Классик сберегательный - ультра (стр. 1 )

УТВЕРЖДЕНО

Протоколом заседания Наблюдательного Совета ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО

ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ»

№ 000 от «13» февраля 2009 г.

Заместитель Председателя Наблюдательного Совета

ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ»

________________

«13» февраля 2009 г.

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

Главным Управлением Банка

России по Самарской области

Начальник Главного Управления

Банка России по Самарской области

_________________ .

«6» марта 2009 г.

Рег. № __

Общие условия создания

и доверительного управления имуществом

общего фонда банковского управления (ОФБУ)

ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА

БАНК «ПРИОРИТЕТ»

«Классик сберегательный - ультра»

(наименование ОФБУ)

(в новой редакции)

г. Самара, 2009 г.

Содержание

I Публичная оферта.

1. Общие положения 3

2. Учредители управления 3

3. Выгодоприобретатели_ 4

4. Сведения о Доверительном управляющем_ 4

5. Порядок вступления в ОФБУ_ 4

6. Требования к имуществу, передаваемому (принимаемому) в ОФБУ_ 4

7. Порядок передачи имущества в ОФБУ_ 5

8. Права и обязанности сторон_ 5

9. Срок действия Договора 8

10. Учет и хранение имущества ОФБУ_ 8

11. Учет долей Учредителей ОФБУ_ 9

12. Сертификат долевого участия 10

13. Определение стоимости чистых активов ОФБУ для целей расчета стоимости Номинального пая 10

14. Порядок полного или частичного возврата имущества и выплаты доходов (прибыли) учредителям 12

15. Вознаграждение Доверительного управляющего 13

16. Расходы, возмещаемые за счет имущества ОФБУ_ 14

17. Отчетность Доверительного управляющего и раскрытие информации о деятельности ОФБУ_ 14

18. Прекращение Договора 15

19. Прекращение ОФБУ_ 15

20. Изменение условий ОФБУ_ 16

21. Ответственность сторон_ 17

II Инвестиционная декларация (приложение №1) 18

Приложение 21

Приложение 22

Приложение 23

Приложение 25

Приложение 26

Приложение 27

Приложение 28

Приложение 29

Приложение 30

Приложение 31

Приложение 32

I. ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА

1. Общие положения

1.1 Настоящим ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ», выступающий в качестве Доверительного управляющего (далее – Доверительный управляющий), объявляет о создании общего фонда банковского управления «Классик сберегательный - ультра» (далее - ОФБУ) и предлагает всем заинтересованным лицам на приведенных ниже Общих условиях создания и доверительного управления имуществом ОФБУ (далее – Условия), а также Инвестиционной декларации ОФБУ (приложение №1), являющейся их неотъемлемой частью, заключить договор доверительного управления имуществом ОФБУ (далее Договор).

1.2 Настоящее предложение является публичной Офертой, адресованной юридическим и дееспособным физическим лицам, являющимся резидентами Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

1.3 Условия настоящей Оферты одинаковы для всех лиц, которым она адресована.

1.4 Данная Оферта должна рассматриваться как имеющая обязательную силу для Доверительного управляющего в соответствии с Гражданским Кодексом Российской Федерации.

1.5 ОФБУ учреждается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами соответствующих государственных органов, регулирующих его деятельность.

1.6 ОФБУ является имущественным комплексом, состоящим из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей долевой собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении им управления, согласно Условиям.

1.7 Инвестиционная декларация в целях Условий представляет собой документ, содержащий информацию о:

ü видах ценных бумаг, которые вправе приобретать Доверительный управляющий при осуществлении деятельности по доверительному управлению ОФБУ;

ü структуре объектов доверительного управления, которую должен поддерживать Доверительный управляющий в ОФБУ;

ü отраслевой диверсификации вложений ОФБУ (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг);

ü видах сделок, которые Доверительный управляющий вправе совершать с объектами доверительного управления ОФБУ;

ü возможности (или отсутствии таковой) заключения Доверительным управляющим сделок на организованном рынке ценных бумаг (бирже) и неорганизованном рынке ценных бумаг (вне биржи) для целей ОФБУ;

ü другую информацию о деятельности ОФБУ.

1.8 Объектами доверительного управления в рамках Условий признаются денежные средства, переданные в доверительное управление, а также ценные бумаги и денежные средства, приобретенные Доверительным управляющим в процессе деятельности ОФБУ.

2. Учредители управления

Учредителями управления в рамках Условий могут быть юридические (за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством) и дееспособные физические лица – резиденты Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим Договор в порядке и на условиях, зафиксированных настоящей Офертой.

3. Выгодоприобретатели

Выгодоприобретателем по Договору, в соответствии с Условиями, является только Учредитель управления.

4. Сведения о Доверительном управляющем

Орган государственной регистрации: Банк России.

Основной государственный регистрационный номер – ­­, внесен в Единый государственный реестр юридических лиц 22.01.2003 г., в книге государственной регистрации кредитных организаций присвоен № 000.

Юридический адрес Доверительного управляющего: Российская Федерация, .

Доверительный управляющий осуществляет деятельность по управлению ценными бумагами на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 000, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 25.09.2007 г.

5. Порядок вступления в ОФБУ

5.1 Вступление в ОФБУ происходит путем заключения Договора на условиях настоящей Оферты между Учредителем управления (далее – Учредитель) и Доверительным управляющим.

Заключение Учредителем Договора, осуществляется путем совершения акцепта Оферты.

5.2 Акцепт Оферты совершается путем подачи Учредителем письменного Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ в установленной Условиями форме (приложение № 2, 3). Передача имущества в ОФБУ осуществляется в порядке соответствующем п. 6 и 7 Условий.

Все заявления Учредителя, предусмотренные Условиями, носят безотзывный характер.

5.3 Прием Заявлений на осуществление взноса в капитал ОФБУ начинается в день, указанный на официальном сайте Доверительного управляющего - www.prioritetbank.ru, но не ранее 7-го (седьмого) календарного дня с даты регистрации Условий в Банке России.

5.4 Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ, равно как и другие документы, предусмотренные Условиями, принимаются Доверительным управляющим по адресу 6, а также в филиалах и офисах Доверительного управляющего, адреса которых публикуются на его официальном сайте - www.prioritetbank.ru.

5.5 Обслуживание Учредителя по Договору в течение всего срока его действия осуществляется по адресу приема Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ. Изменение офиса обслуживания производится по желанию Учредителя на основании его письменного заявления.

6. Требования к имуществу, передаваемому (принимаемому) в ОФБУ

6.1 Передаваемое (принимаемое) в ОФБУ имущество должно соответствовать следующим критериям: принадлежать Учредителю на праве собственности, не состоять в залоге или аресте, а также быть свободным от обязательств третьих лиц и прочих обременений.

6.2 Имуществом, принимаемым Доверительным управляющим в ОФБУ, являются только денежные средства в валюте Российской Федерации, в сумме указанной в Заявлении на осуществление взноса в капитал ОФБУ за минусом вознаграждения Доверительного управляющего «за ввод средств в капитал ОФБУ», начисляемого и удерживаемого в соответствии с п. 15 Условий.

6.3 Минимальная сумма денежных средств (взнос), принимаемая в ОФБУ, составляет триста тысяч) рублей, в том числе вознаграждение «за ввод средств в капитал ОФБУ», начисляемое и удерживаемое в соответствии с п. 15 Условий.

7. Порядок передачи имущества в ОФБУ

7.1 Передача имущества Учредителя в ОФБУ осуществляется в течение 3 (трех) рабочих дней следующих за днем подачи Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ, путем перечисления денежных средств, принадлежащих Учредителю на счет Доверительного управляющего:

Л/сч. № ____________________, в ГРКЦ ГУ Банка России по Самарской области г. Самара;

;

, ,

Назначение платежа: «Взнос в капитал ОФБУ по договору № __________________ от

___.___.___г.,» (Ф. – физического лица). НДС не облагается.

7.2 Имущество учредителей, переданное (принятое) в соответствии с Условиями, представляет собой капитал ОФБУ, при этом, имущество, передаваемое Учредителем, является долей в этом капитале.

7.3 Датой принятия имущества Учредителя в ОФБУ, считается дата фактического зачисления денежных средств Учредителя на счет Доверительного управляющего.

7.4 Датой увеличения доли Учредителя в капитале ОФБУ считается первый рабочий день, следующий за днем принятия имущества Учредителя в ОФБУ.

7.5 При принятии решения о передаче имущества в ОФБУ Учредитель принимает во внимание риски, описанные в приложении № 4 настоящих Условий. Заключая Договор в соответствии с Условиями, Учредитель подтверждает, что Доверительный управляющий не несет ответственность за убытки Учредителя, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ в связи с возникновением таких рисков.

7.6 Имущество Учредителя, вносимое в ОФБУ дополнительно, принимается по вновь заключенному Договору и оформляется соответствующим Условиям образом.

8. Права и обязанности сторон

8.1 Права и обязанности Учредителя.

Учредитель имеет право:

8.1.1 получать Отчет Доверительного управляющего в порядке и в сроки, предусмотренные Условиями;

8.1.2 направлять Доверительному управляющему возражения по Отчету Доверительного управляющего в порядке и в сроки, указанные в пункте 17.8 Условий;

8.1.3 осуществлять, в соответствии с Условиями, вывод своей доли (части доли) из капитала ОФБУ до истечения срока Договора;

8.1.4 требовать расторжения Договора и возмещения убытков в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Доверительным управляющим своих обязанностей по Договору, а в случае отказа Доверительного управляющего - предъявить аналогичное требование в суд;

8.1.5 требовать от Доверительного управляющего предоставления копий документов и (или) информации в случаях, определенных Федеральным законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг.

Учредитель обязуется:

8.1.6 предоставить Доверительному управляющему перед заключением Договора документы, приведенные ниже.

Учредитель – физическое лицо:

- паспорт гражданина РФ (военный билет);

- Анкету Учредителя – физического лица (приложение № 5);

Учредитель – юридическое лицо:

- Анкету Учредителя – юридического лица (приложение № 6);

- устав (в действующей редакции), утвержденный уполномоченным органом управления и содержащий сведения о регистрации в ;

- учредительный договор;

- свидетельство о регистрации изменений и (или) дополнений к учредительным документам, и текст изменений и (или) дополнений к ним;

- свидетельство о постановке юридического лица на учет в по месту нахождения;

- свидетельство о государственной регистрации или свидетельство о внесении записи о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) (в случае регистрации юридического лица до 01 июля 2002 г.);

- справка из Областного Комитета государственной статистики о присвоении статистических кодов;

- список лиц, наделенных правом первой или второй подписи, с указанием Ф. И.О., должности (реквизиты приказа о вступлении в должность) уполномоченного лица (лиц);

- карточка с образцами подписей и оттиском печати;

- копии документов, удостоверяющих личность наделённых правом первой или второй подписи лиц;

- протокол (выписка из протокола) собрания учредителей (решения единственного участника) об избрании руководителя, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати;

- приказы (выписки из приказов) о назначении лиц, наделенных правом первой или второй подписи, содержащие информацию о предоставлении им права первой или второй подписи в платежно-расчетных и иных документах;

- доверенность на право осуществления действий по передаче денежных средств юридического лица в ОФБУ, а также иных действий в качестве Учредителя ОФБУ согласно Условиям.

Юридическое лицо предоставляет Доверительному управляющему оригиналы или нотариально заверенные копии вышеуказанных документов (за исключением Анкеты Учредителя) для последующей их проверки уполномоченным сотрудником Банка на полноту сведений и соответствие требованиям действующего законодательства Российской Федерации.

8.1.7 осуществить передачу имущества (внести свою долю в капитал ОФБУ) в срок, не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем заключения Договора, в соответствии с Заявлением на осуществление взноса в капитал ОФБУ, в противном случае, Договор расторгается без уведомления Учредителя;

8.1.8 сообщать Доверительному управляющему обо всех изменениях данных, указанных в документах, перечисленных в п. 8.1.6 Условий, не позднее первого рабочего дня, следующего за днем внесения изменений. При нарушении указанного порядка Учредитель несет риск и ответственность за последствия, возникшие в результате использования Доверительным управляющим недостоверных данных.

8.2 Обязанности и права Доверительного управляющего.

Доверительный управляющий обязуется:

8.2.1 осуществлять доверительное управление имуществом в интересах Учредителя;

8.2.2 осуществлять доверительное управление имуществом ОФБУ от своего имени, строго в соответствии с требованиями законодательства РФ, в том числе нормативных актов Банка России и федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, а также Условиями и Инвестиционной декларацией;

8.2.3 указывать при осуществлении доверительного управления имуществом, что он действует в качестве Доверительного управляющего;

8.2.4 проявлять должную заботливость и принимать необходимые меры для минимизации возможного возникновения риска потери стоимости имущества и других рисков, описанных в приложении № 4 Условий;

8.2.5 ознакомить Учредителя при заключении Договора с Проспектом Доверительного управляющего и документом, содержащем информацию о рисках осуществления деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг, и передать указанные документы ему на подпись;

8.2.6 опубликовывать информацию обо всех изменениях данных, указанных в Проспекте Доверительного управляющего, на его официальном сайте www.prioritetbank.ru в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменений;

8.2.7 произвести выдачу Сертификата долевого участия по каждому Договору в порядке, предусмотренном Условиями;

8.2.8 ежедневно определять текущую стоимость ОФБУ, текущую (рыночную) стоимость чистых активов ОФБУ, стоимость Номинального пая и стоимость имущества каждого Учредителя ОФБУ;

8.2.9 не отвечать по своим обязательствам (обязательствам ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ») имуществом, находящимся у него в доверительном управлении, за исключением обязательств, возникающих в связи с исполнением Доверительным управляющим своих обязанностей, в соответствии с Условиями;

8.2.10 не разглашать и не предоставлять информацию об учредителях третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством;

8.2.11 отчитываться перед Учредителем в порядке, предусмотренном Условиями;

8.2.12 вернуть Учредителю денежный эквивалент стоимости его доли (части доли) в имуществе ОФБУ в порядке, предусмотренном Условиями.

Доверительный управляющий имеет право:

8.2.13 запрашивать у Клиента дополнительно к документам, указанным в п. 8.1.6 Условий, другую информацию и документы, предусмотренные Законодательством Российской Федерации;

8.2.14 при первичном рассмотрении Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ от юридического лица изучать предоставленный пакет документов в течение 3 (трех) рабочих дней, а при возникновении спорных вопросов в течение срока, необходимого для их разрешения;

8.2.15 отказать Учредителю в приеме Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ в следующих случаях:

ü нарушения установленной формы Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ;

ü превышения зафиксированного в Инвестиционной декларации ОФБУ предельного стоимостного объема имущества ОФБУ;

ü прекращения ОФБУ в случаях, предусмотренных разделом 19 Условий;

ü указания Учредителем в Анкете неполных и (или) недостоверных сведений;

ü предоставления юридическим лицом Доверительному управляющему документов, перечисленных в п. 8.1.6 Условий, не в полном объеме, а также недостоверных и/или ненадлежащим образом оформленных документов;

ü несогласия Учредителя с изменениями, вносимыми Доверительным управляющим в Условия;

ü иных, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

8.2.16 совершать не противоречащие законодательству РФ сделки с объектами доверительного управления в соответствии с Инвестиционной декларацией;

