Жилищно-кредитный коммерческий банк «Жилкредит» (стр. 1 )

ЖИЛИЩНО-КРЕДИТНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК

«ЖИЛКРЕДИТ»

Общество с ограниченной ответственностью

Финансовая отчетность,

подготовленная в соответствии c

Международными стандартами финансовой отчетности,

за год, закончившийся

31 декабря 2011 года

Москва, 2012
Содержание

Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2011 года.. 5

Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2011 года.. 5

Отчет о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2011 года.. 5

Отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2011 года.. 5

Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2011 года.. 5

Примечания к финансовой отчетности по состоянию на 31 декабря 2011 года.. 5

1. Основная деятельность Банка.. 5

2. Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность.. 5

3. Основы представления отчетности.. 5

4. Принципы учетной политики.. 5

4.1. Ключевые методы оценки. 5

4.2. Первоначальное признание финансовых инструментов. 5

4.3. Обесценение финансовых активов. 5

4.4. Прекращение признания финансовых инструментов. 5

4.5. Денежные средства и их эквиваленты.. 5

4.6. Обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ.. 5

4.7 Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток. 5

4.8. Сделки продажи (покупки) ценных бумаг с обязательством обратного выкупа (продажи), займы ценных бумаг. 5

4.9. Средства в других банках. 5

4.10. Кредиты и дебиторская задолженность. 5

4.11. Векселя приобретенные. 5

4.12. Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи. 5

4.13. Финансовые активы, удерживаемые до погашения. 5

4.14. Гудвил 5

4.15. Основные средства. 5

4.16. Инвестиционная недвижимость. 5

4.17. Долгосрочные активы (выбывающие группы), классифицируемые как "предназначенные для продажи". 5

4.18. Амортизация 5

4.19. Операционная аренда. 5

4.20. Финансовая аренда. 5

4.21. Заемные средства. 5

4.22. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток. 5

4.23. Выпущенные долговые ценные бумаги. 5

4.24. Расчеты с поставщиками и прочая кредиторская задолженность. 5

4.25. Уставный капитал. 5

4.26. Обязательства кредитного характера. 5

4.27. Дивиденды 5

4.28. Отражение доходов и расходов. 5

4.29. Налог на прибыль. 5

4.30. Переоценка иностранной валюты.. 5

4.31. Взаимозачеты 5

4.32. Учет влияния инфляции. 5

4.33. Оценочные обязательства. 5

4.34. Заработная плата и связанные с ней отчисления. 5

4.35. Отчетные сегменты.. 5

4.36. Производные финансовые инструменты.. 5

4.37. Операции со связанными сторонами. 5

4.38. Изменения в учетной политике и представлении финансовой отчетности. 5

5. Денежные средства и их эквиваленты... 5

6. Средства в других банках.. 5

7. Кредиты и дебиторская задолженность.. 5

8. Основные средства.. 5

9. Нематериальные активы... 5

10. Прочие активы... 5

11. Средства клиентов.. 5

12. Выпущенные долговые ценные бумаги.. 5

13. Прочие обязательства.. 5

14. Уставный капитал.. 5

15. Прочие компоненты совокупного дохода.. 5

16. Процентные доходы и расходы... 5

17. Комиссионные доходы и расходы... 5

18. Прочие операционные доходы... 5

19. Операционные расходы... 5

20. Налог на прибыль.. 5

21. Управление финансовыми рисками.. 5

22. Управление капиталом... 5

23. Условные обязательства и производные финансовые инструменты... 5

24. Производные финансовые инструменты... 5

25. Справедливая стоимость финансовых инструментов.. 5

26. Операции со связанными сторонами.. 5

27. События после отчетной даты... 5

28. Влияние оценок и допущений на признанные активы и обязательства.. 5

Жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ»

Общество с ограниченной ответственностью

Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2011 года

(в тысячах российских рублей)

	Примечание	2011	2010
Активы
Денежные средства	5
Обязательные резервы на счетах в Центральном банке РФ		23 544	15 549
Средства в других банках	6
Кредиты и дебиторская задолженность	7
Основные средства	8	3 977	3 751
Нематериальные активы	9	189	-
Прочие активы	10	13 085	27 145
Итого активов		1
Обязательства
Средства клиентов	11
Выпущенные долговые ценные бумаги	12	-	20 090
Прочие обязательства	13	1 793	1 512
Текущие обязательства по налогу на прибыль		689	81
Итого обязательств
Собственный капитал
Уставный капитал	14
Нераспределенная прибыль (накопленный дефицит)	15	18 808	13 904
Прибыль текущего года		9 511	4 904
Итого собственный капитал
Итого обязательств и собственного капитала		1	980 287

Заместитель Председателя Правления
Главный бухгалтер

Утверждено Советом Банка

и подписано от имени Совета Банка

«26»___июня___ 2012 г.

Примечания составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности.

Жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ»

Общество с ограниченной ответственностью

Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2011 года

(в тысячах российских рублей)

ОПУ	Примечание	2011	2010
Процентные доходы	16	87 746	66 507
Процентные расходы	16	(27 335)	(30 529)
Чистые процентные доходы		60 411	35 978
Резерв под обесценение кредитного портфеля	7	(821)	3 130
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля		59 590	39 108
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой		13 936	8 672
Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты		(3 688)	(1 349)
Комиссионные доходы	17	21 848	17 317
Комиссионные расходы	17	(2 039)	(2 110)
Прочие операционные доходы	18	386	245
Чистые доходы		90 033	61 883
Операционные расходы	19	(77 352)	(55 734)
Операционные доходы		12 681	6 149
Прибыль до налогообложения		12 681	6 149
Расходы по налогу на прибыль	20	(3 170)	(1 245)
Чистая прибыль		9 511	4 904

Заместитель Председателя Правления
Главный бухгалтер

Утверждено Советом Банка

и подписано от имени Совета Банка

«26»___июня___ 2012 г.

Примечания составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности.

Жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ»

Общество с ограниченной ответственностью

Отчет о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2011 года

(в тысячах российских рублей)

	2011	2010
Прибыль за период, признанная в Отчете о прибылях и убытках	9 511	4 904
Прочие компоненты совокупного дохода
Изменение фонда переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи	0	0
Изменение фонда курсовых разниц	0	0
Изменение фонда переоценки основных средств	0	0
Налог на прибыль, относящийся к прочим компонентам совокупного дохода	0	0
Прочие компоненты совокупного дохода за вычетом налога	0	0
Совокупный доход за период	9 511	4 904

Заместитель Председателя Правления
Главный бухгалтер

Утверждено Советом Банка

и подписано от имени Совета Банка

«26»___июня___ 2012 г.

Примечания составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности.

Жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ»

Общество с ограниченной ответственностью

Отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2011 года

(в тысячах российских рублей)

	Уставный капитал	(Накопленный дефицит) / Нераспределенная прибыль	Итого капитал
Остаток на 31 декабря 2008 года		4 002
Чистая прибыль за период	-	9 902	9 902
Остаток на 31 декабря 2009 года		13 904
Чистая прибыль за период	-	4 904	4 904
Остаток на 31 декабря 2010 года		18 808
Прочие взносы в уставный капитал		-
Чистая прибыль за период	-	9 511	9 511
Остаток на 31 декабря 2011 года		28 319

Заместитель Председателя Правления
Главный бухгалтер

Утверждено Советом Банка