Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2011 года, открытое акционерное общество "Столичный Торговый Банк" (стр. 4 )

Наименование группы объектов нематериальных активов	Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.	Сумма начисленной амортизации, тыс. руб.
Отчетная дата:	01.04.2011
Зарегистрированный товарный знак	10	3
Программное обеспечение серверной части платежно-терминальных комплексов	102	34
Исключительное право на программу для ЭВМ "Интерактивный платежный веб-сервис"	233	43
Итого:	345	80
Отчетная дата:	01.01.2011
Зарегистрированный товарный знак	10	3
Программное обеспечение серверной части платежно-терминальных комплексов	102	25
Итого:	112	28
Отчетная дата:	01.01.2010
Зарегистрированный товарный знак	10	2
Итого:	10	2
Отчетная дата:	01.01.2009
Зарегистрированный товарный знак	10	1
Итого:	10	1
Отчетная дата:	01.01.2008 и ранее
Итого:	0	0

Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация-эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах

Cтандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета: Положение Банка России от 01.01.2001г. "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", Положение Банка России от 26.03.04г. "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности", Положение Банка России от 01.01.2001г. “О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери”.

4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

Банк не осуществлял инвестирование в области лицензирования и патентования, а также не занимался новыми разработками и исследованиями.

Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности.

27.05.2008 г. Банком получено Свидетельство на товарный знак (знак обслуживания) № выданное Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам (заявка № , приоритет товарного знака 29.03.2007 г., зарегистрировано в Государственном реестре товарных знаков и знаков обслуживания РФ 13.05.2008 г., срок действия регистрации истекает 29 марта 2017 г.).

Иных объектов интеллектуальной собственности Банк не имеет.

4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации – эмитента

Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.

Последние 5 лет характеризуются высокими и устойчивыми темпами роста экономики России, в результате чего достигнута макроэкономическая стабильность. Такая ситуация положительно отразилось на динамике развития банковского сектора страны. За последние 5 лет активы и собственный капитал банковского сектора практически утроились. Правительства Российской Федерации и Центральный банк Российской Федерации 5 апреля 2005 г. приняли Стратегию развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года, в которой определили основные задачи развития банковского сектора экономики: усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков; повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции; повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций; предотвращение использования кредитных организаций для осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях (прежде всего таких, как финансирование терроризма и легализация доходов, полученных преступным путем); развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций; укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков. В документе отдельное внимание обращается на необходимость развития банковской сети в регионах и расширения спектра банковских услуг. На развитие банковского сектора и динамику его количественных показателей в первую очередь оказывают влияние темпы развития российской экономики, включая такие ключевые показатели, как: объем валового внутреннего продукта, динамика торгового и платежного баланса, уровень инфляции, валютный курс, рыночные процентные ставки, доля наличных и безналичных форм расчетов. К факторам, сдерживающим развитие банковского сектора можно отнести: несовершенство законодательства в области банковской деятельности; низкий уровень финансовой грамотности предпринимателей малого и среднего бизнеса, затрудняющий взаимодействие с банками и доступ к банковским ресурсам. Под воздействием экономической ситуации в стране в годах появились следующие тенденции развития банковской отрасли экономики: Развитие региональных банковских проектов; Расширение кредитования предприятий реального сектора экономики; Усиление конкурентной борьбы на рынке корпоративных банковских услуг; Особое внимание банков к розничному направлению бизнеса; Укрупнение банковских организаций путем слияний и поглощений; Появление банков, специализирующихся на обслуживании отдельных клиентских сегментов; Становление и развитие рынка потребительского кредитования частных лиц. В 2007 году и в первом полугодии 2008 года существенное влияние на состояние банковского сектора экономики России оказал экономический кризис в США, что привело к укреплению национальной валюты, значительному падению основных биржевых индексов и появлению у банков проблем с ликвидностью. В третьем квартале 2008 года экономический кризис приобрел характер общемирового. Кризис привел к банкротству крупнейших финансовых институтов в США и Европе. В России несколько крупных банков объявили о приостановке выплат по депозитам физических лиц. Практически остановились операции на рынке межбанковского кредитования, что привело к появлению проблем с ликвидностью у значительного количества банков, и, как следствие, к задержке проведения платежей клиентов. Большинство банков остановили кредитование не только по новым кредитным заявкам, но и по уже открытым кредитным линиям. Государство оказывает поддержку банковской системе путем проведения депозитных аукционов, предоставления средств для рефинансирования активов, погашения задолженности банков перед иностранными инвесторами и санации проблемных банков. Однако ресурсы предоставляются в основном банкам с государственным участием и используются этими банками для обеспечения только их деятельности. Проблемы на российских биржах приобрели драматический характер. Основные биржевые индексы ММВБ и РТС за квартал упали более чем в три раза. Это привело на грань банкротства инвестиционные компании, ПИФы и банки, значительную долю активов которых составляли ценные бумаги. Основным событием 4 квартала 2008 года было стремительное падение курса национальной валюты. Кризисные явления в экономике продолжили усугубляться. Упал спрос на многие виды продукции предприятий начиная с метала, и заканчивая автомобилями, что привело к частичной приостановке их работы и сокращению части персонала. В 4 квартале 2008 года ЦБ РФ продолжил поддержку банковского сектора путем проведения с октября 2008 года беззалоговых аукционов, лимит по которым определяется для каждого банка индивидуально, средства выдаются на срок до шести месяцев. В 2008 году правом привлекать беззалоговые кредиты ЦБ воспользовались 124 российских банка. Однако, из более чем 1000 банков, работающих на рынке России, воспользоваться такими кредитами имеют возможность только 143. Первое полугодие 2009 года оказалось стабилизационным для валютного и фондового рынков. Несмотря на продолжающееся падение производства, и снижению объемов экспорта, в первом полугодии произошла стабилизация курса рубля, а фондовые индексы показали даже умеренный рост. Причины этого заключаются в согласованных действиях Правительства и ЦБ РФ, а также в стабилизации рыночной цены на нефть. Во втором полугодии 2009 года наряду с достаточно высокими и стабильными ценами на нефть произошло незначительное ослабление рубля при сохранившейся положительной динамике на фондовом рынке. Социально-экономическая ситуация в России постепенно стабилизируется, наблюдается тенденция к стабилизации уровня доходов населения, при этом незначительно падают индексы промышленного производства. Экономика России в 2010 году показала умеренный рост. ВВП России за 2010 год вырос на 3.8%, потребительская инфляция составила 8.8%. Реальный  эффективный курс рубля к иностранным валютам за 2010 год вырос на 7.1%. Выросли показатели фондовых индексов: индекс ММВБ вырос за год на 23%, индекс РТС Классический – на 22.5%. На этом фоне позитивные тенденции наблюдались и в банковском секторе. Активы российских банков выросли на 11%, капитал — на 0,9%, кредитный портфель — на 12%. Просрочка по всему портфелю выросла на 6,7%. Объем кредитов физическим лицам увеличился на 11,9%, депозиты населения выросли на 23,6% при том, что ставки по рублевым депозитам в крупных банках были на уровне или ниже официальной инфляции. Снижение ставок по депозитам стало следствием политики Центрального Банка РФ, который довел ставку рефинансирования до рекордно низкой величины – 7.75%. Кроме того, ЦБ РФ отменил большинство мер кризисной поддержки банков. Первый квартал 2011 года характеризовался стабильной ситуацией, как в банковском секторе, так и в экономике в целом. Значительная часть предприятий оправилась от кризиса и, как следствие, ВВП в первом квартале вырос на 4.4%. Совокупная доналоговая прибыль российских банков увеличилась на 84%, в первую очередь изза сокращения темпов роста резервов на возможные потери по ссудам.

Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.

Деятельность ОАО "СТБ" и ее результаты, в целом соответствуют тенденциям развития банковского сектора Российской Федерации. Банк уделяет основное внимание созданию конкурентных преимуществ путем совершенствования качества обслуживания клиентов и расширения продуктового ряда. Результатом этой деятельности является постоянный рост клиентской базы, что сопровождается увеличением средств, размещаемых клиентами в Банке. За 2007 год сумма остатков на счетах клиентов Банка выросла более чем в 2,5 раза. В структуре активов Банка значительную долю составляют кредиты предприятиям реального сектора экономики. Банк постоянно наращивает свой кредитный портфель. В 2007 году кредитный портфель Банка практически удвоился. В 2008 году рост кредитного портфеля Банка продолжился. В опубликованном агентством «Росбизнесконсалтинг» рейтинге «ТОР1000 Крупнейшие банки России за 1 полугодие 2008 года», Столичный Торговый Банк Столичный Торговый Банк занял 113 место по кредитному портфелю и 94 место по кредитам юридическим лицам. Для управления рисками банковской деятельности в Банке созданы Кредитный, Лимитный, Инвестиционный, Тарифный комитеты и Комитет по управлению активами и пассивами. Деятельность этих комитетов обеспечивает должный уровень анализа рисков и принятие решений с учетом изменяющихся внешних факторов. Благодаря созданной эффективной системе управления рисками Банк правильно оценил тенденции развития экономической ситуации в стране в середине 2008 года, своевременно вышел из инвестиций в ценные бумаги и не пострадал в период обвала биржевых индексов. Следуя общим тенденциям развития банковской системы России реализует проекты по расширению филиальной сети и развитию розничного бизнеса. В декабре 2007 года открыт Калининградский филиал Банка. Филиал создан с целью расширения регионального присутствия Банка и для обеспечения развития в калининградском регионе бизнеса ряда ключевых клиентов. В январе 2008 года началась реализация проекта создания на базе Санкт-Петербургского филиала Банка сети банковских терминалов для приема платежей от населения. На отчетную дату сеть насчитывала более 130 терминалов, расположенных в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Нижнем Новгороде и Нижегородской области. В целом результаты деятельности ОАО "СТБ" за 2008 год могут быть оценены как хорошие. Прибыль, полученная Банком за 2008 год, превысила прибыль за 2007 год более чем в два раза. Деятельность Банка в первом полугодии 2009 года определялась выработанной в конце предшествующего года тактикой действий в кризисный период. Основные рыночные доходы Банк получал от кредитования и операций с инстранной валютой, при этом продолжалось развитие терминального проекта. Терминалы Банка начали работать в Москве и Калиниграде. Во втором полугодии структура доходов Банка существенно не изменилась. Продолжилась работа Банка по расширению сети приема платежей. Всего за год через терминальную сеть Банка проведено более 2,5 миллионов транзакций Общий объем платежей, принятых в терминалах Банка с января по декабрь вырос практически в три раза, а количество платежей достигло 314 тысяч в месяц. В целом результаты 2009 года демонстрируют стабильность рыночной позиции Банка. Результаты первого полугодия 2010 года стали следствием решения ряда задач, работа по которым проводилась в течение всего 2009 года. Банк уделял первостепенное внимание работе с проблемными активами, занимался формированием пассивной базы, оптимизацией филиальной сети и наращиванием инфраструктуры для получения комиссионных доходов. Логическим результатом всей работы стало повышение 25 января 2010 года «Национальным Рейтинговым Агентством» рейтинга Торговый Банк» (г. Москва) до уровня «А» (высокая кредитоспособность, второй уровень). Во втором квартале 2010 года благодаря сотрудничеству с банками-партнерами среднемесячное количество платежей, принятых от населения превысило 500 тысяч. Сумма месячных комиссионных доходов в течение квартала стабильно превышала 9 млн. руб., что практически в 3 раза превышает показатели января. В первом квартале 2011 года Банк ведет прибыльную деятельность, продолжается диверсификация структуры доходов в части наращивания их комиссионной составляющей. В целом результаты деятельноти Банка могут быть оценены как удовлетворительные.

Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.

ОАО "СТБ" является универсальным кредитным учреждением, оказывающим в настоящее время широкий спектр финансовых услуг как корпоративным, так и индивидуальным клиентам. К реальным конкурентам Банка можно отнести кредитные учреждения, предоставляющие аналогичный перечень услуг корпоративным клиентам, устойчиво входящие во вторую сотню в рейтингах Российских банков и имеющие сравнимые финансовые показатели (валюта баланса, размер собственных средств и кредитного портфеля). Основными конкурентами в части приема платежей от населения являются банки с развитой терминальной инфраструктурой.

Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.

Основными факторами конкурентоспособности Банка являются следующие: ·  Наличие продуктового ряда, удовлетворяющего потребности в банковских услугах предприятий малого и среднего бизнеса; ·  Обслуживание клиентов в Клиентских центрах; ·  Наличие филиальной сети; ·  Индивидуальный подход к обслуживанию каждого клиента; ·  Оперативность в принятии решений; ·  Наличие коллектива высокопрофессиональных банковских специалистов и клиентских менеджеров, ·  Наличие сети банковских терминалов для приема платежей от населения.

Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента

В последние годы наибольшее развитие наблюдается на рынке банковских услуг для физических лиц. Широкое распространение получили платежные системы по приему платежей от населения с использованием терминалов. Рынок банковских услуг для корпоративных клиентов менее динамичен в части развития продуктового ряда. Однако в этом сегменте бизнеса для Банка наиболее важно то, что в нем происходит увеличение емкости рынка, поскольку на него выходят все новые кредитоспособные предприятия. В период финансового кризиса значительно возрос интерес банков к внедрению систем Интернет-банкинга и мобильного банкинга. Это обусловлено как появлением телекоммуникационной инфраструктуры для такого вида обслуживания, так и стремлением сократить издержки. В 2010 году многие банки обратили свое внимание на рынок услуг по приему платежей от населения. Стремительно растет количество банков развивающих свои терминальные сети. Одной из основных рыночных тенденций конца 2010, начала 2011 года является развитие розничного кредитования.

Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния

Существенным фактором, негативно влияющим на развитие коммерческих банков, является ограничение возможностей по формированию пассивной базы. Существует практика директивного регулирования выбора кредитной организации для большинства организаций, работающих с бюджетными средствами. В дополнение к этому в кризисный период значительная часть финансовых потоков было переведено в банки с государственным участием. В сложившейся ситуации Банк делает акцент на совершенствовании технологий, повышении качества обслуживания клиентов и оперативности принятия решений по всем видам сделок. В части работы на рынке приема платежей существенным фактором является выход на этот рынок крупнейших банков, в том числе Сбербанка. С целью минимизации возможных негативных последствий захвата рынка крупными конкурентами Банк предпринимает шаги к расширению спестра принимаемых платежей и развитию географии терминальной сети.

Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.

Существенным событием первого квартала 2011 года является принятие общим Собранием акционеров Банка решения о реорганизации в форме присоединения к Банк.

Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию.

Мнения органов управления кредитной организацией совпадают. Особых мнений нет.

V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации – эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации – эмитента

Структура органов управления:

1. Общее собрание акционеров

Компетенция:

1) внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции;

2) принятие решения о реорганизации Банка;

3) принятие решения о ликвидации Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4) определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6) принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций, кроме случаев, оговоренных в пункте 4.5 а) устава ОАО «СТБ»;

7) принятие решения об уменьшении уставного капитала Банка в порядке, установленном настоящим уставом;

8) определение состава Ревизионной комиссии Банка, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий;

9) утверждение аудитора Банка;

10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков общества по результатам финансового года;

11) определение порядка ведения общего собрания акционеров;

12) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

13) принятие решений о дроблении и консолидации акций;

14) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

15) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

16) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах” и настоящим уставом;

17) принятие решений об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;

18) утверждение положений об общем собрании акционеров, Совете директоров, Правлении Банка, Ревизионной комиссии, и внесение изменений и дополнений в эти положения;

19) Решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”.

2. Совет директоров Банка

Компетенция:

- определение приоритетных направлений деятельности Банка;

- созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, оговоренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

- утверждение повестки дня общего собрания акционеров, определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров, и отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с законодательством и настоящим уставом;

- вынесение на решение общего собрания акционеров Банка вопросов, предусмотренных подпунктами 2, 6 и 13 - 18 пункта 16.2 Устава Банка;

- принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах” и настоящим уставом;

- принятие решения о размещении облигаций Банка и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах” и настоящим уставом;

- определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах” и настоящим уставом;

- принятие решения о приобретении размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

- образование коллегиального исполнительного органа Банка, досрочное прекращение его полномочий или полномочий отдельных его членов;

- избрание единоличного исполнительного органа Банка и досрочное прекращение его полномочий;

- принятие решения о выдвижении (избрании) на должность: заместителей единоличного исполнительного органа Банка, главного бухгалтера Банка и его заместителей; руководителей и заместителей руководителей филиалов Банка, главных бухгалтеров филиалов Банка и их заместителей, а также решение о направлении в Банк России ходатайства о согласовании на указанные должности (в случае, если такое согласование предусмотрено действующим законодательством);

- избрание и досрочное прекращение полномочий Начальника Службы внутреннего контроля Банка и филиалов Банка.

- рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

- рекомендации по размеру годовых дивидендов по акциям и порядку их выплаты;

- использование резервного и иных фондов Банка, утверждение положений о порядке создания и использования резервного и иных фондов Банка, а также внесение изменений и дополнений в эти положения;

- принятие решений о создании филиалов и открытии представительств Банка, утверждение положений о филиалах и представительствах;

- утверждение Положения О Службе внутреннего контроля и иных внутренних документов Банка за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом “Об акционерных обществах” к компетенции общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

- принятие решения об участии Банка в других организациях, за исключением случаев, отнесенных настоящим уставом к компетенции общего собрания акционеров;

- одобрение крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

- утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с регистратором;

- организация и контроль за деятельностью Системы внутреннего контроля в Банке;

- иные вопросы, связанные с деятельностью Банка, предусмотренные Федеральным законом “Об акционерных обществах” и настоящим уставом.

3. Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган Банка

Компетенция:

К компетенции Правления Банка относятся вопросы организации и руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка, а также вопросов, относящихся к компетенции Председателя Правления Банка.

Правление Банка:

-  формирует структурные подразделения Банка и руководит их деятельностью;

-  решает вопросы об открытии и закрытии, а также утверждении положений о деятельности внутренних структурных подразделений Банка и его филиалов, за исключением операционных касс вне кассового узла и обменных пунктов;

-  формирует постоянно действующие комитеты при Правлении Банка, своим решением делегирует часть своих полномочий таким комитетам в соответствии с их профилем, а также утверждает положения о таких комитетах;

-   утверждает ставки и тарифы на предоставляемые Банком услуги;

-  утверждает внутренние регламенты, правила, инструкции и иные документы, определяющие порядок ведения Банком деятельности и предоставления услуг клиентам, а также порядок проведения, учета и контроля операций Банка на финансовых рынках за исключением случаев, когда действующим законодательством и нормативно-правовыми актами Российской Федерации, а также настоящим уставом, предусмотрен иной порядок утверждения соответствующих документов;

-  утверждать типовые договоры, используемые Банком при предоставлении услуг и при ведении своей деятельности;

-  решает вопросы подбора, подготовки и эффективного использования кадров;

-  рассматривает и решает иные вопросы в соответствии с настоящим уставом и Положением о Правлении Банка.

4. Председатель Правления Банка - единоличный исполнительный орган Банка

Компетенция:

Председатель Правления Банка осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и, действуя без доверенности от имени Банка, имеет право:

- участвовать в заседаниях Совета директоров Банка с правом совещательного голоса;

- заключать договоры, контракты, соглашения и иные сделки за исключением случаев, отнесенных законодательством и настоящим уставом к компетенции иных органов управления Банка;

- распоряжаться имуществом и средствами Банка для обеспечения его текущей деятельности;

- выдавать доверенности от имени Банка;

- решать в отношении операционных касс вне кассового узла Банка и его филиалов, а также обменных пунктов Банка и его филиалов следующие вопросы: об открытии и закрытии, о приостановлении деятельности и ее возобновлении, об утверждении положений о деятельности указанных структурных подразделений;

- утверждать положения об управлениях, отделах, других структурных подразделениях и службах Банка за исключением положений, утверждение которых настоящим уставом и действующим законодательством РФ отнесено к компетенции Правления и/или Совета директоров Банка;

- издавать приказы, распоряжения, давать указания обязательные для исполнения всеми подразделениями и сотрудниками Банка;

- утверждать штатное расписание Банка и должностные инструкции сотрудников Банка;

- руководить разработкой и представлять на утверждение общему собранию акционеров годовые балансы и счета прибылей и убытков Банка;

- принимать решения о предъявлении от имени Банка претензий и исков к юридическим и физическим лицам;

- делегировать часть своих полномочий своим заместителям;

- совершать иные действия, обеспечивающие достижение целей деятельности Банка и его нормальной работы, в соответствии с законодательством и настоящим уставом, за исключением действий, отнесенных к компетенции иных органов управления Банка.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента.

Кодекс корпоративного поведения Банка разработан в соответствии с Распоряжениями ФКЦБ РФ:

№ 000/р от 01.01.2001 г.

/р от 01.01.2001 г.

№ 03-849/р от 01.01.2001 г.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации: www. *****

Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность его органов.

Положение об Общем собрании акционеров Банка, утвержденный решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 3 от 01.01.2001 г.)

Положение о Совете директоров Банка, утвержденное решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 2 от 01.01.2001 г.)

Положение о Правлении Банка, утвержденное решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 3 от 01.01.2001 г.)

Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации-эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации – эмитента, регулирующие деятельность его органов

10.03.2011г. на внеочередном общем Собрании акционеров была утверждена новая редакция Положения о Совете директоров . Протокол №2 от 01.01.2001г.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции Устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации - эмитента - www. *****

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента

5.2.1. Совет директоров кредитной организации - эмитента.

1.

Год рождения: 1968 г.

Образование: Высшее – 1) Московский политехнический колледж им. , год окончания – 1987, специальность: КИПиА, квалификация: технолог.

2) Всероссийский юридический заочный институт, год окончания – 1996, специальность – юриспруденция, квалификация – юрист-правовед

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	организация	должность
01.12.2006		Советник Председателя Правления
29.11.2009		Председатель Совета директоров
28.11.2008	акция»	Генеральный директор
07.06.2004	Пежо	Исполнительный директор

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	По	организация	должность
27.04.2009	28.11.2009		Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -	Опционы не предоставлялись
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента	опционы не предоставлялись
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Не занимал

2.

Год рождения: 1974 г.

Образование: высшее - Московская государственная юридическая академия (год окончания 1998), квалификация - юрист, специальность- юриспруденция.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	организация	должность
27.09.2005	(прежние наименования «АКАДЕМХИМБАНК», «КОНВЕРСБАНК-МОСКВА»)	Председатель Правления
28.06.2007		Заместитель Председателя Совета директоров Банка (Член Совета директоров Банка)
23.12.2010	Банк	Член Совета директоров

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	По	организация	должность
15.03.2003	21.01.2008	Акционерное общество «ИНТРАДА ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД» (прежнее наименование «КОНВЕРСГРУП (ЛЮКСЕМБУРГ) ХОЛДИНГ КОМПАНИ»	Член Совета директоров
	Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	16,2%
	Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	16,2%
	Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента	Опционы не предоставлялись
	Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
	Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
	Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента	опционы не предоставлялись
	Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.
	Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Не привлекался
	Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Не занимал

3. 

Год рождения: 1969 г.

Сведения об образовании: высшее - Московский государственный технический университет им. , год окончания: 1992, квалификация: инженер-механик

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	Организация	Должность
13.04.2010		Начальник Управления развития платёжных систем и инновационных проектов – Советник Председателя Правления

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству

(в хронологическом порядке):

	С	По	Организация	Должность
	02.07.2001	29.10.2008	«Универсальный кредит»	Начальник управления автоматизации
	05.11.2008	17.06.2009		Советник Председателя Правления
	18.06.2009	12.04.2010		Начальник Управления развития платёжных систем и инновационных проектов
	19.06.2009	12.04.2010		Советник Председателя Правления (по совместительству)
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -	Опционы не предоставлялись
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента	опционы не предоставлялись
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Не занимал

4.

Год рождения: 1955 г.

Образование: Высшее – Московский институт радиотехники, электроники и автоматики, год окончания 1978, квалификация: Инженер-электрик, специальность: автоматика и телемеханика

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	Организация	Должность
01.11.2006	(прежнее наименование «АКАДЕМХИМБАНК»)	Директор департамента корреспондентских отношений и международных расчётов

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	По	организация	должность
01.01.2005	31.10.2006	«АКАДЕМХИМБАНК»	Начальник Управления международных расчётов и документарных операций
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -	Опционы не предоставлялись
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента	опционы не предоставлялись
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет.
	Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Не привлекался
	Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Не занимал

5.

Год рождения: 1940 г.

Образование: Высшее – Московский геолого-разведочный институт им. С. Орджоникидзе – 1965, специальность: техника разведки, квалификация: горный инженер

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	организация	должность
23.04.2002	(прежнее наименование «АКАДЕМХИМБАНК», «КОНВЕРСБАНК-МОСКВА»)	Заместитель Председателя Правления
27.04.2009		Член Совета директоров Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	По	организация	должность
За последние пять лет должностей, кроме указанных выше и занимаемых в настоящее время, не занимал
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента -	Опционы не предоставлялись
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации – эмитента	опционы не предоставлялись
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово – хозяйственной деятельностью эмитента, нет
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Не занимал

5.2.2.Коллегиальный исполнительный орган (правление) кредитной организации - эмитента.