Оглавление (стр. 6 )

16) принятие решений об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным бухгалтерской отчетности Банка на последнюю отчетную дату, за исключением сделок, предусмотренных действующим законодательством;

17) принятие решения об участии Банка в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;

19) размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

20) распределение представительских расходов Президента Банка;

21) утверждение Бизнес-плана Банка;

22) утверждение Кодекса профессиональной этики Банка;

23) решение иных вопросов, отнесенных федеральным законодательством к компетенции общего собрания акционеров.

Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Президенту Банка и Правлению Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов предусмотренных федеральным законодательством.

2. Совет директоров Банка

Компетенция:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законодательством;

3) утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, которые связаны с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

5) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг, предусмотренных федеральным законодательством;

6) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральным законодательством;

7) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

8) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

9) использование резервного и иных фондов Банка;

10) утверждение внутренних документов Банка

- по управлению активами и обязательствами Банка, проведению операций по размещению средств;

- по организации внутреннего контроля;

- по управлению банковскими рисками;

- по кадровому обеспечению, включая вопросы заработной платы, вознаграждений и иных выплат;

- по управлению и оценке ликвидности Банка;

- о филиалах и представительствах Банка;

- о Кредитном комитете Банка;

- о порядке проведения сделок со связанными с Банком лицами;

- иные внутренние документы Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено федеральным законодательством и Уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров Банка, Правления Банка или Президента Банка.

11) создание филиалов и открытие представительств, а так же их закрытие и изменение места нахождения; открытие внутренних структурных подразделений Банка, их закрытие и изменение места нахождения;

12) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных федеральным законодательством;

13) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность члена Совета директоров Банка, члена Правления Банка, или акционера Банка, имеющего совместно с его аффилированными лицами 20 и более процентов голосующих акций Банка, а также лица, имеющего право давать Банку обязательные для него указания. Указанные лица признаются заинтересованными в совершении Банком сделки, в случаях, предусмотренных федеральным законодательством.

14) образование Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;

15) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

16) принятие решения об участии Банка и о прекращении участия Банка в других организациях, за исключением случая, предусмотренного подпунктом 18 пункта 14.6. настоящего устава;

17) принятие решений по выработке стратегии действий Банка на рынке финансовых услуг; 

18) рассмотрение поступивших от акционеров предложений о включении вопросов в повестку дня общего собрания акционеров Банка и выдвижения кандидатов в члены Совета директоров, Правления, на должность Президента Банка, в составах Ревизионной и Счетной комиссий Банка, и принятие решений о включении или об отказе о включении их в повестку дня общего собрания акционеров Банка;

19) включение в повестку дня общего собрания акционеров Банка вопросов или кандидатов в список кандидатур в соответствующие органы управления Банка по своему усмотрению, в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа Банка;

20) направление мотивированного решения об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата;

21) определение и утверждение кредитной политики Банка;

22) одобрение сделок со связанными с Банком лицами  в случае превышения суммы такой сделки 3 (трех) процентов собственных средств (капитала) Банка;

23) утверждение кандидатуры на должность руководителя Службы внутреннего контроля Банка и освобождение его от должности;

24) утверждение кандидатур на должность члена Кредитного комитета Банка;

25) осуществление контроля за деятельностью Президента, Правления (Первого Вице-президента, Старшего Вице-президента, Вице-президентов, главного бухгалтера) Банка, в том числе путем заслушивания их отчетов о деятельности Банка и рассмотрение прогнозов основных финансовых показателей деятельности Банка;

26) одобрение сделок, связанных с куплей-продажей Банком объектов недвижимости;.

27) предварительное утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов) и убытков Банка по результатам финансового года;

28) рассмотрение бизнес-планов, выносимых на утверждение общего собрания акционеров Банка;

29) утверждение изменений фонда оплаты труда в части изменения размера заработной платы работников Банка;

30) рассмотрение актов проверок Национального Банка Республики Мордовия Центрального Банка Российской Федерации;

31) создание условий для эффективного управления банковскими рисками, в том числе:

- утверждение основных принципов управления банковскими рисками,

- создание организационной структуры Банка, соответствующей основным принципам управления банковскими рисками;

-осуществление контроля за полнотой и периодичностью проверок службой внутреннего контроля соблюдения основных принципов управления банковскими рисками отдельными подразделениями Банка и Банком в целом;

- утверждение мер по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по обеспечению непрерывности и (или) восстановления финансово-хозяйственной деятельности);

- оценка эффективности управления банковскими рисками;

- осуществление контроля за деятельностью исполнительных органов Банка по управлению банковскими рисками;

- осуществление контроля за обеспечением идентификации акционеров Банка;

32) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля:

- регулярное рассмотрение эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

- утверждение на основании предложений руководителя Службы внутреннего контроля Банка годовых и квартальных планов проверок Службы внутреннего контроля Банка;

- рассмотрение и утверждение отчетов Службы внутреннего контроля Банка о результатах проверок Банка;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных Правлением Банка или Президентом Банка, Службой внутреннего контроля, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит Банка;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Правлением Банка и Президентом Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

33) списание с баланса Банка безнадежной и/или нереальной для взыскания ссудной задолженности и процентов по ней, превышающей один процент от величины собственных средств (капитала) Банка;

34) утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг Банка, утверждение изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

35) избрание (переизбрание) председателя Совета директоров Банка;

36) принятие рекомендации в отношении добровольного или обязательного предложения, поступившего в Банк;

37) иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и Положением «О Совете директоров Банка».

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение Правлению Банка и Президенту Банка.

3. Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган)

Компетенция:

- организация и осуществление руководства текущей деятельностью Банка;

- обеспечение выполнения решений общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;

- утверждение положений о структурных подразделениях Банка и иных положений и локальных нормативных актов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено федеральным законодательством и настоящим уставом к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

- рассмотрение и утверждение кандидатур руководителей подразделений Банка, предложенных Президентом Банка;

- выработка и осуществление текущей хозяйственной политики Банка в целях повышения его прибыльности и конкурентоспособности;

- определение:

А) перспектив развития спроса на услуги Банка;

Б) новых направлений его деятельности;

В) порядка внедрения в Банке новых видов услуг и утверждение положений о них;

- принятие решений по выработке тактики действий Банка на рынке финансовых услуг. Разработка перспективных и текущих бизнес-планов деятельности Банка;

- принятие решений о:

а) проведении банковских операций и других сделок (в том числе предоставление кредитов и займов) на сумму, превышающую 5 и более процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату;

б) совершении банковских операций и других сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены внутренними документами Банка, или вынесение на рассмотрение Совета директоров Банка вопроса о целесообразности осуществления указанных операций и других сделок;

в) совершении банковских операций и других сделок при наличии отклонений от предусмотренных внутренними документами порядка и процедур и превышении структурными подразделениями внутрибанковских лимитов совершения банковских операций и других сделок (за исключением банковских операций и других сделок, не превышающих 0,5 % собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату, и сделок, требующих одобрения общим собранием акционеров или Советом директоров Банка);

г) классификации (реклассификации) ссудной задолженности в случае предоставления льготных, недостаточно обеспеченных и необеспеченных кредитов, займов), просроченных ссуд юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- решение основных вопросов организации трудового процесса, в том числе трудового распорядка, охраны труда и техники безопасности, социального развития, а также материального и морального поощрения работников Банка;

- списание с баланса Банка безнадежной и/или нереальной для взыскания ссудной задолженности и процентов по ней (за исключением ссудной задолженности, сумма которой превышает один процент от величины собственных средств (капитала) Банка);

- списание с баланса Банка безнадежной и/или нереальной для взыскания дебиторской задолженности и активов;

- осуществление внутреннего контроля за организацией деятельности Банка, в том числе за:

а) управлением банковскими рисками и оценка банковских рисков;

б) распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

в) управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечение информационной безопасности, создание в Банке эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;

- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления системы внутреннего контроля;

- делегирование руководителям соответствующих структурных подразделений банка полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля и осуществление контроля за их исполнением;

- контроль соответствия деятельности Банка внутренним документам Банка, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- осуществление на постоянной основе наблюдения за функционированием системы внутреннего контроля, ее соответствия задачам деятельности Банка и выявление недостатков разработки предложений по осуществлению внутреннего контроля;

- распределение обязанностей между структурными подразделениями Банка и работниками Банка, по конкретным направлениям (формы и способы осуществления) внутреннего контроля в Банке;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок  эффективности осуществления внутреннего контроля;

- создание в Банке эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям.  Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие  операционную политику и процедуры деятельности Банка;

- организация в Банке системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков  внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- принятие внутренних документов по вопросам взаимодействия  службы внутреннего контроля со структурными подразделениями и сотрудниками Банка и контроль за их соблюдением;

- принятие необходимых мер по своевременному пересмотру организации системы внутреннего контроля в Банке, в целях эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков;

- создание условий для эффективного управления банковскими рисками, в том числе:

а) обеспечение принятия внутренних документов, определяющих правила и процедуры управления банковскими рисками, в целях соблюдения основных принципов управления ими, утвержденных Советом директоров Банка;

б) распределение полномочий и ответственности по управлению банковскими рисками между руководителями подразделений различных уровней, обеспечение их необходимыми ресурсами, установление порядка взаимодействия и представления отчетности;

- осуществление мониторинга деловой репутации акционеров и аффилированных лиц Банка.

- образование постоянно действующих комитетов (за исключением Кредитного комитета, образование которого отнесено к компетенции Совета директоров Банка), комиссий и советов, утверждение положений, определяющих порядок их деятельности (за исключением положения о Кредитном комитете, утверждение которого отнесено к компетенции Совета директоров Банка);

- принятие решений по другим вопросам, необходимым для достижения целей деятельности Банка и обеспечению его нормальной работы в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка, за исключением вопросов, отнесенных федеральным законодательством и Уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

4. Президент Банка (единоличный исполнительный орган)

Компетенция:

Президент Банка осуществляет следующие функции:

- организует выполнение решений общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка;

- без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

- осуществляет подбор, подготовку и расстановку кадров;

- осуществляет функции председателя Правления Банка;

- выносит на утверждение Совета директоров Банка предложения по персональному составу Правления банка;

- подписывает утвержденные Правлением Банка положения и иные локальные нормативные акты Банка, отнесенные в соответствии с настоящим уставом к компетенции Правления Банка;

- осуществляет административно-распорядительную деятельность по управлению Банком;

- осуществляет право первой подписи на финансовых документах Банка;

- по предварительному согласованию с Советом Директоров Банка назначает Первого Вице-президента, Старшего Вице-президента, Вице-президентов Банка;

- выдает доверенности от имени Банка, в том числе с правом передоверия;

- организует ведение бухгалтерского учета и статистической отчетности Банка, обеспечивает представление бухгалтерской и статистической отчетности в Национальный банк Республики Мордовия Центрального банка РФ, налоговые органы и иные контролирующие органы;

- определяет и утверждает учетную политику Банка;

- распоряжается имуществом и средствами Банка в пределах, установленных Уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации;

- открывает в Банке России и иных кредитных организациях банковские счета Банка в рублях Российской Федерации и иностранных валютах;

- устанавливает в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и по предварительному согласованию с Советом директоров Банка, систему оплаты труда, формы материального поощрения, размеры окладов работников Банка;

- осуществляет внутренний контроль за организацией деятельности Банка, в том числе:

а) выполняет руководящие функции (как Председателя Правления Банка) по рассмотрению на заседаниях Правления Банка вопросов по осуществлению внутреннего контроля за организацией деятельности Банка;

б) устанавливает персональную ответственность руководителей структурных подразделений Банка и конкретных работников Банка за выполнение решений Совета директоров и Правления Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

