Коммерческий банк «Мико-банк» (стр. 8 )

11.  Средства других банков

	2011	2010
Текущие срочные кредиты и депозиты других банков	20 033
Итого средств других банков	20 033

По состоянию на 31 декабря 2011 года оценочная справедливая стоимость средств других банков составилатыс. рублей (на 31.12.2010: 104 545 тыс. руб.).

См Примечание 28 в отношении информации о справедливой стоимости средств других банков.

Анализ процентных ставок, сроков погашения средств других банков представлены в Примечании 23. Информация по операциям со связанными сторонами представлена в Примечании 29.

12.  Средства клиентов

	2011	2010
Прочие юридические лица
- текущие/расчетные счета
Физические лица
- текущие счета/вклады до востребования	4 660	3 169
- срочные депозиты		67 608
Наращенные процентные расходы	147	-
Итого средств клиентов

Ниже приведено распределение средств клиентов по отраслям экономики:

	2011	2010
	Сумма	%	Сумма	%
Торговля и коммерция		47,1%		51,4%
Производство	490	0,1%	2 368	1,1%
Строительство	10 157	2,9%	5 639	2,7%
Физические лица		37,2%	70 777	33,5%
Прочие	44 653	12,7%	23 960	11,3%
Итого средств клиентов		100,0 %		100,0 %

По состоянию на 31 декабря 2011 года Банк имел 7 клиентов с обязательствами перед каждым из них суммой, превышающей 5% собственного капитала Банка или 8 143 тыс. руб. и общей задолженностью перед нимитыс. руб. (26,9% от общей суммы средств клиентов).

По состоянию на 31 декабря 2010 года Банк имел 3 клиентов с обязательствами перед каждым из них суммой, превышающей 5% собственного капитала Банка или 7 651 тыс. руб. и общей задолженностью перед ними 81 344 тыс. руб. (38,4% от общей суммы средств клиентов).

Балансовая стоимость средств клиентов приблизительно равна справедливой стоимости по состоянию на 31 декабря 2011 года и 31 декабря 2010 года. По состоянию на 31 декабря 2011 года оценочная справедливая стоимость средств клиентов составила 352 097 тыс. рублей. (31.12.2 393 тыс. руб.) См. Примечание 28.

Анализ процентных ставок, сроков погашения средств клиентов представлены в Примечании 24. Информация по операциям со связанными сторонами представлена в Примечании 29.

13.  Выпущенные долговые ценные бумаги

	2011	2010
Выпущенные векселя	33 396	1 514
Итого выпущенные долговые ценные бумаги	33 396	1 514

Анализ процентных ставок, сроков погашения выпущенных векселей представлены в Примечании 24. Информация по операциям со связанными сторонами представлена в Примечании 29.

См Примечание 28 в отношении информации о справедливой стоимости выпущенных векселей.

14. Прочие заемные средства

По состоянию на 31 декабря 2011 года Банком привлечены заемные средства в форме субординированных депозитов на суммутысяч рублей (2010г.:тысяч рублей). Субординированные депозиты получены от КОМПАНИИ «ДИВИЗА ЛИМИТЕД» сроком погашения 26 августа 2023 года. Фиксированная процентная ставка по субординированным депозитам на 31 декабря 2011 года составляла 16,0% годовых (2010г.: 16,0% годовых).

Согласно заключенным договорам размещенные средства не могут быть востребованы кредиторами досрочно, проценты по субординированным депозитам уплачиваются Банком ежемесячно.

В случае ликвидации погашение данного депозита будет произведено после удовлетворения требований всех прочих кредиторов.

См Примечание 28 в отношении информации о справедливой стоимости субординированных займов.

Анализ процентных ставок, сроков погашения субординированных займов представлены в Примечании 24. Информация по операциям со связанными сторонами представлена в Примечании 29.

15. Прочие обязательства

	2011	2010
Кредиторская задолженность	567	419
Незавершенные расчеты	47	210
Налоги к уплате	35	174
Итого прочих обязательств	649	803

16. Уставный капитал

	Обыкновенные акции	Итого
На 1 января 2010
Новые взносы участников	-	-
Собственные доли, выкупленные у участников	-	-
Реализованные собственные доли в Уставном капитале	-	-
На 31 декабря 2010
Новые взносы участников	40 000	40 000
Собственные доли, выкупленные у участников	-	-
Реализованные собственные доли в Уставном капитале	-	-
На 31 декабря 2011

За 2011 и 2010 гг. дивиденды не объявлялись и не выплачивались.

17. Прочие компоненты совокупного дохода

Прочие компоненты совокупного дохода на 31.12.2011,, а также в течение 2011 и 2010 гг. у Банка отсутствовали.

18.  Процентные доходы и расходы

	2011	2010
Процентные доходы
Кредиты	79 889	66 453
Средства в других банках	91	1
Корреспондентские счета в других банках	3	3
Итого процентных доходов	79 983	66 457
Процентные расходы
Корреспондентские счета других банков	(7 669)
Срочные вклады физических лиц	(6 694)	(3 968)
Срочные депозиты юридических лиц	(6 560)	(6 560)
Выпущенные долговые ценные бумаги (векселя)	(678)	(14)
Итого процентных расходов
Чистые процентные доходы	58 382	43 608

19. Комиссионные доходы и расходы

	2011	2010
Комиссионные доходы
Комиссия по расчетно-кассовым операциям	23 263	20 077
Комиссия по операциям с валютными ценностями	426	3 573
Комиссия по выданным гарантиям	-	333
Прочее	793	819
Итого комиссионных доходов	24 482	24 802
Комиссионные расходы
Комиссия за расчетно-кассовое обслуживание	(525)	(348)
Комиссия за услуги по переводам денежных средств	(202)	-
Прочее	-	(24)
Итого комиссионных расходов	(727)	(372)
Чистые комиссионные доходы	23 755	24 430

20. Прочие операционные доходы

	2011	2010
Штрафы полученные	18 076	862
Доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году	78	135
Дивиденды	13	13
Прочее	2 231	133
Итого прочих операционных доходов	20 398	1 143

21. Доходы за вычетом расходов (Расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

Далее представлена информация о расходах за вычетом доходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток: