Форматы обмена данными между государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (стр. 1 )

Приложение 22

к агентскому договору

№ ______________

от «__»____ 20____ г.

ФОРМАТЫ ОБМЕНА ДАННЫМИ МЕЖДУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИЕЙ «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ» И БАНКАМИ-АГЕНТАМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ВЫПЛАТЫ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ

Содержание

1. Назначение документа........................................................................................................................................................... 3

2. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА................................................................................................. 4

2.1. Перечень пакетов обмена.................................................................................................................................................. 4

2.2. Форматы пакетов обмена данными......................................................................................................................... 4

2.2.1. Общие сведения.......................................................................................................................................................................... 4

2.2.2. Реестр (изменения реестра)................................................................................................................................................... 9

2.2.3.Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством.......................................................................................................................................................................................... 14

2.2.4. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты) 17

2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)......................... 20

2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом..................................................................................................................................................... 21

2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения........................................................................................................................................................................................... 23

  1. Назначение документа

Данный документ содержит описание пакетов информационного обмена между Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство) и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (далее – Банки-агенты).

  2. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА

2.1. Перечень пакетов обмена

При обмене данными между Агентством и Банками-агентами используются пакеты обмена, перечисленные в таблице 1.

Таблица 1. Перечень пакетов обмена.

№ п/п	Отправитель	Описание пакета обмена	Идентификатор пакета обмена
1	Агентство	Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр) (см. п. 2.2.2 настоящего документа)	ASV
2	Агентство	Изменения реестра (см. п. 2.2.2 настоящего документа)	ASV
3	Банк-агент	Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством (см. п. 2.2.3 настоящего документа)	ERB
4	Банк-агент	Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты) (см. п. 2.2.4 настоящего документа)	PAY
5	Банк-агент	Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. п. 2.2.5 настоящего документа)	RET
6	Агентство	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. п. 2.2.66 настоящего документа)	EPA
7	Агентство	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах сумм страхового возмещения, выплаченных в безналичном порядке (см. п. 2.2.77 настоящего документа)	ERE

2.2. Форматы пакетов обмена данными

2.2.1. Общие сведения

Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки – Win 1251. Разделителями полей являются символы ^ (код ASCII 94). Записи разделяются стоящими последовательно символами возврата каретки CR (код ASCII 13) и переноса строки LF (код ASCII 10).

В пакетах обмена используются следующие типы данных:

1)  СТРОКА – ASCII строка, не более 255 символов;

2)  ЦЕЛОЕ ЧИСЛО – число от 0 до ;

3)  ДАТА – строка ASCII длиной 10 символов, заполняется в формате ‘ДД. ММ. ГГГГ’;

4)  ДАТА/ВРЕМЯ – строка ASCII длиной 19 символов, заполняется в формате ‘ДД. ММ. ГГГГ ЧЧ:ММ:СС’;

5)  СУММА – числовое поле формата 19.2. В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ «.» (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;

6)  СЧЕТ – содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России;

7)  АДРЕС - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименование республики, края, округа или области; наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры, разделенные запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР);

8)  КУРС – числовое поле формата 20.4; В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ «.» (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;

9)  ОПЕРАЦИЯ – символ ASCII: I – вставка, D – удаление, U – изменение, V-проверка. Тип операции I (вставка) означает, что необходимо добавить новую запись в сведения. Тип операции U или D (изменение или удаление) означает, что в связи с изменением исходных данных или допущенной ошибкой необходимо заменить или удалить сведения, которые были переданы ранее. Тип операции V (проверка) используется только при передаче итоговых отчетов Банка-агента (см. п. п. 2.2.4 - Ошибка! Источник ссылки не найден. настоящего документа) и означает, что необходимо проверить сведения, которые были переданы ранее, не изменяя их. Итоговый отчет должен содержать записи только с типом операции V. Все записи итогового отчета должны быть переданы ранее в промежуточных отчетах.

