, может быть дополнен письменным соглашением Сторон.

38.  Порядок расторжения Договора

38.1.  Клиент имеет право в любой момент расторгнуть Договор. Расторжение Клиентом Договора производится путем простого письменного уведомления Компании о расторжении Договора.

38.2.  Компания имеет право расторгнуть Договор с Клиентом в следующих случаях:

·  реорганизация или ликвидация Компании;

·  несвоевременность в оплате Клиентом сумм сделок, вознаграждения Компании или сопутствующих расходов, предусмотренных Регламентом и Договором;

·  нарушение Клиентом требований действующего законодательства РФ;

·  несвоевременное предоставление Компании сведений, документов, предусмотренных Регламентом и Договором;

·  невозможность для Компании самостоятельного исполнения поручений Клиента или исполнения иных обязательств, предусмотренных Регламентом и Договором, по причине ликвидации, отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов РФ или иным причинам;

·  нарушение Клиентом любых иных требований Регламента или Договора;

·  отсутствие операций по Инвестиционному счету Клиента в течение 6 (Шести) месяцев.

·  иные причины

38.3.  Расторжение Компанией Договора с Клиентом производится путем направления последнему письменного уведомления о расторжении Договора с указанием одной из причин, предусмотренных в настоящем разделе.

38.4.  Во всех случаях уведомление о расторжении Договора должно быть направлено не позднее, чем за 10 (Десять) рабочих дней до предполагаемой даты его расторжения.

38.5.  Договор считается расторгнутым с момента исполнения Сторонами всех взаимных обязательств по ранее совершенным сделкам и иным операциям, в том числе оплаты необходимых расходов и выплаты вознаграждения Компании в соответствии с тарифами и иных обязательств, предусмотренных Регламентом и Договором.

38.6.  До расторжения Договора Клиент должен направить Компании инструкции (поручения) в отношении ценных бумаг, денежных средств и/или срочных контрактов, учитываемых на Инвестиционном счете Клиента. До получения таких инструкций Компания осуществляет ответственное хранение указанных ценных бумаг и/или срочных контрактов, а также денежных средств с полным возмещением всех расходов Компании по такому хранению и оплатой услуг Депозитария Компании.

 

Приложение 1

к Регламенту Брокерского Обслуживания

финансовая группа»

Перечень документов необходимых для заключения договора

Для физического лица – гражданина РФ:

Паспорт – ксерокопия с предоставлением оригинала; Доверенность на Уполномоченного представителя Клиента – нотариально заверена.

Индивидуальные предприниматели-граждане РФ:

Паспорт – ксерокопия с предоставлением оригинала; Доверенность на Уполномоченного представителя Клиента – нотариально заверена. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя с отметкой налогового органа – нотариально заверенная копия; Патент субъекта малого предпринимательства на применение упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности (при наличии) – нотариально заверенная копия; Карточка с образцами подписей и оттиском печати (при наличии) – нотариально заверенная копия; Информационное письмо органов статистики РФ о присвоении кодов (при наличии) – нотариально заверенная копия.

Для физического лица – гражданина иностранного государства:

Паспорт – ксерокопия с предоставлением оригинала; Доверенность на Уполномоченного представителя Клиента – нотариально заверенный оригинал;

Документы, составленные за пределами РФ, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) РФ в стране регистрации лица или, в случае применения положений Конвенции, отменяющей требование легализации официальных иностранных документов (заключена в Гааге 05 октября 1961 года), подлинность подписи, статуса, в котором выступало лицо, подписавшее документы, и подлинность печати, которой скреплены документы, должны быть удостоверены путем проставления апостиля компетентным органом государства, в котором эти документы были оформлены.

Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с их нотариально заверенным переводом на русский язык.

