Регламент предоставления услуг на финансовых рынках «ИНРЕСБАНК» ООО (стр. 2 )

–«Урегулирование сделки» — исполнение обязательств по сделке. В тексте настоящего Регламента и сообщениях, направляемых Банком, дата урегулирования обозначается «Т+N» дней, где: «N» — число дней между датой подтверждения сделки и датой урегулирования сделки.

–«Финансовые инструменты (Инструменты)» — ценные бумаги, биржевые срочные (фьючерсные и опционные) контракты и иные производные финансовые инструменты, которые могут являться предметом сделок в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

–«ФСФР России» — Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России), уполномоченный федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации, выполняющий функции регулятора финансовых рынков на территории Российской Федерации, в том числе выдачу лицензий профессиональным участникам рынка ценных бумаг и биржевым посредникам и контроль их деятельности.

Центральный аппарат ФСФР России располагается по адресу: Россия, ГСП–1, г. Москва, Ленинский проспект, 9, телефон: (4–87–90.

–«Ценные бумаги» — эмиссионные ценные бумаги (термин используется в значении, определенном Федеральным законом Российской Федерации от 01.01.01 года № 39–ФЗ «О рынке ценных бумаг»), а также иные ценные бумаги, обращение которых допускается действующим законодательством Российской Федерации, в том числе облигации, эмитируемые Банком России.

–«Электронная подпись (ЭП)» — информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

–«WWW–страница Банка (Официальный сайт Банка)» — совокупность специализированных страниц Банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», на которых Банк размещает информацию о предоставляемых банком услугах, в том числе на финансовых рынках, текст настоящего Регламента, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено законодательством Российской Федерации и настоящим Регламентом.

3.2. Иные термины, не определённые настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность на финансовых рынках в Российской Федерации.

Глава 4. Услуги Банка

4.1. Банк оказывает за вознаграждение юридическим и физическим лицам услуги по совершению в интересах Клиента гражданско–правовых сделок с финансовыми инструментами от имени и за счёт Клиента или от своего имени и за счёт Клиента.

4.2. Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, лицензированным в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Банк предоставляет услуги по совершению сделок за счёт средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве биржевого посредника или доверительного управляющего.

4.3. Услуги Банка включают учёт и хранение денежных средств, предназначенных для инвестирования, в том числе денежных средств Клиента и денежных средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера (биржевого посредника) или доверительного управляющего.

4.4. Услуги Банка включают в себя урегулирование сделок, заключённых Банком в качестве брокера Клиента, в том числе приём/поставку ценных бумаг по итогам сделок, проведение денежных расчётов, иные необходимые юридические и фактические действия, предусмотренные условиями сделок.

4.5. Банк предоставляет Клиенту информационно–аналитические и консультационные услуги, сопутствующие осуществлению Клиентом инвестиционной деятельности на финансовых рынках, при выборе Клиентом тарифа, предусматривающего предоставление информационно–аналитических и консультационных услуг.

4.6. Банк предоставляет Клиенту услуги, сопутствующие (в обычном деловом обороте) брокерским услугам и услугам биржевого посредника, предоставляемым участниками рынка, в том числе предоставляет Клиенту и/или его уполномоченным лицам доступ к биржевым котировкам финансовых инструментов, которые могут быть использованы Клиентом при принятии инвестиционных решений.

4.7. По согласованию с Клиентом и/или в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо правилами бирж, Банк осуществляет за вознаграждение иные юридические и фактические действия в интересах Клиента или в интересах третьих лиц, от имени которых Клиент действует в качестве агента (брокера, биржевого посредника) или доверительного управляющего.

4.8. Банк предоставляет Клиенту и/или его уполномоченным лицам специализированные программные средства и реквизиты для использования услуг Банка, в том числе для обмена сообщениями с Банком.

4.9. При оказании услуг Банк осуществляет специальный внутренний контроль операций Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в частности, требованиями, предусмотренными Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 000–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», нормативными правовыми актами и рекомендациями уполномоченных государственных органов Российской Федерации, разработанными и утвержденными на основании указанного федерального закона.

4.10. Приведённый в настоящей главе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также Правилами рынков, Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.

Глава 5. Генеральное соглашение

5.1.Предметом Генерального соглашения является оказание Банком услуг, указанных в главе 4 настоящего Регламента.

5.2.Заключение Генерального соглашения производится на условиях, предусмотренных для договора присоединения, в соответствии со статьёй 428 ГК РФ, без каких–либо изъятий, условий или оговорок. Генеральное соглашение заключается путём акцепта (принятия) заинтересованным лицом публичного предложения (публичной оферты) Банка, условия которого зафиксированы в тексте настоящего Регламента. Акцепт совершается в порядке, предусмотренном статьёй 438 ГК РФ, путём представления заинтересованным (юридическим или физическим) лицом Банку письменного Заявления и комплекта необходимых документов. Форма Заявления и список необходимых документов публикуется на Официальном сайте Банка.

5.3.Банк вправе отказать Клиенту в приёме Заявления в следующих случаях:

–нарушение установленной формы Заявления;

–не предоставление необходимых документов.

5.4.Генеральное соглашение считается заключённым с даты регистрации Банком Заявления.

5.5.Клиент обязан письменно уведомлять Банк обо всех обстоятельствах, способных повлиять на надлежащее исполнение Сторонами обязательств по настоящему Регламенту, в течение 3 (трёх) рабочих дней с даты возникновения таких обстоятельств, в том числе:

–о перемене адреса своего постоянного места жительства, адреса регистрации, о замене документа, удостоверяющего личность, или о внесении в него изменений — для Клиентов–физических лиц;

–об изменении и/или дополнении к учредительным документам, об изменении адреса места нахождения, почтового адреса — для Клиентов–юридических лиц;

–о смене лиц, уполномоченных действовать от имени Клиента;

–об изменении банковских (платёжных) реквизитов;

–об изменении любых иных сведений, зафиксированных в Заявлении и Анкете, включая информацию о самом Клиенте, его правоспособности/дееспособности и его уполномоченных лицах;

–о наличии выгодоприобретателя, т. е. лица, к выгоде которого осуществляются действия (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления при проведении банковских операций и иных сделок). При наличии выгодоприобретателя указывается: наименование юридического(их) лиц(а) или ФИО физического(их) лиц(а);

–о принадлежности к иностранному публичному должностному лицу (далее — «ИПДЛ»), близкому родственнику ИПДЛ, лицу, действующему от имени ИПДЛ. Для ИПДЛ указывается занимаемая должность и источники происхождения денежных средств или иного имущества иностранного публичного должностного лица. Для родственника ИПДЛ указывается степень родства, ФИО ИПДЛ. Для лица, действующего от имени ИПДЛ — ФИО и должность ИПДЛ.

Клиент несёт всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в случае несвоевременного информирования Банка об указанных изменениях и иных обстоятельствах, связанных с Клиентом, существенных при проведении операций по настоящему Регламенту.

5.6. Генеральное соглашение может быть изменено или дополнено Банком самостоятельно, путём внесения изменений в текст настоящего Регламента в порядке, зафиксированном в главе 34 настоящего Регламента.

5.7. Срок действия Генерального соглашения не ограничен. Генеральное соглашение может быть расторгнуто в любое время по инициативе любой из Сторон путём направления противоположной Стороне письменного уведомления в срок, не менее 14 календарных дней до даты расторжения. Расторжение Генерального соглашения по инициативе Клиента производится путём направления Банку соответствующего уведомления по форме, размещенной на Официальном сайте Банка. Расторжение Генерального соглашения по инициативе Банка производится путём направления Клиенту письменного уведомления, подписанного уполномоченным работником Банка.

5.8. Банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение:

–по собственной инициативе в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Регламента;

–если в течение 60 дней с момента заключения Генерального соглашения на инвестиционный счёт Клиента не были зачислены денежные средства или ценные бумаги;

–если в течение календарного года Клиент не совершал торговых операций по инвестиционному счету;

–если у Клиента, осуществляющего профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность биржевого посредника и/или банковскую деятельность, была аннулирована (приостановлена) соответствующая лицензия с момента, когда Банку стало известно об аннулировании (приостановлении) лицензии.

5.9. Генеральное соглашение будет считаться расторгнутым только после надлежащего исполнения Сторонами своих обязательств, в том числе обязательств по ранее совершенным сделкам и операциям, а также оплаты необходимых расходов и услуг Банка, предусмотренных настоящим Регламентом.

5.10. В случае расторжения Генерального соглашения Клиент обязан направить Банку распоряжения (поручения) в отношении остатка денежных средств, предоставленных Банку для расчётов по операциям. До получения таких распоряжений Банк осуществляет хранение указанных денежных средств в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом.

