Регламент предоставления услуг на финансовых рынках «ИНРЕСБАНК» ООО (стр. 3 )

–формат ключа ЭП или стандарт и параметры криптографического алгоритма, указанного в сертификате, не поддерживается программными средствами, используемыми Банком;

–срок действия представленного сертификата ключа ЭП истек.

12.11. Клиент вправе в любое время приостановить действие или аннулировать сертификат ключа ЭП, зарегистрированный на себя или любого из уполномоченных лиц, путём направления Банку соответствующего уведомления. Такое уведомление может быть направлено в Банк в виде письменного документа, подтвержденного собственноручной подписью Клиента, или устного сообщения по телефону.

12.12. Уполномоченные лица вправе временно приостановить использование личных сертификатов ключа проверки ЭП путём простого уведомления Банка по телефону. Использование сертификата ключа проверки ЭП, действие которого временно приостановлено, возобновляется Банком после получения инструкций от Клиента.

12.13.Сертификат ключа проверки ЭП не может быть использован для установления подлинности ЭП, если на момент приёма электронного сообщения Банком действие сертификата было приостановлено или аннулировано Клиентом или уполномоченным лицом, либо истек срок применения (действия) сертификата.

12.14. Банк вправе приостановить приём электронных сообщений в случае выявления признаков несанкционированного использования ключа ЭП Клиента неуполномоченными лицами и известить о случившемся Клиента. Банк возобновляет приём таких электронных документов после получения письменного заявления Клиента, подтверждающего возможность использования ЭП.

12.15. Банк вправе приостановить приём, регистрацию, исполнение, а также передачу Клиенту электронных документов через СУДТ на время производства технических работ. О планируемых технических работах Банк заблаговременно (не менее чем за 1 рабочий день до начала работ) уведомляет Клиентов через СУДТ и размещает соответствующую информацию на Официальном сайте Банка.

12.16. Копия каждого сертификата ключа проверки ЭП, зарегистрированного Клиентом в Банке, копия каждого электронного сообщения, на основании которого Банк проводил операции, предусмотренные Генеральным соглашением, сохраняются Банком в течение 5 (пяти) лет. Указанные копии предъявляются Банком по письменному требованию Клиента в целях урегулирования претензий, предмет которых связан с подтверждением подлинности ЭП в электронном сообщении.

Глава 13. Денежные переводы

13.1. Передача Банку денежных средств, предназначенных для инвестирования, может производиться путём внесения наличных денежных средств в кассу Банка (для физических лиц) или перечислением с любого банковского счета, открытого на имя Клиента в самом Банке, ином кредитном учреждении или подразделении Банка России.

13.2. Зачисление средств на инвестиционный счёт производится не позднее следующего рабочего дня после фактического поступления средств в кассу или на корреспондентский счет Банка.

13.3. В отсутствие указаний Клиента при зачислении денежных средств на свой инвестиционный счёт Банк вправе выбрать Рынок по своему усмотрению.

13.4. Возврат Клиенту денежных средств производится Банком на основании письменного поручения на отзыв денежных средств, образец которого опубликован на Официальном сайте Банка. Поручение на отзыв денежных средств может быть направлено Банку в виде электронного сообщения через программный комплекс «Интернет–Дилинг».

13.5. Поручение на отзыв денежных средств исполняется Банком в течение 2 (двух) рабочих дней, включая день его получения Банком.

13.6. Банк не исполняет поручения Клиента на отзыв денежных средств на счета третьих лиц.

13.7. Приём Банком поручений на отзыв денежных средств производится в пределах «свободного наличного остатка», под которым понимается остаток денежных средств на инвестиционном счете, свободных от любых обязательств перед Банком.

13.8. В случае если сумма, указанная Клиентом в поручении на отзыв денежных средств, превышает величину «свободного наличного остатка», Банк вправе не исполнить такое поручение.

13.9. Банк вправе отказать в исполнении поручения на отзыв денежных средств в следующих случаях:

–до урегулирования маржинальных и/или необеспеченных сделок;

–наличия неурегулированных разногласий по предоставленным отчётам.

Глава 14. Дивиденды и проценты

14.1. В течение срока действия Генерального соглашения Банк выступает в качестве агента Клиента, уполномоченного принимать суммы дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам Клиента от эмитента.

14.2. Банк вправе при раскрытии реестра владельцев ценных бумаг указывать реквизиты инвестиционного счета в качестве счета для перечисления доходов по ценным бумагам Клиента в случае отсутствия письменного заявления Клиента о перечислении доходов по ценным бумагам с указанием реквизитов банковского счета Клиента.

В случае невозможности при раскрытии реестра владельцев ценных бумаг указывать реквизиты инвестиционного счета в качестве счета для перечисления доходов по ценным бумагам Клиента, денежные средства перечисляются с использованием почтового перевода на адрес указанный в анкете.

14.3. Банк осуществляет хранение и учёт сумм поступивших денежных доходов по ценным бумагам Клиента на общих условиях, предусмотренных настоящим Регламентом для хранения и учёта денежных средств Клиента, предназначенных для инвестирования. Клиент вправе в любое время распорядиться суммами поступивших доходов, направив Банку поручение на отзыв денежных средств в порядке, предусмотренном главой 13 настоящего Регламента.

14.4. Суммы поступивших доходов по ценным бумагам Клиента отражаются на инвестиционном счете Клиента.

14.5. Суммы полученных Банком дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам, принадлежащим третьим лицам, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера, при подтверждении полномочий Клиента владельцами указанных ценных бумаг, зачисляются Банком на инвестиционный счёт Клиента.

Глава 15. Гарантийное обеспечение

15.1. До направления Банку поручения на сделку или иную операцию, предусмотренную Генеральным соглашением, Клиент обязан предоставить Банку гарантийное обеспечение в соответствии с гарантийными требованиями Банка.

15.2. Гарантийные требования устанавливаются Банком самостоятельно в разрезе Рынков и отдельных финансовых инструментов, а также в зависимости от типа сделки. По усмотрению Банка гарантийные требования для биржевых сделок могут быть установлены в размерах, предусмотренных правилами соответствующей биржи. Во всех случаях гарантийные требования устанавливаются Банком с учётом применимых ограничений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, требованиями Регулятора и/или Правилами рынков.

15.3. Банк вправе в одностороннем порядке изменять гарантийные требования в любое время без согласования с Клиентом. Информация о действующих гарантийных требованиях Банка публикуется на Официальном сайте Банка и доводится до сведения Клиента через программный комплекс «Интернет–Дилинг» или по запросу Клиента по телефону.

15.4. Банк вправе требовать от Клиента подтверждения согласия с гарантийными требованиями Банка при направлении поручения на сделку.

15.5. Стоимость гарантийного обеспечения, представленного Банку Клиентом, оценивается по стоимости активов инвестиционного счета Клиента. При расчёте стоимости активов инвестиционного счета стоимость финансовых инструментов (в том числе обязательств по поставке финансовых инструментов) определяется в соответствии с Правилами рынков. В отсутствие соответствующих требований в Правилах рынков стоимость финансовых инструментов, определяется по усмотрению Банка.

15.6. Банк осуществляет расчёт обязательств Клиента, гарантийных требований и стоимости фактически предоставленного Клиентом гарантийного обеспечения в режиме реального времени в течение всего срока действия Генерального соглашения. Сведения о результатах расчётов направляются уполномоченным лицам Клиента через СУДТ.

15.7. Обязательства Клиента по предоставлению гарантийного обеспечения считаются выполненными, если стоимость активов инвестиционного счета соответствует гарантийным требованиям Банка.

15.8. Банк вправе отказать Клиенту в приёме любого поручения, вследствие исполнения которого стоимость активов инвестиционного счёта Клиента перестанет соответствовать гарантийным требованиям Банка, т. е. станет ниже, чем предусмотрено гарантийными требованиями Банка.

15.9. Банк вправе требовать от Клиента незамедлительно предоставить дополнительное гарантийное обеспечение или исполнить все обязательства по ранее заключённым сделкам, если стоимость активов инвестиционного счёта Клиента не соответствует гарантийным требованиям Банка.

15.10. При любом нарушении Клиентом гарантийных требований Банк вправе самостоятельно, без специального поручения или акцепта Клиента, принять меры по принудительному сокращению обязательств Клиента. Для принудительного сокращения обязательств Банк совершает за счёт Клиента одну или несколько офсетных сделок в порядке, предусмотренном разделом 23 «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

Глава 16. Торговые поручения

16.1. Поручение на сделку может быть направлено Банку в виде одного или нескольких электронных сообщений, устных сообщений по телефону при условии идентификации Клиента, а также может быть представлено в Пункт обслуживания лично уполномоченным лицом в виде письменного документа, образец которого опубликован на Официальном сайте Банка.

16.2. Поручение на совершение сделки с ценными бумагами должно содержать:

- наименование или уникальный код (номер) клиента;

- номер договора на брокерское обслуживание или управление ценными бумагами;

- дату и время (с указанием часов и минут) получения поручения;

–наименование финансового инструмента, с которым должна быть совершена сделка (вид, категорию (тип), выпуск, транш, серию ценной бумаги, наименование эмитента ценной бумаги);

–вид сделки (купить или продать);

–цена одной ценной бумаги или однозначные условия ее определения;

–объём сделки (количество ценных бумаг или однозначные условия его определения).

В случае, если подается поручение с целью совершения маржинальной сделки, - указание (обозначение), что поручение подается в целях совершения маржинальной сделки, а также (если клиент намерен использовать в целях совершения сделки часть ценных бумаг соответствующего типа, учитываемых на счете депо Клиента, или часть денежных средств Клиента, переданных Клиентом брокеру) размер денежных средств и/или ценных бумаг клиента (в процентном или абсолютном выражении), за счет которых профессиональный участник осуществляет маржинальную сделку.

В случае, если подается поручение с целью совершения сделки РЕПО с ценными бумагами, поручение должно содержать указание на совершение сделки РЕПО.

Поручение на совершение срочной сделки должно содержать:

- наименование или уникальный код (номер) Клиента;

- номер договора на брокерское облсуживание или управление ценными бумагами;

- дату и время (с указанием часов и минут) получения поручения;

- вид срочной сделки (фьючерсный контракт, опцион);

- вид сделки (покупка, продажа);

- наименование (обозначение) фьючерсного контракта или опциона, принятое у организатора торговли на рынке ценных бумаг;

- цену одного фьючерсного контракта (размер премии по опциону) или однозначные условия ее определения;

- цену исполнения по опциону;

- количество фьючерсных контрактов, опционов или однозначные условия его определения;

- срок действия поручения;

- собственноручная подпись Клиента или ЭП, подлинность которой установлена в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом,

16.3. Клиент вправе включать в текст поручения на сделку иные реквизиты и условия, в том числе указать Рынок, на котором должна быть совершена сделка, особый способ и/или порядок совершения сделки, предусмотренный Правилами рынка.

16.4. Для обозначения финансового инструмента Клиент вправе использовать номер государственной регистрации или код выпуска ISIN, а также коды, присвоенные финансовому инструменту информационными системами Блумберг (Bloomberg) и Рейтер (Reuters). В поручении на сделку на бирже Клиент вправе для обозначения финансового инструмента использовать уникальный код, присвоенный финансовому инструменту биржей.

16.5. Клиент вправе указать в поручении на сделку «B» или «Buy» вместо «купить», «S» или «Sell» вместо «продать».

16.6. Цена в поручении на сделку должна быть обозначена с указанием валюты. Цена в поручении на сделку с облигациями или иными финансовыми инструментами с фиксированным доходом, должна быть указана в процентах от номинала (суммы обязательства) без учёта суммы накопленного купонного дохода (НКД). Клиент вправе указать, что сделка должна быть совершена по рыночной цене только при условии маржинального режима инвестиционного счета.

16.7. Объём сделки может быть обозначен Клиентом путём указания количества единиц (штук или стандартных лотов) финансового инструмента и/или путём указания суммы сделки в валюте, в которой обозначена цена.

16.8. Клиент вправе установить срок, в течение которого сделка может быть совершена (подтверждена) Банком (срок действия поручения). Если иное не согласовано с Банком особо, то срок должен быть указан в календарных днях. Клиент также вправе указать условия, при которых поручение должно быть автоматически аннулировано до истечения срока действия. В случае отсутствия в поручении срока, в течение которого сделка может быть совершена, данное поручение действует до окончания торгового дня, в течение которого оно было подано.

16.9. Клиент вправе включить в текст поручения на сделку предварительные условия, после выполнения которых поручение на сделку может быть исполнено, и/или условия, при выполнении которых поручение должно быть исполнено Банком по цене, отличной от первоначально указанной.

16.10. Поручение Клиента на внебиржевую сделку должно содержать указания на клиринговую систему, расчётный депозитарий или иное место расчётов по ценным бумагам.

16.11. Клиент вправе аннулировать (отменить) любое поручение на сделку до истечения установленного в поручении срока действия. Частично исполненное поручение может быть аннулировано только в отношении неисполненной части. Поручение на сделку является исполненным с момента фактического заключения Банком сделки, даже если сообщение о совершении такой сделки не было направлено Клиенту.

16.12. Клиент не вправе направлять Банку торговые поручения иначе как с целью совершения сделки. Клиент не вправе использовать предоставленные Банком программные средства для совершения действий, относящихся к манипулированию рынком, и для неправомерного использования инсайдерской информации в соответствии с Законом № 000–ФЗ.

Глава 17. Исполнение торговых поручений

17.1. Банк исполняет поручения на сделки (торговые поручения) исключительно путём совершения сделок с третьими лицами. В отсутствии специальных указаний Клиента сделка совершается Банком от своего имени.

17.2. Для исполнения торговых поручений Банк вправе привлекать агентов. Банк несет ответственность за действия таких агентов как за свои собственные.

17.3. При исполнении торгового поручения Банк заключает сделки в соответствии с Правилами рынка. Сделки заключаются Банком на наиболее выгодных для Клиента условиях. При заключении сделки по цене, более выгодной, чем указано в поручении Клиента, дополнительное вознаграждение Банком не взимается.

17.4. Торговое поручение может быть исполнено Банком частично, если иное не предусмотрено инструкциями Клиента. Торговое поручение может быть исполнено Банком путём совершения нескольких отдельных сделок, если иное не предусмотрено инструкциями Клиента. Торговое поручение может быть исполнено Банком путём совершения одной сделки в интересах нескольких Клиентов.

17.5. При совершении сделки Банк не вправе отступать от условий, зафиксированных в поручении Клиента, или иных указаний и инструкций, направленных Банку Клиентом дополнительно.

17.6. В отсутствие указаний Клиента Банк вправе самостоятельно выбирать Рынок для совершения сделки, самостоятельно принимать решения о наилучшем порядке и способе совершения сделки, в том числе выбирать место расчётов по ценным бумагам и сроки урегулирования сделки, руководствуясь интересами Клиента в соответствии с Правилами рынка и обычаями делового оборота. В указанных случаях Банк также вправе отложить исполнение поручения до получения от Клиента необходимых инструкций.

17.7. Банк приступает к исполнению принятого торгового поручения немедленно, если иной срок для исполнения не предусмотрен текстом поручения или дополнительными инструкциями Клиента. Банк во всех случаях вправе приступить к исполнению письменного поручения на следующий рабочий день после его приёма.

