Сообщения SWIFT/TELEX форматов МТ103/МТ202 в рублях (стр. 1 )

Alfa-Bank STP Rules

Том 1

Сообщения SWIFT/TELEX

форматов МТ103/МТ202 в рублях

Версия 8

Москва, 2014

СОДЕРЖАНИЕ

1. Общие положения. 3

2. Транслитерация. 4

3. Символы, используемые при указании формата поля. 6

4. Правила по заполнению полей МТ103. 7

1. Поле 20: Референс Отправителя. 7

2. Поле 23B1: Код банковской операции. 7

3. Поле 26Т: Код типа операции. 7

4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета. 8

5. Поле 50а: Плательщик. 8

6. Поле 52а: Банк Плательщика. 10

7. Поле 53B: Корреспондент отправителя. 11

8. Поле 56а: Банк-посредник. 11

9. Поле 57а: Банк бенефициара. 12

10. Поле 59а: Бенефициар. 13

11. Поле 70: Информация о платеже. 13

12. Поле 71А: Детали расходов. 14

13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю.. 15

14. Поле 77В: Обязательная отчетность. 17

5. Правила по заполнению полей МТ202. 19

1. Поле 20: Референс операции. 19

2. Поле 214:Связанный референс. 19

3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма. 20

4. Поле 52а: Банк-Плательщик. 20

5. Поле 53B: Корреспондент отправителя. 21

6. Поле 54а: Корреспондент получателя. 21

7. Поле 56а: Банк-посредник. 21

8. Поле 57а: Банк бенефициара. 22

9. Поле 58а: Банк-Бенефициар. 23

10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю.. 24

Приложение . 26

1. Общие положения

Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT-RUR версия 2014.1 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе -БАНК» и предназначены для:

- Клиентов – банков-респондентов, работающих с -БАНК» по системе SWIFT;

- Клиентов – банков-респондентов, работающих с -БАНК» по системе TELEX.

Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам , необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе -БАНК». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.

При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы , а также учитывать следующие особенности:

· информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K, F аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах;

· номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице;

· строка не должна начинаться с символа пробела;

· длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;

· в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»);

· в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами;

· кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее.

Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим.

Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.

2. Транслитерация

Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации.

Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.

В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR версия 2014.1 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже.

Транслитерация должна быть обратимой, т. е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR версия 2014.1.

При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).

Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:

текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ

Таблица транслитерации

Русский символ	Латинский символ (RUR)	Комментарий
А	A
Б	B
В	V
Г	G
Д	D
Е	E
Ё	o	нижний регистр
Ж	J
З	Z
И	I
Й	i	нижний регистр
К	K
Л	L
М	M
Н	N
О	O
П	P
Р	R
С	S
Т	T
У	U
Ф	F
Х	H
Ц	C
Ч	c	нижний регистр
Ш	Q
Щ	q	нижний регистр
Ъ	x	нижний регистр
Ы	Y
Ь	X
Э	e	нижний регистр
Ю	u	нижний регистр
Я	a	нижний регистр
’	j	нижний регистр
	’	Апостроф в тексте, полученном в результате транслитерации, является признаком переключения клавиатуры: RUS/ENG – ENG/RUS.
0	0
1	1
2	2
3	3
4	4
5	5
6	6
7	7
8	8
9	9
(	(
)	)
?	?
+	+
№	n	нижний регистр
%	p	нижний регистр
&	d	нижний регистр
,	,
/	/
-	-	дефис
.	.	точка
:	:	двоеточие
Пробел	Space
!	b	нижний регистр
$	s	нижний регистр
;	v	нижний регистр
_	z	нижний регистр
=	r	нижний регистр