5.11. До погашения Клиентом своих обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом и Условиями, Банк вправе для защиты собственных интересов не принимать к исполнению поручения Клиента на вывод активов и/или продажу ценных бумаг Клиента.

5.12. В случае отсутствия в течение 30–ти дней с даты расторжения Генерального соглашения поручений Клиента на вывод денежных средств, Банк вправе осуществить перевод остатка денежных средств за вычетом комиссионного вознаграждения Банка, сумм расходов, предусмотренных настоящим Регламентом, а также сумм налоговых платежей, на банковский счёт Клиента, указанный в Анкете Клиента. В случае отсутствия данных о банковском счёте Клиента, а также в случае наличия на счёте Клиента ценных бумаг, Банк вправе передать остаток денежных средств и/или ценных бумаг в депозит нотариуса по месту нахождения Банка в порядке, установленном действующим законодательством.

Глава 6. Рынки

6.1. Перечень Рынков, на которых Банк совершает сделки в качестве брокера и/или биржевого посредника, публикуется на Официальном сайте Банка. Выбор Рынка для сделки производится в соответствии с указаниями Клиента. В отсутствие указаний Клиента Банк вправе выбрать Рынок по своему усмотрению, либо отказать Клиенту в исполнении поручения на сделку.

6.2. Если правилами Рынка предусмотрена предварительная регистрация участников и/или бенефициаров по сделкам, такой Рынок может быть выбран Клиентом с целью совершения сделки только после такой регистрации.

6.3. После регистрации Заявления Банк регистрирует Клиента на бирже согласно требованиям соответствующей биржи.

6.4. Дополнительная регистрация Клиента на иных Рынках производится на основании письменного заявления Клиента, которое предварительно может быть предоставлено Банку по факсу или электронной почте (отсканированная копия).

Глава 7. Инвестиционный счёт

7.1. Внутренний учёт операций, совершаемых Банком в качестве брокера, производится в соответствии с требованиями ФСФР России. Для ведения учёта операций, совершаемых в рамках Генерального соглашения, Банк открывает Клиенту инвестиционный счёт. Если Банк и Клиент заключили несколько Генеральных соглашений, то для учёта операций открывается эквивалентное количество отдельных инвестиционных счетов. Инвестиционный счет маркируется номером Генерального соглашения.

7.2. На инвестиционном счёте Банк ведёт учёт денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчётов по сделкам и иным операциям, предусмотренным Генеральным соглашением.

7.3. На инвестиционном счете Банк отражает результаты всех сделок, совершенных в соответствии с Генеральным соглашением, вознаграждение Банка согласно установленным тарифам, текущее состояние и результаты расчётов по итогам таких сделок, в том числе обязательства и права требования по денежным средствам и финансовым инструментам, возникающие в связи с такими сделками.

7.4. В составе инвестиционного счёта Банк открывает отдельные Разделы для раздельного учёта денежных средств и ценных бумаг, депонированных в разных клиринговых (расчётных/депозитарных) системах.

Глава 8. Счета депо Клиента

8.1. Заключая Генеральное соглашение, Клиент поручает Банку (уполномочивает Банк) действовать в качестве Оператора в отношении своих счетов (разделов счетов) депо, открытых в депозитарии Банка. Реквизиты таких счетов (разделов счетов) депо Клиент подтверждает в порядке, предусмотренном Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО.

8.2. В качестве Оператора счетов депо Клиента Банк вправе самостоятельно, без дополнительного акцепта Клиента, производить перевод ценных бумаг между разделами счета депо Клиента, осуществлять приём ценных бумаг на счет депо Клиента и перевод/снятие ценных бумаг со счёта депо Клиента для исполнения обязательств по сделкам, заключённым в соответствии с Генеральным соглашением. Указанные полномочия Банка действуют в течение всего срока действия Генерального соглашения и автоматически теряют силу в случае его расторжения.

8.3. Отзыв полномочий Оператора счёта депо и/или изменение объёма таких полномочий, а также изменение перечня счетов (разделов счетов), на которые распространяются полномочия Банка действовать в качестве Оператора счёта, производятся в порядке, предусмотренном Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО.

8.4.Клиент вправе поручить Банку использовать для приёма и поставки ценных бумаг счета депо и лицевые счета, открытые в иных депозитариях и/или регистраторах соответственно. В указанном случае Клиент обязан подтвердить полномочия Банка на безакцептное проведение инвентарных операций по счёту депо Клиента (лицевому счёту Клиента у регистратора) в порядке, предусмотренном Условиями осуществления депозитарной деятельности соответствующего депозитария или Правилами осуществления операций в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг регистратора.

