Pentru aprobarea proiectului de lege cu privire la supravegherea suplimentarг a bгncilor, asigurгtorilor/ reasigurгtorilor și a societгților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar (стр. 1 )

Pentru aprobarea proiectului de lege cu privire la supravegherea suplimentarг a bгncilor, asigurгtorilor/ reasigurгtorilor

și a societгților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar

------------------------------------------------------------------------------------

Guvernul HOTГRГЄTE:

Se aprobг єi se prezintг Parlamentului spre examinare proiectul de lege cu privire la  supravegherea suplimentarг a bгncilor, asigurгtorilor/reasigurгtorilor și a societгților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar.

Prim-ministru                                                PAVEL FILIP

Contrasemneazг:

Viceprim-ministru,

ministrul afacerilor externe

єi integrгrii europene                                        Andrei GALBUR

Ministrul finanюelor                                        Octavian Armaєu

Ministrul justiюiei                                                Vladimir Cebotari

Vizeazг:

Secretar general al Guvernului                                Lilia PALII

Aprobatг оn єedinюa Guvernului

din        

Proiect

PARLAMENTUL REPUBLICII MOLDOVA

LEGE

cu privire la supravegherea suplimentarг a bгncilor, asigurгtorilor/reasigurгtorilor și a societгților de investiții

care aparțin unui conglomerat financiar

Parlamentul adoptг prezenta lege organicг. 

Prezenta lege transpune Directiva 2002/87/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 decembrie 2002 privind supravegherea suplimentarг a instituțiilor de credit, a оntreprinderilor de asigurare și a оntreprinderilor de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, publicatг оn Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 35 din 11 februarie 2003.

Capitolul I

DISPOZIȚII GENERALE

Obiectul și scopul legii

Prezenta lege stabilește regulile de supraveghere suplimentarг a entitгților reglementate  care fac parte dintr-un conglomerat financiar, оn scopul asigurгrii stabilitгții financiare și a protejгrii deponenților, asiguraților și investitorilor.

Domeniul de aplicare

Prezenta lege se aplicг entitгților reglementate, persoane juridice licențiate/ autorizate conform normelor sectoriale aplicabile, care sоnt supuse supravegherii suplimentare exercitate de cгtre coordonator la nivelul conglomeratului financiar.

Noțiuni principale

Оn sensul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au urmгtoarea semnificație:

Asigurгtor/ reasigurгtor – un asigurгtor/reasigurгtor astfel cum este definit оn Legea cu privire la asigurгri nr.407-XVI din 21 decembrie 2006;

Autoritate competentг – autoritatea naționalг care dispune de competențг legalг de a reglementa și supraveghea, оn mod individual sau la nivelul оntregului grup, entitгțile care cad sub incidența prezentei legi;

Autoritate competentг relevantг:

a) autoritatea competentг care rгspunde de supravegherea sectorialг la nivel consolidat a entitгților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar;

b) coordonatorul desemnat оn conformitate cu prevederile prezentei legi, dacг este diferit de autoritatea menționatг la lit. a);

c) alte autoritгți competente, оn cazul оn care au fost desemnate de cгtre autoritгțile menționate la lit. a) și b);

Asociere оn participație  – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Concentrarea riscurilor – expunerile la risc care prezintг un potențial de pierdere suficient de mare pentru a pune оn pericol solvabilitatea sau poziția financiarг оn general a entitгților reglementate din conglomeratul financiar și care pot fi determinate de riscurile de contrapartidг/ de credit, de investiții, asigurare sau de piațг, precum și de alte riscuri ori de o combinație sau interacțiune a acestor riscuri;

Conglomerat financiar – un grup sau subgrup оn care o entitate reglementatг se aflг la conducerea grupului sau subgrupului sau cel puțin una dintre filialele acelui grup sau subgrup este o entitate reglementatг și care оndeplinește cumulativ urmгtoarele condiții:

1) оn cazul оn care o entitate reglementatг este la conducerea grupului sau subgrupului:

a) aceasta este fie оntreprinderea-mamг a unei entitгți din sectorul financiar, fie o entitate care deține o participație оntr-o entitate din sectorul financiar, fie o entitate legatг de o entitate din sectorul financiar printr-o relație оn sensul celor descrise la noțiunea de „grup”;

b) cel puțin una dintre entitгțile grupului sau subgrupului aparține subsectorului asigurгrilor și cel puțin o entitate aparține subsectorului bancar/ non-bancar sau subsectorului de servicii de investiții;

c) activitгțile consolidate sau agregate ale entitгților grupului ori subgrupului оn subsectorul asigurгrilor și ale entitгților оn subsectorul bancar / non-bancar și оn subsectorul serviciilor de investiții sоnt semnificative оn sensul art.4 alin.(2) sau alin.(5);

2) оn cazul оn care la conducerea grupului sau subgrupului nu se aflг o entitate reglementatг:

a) activitгțile grupului sau subgrupului se desfгșoarг, оn principal, оn sectorul financiar оn sensul art.4 alin.(1);

b) cel puțin una dintre entitгțile grupului sau subgrupului aparține subsectorului asigurгrilor și cel puțin o entitate aparține subsectorului bancar/ non-bancar sau subsectorului de servicii de investiții;

c) activitгțile consolidate sau agregate ale entitгților grupului sau subgrupului оn subsectorul asigurгrilor și ale entitгților оn subsectorul bancar/ non-bancar și оn subsectorul serviciilor de investiții sоnt semnificative оn sensul art.4 alin.(2) sau alin.(5);

Control – astfel cum este definit оn Legea privind activitatea bгncilor;

Coordonator – autoritatea competentг responsabilг de exercitarea supravegherii suplimentare a entitгților care constituie un conglomerat financiar;

Entitate reglementatг – o bancг, un asigurгtor/reasigurгtor, o societate de investiții sau o societate de administrare fiduciarг a investițiilor;

Filialг – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Grup – un grup de оntreprinderi format dintr-o оntreprindere-mamг, filialele acesteia și persoanele juridice оn cadrul cгrora оntreprinderea-mamг sau filialele acesteia dețin o participație, precum și un grup de entitгți legate оntre ele printr-o relație оn urmгtorul sens:

a) douг sau mai multe entitгți sоnt conduse оmpreunг оn virtutea unui contract оncheiat sau a prevederilor din statutul sau actul constitutiv al entitгților;

b) organele de conducere a douг sau mai multe entitгți sоnt formate din aceleași persoane reprezentоnd majoritatea, aflate оn funcție оn perioada de gestiune și pоnг la оntocmirea situațiilor financiare consolidate;

Оn sensul prezentei legi, orice subgrup al unui grup se considerг a fi un grup.

Societate financiarг holding mixtг – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Influențг semnificativг – capacitatea de a participa la luarea deciziilor privind politicile financiare și de exploatare ale unei entitгți, fгrг a exercita un control asupra lor. Influența semnificativг poate fi dobоnditг prin participare la capital, prin statut sau prin contract;

Оntreprindere-mamг – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Legгturi strоnse – astfel cum sоnt definite оn Legea privind activitatea bгncilor;

Norme sectoriale – legislația naționalг privind supravegherea prudențialг a entitгților reglementate;

Participație – deținerea directг sau indirectг a cel puțin 20% din drepturile de vot sau din capitalul social al unei entitгți;

Risc de contaminare  – rгspоndirea rapidг a unui anumit risc și afectarea unui numгr considerabil de entitгți оn sectorul financiar;

Sector financiar – un sector format din una sau mai multe dintre entitгțile menționate оn continuare:

a) o bancг/o societate financiarг non-bancarг sau o оntreprindere prestatoare de servicii auxiliare оn sensul Legii privind activitatea bгncilor, care formeazг subsectorul bancar/ non-bancar;

b) un asigurгtor, un reasigurгtor, care  formeazг subsectorul asigurгrilor;

c) o societate de investiții, care formeazг subsectorul investițiilor;

Societate de administrare fiduciarг a investițiilor – o societate de investiții, astfel cum este definitг оn Legea privind piața de capital nr.171 din 11 iulie 2012;

Bancг – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Societate de investiții – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Societate financiarг non-bancarг  – astfel cum este definitг оn Legea privind activitatea bгncilor;

Tranzacții оn interiorul grupului (tranzacții intragrup) – tranzacțiile prin care o entitate reglementatг care aparține unui conglomerat financiar recurge direct sau indirect la alte entitгți din același grup sau la orice persoanг fizicг sau juridicг ce are legгturi strоnse cu entitгțile din acel grup, pentru оndeplinirea unei obligații, contractuale sau nu, cu titlu oneros sau cu titlu gratuit.