Структура профессиональной компетенции

ПК 1.1. «Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов»

Наименование элемента ОПОП

Результаты обучения:

Уметь:

Знать:

1

3

4

Элементы высшей математики

- моделировать и решать задачи линейного программирования

- основные понятия и методы математического анализа;

- виды задач линейного программирования и алгоритм их моделирования

Финансовая математика

- выполнять расчеты, связанные с начислением простых и сложных процентов;

- рассчитывать суммы платежей при различных способах погашения долга.

- виды процентных ставок и способы начисления процентов;

- формулы эквивалентности процентных ставок;

- методы расчета платежей при погашении долга;

- основы валютных вычислений.

Информационные технологии в профессиональной деятельности

- использовать информационные ресурсы для поиска и хранения информации;

- обрабатывать текстовую и табличную информацию;

- читать (интерпретировать) интерфейс специализированного программного обеспечения, находить контекстную помощь, работать с документацией.

- основные методы и средства обработки, хранения, передачи и накопления информации;

- назначение и принципы использования системного и прикладного программного обеспечения;

- принципы защиты информации от несанкционированного доступа;

- направления автоматизации банковской деятельности;

- основные угрозы и методы обеспечения информационной безопасности.

Информатика

- обрабатывать текстовую и табличную информацию

- читать (интерпретировать) интерфейс специализированного программного обеспечения, находить контекстную помощь, работать с документацией

применять специализированное программное обеспечение для сбора, хранения и обработки информации в соответствии с изучаемыми профессиональными модулями

- пользоваться автоматизированными системами делопроизводства

- определять основные методы и средства обработки, хранения, передачи и накопления информации

Экономика организации

определять организационно-правовые формы организаций;

планировать деятельность организации;

определять состав материальных, трудовых и финансовых ресурсов организации;

заполнять первичные документы по экономической деятельности организации;

рассчитывать по принятой методологии основные технико-экономические показатели деятельности организации;

находить и использовать необходимую экономическую информацию;

сущность организации как основного звена экономики отраслей;

основные принципы построения экономической системы организации;

управление основными и оборотными средствами и оценку эффективности их использования,

организацию производственного и

технологического процессов;

состав материальных, трудовых и финансовых ресурсов организации, показатели их эффективного использования;

способы экономии ресурсов, энергосберегающие технологии;

механизмы ценообразования, формы оплаты труда;

основные технико-экономические показатели

Документационное обеспечение управления

- оформлять документацию в соответствии с нормативной базой, в т. ч. с использованием информационных технологий;

- использовать унифицированные формы документов;

- определять порядок хранения и поиска документов.

- соблюдать требования к составлению и оформлению документов;

- понимать сущность организации документооборота: прием, обработка, регистрация, контроль, хранение документов, номенклатура дел.

Финансы, денежное обращение и кредит

- оперировать кредитно-финансовыми понятиями и категориями;

- рассчитывать денежные агрегаты и анализировать показатели, связанные с денежным обращением.

- законы денежного обращения, сущность, виды и функции денег;

- основные типы и элементы денежных систем, виды денежных реформ;

- функции банков и классификацию банковских операций;

- цели, типы и инструменты денежно-кредитной политики.

Бухгалтерский учет

- составлять и обрабатывать бухгалтерские первичные документы, заполнять регистры бухгалтерского учета;

- отражать на счетах бухгалтерского учета хозяйственные операции организации;

- составлять на основе данных аналитического и синтетического учета бухгалтерскую отчетность организации

- задачи, принципы и требования к ведению бухгалтерского учета, объекты учета и их классификацию;

- метод бухгалтерского учета и его элементы;

- классификацию, реквизиты и порядок заполнения бухгалтерских документов, формы бухгалтерского учета; правила организации документооборота;

- организацию и порядок бухгалтерского учета, правила организации документооборота;

- строение и классификацию бухгалтерских счетов, структуру и содержание разделов плана счетов финансово-хозяйственной деятельности организации;

