Обзор инвестирования средств пенсионных накоплений в 2014 году (стр. 1 )

Министерство финансов Российской Федерации

Обзор инвестирования средств пенсионных накоплений

в 2014 году

Оглавление

I. Реализация выбора застрахованными лицами инвестиционных портфелей управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов        3

II. Инвестирование средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, не назначивших накопительную пенсию и (или) срочную пенсионную выплату        7

1. Активы, разрешенные для инвестирования средств пенсионных накоплений        7

2. Стоимость активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений        13

3. Структура инвестиционных портфелей государственной управляющей компании, частных управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов        16

4. Показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов        21

5. Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений в 2014 году        26

6. Дополнительные материалы к разделу «Инвестирование средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, не назначивших накопительную пенсию и (или) срочную пенсионную выплату»        35

№ 1. Доли активов в инвестиционных портфелях государственной управляющей компании, частных управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов        35

№ 2. Изменение структуры инвестиционных портфелей        39

№ 3. Сведения о собственных средствах управляющих компаний и активах под их управлением в 2014 году        43

№ 4. Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений за период с 2004 по 2014 год        45

№ 5. Список негосударственных пенсионных фондов, имеющих действующую лицензию без ограничения срока действия        49

№ 6. Список негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц, включенных в реестр указанной системы по состоянию на 1 марта 2015 года        55

№ 7. ТОП 20 управляющих компаний, отобранных по конкурсу        56

№ 8. ТОП 20 негосударственных пенсионных фондов        59

III. Инвестирование средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, назначивших накопительную пенсию и (или) срочную пенсионную выплату        67

1. Активы, разрешенные для инвестирования средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установленная срочная пенсионная выплата        67

2. Структура инвестиционных портфелей государственной управляющей компании средствами выплатного резерва        71

IV. Регулирование инвестирования средств пенсионных накоплений (основные законодательные изменения, связанные с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений)        74

Приложение        78

Приложение . Показатели накопительной составляющей обязательного пенсионного страхования        78

I. Реализация выбора застрахованными лицами инвестиционных портфелей управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов

За 2014 год в Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) поступило 6,7 млн. заявлений застрахованных лиц о смене страховщика по обязательному пенсионному страхованию или выборе инвестиционного портфеля управляющей компании (государственной управляющей компании (ГУК) или частной управляющей компании (ЧУК)), что меньше количества заявлений поданных за кампанию 2013 года в 2,7 раза.

К концу года общее количество застрахованных лиц, у которых имеется специальная часть индивидуального лицевого счета, составило около 80 млн. человек.

Таблица 1

Количество застрахованных лиц, у которых имеется специальная часть индивидуального лицевого счета,  за 2005-2014 годы

Количество застрахованных лиц, млн. человек
2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014
ВСЕГО	55,38	59,32	62,70	67,70	69,08	69,12	73,96	76,09	78,8	79,91
в том числе
ГУК всего, из них	54,52	57,63	59,96	63,16	62,54	60,63	61,45	58,94	56,08	57,31
Расширенный ИП1	ПОРТФЕЛЬ НЕ ФОРМИРОВАЛСЯ	62,48	60,50	61,30	58,75	55,86	57,09
ИП ГЦБ1	0,06	0,13	0,15	0,19	0,22	0,22
ЧУК	0,26	0,79	0,86	0,92	0,86	0,67	0,63	0,59	0,53	0,53
НПФ1	0,60	0,90	1,88	3,62	5,68	7,82	11,88	16,57	22,19	22,07

Источник: -  официальный сайт ПФР pfrf. ru; 

  - официальный сайт Банка России сbr. ru

Рисунок 1

Особенностью кампании 2014 года являлось то, что ПФР принимал к рассмотрению заявления, которые граждане подавали в течение двух лет: в 2013 и 2014 годах (в силу моратория на передачу средств между ПФР и негосударственными пенсионными фондами (далее – НПФ) и между НПФ. Всего в ходе переходной кампании 2013 - 2014 годов было принято 24,8 млн. заявлений застрахованных лиц о смене страховщика по обязательному пенсионному страхованию или выборе инвестиционного портфеля управляющей компании.

При совокупном рассмотрении заявлений 2013-2014 годов положительное решение было принято по 12,3 млн. заявлений (49,5% от принятых к рассмотрению заявлений). Из них исполнены только 10,4 млн. заявлений в силу того, что заявления о выборе НПФ исполнены только в отношении 24 НПФ, которые вошли в систему гарантирования прав застрахованных лиц по состоянию на 1 марта 2015 года2. Оставшиеся 1,9 млн. заявлений о выборе НПФ, которые могут быть включены в систему гарантирования в период с 1 марта по 31 декабря 2015 года, подлежат исполнению в переходную кампанию 2016 года (при отсутствии новых заявлений от застрахованных лиц в 2015 году).

Из удовлетворенных и исполненных 10,4 млн. заявлений застрахованных лиц - 6,1 млн. человек перевели свои пенсионные накопления из ПФР в НПФ; 3,5 млн. человек перешли из одного НПФ в другой НПФ; 0,43 млн. человек подали заявление о выборе инвестиционного портфеля управляющей компании; 0,34 млн. человек вернулись из НПФ в ПФР (Рис. 2).

Источник: официальный сайт ПФР pfrf. ru

Рисунок 2

Стоит отметить, что в 2013 - 2014 годах наибольший прирост по отношению к предыдущему периоду пришелся на долю поступивших заявлений о выборе инвестиционного портфеля управляющей компании (в 27,2 раза) и о переходе в другой НПФ (в 2,6 раза), наименьший прирост – заявления о переходе из ПФР в НПФ (показатель вырос в 1,3 раза). Вместе с тем больший удельный вес заявлений по видам подачи в общем количестве поступивших заявлений за отчетный период, по-прежнему, составляют заявления о переходе из ПФР в НПФ. Число застрахованных лиц в НПФ, являющихся страховщиками по обязательному пенсионному страхованию, на конец 2014 года составило 22,07 млн. человек, или 27,6% от общей численности граждан, у которых формируются пенсионные накопления (79,91 млн. человек).

Удельный вес заявлений по видам подачи в общем количестве поступивших заявлений за отчётный период составил:

заявления о переходе из одного НПФ в другой НПФ – 33,8%; о переходе из НПФ в ПФР – 3,2%; о переходе из ПФР в НПФ – 58,8%; о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) – 4,2%.

При реализации застрахованным лицом в 2013 – 2014 годах права выбора страховщика по обязательному пенсионному страхованию или инвестиционного портфеля управляющей компании необходимо учитывать, что страховые взносы на финансирование накопительной пенсии в 2014-2015 годах направляются на финансирование страховой пенсии в распределительной составляющей обязательного пенсионного страхования без изменения размера тарифа страховых взносов на обязательное пенсионное страхование.

Суммы страховых взносов на финансирование накопительной пенсии за 2013 год, суммы дополнительных страховых взносов, суммы взносов работодателя в пользу застрахованного лица,        взносы на софинансирование формирования пенсионных накоплений,        чистый финансовый результат, который получен ПФР от временного размещения вышеуказанных средств, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, подавших заявления в 2013 - 2014 годах о выборе НПФ или управляющей компании, передаются ПФР и НПФ в НПФ или управляющие компании начиная с 2015 года.

При этом НПФ, которому передаются средства пенсионных накоплений, должен быть внесен в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц и соответствовать законодательно установленным требованиям. Управляющие компании (в том числе ГУК), которым передаются средства пенсионных накоплений, должны иметь действующий договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений, заключенный с ПФР.