8.8 Заявки на сделки РЕПО исполняются Банком путем совершения (регистрации) сделки в торговой системе только при условии, что регистрация сделок РЕПО предусмотрена регламентом торговли и правилами этой ТС. Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением, то Банк имеет право исполнить любую заявку на РЕПО вне организованных рынков (торговых систем), при этом урегулирование сделки РЕПО может быть произведено только за счет средств, зарезервированных для сделок в той ТС (рынке), которая указана Клиентом в заявке.
8.9 Банк исполняет заявки на любые сделки РЕПО только при наличии соответствующих предложений со стороны контрагентов – третьих лиц.
Примечание.
Для исполнения заявок Клиентов на сделки РЕПО Банк заключает с участниками рынка двусторонние рамочные соглашения. В соответствии с указанными соглашениями участники рынка ежедневно направляют Банку предложения на сделки РЕПО. Банк в течение торгового дня информирует Клиентов об имеющихся со стороны контрагентов предложениях на сделки РЕПО. Заключение сделок производится немедленно после получения торгового поручения от Клиента.
8.10 Сделки РЕПО, совершаемые Банком за счет Клиента вне организованных рынков ценных бумаг, считаются совершенными на условиях «делькредере», т. е. с принятием Банком всей ответственности за исполнение сделок контрагентами. Банк гарантирует исполнение контрагентами сделок РЕПО только с момента направления им Клиенту подтверждения сделки.
8.11 Любая сделка РЕПО рассматривается как единая сделка. После подтверждения Банком сделки Банк самостоятельно, без какой-либо дополнительной заявки (акцепта) от Клиента, осуществляет урегулирование и все расчеты по первой и второй части такой сделки.
8.12 Если иное прямо не предусмотрено двусторонним соглашением, то заключенные Банком в день Т сделки в рамках единой сделки РЕПО во всех случаях урегулируются Банком на следующих стандартных условиях:
¨ первая часть РЕПО урегулируется Банком в день Т0;
¨ вторая часть урегулируется Банком в день Т+N, где N – срок РЕПО, указанный Клиентом в заявке.
8.13 За исполнение заявок Клиента на любые сделки РЕПО Банк взимает вознаграждение в соответствии с объявленными тарифами. Вознаграждение взимается Банком одновременно с урегулированием каждой части сделки РЕПО.
8.14 Если иные условия в отношении отдельной сделки РЕПО не согласованы Клиентом и Банком особо, то Банк заключает сделку РЕПО по поручению Клиента только на условиях передачи от продавца покупателю всех прав зарегистрированного владельца ценных бумаг, в том числе прав на получение доходов по ценным бумагам, с момента урегулирования 1-й части РЕПО и до момента обратного выкупа продавцом, т. е. до урегулирования 2-й части РЕПО.
Часть VI. КОМИССИОННОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ОПЛАТА РАСХОДОВ.
1. Расходы
1.2 Если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то Клиент должен оплатить Банку суммы необходимых расходов, связанных с исполнением его поручений. Под необходимыми расходами, оплачиваемыми Клиентом, в настоящем Регламенте понимаются сборы и тарифы, взимаемые с Банка третьими лицами в связи с совершением сделок и прочих операций, совершенных в интересах Клиента.
1.3 .В состав расходов, оплата которых производится за счет Клиента, включаются следующие виды сборов:
¨ вознаграждения (комиссии), взимаемые ТС, где проводятся сделки по заявке Клиента, включая комиссионные организаций, выполняющих клиринг по ценным бумагам и денежным средствам в этих ТС - взимаются по тарифам торговых систем и используемых в них клиринговых организаций.
¨ расходы по открытию и ведению дополнительных депо счетов (субсчетов) в клиринговых депозитариях, открываемых Банком на имя Клиента - взимаются по тарифам клиринговых депозитариев.
¨ сборы за зачисление и поставку ценных бумаг, взимаемые сторонними депозитариями и реестродержателями (только если сделка или иная операция требует перерегистрации в этих депозитариях или непосредственно в реестрах именных ценных бумаг) - взимаются по тарифам данных депозитариев (реестродержателей).
¨ расходы по хранению ценных бумаг в клиринговых депозитариях ТС, использование которых для хранения ценных бумаг Клиента обусловлено Правилами ТС - взимаются по тарифам клиринговых депозитариев.
