Инвестиционное предложение (стр. 2 )

·  Проведение активных кредитной и инвестиционной политик; приоритетное финансирование развития таких отраслей промышленности, как автомобильная, нефтегазовая, электротехническая, фармацевтическая, химическая, горнодобывающая, медицина, производство строительных материалов, с/х машиностроение, полиграфическая, а также коммуникационной сферы;

·  Совершенствование системы управления рыночными и другими видами рисков, возникающих при осуществлении банковской деятельности;

·  Оптимизация сети мини-банков и повышение эффективности ее функционирования; поиск новых и повышение рентабельности действующих точек реализации розничных услуг;

·  Совершенствование системы взаимоотношений с клиентами, повышение качества их обслуживания, с усилением контроля и ответственности руководителей структурных подразделений Банка за состоянием клиентской базы и притоком стратегических клиентов; проведение гибкой ценовой политики;

·  Улучшение системы экспертизы проектов, принятие упреждающих мер по недопущению образования проблемной задолженности по кредитам;

·  Расширение торгово-сервисной сети предприятий, принимающих к оплате пластиковые карточки. Рост объема эмиссии пластиковых карточек с доведением их общего количества до конца 2016 года до 1,6 млн. штук, увеличение количества платежных терминалов - до 11,3 тыс. штук, инфокиосков и банкоматов - до 97 штук;

·  Развитие услуг автоматического конвертирования иностранных валют через банкоматы;

·  Оптимизация организационно - функциональной структуры, совершенствование системы мотивации и стимулирования персонала, внесение конструктивных изменений в методы управления Банком, ускорение процесса принятия управленческих решений;

·  Улучшение качества деловых активов. Поддержание рентабельности совокупных активов на уровне не ниже 1%, и рентабельности совокупного капитала - 8,2%;

·  Повышение эффективности работы с дочерними компаниями, в которых уставный капитал банка превышает 50%, а также вливание инвестиций в перспективные страховые компании.

Банк планирует обеспечить прирост абсолютных и относительных финансовых показателей до уровня, достаточного для дальнейшего укрепления своих позиций на рынке банковских услуг и финансовом рынке, как одного из динамично и эффективно развивающегося, финансово устойчивого и привлекательного для клиентов и инвесторов крупного банка республики. Банк намерен обеспечить:

Прирост активов на 41,5% с доведением их абсолютной величины до уровня не менее 10 475,2 млрд. сум.

Прирост обязательств на 44,5% с доведением абсолютной величины до уровня не менее 9 379,1 млрд. сум;

Доведение величины совокупного капитала до уровня 1 096,1 млрд. сум (прирост показателя составит 20,0%).

1.6.  Прогноз основных финансовых показателей

в млн. сум

№	Показатели	Прогноз на 2016г.
1.	Всего активы	10 475 200
2.	Акционерный капитал	1 096 100
3.	Уставный капитал	678 600
4.	Всего кредиты	5 947 200
5.	Всего депозиты	5 600 000
6.	Число клиентов (юр. лица)	33 000
7.	Всего доходы	945 900
8.	Всего расходы	850 900
9.	Чистая прибыль	95 000

1.7.  Основные преимущества и риски проекта

Принимая во внимание положительные перспективы развития Банка «Асака», основными преимуществами для стратегических инвесторов являются:

·  разветвленная региональная сеть по всей республике;

·  более чем 20- летний опыт работы в финансовом секторе республики и налаженные контакты и сотрудничество с международными финансовыми и банковскими структурами;

·  высококвалифицированные сотрудники, имеющие многолетний опыт работы, и опытная команда менеджеров;

·  финансовая стабильность и высокий уровень показателей чистой прибыли

·  устойчивая бизнес-позиция в сфере обслуживания крупных промышленных предприятий (представителей автомобильной, химической, нефтегазовой, фармацевтической, текстильной отраслей промышленности и др.) и ряд многолетних партнёров;

·  внушительные ресурсная и клиентская базы

·  высокая деловая активность и масштабность;

·  достаточный уровень материально-технической базы;

·  поддержка акционеров;

При этом основными факторами риска проекта являются:

·  кредитный риск;

·  валютный риск;

·  риск ликвидности и риск процентной ставки.

Для минимизации и сокращения последствий вышеуказанных рисков Банком разрабатываются стратегические и тактические решения, предотвращающие возникновение рисковых ситуаций.

1.8.  Основные показатели инвестиционной привлекательности проекта

К основным показателям, характеризующим инвестиционную привлекательность участия потенциальных инвесторов в капитале Банка «Асака», можно отнести:

Внешние факторы:

·  Благоприятная среда для развития банковского бизнеса. Наличие налоговых льгот и преференций для субъектов банковского сектора, таких как:

- Продление на период до 1 января 2020 года действия льгот по уплате налога на прибыль по ставкам, дифференцированным в зависимости от доли долгосрочного инвестиционного финансирования в структуре кредитного портфеля, предоставленных коммерческим банкам постановлением Президента Республики Узбекистан от 28 июля 2009 года № ПП-1166 «О дополнительных мерах по стимулированию увеличения доли долгосрочных кредитов коммерческих банков, направляемых на финансирование инвестиционных проектов».

кредитов коммерческих банков, направляемых на финансирование инвестиционных проектов».

- Освобождены:

сроком на 5 лет от налога на прибыль доходы коммерческих банков, получаемые от предоставления кредитов за счет ресурсов специального Фонда льготного кредитования, при условии целевого направления высвобождаемых средств на увеличение ресурсов данного Фонда;

коммерческие банки на период до 1 января 2020 года от уплаты таможенных платежей (за исключением сборов за таможенное оформление) при завозе по импорту программного обеспечения, банкоматов и другого оборудования, используемого для расчетов посредством пластиковых карточек, по перечням, утверждаемым Кабинетом Министров.

·  Благоприятная среда для привлечения иностранных инвестиций. Наличие налоговых льгот и преференций для иностранных инвесторов, таких как:

-  Предусмотрено распространить на акционерные общества, в которых доля иностранного инвестора составляет от 15 до 33 процентов от уставного капитала, льготы по налогам на прибыль юридических лиц, на имущество, на благоустройство и развитие социальной инфраструктуры, единого налогового платежа, а также обязательных отчислений в Республиканский дорожный фонд, предоставленные предприятиям с иностранными инвестициями Указом Президента Республики Узбекистан от 11 апреля 2005 года N УП-3594, дифференцировано, в зависимости от объема внесенных иностранным инвестором инвестиций;

-  Установлено освободить сроком до 1 января 2020 года:

от налогообложения доходы иностранных инвесторов в виде дивидендов на акции, принадлежащих им в акционерных обществах;

акционерные общества с иностранными инвестициями от уплаты государственных пошлин при обращениях в суды с иском о нарушении их прав и законных интересов, с последующим их взысканием со стороны, признанной виновной соответствующим решением суда.

Внутренние факторы:

- наличие разветвленной филиальной сети по всему региону республики;

- наличие более чем 20-летнего опыта работы в финансовом секторе республики;

- наличие высококвалифицированных сотрудников, имеющих многолетний опыт работы;

- наличие репутации стабильного и надежного партнера для корпоративных и индивидуальных клиентов и контрагентов;

- налаженность и рентабельность бизнеса, возможность получения прибыли в виде дивидендов;

- доверие долгосрочных клиентов и партнеров, таких как: Министерство экономики Республики Узбекистан, АК «Узавтопром», АО «General Motors Uzbekistan» и предприятия локализации такие как, АО «General Motors Powertrain Uzbekistan», ООО «Uz Dong Yang Kompani», ООО «UzEraeAlternator», ООО «UzErae Cable» и другие, АК «Узтрансгаз», АК "Узэлтехсаноат", АО «Алмалыкский ГМК», АО «Toshkent Yog`-Moy kombinati», АО «Навоиазот», ГАК «Узфармпром», АО «Узметкомбинат», ООО «JV MAN Auto-Uzbekistаn», ООО «Самарканд Автомобил Заводи», СП ООО «Uz Tex Tashkent» и. т.д.

- наличие развитой сети корреспондентских отношений с ведущими банками мира;

- членство в таких организациях как: Фонд Гарантирования вкладов населения РУз, Республиканская межбанковская Валютная биржа, Республиканская Фондовая биржа «Ташкент», Ассоциация банков Узбекистана, Торгово-промышленная палата РУз, Международная информационно-дилинговая система «REUTERS», «BLOOMBERG», Международная система электронных платежей S. W.I. F.T., Международная система платежей «MASTERCARD», Международные системы денежных переводов;

- наличие положительных национального и международных рейтингов.

2.ОПИСАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ

2.1.  История создания предприятия

Банк «Асака» образован, в соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан №424 от 7 ноября 1995 года «О создании специализированного государственно-акционерного коммерческого банка «Асака», принятого в целях финансовой поддержки дальнейшего развития автомобилестроения, создания благоприятных условий для граждан Республики Узбекистан в приобретении автомобилей.