Закон Грузии о деятельности коммерческих банков (стр. 4 )

Глава VI. Нарушения и санкции

Статья 30. Нарушения и санкции

1. Санкции, налагаемые за нарушения, указанные в настоящей статье, в каждом отдельном случае определяются Национальным банком Грузии. Сторона, в отношении которой применяется санкция, имеет право обжаловать ее в суде.

2. Национальный банк Грузии может применить в отношении банка и другого кредитного учреждения нижеуказанные меры или санкции, если данный банк или кредитное учреждение, или кто-либо из его владельцев либо администраторов допустил одно из перечисленных нарушений:

а) нарушил одно из положений настоящего Закона или любой норматив, постановление или инструкцию, положение, правило, требование Национального банка Грузии;

б) нарушил любое условие или ограничение, приложенное к банковской лицензии или к соответствующему Положению Национального банка Грузии.

3. При выявлении вышеуказанных нарушений Национальный банк Грузии вправе последовательно применять следующие санкции:

а) направлять письменные предупреждения;

б) издавать инструкции с требованием к банку прекратить и не допускать в дальнейшем тех или иных нарушений, а также принять меры к их исправлению;

в) налагать штраф в установленных им порядке и размере, но не более собственных средств банка;

г) потребовать от совета наблюдателей банка временно

отстранить или освободить от должности администратора банка;

д) потребовать от совета наблюдателей созвать общее собрание банка или кредитного учреждения для принятия необходимых мер по искоренению нарушений.

4. Если эти санкции не дали соответствующих результатов, Национальный банк Грузии правомочен:

а) по согласованию с советом наблюдателей передавать административное управление банком временной администрации в соответствии с положениями главы?:: настоящего Закона. В случае несогласованности с советом наблюдателей Национальный банк Грузии назначает временную администрацию банка;

б) отозвать банковскую лицензию.

5. В особых случаях, когда интересам вкладчиков или партнеров (акционеров) угрожает опасность, Национальный банк Грузии правомочен приостанавливать совершение банком активных операций.

6. Санкции должны соразмеряться с серьезностью нарушений и ущербом, нанесенным активам банка или кредитного учреждения.

7. Суммы штрафов, примененных в соответствии с настоящей статьей, вносятся в доход Национального банка Грузии.

Глава VII. Временная администрация

и ликвидация

Статья 31. Временная администрация

В случае неоднократных или систематических нарушений ряда требований, установленных настоящим Законом или введенных в соответствии с ним, Национальный банк Грузии вправе с соблюдением требований пункта 4 статьи 30 передать административное управление банком или кредитным учреждением временной администрации в целях сохранения, исправления или нормализации финансового положения банка или кредитного учреждения.

В случае ухудшения финансового положения банка по причине временной администрации нанесенный ущерб полностью возмещает Национальный банк.

Статья 32. Порядок назначения временной администрации

В решении о назначении временной администрации указываются:

а) основания для назначения временной администрации;

б) имя и фамилия временного администратора;

в) срок действия временной администрации;

г) предупреждение о возможном замораживании вкладов и других средств клиентов банка или кредитного учреждения;

д) меры, применяемые к администраторам банка или кредитного учреждения.

Статья 33. Режим временной администрации

1. Временная администрация приступает к исполнению обязанностей со дня, указанного в решении о назначении временной администрации. Решение незамедлительно публикуется в официальной печати, а также в одной или нескольких газетах города, в котором имеются филиалы данного банка или кредитного учреждения.

2. Со дня опубликования решения о назначении временной администрации не допускается любое действие, совершаемое от имени банка и за его счет без письменного согласия временной администрации.

3. Назначение временного администратора приостанавливает вплоть до истечения срока его работы действие всех прав общего собрания и администраторов банка или кредитного учреждения.

4. Временный администратор обязан в кратчайший срок ходатайствовать о внесении необходимых изменений в представленный в Национальный банк Грузии список должностных лиц.

Статья 34. Полномочия временной администрации

1. Назначенный Национальным банком Грузии временный администратор имеет право принимать необходимые меры по нормализации положения кредитного учреждения, включая распродажу либо закрытие филиалов, представительств и других подразделений и увольнение служащих банка.

2. В целях оздоровления банка или кредитного учреждения временный администратор имеет право в любой момент полностью или частично заблокировать вклады и инвестиции населения в банке или кредитном учреждении на срок до одного года при условии принятия необходимых мер по сохранению начальной стоимости указанных вкладов и инвестиций.

Статья 35. Упразднение временной администрации

Временная администрация упраздняется:

а) по истечении срока действия временной администрации, о чем сообщается в официальной печати, а также в одной или нескольких газетах города, где имеются филиалы банка или кредитного учреждения;

б) досрочно по обоснованному решению Национального банка;

в) при ликвидации банка или кредитного учреждения в установленном порядке.

Статья 36. Объявление банка неплатежеспособным

Если в течение срока действия временной администрации или по его истечении будет установлено, что банк или кредитное учреждение лишено платежеспособности, оно должно быть объявлено неплатежеспособным и ликвидировано в соответствии с настоящим Законом.

Статья 37. Ликвидация

1. Положения настоящей статьи применяются в случае возникновения вопроса о ликвидации банков и кредитных учреждений в соответствии с решением Национального банка Грузии. Функции ликвидатора выполняет лицо, назначенное судом на основании представления Национального банка Грузии.

2. Ликвидатор обязан в течение трех месяцев с даты его назначения составить перечень активов и пассивов и передать его копию Национальному банку Грузии для опубликования.

3. Ликвидатор осуществляет реализацию активов банков и кредитных учреждений с публичных торгов.

4. Ликвидатор в течение трех месяцев со дня назначения может прекратить:

а) соглашение о найме сотрудника банка;

б) контракты на услуги, в предоставлении которых банк принимал участие;

в) любое обязательство банка как арендатора недвижимого имущества, если арендодатель, который за 60 дней должен быть оповещен о том, что банк намерен воспользоваться своим правом аннулировать арендное соглашение, не имеет требования на арендную плату, кроме суммы, начисленной на дату аннулирования соглашения, и не требует возмещения убытков, возникших в результате такого аннулирования.

5. Ликвидатор в двухмесячный срок после назначения должен:

а) принять все необходимые меры для прекращения всех функций, выполняемых учреждением, возвратить владельцу все активы и собственность, принадлежащие учреждению как доверенному лицу, и осуществить все расчеты по счетам доверенного лица;

б) в соответствии с учетными документами банка разослать заказным письмом выписки о характере и сумме требований всем вкладчикам, остальным кредиторам, клиентам, которые хранят драгоценности в сейфах банка, а также депонентам имущества, которым распоряжается учреждение.

В выписке указывается, что претензии к ликвидатору могут быть предъявлены в течение одного месяца после получения письма, а также то, что клиенты могут получить свои ценности.

6. Хранившееся на территории банка имущество, не востребованное в сроки, указанные в выписке, не запрошенные средства и имущество, числящиеся за банками на основании договора, считаются не востребованным ресурсом и переходят во владение Национального банка Грузии в целях выявления владельца.

7. Требования при ликвидации банка, основанием для которых служит заклад, удовлетворяются согласно условиям соответствующих соглашений и все другие законные требования (за исключением обязательных и целевых расходов, понесенных ликвидатором или Национальным банком Грузии в процессе применения положений Закона) покрываются в указанной ниже последовательности:

а) кредиторы, представившие банку кредиты после назначения ликвидатора;

б) вклады населения в пределах стократного размера необлагаемого минимума;

в) невыплаченные вклады населения, которые не покрыты в соответствии с подпунктом "б";

г) остальные требования к банку.

Если существующей суммы недостаточно для полного покрытия класса требований, указанных в соответствующем подпункте, все эти требования следует удовлетворить в равной пропорции.

Глава VIII. Положения переходного характера

Статья 38. Лицензии действующих банков

1. После ввода в действие настоящего Закона Национальный банк Грузии письменно сообщает каждому учреждению, уже осуществляющему банковскую деятельность, об ограничениях (если такие ограничения необходимы), устанавливаемых для его операционной деятельности, после чего указанные ограничения будут считаться приложениями к банковской лицензии данного учреждения.

2. Учреждения, которые ко дню вступления в силу настоящего Закона осуществляют банковскую деятельность согласно соответствующему законодательству Грузии, считаются учреждениями, имеющими банковскую лицензию, со сроком на один год. В этот срок банки обязаны привести свою деятельность в соответствие с настоящим Законом.

Президент

Тбилиси

23 февраля 1996 года