Условия осуществления депозитарной деятельности «Лада-кредит» (стр. 1 )

Утверждаю

Председатель Правления

«ЛАДА-КРЕДИТ»

__________

«_____» __________2012г.

Условия

осуществления депозитарной деятельности

«ЛАДА-КРЕДИТ»

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящие Условия устанавливают порядок осуществления депозитарной деятельности «ЛАДА-КРЕДИТ» (далее — депозитарий) и является документом, определяющим основные направления и правила оказания депонентам депозитария услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги путем открытия и ведения счетов депо депонента, осуществления операций по этому счету, а также оказания услуг, содействующих реализации владельцами эмиссионньих и не эмиссионных ценных бумаг их прав по ценным бумагам, включая право на участие в управлении акционерными обществами, на получение дивидендов, доходов и иных платежей по ценным бумагам.

Депозитарий осуществляет свою деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности 00100, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 20 декабря 2000 года и совмещает ее с дилерской деятельностью, брокерской деятельностью и деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами. Депозитарий осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ, постановлениями Федеральной службы по финансовым рынкам РФ (далее — ФСФР РФ), нормативными документами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России), настоящими Условиями и внутренними нормативными документами депозитария.

Депозитарная деятельность в «ЛАДА-КРЕДИТ» осуществляется отдельным структурным подразделением, для которого указанная деятельность является исключительным видом деятельности на рынке ценных бумаг.

Настоящие Условия являются неотъемлемой частью заключаемого между Банком и Депонентом в рамках депозитарного обслуживания договора.

Порядок изменения и дополнения настоящих Условий депозитарной деятельности.

Банк вправе в одностороннем порядке вносить в Условия изменения, отражающие развитие и совершенствование действующего законодательства, а также организационно-распорядительные мероприятия, касающиеся внутренней структуры или технологии операций банка, не вступающие в противоречие с функциями Депозитария по обеспечению интересов клиентов, уведомив Депонентов о таком изменении не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до вступления в силу новой редакции Условий. Информация об изменении Условий и дате вступления новой редакции в силу размещается на WEB-сайте «ЛАДА-КРЕДИТ» (www.ladacredit.ru). Датой уведомления Депонента считается дата размещения информации на сайте.

В случае несогласия Депонента с новой редакцией Условий он вправе в течении 30 (тридцати) календарных дней с момента вступления в силу новой редакции Условий расторгнуть заключенный с Депозитарием Договор в порядке, определенном настоящими Условиями и таким Договором.

В случае расторжения Договора по причине несогласия с Условиями, до даты фактического расторжения для Депонента применяется старая редакция Условий. Это правило не применяется, если Депонент до передачи уведомления о расторжении Договора подал в Депозитарий хотя бы одно поручение, распоряжение, запрос на исполнение депозитарной или иной операции, датированное после вступления в силу новой редакции Условий и не связанное с завершением исполнения поручений, поданных ранее, и/или снятием с хранения/учета ценных бумаг в соответствии с порядком расторжения Договора.

Депонент обязан самостоятельно просматривать информацию, размещенную на сайте без дополнительного уведомления Депозитария. Ответственность за неполучение или несвоевременное получение информации лежит на Депоненте.

Если у Депонента отсутствует возможность получать информацию с WEB-сайта «ЛАДА-КРЕДИТ», Депонент должен информировать об этом Депозитарий в письменном виде. В этом случае, информирование Депонента будет осуществляться способом, установленным соглашением сторон.

Раздел 1. Термины и определения

Эмиссионная ценная бумага - любая ценная бумага, в том числе бездокументарная, которая характеризуется одновременно следующими признаками:

· закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением установленных Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» формы и порядка;

· размещается выпусками;

· имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.

Владелец - лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.

Выпуск ценных бумаг - совокупность ценных бумаг одного эмитента, обеспечивающих одинаковый объем прав владельцам и имеющих одинаковые условия эмиссии (первичного размещения). Все бумаги одного выпуска должны иметь один государственный регистрационный номер.

Эмитент - юридическое лицо, органы исполнительной власти, или органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.

Сертификат эмиссионной ценной бумаги - документ, выпускаемый эмитентом и удостоверяющий совокупность прав на указанное в сертификате количество ценных бумаг. Владелец ценных бумаг имеет право требовать от эмитента исполнения его обязательств по ценным бумагам на основании такого сертификата. Обязательным реквизитом сертификата именной эмиссионной ценной бумаги является имя (наименование) ее владельца.

Бездокументарные эмиссионные ценные бумаги - форма эмиссионных ценных бумаг, при которой владелец устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или, в случае депонирования ценных бумаг.

Документарные эмиссионные ценные бумаги - форма эмиссионных ценных бумаг, при которой владелец устанавливается на основании предъявления оформленного надлежащим образом сертификата ценной бумаги или, в случае депонирования такового, на основании записи по счету депо. Документами, удостоверяющими права, закрепленные ценной бумагой, при проведении выпуска в документарной форме, являются сертификаты и решение о выпуске ценных бумаг. Одна ценная бумага документарной формы выпуска может быть удостоверена только одним сертификатом. Один сертификат может удостоверять одну, несколько или все ценные бумаги с одним государственным регистрационным номером.

Иностранные ценные бумаги — ценные бумаги иностранных эмитентов.

Иностранный эмитент — иностранное юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющее местонахождение за пределами территории РФ и, в соответствии с применимым правом, выпустившее ценную бумагу.

Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Депозитарий - юридическое лицо, осуществляющее на основании соответствующей лицензии депозитарную деятельность.

Депозитарные операции - совокупность действий, осуществляемых депозитарием с учетными регистрами и другими материалами депозитарного учета, а также с хранящимися в депозитарии сертификатами ценных бумаг. Депозитарные операции разделяются на классы: инвентарные, административные, информационные, комплексные и глобальные.

Инвентарные операции - депозитарные операции, изменяющие остатки ценных бумаг на счетах депо в депозитарии.

Административные операции - депозитарные операции, приводящие к изменениям анкет счетов депо, а также содержимого других учетных регистров депозитария, за исключением остатков ценных бумаг на счетах депо.

Информационные операции - депозитарные операции, связанные с составлением отчетов и выписок о состоянии счетов депо и иных учетных регистров депозитария, или о выполнении депозитарных операций.

Комплексная операция - операция, включающая в себя в качестве составляющих элементов операции различных классов - инвентарные, административные, информационные.

Глобальная операция - депозитарная операция, изменяющая состояние всех или значительной части учетных регистров депозитария, связанных с данным выпуском ценных бумаг.

Депонент - юридическое или физическое лицо, пользующееся услугами Депозитария на основании депозитарного договора с Депозитарием. В понятие «депонент» не включаются: Депозитарий, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве; Депозитарий – доверительный управляющий и Депозитарий – залогодержатель.

Депозитарный договор - договор об оказании депозитарных услуг депоненту.

Счет депо - объединенная общим признаком совокупность записей в регистрах Депозитария, предназначенная для учета ценных бумаг.

Лицевой счет депо - совокупность записей, предназначенная для учета ценных бумаг одного выпуска, находящихся на одном счете депо и обладающих одинаковым набором допустимых депозитарных операций.

Раздел счета депо - учетный регистр счета депо, являющийся совокупностью лицевых счетов депо, операции с которыми регламентированы одним документом или комплексом взаимосвязанных документов.

Счет депо владельца - счет депо, предназначенный для удостоверения и учета прав на ценные бумаги, принадлежащие депоненту на праве собственности или ином вещном праве.

Счет депо залогодержателя - счет депо, предназначенный для удостоверения и учета прав на ценные бумаги, переданные по договору залога залогодержателю и не являющиеся собственностью залогодержателя.

Счет депо доверительного управляющего - счет депо, предназначенный для удостоверения и учета прав на ценные бумаги, переданные по договору доверительному управляющему и не являющиеся собственностью доверительного управляющего.

Счет номинального держателя - номинального держателя осуществляется учет прав на ценные бумаги, в отношении которых депозитарий (номинальный держатель) не является их владельцем и осуществляет их учет в интересах своих депонентов.

Депозитный счет депо - осуществляется учет прав на ценные бумаги, переданные в депозит нотариуса или суда.

Казначейский счет эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам) - осуществляется учет прав эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам) на выпущенные (выданные) им ценные бумаги. Открывается эмитенту для зачисления на него ценных бумаг, выкупленных (приобретенных) эмитентом в случаях, предусмотренных законодательством.

Счет депо иностранного номинального держателя - открывается иностранным организациям при условии предоставления депозитарию соответствующих документов.

Счет депо иностранного уполномоченного держателя - открывается иностранным организациям при условии предоставления депозитарию соответствующих документов.

Счет депо депозитарных программ – для учета эмиссионных ценных бумаг российского эмитента, размещение и (или) организация обращения которых за пределами Российской Федерации осуществляется посредством размещения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении эмиссионных ценных бумаг российских эмитентов. Счет депо депозитарных программ может быть открыт только в российском депозитарии, которому открыт счет депо номинального держателя в центральном депозитарии.

Счета, не предназначенные для учета прав на ценные бумаги

Счет неустановленных лиц – открывается для учета ценных бумаг, владелец (владельцы) которых не может быть установлен на основании имеющейся информации.

Эмиссионный счет - открывается эмитенту для зачисления на него ценных бумаг, подлежащих последующему списанию при размещении или аннулировании (погашении) ценных бумаг.

Специальный технический счет (технический субсчет) – для исполнения обязательств по итогам клиринга без участия центрального депозитария.

Счет клиентов номинальных держателей - учитываются только ценные бумаги клиентов номинального держателя осуществляющего учет прав на ценные бумаги, в случае прекращения исполнения им функций по учету прав на ценные бумаги других лиц, при отсутствии оснований для зачисления таких ценных бумаг на другие счета.

Торговый счет депо - на указанном счете учитываются ценные бумаги, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, операции по указанному счету осуществляются либо на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт данный счет, либо на основании распоряжений лица, которому открыт такой счет, с согласия клиринговой организации. Списание ценных бумаг с торгового счета депо номинального держателя или зачисление ценных бумаг на торговый счет депо номинального держателя является основанием для проведения операций, связанных с таким списанием или зачислением, по счетам депо, открытым в других депозитариях, в том числе по счетам депо владельцев ценных бумаг, без поручения лиц, которым открыты такие счета.

Клиринговый счет депо - учитываются ценные бумаги, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу. Депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее - субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами. Доверительные управляющие, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами, если полномочия на осуществление указанных прав предоставлены им законом или договором.

Счет депо места хранения - счет депо, открываемый в системе учета депозитария и предназначенный для учета ценных бумаг клиентов (депонентов), помещенных на хранение в депозитарий, на хранение и/или учет на междепозитарном счете депо депозитария в другом депозитарии, или учитываемых у реестродержателя на лицевом счете Депозитария, как номинального держателя.

Поручение - документ, содержащий инструкции депозитарию и служащий основанием для выполнения депозитарной операции.

Инициатор операции - лицо, подписавшее поручение на исполнение депозитарной операции или предъявившее требование на исполнение депозитарной операции иным предусмотренным Условиями осуществления депозитарной деятельности способом.

Попечитель счета - лицо, которому депонентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и/или права на которые учитываются в Депозитарии. В качестве попечителей счетов могут выступать лица, имеющие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.

Распорядитель счета - физическое лицо, уполномоченное депонентом подписывать документы, инициирующие проведение операций со счетом депо депонента.

Оператор счета (раздела счета) депо - юридическое лицо, не являющееся владельцем данного счета депо, но имеющее право на основании полномочий, полученных от депонента, отдавать распоряжения Депозитарию на выполнение депозитарных операций со счетом депо (разделом счета депо) депонента в рамках установленных депонентом и Условиями Депозитария полномочий.

Деятельность по управлению ценными бумагами - осуществление доверительным управляющим от своего имени и за вознаграждение в течение определенного договором срока любых правомерных юридических и фактических действий с ценными бумагами учредителя доверительного управления в его интересах или в интересах иного указанного им лица.

Доверительный управляющий - профессиональный участник рынка ценных бумаг, принявший на себя обязательства по осуществлению деятельности по доверительному управлению ценными бумагами и/или средствами инвестирования в ценные бумаги.

