Порядок определения автономной некоммерческой организацией «Фонд защиты вкладчиков» соответствия юридического лица, не являющегося кредитной организацией, имеющего право требовать погашения задолженности, требованиям Федерального закона (стр. 1 )

УТВЕРЖДЕН

решением Наблюдательного совета автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» от 16 мая
2016 г. (протокол № 92)

в редакции решения Наблюдательного совета автономной некоммерческой организации «Фонд  защиты  вкладчиков» от 01.01.01 года (протокол № 24)

Порядок

определения автономной некоммерческой организацией «Фонд защиты вкладчиков» соответствия юридического лица, не являющегося кредитной организацией, имеющего право требовать погашения задолженности, требованиям Федерального закона

(новая редакция)

I. Общие положения

1.  Порядок определения автономной некоммерческой организацией «Фонд защиты вкладчиков» соответствия юридического лица, не являющегося кредитной организацией, имеющего право требовать погашения задолженности, требованиям Федерального закона (далее – Порядок)  является регулятивным документом автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (далее – Фонд), регламентирующим процедуру определения соответствия юридического лица, не являющегося кредитной организацией, имеющего право требовать погашения задолженности, требованиям Федерального закона от 01.01.01 г.
«Об особенностях погашения и внесудебном урегулировании задолженности заемщиков, проживающих на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, и внесении изменений в Федеральный закон «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым
и на территории города федерального значения Севастополя» (далее –
Закон ).

2. Порядок разработан в соответствии с Законом , Федеральным законом от 2 апреля 2014 г. «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя», Федеральным законом от 01.01.01 г. «О некоммерческих организациях», Указанием Банка России от 01.01.01 г.  
«О порядке раскрытия и перечне раскрываемой информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, которое обладает в соответствии с Федеральным законом от 01.01.01 г. «Об особенностях погашения и внесудебном урегулировании задолженности заемщиков, проживающих на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, и внесении изменений в Федеральный закон «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на  территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» правом требовать погашения задолженности, возникшей из кредитных договоров» (далее – Указание Банка России), Уставом Фонда.

3.  Основные понятия, используемые в Порядке:

банк – кредитная организация, действовавшая на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя,
в отношении которой Национальным банком Украины принято решение
о прекращении ее деятельности (закрытии ее обособленных подразделений)
на указанных территориях;

взыскатель – юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, имеющее право требовать погашения задолженности, возникшей из кредитных договоров (договора), заключенных (заключенного) заемщиками (заемщиком)
с банками (банком), признанное Фондом соответствующим требованиям Закона ;

заемщик – физическое лицо, в том числе осуществлявшее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, имеющее место жительства на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, которое имеет задолженность по кредитным договорам (договору), заключенным (заключенному) с банками (банком);

заявитель – юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, имеющее право требовать погашения задолженности, возникшей из кредитных договоров (договора), заключенных (заключенного) заемщиками (заемщиком)
с банками (банком), обратившееся в Фонд с письменным обращением
о признании его соответствующим требованиям Закона ;

представитель заявителя (взыскателя) – физическое лицо, которое вправе
на основании выданной заявителем (взыскателем) нотариально удостоверенной доверенности осуществлять взаимодействие с заемщиком, в том числе предъявлять требование о погашении задолженности;

Представительство Фонда – Представительство Фонда в Республике Крым и городе федерального значения Севастополе;

Реестр (перечень) взыскателей – реестр юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, имеющих право требовать погашения задолженности,  признанных  Фондом  соответствующими  требованиям  Закона , который содержит перечень взыскателей, информацию о них и их представителях;

руководитель (заместители руководителя) заявителя (взыскателя) – единоличный исполнительный орган заявителя (взыскателя) (его заместители);

сайт Фонда – официальный сайт Фонда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www. fzvklad. ru);

уполномоченное подразделение Фонда – отдел урегулирования задолженности Управления по правовым вопросам и урегулированию задолженности.

4.  Порядок размещается на сайте Фонда.

5.  Юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, имеющее право требовать погашения задолженности (далее – юридическое лицо), вправе предъявлять требование о погашения задолженности, если оно соответствует одновременно следующим условиям:

1) юридическое лицо создано в соответствии с законодательством Российской Федерации;

2)  юридическое лицо может представить доказательства приобретения прав требования по кредитным договорам (договору) либо наличия права требовать погашения задолженности, возникшей из кредитных договоров (договора), заключенных (заключенного) с банками (банком);

3) юридическое лицо раскрывает неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых оно находится,
в соответствии с Указанием Банка России;

4) руководитель (заместители руководителя) юридического лица соответствует требованиям к деловой репутации, предусмотренным частью 11 статьи 1 Закона (оценка соответствия осуществляется Фондом согласно Порядку оценки автономной некоммерческой организацией «Фонд защиты вкладчиков» соответствия руководителя юридического лица (заместителя руководителя юридического лица, представителя юридического лица) требованиям к деловой репутации (далее – Порядок оценки деловой репутации).

II. Документы, представляемые заявителями в Фонд, и порядок их рассмотрения, перечень оснований для признания заявителей несоответствующими требованиям Закона

6. Соответствие заявителя требованиям Закона определяется Фондом без взимания платы на основании его письменного обращения, составленного по форме Приложения 1 к Порядку (далее – письменное обращение), а также представленных заявителем документов (далее – прилагаемые документы):

1) оригинала выписки из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении заявителя, составленной по форме Приложения 2
к Административному регламенту предоставления Федеральной налоговой службой государственной услуги по предоставлению сведений и документов, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, утвержденному приказом Минфина России от 01.01.01 г. № 5н (далее – выписка
из ЕГРЮЛ),  выданной не позднее чем за 30 (тридцать) календарных дней
до даты поступления письменного обращения в Фонд;

2) копии Устава или иного учредительного документа, на основании которого действует заявитель (со всеми изменениями), заверенной заявителем либо нотариально;

3) копии (копий) документа (документов) о назначении (избрании) заместителя (заместителей) руководителя заявителя, сведения о котором (которых) не содержатся в представленной заявителем выписке из ЕГРЮЛ
(при наличии), заверенной (заверенных) заявителем либо нотариально;

4) копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица либо Листа записи Единого государственного реестра юридических лиц по форме № Р50007, утвержденной приказом ФНС России от 01.01.01 г.
№ ММВ-7-14/481@ (для юридических лиц, зарегистрированных с 1 января
2017 г.), заверенной заявителем либо нотариально;

5)  копии  свидетельства  о  постановке  на  учет  в  налоговом  органе, заверенной заявителем либо нотариально;

6) нотариально заверенных копий документов, подтверждающих право заявителя требовать с заемщиков погашения задолженности, в том числе договоров (договора) уступки прав требования по кредитным договорам (договору), заключенным (заключенному) с банками (банком), по которым (которому) имеется задолженность;

7) оригиналов документов об оплате договоров (договора) уступки прав требования (если из них (него) следует, что права требования переходят
с момента оплаты);

8) оригинала заявления о размещении на сайте Фонда информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится заявитель, составленного по форме Приложения 1 к Указанию Банка России;

9) оригинала списка лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится заявитель, составленного по форме Приложения 2
к Указанию Банка России (далее – Список);

10) оригинала схемы взаимосвязей заявителя и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится заявитель, составленного по форме Приложения 3 к Указанию Банка России (далее – Схема).

7. Письменное обращение заявителя и прилагаемые документы представляются непосредственно в Фонд руководителем заявителя или лицом, уполномоченным на основании доверенности, выданной заявителем, осуществлять от его имени взаимодействие с Фондом, либо направляются по адресу Фонда заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Поступившие в Фонд письменное обращение заявителя и прилагаемые документы принимаются (по описи, содержащейся в письменном обращении) работником общего отдела Административно-хозяйственного управления,
в обязанности которого входит прием входящих документов. Указанный работник в день поступления письменного обращения и прилагаемых документов в Фонд осуществляет их регистрацию и передачу руководителю уполномоченного подразделения Фонда или лицу, его замещающему. В случае поступления письменного обращения заявителя и прилагаемых документов
в Представительство Фонда, они принимаются (по описи, содержащейся
в письменном обращении) работником группы урегулирования задолженности Представительства Фонда, который уведомляет общий отдел Административно-хозяйственного управления об их поступлении, по электронной почте направляет копии указанных документов руководителю уполномоченного подразделения Фонда или лицу, его замещающему, а также предпринимает меры к доставке оригиналов указанных документов в кратчайшие сроки в общий отдел Административно-хозяйственного управления.