-организацию и порядок бухгалтерского учета хозяйственных операций в организациях;

Состав бухгалтерской отчетности, требования, предъявляемые к ней, порядок составления

Организация бухгалтерского учета в банках

-ориентироваться в плане счетов, группировать счета баланса по активу и пассиву;

-присваивать номера лицевым счетам;

-составлять документы аналитического учета и анализировать содержание документов синтетического учета

- задачи и требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных организациях;

- методологические основы организации и ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях;

- принципы построения, структуру и содержание разделов плана счетов бухгалтерского учета кредитных организаций, порядок нумерации лицевых счетов;

-основные принципы организации документооборота, виды банковских документов и требования к их оформлению, порядок их хранения;

- характеристику документов синтетического и аналитического учета;

-краткую характеристику основных элементов учетной политики кредитной организации;

-функции подразделений бухгалтерской службы в кредитных организациях

Основы экономической теории

-оперировать в профессиональной деятельности основными экономическими понятиями

-сущность банковской системы

-особенности деятельности ЦБ и классификацию коммерческих банков

-условия функционирования кредитно-денежных отношений

Безопасность жизнедеятельности

- организовывать и проводить мероприятия по защите работающих и населения от негативных воздействий чрезвычайных ситуаций;

- предпринимать профилактические меры для снижения уровня опасностей различного вида и их последствий в профессиональной деятельности и быту;

- использовать средства индивидуальной и коллективной защиты от оружия массового поражения;

- применять первичные средства пожаротушения;

- владеть способами бесконфликтного общения и саморегуляции в повседневной деятельности и экстремальных условиях; оказывать первую помощь пострадавшим.

- характеризовать принципы обеспечения устойчивости объектов экономики, прогнозирования развития событий и оценки последствий при техногенных чрезвычайных ситуациях и стихийных явлениях, в том числе в условиях противодействия терроризму как серьезной угрозе национальной безопасности России;

- раскрывать основные виды потенциальных опасностей и их последствия в профессиональной деятельности и быту, принципы снижения вероятности их реализации;

- объяснять задачи и основные мероприятия гражданской обороны; способы защиты населения от оружия массового поражения; меры пожарной безопасности и правила безопасного поведения при пожарах; порядок и правила оказания первой помощи пострадавшим

Структура и функции ЦБ

- применять положения и инструкции ЦБ РФ;

-соблюдать правила оформления и особенности составления отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

-основные понятия, применяемые при расчетно-кассовом обслуживании;

- принципы осуществления расчетов;

-порядок и особенности ведения расчетно-кассового обслуживания.

Рынок ценных бумаг

- проводить расчеты по ценным бумагам;

- составлять сравнительную характеристику различных ценных бумаг по степени доходности и риска.

- виды и классификации ценных бумаг, особенности выпуска и обращения;

- методику проведения расчетов по основным видам ценных бумаг.

Финансовый менеджмент

- составлять текущий финансовый план в форме платежного календаря.

- методы и приемы финансового менеджмента.

Банковское регулирование и надзор

-соблюдать правила и требования ведения расчетно-кассового обслуживания клиентов;

-ориентироваться в видах и формах расчетов.

- виды и формы расчетных документов, правила их заполнения;

- содержание договора банковского обслуживания;

- банковское законодательство и применять его на практике.

МДК.01.01. организация безналичных расчетов

- оформлять договоры банковского счета с клиентами;

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

- проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;

- рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

- составлять календарь выдачи наличных денег;

- рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

- устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

- исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

- консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;

- использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов;

- содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

- порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

- порядок планирования операций с наличностью;

- порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

- формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

- содержание и порядок заполнения расчетных документов.

- порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов.

