Рабочая программа по дисциплине Деньги. Кредит. Банки (стр. 4 )

Дополнительная литература:

1) Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / коллектив авторов: под ред. , - 5-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2011. – 320 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/902466.

2) Деньги, кредит, банки. Практикум: учебник / . – М.: Кнорус, 2010. – 192 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/268745.

3) Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум/ Под ред. . - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. - 431 с.

4) Колпакова , денежное обращение и кредит: учебное пособие/ . - М.: Юрайт, 2012. - 538 с.

ЗАНЯТИЕ 3.

Тема: Теория денег и инфляции.

1. Металлистическая теория денег.

2. Номиналистическая теория денег.

3. Количественная теория денег.

4. Кейнсианская теория денег.

5. Теория инфляции монетаризма.

Практические задания:

1) Банк имеет закрытые валютные позиции. В течение дня он купил: 1000 фунтов стерлингов за японские иены по курсу 223 иены за фунт и 1000 долларов США за фунты стерлингов по курсу 1,8860 долл. за фунт. Определить величину валютных позиций по фунтам, иенам и долларам к концу рабочего дня.

2) Как изменился реальный курс евро к рублю, если номинальный курс вырос с 34,16 до 34,73 руб. за евро, а цены увеличились в странах зоны евро на 1,9%, в России – на 9%?

3) Как изменились номинальный и реальный курсы рубля к евро, если номинальный курс евро к рублю вырос с 34,85 до 35,00 руб. за евро, а цены увеличились в странах зоны евро на 2%, в РФ – на 10%?

4) 1 ноября 2006 г. центральный банк предоставил коммерческому банку кредит на 10 календарных дней под 7,5% годовых в сумме 10 млн. руб. Определить:

а) сумму начисленных процентов за пользование кредитом,

б) наращенную сумму долга по кредиту.

Основная литература:

1) Меркулова , кредит, банки: учебное пособие/ . - М.: КНОРУС, 2012. - 352 с.

2) Белотелова . Кредит. Банки: учебник/ , . - М.: ИТК Дашков и К, 2012. - 400 с.

3) Деньги, кредит, банки: электронный учебник/ Под ред. . - М.: КНОРУС, 2010. - 1 электрон. опт. диск. – МО –CD-43.

Дополнительная литература:

1) Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / коллектив авторов: под ред. , - 5-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2011. – 320 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/902466.

2) Деньги, кредит, банки. Практикум: учебник / . – М.: Кнорус, 2010. – 192 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/268745.

3) Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум/ Под ред. . - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. - 431 с.

4) Колпакова , денежное обращение и кредит: учебное пособие/ . - М.: Юрайт, 2012. - 538 с.

ЗАНЯТИЕ 4.

Тема: Денежное обращение.

1) Понятие денежного обращения. Налично-денежное и безналичное обращение.

2)Безналичные расчеты в условиях зрелой рыночной экономики. Вексель. Чек. Аккредитив.

3) Регулирование денежного обращения.

4) Баланс доходов и расходов населения. Прогнозы кассовых оборотов.

5) Характеристика законов денежного обращения. Маркса. Фишера.

6) Денежная масса и скорость обращения денег.

7) Денежные агрегаты в хозяйственной практике развитых стран. Денежные агрегаты в современной России. Показатели скорости обращения денег.

Практические задания:

1) В первый месяц уровень инфляции составил 14%, во второй – 9%, в третий – 7%. Каков уровень инфляции за квартал?

2) Объем денежной массы по методологии денежного обзора (агрегат М2Х) за 2006 год вырос с 8 до 11 трлн. руб., денежной массы в национальном определении (агрегат М2) – с 7 до 10 трлн. руб. Требуется:

а) определить динамику доли депозитов в инвалюте в структуре денежной массы;

б) охарактеризовать влияние динамики доли депозитов на процесс дедолларизации экономики России.

3) Объем производства вырос на 5%, денежная масса – на 25%, скорость оборота денег снизилась на 4%. Определить:

а) изменение среднего уровня цен,

б) изменение покупательной способности рубля.

4) Определить кросс-курс евро в фунтах стерлингов, если 1 фунт = 1,7664 дол. США, 1 евро = 1,2318 дол. США.

5) Центральный банк купил у коммерческих банков казначейские векселя за 15 дней до погашения на сумму 75 млн. долларов по учетной ставке 5%. Как может измениться объем денежной массы, если норма обязательных резервов равна 4%?

6) Инвестиционный портфель содержит 1 500 простых акций номиналом 100 руб., 600 привилегированных акций номиналом 1000 руб., 700 облигаций номиналом 1000 руб. Определить наиболее доходную бумагу инвестиционного портфеля, если сумма дивидендов по простым акциям составила 30 тыс. руб., по привилегированным – 60 тыс. руб., а сумма процентов по облигациям – 56 тыс. руб.

Основная литература:

1) Меркулова , кредит, банки: учебное пособие/ . - М.: КНОРУС, 2012. - 352 с.

2) Белотелова . Кредит. Банки: учебник/ , . - М.: ИТК Дашков и К, 2012. - 400 с.

3) Деньги, кредит, банки: электронный учебник/ Под ред. . - М.: КНОРУС, 2010. - 1 электрон. опт. диск. – МО –CD-43.

Дополнительная литература:

1) Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / коллектив авторов: под ред. , - 5-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2011. – 320 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/902466.

2) Деньги, кредит, банки. Практикум: учебник / . – М.: Кнорус, 2010. – 192 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/268745.

3) Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум/ Под ред. . - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. - 431 с.

4) Журнал «Деньги» - http://bankir. ru/avtori/1843092.

ЗАНЯТИЕ 5.

Тема: Кредит: сущность и функции. Принципы кредитования.

1. Кредит как форма движения ссудного капитала.

2. Основные этапы развития кредитного отношения.

3. Основные принципы кредита.

4. Основные функции кредита.

5. Формы кредита и его классификация.

Практические задания:

1) . Вексель на сумму 500 тыс. руб. был предъявлен к учету в банк за 3 месяца до погашения и был учтен по учетной ставке 5%. Рассчитать:

а) сумму, выплаченную владельцу векселя;

б) сумму дохода (дисконта) банка.

2) Определить минимальный срок инвестирования, если комиссия за вступление в ОФБУ составила 2%, комиссия за выход из ОФБУ равняется 2,5%, сумма вознаграждения управляющего исчисляется в 1,5%, а доходность фонда за год составила 24%.

3) При создании банка было выпущено 1 500 обыкновенных акций номиналом 1 000 руб., которые были проданы по курсу 1300 руб. Кроме того, за два года деятельности нераспределенная прибыль банка составила 60 000 руб. и 80 000 руб. соответственно. Привилегированных акций банк не выпускал. Определить размер капитала банка спустя два года после начала его деятельности.

4) Банк принимает депозиты на 4 месяца по ставке 5% годовых, на 5 месяцев по ставке 6% годовых и на год по ставке 7% годовых. Сумма депозита — 100 тыс. руб. Определить наращенную сумму депозита на сроки:

а) 4 месяца;

б) 5 месяцев;

в) год.

5) Банк выдал кредит в сумме 600 000 руб. на три квартала по простой ставке процентов, которая в первом квартале составила 12% годовых, а в каждом последующем квартале увеличивалась на 1 процентный пункт. Определить:

а) наращенную сумму долга;

б) сумму процентов за пользование кредитом.

6) Банк выдал кредит в сумме 6 000 000 руб. на 2 года по годовой ставке сложных процентов 15% годовых. Кредит должен быть погашен единовременным платежом с процентами в конце срока. Определить:

а) наращенную сумму долга;

б) сумму процентов.

Основная литература:

1) Меркулова , кредит, банки: учебное пособие/ . - М.: КНОРУС, 2012. - 352 с.

2) Белотелова . Кредит. Банки: учебник/ , . - М.: ИТК Дашков и К, 2012. - 400 с.

3) Деньги, кредит, банки: электронный учебник/ Под ред. . - М.: КНОРУС, 2010. - 1 электрон. опт. диск. – МО –CD-43.

Дополнительная литература:

1) Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / коллектив авторов: под ред. , - 5-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2011. – 320 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/902466.

2) Деньги, кредит, банки. Практикум: учебник / . – М.: Кнорус, 2010. – 192 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/268745.

3) Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум/ Под ред. . - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. - 431 с.

4) Деньги, кредит, банки: учебник / коллектив авторов: под ред. , - 10-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2012. – 560 с. - Режим доступа: http://www. book. ru/view/905279.

ЗАНЯТИЕ 6.

Тема: Государственный кредит.

1.  Государственный кредит как экономическая категория.

2.  Государство как заемщик. Классификация государственных займов.

3.  Управление государственным кредитом.

4.  Внутренние и внешние займы в странах с развитой рыночной экономикой.

5.  Заемная деятельность Российской Федерации на внутреннем и внешнем рынке.

Практические задания:

1) Заемщик берет ссуду на сумму 120 000 руб. сроком на 3 месяца. Через 3 месяца заемщик погашает ссуду и выплачивает 3 000 руб. процентов по ней. Определить годовую ставку простых процентов по ссуде.

2) Банк выдал первому заемщику кредит на сумму 150 000 руб. сроком на 2 месяца по ставке 15% годовых и второму заемщику - на сумму 250 000 руб. сроком на 3 месяца по ставке 20% годовых. Определить сумму полученных банком процентов по предоставленным кредитам.

3) Банковский мультипликатор равен 200 (Бм), первоначальный депозит составляет 10 млрд. руб. Определить:

а) норму обязательных резервов (r),

б) максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система (М).

4) Денежная база на конец года составила 7000 млрд. руб., наличные деньги вне банков – 6600 млрд. руб., рублевые депозиты (до востребования, срочные) – 8600 млрд. руб., депозиты в иностранной валюте – 4000 млрд. руб.