Документ предоставлен КонсультантПлюс

РОЛЬ РОСФИНМОНИТОРИНГА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

О. Г. КАРПОВИЧ

, профессор, доктор юридических наук.

В последние годы участились факты легализации денежных средств, добытых преступным путем. В связи с этим был образован Комитет РФ по финансовому мониторингу. В статье подробно изложены цели, задачи и функции этого органа, а также его структура и полномочия.

В соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ Президент РФ издал Указ от 1 ноября 2001 г. N 1263, предусматривающий образование Комитета РФ по финансовому мониторингу (КФМ России) в качестве органа, уполномоченного принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. При этом устанавливалось, что КФМ России координирует деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. N 1263 был определен еще один круг задач КФМ России:

1) сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ;

2) создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

3) направление соответствующей информации в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

4) осуществление в соответствии с международными договорами Российской Федерации взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

5) представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Установлено, что КФМ России подотчетен Минфину России, а обязанности председателя КФМ России исполняет первый заместитель министра финансов РФ.

Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. N 1263 Правительству РФ поручалось утвердить положение о КФМ России, обеспечить финансирование его деятельности, включая выделение соответствующего фонда оплаты труда, создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации преступных доходов, обеспечить выделение помещений для размещения центрального аппарата и территориальных органов КФМ России. Правительству РФ надлежало утвердить предусмотренный Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ порядок представления органами государственной власти и организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, Комитету РФ по финансовому мониторингу информации и документов, необходимых для решения возложенных на него задач, а также принять ряд иных нормативных правовых актов, связанных с выполнением Федерального закона.

Банку России рекомендовалось принять нормативные акты, определяющие порядок исполнения Федерального закона кредитными организациями, согласовать с КФМ России порядок предоставления ему информации и документов Банком России, а также оказать содействие КФМ России в создании единой информационной системы и ведении федеральной базы данных в сфере противодействия легализации преступных доходов.

В соответствии с Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. N 1263 Правительство РФ приняло Постановление от 01.01.01 г. N 820 "Вопросы Комитета РФ по финансовому мониторингу", направленное на решение первоочередных задач его финансового, материально-технического и кадрового обеспечения.

Правительство РФ, Банк России и КФМ России обеспечили принятие и введение в действие ряда нормативных правовых актов, а также формирование штата, размещение и техническое оснащение основных подразделений КФМ России, создание защищенных каналов связи и т. п. Для решения указанных вопросов Правительством РФ были выделены значительные материальные и кадровые ресурсы, широко использовался международный опыт и современные технологии.

Положение о КФМ России было утверждено Постановлением Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. N 211. С учетом дополнений, внесенных в Федеральный закон N 115-ФЗ Федеральным законом от 01.01.01 г. N 131-ФЗ, с января 2003 г. в сферу компетенции КФМ России как уполномоченного органа было включено противодействие финансированию терроризма.

В рамках административной реформы в соответствии с Указом Президента РФ от 9 марта 2004 г. N 314 "О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти" КФМ России был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) с передачей его функций по принятию нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности Минфину России. 7 апреля 2004 г. Правительство РФ приняло Постановление N 186 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу", которым закрепило ее основные функции.

Согласно Положению о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденному Постановлением Правительства РФ от 01.01.01 г. N 307, Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Федеральная служба по финансовому мониторингу руководствуется в своей деятельности Конституцией РФ, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами Президента РФ и Правительства РФ, международными договорами РФ, нормативными правовыми актами Минфина России.

Росфинмониторинг осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы во взаимодействии с другими федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов РФ, органами местного самоуправления, общественными объединениями и иными организациями.

Росфинмониторинг обладает следующей компетенцией:

1) осуществляет контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

2) осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3) осуществляет проверки в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, полученной информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом;

4) выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;

5) осуществляет в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, контроль за операциями с денежными средствами или иным имуществом;

6) получает от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления и Банка России информацию по вопросам, отнесенным к сфере его ведения;

7) ведет учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

8) издает в соответствии с федеральными законами постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;

9) разрабатывает и проводит мероприятия по предупреждению нарушений законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

10) принимает в пределах компетенции, установленной законодательством Российской Федерации, решений о нежелательности пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации;

11) координирует деятельность федеральных органов исполнительной власти в установленной сфере деятельности;

12) взаимодействует в соответствии с международными договорами Российской Федерации с компетентными органами иностранных государств в установленной сфере деятельности, осуществляет с ними информационный обмен;

13) взаимодействует в установленном порядке и в пределах установленной сферы деятельности с органами государственной власти, организациями, должностными лицами и гражданами иностранных государств в Российской Федерации и за рубежом;

14) направляет информацию в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, представляет соответствующую информацию по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами;

15) представляет Российскую Федерацию в международных организациях по вопросам установленной сферы деятельности, участвует в установленном порядке в деятельности этих организаций;