Для юридического лица, зарегистрированного в РФ

Документы представляются в виде нотариально заверенных копий (в случае невозможности предоставления нотариальных копий предоставляются копии, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации с последующим / в течение двух календарных недель/ предоставлением нотариальных копий; для сличения копий, заверенных организацией, могут быть запрошены оригиналы)

Устав; Учредительный договор (кроме акционерных обществ); Изменения и дополнения в действующую редакцию учредительных документов; Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01 июля 2002 г.); Свидетельство о присвоении ОГРН в Едином государственном реестре юридических лиц (далее кратко – ЕГРЮЛ); Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ изменений / дополнений в учредительные документы; Свидетельство о внесении изменений в ЕГРЮЛ, не связанных с изменением / дополнением учредительных документов; Карточка с образцами подписей и оттиском печати. При отсутствии в Карточке подписи Главного бухгалтера дополнительно предоставить Приказ об исполнении функций Главного бухгалтера первым лицом; Документы, подтверждающие полномочия первого лица - соответствующее Решение органов управления юридического лица, Приказ о назначении; Информационное письмо органов статистики РФ о присвоении кодов; Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе, с указанием ИНН и КПП; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг и/или Лицензия на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда и/или Лицензия на осуществление деятельности инвестиционного фонда[1]; Документ, подтверждающий факт принятия мер, предусмотренных законодательством РФ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (для организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми, лизинговыми компаниями, организациями почтовой, телеграфной связи, ломбардами, банками и иными не кредитными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом в соответствии со ст.5 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»); Доверенность на Уполномоченного представителя Клиента. Копия паспорта Генерального директора и лица, действующего по доверенности.

Для юридического лица, зарегистрированного за пределами РФ

Документы, составленные за пределами РФ, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) РФ в стране регистрации лица или, в случае применения положений Конвенции, отменяющей требование легализации официальных иностранных документов (заключена в Гааге 05 октября 1961 года), подлинность подписи, статуса, в котором выступало лицо, подписавшее документы, и подлинность печати, которой скреплены документы, должны быть удостоверены путем проставления апостиля компетентным органом государства, в котором эти документы были оформлены.

Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с их нотариально заверенным переводом на русский язык.

Документы представляются в виде нотариально заверенных копий, (в случае невозможности предоставления нотариальных копий предоставляются копии, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации с последующим / в течение двух календарных недель/ предоставлением нотариальных копий; для сличения копий, заверенных организацией, могут быть запрошены оригиналы):

1.  Устав, меморандум о создании и/или иные документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его места нахождения (действующая редакция);

2.  Изменения и дополнения в документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его места нахождения;

3.  Свидетельство об инкорпорации и/или Выписка из торгового реестра страны регистрации юридического лица или иной эквивалентный документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица-нерезидента;

4.  Сертификат о месте нахождения юридического адреса (при наличии);

5.  Документы, подтверждающие полномочия первого лица - соответствующие Решения органов управления юридического лица;

6.  Доверенность на Уполномоченного представителя Клиента;

7.  Карточка (лист) с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться валютным/рублевым счетами в Уполномоченных Банках РФ и/или валютных счетов в иностранных банках, открытых на имя нерезидента, а также оттиска печати юридического лица-нерезидента (при наличии);

8.  Документ, подтверждающий факт принятия мер, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма (для организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми, лизинговыми компаниями, организациями почтовой, телеграфной связи, ломбардами, банками и иными не кредитными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом в соответствии со ст.5 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Приложение 2А

к Регламенту Брокерского обслуживания

финансовая группа»

Анкета Клиента - физического лица

░░ Ввод данных ░░ Изменение реквизитов

Ф. И.О.:

Дата рождения:

Гражданство:

Место рождения:

Документ, удостоверяющий личность:

░░ Паспорт

░░

Удостоверение личности (военный билет) для военнослужащих

Серия:

Номер:

Дата выдачи:

Орган, выдавший документ:

Идентификационный номер налогоплательщика:

(указывается идентификационный номер налогоплательщика, если он присвоен лицу налоговыми органами РФ)

Адрес регистрации:

Почтовый индекс:

Область/Район:

Город:

Улица:

Дом:

Корпус

Квартира:

Почтовый адрес:

Почтовый индекс:

Область/Район:

Город:

Улица:

Дом:

Корпус

Квартира:

Тел.:

Факс:

E-mail:

Реквизиты банковского счета Клиента в рублях РФ для перечисления денежных средств:

тип счета:

№ счета:

банк:

(полное фирменное наименование и место нахождения)

БИК:

к/с:

Реквизиты банковского счета Клиента в валюте для перечисления денежных средств:

тип счета:

№ счета:

банк:

(полное фирменное наименование и место нахождения)

S. W.I. F.T.

к/с:

банк-корреспондент:

(полное фирменное наименование и место нахождения)

Уполномоченные представители Клиента:

Ф. И.О.

№ и дата доверенности

Образец подписи

1.

2.

"Достоверность информации подтверждаю"