¨ расходы по оплате информационных материалов финансового характера, предоставляемых специализированными информационными агентствами на платной основе, доступ к которым Банк предоставил Клиенту (уполномоченным лицам Клиента) на основании специального поручения Клиента - взимаются по тарифам соответствующих агентств.
¨ прочие расходы при условии, если они непосредственно связаны со сделкой (иной операцией), проведенной Банком в интересах Клиента.
1.4 Если это прямо предусмотрено тарифами Банка, то приведенный выше список расходов может быть сокращен путем поглощения отдельных видов расходов собственным тарифом Банка.
1.5 Суммы необходимых расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами (счетами-фактурами).
1.6 Обязательства Клиента по оплате необходимых расходов погашаются путем удержания Банком соответствующих сумм из средств, зачисленных или подлежащих зачислению на инвестиционный счет Клиента в соответствии с настоящим Регламентом. Банк осуществляет такое удержание самостоятельно, без предварительного акцепта со стороны Клиента, на что Клиент дает свое согласие, подписав и направив Банку заявление в порядке п. 1.4 настоящего Регламента.
1.7 Если на момент проведения расчетов с Клиентом Банку не выставлены соответствующие счета третьих лиц, то Банк удерживает с Клиента такие расходы авансом. При исчислении обязательств Клиента в таких случаях Банк руководствуется публичными тарифами, объявленными третьими лицами - поставщиками услуг. Если по каким-либо причинам счета за соответствующие расходы не будут выставлены Банку в течение трех месяцев, то Банк возвращает удержанные с Клиента суммы расходов на его инвестиционный счет как ошибочно удержанные. Ни при каких условиях Банк не уплачивает проценты на ошибочно удерживаемые суммы расходов.
1.8 Банк постоянно через WWW-страницу Банка распространяет сведения о публично объявленных тарифах третьих лиц, связанных с операциями, являющимися предметом настоящего Регламента. Доступ к таким сведениям предоставляется всем заинтересованным лицам бесплатно.
1.9 Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением, то при исчислении обязательств Клиента по оплате услуг, тарифы на которые установлены третьими лицами в иностранной валюте (условных единицах), Банк использует для пересчета валютный курс, объявленный данными лицами. Если исчисление и удержание таких расходов производится Банком авансом до выставления третьими лицами счета, то Банк использует для пересчета суммы обязательств Клиента в рубли официальный курс Банка России.
1.10 В случае отсутствия на инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по оплате необходимых расходов, Банк имеет право приостановить выполнение любых поручений Клиента, за исключением поручений, направленных на выполнение требований Банка.
2. Вознаграждение Банка
2.1 Если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить Банку вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.
2.2 В случае объявления Банком нескольких тарифных планов, сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с одним из публично объявленных тарифных планов по выбору Клиента. Выбор тарифного плана (изменение ранее выбранного тарифного плана) производится Клиентом самостоятельно, с учетом единых для всех Клиентов требований и ограничений, установленных и объявленных Банком.
2.3 Выбор Клиентом тарифного плана производится путем направления Банку административного поручения. Если иное не согласовано Банком и Клиентом, то измененный тарифный план вступает в силу с первого числа календарного месяца, следующего за месяцем изменения тарифного плана.
2.4. Размер действующих тарифов Банка за услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, зафиксирован в Приложении № 3 к Регламенту. Изменение и дополнение тарифов производится Банком самостоятельно, при этом ввод в действие таких изменений и дополнений осуществляется с соблюдением правил, предусмотренных для внесения изменений в текст настоящего Регламента по инициативе Банка.
2.5 Обязательства Клиента по выплате вознаграждения Банку исполняются после погашения обязательств по оплате необходимых расходов. Вознаграждение Банка удерживается из средств Клиента, зачисленных или подлежащих зачислению на инвестиционный счет Клиента в соответствии с настоящим Регламентом. Банк осуществляет такое удержание самостоятельно, без предварительного акцепта со стороны Клиента, в конце каждой торговой сессии.
2.6 В случае отсутствия на инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по выплате вознаграждения, Банк имеет право приостановить выполнение любых поручений Клиента, за исключением поручений, направленных на выполнение требований Банка.