17.8. Банк вправе отказать Клиенту в приёме торгового поручения в следующих случаях:

–если сделка приведет к нарушению действующего законодательства Российской Федерации, требований, установленных Регулятором, либо предусмотренных Правилами рынка;

–при наличии у Банка подозрений, что операции совершаются с целью легализации доходов, полученных преступным путём, или с использованием инсайдерской информации в соответствии с Законом № 000–ФЗ;

–если в результате сделки стоимость активов инвестиционного счета Клиента перестанет соответствовать гарантийным требованиям Банка, т. е. станет ниже, чем предусмотрено гарантийными требованиями Банка;

–при наличии неурегулированных разногласий по предоставленным отчётам;

–если действие лицензии Клиента, осуществляющего профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность биржевого посредника и/или банковскую деятельность, приостановлено/прекращено на основании решения регулирующего органа или указанные лицензии аннулированы/отозваны с момента, когда Банку стало известно об этом;

–17.9. Во всех случаях отказа от исполнения торгового поручения Банк незамедлительно информирует Клиента путём направления электронного сообщения через СУДТ, сообщения по факсу или устного сообщения по телефону.

Глава 18. Операции РЕПО

18.1. Клиент вправе направлять Банку поручения на операции РЕПО (поручения на сделку с указанием «операция РЕПО»).

18.2. Поручение Клиента на операцию РЕПО должно содержать указания Банку в отношении следующих параметров:

–наименование финансового инструмента;

–тип операции (продать на условиях РЕПО или купить на условиях РЕПО);

–цена операции (цена 1–й части РЕПО);

–объём операции (объём 1–й части РЕПО);

–срок РЕПО (календарных дней);

–ставка РЕПО (% годовых) или цена 2–й части РЕПО.

18.3. В поручении на операцию РЕПО Клиент вправе указать Рынок. В отсутствии такого указания Рынок выбирается Банком по своему усмотрению.

18.4. В поручении на операцию РЕПО Клиент вправе указать контрагента по сделке. В этом случае Клиент самостоятельно несет риск неисполнения контрагентом условий операции. В отсутствие указаний на контрагента поручение исполняется Банком путём совершения операции с контрагентами, выбираемыми Банком по своему усмотрению.

18.5. Урегулирование операций РЕПО производятся Банком за счёт Клиента автоматически, без специального поручения или акцепта Клиента. Урегулирование 1–й части РЕПО производится в день подтверждения сделки, если иной срок урегулирования не предусмотрен Правилами рынка или поручением Клиента.

18.6. Урегулирование сделки обратного выкупа/обратной продажи ценных бумаг по 2–й части РЕПО производится в рабочий день, определяемый исходя из даты урегулирования 1–й части РЕПО и срока РЕПО. Срок РЕПО и дата урегулирования 2–й части РЕПО могут быть изменены после подтверждения операции по требованию Клиента в случаях, предусмотренных Правилами рынка и/или условиями отдельной операции, а также и в иных случаях в отсутствие возражений сторон по операции.

18.7. Если иное не оговорено особо в поручении Клиента, то внебиржевая операция РЕПО с акциями заключается Банком с условием обязательной компенсации сторонами сделки сумм утраченных дивидендов и/или иных доходов и преимущественных прав. Расчёты по суммам компенсации производятся, если дата составления списка лиц, получивших право на получение дивидендов (иных доходов и преимущественных прав) выпадает на любой из календарных дней между урегулированием 1–й и 2–й частей РЕПО. При совершении операции «прямого» РЕПО Банк зачисляет сумму компенсации на инвестиционный счёт Клиента. При совершении операции «обратного» РЕПО Банк удерживает сумму компенсации с инвестиционного счета Клиента.

18.8. Расчёты по компенсациям производятся Банком автоматически, без специального поручения или акцепта Клиента.

18.9. Размер компенсации определяется в соответствии с величиной объявленных дивидендов, без учёта сумм налогов. Размер компенсации по доходам в натуральной форме, в виде ценных бумаг или преимущественных прав, определяется исходя из публичных рыночных котировок, а при отсутствии таких котировок по справедливой стоимости, рассчитанной Банком в соответствии с Учётной политикой Банка.

