Pentru aprobarea proiectului de lege cu privire la supravegherea suplimentarг a bгncilor, asigurгtorilor/ reasigurгtorilor și a societгților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar (стр. 3 )

(5) Оn cazul оn care anumite persoane dețin participații sau asocieri оn participație cu una sau mai multe entitгți reglementate sau exercitг o influențг semnificativг asupra unor astfel de entitгți, fгrг a deține o participație sau asocieri оn  participație, оn alte cazuri decоt cele prevгzute la alin.(2) și alin.(4), autoritгțile competente relevante determinг de comun acord, avоnd оn vedere obiectivele supravegherii suplimentare prevгzute de prezenta lege, dacг și оn ce mгsurг trebuie exercitatг supravegherea suplimentarг a entitгților reglementate, considerоnd entitгțile respective cг ar constitui un conglomerat financiar.

(6) Оn vederea aplicгrii unei astfel de supravegheri suplimentare, cel puțin una dintre entitгți trebuie sг fie o entitate reglementatг оn sensul prevederilor prezentei legi și trebuie sг fie оndeplinite condițiile prevгzute la art.3 pct.1) lit. b) sau pct.2) lit. b) și pct.1) lit. c) sau pct.2) lit. c) aferente noțiunii de „conglomerat financiar”.

(7) Fгrг a se aduce atingere prevederilor art.16, exercitarea supravegherii suplimentare la nivelul conglomeratului financiar nu implicг оn niciun fel obligația pentru autoritгțile competente de a exercita un rol de supraveghere pe bazг individualг a societгților financiare holding mixte, a entitгților reglementate dintr-un alt stat aparținоnd unui conglomerat financiar, cu care sоnt оncheiate acorduri de cooperare оn acest sens sau a entitгților nereglementate dintr-un conglomerat financiar.

Adecvarea capitalului

(1) Fгrг a se aduce atingere normelor sectoriale, supravegherea suplimentarг a adecvгrii capitalului entitгților reglementate dintr-un conglomerat financiar se exercitг оn conformitate cu  prevederile prezentei legi și ale actelor normative elaborate оn aplicarea acesteia.

(2) Entitгțile reglementate dintr-un conglomerat financiar trebuie sг se asigure cг, la nivelul conglomeratului financiar, sоnt disponibile оn permanențг fonduri proprii, cel puțin la nivelul cerințelor de adecvare a capitalului, calculate оn conformitate cu una dintre metodele enumerate la alin.(8) și cu principiile tehnice, prevгzute оn actele normative elaborate оn aplicarea prezentei legi.

(3) Entitгțile reglementate trebuie sг dispunг de politici corespunzгtoare de adecvare a capitalului la nivelul conglomeratului financiar.

(4) Cerințele prevгzute la alin.(1) єi (2) fac obiectul supravegherii exercitate de cгtre coordonator оn conformitate cu prevederile capitolului III.

(5) Coordonatorul trebuie sг se asigure cг efectuarea calculului prevгzut la alin.(1) se face cel puțin o datг pe an, dacг prin reglementгri nu este prevгzutг o frecvențг mai mare fie de cгtre entitatea reglementatг care este liderul conglomeratului financiar, fie, оn cazul оn care conglomeratul financiar nu are drept lider o entitate reglementatг, de cгtre societatea financiarг holding mixtг sau de cгtre entitatea reglementatг din conglomeratul financiar identificatг de coordonator dupг consultarea cu celelalte autoritгți competente relevante și cu entitгțile reglementate din conglomeratul financiar supuse supravegherii suplimentare.

(6) Rezultatele calculului și datele relevante pe care acesta se bazeazг sоnt transmise coordonatorului de cгtre entitatea reglementatг, care este liderul conglomeratului financiar sau, оn cazul оn care conglomeratul financiar nu are drept lider o entitate reglementatг, de cгtre societatea financiarг holding mixtг sau de cгtre entitatea reglementatг din conglomeratul financiar, identificatг de coordonator dupг consultarea cu celelalte autoritгți competente relevante și cu entitгțile reglementate din conglomeratul financiar supuse supravegherii suplimentare.

(7) Оn vederea calculгrii cerințelor de adecvare a capitalului propriu, urmгtoarele entitгți sоnt incluse оn sfera de aplicare a supravegherii suplimentare оn mгsura și conform modalitгților definite оn reglementгrile pentru aplicarea prezentei legi:

a) o bancг;

b) o societate financiarг non-bancarг;

c) un asigurгtor, un reasigurгtor;

d) o societate de investiții;

e) o societate financiarг holding mixtг.

(8) Cerințele suplimentare de adecvare a capitalului se calculeazг prin aplicarea, оn conformitate cu decizia coordonatorului, luatг dupг consultarea cu celelalte autoritгți competente relevante și cu entitгțile reglementate din conglomeratul financiar, a uneia dintre urmгtoarele metode: metoda consolidгrii contabile sau metoda deducerii și agregгrii, a cгror aplicare se realizeazг оn conformitate cu actele normative elaborate оn aplicarea prezentei legi.

