Регламент предоставления услуг на финансовых рынках «ИНРЕСБАНК» ООО (стр. 4 )

20.9. В случаях наступления следующих событий:

–при нарушении Клиентом сроков исполнения обязательств, предусмотренных пунктами 20.6–20.8 настоящего Регламента, и/или

–в случае неблагоприятного для Клиента движения цен на срочном рынке в течение торговой сессии, в результате которого сумма денежных средств в Разделе срочного рынка инвестиционного счёта Клиента с учётом вариационной маржи составила менее 50% ГО по срочным сделкам,

Банк вправе:

–самостоятельно без предварительного уведомления Клиента совершить срочные сделки, направленные на принудительное закрытие всех или части ранее открытых позиций Клиента (прекращение обязательств по ранее совершенным срочным сделкам) по рыночным ценам, при этом Банк по своему усмотрению определяет позиции Клиента, подлежащие закрытию;

–использовать в качестве гарантийного обеспечения денежные средства, ценные бумаги и иные финансовые инструменты Клиента, находящиеся на его инвестиционном счете;

–реализовать принадлежащие Клиенту ценные бумаги и иные финансовые инструменты, находящиеся на его инвестиционном счете, во внесудебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Регламентом.

20.10. В случае, если после проведения Банком сделок и/или операций в соответствии с пунктом 20.9 настоящего Регламента высвободившихся средств недостаточно для полного погашения возникшей задолженности, Банк уведомляет Клиента о необходимости ее погашения с указанием суммы задолженности. Клиент, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, обязан перечислить указанную сумму на Раздел срочного рынка в составе инвестиционного счета. В случае нарушения сроков перечисления, Клиент выплачивает Банку пеню в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности.

20.11. Для исполнения поставочного фьючерсного контракта Клиент должен в предпоследний день обращения данного контракта обеспечить резервирование необходимых денежных средств или ценных бумаг для исполнения контракта и уведомить Банк о намерении исполнить данный контракт. В случае неисполнения Клиентом установленных настоящим пунктом условий Банк вправе в последний день обращения соответствующего контракта совершить срочные сделки, направленные на принудительное закрытие открытой позиции Клиента (прекращение обязательств) по соответствующему поставочному контракту.

Глава 21. Маржинальные сделки

21.1. При направлении Банку поручений на маржинальные сделки и/или необеспеченные сделки Клиент обязан проявлять осмотрительность и учитывать сопутствующие риски, сведения о которых раскрыты в декларации о рисках, размещённой на Официальном сайте Банка. Банк вправе отказать в исполнении поручения Клиента на маржинальную сделку без объяснения причин.

21.2. Клиент вправе направлять Банку поручения на маржинальные и/или необеспеченные сделки, если режим его инвестиционного счета является маржинальным. Форма заявления на установление маржинального режима инвестиционного счета опубликована на Официальном сайте Банка.

21.3. Банк регистрирует заявление на установление маржинального режима инвестиционного счета Клиента, если сумма денежных средств Клиента, учитываемых на Разделе соответствующего Рынка, превышает минимальный остаток, установленный Банком и опубликованный на Официальном сайте Банка.

21.4. Маржинальный режим счета для проведения Клиентом операций в качестве доверительного управляющего имуществом фонда, может быть установлен Банком при условии, что совершение таких сделок Клиентом не запрещено действующим законодательством или требованиями ФСФР России и после документального подтверждения соответствующих полномочий Клиента.

21.5. Обеспечением задолженности Клиента по маржинальным и/или необеспеченным сделкам выступают денежные средства, хранение и учёт которых Банк осуществляет в соответствии с настоящим Регламентом, а также ценные бумаги на счетах депо Клиента, входящие в Список ликвидных бумаг.

21.6. Гарантийные требования по маржинальным и/или необеспеченным сделкам устанавливаются Банком в соответствии с требованиями ФСФР России.

21.7. Клиенту, чей опыт работы и объём инвестиций на финансовых рынках не подтверждены в соответствии с требованиями ФСФР России, либо не позволяют в соответствии с указанными требованиями совершать «сделки с повышенным риском», Банк устанавливает стандартные гарантийные требования (маржинальные нормативы):

–ограничительный уровень маржи — 50%,

–уведомительный уровень маржи — 35%,

–скидка — 25%.

21.8. По заявлению Клиента, чей подтверждённый опыт работы и объём инвестиций на финансовых рынках позволяет, в соответствии с требованиями ФСФР России совершать «сделки с повышенным риском», Банк вправе установить гарантийные требования (маржинальные нормативы) с повышенным риском:

–ограничительный уровень маржи — 25%,

–уведомительный уровень маржи — 20%,

–скидка — 15%.

Банк вправе отказать Клиенту в присвоении категории «Клиент с повышенным уровнем риска» без объяснения причин.

21.9. Контроль гарантийного обеспечения, предоставленного Клиентом, совершающим маржинальные сделки, осуществляется при помощи следующих маржинальных параметров инвестиционного счёта Клиента, расчёт которых производится в соответствии с процедурами и стандартами, утверждёнными ФСФР России:

–задолженность Клиента по маржинальным сделкам (ЗКМ);

–величина обеспечения задолженности по маржинальным сделкам (ВО);

–уровень маржи (плечо) (УрМ).

21.10. Контроль значения параметра УрМ осуществляется Банком отдельно в разрезе каждого Раздела.

21.11. Банк производит расчёт значений маржинальных параметров Раздела после совершения любой сделки или иной операции, предусмотренной настоящим Регламентом. В отсутствие операций пересчёт производится при каждом изменении рыночных цен более чем на 1% по итогам каждого рабочего дня, а также и в иных случаях в соответствии с требованиями ФСФР России. Результаты расчёта маржинальных параметров Раздела транслируются Клиенту в режиме реального времени через СУДТ.

21.12. Клиент не вправе направлять Банку поручения на сделки или иные операции, в результате которых значение параметра УрМ по Разделу примет значение ниже предусмотренного маржинальным нормативом «ограничительный уровень маржи», установленным для Клиента.

21.13. Клиент, имеющий ЗКМ, обязан ежедневно контролировать состояние каждого Раздела в составе своего инвестиционного счета, уточнять текущие значения маржинальных параметров и нормативов, производить проверку сообщений и уведомлений, направленных Банком Клиенту, используя СУДТ, обращаясь в Банк лично или по телефону.

21.14. Банк направляет Клиенту специальное уведомление, если значение параметра УрМ по Разделу ниже предусмотренного маржинальным нормативом «уведомительный уровень маржи». Такое уведомление направляется Клиенту в виде сообщения через СУДТ.

21.15. Обязательства Клиента по соблюдению гарантийных требований Банка по маржинальным сделкам считаются выполненными, если значение параметра ВО по Разделу превышает значение параметра ЗКМ.

21.16. Банк вправе без согласования с Клиентом вносить изменения в Список ликвидных бумаг. При внесении таких изменений Банк публикует соответствующее информационное сообщение на Официальном сайте Банка до вступления таких изменений в силу в сроки, предусмотренные требованиями ФСФР. Также данная информация предоставляется Клиентам через СУДТ и по запросу Клиента по телефонам, используемым для подачи торговых поручений.

Выбытие ценных бумаг из Списка ликвидных ценных бумаг может резко изменить текущее значение УрМ и привести к нарушению гарантийных требований Банка.

21.17. При любом, даже однократном, нарушении Клиентом гарантийных требований Банка Банк самостоятельно принимает меры для принудительного сокращения задолженности Клиента. В указанном случае Банк без специального поручения или акцепта Клиента совершает за счёт Клиента одну или несколько офсетных сделок для сокращения обязательств Клиента в порядке, предусмотренном разделом 23 «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

21.18. Банк вправе без согласования с Клиентом изменять размер скидки. Уведомление об изменении размера скидки доводится Банком до Клиента через СУДТ, а также публикуется на Официальном сайте Банка и предоставляется по запросу Клиента по телефону.

21.19. Банк вправе отменить маржинальный режим инвестиционного счета Клиента в следующих случаях:

–если оценочная стоимость ликвидных активов (оценочная стоимость ликвидных ценных бумаг и сумма денежных средств) на инвестиционном счете Клиента менее установленного минимального остатка;

–если имело место неоднократное принудительное сокращение задолженности Клиента.

21.20. Клиент обязуется осуществить возврат ценных бумаг, предоставленных ему с целью совершения маржинальных сделок, не позднее, чем за один час до окончания основной торговой сессии соответствующего Рынка:

–в день составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате дохода по данным ценным бумагам, если это рабочий день;

–в день, предшествующий составлению списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате дохода по данным ценным бумагам, если день, на который он составляется, не является рабочим днём.

В случае неисполнения данного обязательства Клиентом Банк оставляет за собой право совершить за счёт Клиента сделки по покупке указанных ценных бумаг в порядке, предусмотренном разделом 23 «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

В любом случае право на получение дивидендов, процентов и иного дохода по ценным бумагам, переданным Клиенту в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей главой Регламента, сохраняется за Банком.

Глава 22. Урегулирование сделок и обязательств по срочным контрактам

22.1. Исполнение обязательств (урегулирование) по сделкам и срочным контрактам производится Банком за счёт Клиента без дополнительного поручения или акцепта Клиента. Исполнение обязательств по опционам, подписчиком по которым является Клиент, производится по требованиям держателей прав по опциону также без дополнительного акцепта или поручения Клиента.

22.2. Урегулирование сделки производится в порядке и в сроки, предусмотренные Правилами рынка. Если в Правилах рынка не зафиксирован порядок и сроки урегулирования, то урегулирование сделки производится в порядке и в сроки, согласованные Банком с контрагентом по сделке. Урегулирование обязательств по срочным контрактам и иным производным финансовым инструментам производится в сроки, предусмотренные спецификацией соответствующего финансового инструмента и Правилами рынка. Урегулирование включает:

–приём/поставку ценных бумаг в соответствии с условиями сделки;

–перечисление/приём денежных средств в оплату стоимости ценных бумаг;

–оплату комиссий и сборов, предусмотренных Правилами рынка и/или условиями сделки, в том числе оплату сборов и комиссий биржи (организатора торгов) и её агентов;

–удержание комиссий и сборов, предусмотренных тарифами Банка.

22.3. Урегулирование сделок с производными финансовыми инструментами может включать совершение Банком иных действий и процедур, предусмотренных спецификой их обращения.

22.4. Клиент обязан предоставить Банку денежные средства и/или ценные бумаги для расчётов до истечения срока урегулирования, предусмотренного условиями сделки или срочного контракта. Если срок урегулирования сделки зафиксирован без указания времени, то денежные средства и/или ценные бумаги для расчётов должны быть предоставлены Банку за один рабочий день до наступления даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки.

22.5. Если настоящим Регламентом предусмотрено право Клиента совершать маржинальные сделки, то Клиент вправе предоставлять денежные средства и/или ценные бумаги для расчётов по сделкам до 16–00 московского времени даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки.

22.6. Ценные бумаги для исполнения обязательств по биржевым срочным контрактам во всех случаях должны быть предоставлены Банку не позднее 2 рабочих дней до наступления даты, указанной в спецификации срочного контракта в качестве последнего дня обращения срочного контракта.

22.7. Обязательства Клиента определяются с зачетом встречных прав требования Клиента по сделкам и операциям с одной датой урегулирования, за исключением обязательств по сделкам, в отношении которых иное предусмотрено Правилами рынка.

22.8. Обязательства Клиента по предоставлению денежных средств рассчитываются раздельно для каждого Рынка. Такие обязательства считаются исполненными Клиентом, если сумма денежных средств по месту хранения на соответствующем Рынке равна или превышает обязательства Клиента. Клиент вправе исполнить указанные обязательства путём зачисления денежных средств на инвестиционный счет Клиента по месту учёта на ином Рынке только по согласованию с Банком.

22.9. Обязательства Клиента по предоставлению ценных бумаг рассчитываются раздельно для каждого места расчётов. Такие обязательства считаются исполненными Клиентом, если количество ценных бумаг на счетах депо Клиента по месту хранения в соответствующем расчётном депозитарии равно или превышает обязательства Клиента. Клиент вправе исполнить указанные обязательства путём зачисления ценных бумаг на счет депо Клиента по иному месту хранения только по согласованию с Банком.

22.10. Банк вправе без распоряжения списывать денежные средства, находящиеся на банковских счетах Клиента, открытых в Банке, в счет погашения задолженности Клиента по всем обязательствам Клиента перед Банком, в том числе: возникших при урегулировании сделок; комиссиям; неустойкам договора банковского счета.

22.11. Сведения о текущих обязательствах Клиента направляются уполномоченным лицам Клиента в режиме реального времени через СУДТ.

22.12. Если Клиент не исполнил обязательства по предоставлению ценных бумаг или денежных средств в срок, предусмотренный настоящим Регламентом, то Банк урегулирует сделки, используя денежные средства и/или ценные бумаги, предоставленные третьими лицами на условиях операций РЕПО.

22.13. По истечении срока, предусмотренного настоящим Регламентом для самостоятельного исполнения Клиентом обязательств по сделкам, Банк, в отсутствие указаний Клиента, приобретает необходимые для урегулирования сделок денежные средства и/или ценные бумаги, заключая за счёт и от имени Клиента операции РЕПО. Операции РЕПО заключаются Банком на срок 1 (один) рабочий день с применением ставки, предложенной третьим лицом–контрагентом по сделке. В отсутствие указаний Клиента, операции РЕПО заключаются ежедневно до самостоятельного погашения Клиентом всех обязательств. Сведения о применяемых ставках публикуются на Официальном сайте Банка. Выбор ценных бумаг и Рынка для совершения операций РЕПО осуществляется Банком самостоятельно.

22.14. В случаях, когда на день совершения 1–й части «обратного» РЕПО приходится дата закрытия реестра акционеров для выплаты дивидендов по ценным бумагам, являющимся предметом операции РЕПО, ставка по такой операции объявляется Банком дополнительно путём размещения соответствующей информации на Официальном сайте Банка и уведомления через СУДТ.

22.15. В отсутствие возможности использовать для расчётов по сделкам Клиента ценные бумаги и/или денежные средства третьих лиц (отсутствии соответствующих предложений третьих лиц), Банк направляет Клиенту специальное уведомление через программный комплекс «Интернет–Дилинг». Такое уведомление направляется Клиенту заблаговременно не позднее, чем за 1 (один) час до истечения срока, предусмотренного настоящим Регламентом для исполнения Клиентом обязательств по сделкам.

22.16. По истечении срока, предусмотренного настоящим Регламентом для исполнения Клиентом обязательств по сделкам, Банк, в отсутствие возможности использовать для расчётов по сделкам Клиента ценные бумаги и/или денежные средства третьих лиц, вправе принять меры по принудительному сокращению обязательств Клиента. В указанном случае Банк вправе совершить за счёт Клиента одну или несколько офсетных сделок для принудительного сокращения обязательств Клиента в порядке, предусмотренном разделом «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

22.17. Если Клиент не предоставил ценные бумаги или денежные средства для урегулирования обязательств по срочному контракту, то Банк вправе требовать с Клиента (удержать из средств Клиента) неустойку (штраф) в размере 100% суммы гарантийных требований по такому срочному контракту, предусмотренных Правилами рынка. После удержания штрафа Банк обязан исполнить все обязательства по срочному контракту за собственный счёт или за счёт третьих лиц по согласованию с последними.

