- поиск эффективных механизмов снижения воздействия негативных процессов на международных финансовых рынках или мировой экономической конъюнктуры в целом;

- сохранение возможности проведения активной самостоятельной политики, которая позволит стране упрочить свои внутренние и внешние позиции.

Отмечалось, что введение конвертируемости рубля по достаточно широкому кругу операций, установление единого валютного курса наряду с либерализацией финансовых и капитальных операций без формирования соответствующих внутренних предпосылок делает российскую экономику недостаточно защищенной от колебаний мировой конъюнктуры и переливов капитала. Любая дестабилизация валютного рынка может привести к оттоку капиталов, резкому снижению котировок ценных бумаг и валютного курса. В условиях низкой монетизации экономики приток значительных внешних ресурсов на относительно небольшой по объему внутренний финансовый рынок делает его конъюнктуру напрямую подверженной внешнему воздействию.

В этой связи для обеспечения стабильности финансовой сферы необходимо в первую очередь предусмотреть рычаги, предотвращающие дестабилизирующее воздействие краткосрочных «горячих» денег на экономику. Необходимо проводить в соответствии с международными принципами политику участия государства в недопущении системных кризисов и совершенствовании методов послекризисной адаптации коммерческих банков. Следует создать действенную систему рекапитализации коммерческих банков с целью обеспечения устойчивости банковской системы к финансовым кризисам.

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

В политике валютного контроля при его общей постепенной либерализации необходимо усилить меры по борьбе с отмыванием денег, полученных из преступных источников. Также должна быть создана эффективная система контроля за подозрительными операциями, что будет способствовать повышению доверия к российскому бизнесу, банковской системе и к экономике в целом.

Существенная либерализация валютного регулирования была бы более оправдана после осуществления мер по укреплению национальной банковской системы, ее капитализации наряду с усилением банковского надзора, созданием эффективной системы страхования вкладов. Вызовы глобализации делают качественно новыми требования, которые предъявляются к участникам рынка банковских услуг, и которые необходимы для эффективной конкуренции и успешного вхождения в мировую экономику. Очевидно, что основополагающие предпосылки для успешной конкуренции закладываются внутри страны. Насколько сильна национальная экономика, настолько сильны и ее компании и банки.

Среди многих причин, ограничивающих конкурентный потенциал и возможности экономического роста в целом, остается сохраняющееся сжатие платежеспособного спроса. В результате радикального сокращения денежной массы в 90-е годы степень монетизации российской экономики является одной из самых низких в мире, составляет около 18 %, тогда как этот показатель в промышленно развитых странах колеблется в диапазоне от 60 до 120 %. Такая ситуация создает объективные ограничения для всей экономики, в том числе для банковского сектора - одно из главных посреднических звеньев между финансовой сферой и реальным сектором.

Важнейшей проблемой укрепления банковской системы страны является ее капитализация. При этом важно, какие механизмы и источники капитализации. Если главный упор при капитализации банков будет делаться на внешнюю сферу, то через некоторое время это поставит банковскую систему под иностранный контроль. Именно банки с иностранным капиталом будут оказывать решающее воздействие на характер и приоритеты экономического и политического развития. Иностранные инвестиции, безусловно, важны с точки зрения притока новых банковских технологий, поддержания конкуренции между банками. Это особенно оправданно, когда уже сложилась национальная банковская система, опирающаяся на собственную мощную ресурсную базу. Иностранные банки могут иметь специфические, чаще всего не совпадающие с национальными интересами стратегические приоритеты. В своих действиях они могут руководствоваться мнением своих международных акционеров или клиентов, для которых поддержка конкурентных проектов российских предприятий не всегда желательна, а также позицией своих национальных органов регулирования.

Таким образом, вопрос о банковской системе выходит за пределы чисто экономических оценок в категориях эффективности и приобретает характер геополитической стратегической проблемы. В этих условиях соображения экономической эффективности должны рассматриваться с учетом соображений экономической безопасности.

Присоединение к Всемирной торговой организации необходимо оценивать с учетом всей совокупности факторов воздействия на экономику России в целом, а не отдельно взятых секторов. Это в полной мере относится и к банковской системе. Российские банки сегодня не готовы на равных конкурировать с ведущими мировыми банками с учетом огромной разницы в размерах активов и капитала. Сохранение возможности регулирования доступа иностранного капитала на российский рынок банковских услуг является принципиальным фактором для сохранения независимой национальной банковской системы. Сбалансированное открытие национального рынка для прямой конкуренции со стороны иностранных банков способно оказать определенное положительное воздействие - повышение капитализации, емкости банковской системы за счет средств иностранных банков; привлечение иностранных инвестиций, в том числе в банковскую сферу; повышение качества и снижение стоимости банковских услуг за счет повышения конкуренции; внедрение передовых технологий и ноу-хау.

В то же время имеется ряд доводов, заставляющих с осторожностью относиться к перспективе активного внедрения иностранного капитала в российскую банковскую сферу. Финансовые услуги являются стратегической сферой, которая должна контролироваться национальными структурами. В случае доминирования иностранные банки получат возможность определять процентную политику, контролировать финансовые потоки крупнейших российских предприятий. Тем самым они получат контроль над финансовыми потоками, состоянием платежеспособности российской экономики в целом.

Возникает также зависимость финансовой сферы страны пребывания от регулирующих мероприятий правительств национальных банков стран базирования, головных офисов иностранных банков.

В связи с изложенным, в процессе ведения переговоров о вступлении России в ВТО необходимо обеспечить:

1. Установление переходного периода на срок не менее 10-12 лет, в течение которого Россия могла бы воспользоваться мерами по ограничению доступа иностранного капитала на рынок банковских услуг, о чем свидетельствует положительный опыт около 100 стран - членов ВТО, сохранивших указанные ограничения.

2. Определение механизма регулирования доли иностранных банков в капитале российской банковской системы, в том числе, возможно, путем введения квоты на участие иностранного капитала.

3. Осуществление деятельности только в форме российского юридического лица, запрещение открытия филиалов иностранных банков, установление представительства российских граждан в штате и руководящих органах банка с иностранным участием.

4. Ограничение оказания банковских услуг в трансграничной форме, в том числе с применением Интернет-технологий.

Подобные выравнивающие меры поставят российские и иностранные банки в равные стартовые условия конкуренции, что соответствует идеологии Всемирной торговой организации.

Взвешенные подходы к вхождению России в международную экономику, опора на национальный бизнес, национальные механизмы развития, активная политика денежных властей по стимулированию экономического роста заложат те основы, которые позволят российским компаниям и банкам эффективно конкурировать на международных рынках, обеспечат достойное место России в мировой экономике.

Для выработки и реализации конкурентной политики деятельности российских банков, обеспечения устойчивого развития банковской системы страны секция считает целесообразным на основе соответствующих мер федеральных органов законодательных и исполнительных органов власти, Банка России, при участии всего банковского сообщества обеспечить реализацию следующих принципов:

1. Опора при проведении активной государственной экономической политики на национальный бизнес, национальные механизмы развития. Активная политика денежных властей по стимулированию экономического роста в целях обеспечения равноправного включения России в глобальные экономические процессы, поскольку предпосылки успешной конкуренции определяются внутренними факторами.

2. Обеспечение стабильности национальной финансовой сферы, для чего необходимо, в первую очередь, предусмотреть рычаги, предотвращающие дестабилизирующее воздействие краткосрочных «горящих» денег на экономику.

3. Создание эффективной системы реальной капитализации коммерческих банков для обеспечения устойчивости финансовой системы к финансовым кризисам и подготовки их к международной конкуренции.

4. Стимулирование поэтапного развития интеграционных процессов банковской сферы, важным шагом на пути к которому является переход банковской системы России на международные стандарты финансовой отчетности.

5. Ограничение полномасштабного допуска иностранных банков на российский рынок банковских услуг. В нынешних неустойчивых экономических условиях он может привести к тем же последствиям, что и в странах Восточной Европы, где доминирующие позиции в экономике заняли иностранные банки. В этой связи соображения экономической эффективности не должны превалировать над соображениями экономической безопасности.

Поэтому ввиду предстоящего вступления России во Всемирную торговую организацию необходимо предусмотреть меры, ограничивающие доступ иностранных банков в российскую банковскую сферу.

Последнее. Совершенствование политики валютного контроля, как в направлении создания условия для ее общей постепенной либерализации в соответствии с требованиями регуляторов мирового финансового рынка и с учетом особенностей развития внутриэкономических процессов России, так и в направлении усиления мер по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, в создании эффективной системы контроля за подозрительными операциями.

С целью создания условий для равноправной и открытой конкуренции на внутреннем рынке банковских услуг секция считает необходимым:

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4