Часть VII. Отчетность и информационное обслуживание
1. Отчетность Банка
1.1 Банк предоставляет Клиенту отчет брокера в течение рабочего дня, следующего за днем, в котором проводилась хотя бы одна операция с ценными бумагами или денежными средствами Клиента (в том числе зачисление и/или списание денежных средств и/или ценных бумаг).
1.2 Отчет брокера включает в себя полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, в том числе об основных и вспомогательных сделках РЕПО, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об уплаченных Клиентом комиссиях и произведенных им расходах.
1.3 По запросу Клиента Банк предоставляет отчет брокера за указанный Клиентом период. Предоставление повторного отчета брокера или отчета брокера за указанный Клиентом произвольный период производятся за плату. Размер платы указан в тарифах Банка.
1.4 Кроме отчета брокера Клиентам предоставляются дополнительные документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том числе:
¨ для юридических лиц – счета-фактуры на все суммы, удержанные с Клиента Банком в уплату собственных тарифов и тарифов третьих лиц.
Примечание.
Счета фактуры также предоставляются по запросу Клиентов, открывших инвестиционный счет в качестве индивидуального предпринимателя.
¨ для физических лиц – Справки о величине исчисленного и удержанного налога на доходы (ежегодно не позднее 1 марта года, следующего за годом исчисления и удержания налога).
1.5 Заверенные Банком оригиналы отчетов брокера предоставляются Банком по требованию Клиента только после предоставления Клиентом всех технических дубликатов поручений отчетного периода, предварительно направленных в виде устных сообщений или сообщений по сети Интернет без использования ЭЦП.
1.6 Клиент обязуется в течение 6 (шести) банковских дней с момента отправления отчета брокера предоставлять Банку копию отчета, заверенную уполномоченным лицом Клиента.
1.7 В случае непредставления Клиентом отчета в срок, указанный в п. 1.6 части VII настоящего Регламента, сделки, совершенные за отчетный период и указанные в данном отчете брокера, считаются подтвержденными Клиентом и не могут быть им оспорены.
2. Раскрытие информации
2.1 Раскрытие любой информации, предоставление которой Клиентам или иным заинтересованным лицам предусмотрено в каком-либо разделе настоящего Регламента, осуществляется Банком в следующем порядке (по тексту Регламента – общий порядок):
¨ публикацией на специальных общедоступных стендах в филиалах, отделениях и других подразделениях «СМП», осуществляющих прием документов на открытие инвестиционных счетов;
¨ публикацией на WWW-странице Банка.
2.2 Помимо общего порядка Банк может производить раскрытие информации иными способами, в том числе путем предоставления информации сотрудниками Банка по телефону, рассылки адресных сообщений Клиентам по почте, электронной почте и факсимильной связи, в соответствии с реквизитами, подтвержденными Клиентами.
2.3 В случае изменения текста настоящего Регламента или приложений к нему или иных существенных условий обслуживания, раскрытие информации осуществляется Банком предварительно, не позднее, чем за четырнадцать календарных дней до вступления в силу изменений или дополнений. В особых случаях, предусмотренных в тексте Регламента, раскрытие информации может производиться в иные сроки.
2.4 В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.99 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк раскрывает для всех заинтересованных лиц, включая Клиентов, следующую информацию о своей деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг:
¨ Копию лицензии на право деятельности на рынке ценных бумаг;
¨ Копию документа о государственной регистрации в качестве юридического лица;
¨ Сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде;
¨ Сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
2.5 В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.99 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов на рынке ценных бумаг», в редакции от 01.01.2001 года, Банк раскрывает по запросу Клиента следующую информацию:
А. При приобретении Клиентом ценных бумаг
¨ сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер выпуска, а в случае совершения сделки с ценными бумагами, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с требованиями федеральных законов, идентификационный номер выпуска таких бумаг.
¨ сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и в проспекте их эмиссии;
¨ сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих дате предъявления запроса, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
¨ сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления запроса, либо сведения о том, что такие операции не проводились;
¨ сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством РФ.
Б. При отчуждении Клиентом ценных бумаг
¨ сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих дате предъявления запроса, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
¨ сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих дате предъявления запроса, либо сведения о том, что такие операции не проводились.