Глава 23. Сделки без поручения

23.1. Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в целях предотвращения нарушения Клиентом обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, а также для предотвращения нарушения обязательных требований, предусмотренных Правилами рынков, законодательством Российской Федерации или установленных Регулятором.

23.2. При совершении сделок без поручения Банк самостоятельно осуществляет выбор Рынка и финансового инструмента для совершения сделок в соответствии с ограничениями, установленными Регулятором.

23.3. Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом гарантийных требований, установленных Банком в соответствии с настоящим Регламентом, в том числе в целях сокращения значения параметра ЗКМ Клиента в случаях, предусмотренных разделом «Маржинальные сделки» настоящего Регламента.

23.4. Если иное не предусмотрено требованиями Регулятора, то объём офсетных сделок, совершенных Банком без поручения в случае нарушения Клиентом гарантийных требований, не должен превышать минимальный объём, достаточный для ликвидации таких нарушений.

23.5. Объём офсетных сделок, совершенных Банком без поручения в целях сокращения значения параметра ЗКМ Клиента в случаях, предусмотренных главой 21 «Маржинальные сделки» настоящего Регламента, не должен превышать минимально объём, достаточный для того, чтобы значение параметра УрМ по каждому Разделу инвестиционного счёта Клиента минимально превысило значение норматива «уведомительный уровень маржи».

23.6. Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчётов по сделкам, совершенным в соответствии с настоящим Регламентом. Объём офсетных сделок, совершаемых Банком за счёт Клиента в указанном случае, не должен превышать минимальный объём, достаточный для исполнения (погашения) просроченных обязательств Клиента.

23.7. Перед тем, как приступить к совершению сделки без поручения, Банк вправе аннулировать все ранее принятые от Клиента, но не исполненные торговые поручения. До завершения всех процедур по совершению таких сделок Банк приостанавливает приём новых поручений Клиента.

23.8. Клиент, задолженность которого по маржинальным сделкам была сокращена Банком принудительно, автоматически лишается права совершать маржинальные «сделки с повышенным риском». В указанном случае Банк в течение текущего рабочего дня направляет Клиенту соответствующее уведомление через СУДТ. По инвестиционному счету Клиента в указанных случаях Банк автоматически устанавливает стандартные гарантийные требования по маржинальным сделкам.

23.9. Клиент, задолженность которого по маржинальным сделкам была сокращена Банком принудительно, обязан до начала следующего рабочего дня сократить объём задолженности по маржинальным сделкам до уровня, обеспечивающего соблюдение стандартных гарантийных требований (маржинальных нормативов).

Глава 24. Операции «специального» РЕПО

24.1. Операции «специального» РЕПО совершаются Банком без дополнительных поручений Клиента с использованием активов, находящихся на инвестиционном счёте Клиента, для получения Клиентом дополнительного дохода в порядке, зафиксированном в настоящей главе Регламента. Операции «специального» РЕПО заключаются Банком от имени Клиентов, режим инвестиционных счетов которых является маржинальным, с третьими лицами.

24.2. Клиент поручает Банку после окончания торгового дня в пределах свободного остатка активов (денежных средств и ценных бумаг) на своём инвестиционном счёте самостоятельно предпринимать действия по заключению операций «специального» РЕПО.

24.3. Первая часть «специального» РЕПО совершается по цене последней сделки на соответствующем Рынке на момент её заключения.

24.4. Цена второй части «специального» РЕПО рассчитывается таким образом, что Клиент получает фиксированный доход по ставке, предложенной третьим лицом–контрагентом по сделке.

24.5. При заключении операции «специального» РЕПО предмет операции определяется Банком самостоятельно, исходя из действующего Списка ликвидных бумаг.

24.6. Банк не вправе использовать ценные бумаги, необходимые для исполнения обязательств Клиента по сделкам, совершенным по поручению Клиента, без согласия Клиента.

24.7. Клиент вправе в любое время отменить маржинальный режим своего инвестиционного счёта.

