Управление качеством в страховании (стр. 4 )

Раздел I. История управления качеством страховых услуг

Тема 1.1. Страхование как область применения СМК: цели и задачи. Основные понятия.

Экономическая сущность страхования, её перспективные и тактические цели. Случайные события, вероятность, страховой случай и страховая сумма. Страховщики – задачи и возможности. Место и роль страхования в экономическом процессе.

Тема 1.2. Параллель развития TQM и истории страхового дела.

Некоммерческий тип страхования. Этапы становления и понимания. Объекты и методы страхования. Добровольное страхование. Субъекты страхования. Обязательное страхование.

Раздел II. Правовые основы управления качеством в страховой деятельности

Тема 2.1. Правовые аспекты управления качеством применительно к страховой деятельности в РФ.

Правовое регулирование страховых отношений охватывает права и обязанности страховщика, страхователя, застрахованного и выгодоприобретателя. Контрольные, налоговые и правоохранительные органы. Правовые отношения. Гражданский кодекс. Интересы в сохранении имущества. Тайна страхования.

Тема 2.2. Органы государственного регулирования.

Из истории страхового надзора России. Задачи страхового надзора. Цели страхового надзора. Компетенция и полномочия.

Раздел III. Роль систем менеджмента качества в экономике и финансовых результатах страхования

Тема 3.1. Экономические показатели страхового дела как объект управления качеством.

Страховой тариф – экономическая основа формирования страхового фонда и финансов страховой компании. Цена страховой услуги. Структура страхового взноса. Страховые резервы. Расчет и инвестирование. Целевое назначение страховых резервов.

Тема 3.2. Система менеджмента качества как фактор влияния на финансовые результаты страховой деятельности.

Платежеспособность страховой компании. Финансовый потенциал. Размеры уставного капитала. Фактический размер маржи платежеспособности. Поправочные коэффициенты. Прибыль. Расходы. Рентабельность. Норматив выплат по видам страхования. Уровень расходов и убытков.

Раздел IV. Управление качеством страховых услуг, предоставляемых физическим лицам

Тема 4.1. Особенности управления качеством в видах личного страхования.

Страхование жизни. Пенсионное страхование. Страхование от несчастных случаев. Медицинское страхование. Страхование граждан выезжающих за рубеж. Страхование неотложной помощи.

Тема 4.2. Особенности управления качеством в видах страхования имущества.

Страхование наземных средств транспорта. Морское страхование. Страхование грузов. Сельскохозяйственное страхование. Страхование недвижимости. Определение суммы ущерба и страхового возмещения.

Раздел V. Ответственность за качество продукции/услуг

Тема 5.1. Понятие ответственности за качество и виды ее страхования.

Состояние страхования ответственности за качество в российском бизнесе. Повышение конкурентоспособности и расширение экспортных возможностей.

Тема 5.2. Гражданская ответственность за качество продукции/услуг.

Контроль основных параметров качества. Факторы низкого качества. Предстраховой аудит как фактор управления качеством продукции/услуг.

Раздел VI. Страхование гражданской ответственности предпринимателей за качество продукции/услуг

Тема 6.1. Предпринимательские риски и эффективность СМК. Повышение качества продукции на основе применения страхового механизма. Виды рисков.

Тема 6.2. Методы определения потенциальных экономических потерь.

Страхование финансовых рисков. Страхование кредитов. Инвестиционный риск. Риски убытков, связанных с остановкой или перерывом производственного процесса. Страхование в банковском деле.

Раздел VII. Техническое регулирование – основа повышения качества страховых услуг

Тема 7.1. СМК как важнейший фактор влияния на качество страховых услуг.

Актуальность разработки и внедрения в России системы добровольных стандартов. Взаимодействие страховой компании с окружающей средой. Разработка стратегии страховой компании с учетом СМК.

Тема 7.2. База технологии страхования – система стандартов.

Международные стандарты как основа для разработки национальных. Требования и принципы стандартизации. Основные недостатки правил страхования.

Раздел VIII. Обзор отечественных и зарубежных страховых рынков.

Тема 8.1. Российский страховой рынок: есть ли потребность в стандартизации и сертификации.

Потенциальная востребованность – способ управления качеством в страховом деле. Различная подготовленность субъектов страхового рынка. Анализ национальной системы страхования.

Тема 8.2. Качество страховых услуг на мировом рынке.

Страховой рынок США, Японии, Индии, Канады, Великобритании, Германии, Франции.

6. Планы семинарских занятий.

Тема 1.2. Параллель развития TQM и истории страхового дела.

1.Страхование как область применения стандартов менеджмента качества: цели и задачи.

2. Исторические аспекты страхового надзора России.

Тема 2.1. Правовые аспекты управления качеством применительно к страховой деятельности в РФ.

