Вестник банка России (стр. 8 )

Исполнитель (Ф. И.О.)

Телефон:

“___” __________ _____ г.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409255
“Сведения кредитных организаций о начале (завершении) эмиссии и(или) эквайринга платежных карт”

I. Цели сбора отчетности

1. На основании полученной от кредитных организаций отчетности по форме 0409255 “Сведения кредитных организаций о начале (завершении) эмиссии и(или) эквайринга платежных карт” (далее — Отчет) формируются справочники (справочник платежных систем с использованием карт, справочник видов карт), которые используются при формировании и контроле отчетности по форме 0409250 “Сведения о деятельности кредитных организаций в части расчетов с использованием платежных карт”.

2. Информация о совмещенных продуктах необходима для контроля за достоверностью предоставляемой кредитными организациями отчетности по форме 0 а также для определения направлений развития российских и международных платежных систем с использованием карт.

II. Порядок и сроки представления Отчета

1. Кредитная организация представляет Отчет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации в течение 10 рабочих дней со дня начала (завершения) эмиссии и(или) эквайринга платежных карт или изменения сведений в ранее присланных отчетах.

Данный пункт (в части эквайринга) действует в отношении кредитных организаций, установивших устройства, предназначенные для приема платежных карт — эмитентов — некредитных организаций, в организациях торговли (услуг), заключивших соответствующие соглашения с данными эмитентами.

2. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее филиалов, связанной:

с эмиссией банковских карт: предоплаченных карт (например, “Rapida”, “PayCash” и тому подобное), расчетных и кредитных карт;

и(или) эквайрингом платежных карт: предоплаченных карт (например, “Rapida”, “PayCash”, “Travelex” (карты “Visa TravelMoney Cash Passport”) и тому подобное), расчетных карт, кредитных карт и карт, эмитированных некредитными организациями (например, “American Express”).

3. В случае если в кредитной организации, осуществляющей эмиссию, остались только клиенты, у которых срок действия выданных этой кредитной организацией расчетных или кредитных карт истек и их перевыпуск не планируется или в течение года не был произведен, а договоры с ними не расторгнуты, то данная кредитная организация должна прислать Отчет о завершении эмиссии этих карт в этой платежной системе. При этом датой завершения эмиссии является дата окончания срока действия последней выданной этой кредитной организацией расчетной или кредитной карты.

4. При выявлении неправильного значения одного из показателей в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение следующего рабочего дня после выявления факта недостоверности представленной отчетности направить в территориальное учреждение Банка России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными значениями показателей.

5. Справочники, содержащие информацию о кодах и наименованиях платежных систем с использованием карт, иностранных расчетных организаций, видов карт, типов платежных систем, ведутся в Департаменте платежных систем и расчетов Банка России и передаются в кредитные организации через территориальные учреждения по мере их изменения.

6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.

6.1. В графе 1 номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет.

Например, если в первом отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами строк 1 и 2, то при формировании первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1 указывает 3.

6.2. В графе 2 указывается дата формирования строки.

6.3. В графе 3 указывается код вида деятельности кредитной организации: 1 — эмиссия или 2 — эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию и эквайринг, формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.

6.4. При заполнении граф 4 и 5 условный код и наименование платежной системы выбираются из справочника платежных систем с использованием карт.

При отсутствии в указанном справочнике условного кода и наименования платежной системы в графе 4 ставится 0, а в графе 5 — наименование отсутствующей в справочнике платежной системы. Кредитная организация, эмитирующая карты или осуществляющая эквайринг карт нескольких платежных систем, должна сформировать для каждой платежной системы отдельную строку.

6.5. В графе 6 указывается дата начала эмиссии или эквайринга платежных карт:

a) дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе — дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;

б) дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе — дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом на осуществление эмиссии этих карт;

в) дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной системе — дата заключения кредитной организацией договора с организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или день совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателям карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.

Графа 6 заполняется при формировании строки о начале указанной деятельности (при этом графа 7 не заполняется).

Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных и кредитных карт платежной системы MasterCard International, должна сформировать две строки. При этом в графе 6 первой строки кредитная организация должна указать дату начала эмиссии расчетных карт платежной системы MasterCard International, а в графе 6 второй строки — дату начала эмиссии кредитных карт.

6.6. В графе 7 указывается дата завершения эмиссии или эквайринга платежных карт:

а) дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе — дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт

или дата истечения срока действия всех заключенных кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт;

б) дата завершения эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе — дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами на осуществление эмиссии этих карт

или дата исполнения кредитной организацией всех своих обязательств по операциям с использованием ранее выданных ею предоплаченных карт, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию предоплаченных карт;

в) дата завершения эквайринга платежных карт в одной платежной системе — дата расторжения кредитной организацией всех договоров, заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.

Графа 7 заполняется при формировании строки о завершении указанной деятельности (при этом графа 6 не заполняется).

Кредитная организация, завершающая эмиссию платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем, заполняет в строке только графы 1—5 и 7. При этом в графе 7 указывается дата завершения эмиссии карт соответствующей платежной системы. Аналогично заполняется строка о завершении эквайринга карт одной из заявленных ранее платежных систем.

6.7. В графе 8 указывается код типа платежной системы: 1 — международная платежная система (создана за пределами территории Российской Федерации), 2 — российская платежная система (создана на территории Российской Федерации).

6.8. В графе 9 указывается код статуса кредитной организации в платежной системе: 1 — принципиальный член, 2 — ассоциированный (аффилированный) член. При отсутствии статуса в платежной системе в указанной графе ставится 0.

В настоящей форме отчетности:

под принципиальным членом платежной системы понимается кредитная организация, которая имеет выданную этой платежной системой лицензию на эмиссию и(или) эквайринг карт этой платежной системы и обеспечивает осуществление всех расчетов по операциям с их использованием непосредственно с платежной системой;

под ассоциированным (аффилированным) членом платежной системы понимается кредитная организация, которая имеет выданную этой платежной системой лицензию на эмиссию и(или) эквайринг карт этой платежной системы и осуществляет все расчеты по операциям с их использованием с платежной системой и ее участниками через кредитную организацию — принципиального члена этой платежной системы.

6.9. В графе 10 указывается код статуса организации, осуществляющей взаиморасчеты между участниками расчетов по операциям с использованием карт этой платежной системы (далее — расчетная организация): 1 — российская кредитная организация, 2 — иностранная расчетная организация.

6.10. При заполнении граф 11 и 12 кредитная организация указывает код и наименование расчетной организации.

В случае если расчетная организация — иностранная, то код и наименование иностранной расчетной организации выбираются из справочника иностранных расчетных организаций. При отсутствии в указанном справочнике кода и наименования иностранной расчетной организации в графе 11 ставится 0, в графе 12 — наименование отсутствующей в справочнике иностранной расчетной организации.

В случае если расчетная организация — российская кредитная организация, то код (регистрационный номер) и наименование кредитной организации, осуществляющей взаиморасчеты между участниками расчетов по операциям с использованием карт этой платежной системы, выбираются из Книги государственной регистрации кредитных организаций.

Код и наименование кредитной организации, представившей Отчет, указываются в графах 11, 12 в следующих случаях:

а) если в пунктах выдачи наличных, банкоматах и организациях торговли (услуг) данной кредитной организации принимаются только карты, эмитированные данной кредитной организацией;

б) если в пунктах выдачи наличных, банкоматах и организациях торговли (услуг) принимаются на основании двусторонних межбанковских договоров карты, эмитированные другой кредитной организацией.

Кредитная организация, имеющая несколько расчетных организаций, должна сформировать для каждой расчетной организации отдельную строку.

При смене расчетной организации кредитная организация формирует две строки: первая строка — о завершении работы с одной расчетной организацией с указанием в графе 7 даты завершения работы с ней, вторая строка — о начале работы с другой расчетной организацией с указанием в графе 6 даты начала работы с соответствующей расчетной организацией.

6.11. Графы 13 и 14 заполняются только в строках о начале (завершении) эмиссии платежных карт. В графах 13 и 14 указывается вид карты: расчетная, кредитная, предоплаченная. Условный код и наименование вида карты выбираются из справочника видов карт.

Кредитная организация, эмитирующая карты нескольких указанных видов карт, для каждого вида карты формирует отдельную строку с указанием в графе 6 даты начала эмиссии этих карт (при этом графа 7 не заполняется).

При завершении эмиссии одного из видов карт кредитная организация должна сформировать строку с указанием в графе 7 даты завершения работы с этим видом карт (при этом графа 6 не заполняется).

6.12. Графы 15 и 16 заполняются при условии, если кредитная организация эмитирует совмещенные карты, позволяющие их держателям совершать операции в 2 и более платежных системах, участником которых является данная кредитная организация, заключившая договор с держателями этих карт. Например, если кредитная организация эмитирует совмещенные карты STB/MAESTRO, то при заполнении строки кредитная организация указывает в графах 4 и 5 платежную систему STB Card, а в графах 15 и 16 — платежную систему MasterCard International, условные коды и наименования которых выбираются из справочника платежных систем с использованием карт.

Приложение 2
к Указанию Банка России от 01.01.01 года
“О внесении изменений в Указание Банка России
от 01.01.01 года
“О перечне, формах и порядке составления и представления
форм отчетности кредитных организаций
в Центральный банк Российской Федерации”

Банковская отчетность

Код территории	Код кредитной организации (филиала)	Число филиалов,
по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК	включенных в отчет

ОТЧЕТ ОБ ОПЕРАЦИЯХ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ЧЕКАМИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
за ______ г.

Наименование уполномоченного банка (его филиала)___________________________

Почтовый адрес____________________________________________________________

Код формы 0409601
Месячная

Признак отчета с нулевыми показателями

I.

Kоличество обменных пунктов уполномоченного банка (его филиала), совершавших операции с наличной иностранной валютой и(или) чеками в иностранной валюте в отчетном периоде

II.

Kоличество внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), совершавших операции с наличной иностранной валютой и(или) чеками в иностранной валюте в отчетном периоде, за исключением обменных пунктов

Раздел 1. Операции уполномоченного банка (его филиала) с наличной иностранной валютой и чеками в иностранной валюте

тыс. единиц иностранной валюты

Номер п/п	Наименование показателя	Доллар США	Евро
1	2	3	4	5
	Kод валюты	840	978
1	Остаток наличной иностранной валюты и чеков в иностранной валюте на начало месяца
	1.1	в том числе остаток наличной иностранной валюты
2	Поступило наличной иностранной валюты, всего в том числе:
	2.1	ввезено банком в Российскую Федерацию
	2.2	куплено у банков-резидентов
	2.3	поступило по межфилиальному обороту
	2.4	куплено у физических лиц — нерезидентов и принято по конверсии
	2.5	куплено у физических лиц — резидентов и принято по конверсии
	2.6	принято от физических лиц — нерезидентов для зачисления на счета
	2.7	принято от физических лиц — резидентов для зачисления на счета
	2.8	принято от физических лиц — нерезидентов для переводов без открытия счета
	2.9	принято от физических лиц — резидентов для переводов без открытия счета
	2.10	прочие поступления наличной иностранной валюты
3	Поступило чеков в иностранной валюте, всего в том числе:
	3.1	куплено у физических лиц — нерезидентов (оплачено физическим лицам — нерезидентам)
	3.2	куплено у физических лиц — резидентов (оплачено физическим лицам — резидентам)
	3.3	прочие поступления чеков
4	Израсходовано наличной иностранной валюты, всего в том числе:
	4.1	вывезено банком из Российской Федерации
	4.2	продано банкам-резидентам
	4.3	израсходовано по межфилиальному обороту
	4.4	продано физическим лицам — нерезидентам и выдано по конверсии
	4.5	продано физическим лицам — резидентам и выдано по конверсии
	4.6	выдано физическим лицам — нерезидентам со счетов
	4.7	выдано физическим лицам — резидентам со счетов
	4.8	выдано физическим лицам — нерезидентам переводов без открытия счета
	4.9	выдано физическим лицам — резидентам переводов без открытия счета
	4.10	прочие расходования наличной иностранной валюты
5	Израсходовано чеков в иностранной валюте, всего в том числе
	5.1	продано физическим лицам — нерезидентам
	5.2	продано физическим лицам — резидентам
	5.3	прочие расходования чеков
6	Остаток наличной иностранной валюты и чеков в иностранной валюте на конец месяца
	6.1	в том числе остаток наличной иностранной валюты

Раздел 2. Справочная информация об операциях физических лиц с наличной иностранной валютой