Глава 25. Вариационная маржа

25.1. В случаях, предусмотренных условиями срочной сделки или срочного контракта, заключённым в соответствии с настоящим Регламентом, Банк производит расчёты по вариационной марже.

25.2. Расчёты по вариационной марже производятся Банком автоматически за счет Клиента без специального поручения (акцепта). При расчётах по вариационной марже Банк перечисляет контрагенту по срочной сделке денежные средства в сумме обязательств по вариационной марже, либо принимает от контрагента денежные средства в сумме требований по вариационной марже. Результаты расчётов по вариационной марже отражаются на инвестиционном счете Клиента.

Глава 26. Востребование прав по опционам

26.1. Востребование прав по опциону, держателем прав по которому является Клиент, производится Банком по поручению Клиента. Поручение на востребование прав по опциону направляется Клиентом в общем порядке, предусмотренном настоящим Регламентом для торговых поручений.

26.2. Поручение на востребование прав по опциону должно содержать указания Банку в отношении существенных реквизитов опциона и объёма сделки (количества контрактов). Для указания существенных реквизитов опционного контракта, торгуемого на бирже (организованном рынке), Клиент вправе использовать уникальный код, присвоенный финансовому инструменту биржей (организатором рынка).

26.3. Востребование прав по опциону «в деньгах» производится Банком автоматически без специального поручения Клиента только в случаях, прямо предусмотренных Правилами рынка и спецификацией финансового инструмента, либо на основании заранее представленных инструкций Клиента.

26.4. Банк вправе отказаться от востребования прав Клиента по опциону или исполнить соответствующее поручение Клиента частично, если Клиент не предоставил Банку денежные средства и/или ценные бумаги для урегулирования обязательств, которые возникнут при исполнении такого поручения, включая обязательства по предоставлению дополнительного гарантийного обеспечения.

Глава 27. Вознаграждение и расходы Банка

27.1. Вознаграждение за услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, исчисляется по утвержденным тарифам Банка, действующим на дату предоставления услуг. Изменение и дополнение тарифов производится Банком самостоятельно, в порядке, предусмотренном для внесения изменений в текст настоящего Регламента. Информация о действующих тарифах публикуется Банком на Официальном сайте Банка.

27.2. Клиент вправе самостоятельно выбрать тариф с учётом ограничений, установленных Банком. Изменение тарифа производится путём направления Клиентом соответствующего заявления или подписанием Клиентом и Банком дополнительного соглашения.

27.3. Банк вправе, помимо собственного вознаграждения, удерживать из средств Клиента следующие расходы, если иное не предусмотрено тарифами:

–сборы, взимаемые с Банка биржей или биржевыми агентами в связи с регистрацией Клиента в биржевых секциях и/или в связи с открытием специальных счетов Клиента в расчётном депозитарии биржи;

–биржевые сборы, взимаемые с Банка биржей или биржевыми агентами, в том числе комиссии и сборы, взимаемые с Банка биржевыми агентами за проведение расчётов по сделкам;

–сборы и комиссии за приём и поставку ценных бумаг по итогам внебиржевых сделок, взимаемые с Банка внешними депозитариями и регистраторами;

–расходы, в части биржевых, депозитарных, клиринговых и регистрационных сборов, понесенные Банком при совершении срочных сделок по поручению Клиента;

–иные необходимые расходы, произведенные Банком при совершении сделок и иных операций в соответствии с настоящим Регламентом.

27.4. Для подтверждения расходов, подлежащих компенсации Клиентом, Банк вправе ссылаться на публичный тариф поставщиков услуг, либо предоставить копии счетов, выставленных Банку такими поставщиками. Ссылки на применяемый для расчёта компенсаций публичный тариф третьих лиц публикуются на Официальном сайте Банка.

27.5. Ставки тарифов на услуги по исполнению поручений на сделки, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и расходы Банка по предоставлению доступа Клиента к биржевым котировкам, за исключением случаев, когда иное предусмотрено тарифами, либо согласовано с Клиентом особо. Указанное согласование оформляется в письменной форме.