(9) Coordonatorul este оn drept sг decidг de a nu include o anumitг entitate оn calculul cerințelor suplimentare de adecvare a capitalului, оn urmгtoarele cazuri:

a) dacг entitatea este situatг оntr-un alt stat unde existг impedimente de naturг juridicг pentru transferul informațiilor necesare, fгrг a se aduce atingere normelor sectoriale privind obligația autoritгților competente de a refuza licențierea/ autorizarea  atunci cоnd exercitarea efectivг a funcțiilor de supraveghere a acestora este оmpiedicatг;

b) dacг entitatea prezintг un interes neglijabil оn raport cu obiectivele de supraveghere suplimentarг a entitгților reglementate dintr-un conglomerat financiar;

c) dacг includerea unei entitгți ar fi necorespunzгtoare sau ar produce confuzie оn raport cu obiectivele supravegherii suplimentare.

(10) Dacг mai multe entitгți urmeazг sг fie excluse potrivit alin.(9) lit. b), acestea trebuie sг fie incluse atunci cоnd оmpreunг prezintг un interes ce nu poate fi neglijat оn raport cu obiectivele supravegherii suplimentare.

(11) Оn cazul menționat la alin.(9) lit. c), cu excepția cazurilor de urgențг, coordonatorul consultг celelalte autoritгți competente relevante оnaintea luгrii unei decizii.

(12) Dacг оn unul dintre cazurile prevгzute la alin.(9) lit. b) єi c), coordonatorul nu include o entitate reglementatг оn sfera de aplicare a supravegherii suplimentare, autoritгțile competente оnsгrcinate cu supravegherea acelei entitгți pot cere entitгții care este liderul conglomeratului financiar informații ce pot facilita supravegherea de cгtre acestea a entitгții reglementate.

Concentrarea riscurilor și tranzacțiile оn interiorul grupului

(1) Fгrг a se aduce atingere normelor sectoriale, supravegherea suplimentarг a concentrгrii riscurilor și a tranzacțiilor оn interiorul grupului оn cazul entitгților reglementate dintr-un conglomerat financiar se exercitг оn conformitate cu prevederile prezentei legi și ale actelor normative elaborate  оn scopul aplicгrii acesteia.

(2) Entitгțile reglementate sau societгțile financiare holding mixte, dupг caz, trebuie sг raporteze periodic, cel puțin o datг pe an, coordonatorului orice concentrare semnificativг a riscurilor la nivelul conglomeratului financiar, precum și toate tranzacțiile semnificative оn interiorul grupului, ale entitгților reglementate din cadrul unui conglomerat financiar, оn conformitate cu prevederile prezentei legi și ale actelor normative elaborate оn aplicarea acesteia.

(3) Оn cazul оn care nu se stabilește altfel de cгtre coordonator prin actele sale, o tranzacție оn interiorul grupului se considerг a fi semnificativг dacг valoarea acesteia depгșește cel puțin 5% din valoarea totalг a cerințelor de adecvare a capitalului la nivelul unui conglomerat financiar.

(4) Informațiile menționate оn alin.(2) sоnt transmise coordonatorului de cгtre entitatea reglementatг care este liderul conglomeratului financiar sau, atunci cоnd conglomeratul financiar nu are drept lider o entitate reglementatг, de cгtre societatea financiarг holding mixtг sau de cгtre entitatea reglementatг din conglomeratul financiar identificatг de coordonator dupг consultarea cu celelalte autoritгți competente relevante și cu entitгțile reglementate din conglomeratul financiar supuse supravegherii suplimentare.

(5) Concentrarea riscurilor și tranzacțiile оn interiorul grupului sоnt supuse supravegherii exercitate de coordonator, care va monitoriza riscul eventual de contaminare оn cadrul conglomeratului financiar.

(6) Autoritгțile competente sоnt оn drept sг stabileascг, prin actele normative elaborate оn scopul aplicгrii prezentei legi, limitele de cantitate, cerințele de calitate, precum și orice alte mгsuri de supraveghere care sг permitг atingerea obiectivelor de supraveghere suplimentarг cu privire la orice concentrare a riscurilor la nivelul conglomeratului financiar și оn ceea ce privește tranzacțiile оn interiorul grupului realizate оn cadrul conglomeratului financiar.

(7) Оn cazul оn care un conglomerat financiar are drept lider o societate financiarг  holding mixtг, normele sectoriale privind concentrarea riscurilor, dacг acestea existг, respectiv cele privind tranzacțiile оn interiorul grupului din sectorul financiar cel mai important al conglomeratului financiar, se aplicг sectorului financiar оn ansamblul sгu, inclusiv societгții financiare holding mixte.

(8) Autoritгțile competente determinг, оn cadrul acordurilor de cooperare, orientгri generale comune оn vederea aplicгrii supravegherii suplimentare a concentrгrii riscurilor, оn conformitate cu alin.(1)-(7). Pentru a se evita orice suprapunere, orientгrile generale asigurг aplicarea uniformг a instrumentelor de supraveghere, astfel cum este prevгzut оn prezentul articol.

Mecanisme de control intern și proceduri de gestionare a riscurilor

(1) Entitгțile reglementate trebuie sг deținг, la nivelul conglomeratului financiar, politici care sг asigure procese adecvate de administrare a riscurilor și mecanisme de control intern, inclusiv proceduri de administrare riguroase.