2.6 Помимо информации, состав которой определяется федеральными законами, Банк предоставляет по запросам Клиентов дополнительные информационные материалы, состав которых определяется поставщиками – Торговыми системами, а также специализированными информагентствами и иными средствами массовой информации (СМИ). Размер платы и прочие условия предоставления Клиентам указанной информации определяется в соответствии с требованиями поставщиков. Сведения об условиях и тарифах на информационные услуги публикуются на WWW-странице Банка.
Примечание.
Банк также раскрывает сведения об условиях и тарифах на информационные услуги и иные услуги, предоставляемые третьими лицами, путем помещения на WWW-странице Банка гиперссылок на информационные WWW - страницы поставщиков услуг.
2.7 Клиентам, на имя которых в Депозитарии Банка открыты депо счета, предоставляется информация, состав которой определен в Условиях.
ЧАСТЬ VIII. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
1. Налогообложение
1.1 Во всех случаях Клиент и Банк самостоятельно несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных налоговым законодательством Российской Федерации.
1.2 В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов Клиента от операций, совершенных в рамках настоящего Регламента. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк осуществляет установленные действующим законодательством функции налогового агента в отношении доходов Клиента, полученных от торговых операций, предусмотренных настоящим Регламентом.
1.3 Банк самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов и удержание суммы исчисленных налогов на доходы следующих Клиентов:
¨ юридических и физических лиц, не признанных в порядке, предусмотренном налоговым законодательством РФ, резидентами Российской Федерации;
¨ физических лиц, не зарегистрированных в налоговых органах РФ в качестве индивидуальных предпринимателей для осуществления видов деятельности, непосредственно связанных с совершением инвестиций и операций с ценными бумагами.
1.4 Налогообложение доходов Клиентов – иностранных юридических лиц, имеющих статус нерезидентов для целей налогообложения, регулируется в соответствии с действующим законодательством РФ и договорами (соглашениями) об избежании двойного налогообложения, заключенными РФ с государствами, резидентами которых являются такие Клиенты, при условии предоставления Клиентом – нерезидентом надлежащим образом оформленного подтверждения. Данное подтверждение должно предоставляться Клиентом ежегодно. Банк рекомендует Клиенту предварительно запрашивать у Банка информацию относительно содержания и порядка оформления такого подтверждения. В любом случае Банк рекомендует использовать следующий текст: "Подтверждается, что организация... (наименование организации) ... является (являлась) в течение ... (указывается период) ... лицом с постоянным местопребыванием в... (указывается государство) ... в смысле Соглашения (указывается наименование международного договора) между Российской Федерацией/СССР и (указывается иностранное государство)". Банк оставляет за собой право не принять подтверждение, если оно оформлено с нарушением требований, установленных настоящим пунктом и Приложением №11 к настоящему Регламенту.
В случае непредставления Клиентом - нерезидентом подтверждения, предусмотренного настоящим пунктом, Банк вправе не принимать и не исполнять поручения Клиента (в том числе поручения Клиента на отзыв денежных средств и поручения на сделки).
1.5 Порядок расчета, начисления и уплаты налога на доходы Клиентов зафиксирован в Приложении № 12 к настоящему Регламенту.
2. Конфиденциальность
2.1 Банк обязуется ограничить круг своих сотрудников, допущенных к сведениям о Клиентах, числом, необходимым для выполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом.
2.2 Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда частичное раскрытие таких сведений прямо разрешено самим Клиентом или вытекает из необходимости выполнить его заявку, а также в случаях, предусмотренных действующим Законодательством РФ и нормативными актами Банка России.
Внимание!!!
Настоящим Банк уведомляет всех заинтересованных лиц, что в соответствии с действующим законодательством РФ, Банк обязан раскрыть для компетентных органов, в рамках их мотивированных запросов, информацию об операциях, счетах Клиента.
2.3 Клиент обязуется не передавать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения, которые станут ему известны в связи с исполнением положений настоящего Регламента, если только такое разглашение прямо не связано с необходимостью защиты собственных интересов в установленном законодательством РФ порядке.
3. Ответственность Банка и Клиента
3.1 Банк несет ответственность за ущерб, понесенный Клиентом по доказанной вине Банка, в случае неисполнения последним своих обязательств по Генеральному Соглашению, если такое неисполнение было следствием подделки, подлога или грубой ошибки, произошедших по вине служащих Банка. Во всех иных случаях убытки Клиента, возникшие в результате подделки или подлога в документах или разглашения (паролей), используемых для идентификации сообщений, будут возмещены за счет Клиента.
3.2 Клиент несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку по вине Клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) Клиентом любых документов, предоставление которых Банку предусмотрено настоящим Регламентом и действующим законодательством РФ, а также за ущерб, причиненный Банку в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных Клиентом документах.
3.3 При нарушении сроков в проведении расчетных операций, в том числе нарушении сроков и полноты оплаты услуг, виновная Сторона выплачивает противоположной Стороне пеню за каждый день просрочки в следующих размерах:
¨ в размере действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности в рублях;
¨ в размере ставки 12% (двенадцати процентов) годовых от суммы задолженности в иностранной валюте.
3.4 Клиент, направляющий Банку поручения в качестве брокера и/или попечителя (оператора) депо счета третьего лица несет полную ответственность за любые убытки, причиненные этому третьему лицу в результате ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств, в том числе, в результате действий Клиента без поручения, полученного от депонента.
3.5 Оценка иных случаев нанесения ущерба сторонами друг другу и его возмещение осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
3.6 Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием Банка, обоснованно полагавшегося на заявки (поручения, распоряжения) Клиента и его уполномоченных лиц, а также на информацию, утерявшую свою достоверность из-за несвоевременного уведомления Клиентом Банка о соответствующих изменениях. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.
3.7 Банк не несет ответственности за неисполнение поручения Клиента, если такое неисполнение стало следствием аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры в используемых ТС.
3.8 Банк не несет ответственность за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) торговых систем, включая банкротство организаций, обеспечивающих депозитарные и расчетные клиринговые процедуры в этих торговых системах, если открытие счетов в этих организациях и использование их для хранения ценных бумаг и денежных средств Клиента обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента.
3.9 Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе аналитических материалов, предоставляемых Банком. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.
3.10 Уведомление о рисках. Цель настоящего уведомления – предоставить Клиенту информацию о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и предупредить о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке. Настоящее уведомление не раскрывает информации о всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия ситуаций, возникающих на рынке ценных бумаг. Для целей настоящей декларации под риском при осуществлении операций на рынке ценных бумаг понимается возможность наступления события, влекущего за собой потери для Клиента. Риски классифицируются по различным основаниям:
· По источникам рисков:
¨ системный риск – риск, связанный с функционированием системы в целом, будь то банковская система, депозитарная система, система торговли, система клиринга, рынок ценных бумаг как система, и прочие системы, влияющие каким-то образом на деятельность на рынке ценных бумаг. Одной из особенностей системных рисков является то, что они не могут быть уменьшены путем диверсификации. Таким образом, работая на рынке ценных бумаг, Клиент изначально подвергается системному риску, уровень которого можно считать неснижаемым (по крайней мере, путем диверсификации) при любых вложениях в ценные бумаги.
¨ несистемный (индивидуальный) риск – риск эмитента, регуляторов рынка ценных бумаг, торговой площадки, депозитария, банка, конкретного участника рынка ценных бумаг: Клиента, брокера, доверительного управляющего, прочие. Данный вид рисков может быть уменьшен путем диверсификации.
· В группе основных рисков эмитента можно выделить:
¨ риск ценной бумаги – риск вложения средств в конкретный инструмент инвестиций;
¨ отраслевой риск – риск вложения средств в ценные бумаги эмитента, который относится к какой-то конкретной отрасли;
¨ риск регистратора – риск вложения средств в ценные бумаги эмитента, у которого заключен договор на обслуживание с конкретным регистратором.
· По экономическим последствиям для Клиента:
¨ риск потери дохода – возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю ожидаемого дохода от инвестиций;
¨ риск потери инвестируемых средств – возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю инвестируемых средств;
¨ риск потерь, превышающих инвестируемую сумму - возможность наступления события, которое влечет за собой не только полную потерю ожидаемого дохода и инвестируемых средств, но и потери, превышающие инвестируемую сумму. Данный риск возникает, например, в случаях, когда брокер предоставляет клиенту денежные средства или ценные бумаги с отсрочкой их возврата (так называемые, “маржинальные сделки”, или иное название, “операции с плечом” и “продажа ценных бумаг без покрытия”).
