Коммерческий банк «Мико-банк» (стр. 2 )

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МИКО-БАНК

(общество с ограниченной ответственностью)

Отчет об изменениях в собственном капитале за 2011 год

(в тысячах российских рублей)

	Приходится на участников банка
	Уставный капитал	(Накопленный дефицит)	Итого собственный капитал
Остаток на 1 января 2010 года		(34 176)	101 406
Совокупный доход за период	-	6 038	6 038
Остаток на 31 декабря 2010 года		(28 138)	107 444
Прочие взносы в уставный капитал	40 000	-	40 000
Совокупный доход за период	-	15 415	15 415
Остаток на 31 декабря 2011 года

Главный бухгалтер

Примечания составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности.

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МИКО-БАНК

(общество с ограниченной ответственностью)

Отчет о движении денежных средств за 2011 год

(в тысячах российских рублей)

	2011	2010
Денежные средства от операционной деятельности
Проценты полученные	67 452	66 525
Проценты уплаченные
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-	689
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	8 906	20 671
Комиссии полученные	24 529	24 866
Комиссии уплаченные	(697)	(372)
Прочие операционные доходы	20 409	1 104
Уплаченные операционные расходы
Уплаченный налог на прибыль	(1 248)	(3 830)
Денежные средства, полученные от/(использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах	4 934	32 598
(Прирост)/снижение операционных активов и обязательств
Чистый (прирост)/снижение по обязательным резервам на счетах в Центральном банке Российской Федерации	(2 041)	(904)
Чистый (прирост)/снижение по средствам в других банках		30
Чистый (прирост)/снижение по кредитам и дебиторской задолженности		(
Чистый (прирост)/снижение по прочим активам	231	1 983
Чистый прирост/(снижение) по средствам других банков		42 000
Чистый прирост/(снижение) по средствам клиентов		32 347
Чистый прирост/(снижение) по выпущенным долговым ценным бумагам	31 780	1 500
Чистый прирост/(снижение) по прочим обязательствам	(139)	(240)
Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) операционной деятельности	(9 648)	(4 140)
Денежные средства от инвестиционной деятельности
Приобретение основных средств	(94)	(106)
Дивиденды полученные	13	13
Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) инвестиционной деятельности	(81)	(93)
Денежные средства от финансовой деятельности
Прочие взносы акционеров в уставный капитал	40 000	-
Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) финансовой деятельности	40 000	-
Влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты	348	231
Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов	30 619	(4 002)
Денежные средства и их эквиваленты на начало года	33 607	37 609
Денежные средства и их эквиваленты на конец года	64 226	33 607

Главный бухгалтер

Примечания составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности.

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МИКО-БАНК»

(общество с ограниченной ответственностью)

Примечания к финансовой отчетности по состоянию на 31 декабря 2011 года

(в тысячах рублей)

1. Основная деятельность Банка

Данная финансовая отчетность, подготовленная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, включает финансовую отчетность КБ «МИКО-БАНК» ООО (регистрационный номер 3195).

Коммерческий банк «МИКО-БАНК» в декабре 1994 года в форме общества с ограниченной ответственностью. Банк осуществляет деятельность на рынке банковских услуг на основании лицензии, выданной Центральным Банком Российской Федерации № 000 от 01.01.2001 г. на проведение банковских операций в рублях и иностранной валюте, в том числе с физическими лицами. Банк осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии на осуществление дилерской деятельности № 000 от 01.01.2001 г.

Основным видом деятельности Банка являются банковские операции на территории Российской Федерации.

Банк участвует в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, утвержденной Федеральным законом -ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262). Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации гарантирует вкладчику выплату 100% возмещения по вкладам, размер которых не превышает 700 тысяч рублей, в случае отзыва у Банка лицензии или введения Банком России моратория на платежи.

Банк включен в реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов 21 марта 2005г. под номером 809.

Банк зарегистрирован по следующему адресу: г. Москва, пр. Андропова, дом 22/30.

Банк не имеет филиалов, дочерних, зависимых организаций.

Банк имеет Дополнительный офис по адресу: г. Москва, 3-ий Сыромятнический пер., дом 3/9, стр.1.

Средняя численность работников Банка по состоянию за 2011 год составила 64 человека (2010 – 55 человек). В состав Правления Банка входит 5 человек (31.12.2010г. то же).

По состоянию на 31.12.2011 следующие участники владели более чем 5% оплаченных и зарегистрированных долей Банка:

Участники Банка	Размер доли, %
Юридические лица
1.	-холдинг»	8,86
2.	-4»	8,82
3.	-холдинг»	8,86
4.	-2»	8,86
5.	-Валенсия»	8,86
6.	-Финанс»	8,82
Физические лица
7.		13,28
8.		9,30
9.		6,86
10.		6,86
Прочие (менее 5%), в том числе:
	Негосударственные организации	10,62
ИТОГО:	100,00

Участники Банка	Размер доли, %
1.	ООО "Инал-Холдинг"	13,71
2.	ООО "Самар-4"	13,65
3.	ООО "Курт-Холдинг"	13,71
4.	ООО "Интерфор-2"	13,71
5.	ООО "Сатро-Финанс"	13,67
6.	ООО "Анкор-Валенсия"	13,71
Прочие (менее 5%), в том числе:
	Негосударственные организации	16,47
	Физические лица	1,37
	ИТОГО:	100,00

По состоянию на 31.12.2010 следующие участники владели более чем 5% оплаченных и зарегистрированных долей Банка:

Инвесторами, владеющими более чем 5% оплаченных и зарегистрированных долей Банка через владение дочерними компаниями – непосредственными участниками Банка, по состоянию на 31.12.2011 являлись:

Инвесторы	%
	18,16
	13,28
	8,86
	8,86
	8,86
	8,82
	8,82
	6,86
	6,86
Прочие физические лица, владеющие каждый менее 5%	10,62
ИТОГО:	100,00

Инвесторами, владеющими более чем 5% оплаченных и зарегистрированных долей Банка через владение дочерними компаниями – непосредственными участниками Банка, по состоянию на 31.12.2010 являлись: