Управление личными финансами (стр. 6 )

по дисциплине

«УПРАВЛЕНИЕ ЛИЧНЫМИ ФИНАНСАМИ»

Для обучающихся по основной образовательной программе
подготовки бакалавров
46.03.02«Документоведение и архивоведение»

Количество зачетных единиц _2__

Автор: к. э.н., доцент

РАЗДЕЛ I. Аннотация

С проблемами управления личными финансами сталкиваются индивиды и семьи, испытывающие как дефицит, так и профицит бюджетов. Современные финансовые отношения, в которые вступают индивиды, имеют тенденцию к усложнению, что требует от их участников достаточно высокого уровня финансовой грамотности. Таким образом, навыки управления личными финансами становятся неотъемлемым атрибутом современного человека.

Курс «Управление личными финансами» является гуманитарным спецкурсом по выбору, существенно повышающий общеобразовательный уровень выпускника, что наиболее полно соответствует концепции университетского образования.

Успешное овладение дисциплиной «Управление личными финансами» позволит значительно повысить уровень своей финансовой грамотности и на практике осуществлять рациональное управление денежными потоками своей семьи, финансовым и инвестиционным портфелями, имуществом и обязательствами.

Материал курса обеспечивает знание общих принципов ведения и планирования бюджета семьи, рационального выбора финансовых организаций и предлагаемых ими финансовых услуг, наиболее пригодных для осуществления сберегательных, инвестиционных, кредитно-заемных, личных пенсионных и страховых стратегий индивида (семьи).

Исходный уровень компетенций, знаний и умений, которыми должен обладать студент, приступая к изучению данной дисциплины:

- владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-1).

Студент должен обладать знаниями школьного курса естествознания и обществоведения.

Основная цель курса «Управление личными финансами» – формирование у студентов навыков рационального управления денежными потоками семьи, ее активами (имуществом) и обязательствами.

Воспитательная цель курса заключается в воспитании личности с неидеологизированным мышлением в сфере активного рационального финансового поведения, конструктивно и критически мыслящую, имеющую широкие взгляды и соответствующие требованиям общества ценностные ориентиры, уважающую чужое мнение и культурные традиции.

Задачами курса «Управление личными финансами» являются:

1) освоение методов и способов

• принятия и реализации финансовых и инвестиционных решений;

• оценки доходности объектов инвестирования;

• управления денежными потоками;

• управления личным бюджетом;

• альтернативными издержками;

2) освоение процедур:

• анализа;

• планирования (бюджетирования);

• прогнозирования;

• контроля.

В рамках курса ставятся следующие учебные задачи:

• ознакомить студентов со структурой семейного бюджета, способами и инструментами управления им;

• системно представить экономико-правовые аспекты финансовых отношений индивида (семьи) с государственным, предпринимательским, финансовым, банковским и парабанковскими секторами экономики;

• вооружить пользователей необходимыми базовыми знаниями в области финансовой математики и вычислений, необходимых для самостоятельного расчета доходности, надежности и срока вложений в различные финансовые инструменты;

• рассмотреть алгоритмы принятия рациональных финансовых решений при выборе финансового посредника (коммерческого банка, ПИФа, ОФБУ, НПФ, страховой компании, КПКГ и пр.) и/или конкретной финансовой услуги (вида депозита, кредита, полисов дополнительного пенсионного и медицинского страхования, ценной бумаги и пр.);

• сформировать основы личного финансового планирования на уровне семьи.

По результатам изучения дисциплины «Управление личными финансами» студент должен знать:

• структуру бюджета семьи в разрезе доходных и расходных статей;

• программы и принципы автоматизированного учета средств личного бюджета;

• формы финансовых отношений индивида (семьи) с остальными хозяйствующими субъектами экономики и права (государством, банками, страховыми и инвестиционными компаниями и фондами, негосударственными пенсионными фондами, предприятиями – работодателями и др.);

• формулы расчета наращенных и дисконтированных величин, уровней доходности и сроков вложений, эффективной процентной ставки и др. финансово-математических показателей, используемых для оценки доходности инвестиционного портфеля индивида (семьи);

• алгоритмы выбора финансового посредника, финансовой услуги, исходя из основных правил сбережения, инвестирования, кредитно-заемного поведения;

• основы личного финансового планирования;

• критерии оценки финансовых и инвестиционных решений;

• механизмы управления финансовыми ресурсами индивида (семьи);

• методы управления денежными потоками индивида (семьи);

• принципиальные подходы к финансовому планированию и бюджетированию.