Реестродержатель - профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг как исключительную на основании договора с эмитентом и имеющий лицензию на осуществление данного вида деятельности, или эмитент, осуществляющий самостоятельное ведение реестра владельцев именных ценных бумаг в соответствие с законодательством Российской Федерации.

Место хранения - Хранилище депозитария, Внешнее хранилище, держатель реестра, другой депозитарий, где находятся сертификаты ценных бумаг (решение о выпуске ценных бумаг), удостоверяющие ценные бумаги или учитываются права на ценные бумаги.

Другой депозитарий — сторонняя организация являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг, с которой депозитарий заключил договор, в учетных регистрах которого открыт счет депо номинального держателя на имя депозитария.

Хранилище депозитария — помещение “ЛАДА-КРЕДИТ”, используемое для хранения ценных бумаг и оборудованное в соответствии с требованиями, предъявляемыми к помещениям для совершения операций с ценностями, действующего законодательства РФ.

Внешнее хранилище - хранилище сторонней организации, с которой депозитарий заключил договор хранения ценных бумаг, оборудованное для хранения сертификатов документарных ценных бумаг в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.

АБС – автоматизированная банковская система

Определения терминов приводятся в соответствии с законодательством и нормативными правовыми актами.

Раздел 2. Объект депозитарной деятельности

Объектом депозитарной деятельности являются ценные бумаги, выпущенные резидентами Российской Федерации в соответствии с требованиями федеральных законов и иных нормативных правовых актов. Объектом депозитарной деятельности могут также являться ценные бумаги, выпущенные нерезидентами в соответствии с законодательством государства, в юрисдикции которого они находятся, если это не противоречит требованиям федеральных законов и иных нормативных правовых актов.

Объектом депозитарной деятельности могут являться:

именные ценные бумаги, выпущенные (выданные) российскими юридическими лицами и российскими гражданами;

эмиссионные ценные бумаги на предъявителя с обязательным централизованным хранением;

иностранные финансовые инструменты, которые квалифицированы в качестве ценных бумаг в соответствие с законом.

Иностранные финансовые инструменты допускаются к обращению в Российской Федерации в качестве ценных бумаг иностранных эмитентов при одновременном соблюдении следующих условий:

1) присвоения иностранным финансовым инструментам международного кода (номера) идентификации ценных бумаг и международного кода классификации финансовых инструментов;

2) квалификации иностранных финансовых инструментов в качестве ценных бумаг в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Раздел 3. Процедуры приема на обслуживание и прекращение обслуживания выпуска ценных бумаг Депозитарием

3.1. Прием на обслуживание выпуска ценных бумаг Депозитарием.

Прием выпуска ценных бумаг в Депозитарий на обслуживание осуществляется при выполнении соответствующих процедур:

открытие Депозитарием следующих счетов: счета номинального держателя в системе ведения реестра и (или) в другом депозитарии (при приеме бездокументарного выпуска);

организации внутреннего хранилища или заключении договора с внешним хранилищем (при приеме документарного выпуска).

Принятие выпуска ценных бумаг на обслуживание, сопровождается в Депозитарии оформлением анкеты выпуска, в которой должны быть указаны все необходимые реквизиты, позволяющие идентифицировать ценную бумагу, в частности, код государственной регистрации выпуска, краткие сведения об эмитенте, краткие сведения о держателе реестра владельцев ценных бумаг. Реквизиты анкеты выпуска устанавливаются Депозитарием самостоятельно. Датой принятия выпуска на обслуживание является дата заполнения анкеты выпуска. Анкета выпуска ценных бумаг хранится в электронном виде.

Депозитарий может отказать депонентам в приеме на обслуживание конкретных видов ценных бумаг, если они не удовлетворяют требованиям федеральных законов и иных нормативных правовых актов.

3.2. Прекращение обслуживания выпуска ценных бумаг Депозитарием.

Обслуживание ценных бумаг в Депозитарии может быть прекращено в следующих случаях:

аннулирование (погашение) выпуска ценных бумаг;

по решению Депозитария.

После прекращения обслуживания выпуска ценных бумаг в анкете выпуска проставляется дата снятия с обслуживания, и она помещается в картотеку выпусков, снятых с обслуживания.