1. Изучение «Закона о страховании». Права и обязанности страховщика, страхователя, застрахованного и выгодоприобретателя.

2. Органы государственного регулирования вопросов страхования.

Тема 3.1. Экономические показатели страхового дела как объект управления качеством.

1. Изучение экономических показателей страховых фондов: страховой тариф, цена страховой услуги.

2. Структура страхового взноса, страховые резервы.

Тема 3.2. Система менеджмента качества как фактор влияния на финансовые результаты страховой деятельности.

1. Платежеспособность страховой компании.

2. Норматив выплат по видам страхования.

3. Уровень расходов и убытков.

Тема 4.2. Особенности управления качеством в видах страхования имущества.

1. Особенности управления качеством в видах личного страхования.

2. Определение ущерба и выплаты страхового возмещения.

3. Формы возмещения ущерба. Регрессные иски.

4.Особенности транспортного страхования.

5. Страхование другого имущества юридических и физических лиц.

Тема 5.2. Гражданская ответственность за качество продукции/услуг.

1. Понятие ответственности за качество и виды ее страхования.

2. Виды гражданской ответственности.

Тема 6.2. Методы определения потенциальных экономических потерь.

1. Страхование ответственности предпринимателей за качество продукции

2. Предпринимательские риски и эффективность стандартов международного качества.

Тема 7.1. СМК как важнейший фактор влияния на качество страховых услуг.

1.Разработка стратегии страховой компании с учетом СМК.

2. Показатели качества работы страховых компаний.

Тема 7.2. База технологии страхования – система стандартов.

1. Изучение требований и принципов стандартизации в отношении страховых компаний.

2. Основные недостатки правил страхования.

Тема 8.2. Качество страховых услуг на мировом рынке.

1.Российский страховой рынок: есть ли потребность в стандартизации и сертификации.

2. Международные страховые рынки.

7. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов.

Самостоятельная работа студентов предполагает изучение теоретического материала по актуальным вопросам дисциплины.

В качестве формы методов контроля внеаудиторной самостоятельной работы студентов проводятся семинарские занятия, коллоквиумы, зачеты, тестирования, ответы на вопросы для самопроверки, контрольные работы и защита творческих работ.

Тематика рефератов

1.  Специфика услуг, предоставляемых на рынке долгосрочного страхования жизни.

2.  Социальное страхование как элемент системы социальной защиты населения.

3.  Обязательное социальное страхование от несчастных случаев и профессиональных заболеваний: специфика управления качеством.

4.  Проблемы развития личного страхования в России (любой другой отрасли по выбору студента).

5.  Особенности менеджмента качества в автотранспортном страховании.

6.  Страхование ответственности предприятий – источников повышенной опасности: финансовая проблематика.

7.  Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств в России: перспективы развития.

8.  Оценка деятельности кэптивных страховых компаний.

9.  Финансовый и правовой аспекты функционирования специализированных страховщиков.

10.  Специфика региональных страховых компаний.

11.  Проблемы управления рисками во внешнеэкономической деятельности.

12.  Характеристика деятельности специализированных страховщиков на рынке медицинских услуг.

13. Страховая защита человека: финансовый и правовой аспекты.

14. Страхование как историческая категория.

15. История развития системы менеджмента качества.

Темы контрольных работ

1. Менеджмент качества в страховых организациях.

2.Особенности управления качеством в сфере страховании собственности.

3.Современный перестраховочный рынок в России и система менеджмента качества.

4.Зарубежный перестраховочный рынок: стандартизация и сертификация.

5.Страхование банковских рисков в России: проблемы и перспективы развития.

6.Экономические проблемы государственного пенсионного страхования в России.

7.Финансовые основы пенсионного страхования: общая характеристика и проблемы развития.

8.Сфера страхования жизни: характеристика и антиинфляционное регулирование.

9.Современное состояние страхования ответственности за качество товаров и услуг.

10.Обязательное медицинское страхование в Российской Федерации на современном этапе.

11.Специфика управления качеством в системе обязательного медицинского страхование в России.

12.Финансовая устойчивость страховщика: составляющие и регулирование.

13. Государственное регулирование страхового рынка России.

14. Перспективы развития страхового рынка в России.

15.Инвестиционная политика страховой компании и факторы ее определяющие.

16. Роль и значение страховых ресурсов на финансовом рынке.

17. Оценка качества инвестиционной деятельности страховой компании.

18. Перспективы внедрения системы менеджмента качества в страховой сфере в России.

19. Проблемы и перспективы развития страхового бизнеса в России.

20. Страховой рынок в условиях глобализации.

Темы коллоквиумов

1. Органы государственного регулирования.

2. Исторические аспекты страхового надзора России.

3. Особенности управления качеством в видах страхования имущества.

4. Страхование наземных средств транспорта.

4. База технологии страхования – система стандартов.

5. Международные стандарты как основа для разработки национальных.