8.2.17 осуществлять все права, удостоверенные ценными бумагами, находящимися в ОФБУ, по своему усмотрению в пределах норм законодательства Российской Федерации;

8.2.18 получать вознаграждение в порядке, предусмотренном Условиями;

8.2.19 производить возмещение расходов, совершенных по операциям доверительного управления имуществом ОФБУ, за счет этого имущества;

8.2.20 расторгнуть Договор в одностороннем порядке, потребовать выплаты причитающегося ему вознаграждения и компенсации убытков, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Учредителем обязанностей, определенных Условиями;

8.2.21 прекратить действие ОФБУ в порядке и на основании Условий, а также действующего законодательства.

9. Срок действия Договора

9.1 Договор с каждым из учредителей ОФБУ, заключается на срок 1 календарный год (например: c 26.06.2008 г. по 25.06.2009 г., включительно).

9.2 Договор считается продленным на тех же Условиях на следующий календарный год, в случае если Учредитель до 12:00 Самарского времени дня истечения срока действия Договора, не заявит в письменной форме о желании его расторгнуть.

9.3 Расторжение Учредителем Договора по окончании его срока осуществляется путем подачи Заявления об отсутствии намерений продления Договора (приложение № 7, 8).

9.4 Договор не продлевается на тех же Условиях (т. е. автоматически расторгается по окончании срока его действия, указанного в п. 9.1) в случае отсутствия согласия Учредителя, либо в случае его несогласия с изменениями, вносимыми Доверительным управляющим в Условия.

9.5 Учредитель ОФБУ имеет право досрочно расторгнуть Договор и получить денежный эквивалент стоимости его доли (части доли) в имуществе ОФБУ, в порядке Условий.

10. Учет и хранение имущества ОФБУ

10.1 Имущество ОФБУ обособляется от имущества ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ», имущества других ОФБУ, а также имущества других учредителей по индивидуальным договорам доверительного управления, отражается на отдельном балансе и по нему ведется самостоятельный учет денежных средств, ценных бумаг, имущественных прав и обязательств ОФБУ.

10.2 Денежные средства ОФБУ хранятся на отдельном лицевом счете Доверительного управляющего, предназначенном для проведения расчетов по доверительному управлению, открытом в учреждении Банка России, совместно с денежными средствами других общих фондов банковского управления Доверительного управляющего и индивидуальных договоров, заключенных с Доверительным управляющим, при этом Доверительный управляющий обеспечивает ведение обособленного внутреннего учета денежных средств по каждому ОФБУ и индивидуальному договору доверительного управления.

10.3 Ценные бумаги, входящие в состав имущества ОФБУ, учитываются на отдельном счете депо Доверительного управляющего, предназначенном для проведения операций по доверительному управлению, совместно с ценными бумагами, входящими в состав имущества других общих фондов банковского управления Доверительного управляющего и индивидуальных договоров, заключенных с Доверительным управляющим, при этом Доверительный управляющий обеспечивает ведение обособленного внутреннего учета ценных бумаг отдельно по каждому ОФБУ и индивидуальному договору доверительного управления.

11. Учет долей Учредителей ОФБУ

11.1 Доверительный управляющий ведет учет долей учредителей ОФБУ в имуществе ОФБУ в соответствии с процедурами и принципами Условий.

11.2 Для ведения учета долей учредителей в капитале ОФБУ, Доверительный управляющий открывает Учредителю персональный счет учета капитала (в рублях РФ) в рамках каждого Договора.

11.3 Для расчета доли Учредителя в имуществе ОФБУ, Доверительный управляющий использует специальную учетную единицу – Номинальный пай.

11.4 Номинальный пай используется исключительно для целей учета, не является ценной бумагой или иным видом имущества и не может быть предметом гражданско-правовых сделок.

11.5 Совокупность Номинальных паев Учредителя образует его долю в имуществе ОФБУ, которая может выражаться любым числом Номинальных паев, в том числе дробным, с точностью до пятого знака после запятой. Округление дробных чисел производится по математическому принципу.