10)  КОД ВИДА ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 2.

Таблица 2. Перечень значений кода вида документа, удостоверяющего личность.

Код	Вид документа
1	Паспорт гражданина Российской Федерации - для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет
2	Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет
3	Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и мичманов
4	Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования
5	Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений
6	Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
7	Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
8	Разрешение на временное проживание лица без гражданства
9	Вид на жительство лица без гражданства
10	Иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
11	Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем
12	Удостоверение беженца
13	Временное удостоверение личности гражданина
14	Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами

11)  КОД ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О ВКЛАДЧИКЕ указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 3.

Таблица 3. Перечень значений кода основания для изменения сведений о вкладчике.

Код	Основание
1	Первичная информация
2	Изменение фамилии вкладчика
3	Замена документа, удостоверяющего личность вкладчика
4	Исправление ошибки в сведениях о вкладчике
5	Иные основания для изменения данных сведений о вкладчике

12)  КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 4.

Таблица 4. Перечень значений кода способа выплаты (возврата).

Код	Способ выплаты (возврата)
1	Безналичный расчет
2	Наличный расчет

13)  КОД ВИДА ВЫПЛАТЫ, - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 5.

Таблица 5. Перечень значений кода вида выплаты.

Код	Вид выплаты
1	Страховое возмещение
2	Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового возмещения

14)  КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ К ВКЛАДЧИКУ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 6.

Таблица 6. Перечень значений типов отношения заявителя к вкладчику.

Код	Тип отношения заявителя к вкладчику
1	Вкладчик
2	Представитель
3	Законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель)
4	Наследник
5	Исполнитель завещания
6	Иное лицо

Сведения подготавливаются в текстовых файлах с именами F_FFF_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT.

Текстовые файлы архивируются архиватором ZIP и включаются в соответствующие пакеты обмена с именами NNN_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP.

Сформированные пакеты обмена подписываются, шифруются и передаются адресату.

Принятые обозначения:

F_FFF – идентификатор типа текстового файла, указываемый в соответствии с правилами, определенными ниже;

NNN – идентификатор пакета обмена, указываемый в соответствии с перечнем пакетов обмена (см. п. 2.1);

BBBB - регистрационный номер банка, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк);

AAAA - регистрационный номер Банка-агента;

XX - порядковый номер пакета, сформированного в течение даты формирования пакета;

DD - день формирования пакета;

MM - месяц формирования пакета;

YY - год формирования пакета.

Перечень и содержание файлов пакетов обмена приведено в таблице 7.

Таблица 7. Перечень и содержание файлов пакетов обмена.

№ п/п	Имя файла TXT в пакете обмена	Содержание файла	Имя файла ZIP пакета обмена	Содержание пакета обмена
1	O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Cведения о банке (см. Таблица 8)	ASV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP	Данные о реестре (об изменении реестра)
2	O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сведения о филиалах (головном офисе) Банка (см. Таблица 9)
3	O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сведения о вкладчиках, перед которыми Банк имеет обязательства (см. Таблица 10)
4	O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком (см. Таблица 11)
5	O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику (см. Таблица 12)
6	O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (см. Таблица 13).
7	O_CTR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Контрольный файл (см. Таблица 14)
8	I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра) (см. Таблица 15)	ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP	Сообщения об ошибках в сведениях, переданных Агентством в Банк-агент
9	I_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT или V_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты) (см. Таблица 17)	PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP	Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты)
10	I_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT или V_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Распределение произведенных выплат страхового возмещения по обязательствам (см. Таблица 18)
11	I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT – данные о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления) (см. Таблица 19)	RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP	Сведения от Банка-агента о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
12	O_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. Таблица 20)	EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом
13	O_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. TXT	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. п. 2.2.7 настоящего документа)	ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY. ZIP	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. п. 2.2.7 настоящего документа)

2.2.2. Реестр (изменения реестра)

Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в Банк-агент в пакете обмена с идентификатором ASV.