18.10. Адресные внебиржевые операции РЕПО заключаются Банком на условиях компенсации дивидендов, если возможность такой компенсации особо оговорена Клиентом в тексте поручения.

18.11. Компенсация дивидендов, иных доходов и преимущественных прав, утраченных или полученных в связи совершением операций РЕПО на бирже, производится в случаях, предусмотренных Правилами рынка.

Глава 19. Адресные сделки

19.1. Клиент вправе направить Банку торговое поручение с указанием контрагента (адресное поручение). Исполнение адресного поручения производится Банком только путём совершения сделок с контрагентом, указанным в таком поручении.

19.2. В качестве контрагента в адресном поручении может быть указан любой из участников соответствующего Рынка. Для указания контрагента Клиент должен использовать уникальный код, присвоенный участнику Рынка в соответствии с Правилами рынка. Использование иных реквизитов для обозначения контрагента допускается по согласованию с Банком.

19.3. При направлении адресного поручения Клиент единолично несет все риски, связанные с возможностью неисполнения контрагентом условий сделки, совершенной Банком в соответствии с таким поручением.

Глава 20. Срочные сделки

20.1. Банк вправе по своему усмотрению не оказывать Клиентам услуги по совершению отдельных разновидностей срочных сделок.

20.2. Клиент обязан самостоятельно следить за достаточностью средств на инвестиционном счете и за изменениями правил совершения и исполнения срочных сделок на Рынке, а также принимать меры по предупреждению возникновения ситуаций, которые могут повлечь принудительное закрытие позиций по срочным сделкам, совершенным по поручениям Клиента, в соответствии с Правилами рынка.

20.3. Поручения на совершение срочных сделок могут быть поданы в течение торговой сессии соответствующего Рынка. В течение последних пятнадцати минут торговой сессии такие поручения могут быть поданы только по согласованию с Банком.

20.4. Поручение на совершение срочной сделки действует до конца торгового дня, в течение которой Банк должен приступить к исполнению поручения.

20.5. Поручения на совершение срочных сделок с поставочными фьючерсными контрактами в последний день их обращения не принимаются, если эти поручения не направлены на совершение сделок, приводящих к закрытию ранее открытых позиций Клиента (прекращению обязательств по ранее совершенным сделкам).

20.6. Если в результате совершения срочных сделок или исполнения связанных с ними обязательств (списания или перерасчёта вариационной маржи по опционам и фьючерсам и премии по опционам, исполнения срочных контрактов, по которым срок обращения истек или их держатель потребовал исполнения, уплаты издержек, связанных с проведением операций на срочном рынке и т. д.) у Клиента образовалась задолженность (недостаток свободных денежных средств), Клиент обязан незамедлительно обеспечить наличие зарезервированных дополнительных денежных средств для срочного рынка или подать Банку поручение на совершение срочных сделок, направленных на закрытие всех или части ранее открытых позиций (до полного погашения задолженности).

20.7. Если в результате изменения цен в течение торгового дня сумма денежных средств в Разделе срочного рынка инвестиционного счёта Клиента составила менее 100% установленного ГО по срочным сделкам, Клиент не вправе проводить любые операции по Разделу срочного рынка своего инвестиционного счёта, за исключением его пополнения и/или совершения сделок, направленных на сокращение ГО по срочным сделкам.

20.8. Если в результате изменения цен в течение торгового дня сумма денежных средств в Разделе срочного рынка инвестиционного счёта Клиента составила менее 75% ГО по срочным сделкам, Клиент обязан пополнить Раздел срочного рынка своего инвестиционного счета до окончания текущего торгового дня или совершить сделки, направленные на сокращение ГО по срочным сделкам, до 17.30 часов торгового дня, следующего за днём возникновения обязательств Клиента перед Рынком и Банком.