В результате изучения дисциплины студент должен уметь:

• вести автоматизированный (компьютеризированный) учет средств бюджета индивида (семьи);

• расчетным путем определять процентные ставки, уровень надежности и период рационального вложения в конкретную форму инвестиций, будущую и приведенную сумму инвестиций, суммы выплат по кредитам и займам;

• применять на практике алгоритмы рационального выбора финансового посредника и/или инструмента;

• составлять личный финансовый план семьи;

• действовать в условиях ограниченной финансовой информации и неопределенности;

• приводить финансовые данные в соответствие с изучаемой проблемой;

• оценивать финансовые риски индивида (семьи);

• управлять денежными потоками индивида (семьи);

• формулировать основные положения финансовой стратегии индивида (семьи);

• определять доходность объектов инвестирования и ее изменение в результате принятых решений;

• управлять финансовыми отношениями с финансовыми посредниками;

• вычислять выгоды и издержки при принятии финансовых и инвестиционных решений.

Владеть:

• навыками принятия рационального финансового решения в области управления личными финансами;

• современными техниками разработки и оценки финансовых и инвестиционных решений;

• методами и инструментами разработки и исполнения личного бюджета;

• формами эффективного взаимодействия с финансовыми посредниками.

В результате изучения дисциплины студент должен овладеть общекультурными компетенциями:

-ОК-4 способность принимать организационно-управленческие решения в нестандартных ситуациях и готовность нести за них ответственность;

-ОК-6 стремление к саморазвитию, повышению квалификации и мастерства.

Дисциплина «Управление личными финансами» разбита на модули (блоки): «Личный бюджет индивида (семьи)», «Правила управления личными финансами», «Личное финансовое планирование индивида (семьи)», которые представляют собой логически завершенные части рабочей программы курса и являются тем комплексом знаний и умений, которые подлежат контролю. Контроль освоения модулей (блоков) включает в себя выполнение письменных контрольных работ, предусмотренных рабочей программой дисциплины, а также ведутся тетради-практикумы.

В конце семестра проводится контрольное мероприятие, включающее контроль последнего модуля (блока) для всех студентов и контроль, который проходят обязательно те студенты, которые имеют задолженность по прошлым модулям (блокам), а также те, кто желает улучшить свой рейтинг.

В курсе используются классические аудиторные методы для всех занятий, с применением мультимедийных форм обучения (лекции в виде презентаций в режиме Power Point), дистанционные формы обучения посредством электронного ресурса Internet (дистанционный электронный курс «Управление личными финансами» на сайте ВолГУ на странице «Финансовая грамотность населения») и электронный УМК.

Наряду с чтением лекций по дисциплине «Управление личными финансами», изучением базового и основных учебников по курсу и учебных пособий студентам рекомендуется проведение самостоятельной работы по повышению своего уровня финансовой грамотности.

Самостоятельная работа является неотъемлемым элементом учебного процесса. При самостоятельной работе достигается конкретное усвоение учебного материала, развиваются аналитические способности, столь важные для современной подготовки специалистов.

Формы самостоятельной работы студентов: изучение соответствующих монографий, периодической литературы и статистических материалов, рекомендуемых преподавателем дисциплины, а также ведение тетрадей-практикумов и мониторинг основных финансовых показателей в СМИ и других источниках финансовой информации.

Семинарские занятия по курсу не предусмотрены.

Аудиторные учебные занятия по курсу проводятся в виде лекций, контрольных и самостоятельных работ, консультаций.

Лекционные занятия направлены на обеспечение теоретической основы обучения, развитие интереса к учебной деятельности и конкретной учебной дисциплине, на формирование у обучающихся ориентиров для самостоятельной работы над курсом. В ходе обучения применяются лекции следующих типов: вводная, информационная и обзорная, проблемная, визуализация, с заранее запланированными ошибками, интерактивная.

Лекционные занятия, учитывая различия в восприятии информации студентами с гуманитарным и техническим складами мышления, строятся на комбинированной подаче информации, и включают в себя:

3)  информацию, содержащую теоретические понятия, факты, анализ статданных (целевая аудитория – студенты с техническим складом мышления);

4)  информацию, иллюстрирующую занимательные истории и примеры из жизни, обзор прикладных информационных источников (научно-популярной литературы, интерне-контента, художественных и документальных видеофильмов, мультфильмов, социальных экспериментов).

В рамках лекционных занятий для лучшего усвоения знаний студентами преподаватель подкрепляет теоретические сведения учебными примерами решения финансовых ситуаций и задач, а также примерами из современной практики защиты прав потребителей финансовых товаров и услуг.

Аудиторная работа со студентами сопровождается самостоятельной работой студентов, предполагающей ведение специальных тетрадей-практикумов.