Организация деятельности агента банка (промоутера), контроллера СБ

- оформлять договоры банковского обслуживания с клиентами, физическими лицами;

- открывать и закрывать банковский счет, счет по вкладу (депозиту) физического лица;

- проводить операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в том числе, при помощи устройств самообслуживания (УС) и удаленных каналов обслуживания (УКО);

- оформлять и проверять правильность и полноту оформления платежных документов клиентами;

- осуществлять платежи физических лиц в пользу юридических лиц;

- оформлять услуги, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», «Автоплатеж» и др.);

- исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета физических и юридических лиц;

- осуществлять операции по зачислению и выплате компенсации по вкладам в Сбербанке СССР;

- проводить операции со сберегательными сертификатами России», «Государственными жилищными сертификатами»;

- проводить операции с лотерейными билетами;

- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание физических лиц;

- проводить идентификацию клиента (установление личности представителя клиента) и проверку наличия у клиента дееспособности (у представителя клиента соответствующих полномочий);

- консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, платежным операциям, в том числе проводимым с помощью устройств самообслуживания;

- использовать специализированное программное обеспечение для расчетно-кассового обслуживания физических лиц, проведения операций с наличными денежными средствами в валюте РФ.

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию расчетно-кассового обслуживания физических лиц,

- организацию продаж и обслуживания клиентов во внутренних структурных подразделениях (ВСП) банка, в том числе через устройства самообслуживания и удаленные каналы обслуживания;

- порядок взаимодействия с клиентами при их переводе в удаленные каналы обслуживания;

- виды счетов и правила совершения операций по счетам физических лиц;

- порядок идентификации клиентов банка (частных лиц);

- содержание и порядок заполнения платежных и расчетно-кассовых документов;

- порядок проведения операций с денежной наличностью;

- виды депозитов и порядок начисления процентов по ним;

- порядок зачисления и выплаты компенсации по вкладам в Сбербанке СССР;

- порядок проведения операций со сберегательными сертификатами России», «Государственными жилищными сертификатами»;

- порядок проведения операций с лотерейными билетами;

- типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, физических лиц..

Учебная практика

- оформлять договоры банковского обслуживания с клиентами, физическими лицами;

- открывать и закрывать банковский счет, счет по вкладу (депозиту) физического лица;

- проводить операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в том числе, при помощи устройств самообслуживания (УС) и удаленных каналов обслуживания (УКО);

- оформлять и проверять правильность и полноту оформления платежных документов клиентами;

- осуществлять платежи физических лиц в пользу юридических лиц;

- оформлять услуги, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», «Автоплатеж» и др.);

- исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета физических и юридических лиц.

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию расчетно-кассового обслуживания физических лиц,

- организацию продаж и обслуживания клиентов во внутренних структурных подразделениях (ВСП) банка,

- порядок взаимодействия с клиентами при их переводе в удаленные каналы обслуживания;

- виды счетов и правила совершения операций по счетам физических лиц;

- порядок идентификации клиентов банка (частных лиц);

- содержание и порядок заполнения платежных и расчетно-кассовых документов;

- порядок проведения операций с денежной наличностью;

- виды депозитов и порядок начисления процентов по ним;

- типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, физических лиц.

Производственная практика

- оформлять договоры банковского обслуживания с клиентами;

- проводить расчетно-кассовые операции по обслуживанию частных лиц и организаций;

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

- осуществлять обслуживание платежных операций частных лиц, в том числе через устройства самообслуживания;

- способствовать расширению обслуживания клиентов банка через удаленные каналы.

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию расчетно-кассового обслуживания физических лиц,

- организацию продаж и обслуживания клиентов во внутренних структурных подразделениях (ВСП) банка,

- порядок взаимодействия с клиентами при их переводе в удаленные каналы обслуживания;

- виды счетов и правила совершения операций по счетам физических лиц;

- порядок идентификации клиентов банка (частных лиц);

- содержание и порядок заполнения платежных и расчетно-кассовых документов;

- порядок проведения операций с денежной наличностью;

- виды депозитов и порядок начисления процентов по ним;

- типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, физических лиц.