16) создает единую информационную систему в установленной сфере деятельности;

17) формирует и ведет федеральную базу данных, обеспечивает методологическое единство и согласованное функционирование информационных систем в установленной сфере деятельности;

18) обеспечивает соответствующий режим хранения и защиты полученной информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации;

19) разрабатывает предложения о принятии межведомственных планов и программ в установленной сфере деятельности и готовит отчеты о принятых мерах;

20) участвует в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества, подготовке и заключении международных договоров Российской Федерации, в том числе межведомственного характера, по вопросам установленной сферы деятельности;

21) изучает международный опыт и практику по вопросам установленной сферы деятельности;

22) обобщает практику применения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, вносит в Минфин России предложения по совершенствованию законодательства;

23) привлекает к работе научно-исследовательские и другие организации, отдельных специалистов для проведения экспертиз, разработки программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, создания информационных систем в сфере финансового мониторинга;

24) осуществляет иные функции в установленной сфере деятельности, если они предусмотрены федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента РФ и Правительства РФ.

Росфинмониторинг с целью реализации своих функций наделен правами:

1) заказывать проведение исследований, экспертиз, разработку программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, информационных систем в сфере финансового мониторинга;

2) запрашивать в установленном порядке сведения, необходимые для принятия решений по вопросам установленной сферы деятельности;

3) давать юридическим и физическим лицам разъяснения по вопросам, отнесенным к компетенции службы;

4) проводить в пределах установленной сферы деятельности мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в части соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, организации внутреннего контроля;

5) обращаться в соответствующие органы государственной власти с предложениями о привлечении к ответственности лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, привлекать их в установленном порядке к ответственности;

6) создавать совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственные органы для рассмотрения вопросов установленной сферы деятельности;

7) разрабатывать и утверждать в пределах установленной сферы деятельности методические материалы и программы проведения контрольных мероприятий;

8) создавать совещательные и экспертные органы (советы, комиссии, группы, коллегии) в установленной сфере деятельности;

9) пресекать факты нарушения законодательства Российской Федерации в установленной сфере деятельности, а также применять предусмотренные законодательством Российской Федерации меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущение или ликвидацию последствий нарушений юридическими лицами и гражданами обязательных требований в установленной сфере деятельности;

10) создавать, реорганизовывать и ликвидировать территориальные органы Службы по согласованию с министром финансов РФ.

Федеральная служба по финансовому мониторингу не вправе осуществлять в установленной сфере деятельности нормативно-правовое регулирование, кроме случаев, устанавливаемых указами Президента РФ и постановлениями Правительства РФ, а также управление государственным имуществом и оказание платных услуг.

Федеральную службу по финансовому мониторингу возглавляет руководитель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Правительством РФ по представлению министра финансов РФ, который несет персональную ответственность за осуществление возложенных на Службу задач и функций и подотчетен непосредственно министру финансов РФ.

Финансирование расходов на содержание центрального аппарата, территориальных органов Федеральной службы осуществляется за счет средств, предусмотренных в федеральном бюджете. Росфинмониторинг, находящийся в ведении Минфина России, может быть с полным основанием отнесен к подразделениям финансовой разведки административного типа, которые не обладают полномочиями правоохранительных органов. Вместе с тем помимо обязательных для любого ПФР функций получения, анализа и передачи компетентным органом финансовой информации на него возложен ряд дополнительных функций, включая осуществление надзора за соблюдением сообщающими организациями требований законодательства об отмывании преступных доходов, обеспечение координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. Для реализации указанных функций Росфинмониторингу предоставлены довольно широкие полномочиями.

В соответствии со ст. 23.62 КоАП РФ Росфинмониторинг является единственным органом, уполномоченным рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.27 данного Кодекса "Нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Предоставленное руководителю Росфинмониторинга право непосредственного обращения к руководителям федеральных министерств и ведомств позволяет осуществлять прямые контакты на уровне руководителей федеральных органов, что служит необходимой предпосылкой для обеспечения межведомственной координации в сфере противодействия легализации преступных доходов.

В соответствии с Типовым регламентом взаимодействия федеральных органов исполнительной власти, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 01.01.01 г. N 30, федеральный орган исполнительной власти самостоятелен в осуществлении своих полномочий, установленных федеральными законами, актами Президента РФ и Правительства РФ. Это положение в полной мере относится к Росфинмониторингу, особенно относительно тех его полномочий, которые связаны с получением, анализом и передачей в правоохранительные органы информации о подозрительных финансовых операциях.

Организационная структура Росфинмониторинга состоит из центрального аппарата, размещенного в Москве, и территориальных органов - межрегиональных управлений, созданных в семи федеральных округах.

В составе центрального аппарата Росфинмониторинга действуют девять управлений:

1) Информационно-технологическое управление;

2) Информационно-аналитическое управление;

3) Управление финансовых расследований;

4) Управление по противодействию финансированию терроризма;

5) Управление надзорной деятельности;

6) Управление международных связей;

7) Управление безопасности и защиты информации;

8) Управление правового обеспечения;

9) Административно-финансовое управление.

Территориальными органами Федеральной службы по финансовому мониторингу являются семь межрегиональных управлений Росфинмониторинга по федеральным округам (МРУ), которые уполномочены осуществлять функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Контроль за деятельностью МРУ осуществляется руководителем Росфинмониторинга. Создание, реорганизация или ликвидация МРУ осуществляется руководителем Росфинмониторинга в установленном порядке по согласованию с министром финансов РФ.

Согласно Положению о территориальном органе Федеральной службы по финансовому мониторингу, утвержденному Приказом Минфина России от 01.01.01 г. N 127н, межрегиональное управление осуществляет свою деятельность во взаимодействии с аппаратом полномочного представителя Президента РФ в соответствующем федеральном округе, органами государственной власти субъектов РФ, территориальными органами иных федеральных органов исполнительной власти, территориальными учреждениями Банка России, органами местного самоуправления и организациями.

Межрегиональное управление осуществляет следующие функции:

1) контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

2) по поручениям Росфинмониторинга сбор и обработку информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3) проверку в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, полученной при проведении обязательного контроля информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом;

4) в установленном порядке учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

5) участвует в разработке и проведении мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

6) обеспечивает на территории соответствующего федерального округа координацию деятельности территориальных органов федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

7) организует по поручению Росфинмониторинга сопровождение материалов, переданных в установленном порядке в правоохранительные органы, действующие на территории федерального округа;

8) проводит работу по обновлению списков и регистрационно-учетных сведений об организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обеспечивает своевременное внесение изменений и дополнений в базу данных Росфинмониторинга;

9) обобщает практику применения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на основании информации, получаемой от территориальных органов федеральных органов исполнительной власти, территориальных учреждений Банка России, организаций, и вносит в Росфинмониторинг предложения по дальнейшему совершенствованию указанного законодательства;

10) в установленном порядке согласовывает правила внутреннего контроля, разработанные организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

11) направляет в Росфинмониторинг информацию и документы, свидетельствующие о возможной причастности юридических и физических лиц к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, для осуществления их проверки в установленном порядке;

12) по поручению Росфинмониторинга иные функции в установленной сфере деятельности, предусмотренные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Президента РФ и Правительства РФ.

Межрегиональное управление с целью реализации полномочий в установленной сфере деятельности имеет право:

1) по согласованию с Росфинмониторингом привлекать к работе научно-исследовательские и другие организации, а также отдельных специалистов для проведения экспертиз, разработки программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения;

2) запрашивать на основании поручений Росфинмониторинга в установленном порядке у органов государственной власти субъектов РФ, территориальных органов федеральных органов исполнительной власти, территориальных учреждений Банка России, органов местного самоуправления и организаций информацию и документы по вопросам установленной сферы деятельности;

3) проводить в пределах установленной сферы деятельности проверочные мероприятия в пределах выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в части соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному внутреннему контролю;

4) участвовать в создании в установленном порядке совместно с территориальными органами федеральных органов исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов установленной сферы деятельности;

5) пресекать факты нарушения законодательства Российской Федерации в установленной сфере деятельности, а также применять предусмотренные законодательством Российской Федерации меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущение или ликвидацию последствий нарушений юридическими лицами и гражданами обязательных требований в установленной сфере деятельности.

Межрегиональное управление возглавляет руководитель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности министром финансов РФ по представлению руководителя Росфинмониторинга.

Исходя из значительных размеров территории Российской Федерации, межрегиональные управления решают следующие основные задачи:

1) проведение по поручению центрального аппарата предварительных финансовых расследований с использованием региональных информационных ресурсов;

2) взаимодействие с территориальными подразделениями правоохранительных органов в рамках сопровождения передаваемых им центральным аппаратом материалов финансовых расследований;

3) ведение учета поднадзорных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, проведение проверок соблюдения ими требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов.

Основу деятельности Росфинмониторинга составляют сбор и обработка информации об операциях, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом в число важнейших задач уполномоченного органа входят создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации преступных доходов.

Основным источником информации, используемой в деятельности Росфинмониторинга, являются организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. В соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ они представляют информацию в виде инициативных сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и о подозрительных операциях, выявляемых в процессе внутреннего контроля, а также в виде ответов на информационные запросы Росфинмониторинга.

Положение о представлении информации в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утверждено Постановлением Правительства от 01.01.01 г. N 245, а порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, утвержден Положением Банка России от 01.01.01 г. N 207-П.

Постановлением Правительства РФ от 01.01.01 г. N 82 утверждено Положение о порядке передачи информации в Росфинмониторинг адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Положение о представлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления утверждено Постановлением Правительства РФ от 01.01.01 г. N 425.