Управление личными финансами (стр. 1 )

Волгоградский государственный университет

Кафедра теории финансов, кредита и налогообложения

УТВЕРЖДЕНО УЧЕНЫМ СОВЕТОМ Протокол № от «___» _________ 2014 Директор института филологии и межкультурной коммуникации ________________ «___» ___________ 2014

РЕКОМЕНДОВАНО КАФЕДРОЙ Протокол № от «___» __________ 2014 Заведующий кафедрой ______________ / «___» ___________ 2014

Программа учебной дисциплины

УПРАВЛЕНИЕ ЛИЧНЫМИ ФИНАНСАМИ

Для обучающихся по основной образовательной программе

подготовки бакалавров

46.03.02 «Документоведение и архивоведение»

Количество зачетных единиц _2__

Автор: к. э.н., доцент

РАЗДЕЛ 1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

(методические указания)

1.1.  Краткая характеристика дисциплины

С проблемами управления личными финансами сталкиваются индивиды и семьи, испытывающие как дефицит, так и профицит бюджетов. Современные финансовые отношения, в которые вступают индивиды, имеют тенденцию к усложнению, что требует от их участников достаточно высокого уровня финансовой грамотности. Таким образом, навыки управления личными финансами становятся неотъемлемым атрибутом современного человека.

Курс «Управление личными финансами» является гуманитарным спецкурсом по выбору, существенно повышающим общеобразовательный уровень выпускника, что наиболее полно соответствует концепции университетского образования.

Материал курса обеспечивает знание общих принципов ведения и планирования бюджета семьи, рационального выбора финансовых организаций и предлагаемых ими финансовых услуг, наиболее пригодных для осуществления сберегательных, инвестиционных, кредитно-заемных, личных пенсионных и страховых стратегий индивида (семьи).

Успешное овладение дисциплиной «Управление личными финансами» позволит значительно повысить уровень своей финансовой грамотности и на практике осуществлять рациональное управление денежными потоками своей семьи, финансовым и инвестиционным портфелями, имуществом и обязательствами.

Учебный курс «Управление личными финансами» имеет теоретико-практический характер, занимает место между общим и профессиональным образованием.

Цель курса «Управление личными финансами» – формирование у студентов навыков рационального управления денежными потоками семьи, ее активами (имуществом) и обязательствами.

Воспитательная цель курса заключается в воспитании личности с неидеологизированным мышлением в сфере активного рационального финансового поведения, конструктивно и критически мыслящую, имеющую широкие взгляды и соответствующие требованиям общества ценностные ориентиры, уважающую чужое мнение и культурные традиции.

Задачами курса «Управление личными финансами» являются:

1) освоение методов и способов

• принятия и реализации финансовых и инвестиционных решений;

• оценки доходности объектов инвестирования;

• управления денежными потоками;

• управления личным бюджетом;

• альтернативными издержками;

2) освоение процедур:

• анализа;

• планирования (бюджетирования);

• прогнозирования;

• контроля.

В рамках курса ставятся следующие учебные задачи:

• ознакомить студентов со структурой семейного бюджета, способами и инструментами управления им;

• системно представить экономико-правовые аспекты финансовых отношений индивида (семьи) с государственным, предпринимательским, финансовым, банковским и парабанковскими секторами экономики;

• вооружить пользователей необходимыми базовыми знаниями в области финансовой математики и вычислений, необходимых для самостоятельного расчета доходности, надежности и срока вложений в различные финансовые инструменты;

• рассмотреть алгоритмы принятия рациональных финансовых решений при выборе финансового посредника (коммерческого банка, ПИФа, ОФБУ, НПФ, страховой компании, КПКГ и пр.) и/или конкретной финансовой услуги (вида депозита, кредита, полисов дополнительного пенсионного и медицинского страхования, ценной бумаги и пр.);

• сформировать основы личного финансового планирования на уровне семьи.

По результатам изучения дисциплины «Управление личными финансами» студент должен знать:

1.  структуру бюджета семьи в разрезе доходных и расходных статей;

2.  программы и принципы автоматизированного учета средств личного бюджета;

3.  формы финансовых отношений индивида (семьи) с остальными хозяйствующими субъектами экономики и права (государством, банками, страховыми и инвестиционными компаниями и фондами, негосударственными пенсионными фондами, предприятиями – работодателями и др.);

4.  формулы расчета наращенных и дисконтированных величин, уровней доходности и сроков вложений, эффективной процентной ставки и др. финансово-математических показателей, используемых для оценки доходности инвестиционного портфеля индивида (семьи);

5.  алгоритмы выбора финансового посредника, финансовой услуги, исходя из основных правил сбережения, инвестирования, кредитно-заемного поведения;

6.  основы личного финансового планирования.