Глава 9. Уполномоченные лица

9.1. Направлять Банку поручения на операции, запрашивать информацию об операциях Клиента и получать отчёты о таких операциях могут только уполномоченные лица Клиента.

9.2. Физические лица, заключившие Генеральное соглашение от своего имени, представители юридических лиц, полномочия которых подтверждены учредительными документами, действуют в качестве уполномоченных лиц без предъявления Банку доверенности. Полномочия иных лиц подтверждаются доверенностью, составленной в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

9.3. Должностные лица государственных органов, действующие в пределах своих служебных полномочий, представители Клиента, дееспособность которого ограничена, могут выступать в качестве уполномоченных лиц без доверенности в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Глава 10. Поручения

10.1. Поручение на сделку или иную операцию может быть представлено Банку в виде письменного документа или электронного сообщения (электронного документа). Поручение также может быть представлено Банку в виде сообщения по факсу или устного сообщения по телефону в случаях, предусмотренных настоящим Регламентом.

10.2. Поручение должно содержать обязательные реквизиты, предусмотренные настоящим Регламентом для поручений соответствующего типа. Поручение на проведение депозитарной операции должно содержать реквизиты, предусмотренные Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО. В случаях, предусмотренных настоящим Регламентом и Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО, к поручению должны быть приложены подтверждающие документы. Полномочия инициатора — лица, подписавшего (подтвердившего) поручение, должны соответствовать типу операции, предусмотренной поручением.

10.3. Поручение должно быть сформулировано недвусмысленным образом с учётом положений настоящего Регламента и Условий осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО. Если поручение может быть истолковано различным образом, Банк вправе отклонить такое поручение, либо истолковать смысл поручения в соответствии с обычаями делового оборота с учётом положений настоящего Регламента и Условий осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО.

10.4. Поручения представляются Банку в одном экземпляре. Если поручение является копией (дубликатом) другого поручения, это должно быть отражено в его тексте. В отсутствие такого указания любое поручение Банк вправе рассматривать как отдельное самостоятельное поручение.

10.5. Письменное поручение должно содержать фамилию, имя, собственноручную подпись уполномоченного лица и дату составления. В письменном поручении от имени юридического лица подпись уполномоченного лица должна быть скреплена печатью юридического лица, если иное не предусмотрено учредительными документами юридического лица.

10.6. Письменное поручение должно быть представлено лично одним из уполномоченных Клиентом лиц в любой из Пунктов обслуживания. При передаче письменного поручения уполномоченные лица должны предъявить работникам Банка паспорт гражданина Российской Федерации, паспорт иностранного гражданина или иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

10.7. Поручения могут быть направлены почтой только в отдельных случаях, прямо предусмотренных настоящим Регламентом, либо согласованных с Банком особо.

10.8. Письменное поручение не должно содержать исправлений или подчисток. Банк вправе отказаться от исполнения поручения, если сочтёт, что имеются достаточные основания сомневаться в подлинности подписи уполномоченного лица Клиента или оттиска печати юридического лица.

10.9. Банк вправе отказать в исполнении поручения Клиента на совершение операции, за исключением операций по зачислению денежных средств на счет Клиента, в случае своевременного непредставления Клиентом документов, необходимых для фиксирования Банком информации, в соответствии с положениями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 000–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

10.10. Формы поручений, составляемых в письменной форме, публикуются на Официальном сайте Банка, а также распространяются иными способами, предусмотренными для распространения текста настоящего Регламента.

Глава 11. Обмен сообщениями по телефону

11.1. В виде устного сообщения по телефону Клиент вправе направлять Банку:

–подтверждения сделок, остатков и обязательств по инвестиционному счёту;

–уведомления об отзыве доверенностей на уполномоченных лиц;

–уведомления о приостановлении действия или аннулировании сертификатов ключа проверки ЭП;

–инструкции по приёму/поставке ценных бумаг для урегулирования сделок, совершённых Банком в соответствии с настоящим Регламентом;

–запросы на получение сведений об операциях;

–запросы на получение информации о нахождении ценной бумаги в Списке ликвидных ценных бумаг.

11.2. Клиент не вправе требовать от Банка исполнения устных поручений на депозитарные операции, предусмотренные Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО. Указанные поручения Банком по телефону не принимаются.

11.3. Номера телефонов для направления Банку устных поручений и запросов публикуются на Официальном сайте Банка. Для направления устных поручений и запросов Клиент также вправе использовать иные телефонные номера, подтвержденные Банком письменно или электронным сообщением.

11.4. Для направления сообщений Клиенту Банк использует любые телефонные номера, зафиксированные в Анкете Клиента. При направлении сообщений срочного характера Банк в первую очередь использует номера телефонов мобильной связи уполномоченных лиц, зарегистрированные Банком.

11.5. Идентификация Клиента по телефону производится по номеру Генерального соглашения и паролю, ранее зарегистрированному в Банке на основании данных, указанных в Анкете Клиента или письменном заявлении Клиента на установление пароля. Приём Банком поручений и запросов по телефону производится после проведения процедуры установления личности (процедуры аутентификации) уполномоченного лица Клиента.

11.6. Приём поручений и запросов по телефону Банк вправе сопровождать записью переговоров между работником Банка и уполномоченным лицом Клиента. Запись таких переговоров может быть предъявлена Банком в качестве достаточного доказательства факта приёма и содержания принятого от Клиента поручения.

11.7. При приёме устного поручения работник Банка вправе продиктовать текст поручения самостоятельно и потребовать от Клиента недвусмысленно подтвердить согласие с текстом поручения. В указанном случае содержание поручения определяется текстом, продиктованным работником Банка.

11.8.По требованию Банка Клиент обязан представить дубликат любого устного поручения, ранее направленного Банку по телефону и исполненного Банком. Такой дубликат должен быть составлен Клиентом в письменной форме и направлен Банку почтой в течение одной недели с даты подачи устного поручения. При невыполнении Клиентом указанного требования Банк вправе приостановить приём от Клиента любых сообщений (в том числе поручений).

Глава 12. Электронные поручения

12.1. В виде электронного сообщения (электронного документа) Клиент вправе направлять Банку любые запросы и поручения, предусмотренные настоящим Регламентом и Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО. Электронное поручение, принятое Банком в соответствии с настоящим Регламентом, является достаточным основанием для проведения Банком операций, предусмотренных настоящим Регламентом и Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО.

12.2. Электронное сообщение может быть направлено Банку по сети «Интернет».

12.3. Электронные сообщения должны быть подтверждены электронной подписью (ЭП) уполномоченного лица Клиента. ЭП в электронном документе, подлинность которой установлена в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом, равнозначна заверенной собственноручной подписи уполномоченного лица в письменном документе.

12.4. Для направления Банку электронных сообщений по сети «Интернет» Клиент вправе использовать программные средства, предоставленные Банком.

12.5. Для изготовления ключей ЭП Клиент использует сертифицированные программные средства ЭП, предоставленные Банком (Интернет-Дилинг).

12.6. Для формирования ЭП уполномоченные лица используют закрытый ключ электронной подписи, изготовленный самостоятельно с использованием программного комплекса «Интернет-Дилинг».

12.7. Подлинность ЭП уполномоченного лица в электронных сообщениях устанавливается при помощи ключа проверки ЭП. Банк принимает электронные сообщения от уполномоченного лица только после подтверждения (регистрации) Клиентом в Банке ключа проверки ЭП и реквизитов сертификата открытого ключа проверки ЭП. Для подтверждения реквизитов сертификата ключа проверки ЭП Клиент направляет Банку сертификат ключа проверки ЭП в двух идентичных экземплярах.

12.8. Подлинность ЭП считается установленной, если проверка ЭП с использованием ключа проверки ЭП, зарегистрированного Клиентом в Банке, подтверждает отсутствие искажений в тексте электронного сообщения (целостность сообщения), а реквизиты уполномоченного лица, указанные в тексте электронного сообщения, совпадают с реквизитами владельца сертификата ключа проверки ЭП.

12.9. Подписание Клиентом сертификата ключа проверки ЭП означает, что Клиент добровольно согласился с условиями использования ЭП, предусмотренными настоящим Регламентом, и принимает на себя риск любого ущерба, связанного с использованием ЭП и сертификата проверки ключа ЭП, зарегистрированного Банком в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом.

12.10. Регистрация открытого ключа ЭП подтверждается Банком путём выдачи Клиенту подписанного второго экземпляра сертификата ключа проверки ЭП. Банк отказывает в регистрации ключа проверки ЭП если: