Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто
- 30% recurring commission
- Выплаты в USDT
- Вывод каждую неделю
- Комиссия до 5 лет за каждого referral
По состоянию на 01.04.2011 не входит в банковские и финансовые группы, холдинги, концерны.
является членом следующих ассоциаций:
Организация: Ассоциация Российских Банков
Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН:
Место нахождения: г. Москва, Скатертный пер., 20, строение 1
Роль (место), функции и срок участия кредитной организации в данной организации:
Банк не входит в руководящие органы Ассоциации и наделен функциями члена, закрепленными в учредительных документах Ассоциации.
Срок участия - более 5-ти лет (с 18.10.1999 г.).
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации – зависимости нет.
Организация: ОБЩЕРОССИЙСКАЯ ОБЩЕСТВЕННАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АССОЦИАЦИЯ ИНВЕСТОРОВ И ЭКСПОРТЕРОВ РОССИИ"
Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН:
Место нахождения: /5, ком. 312-321
Роль (место), функции и срок участия кредитной организации в данной организации:
Банк не входит в руководящие органы Ассоциации и наделен функциями члена, закрепленными в учредительных документах Ассоциации.
Срок участия - более 5-ти лет (с октября 1999 г.).
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации – зависимости нет.
Организация: Закрытое акционерное общество "Московская межбанковская валютная биржа"
Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН:
Место нахождения: г. Москва, Большой Кисловский пер., д. 13
Роль (место), функции и срок участия кредитной организации в данной организации:
Банк не входит в руководящие органы ММВБ и наделен функциями члена, закрепленными в учредительных документах.
Срок участия:
с 26.04.2001 г. Банк стал членом секции валютного рынка ММВБ.
с 10.10.2002 г. Банк стал членом секции фондового рынка ММВБ.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации – зависимости нет.
Организация: Некоммерческая организация "Ассоциация региональных банков России"
Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН:
Место нахождения: , стр. 2
Роль (место), функции и срок участия кредитной организации в данной организации:
Банк не входит в руководящие органы Ассоциации и наделен функциями члена, закрепленными в учредительных документах Ассоциации.
Срок участия - с 01.11.2004г.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации – зависимости нет.
Организация: Российская Национальная Ассоциация Членов СВИФТ
Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН:
Место нахождения: г. Москва, Шубинский пер., д. 6
Роль (место), функции и срок участия кредитной организации в данной организации:
Банк не входит в руководящие органы Ассоциации и наделен функциями члена, закрепленными в учредительных документах Ассоциации.
Срок участия – с 01.03.2002 г.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации – зависимости нет.
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента
Кредитная организация – эмитент не имеет дочерних и/или зависимых обществ.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента
|
Наименование группы объектов основных средств |
Первоначальная (восстановительная) стоимость, |
Сумма начисленной амортизации, |
|
Отчетная дата: 01.04.2011 года | ||
|
Вычислительная техника |
20 483 |
16 231 |
|
Офисное оборудование и банковская техника |
44 987 | |
|
Прочее |
38 653 |
19 894 |
|
Итого: |
81 112 | |
|
Отчетная дата: 01.01.2011 года | ||
|
Вычислительная техника |
20 503 |
15 670 |
|
Офисное оборудование и банковская техника |
98 012 |
41 334 |
|
Прочее |
40 879 |
20 783 |
|
Итого: |
77 787 | |
|
Отчетная дата: 01.01.2010 года | ||
|
Вычислительная техника |
15 178 |
11 017 |
|
Офисное оборудование и банковская техника |
77 259 |
34 231 |
|
Прочее |
38 130 |
14 822 |
|
Итого: |
60 070 | |
|
Отчетная дата: 01.01.2009 года | ||
|
Вычислительная техника |
15 790 |
9 576 |
|
Офисное оборудование и банковская техника |
77 175 |
26 435 |
|
Прочее |
36 573 |
9 017 |
|
Итого: |
45 028 | |
|
Отчетная дата: 01.01.2008 года | ||
|
Вычислительная техника |
13 208 |
6 559 |
|
Офисное оборудование и банковская техника |
74 661 |
19 202 |
|
Прочее |
32 205 |
5 724 |
|
Итого: |
31 485 | |
|
Отчетная дата: 01.01.2007 года | ||
|
Вычислительная техника |
11 235 |
4 333 |
|
Офисное оборудование и банковская техника |
70 622 |
11 558 |
|
Прочее |
21 282 |
3 630 |
|
Итого: |
19 521 |
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств.
Банк применяет порядок равномерного (линейного) начисления амортизации в течение срока полезного использования объектов основных средств, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 01.01.2001 года № 1. Начисление амортизации по объектам основных средств производится ежемесячно до полного погашения стоимости этого объекта. Предельная сумма начисленной амортизации должна быть равна балансовой стоимости объекта.
Начисление амортизации в отношении объекта амортизируемого имущества осуществляется в соответствии с нормой амортизации, определенной для данного объекта исходя из срока его полезного использования
Способ проведения переоценки основных средств
Переоценка основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств в течение пяти лет, предшествующих году перед окончанием отчетного квартала, не производилась.
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента
Движение основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств Банка, не планируется.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
Фактов обременения основных средств нет.
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации – эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
(тыс. руб.)
|
№ |
Наименование статьи |
01.01.2009 |
01.01.2010 |
01.01.2011 |
01.04.2011 |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
|
1. |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
1 |
1 |
1 | |
|
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
59 423 |
54 063 |
46 210 |
6 863 |
|
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям) |
1 |
1 |
1 | |
|
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
43 087 |
15 360 |
4 275 | |
|
2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
92 552 |
60 390 | ||
|
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
27 648 |
90 575 |
43 926 | |
|
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (не кредитных организаций) |
7 451 |
48 294 |
21 613 |
2 921 |
|
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
57 453 |
26 708 |
43 835 |
13 543 |
|
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
1 |
1 |
1 | |
|
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе |
-1 |
- |
- | |
|
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-6 890 |
8 715 |
-1 187 | |
|
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | ||||
|
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
54 453 |
-9 479 |
-812 | |
|
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
0 |
0 |
1 108 |
0 |
|
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
0 |
115 |
|
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
- | |||
|
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
-1 480 |
35 204 |
12 927 | |
|
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
839 |
476 |
0 |
0 |
|
12 |
Комиссионные доходы |
53 599 | |||
|
13 |
Комиссионные расходы |
28 364 |
20 984 |
26 489 |
6 113 |
|
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
-2 314 |
-688 |
7 514 |
638 |
|
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-5 571 |
50 440 | ||
|
17 |
Прочие операционные доходы |
21 892 |
12 128 |
32 786 |
7 225 |
|
18 |
Чистые доходы (расходы) |
1 | |||
|
19 |
Операционные расходы | ||||
|
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
18 954 | |||
|
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
98 716 |
50 079 |
68 771 |
14 956 |
|
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
30 264 |
84 183 |
3 998 | |
|
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего В том числе: |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
30 264 |
84 183 |
3 998 |
(тыс. руб.)
|
№ |
Наименование статьи |
01.01.2006 |
01.01.2007 |
01.01.2008 |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
Проценты полученные и аналогичные доходы от: | ||||
|
1 |
Размещения средств в кредитных организациях |
25 941 |
36 733 |
83 632 |
|
2 |
Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | |||
|
3 |
Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
0 |
|
4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
24 318 |
27 183 | |
|
5 |
Других источников |
2 220 |
3 822 |
5 501 |
|
6 |
Всего процентов полученных и аналогичных доходов |
1 | ||
|
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | ||||
|
7 |
Привлеченным средствам кредитных организаций |
17 498 |
10 111 |
33 915 |
|
8 |
Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
34 744 |
16 460 |
2 174 |
|
9 |
Выпущенным долговым обязательствам |
82 096 |
77 095 | |
|
10 |
Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | |||
|
11 |
Чистые процентные и аналогичные доходы | |||
|
12 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами |
-5 713 |
10 860 |
15 924 |
|
13 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
25 173 |
31 492 | |
|
14 |
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами |
0 |
0 |
0 |
|
15 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
10 877 | ||
|
16 |
Комиссионные доходы |
115 978 | ||
|
17 |
Комиссионные расходы |
24 568 |
37 110 |
21 001 |
|
18 |
Чистые доходы от разовых операций |
10 347 |
1 064 |
388 |
|
19 |
Прочие чистые операционные доходы |
-8 954 | ||
|
20 |
Административно-управленческие расходы | |||
|
21 |
Резервы на возможные потери |
- |
- |
- |
|
22 |
Прибыль до налогообложения |
77 368 | ||
|
23 |
Начисленные налоги (включая налог на прибыль) |
56 131 |
26 521 |
63 709 |
|
24 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
48 645 |
50 847 |
77 325 |
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
В 2001 году Банком была получена валютная лицензия, что позволило существенно увеличить объем проводимых Банком операций. Прибыль от операций с иностранной валютой в 2003 году составила более 71 млн. руб., что на 50 млн. руб. больше аналогичного показателя за 2002 год.
Привлекательность на рынке обусловлена проведением Банком политики совершенствования условий обслуживания клиентов, развитием ресурсной базы, широким спектром новых продуктов, рассчитанных на розничный рынок.
Эффективность работы обеспечена гибкой тарифной политикой и оперативным регулированием ставок привлечения и размещения средств.
По итогам 2004 года доля процентных доходов в структуре доходов Банка составила более 50%, что явилось следствием реализации политики руководства Банка направленной на стратегическое партнерство со своими клиентами. При этом большая часть кредитного портфеля обеспечена первоклассными залогами.
Сумма полученных процентов в 2004 году по сравнению с 2003 годом выросла более чем в два раза, в то время как уплаченные проценты выросли только на 30%.
В 2005 году Банк показал рост показателей по всем основным параметрам деятельности. Основным источником доходов, как и 2004 году были проценты за предоставленные ссуды. Сумма доходов от кредитования выросла на 18% по сравнению с 2004 годом, однако чистые процентные доходы выросли только на 7%. Это явилось следствием повышенных затрат на оплату ресурсов. Такая ситуация, характеризующаяся снижением банковской маржи, является типичной для кредитных организаций, работающих с корпоративной клиентурой. Из других видов доходов наибольший рост – 88% показали чистые доходы от операций с иностранной валютой.
В целом по 2005 году Банк получил прибыль в размере тыс. руб., что несколько меньше, чем в 2004 году. Значительный вклад в этот результат внесли резервы на возможные потери и если оценивать результат 2005 года по рыночным составляющим доходов и расходов, т. е. без учета резервов на возможные потери, то результат работы Банка за 2005 год на 25% лучше достигнутого в 2004 году.
По итогам 2006 года банк показал умеренный рост по всем показателям процентных доходов при снижении процентных расходов. В результате чистые процентные и аналогичные доходы были выше на 25% соответствующих доходов предыдущего года. На фоне падения курса доллара США существенно снизились доходы от проведения валютных операций, возросли расходы от отрицательной курсовой разницы. Существенно выросли комиссионные расходы. Однако это снижение компенсировано 17-ти процентным сокращением административно-управленческих расходов за счет реорганизации сети дополнительных офисов и филиалов. За счет активизации работы на рынке ценных бумаг, в отличие от прошлого года, в 2006 году доходы от этих операций превысили расходы.
В 2007 году масштаб операций банка существенно вырос по многим направлениям, что отразилось на показателях финансово-хозяйственной деятельности. Так, чистые процентные и аналогичные доходы выросли за год на 56%, на 25% увеличились чистые доходы от операций с иностранной валютой. В то же время, на 48% возросли административно-управленческие расходы, на 55% возросли отчисления в резервы на возможные потери. Тем не менее, годовая прибыль до налогообложения выросла на 43%, а чистая прибыль – на 60%.
В 2008 году указанные тенденции продолжились. Чистые процентные и аналогичные доходы выросли за год на 60%, в 3,4 раза увеличились чистые доходы от операций с иностранной валютой, комиссионные доходы увеличились почти вдвое. В то же время, на 46% возросли административно-управленческие расходы, на 34% - комиссионные расходы.. Тем не менее, годовая прибыль до налогообложения выросла на 78%, а чистая прибыль – на 86%.
В 2009 году на фоне глобального экономического кризиса прибыль от основной деятельности банка сократилась на 7,6 процентов по сравнению с 2008 годом. Однако, существенно менее масштабное увеличение резервов на возможные потери привели к увеличению чистой прибыли на 45%.
За 2010 год по сравнению с 2009 годом прибыль до налогообложения сократилась на 33.7%, чистая прибыль после налогообложение - на 53.4%. Это связано с сокращением превышения доходов над расходами по валютным операциям и по операциям с ценными бумагами.
В первом квартале 2011 года пока сохраняются тенденции 2010 года.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Особых мнений нет.
|
|
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности |
| ||||||||
|
|
Несмотря на расширение клиентской базы и активов по итогам 2006 года прибыль от основной деятельности ОАО “СТБ” составила 97% от прибыли, полученной в 2005 году. Снижение прибыли обусловлено главными факторами: стабилизация экономической ситуации в стране, укрепление национальной валюты, снижение темпов инфляции, рост конкуренции в банковской сфере, ужесточение надзора за банковскими рисками со стороны Центрального Банка. Сокращение доходов от валютных операций отражает тенденцию укрепления рубля, стабилизация экономики, сокращение темпов инфляции, рост конкуренции привел к сокращению процентной маржи между ценой размещения и привлечения денежных средств, ужесточение надзора со стороны Центрального Банка за банковскими рисками потребовал повышения качества анализа заемщиков, что в совокупности с ростом кредитного портфеля Банка вызвало увеличение размеров создаваемых резервов на возможные потери. За 2006 год полученная Банком чистая прибыль на 5% выше уровня 2005 года. Основным негативным фактором, оказавшим влияние на незначительность увеличения чистой прибыли в 2006 году, являлось снижение курса доллара США при наличии у Банка значительных долларовых активов. За 2007 год прибыль от основной деятельности Банка возросла на 68% по сравнению с 2006 годом. Это произошло за счет повышения активности Банка на рынке МБК, корпоративного кредитования, на рынке ценных бумаг. В результате существенно увеличились процентные доходов от операций МБК, кредитования юридических лиц, по купонным долговым ценным бумагам. Основное влияние на финансовый результат от основной деятельности в 2008 году оказали следующие факторы: - рост процентных доходов от корпоративного кредитования; - рост доходов от операций с иностранной валютой и от переоценки валютных активов в связи с ростом курса доллара США; - увеличение расходов по формированию резервов на возможные потери по ссудам. В 2009 году на фоне глобального экономического кризиса прибыль от основной деятельности банка сократилась на 7,6 процентов по сравнению с 2008 годом. Однако, существенно менее масштабное увеличение резервов на возможные потери привели к увеличению чистой прибыли на 45%. За 2010 год по сравнению с 2009 годом прибыль до налогообложения сократилась на 33.7%, чистая прибыль после налогообложение - на 53.4%. Это связано с сокращением превышения доходов над расходами по валютным операциям и по операциям с ценными бумагами. В первом квартале 2011 года пока сохраняются тенденции 2010 года. |
| ||||||||
|
|
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Особых мнений нет. |
| ||||||||
|
|
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) |
| ||||||||
|
|
Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала.
|
| ||||||||
|
|
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ |
| ||||||||
|
|
№ |
Статья |
Норматив |
01.01.2007 |
01.01.2008 |
01.01.2009 |
01.01.2010 |
01.01.2011 |
01.04.2011 |
|
|
|
H1 |
Достаточности капитала |
Для банков с размером капитала: не менее 180 млн. рублей - Min 10% менее 180 млн. рублей - Min 11% |
24.3 |
13.3 |
14.0 |
15.6 |
14.3 |
13.0 |
|
|
|
Н2 |
Мгновенной ликвидности |
Min 15% |
30.7 |
37.6 |
27.3 |
44.4 |
30.9 |
23.9 |
|
|
|
Н3 |
Текущей ликвидности |
Min 50% |
60.5 |
75.3 |
50.5 |
68.0 |
59.4 |
52.6 |
|
|
|
Н4 |
Долгосрочной ликвидности |
Max 120% |
24.1 |
95.2 |
82.8 |
23.2 |
25.0 |
22.4 |
|
|
|
Н6 |
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков |
Max 25% |
24.1 |
23.2 |
19.4 |
21.2 |
20.1 |
20.2 |
|
|
|
Н7 |
Максимальный размер крупных кредитных рисков |
Max 800% |
345.5 |
540.2 |
521.9 |
436.3 |
400.2 |
421.7 |
|
|
|
H9.1 |
Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) |
Max 50% |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
|
|
|
H10.1 |
Совокупная величина риска по инсайдерам |
Max 3% |
0.3 |
0.3 |
1.2 |
0.5 |
0.6 |
1.4 |
|
|
|
H12 |
Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. Лиц |
Max 25% |
0.0 |
4.6 |
3.4 |
3.4 |
1.6 |
1.5 |
|
|
Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным нормам. Все обязательные нормативы выполнены. Поскольку Банк не является эмитентом облигаций с ипотечным покрытием, то дополнительные нормативы для него не действуют. |
| |||||||||
|
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет). | ||||||||||
|
|
Проводимая банком политика, направленная на поддержание достаточного уровня ликвидности, позволяет Банку своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства перед клиентами и контрагентами. Анализ и планирование притока и оттока средств осуществляется на основании данных, полученных от подразделений Банка, учитывается планируемый и фактический избыток (дефицит) средств. На основе проводимого анализа рассматриваются способы закрытия возможных разрывов в сроках погашения требований и обязательств Банка. Возросший обьем активных операций банка привел к контролируемому снижению норматива достаточности капитала на 01.01.2008 года до 13,3%. Принятые в 2008 году меры, главным образом, по реструктуризации торгового портфеля ценных бумаг – увеличения вложений в высоколиквидные ценные бумаги Министерства финансов России, правительств и банков стран из группы развитых стран, ценных бумаг, входящих в ломбардный список Банка России, привели к увеличению значения норматива до 14%. Положительная динамика высоколиквидных и ликвидных активов позволила в 2007 году улучшить значения нормативов ликвидности. Из-за постоянного увеличения остатков на расчетных и текущих счетах клиентов Банка, а также политики по поддержанию высоких остатков на корреспондентских счетах в банках-корреспондентах значение показателей мгновенной и текущей ликвидности находятся на стабильно высоком уровне. В 2008 году показатели текущей и мгновенной ликвидности несколько снизились, но в 2009 году устойчиво вернулись на достаточно высокий уровень. В 2009, в 2010 годах и 1 квартале 2011 года показатели ликвидности устойчиво находятся на высоком уровне. |
| ||||||||
|
|
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию. |
| ||||||||
|
|
Особых мнений нет. |
| ||||||||
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
|
(тыс. руб.) | ||||
|
Номер |
Наименование показателя |
01.01.2011 |
01.04.2011 |
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
|
000 |
Собственные средства (капитал), итого, в том числе: |
1 |
1 |
|
|
100 |
Основной капитал |
Х |
Х |
|
|
101 |
Уставный капитал кредитной организации |
| ||
|
102 |
Эмиссионный доход кредитной организации |
| ||
|
103 |
Часть резервного фонда кредитной организации сформированного за счет прибыли предшествующих лет |
| ||
|
104 |
Часть нераспределенной прибыли текущего года |
0 |
0 |
|
|
104.1 |
в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
0 |
|
|
105 |
Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного из прибыли текущего года |
0 |
0 |
|
|
106 |
Нераспределенная прибыль предшествующих лет (или ее часть) |
32 955 |
32 955 |
|
|
107 |
Субординированный заем с дополнительными условиями |
0 |
0 |
|
|
108 |
Источники основного капитала, итого |
1 |
1 |
|
|
109 |
Нематериальные активы |
53 |
265 |
|
|
110 |
Собственные акции (доли участников), приобретенные (выкупленные) кредитной организации у акционеров (участников) |
0 |
0 |
|
|
111 |
Непокрытые убытки предшествующих лет |
0 |
0 |
|
|
112 |
Убыток текущего года |
0 |
6234 |
|
|
112.1 |
в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
555 |
|
|
113 |
Вложения кредитной организации в акции (доли) дочерних и зависимых юридических лиц и кредитных организаций - резидентов |
100 |
100 |
|
|
114 |
Уставный капитал (его часть) и иные источники собственных средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль, резервный фонд) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
|
|
115 |
Отрицательная величина дополнительного капитала |
0 |
0 |
|
|
116 |
Основной капитал, итого |
1 |
1 |
|
|
200 |
Дополнительный капитал |
Х |
Х |
|
|
201 |
Прирост стоимости имущества кредитной организации за счет переоценки |
0 |
0 |
|
|
202 |
Часть резервного фонда, сформированного из прибыли текущего года |
0 |
0 |
|
|
203 |
Нераспределенная прибыль текущего года (или ее часть) |
74 810 |
0 |
|
|
203.1 |
в т. ч. переоценка ценных бумаг, по средневзвешенной |
6 224 |
0 |
|
|
204 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости |
110 000 |
| |
|
205 |
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке |
0 |
0 |
|
|
206 |
Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций |
0 |
0 |
|
|
207 |
Нераспределенная прибыль предшествующих лет |
0 |
83 623 |
|
|
208 |
Источники (часть источников) дополнительного капитала (уставного капитала, нераспределенной прибыли, резервного фонда, субординированного кредита), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
|
|
209 |
Источники дополнительного капитала, итого |
| ||
|
210 |
Дополнительный капитал, итого |
| ||
|
300 |
Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала |
Х |
Х |
|
|
301 |
Величина недосозданного резерва на возможные потери по ссудам II - V категорий качества |
0 |
0 |
|
|
302 |
Величина недосозданного резерва на возможные потери |
0 |
0 |
|
|
303 |
Величина недосозданного резерва под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
|
|
304 |
Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней |
0 |
0 |
|
|
305 |
Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), предоставленные кредитным организациям-резидентам |
0 |
0 |
|
|
400 |
Промежуточный итог |
1 |
1 |
|
|
501 |
Величина превышения совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами и нормативными актами Банка России |
0 |
0 |
|
|
502 |
Превышающие сумму источников основного и дополнительного капитала вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств, стоимость основных средств, а также материальных запасов |
0 |
0 |
|
|
503 |
Разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику |
0 |
0 |
|
|
|
(тыс. руб.) |
| |
|
Номер |
Наименование показателя |
01.01.2009 |
01.01.2010 |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
000 |
Собственные средства (капитал), итого, в том числе: |
1 |
1 |
|
100 |
Основной капитал |
X |
Х |
|
101 |
Уставный капитал кредитной организации | ||
|
102 |
Эмиссионный доход кредитной организации | ||
|
103 |
Часть резервного фонда кредитной организации сформированного за счет прибыли предшествующих лет | ||
|
104 |
Часть нераспределенной прибыли текущего года |
0 |
0 |
|
104.1 |
в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
0 |
|
105 |
Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного из прибыли текущего года |
0 |
0 |
|
106 |
Нераспределенная прибыль предшествующих лет (или ее часть) |
32 955 |
32 955 |
|
107 |
Источники основного капитала, итого |
1 | |
|
108 |
Нематериальные активы |
9 |
8 |
|
109 |
Собственные акции (доли участников), приобретенные (выкупленные) кредитной организации у акционеров (участников) |
0 |
0 |
|
110 |
Непокрытые убытки предшествующих лет |
0 |
0 |
|
111 |
Убыток текущего года |
0 |
0 |
|
111.1 |
в т. ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
0 |
|
112 |
Вложения кредитной организации в акции (доли) дочерних и зависимых юридических лиц и кредитных организаций - резидентов |
8 718 |
0 |
|
113 |
Уставный капитал (его часть) и иные источники собственных средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль, резервный фонд) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
|
114 |
Отрицательная величина дополнительного капитала |
0 |
0 |
|
115 |
Основной капитал, итого |
1 | |
|
200 |
Дополнительный капитал |
X |
Х |
|
201 |
Прирост стоимости имущества кредитной организации за счет переоценки |
0 |
0 |
|
202 |
Часть резервного фонда, сформированного из прибыли текущего года |
0 |
0 |
|
203 |
Нераспределенная прибыль текущего года (или ее часть) | ||
|
203.1 |
в т. ч. переоценка ценных бумаг, по средневзвешенной |
4 178 | |
|
204 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости | ||
|
205 |
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке |
0 |
0 |
|
206 |
Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций |
0 |
0 |
|
207 |
Нераспределенная прибыль предшествующих лет |
0 |
0 |
|
208 |
Источники (часть источников) дополнительного капитала (уставного капитала, нераспределенной прибыли, резервного фонда, субординированного кредита), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
|
209 |
Источники дополнительного капитала, итого | ||
|
210 |
Дополнительный капитал, итого | ||
|
300 |
Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала |
X |
Х |
|
301 |
Величина недосозданного резерва на возможные потери по ссудам II - V категорий качества |
0 |
0 |
|
302 |
Величина недосозданного резерва на возможные потери |
0 |
0 |
|
303 |
Величина недосозданного резерва под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
|
304 |
Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней |
0 |
0 |
|
305 |
Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), предоставленные кредитным организациям-резидентам |
0 |
0 |
|
400 |
Промежуточный итог |
1 |
1 |
|
501 |
Величина превышения совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами и нормативными актами Банка России |
0 |
0 |
|
502 |
Превышающие сумму источников основного и дополнительного капитала вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств, стоимость основных средств, а также материальных запасов |
0 |
0 |
|
503 |
Разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику |
0 |
0 |
|
№ |
Наименование показателя |
01.01.2006 |
01.01.2007 |
01.01.2008 |
|
Уставный капитал | ||||
|
Эмиссионный доход | ||||
|
105 |
Фонды |
15 305 |
73 097 | |
|
106 |
Прибыль |
0 |
0 |
0 |
|
Разница между уставным капиталом КО и ее собственными средствами (капиталом) |
0 |
0 |
0 | |
|
112 |
ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО: | |||
|
Показатели, уменьшающие величину основного капитала ИТОГО: |
27 260 |
19 372 |
30 055 | |
|
121 |
ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО: | |||
|
212 |
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО: | |||
|
Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала ИТОГО: |
0 |
0 |
0 | |
|
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ) |
1 |
1 | ||
|
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
|
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента | ||||||
|
Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного квартала. | ||||||
|
в части операций с ценными бумагами не имеет финансовых вложений, которые составляют 10 и более процентов всех ее финансовых вложений на дату окончания отчетного квартала Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги) Основной портфель ценных бумаг банка – биржевые котируемые облигации и акции, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток, резерв по ним не создается. Резерв сформирован под вложения в акции фонда «CB Russia Absolute Return Fund», как резидента оффшорной зоны. тыс. руб.
| ||||||
|
Иные финансовые вложения: Банк не имеет иных финансовых вложений на дату окончания отчетного квартала. | ||||||
|
Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции. | ||||||
| ||||||
|
Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной организации-эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами). | ||||||
|
Банк не размещал средства на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в отношении которых приняты решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами). | ||||||
|
Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета: Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации от 01.01.2001 |
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации – эмитента
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 |