6. Требования и принципы стандартизации.

7. Качество страховых услуг на мировом рынке.

8. Страхование недвижимости.

9. Повышение качества продукции на основе применения страхового механизма.

10. Страхование гражданской ответственности предпринимателей за качество продукции/услуг.

Примеры тестов

1. В договоре страхования жизни страховая сумма...

* устанавливается страхователем по соглашению со страховщиком

2. Виды страхования, относящиеся к отрасли "личное страхование":

* жизни

3. В договоре сострахования ответственность перед страхователем за возмещение ущерба возлагается на:

* каждого состраховщика в рамках принятых на себя обязательств

4. Вид страхования, относящийся к страхованию ответственности (в соответствии с Условиями лицензирования страховой деятельности) - это:

*страхование профессиональной ответственности

5. Выплаты страховщика при страховании ответственности авиаперевоз-чика:

* не могут превышать лимит ответственности

6. Договор страхования заключён агентом после наступления страхового события, указанного в договоре. Такой договор:

* считается недействительным

7. Заключён договор страхования от несчастных случаев на одинаковых условиях с двумя страховыми компаниями. При наступлении страхового случая выплата производится:

* каждым страховщиком

8. Имущество или предпринимательский риск застрахованы в части страховой стоимости. Страхование оставшейся части, в том числе у другого страховщика, называется:

*дополнительное страхование

9. Кэптивными страховыми компаниями называются те, которые:

* созданы для страхования риска учредителей

10. Кэптив - это...

* компания, дочерняя по отношению к организации, созданная для обслуживания ее страховых интересов

11. Личное страхование по условиям лицензирования страховой деятельности на территории РФ включает в себя:

* страхование жизни, от несчастных случаев и болезней, медицинское

12. Оспаривать страховую стоимость имущества после заключения договора может:

* только страховщик, если докажет, что был умышленно введён в заблуждение страхователем

13. Ответственность производителя услуги означает ответственность.

* за вред потребителю

14. Отраслями страхования, выделенными в Законе "Об организации страхового дела в РФ" являются страхование...

1)* ответственности

2)* личное

3)* имущественное

15. Под термином "франшиза" понимается :

* заранее оговоренная доля страхователя в покрытии ущерба

Контрольные вопросы к экзамену

1. Что такое страхование?

2. Какое место занимает страхование в системе экономических отношений?

3. Каковы цель и задачи страховой деятельности?

4. Что общего и в чем различие между государственным социальным и коммерческим страхованием?

5. Что такое эффективность страховой деятельности и как её оценить?

6. Почему страхование необходимо государству?

7. Что такое риск?

8. Какие методы управления рисками вы знаете?

9. Какие риски можно страховать?

10. В чем отличие добровольного страхования от обязательного?

11. Какова структура системы регулирования страхового рынка?

12. Каковы цель и функции государственного страхового надзора?

13. Какие основные нормативные акты страхового надзора вы знаете?

14. Облагаются ли страховые услуги НДС?

15. Являются ли страховые выплаты доходом для физических лиц?

16. Чем застрахованный отличается от выгодоприобретателя?

17. Каковы цели и задачи страхового надзора?

18. Перечислите существенные условия договора страхования?

19. Когда в России появился государственный надзор за страховой деятельностью?

20. Существует ли единая система регулирования мирового страхового рынка?

21. В чем выражается цена страховой услуги?

22. Чем отличается брутто-премия от нетто-премии?

23. На каких принципах основан расчет нетто-премии?

24. Что такое страховой тариф?

25. Какова структура страхового тарифа?

26. Какие факторы влияют на величину страхового тарифа?

27. Для чего необходимы страховые резервы?

28. Какие виды страховых резервов называют техническими?

29. Что такое платежеспособность страховой компании?

30. Как определяется финансовый результат от деятельности страховой

компании?

31. В чем заключается социальная роль личного страхования?

32. В чем выражается риск при страховании жизни?

33. Назовите основные принципы страхования жизни.

34. Что такое аннуитет?

35. Чем отличается добровольное медицинское страхование от

обязательного?

36. Чем страхование имущества отличается от личного страхования?

37. Какие риски страхуются в страховании имущества?

38. Как выражается собственное участие страхователя в покрытии

убытка?

39. Чем страховая стоимость отличается от страховой суммы?

40. В чем отличие титульного страхования от страхования недвижимости?

41. В чем состоит отличие страхования ответственности от страхования имущества и личного страхования?

42. Чем отличается гражданская ответственность от профессиональной ответственности?

43. Кто такие «третьи лица»?

44. Почему отдельные виды страхования гражданской ответственности проводятся в обязательной форме?

45. Дайте определение предпринимательского риска.

46. Каковы принципы классификации предпринимательских рисков?

47. В чем отличия страхования предпринимательских рисков от страхования имущества?

48. Какие риски покрывает банковское страхование?

49. В чем особенности рисков внешнеторговых операций?

50. Назовите признаки возникновения политических рисков при страховании внешнеэкономических операций.

51. Кто является субъектами страхового дела?

52. Чем страховой агент отличается от страхового брокера?

53. Как организована страховая компания?

54. Перечислите основные бизнес-процессы страхования?

55. Какие методы продажи страховых услуг, на ваш взгляд, наиболее эффективны?

56. Что должен знать страхователь, чтобы не быть обманутым страховой компанией?

57. В чем заключается глобализация мирового страхования?

58. Назовите характерные черты страховых рынков развитых стран?

Тематика эссе по курсу

«Управление качеством в области страхования»

1.Страхование экологической безопасности на производстве в современных условиях.

2.Современные тенденции развития страхового дела: проблемы и перспективы.

3. Место и роль страхования в экономическом процессе.

4. Правовые аспекты управления качеством применительно к страховой деятельности в РФ.

5. Взаимодействие страховой компании с окружающей средой.

6. Разработка стратегии страховой компании с учетом СМК.

7. Понятие ответственности за качество и виды ее страхования.

8.Предстраховой аудит как фактор управления качеством продукции/услуг.

9.Страхование гражданской ответственности предпринимателей за качество продукции/услуг

10.Актуальность разработки и внедрения в России системы добровольных стандартов.

8. Образовательные технологии.

В соответствии с требованиями ФГОС ВПО для закрепления изученного материала и как средство комплексной проверки и способ развития разнообразных компетенций студентов, при освоении данной дисциплины предусматривается использование активных и интерактивных методов проведения занятий (ролевые игры, анализ ситуационных заданий с элементами дискуссии) в сочетании с внеаудиторной работой.

Ролевые игры предусмотрены по темам:

Тема 2.1. Правовые аспекты управления качеством применительно к страховой деятельности в РФ.

Тема 4.1. Особенности управления качеством в видах личного страхования.

Тема 7.1. СМК как важнейший фактор влияния на качество страховых услуг.

Разбор ситуационных заданий по темам:

Тема 1.2. Параллель развития TQM и истории страхового дела.

Тема 2.2. Органы государственного регулирования.

Тема 3.1. Экономические показатели страхового дела как объект управления качеством.

Студенты выполняют задание малыми группами (творческими бригадами), каждая из которых разрабатывает свой проект (задачу). Выполненный проект (решение проблемной задачи) затем рецензируется другой бригадой по круговой системе. Этот метод очень значим при формировании следующих компетенций: установлении межпредметных связей; аналитическом и системном мышлении; оценке альтернатив;  презентации результатов проведенного анализа;  оценке последствий, связанных с принятием решений;  освоении коммуникативных навыков и навыков работы в команде.

В рамках учебного курса предусмотрено участие в выставках и конференциях городского уровня, посвященных вопросам улучшения качества жизни.

9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля).

9.1. Основная литература:

1. Ахвледиани, : Учебник для вузов / . – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2006. – 543 с.

2. Мазаева, гражданской ответственности за качество продукции/услуг: учебное пособие. Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2010. – 116 с.

3. Мазаева, : экономико-правовые основы : учеб. пособие / ; Тюмен. гос. ун-т, Ин-т дист. образ., Междунар. ин-т финансов, управ. и бизнеса. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 20с.

4. Страхование. Практикум: учеб. пособие / , . – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 271 с.

5. Страхование : учеб. / . - Москва : Проспект, 2008.–464с.

9.2. Дополнительная и законодательно-нормативная литература:

1. Архипов, страховым бизнесом : учеб. пособие для студ., обуч. по спец. "Финансы и кредит", "Менеджмент организации" / . - Москва : Магистр, 20с.

2. Кабанцева, дело : учеб. пособие для студ. образов. учрежд. сред. проф. образования / . - Москва : Форум, 20с.

3. Коломин, о страховании / . - Москва : Страховое Ревю, 20с.

4. Рябикин, и актуарные расчеты : учеб. для студ. вузов, обуч. по спец. "Мат. методы в экономике" и др. эконом. спец. / , , . - Москва : ЭКОНОМИСТЪ, 20с.

5.Рыбин, страхования : учеб. пособие для студ., обуч. по спец. "Финансы и кредит" / . - Москва : КноРус, 20с.

9.3. Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:

Educon, Internet, Excel, Microsoft Word.

базы данных, информационно-справочные и поисковые системы: Yandex, Rambler, Gogle, Консультант + и т. д.

10. Технические средства и материально-техническое обеспечение дисциплины (модуля):

Компьютерный класс, оргтехника, теле - и аудиоаппаратура (все – в стандартной комплектации для практических занятий и самостоятельной работы); свободный доступ к сети Интернет (во время самостоятельной подготовки).