Депозитарий обязан хранить информацию о выпуске ценных бумаг в течение срока, установленного для хранения материалов депозитарного учета.

Раздел 4. Счет депо

4.1. Структура счета депо.

4.1.1. Депоненту в Депозитарии открывается отдельный счет депо.

Счет депо Депонента – пассивный аналитический счет депо, необходимый для исполнения Депозитарием депозитарного договора. На этом счете учитываются права на ценные бумаги, принадлежащие Депоненту.

Счет депо места хранения – активный аналитический счет депо, предназначенный для учета ценных бумаг по месту хранения.

4.1.2. Лицевые счета

Для организации учета ценных бумаг в рамках счета депо открываются лицевые счета. На каждом отдельном лицевом счете учитываются ценные бумаги одного выпуска и с одинаковым набором допустимых операций. Лицевой счет является минимальной неделимой структурной единицей депозитарного учета.

При открытии и закрытии лицевого счета отдельная выписка Депоненту не предоставляется.

4.1.3. Разделы счета депо.

Для организации учета ценных бумаг в рамках счета депо открываются разделы счета депо по учету отдельных видов ценных бумаг и разделы по отдельным операторам. Определенным разделом счета депо могут объединяться несколько лицевых счетов депо. Для открытия раздела счета депо Депонент предоставляет в Депозитарий документ, регламентирующий допустимые операции по лицевым счетам данного раздела.

Таким документом в этом случае могут являться:

договор между Депозитарием и Депонентом;

договор между Депонентом и Брокером и Доверенность Брокеру;

договор между Депонентом и третьим лицом, удостоверенный Депозитарием; договор между Депозитарием и оператором;

распоряжение администрации Депозитария (Приложение -1),

распоряжение Депонента на открытие раздела счета Депо (Приложение ) и т. п..

В рамках счета депо Депоненту могут быть открыты следующие разделы:

· Депонент-зачислено (Основной);

· Оператор-раздел;

· Залоговый;

· Блокировано.

Открытие раздела Депонент-зачислено осуществляется при заключением депозитарного договора без отдельного распоряжения Депонента. Операции с ценными бумагами на этом разделе не ограничены.

Ограничения на операции с ценными бумагами на залоговом разделе устанавливаются в соответствии с условиями договора залога.

Допустимые операции с ценными бумагами на блокировочном разделе определяются причиной блокировки.

При открытии и закрытии раздела счета отдельная выписка Депоненту не предоставляется.

Внутри счета депо может быть открыто необходимое количество разделов одного типа, которое обеспечит удобство ведения депозитарного учета. Это количество определяется Депозитарием самостоятельно. После открытия раздела по распоряжению Депонента, ему выдается отчет о совершенной операции (Приложение – второй экземпляр с заполненной Депозитарием частью, первый экземпляр остается в деле клиента).

Закрытие раздела счета депо производится после выполнения соответствующих условий, предусмотренных документом, регламентирующим допустимые операции с разделом на основании распоряжения на закрытие раздела счета Депо (Приложение ). Допускается закрытие разделов счета депо с нулевыми остатками на лицевых счетах по инициативе Депозитария, если в течение одного года с ним не проводилось операций. Однако, раздел, к которому отнесены незакрытые лицевые счета, не может быть закрыт.

Раздел 5. Способы учета и места хранения ценных бумаг

5.1. Способы учета ценных бумаг.

Учет ценных бумаг в Депозитарии может осуществляться следующими способами:

открытый способ учета;

маркированный способ учета;

закрытый способ учета.

Способ учета конкретных ценных бумаг может определяться условиями выпуска ценных бумаг и условиями заключенного депозитарного договора.

При открытом способе учета депонент вправе отдавать поручения только в отношении количества ценных бумаг, учтенных на его счете депо, без указания их индивидуальных признаков.

При маркированном способе учета депонент вправе отдавать поручения по отношению к определенному количеству ценных бумаг, отнесенных к конкретной группе с указанием признака группы и/или особенностей хранения.

При закрытом способе учета депонент вправе отдавать поручения в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на его счете депо, при наличии у данной ценной бумаги индивидуальных признаков.

Учет ценных бумаг на счетах депо и иных счетах, открываемых депозитарием, осуществляется в штуках.