в) наделяет полномочиями на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителей соответствующих структурных подразделений Банка и конкретных работников Банка и контролирует за исполнением ими данных полномочий;

г) осуществляет контрольные функции за работой руководителей структурных подразделений и уполномоченных сотрудников Банка, по выполнению ими обязанностей по соблюдению соответствия деятельности Банка внутренним документам Банка, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля;

д) осуществляет контрольные функции за распределением Правлением Банка обязанностей структурных подразделений Банка и работников Банка, отвечающих за конкретные направления (формы и способы осуществления) внутреннего контроля в Банке;

е) осуществляет контрольные функции за исполнением руководителями структурных подразделений Банка созданных в Банке систем передачи и обмена информацией, включающих в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка и обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;

ж) руководит системой контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

з) обеспечивает участие во внутреннем контроле всех работников Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Банка и обеспечения его нормальной работы, в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка.

В период отсутствия Президента Банка его обязанности исполняет Первый Вице-президент Банка.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента

В 2008 году Банк присоединился к Кодексу этических принципов банковского дела, одобренному XIX Съездом Ассоциации российских банков 2 апреля 2008 года и принял собственный Кодекс профессиональной этики.

Кодекс профессиональной этики АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО КРЕДИТНО-СТРАХОВОГО БАНКА «КС БАНК» (открытого акционерного общества) разработан в соответствии с положениями действующего законодательства Российской Федерации, Устава АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО КРЕДИТНО-СТРАХОВОГО БАНКА «КС БАНК» (открытого акционерного общества), с учетом сложившейся российской и зарубежной практики корпоративного поведения, этических норм, конкретных потребностей и условий деятельности Банка на текущем этапе своего развития. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и законных интересов акционеров, вкладчиков, кредиторов, клиентов, сотрудников и контрагентов Банка.

Утвержден внеочередным общим собранием акционеров АККСБ «КС БАНК» (ОАО) 22 декабря 2008 года (протокол от 01.01.01 года)

Адрес страницы в сети Интернет: -

Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации - эмитента, регулирующие деятельность его органов

В 4 квартале 2010 г. изменения в Устав Банка, а также во внутренние документы, регулирующие деятельность его органов не вносились.

Адрес страницы в сети Интернет

Адрес страницы (страниц) в сети "Интернет", на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции Устава АККСБ «КС БАНК» (ОАО) со всеми внесенными в него изменениями и дополнениями и внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления кредитной организации-эмитента: http://www. *****/ru/info/reports. php

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента

Совет директоров АККСБ «КС БАНК» (ОАО)

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

1. - Председатель Совета директоров

Год рождения: 1957 г.

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

МГУ им. , 23.05.1980 г., Преподаватель-физик

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	организация	должность
1	2	3
23.06.2005	Общество с ограниченной ответственностью "ОСт"	Заместитель директора
14.11.2005	Общество с ограниченной ответственностью деловой центр»	Директор
03.07.2006	Общество с ограниченной ответственностью охранная организация «Рубеж»	Заместитель директора
26.03.2010	АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ БАНК "КС БАНК" (открытое акционерное общество)	Председатель Совета директоров банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	по	организация	должность
1	2	3	4
11.04.2003	25.03.2010	АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ БАНК "КС БАНК" (открытое акционерное общество)	Председатель Совета директоров банка
13.05.2003	19.04.2006	Закрытое акционерное общество «Контакт ТВ»	Член Совета директоров
28.05.2004	30.06.2006	Общество с ограниченной ответственностью охранное предприятие “Пост”	Заместитель директора
25.11.2005	10.07.2006	Открытое акционерное общество «Мир цветов»	Генеральный директор
04.08.2006	24.05.2010	Закрытое акционерное общество «Фонон»	Генеральный директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0,05 %
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	0,003%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента	Опционов не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	долей участия в зависимых и дочерних обществах кредитной организации-эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0,00%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	--
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	К административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности, за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекался, судимостей не имеет.
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) не занимал

Фамилия, имя, отчество, год рождения: