Регламент предоставления услуг на финансовых рынках «ИНРЕСБАНК» ООО (стр. 5 )

27.6. Обязательства Клиента по компенсации расходов и выплате вознаграждения погашаются путём удержания Банком соответствующих сумм из средств, предоставленных Клиентом для инвестирования и зачисленных на инвестиционный счёт Клиента в соответствии с настоящим Регламентом. Банк осуществляет такое удержание в сроки, предусмотренные тарифами, без предварительного акцепта со стороны Клиента. Банк вправе приостановить приём и исполнение поручений Клиента при отсутствии на инвестиционном счёте средств, достаточных для погашения обязательств по компенсации расходов и выплате вознаграждения.

27.7. Если просрочка в погашении обязательств по компенсации расходов и/или выплате вознаграждения превышает 12 месяцев, то Банк вправе совершить за счёт Клиента одну или несколько офсетных сделок для принудительного сокращения обязательств Клиента перед Банком в порядке, предусмотренном разделом «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

Глава 28. Налоги

28.1. Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение действующего налогового законодательства Российской Федерации и/или иного государства, налоговым резидентом которого является Клиент.

28.2. Банк в качестве налогового агента самостоятельно осуществляет ведение налогового учёта доходов и удержание суммы исчисленных налогов на доходы в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации следующих Клиентов:

–юридических и физических лиц, не признанных в порядке, предусмотренном налоговым законодательством Российской Федерации, налоговыми резидентами Российской Федерации;

–физических лиц–резидентов Российской Федерации;

–физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями (применяются правила, установленные для налогообложения Клиентов–физических лиц).

28.3. Удержание налога осуществляется в безакцептном (бесспорном) порядке за счёт денежных средств Клиента, находящихся на инвестиционном счёте, либо за счёт средств, выводимых Клиентом с инвестиционного счёта.

28.4. При невозможности удержания с Клиента сумм налогов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Банк информирует налоговые органы в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

28.5. Сведения об удержанных Банком суммах в погашение налоговых обязательств Клиента отражаются в отчётах брокера, предоставляемых Банком.

Глава 29. Отчёты

29.1. Банк представляет Клиенту отчёты в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом. Отчёты формируются Банком в соответствии со стандартами, установленными ФСФР России, посредством СУДТ или иными способами, предусмотренными действующим законодательством.

29.2. По итогам депозитарных операций, предусмотренных Условиями, Банк представляет отчёты по формам, предусмотренным Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО.

29.3. Банк гарантирует наличие в предоставляемых Банком отчётах сведений, достаточных для ведения бухгалтерского и налогового учёта, подготовки деклараций для налоговых органов в соответствии с действующим законодательством и стандартами учёта Российской Федерации. В случае изменения законодательства или стандартов учёта Банк обязуется в разумный срок предоставить дополнительные сведения и формы отчётности с учётом таких изменений.

29.4. Банк предоставляет Клиенту отчёты по итогам торгового дня в электронной форме через СУДТ не позднее следующего рабочего дня.

29.5. В случае использования СУДТ «Интернет–Дилинг» Клиент обязуется не позднее следующего рабочего дня за днём проведения торговых операций ознакомиться с отчётом и в течение 2 (двух) рабочих дней подтвердить отчёт посредством указанного программного комплекса. В случае неподтверждения Клиентом отчёта, либо непредоставления Банку своих претензий в письменном виде в течение 2 (двух) рабочих дней с момента совершения сделок, сделки, совершённые за отчётный период и указанные в отчёте, считаются подтвержденными Клиентом и не могут быть им оспорены.

29.6. Клиент обязан ежемесячно обеспечивать подтверждение отчета путем Электронной подписи в СУДТ «Интернет-Дилинг» или письменно (в офисе Банка или путем отправления по почте, продублировав подписанный отчет по факсу с приложением отсканированной квитанции (чека). В случае неподтверждения Клиентом отчёта в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения ежемесячного отчета, операции по счету клиента могут быть заблокированы Банком до надлежащего подтверждения своих операций.

29.7. В случае подачи поручения по телефону, Клиент по телефону подтверждает сделки за неподтвержденный ранее период, включая сделки предпоследнего торгового дня, а также остатки и обязательства по инвестиционному счету на конец предпоследнего торгового дня.

29.8. По запросу Клиента Банк предоставляет отчёт за прошедший календарный месяц в письменной форме, заверенный подписью уполномоченного работника и оттиском печати Банка.

29.9. Отчёты в письменной форме направляются Банком только на соответствующий почтовый адрес Клиента, зафиксированный в Анкете Клиента, а также могут быть выданы уполномоченному лицу в Пункте обслуживания.

Глава 30. Предъявление претензий и разрешение споров

30.1. Споры и разногласия, предмет которых связан с Генеральным соглашением, решаются путём двусторонних переговоров Банка и Клиента.

30.2. Претензии Клиента по поводу неправильного исполнения торговых поручений должны быть предъявлены Банку в течение 2–х рабочих дней с даты представления ему отчёта об операции.

30.3. Отчёт считается предоставленным Клиенту (за исключением случаев выдачи Клиенту отчёта на бумажном носителе) с момента его отправки в электронной форме через СУДТ «Интернет–Дилинг», по электронной почте или размещения в защищенном разделе интернет-сайта Банка.

30.4. В случае невозможности урегулирования разногласий путём переговоров, спор с Клиентом - юридическим лицом передается на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы, с Клиентом – физическим лицом - в районный суд г. Москвы.

30.5. Акцептование Клиентом возможности использования телефона для подачи поручений будет означать признание Клиентом в качестве достаточного доказательства факта подачи и содержания поручений, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, записей телефонных переговоров между уполномоченными лицами Банка и Клиента, осуществлённых Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.

30.6. Банк вправе записывать телефонные и иные переговоры уполномоченных лиц Банка с Клиентом с целью установления в дальнейшем фактов предоставления Клиенту информационно–аналитических услуг. Указанные записи переговоров могут быть использованы в качестве доказательств при разрешении споров между Сторонами, в том числе в судебном порядке.

Глава 31. Конфиденциальность

30.1. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и персональных данных Клиента, кроме случаев, когда раскрытие таких сведений разрешено Клиентом, связано с выполнением поручения Клиента или предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации.

30.2. Клиент не вправе раскрывать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения об индивидуальных условиях Генерального соглашения, сведения полученные Клиентом в связи с исполнением обязательств Банком по Генеральному соглашению, в том числе сведения о средствах и способах обеспечения безопасности при осуществлении операций через СУДТ и Официальный сайт Банка.

30.3. Обязательства Клиента и Банка по сохранению конфиденциальности не распространяются на случаи, когда раскрытие информации связано с необходимостью защиты собственных интересов в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

30.4. Клиент не возражает против введения и использования своих персональных данных во внутренних системах учёта Банка.

30.5. Клиент уведомлен о том, что его персональные данные могут быть предоставлены Банком по запросу Регулятора.

Глава 32. Ответственность Банка и Клиента

32.1. Банк несёт ответственность за убытки, понесенные Клиентом по доказанной вине работников Банка, вследствие осуществления работниками Банка подделки документов, подлога или грубой ошибки, результатом которых стало любое нарушение Банком обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом. Во всех иных случаях убытки Клиента, возникшие в результате подделки или подлога в документах или разглашения (паролей), используемых для идентификации сообщений, возмещаются за счёт Клиента.

32.2. Банк несёт ответственность за любой ущерб, причиненный Клиенту, в результате использования предоставленных Клиентом доверенностей в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

32.3. Банк несёт ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств только при наличии своей вины.

32.4. Компенсация убытков Клиента от сделок, совершенных Банком без поручения в результате ошибки работников Банка, производится путём совершения офсетных к ранее заключённым Банком сделок по счёту Клиента. Клиент не вправе требовать аннулирования ошибочных сделок, совершенных Банком за счёт Клиента без поручения.

32.5. За нарушение сроков, предусмотренных настоящим Регламентом для исполнения поручений на отзыв денежных средств, Банк выплачивает Клиенту пеню в размере действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности Банка.

32.6. Банк не несёт ответственности за действия агента, привлечение которого было санкционировано Клиентом, или если привлечение агента обусловлено Правилами рынка, указанного в поручении Клиента.

32.7. Банк не несёт ответственности за убытки, понесенные Клиентом или третьими лицами в результате действия или бездействия Банка, обоснованно полагавшегося на поручения Клиента и его уполномоченных лиц и сведения, утратившие достоверность из–за несвоевременного информирования Банка Клиентом. Банк не несёт ответственности за неисполнение поручений, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.

32.8. Банк не несёт ответственности за убытки, в том числе в форме упущенной выгоды, понесенные Клиентом или третьими лицами в результате неисполнения поручения Клиента, если такое неисполнение поручения стало следствием помех или повреждения в сетях связи, перебоев в подаче или отключения электроэнергии, а также аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приёма поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчётно–клиринговые процедуры на Рынках.

32.9. Банк не несёт ответственности за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) организатора торгов и его агентов, обеспечивающих депозитарные и расчётные клиринговые процедуры, если использование услуг таких агентов обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента.

32.10. Банк не несёт ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе информационно–аналитических материалов, предоставляемых Банком. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

32.11. Клиент несёт ответственность за убытки, понесенные Банком по вине Клиента, включая убытки в результате сокрытия, несвоевременного представления Клиентом сведений или документов, предоставление которых предусмотрено настоящим Регламентом. Во всех случаях Клиент несёт ответственность за убытки Банка, причиной возникновения которых является наличие ложных (недостоверных) сведений в представленных Клиентом и его уполномоченными лицами документах.

32.12. За нарушение сроков, предусмотренных настоящим Регламентом для погашения обязательств по выплате Банку вознаграждения, Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности Клиента.

32.13. Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы просрочки:

–за просрочку перечисления Банку денежных средств для урегулирования заключённых сделок, в том числе сумм компенсации расходов, понесенных Банком при совершении сделок и хранении ценных бумаг Клиента;

–за просрочку перечисления Банку денежных средств для оплаты сумм гарантийного обеспечения, вариационной маржи и компенсационных взносов, предусмотренных условиями заключённых сделок.

32.14. Клиент, направляющий Банку поручения на проведение операций за счёт третьих лиц, в качестве брокера и/или доверительного управляющего самостоятельно несёт всю ответственность за любые убытки, причиной которых явилось ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств перед своими клиентами, в том числе действия Клиента без поручения, полученного от своего клиента.

32.15. Клиенты для получения информационных материалов Информагентств от Банка принимают на себя следующие обязательства:

–не копировать, не размножать и не распространять материалы, содержащиеся в информационном издании (сообщении) Информагентств, или их составляющие в любой форме, среди третьих лиц. Распространение материалов в любой форме или их составляющих является нарушением обязательных условий получения информационных материалов издания (сообщения) Информагентств и влечет ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации;

–в случае нанесения Информагентству ущерба в результате несоблюдения Клиентом обязательных условий получения информационных материалов издания (сообщения) Информагентств, Клиент несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все права на содержание, название, любое коммерческое и некоммерческое использование информации, включенной в издание (сообщение) Информагентства и любых документов, относящихся к ней, включая авторское право и иные права, принадлежат Информагентству.

Банк не несёт ответственности за задержки при доставке или техническом искажении информационных материалов информагентств, произошедших не по вине Банка.

Банк не несёт ответственности за неполучение Клиентами Информационных материалов при неисправности технического оборудования Информагентств или Клиента, а также в случае неисправности каналов связи либо нарушения Клиентом (или иными лицами, представляющими Клиента) обязательных условий подписки, зафиксированных в настоящем пункте.

32.16. Оценка иных случаев нанесения убытков и их возмещение осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Глава 33. Обстоятельства непреодолимой силы

33.1. Банк и Клиент освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, если такое неисполнение стало следствием обстоятельств непреодолимой силы, в результате событий чрезвычайного характера, которые Банк и Клиент не могли предвидеть или предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам будут относиться военные действия, массовые беспорядки, природные стихийные явления и забастовки, решения органов государственной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств непреодолимой силы могут служить документы, выданные компетентными органами.

33.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, должна в 3-х–дневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого сообщения в Банк по факсу. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой, либо опубликует соответствующее сообщение на Официальном сайте Банка. Указанное требование также будет считаться выполненным, если о наступлении таких обстоятельств будет объявлено в средствах массовой информации тиражом более 50 тысяч экземпляров.

33.3. Несвоевременное уведомление о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.

33.4. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы обязательства, предусмотренные настоящим Регламентом, должны быть исполнены в полном объёме.

Глава 34. Изменение и дополнение Регламента

34.1. Внесение изменений и дополнений в текст настоящего Регламента производится Банком самостоятельно без предварительного согласования с Клиентом.

34.2. Исчерпывающие сведения о любых изменениях и дополнениях в настоящем Регламенте и Условиях, в том числе сведения об изменении тарифа на услуги, предусмотренные настоящим Регламентом и Условиями, публикуются Банком на Официальном сайте Банка.

34.3. Изменения и дополнения, вносимые Банком в текст настоящего Регламента в связи с изменением действующего законодательства Российской Федерации или Правил рынков, вступают в силу в дату, зафиксированную в тексте соответствующей публикации на Официальном сайте Банка. В иных случаях изменения и дополнения в тексте настоящего Регламента вступают в силу по истечении 14 дней с даты публикации на Официальном сайте Банка.

34.4. В целях гарантированного ознакомления Клиента о внесении изменений или дополнений в настоящий Регламент, Клиент обязуется не реже двух раз в месяц самостоятельно или через уполномоченных лиц обращаться на Официальный сайт Банка для получения информации о возможных изменениях и дополнениях к настоящему Регламенту. Банк не несёт ответственности за возможные убытки Клиента, понесённые в связи с неисполнением последним своих обязательств, предусмотренных настоящим пунктом, при условии своевременного раскрытия информации о вносимых изменениях и дополнениях.

Глава 35. Раскрытие и предоставление информации

35.1. Раскрытие Банком сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, а также иных сведений, перечень которых зафиксирован в настоящем Регламенте, осуществляется Банком путём публикации на Официальном сайте Банка.

35.2. Клиент вправе в связи с приобретением или отчуждением ценных бумаг письменно потребовать от Банка информацию в соответствии с настоящим Регламентом, а также иную информацию в соответствии с федеральными законами, и несет риск последствий не предъявления такого требования.

35.3. По запросу Клиента Банк обязан предоставить ему следующие документы и информацию:

––копии лицензий ФСФР России на осуществление видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- копию лицензии ФСФР России на осуществление деятельности биржевого посредника, заключающего в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар;

–копию документа о государственной регистрации Банка в качестве юридического лица;

–сведения об органе, выдавшем вышеуказанные лицензии (его наименование, адрес и телефоны);

–сведения об уставном капитале, о размере собственных средств Банка и его резервном фонде.

Документы, указанные в абзацах 1 и 2 пункта 35.3 настоящего Регламента, заверенные подписью уполномоченного лица Банка, предоставляются Клиенту в Пункте обслуживания в день запроса.

Информация, указанная в абзацах 3 и 4 пункта 35.3 настоящего Регламента, предоставляется Клиенту по его письменному запросу в электронной форме по электронной почте или в письменной форме в Пункте обслуживания в течение 1 (одного) рабочего дня.

35.4. При приобретении Банком ценных бумаг по поручению Клиента Банк обязан по запросу Клиента помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, предоставить следующую информацию:

–сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер этого выпуска, а в случае совершения сделки с ценными бумагами, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с требованиями федеральных законов, — идентификационный номер выпуска таких ценных бумаг;

–сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и проспекте их эмиссии;

–сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

–сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

–сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

35.5. При отчуждении ценных бумаг Клиентом Банк обязан по запросу Клиента помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, предоставить информацию о:

–ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

–ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.

35.6. Информация, указанная в пунктах 35.4 и 35.5 настоящего Регламента, предоставляется Клиенту по его письменному запросу в электронной форме по электронной почте или в письменной форме в Пункте обслуживания в течение 3 (трёх) рабочих дней.

35.7. В письменном запросе Клиента на предоставление информации согласно пунктам 34.3–34.5 настоящего Регламента должны быть указаны:

–номер и дата Генерального соглашения;

–перечень и объём требуемой информации (например, конкретные даты или ценные бумаги, цены на которые интересуют Клиента);

–способ получения ответа на запрос;

–контактный телефон Клиента и адрес для направления ответа на запрос.

35.8. За предоставление информации согласно пунктам 35.3–35.5 настоящего Регламента плата не взимается.

Список приложений

1. Приложение 1 а (для физического лица)

2. Приложение 1 б (для юридического лица)

3. Приложение 1 в (для клиента-брокера)

4. Приложение 1 г (для доверительного управляющего)

Все указанные приложения к настоящему Регламенту являются его неотъемлемой частью.