Pentru aprobarea proiectului de lege cu privire la supravegherea suplimentarг a bгncilor, asigurгtorilor/ reasigurгtorilor și a societгților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar (стр. 6 )

(6) Оndeplinirea cu bunг-credințг de cгtre societatea de audit a obligației de a informa coordonatorul, оn cazurile prevгzute de prezenta lege, nu constituie o оncгlcare a obligației de respectare a confidențialitгții informației referitoare la activitatea care revine societгții de audit potrivit legii sau clauzelor contractuale și nu poate atrage rгspunderea acesteia.

(7) Coordonatorul poate retrage aprobarea acordatг unei societгții de audit оn temeiul alin.(1), оn situația оn care aceasta nu оși оndeplinește оn mod corespunzгtor atribuțiile prevгzute de prezenta lege sau nu respectг cerințele de conduitг eticг și profesionalг specifice.

Mгsuri de remediere și sancțiuni

(1) Оn cazul оn care entitгțile reglementate, persoane juridice din Republica Moldova, fac parte dintr-un conglomerat financiar și respectг cerințele referitoare la adecvarea capitalului, concentrarea riscurilor, tranzacțiile оn interiorul grupului,  mecanismele de control intern și procesele de administrare a riscurilor, prevгzute de prezenta lege și de actele normative emise оn aplicarea acesteia, dar, cu toate acestea, solvabilitatea riscг sг fie periclitatг sau tranzacțiile оn interiorul grupului sau concentrarea riscurilor conduc la o deteriorare a poziției financiare a entitгților reglementate, coordonatorul, оn cazul оn care acesta reprezintг o autoritate competentг din Republica Moldova, poate lua, оn ceea ce privește societatea financiarг holding mixtг,  urmгtoarele mгsuri:

a) оncheierea unui acord cu membrii organului de conducere societгții financiare holding mixte, care sг cuprindг un program de mгsuri de remediere;

b) solicitarea de informații auditorului financiar;

c) dispunerea оnlocuirii auditorului financiar. 

(2) Оn cazul оn care entitгțile reglementate sau o societate financiarг holding mixtг, persoane juridice din Republica Moldova, fac parte dintr-un conglomerat financiar și nu se conformeazг cerințelor referitoare la adecvarea capitalului, concentrarea riscurilor, tranzacțiile оn interiorul grupului și, respectiv, la mecanismele de control intern și procesele de administrare a riscurilor, prevгzute de prezenta lege și de actele normative elaborate оn scopul aplicгrii acesteia, nu respectг condițiile speciale impuse sau angajamentele asumate cu privire la supravegherea suplimentarг sau nu respectг oricare dintre mгsurile impuse potrivit alin. (1), coordonatorul, оn cazul оn care acesta reprezintг o autoritate competentг din Republica Moldova, poate aplica, оn ceea ce privește societatea financiarг holding mixtг, urmгtoarele sancțiuni:

a) avertisment scris;

b) suspendarea din funcție pe o perioadг determinantг a uneia sau a mai multor persoane care asigurг conducerea societгții;

c) amendг aplicatг societгții financiare holding mixte, ale cгrei limite, limita minimг și cea maximг, sоnt reprezentate de valorile cele mai mari care rezultг din aplicarea procentelor de 0,05% și 1% atоt la cifra de afaceri, realizatг оn cursul exercițiului financiar anterior, de cгtre entitatea reglementatг din subsectorul asigurгrilor, filialг a societгții financiare holding mixte, care a realizat cea mai mare cifrг de afaceri, cоt și la capitalul inițial minim reglementat al entitгții reglementate din subsectorul bancar/ non-bancar și cel de investiții, filialг a societгții financiare holding mixte; dacг acest subsector cuprinde mai multe filiale care sоnt entitгți reglementate, cuantumul amenzii se determinг prin raportare la capitalul minim al entitгții reglementate care atinge cel mai оnalt nivel al capitalului minim;

d) amendг aplicatг persoanelor care asigurг conducerea societгții, de la 1 la 100 de salarii medii ale persoanei fizice sancюionate, pentru ultimele 12 luni, care includ toate beneficiile (suplimente, prime єi alte adaosuri la salariul de funcюie);

e) dispunerea оnlocuirii, de cгtre societatea financiarг holding mixtг, a persoanei/persoanelor care asigurг conducerea societгții.

(3) Pe perioada suspendгrii din funcție, dispuse de coordonator оn baza alin.(2) lit. b), societatea financiarг holding mixtг va asigura desemnarea, cu respectarea prevederilor prezentei legi, a unei persoane care sг exercite interimatul conducerii societгții.

(4) Cuantumul amenzii trebuie sг fie raportat la gravitatea faptei sгvоrșite.

(5) Autoritгțile competente relevante, inclusiv coordonatorul, asigurг coordonarea acțiunilor lor de supraveghere, dacг este necesar. Coordonatorul comunicг autoritгților competente din alte state, a cгror entitгți reglementate fac parte dintr-un conglomerat financiar, și cu care sоnt оncheiate acorduri de cooperare оn acest sens, constatгrile efectuate potrivit prevederilor alin. (1) єi (2).

(6) Оn situația оn care coordonatorul unui conglomerat financiar este o autoritate dintr-un alt stat, cu care sоnt оncheiate acorduri de cooperare оn acest sens, pentru aplicarea mгsurilor de remediere și a sancțiunilor fațг de societгțile financiare holding mixte, persoane juridice din Republica Moldova, acesta comunicг autoritгților competente din Republica Moldova constatгrile efectuate оn vederea aplicгrii de cгtre acestea a mгsurilor de remediere și/sau sancțiunilor оn corespundere cu prevederile prezentei legi și ale acordurilor de cooperare.

(7)  Autoritгțile competente se asigurг cг dispun de sancțiuni sau mгsuri de remediere pentru  оnlгturarea оncгlcгrilor constatate ale prevederilor prezentei legi și ale actelor normative emise оn aplicarea acesteia sau pentru a elimina cauzele acestor оncгlcгri, care sг poatг fi impuse holdingurilor financiare mixte sau celor care asigurг conducerea efectivг a acestora. Autoritгțile competente trebuie sг colaboreze strоns pentru a se asigura cг sancțiunile și mгsurile de remediere aplicate au efectele scontate.

(8) Pentru scopurile supravegherii suplimentare, autoritгțile competente pot aplica entitгților reglementate aflate sub supravegherea lor oricare dintre mгsurile sau sancțiunile prevгzute de normele  sectoriale, care se aplicг оn mod corespunzгtor.

Contestarea actelor coordonatorului

Actele adoptate de coordonator corespunzгtor dispozițiilor prezentei legi pot fi contestate оn instanța de contencios administrativ оn conformitate cu legea.

Cooperarea cu autoritгțile competente din alte state

(1) Оn scopul supravegherii suplimentare prevгzute de prezenta lege, autoritгțile competente pot iniția оncheierea de acorduri privind mijloacele de exercitare a supravegherii suplimentare a entitгților reglementate dintr-un conglomerat financiar cu autoritгțile competente din unul sau mai multe alte state.

(2) Fгrг a se aduce atingere normelor sectoriale, autoritгțile competente din Republica Moldova verificг dacг entitгțile reglementate a cгror оntreprindere-mamг are sediul central оntr-un alt stat sоnt supuse de cгtre o autoritate competentг a acelui stat la o supraveghere echivalentг cu cea stipulatг de prezenta lege privind supravegherea suplimentarг a entitгților reglementate.

(3) Verificarea se efectueazг la cererea оntreprinderii-mamг sau a oricгrei entitгți reglementate licențiate оn Republica Moldova, sau din oficiu de cгtre autoritatea competentг din Republica Moldova care ar fi coordonator, dacг s-ar aplica criteriile prevгzute la art.10. Autoritatea competentг respectivг trebuie sг se consulte cu celelalte autoritгți competente relevante și sг оntreprindг toate eforturile necesare pentru a respecta legislația оn vigoare оn desfгșurarea activitгții de supraveghere.

(4) Оn cazul оn care o autoritate competentг nu este de acord cu decizia luatг de altг autoritate competentг privind echivalența supravegherii suplimentare exercitate de autoritatea competentг dintr-un alt stat se aplicг prevederile acordurilor de cooperare.

(5) Оn absența supravegherii echivalente, autoritгțile competente relevante desemneazг un coordonator și aplicг, prin analogie, dispozițiile referitoare la supravegherea suplimentarг a entitгților reglementate.

Capitolul IV

DISPOZIȚII FINALE

Intrarea оn vigoare a prezentei legi
Prezenta lege intrг оn vigoare la expirarea termenului de 3 luni de la data publicгrii оn Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Оn termen de 10 luni de la data publicгrii prezentei legi, Guvernul, Banca Naționalг a Moldovei și Comisia Naționalг a Pieței Financiare vor aduce actele lor normative оn concordanțг cu prezenta lege sau vor adopta actele normative necesar pentru realizarea prevederilor prezentei legi.

О проекте закона о дополнительном надзоре банков, страховщиков/перестраховщиков и инвестиционных обществ,

входящих в финансовый конгломерат

--------------------------------------------------

Правительство ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Одобрить и представить Парламенту на рассмотрение проект закона о дополнительном надзоре банков, страховщиков/перестраховщиков и инвестиционных обществ, входящих в финансовый конгломерат.

Премьер-министр        ПАВЕЛ ФИЛИП

Зам. Премьер-министра,

министр иностранных дел и

европейской интеграции                                Андрей ГАЛБУР

Министр финансов                                        Октавиан Армашу

Министр юстиции                                        Владимир Чеботарь