Требования к уровню освоения содержания дисциплины

По результатам изучения дисциплины «Управление личными финансами» студент должен уметь:

1.  эффективно управлять личными финансами;

2.  осуществлять учет расходов и доходов семьи;

3.  осуществлять краткосрочное и долгосрочное финансовое планирование;

4.  оптимизировать соотношение между сбережениями и потреблением;

5.  разбираться в особенностях различных финансовых продуктов и услуг (в том числе инструментов рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций);

6.  принимать обоснованные решения в отношении финансовых продуктов и услуг и осознанно нести ответственность за такие решения;

7.  компетентно планировать и осуществлять пенсионные накопления.

1.2.  Учебные задачи дисциплины.

В результате изучения дисциплины студент должен овладеть:

-ОК-4 способность принимать организационно-управленческие решения в нестандартных ситуациях и готовность нести за них ответственность;

-ОК-6 стремление к саморазвитию, повышению квалификации и мастерства.

1.3.  Формы работы

Дисциплина «Управление личными финансами» разбита на модули (блоки): «Личный бюджет индивида (семьи)», «Правила управления личными финансами», «Личное финансовое планирование индивида (семьи)», которые представляют собой логически завершенные части рабочей программы курса и являются тем комплексом знаний и умений, которые подлежат контролю. Контроль освоения модулей (блоков) включает в себя выполнение письменных контрольных работ, предусмотренных рабочей программой дисциплины, а также ведутся тетради-практикумы.

В конце семестра проводится контрольное мероприятие, включающее контроль последнего модуля (блока) для всех студентов и контроль, который проходят обязательно те студенты, которые имеют задолженность по прошлым модулям (блокам), а также те, кто желает улучшить свой рейтинг.

В курсе используются классические аудиторные методы для всех занятий, с применением мультимедийных форм обучения (лекции в виде презентаций в режиме Power Point), дистанционные формы обучения посредством электронного ресурса Internet (дистанционный электронный курс «Управление личными финансами» на сайте ВолГУ на странице «Финансовая грамотность населения») и электронный УМК.

Наряду с чтением лекций по дисциплине «Управление личными финансами», изучением базового и основных учебников по курсу и учебных пособий студентам рекомендуется проведение самостоятельной работы по повышению своего уровня финансовой грамотности.

Самостоятельная работа является неотъемлемым элементом учебного процесса. При самостоятельной работе достигается конкретное усвоение учебного материала, развиваются аналитические способности, столь важные для современной подготовки специалистов.

Формы самостоятельной работы студентов: изучение соответствующих монографий, периодической литературы и статистических материалов, рекомендуемых преподавателем дисциплины, а также ведение тетрадей-практикумов и мониторинг основных финансовых показателей в СМИ и других источниках финансовой информации.

Семинарские занятия по курсу не предусмотрены.

Аудиторные учебные занятия по курсу проводятся в виде лекций, контрольных и самостоятельных работ, консультаций.

Лекционные занятия направлены на обеспечение теоретической основы обучения, развитие интереса к учебной деятельности и конкретной учебной дисциплине, на формирование у обучающихся ориентиров для самостоятельной работы над курсом. В ходе обучения применяются лекции следующих типов: вводная, информационная и обзорная, проблемная, визуализация, с заранее запланированными ошибками, интерактивная.

Лекционные занятия, учитывая различия в восприятии информации студентами с гуманитарным и техническим складами мышления, строятся на комбинированной подаче информации, и включают в себя:

1)  информацию, содержащую теоретические понятия, факты, анализ статданных (целевая аудитория – студенты с техническим складом мышления);

2)  информацию, иллюстрирующую занимательные истории и примеры из жизни, обзор прикладных информационных источников (научно-популярной литературы, интерне-контента, художественных и документальных видеофильмов, мультфильмов, социальных экспериментов).

В рамках лекционных занятий для лучшего усвоения знаний студентами преподаватель подкрепляет теоретические сведения учебными примерами решения финансовых ситуаций и задач, а также примерами из современной практики защиты прав потребителей финансовых товаров и услуг.

Аудиторная работа со студентами сопровождается самостоятельной работой студентов, предполагающей ведение специальных тетрадей-практикумов.

Для успешного овладения приемами решения конкретных задач выделены три этапа обучения. На первом этапе происходит предварительное ознакомление обучающихся с правилами ведения личных бюджетов, с базовыми понятиями личных финансов. На этом этапе учащемуся предлагаются обзоры: типовых инструментов учета личных финансов, приемов выработки собственного отношения к деньгам, правил управления ими. Все вместе ведет к формированию активной жизненной позиции студента в сфере управления личными финансами. Для самоконтроля на этом этапе используются неформальные тесты. Для ответа на возникающие вопросы проводятся консультации преподавателя, ведущего курс.