· По связи Клиента с источником риска:
¨ непосредственный – источник риска напрямую связан какими-либо отношениями с Клиентом;
¨ опосредованный – возможность наступления неблагоприятного для Клиента события у источника, не связанного непосредственно с Клиентом, но влекущего за собой цепочку событий, которые, в конечном счете, приводят к потерям у Клиента.
· По факторам риска:
¨ экономический – риск возникновения неблагоприятных событий экономического характера. Среди таких рисков необходимо выделить следующие:
1. ценовой – риск потерь от неблагоприятных изменений цен;
2. валютный – риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов;
3. процентный – риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок;
4. инфляционный – возможность потерь в связи с инфляцией;
5. риск ликвидности – возможность возникновения затруднений с продажей или покупкой актива в определенный момент времени;
6. кредитный – возможность невыполнения контрагентом обязательств по договору и возникновение в связи с этим потерь у Клиента. Например, неплатежеспособность покупателя, неплатежеспособность эмитента и т. п.
¨ правовой – риск законодательных изменений (законодательный риск) - возможность потерь от вложений в ценные бумаги в связи с появлением новых или изменением существующих законодательных актов, в том числе налоговых.
¨ законодательный риск – включает также возможность потерь от отсутствия нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг в каком-либо его секторе.
¨ социально-политический – риск радикального изменения политического и экономического курса, особенно при смене Президента, Парламента, Правительства, риск социальной нестабильности, в том числе забастовок, риск начала военных действий.
¨ операционный риск (технический, технологический, кадровый). Особой группой в операционных рисках можно выделить информационные риски, которые в последнее время приобретают особую остроту и включают в себя составляющие технического, технологического и кадрового рисков. Риск прямых или косвенных потерь по причине неисправностей информационных, электрических и иных систем, или из-за ошибок, связанных с несовершенством инфраструктуры рынка, в том числе, технологий проведения операций, процедур управления, учета и контроля, или из-за действий (бездействия) персонала.
¨ техногенный риск – порождается хозяйственной деятельностью человека: аварийные ситуации, пожары и т. д.
¨ природный – риск, не зависящий от деятельности человека (риски стихийных бедствий: землетрясение, наводнение, ураган, тайфун, удар молнии и т. д.).
3.11 Инвестиции Клиента в ценные бумаги посредством проведения операций купли/продажи ценных бумаг несут в себе следующие риски:
¨ приобретаемые Клиентом ценные бумаги могут существенно изменяться в цене в сторону ее понижения. Убытки Клиента при этом ограничены суммой, инвестированной в указанные бумаги.
¨ снижение ликвидности тех или иных ценных бумаг может не позволить Банку частично или полностью выполнить приказ Клиента на продажу или покупку ценных бумаг, какие бы цены ни были указаны в поручении Клиента.
¨ существует риск потерять средства полностью или частично в результате неплатежеспособности, банкротства, иного неисполнения своих обязательств эмитентами, Торговыми системами и/или другими участниками рынка.
3.12 Операции со срочными контрактами в различных Торговых системах несут в себе следующие риски:
¨ возможность потерять полностью не только первоначальный взнос, но и любые дополнительные средства, внесенные Клиентом для установления и поддержания позиции на срочном рынке. Если рынок движется против выбранной позиции, то для сохранения позиции может возникнуть необходимость внесения значительной суммы дополнительных средств в короткий срок. При не внесении требуемых средств в течение предписанного времени позиция может быть ликвидирована с убытком.
¨ возможность потерять полностью или частично средства в результате неплатежеспособности, банкротства или иного неисполнения своих обязательств организаторами торговли (биржей) и другими участниками рынка.
¨ при значительном и резком изменении цен рынок может оказаться неликвидным. В этих условиях возникнут трудности с закрытием позиций и ограничением размера предполагаемого убытка.
¨ позиция типа "спрэд" может быть не менее рискованной, чем простая покупка или продажа срочного контракта.
¨ низкая степень обеспечения фьючерсного контракта деньгами снижает надежность вложений и гарантии получения дохода и может привести к большим убыткам.
¨ ограниченные сроком права, приобретенные по биржевым срочным сделкам (например, опционным контрактам), могут обесцениваться.
Денежные средства Клиента хранятся вместе со средствами других клиентов на счетах в Расчетных палатах ТС или на корреспондентском счете Банка в Центральном банке России.
Если Клиент не предпринял действий для отказа от совершения сделок с плечом, он дает согласие на использование Банком временно свободных активов, учитываемых на его инвестиционном счете, для совершения сделок с плечом другими Клиентами Банка.
В случае наложения ареста на денежные средства Клиента, учитываемые на счетах в Расчетных палатах ТС или на счете Банка, обращения на них взыскания по обязательствам Клиента, а также в иных предусмотренных законодательством РФ случаях, Банк обязан предоставить информацию о наличии и сумме денежных средств Клиента на счетах в Расчетных палатах ТС или на счете Банка уполномоченному государственному органу или должностному лицу по его мотивированному запросу.
Учитывая вышеизложенное, Банк рекомендует Клиенту внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на фондовых рынках, приемлемыми для него с учетом инвестиционных целей и финансовых возможностей Клиента.
4. Обстоятельства непреодолимой силы
4.1 Банк или иная сторона, присоединившаяся к настоящему Регламенту, освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после присоединения к настоящему Регламенту, в результате событий чрезвычайного характера, которые они не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам относятся военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия, забастовки, революции, путчи, решения органов государственной и местной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом. Надлежащим доказательством наличия вышеназванных обстоятельств будут служить свидетельства, выданные компетентными органами.
4.2 Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, должна в течение трех рабочих дней уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого сообщения в Банк по факсу. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой или иным, способом, предусмотренным настоящим Регламентом для распространения сведений об изменении настоящего Регламента. Указанное требование также будет считаться выполненным, если о наступлении таких обстоятельств будет объявлено в средствах массовой информации тиражом более 50 тысяч экземпляров.
4.3 Отсутствие извещения или несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
4.4 После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств в соответствии с Регламентом должно быть продолжено в полном объеме.
5. Предъявление претензий и разрешение споров
5.1 Все споры и разногласия между Банком и Клиентом по поводу предоставления Банком услуг на рынке ценных бумаг и совершения иных действий, предусмотренных настоящим Регламентом, решаются путем переговоров.
5.2 Банк принимает от Клиентов претензии по поводу неправильного исполнения поданных заявок для урегулирования путем переговоров в течение 7 (семи) рабочих дней с момента предоставления Клиенту отчета.
5.3 Под предоставлением Клиенту отчета, кроме выдачи Клиенту оригинала, понимается также и рассылка по соответствующим реквизитам, предоставленным Клиентом Банку, копии отчета средствами электронной доставки, включая факс, электронную почту и иными, используемыми Банком по согласованию с Клиентом.
5.4 Если иное не предусмотрено правилами ТС, то в случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров, предмет спора должен быть передан в соответствующую судебную инстанцию по месту нахождения Банка для разрешения в соответствии с Регламентом указанного суда и материальным правом Российской Федерации.
6. Изменение и дополнение Регламента
6.1 Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в настоящий Регламент, в том числе изменять тарифы за оказание услуг на рынках ценных бумаг.
6.2 В случае внесения изменений или дополнений в Регламент, Банк в обязательном порядке раскрывает данную информацию на условиях раздела 34 Регламента.
6.3 Изменения и дополнения, вносимые Банком в Регламент в связи с изменением законодательного и нормативного регулирования, а также правил и регламентов торговых систем, вступают в силу одновременно с вступлением в силу изменений в указанных актах.
6.4 Изменения и дополнения в Регламент, вносимые Банком по собственной инициативе и не связанные с изменением действующего законодательства РФ, нормативных актов ФСФР и Банка России, правил и регламентов ТС, вступают в силу с первого числа календарного месяца, следующего за месяцем истечения 14 (четырнадцати) календарных дней с момента раскрытия данной информации Банком.
6.5 В целях гарантированного обеспечения ознакомления всех лиц о внесении изменений или дополнений в Регламент, Клиент обязуется не реже двух раз в месяц самостоятельно или через своих уполномоченных сотрудников обращаться в Банк (на WWW–страницу Банка) для получения информации о возможных изменениях и дополнениях, вносимых в Регламент. Акцепт настоящего Регламента на иных условиях не допускается.
Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента, понесенные в связи с неисполнением последним своих обязательств, предусмотренных настоящим пунктом, при условии своевременного раскрытия информации о вносимых изменениях и дополнениях
6.6 Любые изменения и дополнения, внесенные в настоящий Регламент с соблюдением процедур настоящего Раздела, с момента вступления в силу равно распространяются на всех Клиентов, в том числе присоединившихся к настоящему Регламенту ранее даты вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями, внесенными в настоящий Регламент Банком, Клиент вправе до вступления в силу таких изменений или дополнений расторгнуть Генеральное Соглашение (отказаться от Регламента) в порядке, предусмотренном разделом 40 настоящего Регламента.
6.7 Порядок взаимодействия на рынках ценных бумаг, установленный настоящим Регламентом, может быть изменен и/или дополнен двусторонним письменным соглашением.
7. Расторжение Генерального Соглашения
7.1 Клиент имеет право расторгнуть Генеральное Соглашение путем направления письменного уведомления Банка.
7.2 Банк имеет право расторгнуть Генеральное Соглашение с Клиентом путем направления последнему письменного уведомления с указанием одной из следующих причин:
¨ реорганизация или ликвидация Банка;
¨ несвоевременность в оплате Клиентом сумм сделок, вознаграждения Банку или сопутствующих расходов, предусмотренных настоящим Регламентом;
¨ нарушение Клиентом требований действующего законодательства РФ;
¨ несвоевременное предоставление Банку сведений, документов, предусмотренных настоящим Регламентом;
¨ невозможность для Банка самостоятельного исполнения заявок Клиента или иных обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, по причине ликвидации, отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов РФ или иным причинам;
¨ нарушение Клиентом любых иных требований настоящего Регламента.
7.3 Уведомление об отказе направляется противоположной Стороне не менее чем за 30 (тридцать) дней до предполагаемой даты расторжения Генерального Соглашения. Указанный в настоящем пункте срок может быть сокращен только по взаимному согласованию Сторон.
7.4 Генеральное Соглашение будет считаться расторгнутым только после надлежащего исполнения Сторонами своих обязательств, в том числе обязательств по ранее совершенным сделкам и операциям, а также оплаты необходимых расходов и выплаты вознаграждения Банку, предусмотренных настоящим Регламентом во исполнение Генерального Соглашения.
7.5 До расторжения Генерального Соглашения Клиент должен направить Банку инструкции (поручения) в отношении ценных бумаг и денежных средств, учитываемых на счетах в составе инвестиционного счета Клиента. До получения таких инструкций Банк осуществляет ответственное хранение указанных ценных бумаг и денежных средств за вознаграждение, предусмотренное тарифами Банка.
7.6 До погашения Клиентом своих обязательств, предусмотренных Регламентом, Банк вправе, для защиты собственных интересов, удерживать ценные бумаги Клиента.
8. Список приложений
Условия осуществления депозитарной деятельности «СМП»
Бланки Заявления на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг «СМП» (2а – для физических лиц, 2б - для юридических лиц) и анкет клиента (2в – для физических лиц, 2г – для юридических лиц).
Тарифы на обслуживание на рынках ценных бумаг «СМП»
Тарифы по операциям на иностранных рынках ценных бумаг «СМП»
Условия Соглашения о маржинальных сделках
Условия и особенности порядка обслуживании в торговой системе Государственных Ценных Бумаг Московской Межбанковской Валютной Биржи.
Правила обслуживания в системе удаленного доступа «QUIK®»
Правила предоставления услуг на финансовых рынках с использованием электронной сети Интернет.
Порядок совершения операций со срочными контрактами в биржевых торговых системах.
Условия попечительского Соглашения.
Уведомление о рисках, возникающих при работе на рынках ценных бумаг
Список документов для открытия счета.
Порядок начисления и удержания налога на доходы по операциям с ценными бумагами.
Поручения на отзыв денежных средств (13а), на перераспределение денежных средств (13б), на совершение сделок с ценными бумагами (13в и 13г)
Доверенности для работы в ТС ГЦБ ММВБ
Уведомление об открытии счетов
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 |
