Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2006 года, Акционерный Банк "ОРГРЭСБАНК" Открытое акционерное общество (стр. 1 )

Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2006 года, Акционерный Банк "ОРГРЭСБАНК" Открытое акционерное общество Московское Главное территориальное управления Банка России

ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ

по ценным бумагам

за 3 квартал 2006 года

Акционерный Банк "ОРГРЭСБАНК" Открытое акционерное общество

(полное фирменное наименование кредитной организации - эмитента)

Код эмитента:

03016-B

Утвержден

22 декабря 2006 года

Совет Директоров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО)

(указывается уполномоченный орган кредитной организации - эмитента, утвердивший ежеквартальный отчет)

Протокол

22 декабря 2006года

N

32

Место нахождения кредитной организации - эмитента:

г. Москва, 3-я улица Ямского Поля, стр.1

Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит

раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Наименование должности руководителя кредитной организации - эмитента

Председатель Правления

__________

Дата

“26” декабря 2006 г.

подпись

Главный бухгалтер кредитной организации – эмитента

__________

Дата

“26” декабря 2006 г.

подпись М. П.

Контактное лицо:

Начальник отдела внешней отчетности

Телефон:

вн.1178

Факс:

вн. 1130

Адрес электронной почты:

*****@***ru

Адрес страницы (страниц в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете:

www. *****

ОГЛАВЛЕНИЕ

	Стр.
Введение	5-6
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет	6-8
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента	6
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента	6
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента	7
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента	8
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента	8
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет	8
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента	9-19
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента	9
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента	10
2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента	10
2.3.1. Кредиторская задолженность	10
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента	11
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам	12
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг	12
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг	13
2.5.1. Кредитный риск	14
2.5.2. Страновой риск	14
2.5.3. Рыночный риск	15
2.5.3.1. Фондовый риск	15
2.5.3.2. Валютный риск	16
2.5.3.3. Процентный риск	17
2.5.4. Риск ликвидности	17
2.5.5. Операционный риск	17
2.5.6. Правовые риски	17
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)	18
2.5.8. Стратегический риск	18
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии	19
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте	19-32
3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента	19
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента	19
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации – эмитента	19
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента	21
3.1.4. Контактная информация	24
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика	24
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента	24
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента	26
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента	26
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента	26
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента	27
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента	27
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях	28
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента	30
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента	31
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента	32-42
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента	32
4.1.1. Прибыль и убытки	32
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности	33
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала	34
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента	35
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента	35
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента	36
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента	38
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований	38
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента	39
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента	42-70
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента	42
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента	48
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента	63
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента	63
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента	66
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента	69
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента	69
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	70
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность	70-78
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента	70
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций	70
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента	71
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента	72
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций	72
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность	77
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности	77
VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация	78-105
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента	78
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал	78
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента последний завершенный финансовый год	104
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента	104
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года	104
7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента	105
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах	105-126
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте	105
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента	105
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента	106
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента	107
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента	107
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций	111
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –эмитентом	112
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента	112
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента	114
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента	116
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)	116
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которые находятся в обращении	116
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)	120
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска	120
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска	120
8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием.	120
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента	120
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам	121
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента	121
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента	123
8.10. Иные сведения	126
Приложение 1 «Сведения о банковских счетах кредитной организации-эмитента»	127-129

Введение

Во введении кредитная организация - эмитент кратко излагает основную информацию, приведенную далее в ежеквартальном отчете, а именно:

а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

Акционерный Банк «ОРГРЭСБАНК» (Открытое акционерное общество)

сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО)

б) Место нахождения кредитной организации – эмитента:

г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1

в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента:

(4

Адрес электронной почты

г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется полный текст ежеквартального отчета кредитной организации – эмитента:

www. *****

д) Основные сведения о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, находящиеся в обращении:

Вид: АКЦИИ

Категория: обыкновенные

Форма: бездокументарные именные

Количество размещенных ценных бумаг (шт.):Пятьдесят одна тысяча девяносто) штук

Номинальная стоимость ( руб.) :Десять тысяч) рублей.

Вид: ОБЛИГАЦИИ

Категория (тип) и иные идентификационные признаки: неконвертируемые процентные

Форма выпуска: документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением.

Количество размещенных облигаций (шт.): Пятьсот тысяч) штук

Номинальная стоимость (руб.): 1000 (Одна тысяча) рублей.

Размещение ценных бумаг в отчетном квартале АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) не осуществлялось.

е) Иная информация:

"Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете".

I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента

Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
1. 2. 3. 4. 5.	1932 1969 1960 1958 1960

Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.	1969 1970 1970 1969 1964 1972 1959 1975 1974

Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
	1969

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента

1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка Росси, где открыт корреспондентский счет.

в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России.

адрес: г. Москва, Волоколамское ш.,.

2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.

Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему отчету.

3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.

Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему отчету.

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента

В отношении аудитора (аудиторов), осуществляющего независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента, указываются:

Полное фирменное наименование	Закрытое акционерное общество "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит"
Сокращенное фирменное наименование	ЗАО "ПвК Аудит"
Место нахождения	г. Москва, Космодамианская, набережная, дом 52, строение 5
Номер телефона и факса	(0 (0
Адрес электронной почты
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности	Лицензия на осуществление аудиторской деятельности № Е000376 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 01.01.01 года № 98, до 20.05.2007г.
Орган, выдавший указанную лицензию	Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	годы

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).

Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента	Долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента не имеется
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом	Заемные средства аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом не предоставлялись.
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т. д.), а также родственных связей	Тесных деловых взаимоотношений, а также родственных связей между должностными лицами аудиторской компании и кредитной организации - эмитента нет.
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	Должностные лица кредитной организации - эмитента не являются одновременно должностными лицами аудитора (аудитором).

Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль, за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации, выдаче кредитов (оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.

Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента

Решение Банка об избрании аудитора - ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) по предложению Совета Директоров Банка, и основывалось на необходимости привлечения к аудиту компании-аудитора, имеющей высокий международный статус, принадлежащей к "первой пятерке" международных аудиторских компаний, заключения которых пользуются высоким уровнем доверия во всем мире, что в свою очередь стало диктоваться уровнем проводимых Банком операций и услуг. Процедура тендера отсутствовала.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.

Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и был отражен в договоре на оказание аудиторских услуг № MOS-ABAS-FSА от «19» августа 2005 г. Условия упомянутого договора в части оплаты банком услуг ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" выполняются Банком в срок и в соответствии с выставляемыми счетами.

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента

Независимый оценщик не привлекался.

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента

Консультационные услуги не оказывались.

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг

Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет и не указанных в предыдущих пунктах настоящего раздела, нет.

II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента

тыс. руб.

Показатели	Отчетная дата (тыс. руб.) 01.10.2006
Уставный капитал
Собственные средства (капитал)	2
Чистая прибыль (непокрытый убыток)
Рентабельность активов (%)	1,9
Рентабельность капитала (%)	17,2
Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т. д.)	14

Методика расчета рентабельности.

Показатели рентабельности активов и капитала определяется по рекомендуемой методике расчета как процентное отношение чистой прибыли к балансовой стоимости активов и к величине капитала.

Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации – эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.

Анализ динамики приведенных данных позволяет различить основные тенденции в развитии Банка, оказывающие влияние на величину его прибыли. Рост абсолютной величины прибыли отмечался на всем протяжении указанного временного отрезка. На разных этапах развития указанный рост поддерживался различными причинами, влияние которых можно различить как внутреннее и внешнее по отношению к банку в целом. Так, в период с 2001 г. по 2006 г. наблюдается значительное увеличение объема привлеченных банком клиентских средств, что позволило банку выйти на принципиально новый уровень как по способности удовлетворять растущие запросы клиентов, так и в разрезе развития новых направлений бизнеса. Толчком к этому послужило увеличение размера собственных средств банка, и как следствие, повышение к нему доверия со стороны его потенциальных и имеющихся клиентов. Другим следствием более чем трехкратного роста собственного капитала банка стало повышение уровня защиты от различных рисков, возникающих в процессе банковской деятельности. Перечисленные причины можно рассматривать как внешнее влияние.

Отмечается значительный темп роста показателя рентабельности. Указанный рост был достигнут благодаря включению внутренних факторов роста прибыли: завершение формирования существующей структуры Банка; перенесение акцента в работе с клиентской базой с вопроса по привлечению новой, на расширение и углубление работы с уже существующей; внедрение новых форм работы с корпоративной клиентурой; снижение влияния затрат на проведение банковских операций путем модернизации технологии их исполнения и введения новых методов обслуживания. Банк наращивает объем активных операций в том числе: по ценным бумагам, кредитам юридическим и физическим лицам. Управление портфелем ценных бумаг строится на базовых принципах риск-менеджмента. Портфельные инвестиции осуществляются в строгом соответствии с действующим законодательством. Операции на межбанковском рынке проводятся в строгом соответствии с утвержденными лимитами кредитования. В описываемый период продолжалась работа Банка по увеличению собственных средств, в том числе за счет использования полученной прибыли. И так по сравнению 01.01.06г. с 01.01.02г. капитал банка увеличился на 48%, а по сравнению с 01.01.06г. по отношению к 01.10.06г. капитал банка увеличился более чем на 16%.

Таким образом, на протяжении последних 5-ти лет, АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) обеспечивал неуклонный рост прибыли, подчеркивая тем самым эффективность используемых им механизмов ведения своей деятельности, гибкого подхода к реализации выбранной стратегии и стремление к неуклонному росту.

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента

Акции АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) не обращаются на организованном рынке ценных бумаг.

2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента

2.3.1. Кредиторская задолженность

	(тыс. руб.)
Показатель	01.10.2006 год
Общая сумма кредиторской задолженности	3
в том числе Просроченная кредиторская задолженность	0

Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств

Неисполненных обязательств нет.

Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал.

Вид кредиторской задолженности	01.10.2006 год
Срок наступления платежа
До 30 дней	Свыше 30 дней
Расчеты с валютными и фондовыми биржами	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты	36 199	0
в том числе просроченная	0	Х
Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям	0	859
в том числе просроченная	0	Х
Операции по продаже и оплате лотерей	0	0
в том числе просроченная.	0	Х
Платежи по приобретению и реализации памятных монет	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения	11 536	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с бюджетом по налогам	812	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с работниками по оплате труда	12 913	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с работниками по подотчетным суммам	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Налог на добавленную стоимость полученный	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Прочая кредиторская задолженность	1	2
в том числе просроченная	0	Х
Итого	1	2
в том числе итого просроченная	0	Х

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период

Кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний отчетный период у АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) нет.

Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.

Просроченной задолженности Банку России у АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) нет.

Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов.

Дата	Размер недовзноса в обязательные резервы	Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов
01.10.2006	0	0

Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования:

Штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования у АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) нет.

2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента.

Банк не принимал на себя обязательств в течение 5 последних завершенных финансовых лет и на дату окончания отчетного квартала по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора.

Центральный Банк Российской Федерации 23 ноября 2005 года зарегистрировал первый выпуск неконвертируемых документарных процентных облигаций АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО). Количество ценных бумаг выпуска: Пятьсот тысяч) штук, номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска: 1 000 (Одна тысяча) руб., общий объем выпуска по номинальной стоимости – рублей..Выпуску присвоен государственный регистрационный номер - В1.

8 февраля 2006 года АБ «ОРГРЭСБАНК» успешно разместил на ММВБ первый облигационный заем на сумму 500 млн. руб.

2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам

Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за соответствующий отчетный период.

Информация отсутствует, поскольку АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) не осуществлял операций, влекущих образование обязательств, по которым было предоставлено обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства.

Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения предоставленного в отчетном квартале третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющего не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента за отчетный квартал.

Информация отсутствует, поскольку АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) не осуществлял операций, влекущих образование обязательств, по которым было предоставлено обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства.

Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами).

Такие обязательства отсутствуют.

2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг

Центральный Банк Российской Федерации 23 ноября 2005 года зарегистрировал первый выпуск неконвертируемых документарных процентных облигаций АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО). Выпуску присвоен государственный регистрационный номер - В1. Совет Директоров Банка. (Протокол № 16 от 01.01.2001 г) принял решение о выпуске Облигаций, идентификационные признаки ценных бумаг: процентные, неконвертируемые без возможности досрочного погашения; форма выпуска: документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением. Количество ценных бумаг выпуска: Пятьсот тысяч) штук, номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска: 1 000 (Одна тысяча) руб., общий объем выпуска по номинальной стоимости – рублей. Цена размещения Облигаций определена Советом Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) и составляет 100 (Сто) процентов от номинальной стоимости Облигаций. 8 февраля 2006 года АБ «ОРГРЭСБАНК» успешно разместил на ММВБ первый облигационный заем на сумму 500 млн. руб.

цели эмиссии:

1. Финансирование текущей деятельности.

2. Укрепление положительного имиджа Банка на финансовом рынке.

основные направления инвестирования на дату окончания отчетного квартала:

Средства, полученные в результате размещения ценных бумаг АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) планируется направить на финансирование текущей деятельности, в том числе на расширение объемов кредитования реального сектора экономики, с учетом увеличения потребностей клиентов Банка в среднесрочных и долгосрочных ресурсах.

Кредитная организация-эмитент не планирует финансировать за счет средств, полученных от размещения облигаций, определенную сделку (взаимосвязанные сделки).

Объектами инвестирования будут являться наиболее успешные из проектов, реализуемых как Банком, так и его клиентами

2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг

Макроэкономическая ситуация в 2004, 2005 гг., на протяжении 2006г. характеризовалась замедлением и последующей стабилизацией роста потребительских цен, ростом производства товаров и услуг, а также инвестиций в основной капитал, происходящим на фоне сохранения сильного платежного баланса, а также относительно стабильной ситуацией на основных сегментах финансового рынка.

Согласно «Мониторингу о текущей ситуации в экономике Российской Федерации в январе-августе 2006 г.», проведенному Минэкономразвития России, за январь-август 2006 г. инфляция на потребительском рынке составила 7,1%, что в 1,2 раза ниже, чем год назад (8,3%). В июле и августе 2006 г. потребительская инфляция ускорилась по сравнению с прошлогодними показателями. В августе 2006 г. инфляция составила 0,2% против дефляции на 0,1% год назад (за годовой период – с августа 2005 г. по август 2006 г., инфляция составила 9,6%). В целом за два месяца прирост цен (0,9%) в 3 раза превышает показатель за июль-август 2005 г. (0,3%). На повышении темпов инфляции в июле-августе текущего года в основном сказались высокие темпы роста денежной массы в текущем году (19,6% за январь-июль 2006 г. против 14,3% за аналогичный период год назад), особенно агрегата М0 в конце I полугодия 2006 г., в основном обусловленное ускорением роста непроцентных расходов бюджета в этот период; значительный рост доходов населения.

Согласно сводке Федеральной службы государственной статистики (Росстат), индекс потребительских цен в августе 2006 года составил 109,6% к августу 2005г., 100.2% к июлю 2006г.

Несмотря на улучшение в макроэкономической ситуации, российские банки как любые финансовые институты продолжают подвергаться различным рискам. Так, например, структурная концентрация российской экономики определяет ее высокую зависимость от мировых цен на нефть и газ, и соответственно определяющую степень влияния внешних изменений.

Источником факторов, которые могут повлиять на исполнение банком своих обязательств перед владельцами ценных бумаг служат риски, возникающие в процессе банковской деятельности, которые включают в себя риск ликвидности, кредитный риск, страновой риск, рыночный риск, процентный риск, операционный риск, правовой риск и прочие риски. С целью минимизации указанных рисков в АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) внедрена система управления рисками. Основными подразделениями Банка, осуществляющими оценку, управление и контроль за рисками, образующимися в деятельности Банка, являются: Правление Банка, Лимитный и Кредитный комитеты, Департамент финансового анализа, планирования и отчетности.

Правление определяет основные параметры и направления деятельности Банка, координирует и контролирует работу Банка и его структурных подразделений по минимизации всех видов рисков, образующихся в деятельности Банка, оценивает порядок функционирования системы управления рисками и, при необходимости, вносит изменения в порядок работы Банка и/или его структурных подразделений.

Лимитный комитет проводит и координирует политику Банка в области финансовых рисков в рамках общей финансовой политики, определяет типы и виды устанавливаемых лимитов и осуществляет их последующую ревизию. По рискам, связанным с предоставлением кредитов, взаимодействует с Кредитным комитетом Банка. Лимитный комитет определяет также политику Банка в области ликвидности, координирует действия подразделений, которые прямо или косвенно влияют на состояние ликвидности, взаимодействует с другими подразделениями Банка. На основании прогнозной информации, полученной от Департамента финансового анализа, планирования и отчетности, Лимитный Комитет принимает решения в тактическом и стратегическом плане и дает рекомендации по проведению мероприятий для поддержания или исправления дисбаланса ликвидности. Передает информацию о состоянии ликвидности органам управления Банка: Совету Директоров и Правлению.

Кредитный комитет осуществляет реализацию Кредитной политики Банка, а также оценку и минимизацию рисков, сопутствующих кредитным операциям. По вопросам управления ликвидностью и условий размещения кредитов взаимодействует с Лимитным комитетом Банка и другими подразделениями.

Департамент финансового анализа, планирования и отчетности осуществляет анализ, планирование и прогнозирование всех параметров и всех операций Банка, в том числе ликвидности, разрабатывает План движения денежных потоков, осуществляет анализ разрывов по срокам привлечения и размещения ресурсов, проводит и анализирует результаты «stress testing» по всем операциям и параметрам деятельности Банка. Департамент финансового анализа, планирования и отчетности осуществляет анализ и мониторинг всех лимитов. Ежедневно проводит анализ ликвидности, использования лимитов, а также рисков сопряженных с банковской деятельностью.

Существующая в Банке система управления рисками, являясь важнейшей частью процесса принятия решений, постоянно модернизируется в соответствии с изменяющимися экономическими условиями, требованиями со стороны ЦБ РФ, ФСФР и других регулирующих органов, а также рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору.

За все время своего функционирования АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) не имел случаев несвоевременного исполнения своих обязательств, что указывает на эффективность существующей в Банке системы управления рисками.