Цели и задачи дисциплины (стр. 6 )

Сначала надо рассмотреть обязательное медицинское страхование, которое является составной частью государственного социального страхо­вания и обеспечивает всем гражданам равные возможности в получении медицинской и лекарственной помощи, предоставляемой за счёт средств обязательного медицинского страхования.

Далее следует рассмотреть субъекты обязательного медицинского страхования (OMС) и роль каждого субъекта в этом виде страхования, ха­рактеристику договора медицинского страхования; как формируются фи­нансовые средства в системе ОМС; роль федерального фонда обязательно­го медицинского страхования и территориальных подразделений фонда обязательного ме­дицинского страхования.

Федеральный закон об «Обязательном медицинском страховании граждан», принятый в ноябре 2010г. внес изменения в ФЗ Закон РФ «О медицинском страховании граждан РФ», который предусматривает порядок осуществления добровольного страхования граждан.

С 1 января 2012 года в соответствии с ФЗ № 000 от 11 декабря 2011г…..«Об изменении и дополнении к ФЗ № 000»

взносы (отчисления) в страховые внебюджетные социальные фон­ды (Пенсионный, Фонд социального страхования, Фонды обязательного медицинского страхования)

-  в Пенсионный фонд (ПФ) - 22%

-  в Фонд социального страхования (ФСС) – 2,9%

-  в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) и его территориальные подразделения - 5,1% с суммы, не превышающей 512 тыс. руб. в 2012г

Кроме того, в Пенсионный фонд перечисляются средства, начисленные по фонду оплаты труда, превышающие суммы 512тыс. руб. в Пенсионный фонд России в размере 10%.

Далее следует дать понятие и характеристику добровольного медицинского страхования (ДМС): его субъектов, источники фондов добровольного ме­дицинского страхования и порядок страховых выплат. Перспективы его развития.

8. Задания для самостоятельной работы студентов

Разделы и темы для самостоятельного изучения	Виды и содержание самостоятельной работы
Модуль 1. Основы теории и методологии социального страхования.
Тема 1. Организация системы социальной защиты населения.	Выявить сущность и содержание системы социальной защиты, её элементов, связь с другими курсами. Проработка нормативных актов социальной защиты: Конституция РФ - ст. 7,39,41. Литература: «Страхование», «Социальное страхование».
Тема 2. Социальное страхование в государственной системе социальной защиты населения.	Проработка Ф3 «Об основах обязательного социального страхования» ст.1; Конституция РФ ст.39,41. Литература: «Страхование», «Социальное страхование». Изучить основные категории и понятия социального страхования, определение социального страхования; его функции, формы социального страхования.
Тема 3. Виды социальных рисков. Страховые случаи, Субъекты обязательного социального страхования.	Ф3. «Об основах обязательного социального страхования». ст. 7,9. Литература: «Страхование», «Социальное страхование» выявить роль риска в страховании социального профессионального риска.
Тема 4. Принципы, функции и факторы социального страхования	ФЗ «Об основах обязательного социального страхования» ст. 9,10,11,12.. Основания для возникновения отношений по обязательному социальному страхованию.
Модуль 2. Юридические основы обязательного социального страхования
Тема 5. Государственное регулирование обязательного социального страхования.	Дать характеристику сущности государственного регулирования, в чем заключается необходимость государственного регулирования системы ОСС; прожиточный минимум и потребительская корзина как фактор государственного регулирования. «Социальное страхование».
Тема 6. Основа страхового законодательства об обязательном социальном страховании.	Нормативно-правовая база ОСС: содержание и особенности. Дать характеристику структуры правовой базы ОСС. Какова роль ФЗ «Об основах обязательного социального страхования» ст.1;.Бюджетный кодекс Литература: «Социальное страхование»».
Модуль 3. Финансовые основы системы обязательного социального страхования.
Тема 7. Финансовые и бюджетные системы обязательного социального страхования.	Дать определение понятию «финансы»; характеристику финансовой системы ОСС, понятию бюджета доходов ОСС, указать принципы построения бюджетной системы; основы разработки бюджетов.
Тема 8. Финансовый механизм обязательного социального страхования:	Изучить основные компоненты финансового механизма; ФЗ О страховых взносах
Модуль 4. Национальная система обязательного социального страхования России.
Тема 9. Характеристика национальной системы обязательного социального страхования РФ, структура системы.	Дать характеристику социально-экономическим условиям формирующейся системы ОСС. Привести показатели, характеризующие социальное благополучие граждан. Дать реальную оценку действующей системы ОСС, охарактеризовать ее структуру. Дать характеристику структуре управления ОСС. Изучить БК РФ ст.6,141.Главы 17 и 20.
Тема 10. Государственное социальное страхование: общее и профессиональное.	Изучить: Конституция РФ ст.39.; ФЗ «Об основах обязательного социального страхования» ст.7, 9., ФЗ «Об обязательном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний»; Всеобщая декларация прав человека ст.25. Правовые нормы МОТ: Конвенция 1925 №17, 18,42,121. Дать анализ динамики и структуры доходов и расходов бюджета ФСС РФ за ряд лет, Статсборник «Россия в цифрах».
Тема 11. Пенсионное страхование.	Изучить: Конституция РФ ст.39.; ГК РФ, ч.ΙΙ, гл. 48; Концепция реформы системы пенсионного обеспечения в РФ, одобренной Правительством РФ (постановление от 7 августа 1995г. № 000). Правовая база пенсионного страхования. Охарактеризовать структуру пенсии и назначение составляющих. Дать анализ динамики и структуры доходов и расходов бюджета ПФ РФ.
Тема 12. Обязательное медицинское страхование.	Дать характеристику финансовых основ ОМС, оценку состояния системы ОМС на современном этапе; перспективы развития ОМС. Дать анализ динамики и структуры доходов и расходов бюджетов ФФОМС и ТФОМС. ГК РФ, ч.ΙΙ, гл. 48; ФЗ «Об организации страхового дела в РФ», ФЗ «О медицинском страховании граждан РФ», Государственные гарантии по оказанию бесплатной медицинской помощи. Ответить на вопросы: а) особенности финансирования ОМС в РФ; б) дать характеристику ДМС; его объекты и риски. Дать анализ динамики и структуры доходов и расходов бюджета фондов ОМС.
Модуль 5. Характеристика системы добровольного частного страхования, (гражданско-правового, коммерческого).
Тема 13. Необходимость, сущность и методы формирования страховых фондов; классификация видов страхования.	Проработать нормативные акты: ГК РФ, ч.ΙΙ, гл. 48; ФЗ «Об организации страхового дела в РФ» ст.929, 934, 945,964.. Проработка конспекта лекций, нормативных актов ГК РФ ч. ΙΙ. гл. 48 «Страхование»; ФЗ «Об организации страхового дела в РФ», ст.4,32. словарь-справочник «Страховой бизнес» М:, Анкил; справочник «Страхование ответственности». Ответить на вопросы: Что представляет собой страхование? Каковы его социально-экономические функции? Термины, характеризующие: а) участников договора страхования, б) формирование средств страхового фонда, в) расходование средств страхового фонда.
Тема 14. Правовое регулирование в области частного, гражданско-правового страхования. Общая характеристика государственного регулирования страхования.	Работа с нормативными документами и законодательной базой: Гражданский кодекс ч. II гл.48 «Страхование», ФЗ «Об организации страхового дела в РФ» См. занятие по теме 5 «Юридические основы договора страхования»
Тема 15. Государственный надзор за деятельностью страховых организаций. Порядок лицензирования страховых организаций.	Проработать ФЗ «Об организации страхового дела в РФ». ст.32, ;. Ст.32.9. Учебная литература 21,23,25. Дать характеристику объектам и видам рисков; обосновать необходимость государственного регулирования.
Тема 16. Юридические основы договора страхования в коммерческом страховании.	Проработать ФЗ «Об организации страхового дела в РФ» ст.32.9; ГК РФ ч. П гл. 48 ст. 426, 445, 927, 940 – 943; дать характеристику договора страхования. ГК РФ, конспекты лекций; уч. «Страхование», М:,Магистр. См. занятие по теме: «Юридические основы договора страхования».
Тема 17. Личное страхование и особенности подотраслей личного добровольного страхования, его классификация.	Изучить :Понятие личного страхования, объект личного страхования ст.4 ФЗ «Об организации страхового дела в РФ», ст. 934 ГК РФ ч. II. гл.48 «Страхование». «Страхование», М:, Магистр,; учебник М, «Страхование». Ответить на вопросы: а) характеристика и состав личного страхования; б) характеристика и состав имущественного страхования; в) отличительные черты договора личного страхования. Провести анализ рынка личного страхования по данным «Статистического ежегодника» Росстата.
Модуль 6. Государственное и негосударственное страхование. Характеристика рынка страховых услуг в современных условиях.
Тема 18. Рынок страховых услуг в России. Перспективы его развития.	Дать характеристику страхового рынка России. Провести анализ объема страховой деятельности. Характеристика страховых организаций, функционирующих в стране. Проблемы развития страхового рынка в России. Тенденции развития отечественного страхового рынка. Дать характеристику субъектов страхового рынка и их функциям. Обосновать необходимость развития института брокеров в РФ.
Тема 19. Социальное и личное страхование в странах ЕС. Перспективы развития.	Дать характеристику развития рынка личного страхования за рубежом. Изучить модели финансирования медицинских расходов; развитие пенсионного страхования и формы его организации за рубежом. Литература: «Основы страхования. Мировое страховое хозяйство» , М.;.РГТЭУ

Дополнительные вопросы для самостоятельной работы:

1.  Характеристика элементов социальной защиты.

2.  Организация системы социальной защиты.

3.  Общая характеристика и классификация страхования.

4.  Роль частного рынка страхования от социальных рисков.

5.  Экономическое назначение внебюджетных фондов.

6.  Виды внебюджетных социальных фондов.

7.  Характеристика разницы между бюджетными и внебюджетными фондами.

8.  Взаимодействие государственного и негосударственного пенсионного обеспечения.

9.  Направления реформирования социальной защиты.

10.  Взаимосвязь личного страхования и социального страхования и обеспечения.

11.  Направления реформирования пенсионной системы.

12.  Направления реформирования медицинского страхования.

13.  Роль фонда ОМС в общей системе здравоохранения.

14.  Порядок уплаты страховых взносов и назначения его долей.

15.  Характеристика субъектов социального страхования.

16.  Права и обязанности субъектов социального страхования.

17.  Характеристика субъектов личного страхования.

18.  Роль социального страхования в системе социальной защиты.

19.  Охарактеризуйте программу государственных гарантий. Оказание гражданам Российской Федерации бесплатной медицинской помощи.

20.  Экономическая сущность и структура внебюджетных фондов.

21.  Характеристика Пенсионного фонда РФ.

22.  Характеристика Фонда социального страхования РФ.

23.  Организация деятельности ФСС РФ.

9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

а) федеральные законы и нормативные акты

1.  Конституция РФ.

2.  Гражданский кодекс РФ ч. П гл.48 «Страхование». М.: Ось-89,1996

3.  Бюджетный Кодекс РФ. Федеральный закон от 9.02.2009

4.  Трудовой кодекс РФ от 01.01.2001г. № 000- ФЗ.

5.  Налоговый Кодекс РФ. Часть I. Федеральный закон от 31.07.98 .

6.  Налоговый Кодекс РФ. Часть II. Федеральный закон от 5.08.2000 .

7.  Федеральный закон РФ от 01.01.01 года «Об основах обязательного социального страхования».

8.  Федеральный закон РФ от 01.01.01 года «Об обязательном пенсионном страховании в РФ».

9.  Федеральный закон РФ от 01.01.01 года «О трудовых пенсиях в РФ».

10.  Федеральный закон РФ от 01.01.01 года «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний».

11.  Федеральный закон РФ «Об обязательном медицинском страховании граждан в РФ».

12.  Федеральный закон от 01.01.01 года «О страховании» N 4015 с внесением изм. и доп. 31.12.1997г. «Об организации страхового дела в РФ»

13.  Программа государственных гарантий оказания гражданам РФ бесплатной медицинской помощи на 2006г. ж. Страховая деятельность, 2006. Постановление Правительства РФ от N 690.

14.  Федеральный закон –ФЗ «Об обеспечении пособиями по временной нетрудоспособности, по беременности и родам граждан, подлежащих обязательному социальному страхованию».

15.  Федеральный закон от 01.01.01 г. № 81- ФЗ «О государственных пособиях гражданам, имеющим детей» с изм и доп. От 5.

Литература

б) основная:

16.  и др. Бюджетная система Российской Федерации. Учебник. М.: изд-во «Дашков и Ко», 2009.

17.  Кричевский страхование. М.: ИТК «Дашков и Ко», 2009.

18.  Орланюк – , Янова . Юрайт».2012

19.  Павлюченко страхование. М.: ИТК. «Дашков и Ко», 2009.

20.  Федорова . Учебник. М.: Магистр, 2009.

в) дополнительная:

21.  , Шахов . М. Юнити. 2006

22.  ЕСН и обязательное пенсионное страхование. Изд-во Госбух, 2005.

23.  Герц социальное и пенсионное страхование. Учебное пособие. М.: Дело и Сервис, 2003.

24.  Грищенко страховой деятельности. М.: Финансы и статистика. 2004

25.  , Маркина . М.: «Финансы и статистика», 2006.

26.  , Степанова страхования. Мировое страховое хозяйство. Учебное пособие. М. РГТЭУ. 2006

27.  , А,В. Корпоративная социальная ответственность. М.: Синергия, 2007.

28.  Нешитой система РФ. М.: Изд. торговая корпорация «Дашков и Ко», 2008.

29.  Нешитой практикум М.: ИТК «Дашков и Ко», 2007.

30.  Роик социального страхования. М.: АНКИЛ, 2005.

31.  Сахирова . Уч. пособие М.:Проспект, 2007

32.  Степанова страхование. М. РГТЭУ. 2000

33.  , Лупей страхование в России: состояние и проблемы. // Финансовый менеджмент. – 2002, №5, С.132-143.

34.  , Дюжиков . Учебное пособие. М.: Инфра-М, 2010.

35.  Сплетухов .: Учебное пособие.-М.: Инфра-М, 2007.

36.  , Быстров организации страхования в Интернете. − М.: Анкил, 2005

37.  «Страхование» : Проспект, 2007

38.  Юлдашев бизнес словарь – справочник. М. Анкил. 2000

39.  Журналы: Страховое дело, Страховое ревю, Финансы, Деньги и кредит, Мировая экономика и мировые отношения.

г) программное обеспечение

- тестовый редактор Microsoft Word

- операционные системы Windows XP

- компьютерные программы

д) базы данных, поисково-справочные и информационныее системы

1.  http://www. *****/- сайт Страхование в России

2.  http://www. /- сайт страховой компании «AIG»

3.  http://www. *****/- страхование on-line

4.  http://www. *****/- Ресурсы интеллектуальной информации: в т. ч. по страхованию и страховому рынку

5.  http://www. *****/ - Сайт ПФРФ

6.  http://www. *****/ - ФФОМС РФ

7.  http://www. *****/- сайт ФСС РФ

8.  http://www. *****/

9.  http://www. ***** – «Лаборатория Пенсионной Реформы»

10.  http://www. ***** – официальный сервер МНС РФ (ЕСН)

11.  http://www. *****/ - официальный сервер Минфин РФ (ЕСН)

12.  http://www. panorama. am/ru/ economy – Новости страхования

13.  http://www. ***** (insurance)- сайт информация о страховании

14.  http://www. ***** (researches) сайт Экспертное агентство «Эксперт - РА»

15.  www. ***** - Гарант

16.  www. ***** - Консультант плюс

10. Материально-техническое обеспечение дисциплины:

-  компьютер с процессором не ниже Pentium;

-  мультимедиа – проекторы;

-  экран

11. Образовательные технологии:

-  лекции: мультимедиа технологии;

-  семинарские занятия: дискуссии, диспуты, встречи с представителями российских и зарубежных компаний, государственных и общественных организаций, мастер-классы экспертов и специалистов;

-  практические занятия: тренинги, тестирование.

Инновационные технологии, используемые в преподавании

В учебном процессе могут быть использованы инновационно-педагогические технологии. Определение принятых технологий, номера тем лекций и/или семинарских (практических) занятий, которые проводятся с применением данной технологии, приведены ниже.

Дискуссия--форма учебной работы, в рамках которой студенты высказывают свое мнение по проблеме, заданной преподавателями. Проведение дискуссий по проблемным вопросам подразумевает написание студентами тезисов или рефератов (темы 1,2,3,4,5,6,11,12).

Тестирование - контроль знаний с помощью тестов, которые состоят из условий (вопросов) и вариантов ответов для выбора (все темы).

Тестовое задание состоит из вопроса и выбора ответов. Тест включает не менее трех вариантов ответа. Студент должен выбрать правильный вариант или варианты. Тестовое задание может состоять из заполнения пропусков в предложениях, может предполагать последовательность объектов, может включать объект «иное».

Преподаватель заранее определяет шкалу оценок по пятибалльной системе. Количество вариантов ответов на тесты должно быть не менее трех. Преподаватель должен ограничить время выполнения теста в аудитории. Тесты также используются для самостоятельной работы студентов.

Удельный вес занятий, проводимых в интерактивных формах – 25%

12. Оценочные средства (ОС):

12.1. Оценочные средства для входного контроля

1 Характеристика рыночной экономики и ее виды.

2. Спрос. Закон спроса.

3. Предложение. Закон предложения

4. Теория предельной полезности

5. Концепции об экономических учениях.

6. Конкуренция и ее виды.

7. Типы товарного производства.

8. Формирование издержек производства.

9. Пути снижения издержек производства.

10. Сущность финансового рынка, его виды

11. Характеристика секторов финансового рынка.

12. Характеристика трудовых отношений

12.2. Оценочные средства для текущего контроля.

Контрольные вопросы:

1. Понятия и термины, выражающие наиболее общие условия социальной защиты и личного страхования.

2. Приведите понятия и термины, связанные с процессом формирования и распределения средств страхового фонда.

3. Приведите виды обязательного страхования.

4. Что такое классификация в страховании?

5. Что включает личное и имущественное страхование?

6. Дайте определение страховой премии и как она исчисляется?

7. Что такое страховой рынок?

8. Дайте характеристику российскому страховому рынку.

9.Приведите организационно-страховые формы деятельности российских страховщиков.

10. Назовите субъектов российского страхового рынка.

11.Привдите преимущества организационной формы ОВС.

12. Место и роль маркетинга в страховании, его сущность, содержание и этапы.

13. Какова общая структура доходов страховой организации.

14. Что входит в состав доходов от страховой деятельности?

15. Какова структура расходов страховой организации?

16. Дайте классификацию расходов страховых организаций.

17. Что относиться состав финансовых ресурсов страховой компании.

18. Охарактеризуйте состав финансовых ресурсов страховой компании.

19. Определите основные и относительные показатели, характеризующие финансовые результаты деятельности страховщика.

20. Какими экономическими причинами объясняется необходимость формирования страховых резервов?

21. Классифицируйте состав резервов страховой организации.

22. Дайте характеристику техническим резервам страховщика.

23. В чем состоят особенности формирования страховых резервов по договорам страхования жизни?

24. Поясните условия, которым должны удовлетворять активы, принимаемые в покрытие страховых резервов.

25. Охарактеризуйте сущность и принципы организации инвестиционной деятельности страховых организаций.

26. Дайте характеристику налогов и сборов, уплачиваемых страховщиками.

27. Охарактеризуйте особенности налогообложения страховых организаций.

28. В чем заключается суть личного страхования?

29. В чем заключается суть социального страхования?

30. Назовите принципы функционирования социального страхования.

31. В чем заключаются отличия социального страхования от, добровольного личного страхования?

32. На каких принципах базируется личное страхование?

33. Определите сущность, функции в цели страхования жизни.

34. Проанализируйте этапы заключения и действия договора страхования жизни.

35. В каких видах проводится страхование жизни?

36. В чем заключается суть пенсионного страхования?

37. Дайте характеристику основным видам аннуитетов.

38. Какие формы в виды страхования от несчастных случаев РФ?

39. В чем заключается суть страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний?

40. Как организуется страховая защита государственных служащих, чья

профессиональная деятельность связана с повышенным риском?

41. В чем состоят особенности организации ОМС в РФ?

42. Какие группы рисков являются объектом ДМС?

43. В чем сущность в содержание имущественного страхования?

44. Что означает двойное страхование?

45. Особенности российского законодательства в области имущественного страхования?

46. Классификация имущественного страхования.

47. Субъекты страховых отношений в имущественном страховании?

48. Перечислите и охарактеризуйте принципы имущественного страхования.

49. Дайте характеристику элементам организационной структуры имущественного страхования.

50. Определите сущность и назначение страхование финансовых рисков.

51. Что может быть включено в объем покрытия по договору

страхования морских судов?

52. Сущность и назначение страхования технических рисков?

53. Охарактеризуйте страхование имущества юридических и физических лиц.

54. Охарактеризуйте варианты страхового покрытия страхования грузов.

55. Когда возникает гражданско - правовая ответственность? В каких случаях она страхуется?

56. В чем заключается суть страхования ответственности?

57. Охарактеризуйте сущность договорной и внедоговорной (деликтной) ответственности. Определите отличительные особенности каждой.

58. Что является предметом, объектом и страховым случаем в страховании ответственности?

59. Условия проведения страхования ответственности за причинение вреда.

60. Условия проведения страхования ответственности по договору.

61. В чем состоят особенности организации страхового процесса в страховании ответственности?

62. Перечислите обязанности застрахованного при проведении страхования ответственности.

63. Перечислите возмещаемые убытки в процессе проведения страхования ответственности.

64. Какие виды обязательных видов страхования ответственности вы знаете?

65. В чем заключается специфика страхования ответственности предприятий – владельцев, эксплуатирующих опасные объекты?

66. Каковы особенности страхования ответственности владельцев автотранспортных средств?

67. Что такое «Зеленая карта»?

68. В чем заключается суть страхования ответственности перевозчиков?

69. Каковы основные моменты страхования профессиональной ответственности?

70. Какие причины способствовали быстрому развитию страхования ответственности?

71. В чем заключается суть страхования ответственности товаропроизводителя, продавца товара и исполнителя работ (услуг)?

Примеры тестовых заданий

Тест 1

Тестовое задание (ТЗ) 1

Андеррайтинг в страховании не включает:

1. Селекцию риска

2. Принятия решения о принятии риска на ответственность

3. Расчет страховых резервов

4. Разработку программы перестрахования

5. Разработку рекомендаций страхователю по минимизации рисков

ТЗ 2

Определите размер страхового возмещения по системе «эверидж», если стоимость застрахованного имущества составляету. е. страховая сумма –у. е. ущерб –у. е.:

1.у. е.

2. 9000 у. е.

3. 7500 у. е.

4. 7250 у. е.

ТЗ 3

Бонусы в страховании жизни означают:

1. Увеличение страховой премии в зависимости от возраста застрахованного лица

2. Назначение пожизненной ренты застрахованному лицу

3. Увеличение страховой суммы за счет прибыли страховщика

4. Увеличение страховой суммы в соответствии с индексом роста розничных цен

ТЗ 4

К видам непропорционального перестрахования относятся:

1. Перестрахование эксцедента убытка

2. Перестрахование эксцедента сумм

3. Квотное перестрахование

4. Перестрахование эксцедента убыточности

ТЗ 5

В состав привлеченного капитала страховой организации входят:

1. Уставный (складочный) капитал

2. Страховые резервы

3. Резервный капитал

Тест 2

ТЗ 1

По договору имущественного страхования при наступлении страхового случая:

1. Возмещаются убытки, причиненные застрахованному имуществу

2. Выплачивается указанная в договоре страховая сумма

3. Компенсируется стоимость утраченного имущества

4. Возмещается ущерб, понесенный страхователем

ТЗ 2

Вероятность наступления страхового случая равна единице:

1. По договору срочного страхования жизни на случай смерти

2. Договору срочного страхования жизни на случай дожития

3. Договор пожизненного страхования

4. Договору страхования жизни с условием выплаты страховой ренты

ТЗ 3

В состав собственного капитала страховой организации включаются:

1. Уставный (складочный) капитал

2. Страховые резервы

3. Резерв предупредительных мероприятий

4. Резервный капитал

ТЗ 4

По законодательству РФ страховщиком в системе обязательного медицинского страхования может выступать:

1. Федеральный фонд обязательного медицинского страхования

2. Территориальный фонд обязательного медицинского страхования