Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке Открытого акционерного общества «Бинбанк» (стр. 2 )

4.5. Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предоставляемые Банком, также включают в себя депозитарные услуги, в том числе:

§ услуги по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги, путем открытия и ведения отдельных депо счетов и осуществления операций по этим депо счетам;

§ услуги по содействию в реализации прав по ценным бумагам;

§ иные депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг» и Положением «О депозитарной деятельности», утвержденным постановлением ФКЦБ 36 от 01.01.01 г.

4.6. Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги по консультированию и информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынках ценных бумаг, включая услуги по подписке Клиентов на тематические электронные информационные издания, которые могут быть использованы Клиентом при принятии инвестиционных решений.

4.7. Приведенный в настоящем разделе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством РФ и правилами торговых систем, Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.

4.8. Для реализации Банком своих обязательств перед Клиентом по предоставлению описываемых услуг, Клиент наделяет Банк рядом полномочий, в силу чего предоставляет доверенность по форме Приложения 12 к Регламенту.

5. Рынки

5.1. Банк самостоятельно совершает сделки и предоставляет связанные с этим услуги на следующих организованных рынках ценных бумаг, действующих на территории РФ:

§ В Торговой системе биржа ММВБ» (ТС ФБ ММВБ);

§ В Системе электронных торгов Московской Межбанковской Валютной Биржи с государственными ценными бумагами (ТС ГЦБ ММВБ);

§ В Торговой Системе FORTS биржа «РТС» (ТС РТС срочный рынок).

5.2. В соответствии с поручениями Клиентов Банк также самостоятельно совершает сделки с ценными бумагами на любых неорганизованных рынках, действующих на территории РФ, включая рынок, организатором торговли на котором является «Некоммерческое партнерство «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» (РТС).

5.3. Особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок в различных ТС и внебиржевых рынках, определяются правилами этих ТС и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.

5.4. Совершение сделок на иных рынках производится Банком с использованием агентов, порядок и условия привлечения которых, согласуется Банком и Клиентом дополнительно.

5.5. Приведенный в настоящем разделе перечень рынков, на которых Банк совершает сделки самостоятельно, не является исчерпывающим. Банк принимает на себя обязательства исполнять поручения Клиентов самостоятельно на условиях настоящего Регламента на любых иных рынках, в отношении которых Банк публично объявил о такой возможности.

Часть 2. Счета КЛИЕНТА и уполномоченные представители клиента И БАНКА

6. Счета Клиента

6.1. До начала проведения любых операций за счет Клиента Банк производит открытие необходимых для расчетов по сделкам специальных счетов, а также иных счетов, открытие которых предусмотрено правилами заявленных ТС.

6.2. Для ведения учета операций, совершаемых Банком по поручению Клиента, Банк открывает и ведет особый инвестиционный счет Клиента в рамках которого ведется брокерский счет для учета денежных средств и депо счет для учета ценных бумаг Клиента.

6.3. На брокерский счет Банк зачисляет денежные средства, перечисленные Клиентом авансом для оплаты сделок с ценными бумагами, либо полученные Банком в результате продажи (погашения) ценных бумаг или выплаты дохода по ценным бумагам.

6.4. Брокерский счет открывается и ведется Банком в рублях РФ. Открытие счета в иностранной валюте производится Банком только на основании отдельных двусторонних соглашений. Открытие такого валютного счета и использование его для расчетов по сделкам на рынках ценных бумаг осуществляется Банком с учетом ограничений, предусмотренных действующим валютным законодательством РФ.

6.5. Тип и количество брокерских и депо счетов, открываемых в составе инвестиционного счета, определяется на основании сведений о типе планируемых Клиентом операций, зафиксированных в Заявлении.

6.6. Для проведения торговых операций в ТС Клиент обязан в соответствии с правилами ТС открыть депо счет в Депозитарии Банка и/или в уполномоченном Депозитарии ТС. Указанные счета открываются в соответствии с действующими Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка и/или уполномоченных Депозитариев ТС. Клиент согласен на использование информации о номере депо счета, открытого ему в Депозитарии Банка, другими подразделениями Банка, участвующими в совершении операций в рамках Регламента.

Примечание

Индивидуальный депо счет типа «F» в депозитарии 883 КБ «Газпромбанк» открывается Клиентом самостоятельно. Для обеспечения такой возможности Банк возвращает Клиенту один дополнительный экземпляр Заявления с отметками Банка о его приеме и присвоенным номером Соглашения по реестру Банка.

6.6.1. Для работы в ТС ГЦБ ММВБ Клиент обязан открыть индивидуальный депо счет в Депозитарии Банка. Клиент согласен на представление информации об указанном депо счете, включая информацию об остатках на счете, в ТС или Банк России.

6.6.2. Управляющая компания (ПИФ/НПФ) для работы в ТС открывает депо счет/счет ДУ в уполномоченном Депозитарии или Депозитарии Банка в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, действующих Условий осуществления депозитарной деятельности Банка.

6.7. Для проведения торговых операций в рамках депо счета Клиента в Депозитарии Банка открывается раздел «Торговый в рамках Регламента». Клиент обязан назначить Банк оператором указанного раздела и может сам перевести (зачислить) на него необходимые ценные бумаги.

6.8. Для исполнения поставочного фьючерса в рамках депо счета Клиента в Депозитарии Банка открывается раздел «Торговый в рамках Регламента, ДКК». Клиент обязан назначить Банк оператором указанного раздела.

6.9. Клиент принимает на себя обязательство подавать поручения в отношении принадлежащих ему и учитываемых на разделе «Торговый в рамках Регламента» ценных бумаг на списание или перевод только через оператора этого раздела. При наличии (назначении) попечителя по данному депо счету Банк приостанавливает прием поручений.

6.10. Банк имеет право в одностороннем порядке устанавливать размер минимального первоначального взноса (суммы денежных средств и/или суммарной рыночной стоимости ценных бумаг) на инвестиционный счет для лиц, желающих присоединиться к Регламенту. Информация об установленном значении первоначального взноса объявляется Банком путем размещения на Интернет – сайте Банка.

7. Уполномоченные представители Клиента и Банка

7.1. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, получать информацию об операциях Клиента и инициировать поручения от имени Клиента может только сам Клиент (если Клиент – физическое лицо) или его представители, имеющие необходимый объем полномочий – уполномоченные представители.

7.2. Без доверенности выступать в качестве уполномоченных лиц Клиента – физического лица могут законные представители Клиента.

7.3. Без доверенности выступать в качестве уполномоченных лиц Клиента – юридического лица могут руководители юридического лица, в рамках полномочий, предусмотренных учредительными документами юридического лица.

7.4. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк также рассматривает должностных лиц уполномоченных государственных органов, действующих в пределах своих служебных полномочий, в качестве лиц, уполномоченных инициировать проведение операций по счетам Клиента.

7.5. Для регистрации лица в качестве своего уполномоченного представителя Клиенту необходимо представить в Банк на данное лицо доверенность, составленную по форме, рекомендуемой Банком.

7.6. В соответствии с правилами, установленными Банком, все доверенности уполномоченных представителей должны быть зарегистрированы в Банке и переданы на хранение Банку.

7.7. Незарегистрированные Банком доверенности могут быть использованы для подтверждения полномочий представителей Клиента только при их одновременном представлении совместно с поручением, составленным в письменной форме.

7.8. При подаче письменных поручений уполномоченный представитель должен удостоверить свою личность путем предъявления любого документа, удостоверяющего личность в соответствии с действующим законодательством РФ.

7.9. В качестве лиц, уполномоченных на совершение от имени Банка действий, предусмотренных Регламентом, включая прием от Клиента поручений, выступают сотрудники Банка, в должностные обязанности которых входит совершение таких действий при условии, что эти действия (в том числе обмен Сообщениями) производятся в служебном помещении Банка.

7.10. При необходимости сотрудники Банка уполномочиваются доверенностью на совершение определенных действий.

Часть 3. ОБМЕН СООБЩЕНИЯми и поручениями

8. Сообщения

8.1. Обмен любыми сообщениями между Банком и Клиентом осуществляется с соблюдением следующих общих правил:

§ Обмен осуществляется способами, приемлемыми для обеих Сторон и согласованным Сторонами в порядке, установленном Регламентом.

§ Обмен осуществляется только через лиц, обладающих необходимыми полномочиями и подтвердившими их в порядке, предусмотренном в настоящем разделе.

§ Сообщения могут направляться только по адресу (реквизитам), согласованным обеими Сторонами.

Сообщения, направленные без соблюдения указанных условий, не имеют юридической силы. В общем случае, направление Клиентом в Банк производится путем предоставления оригинальных документов на бумажных носителях, включая пересылку документов по почте, либо дистанционным способом, заверенные ЭЦП.

8.2. Обмен сообщениями между Банком и Клиентом может производиться путем предоставления оригинальных письменных документов, включая направление последних по почте и с нарочным, а также направления сообщений одним из «дистанционных» способов:

§ путем обмена факсимильными копиями письменных документов;

§ путем обмена устными сообщениями по телефону;

§ путем обмена электронными документами и иными сообщениями в электронной форме через глобальную сеть Интернет.

Использование любых иных способов для обмена сообщениями с Банком допускается, только если это предусмотрено каким-либо двусторонним или многосторонним соглашением, в котором участвуют Банк и Клиент.

8.3. Клиент также может направлять в Банк сообщения посредством систем удаленного доступа с учетом ограничений, установленных Регламентом. Использование систем удаленного доступа производится на основании отдельных договоров об обслуживании Клиентов в соответствующей системе удаленного доступа, заключенных между Банком и Клиентом.

8.4. Предпочтительные (приемлемые) для Клиента способы обмена сообщениями фиксируются в Заявлении.

8.5. Банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на способы передачи сообщений за исключением предоставления оригинальных документов на бумажных носителях.

8.6. До подтверждения Клиентом предпочтительных (приемлемых) способов обмена сообщениями, Банк направляет и принимает любые сообщения только в виде оригинального документа на бумажном носителе. Если Клиент указал в Заявлении несколько предпочтительных способов получения сообщений, то Банк вправе применить любой из них, по своему усмотрению.

8.7. Сообщения, которые, по мнению Банка, имеют неотложный характер, в случае невозможности (по любой причине) направления Клиенту способом, указанным в Заявлении, могут быть направлены Банком по адресам (реквизитам), сведения о которых содержатся в иных документах, оформленных и представленных Клиентом в связи с присоединением к Регламенту.

8.8. Клиент имеет право выбрать и использовать для направления Банку сообщений несколько способов, перечисленных в настоящем разделе Регламента.

9. Поручения

9.1. Любые поручения должны быть направлены Банку с соблюдением всех требований, предусмотренных Регламентом для обмена сообщениями.

9.2. Поручения Клиента, направляемые Банку, должны содержать исчерпывающую информацию, достаточную для их однозначного толкования и исполнения Банком в соответствии с условиями, изложенными в настоящем Регламенте. Если поручение Клиента может быть истолковано различным образом, Банк вправе, либо отклонить такое поручение, либо самостоятельно истолковать смысл поручения в соответствии с обычаями делового оборота.

9.3. Банк рекомендует во всех случаях указывать в тексте очередного поручения что оно является дубликатом, если оно повторяет ранее направленное.

Внимание!

Банк настоятельно рекомендует при использовании Клиентом в течение одной торговой сессии для подачи поручений на сделки нескольких способов обмена сообщениями: с помощью системы удаленного доступа и путем обмена устными сообщениями по телефону, для избежания возможных убытков, которые могут возникнуть у Клиента в результате двукратного исполнения Банком поручений на сделки, всегда при подаче поручения на сделку по телефону уведомлять трейдеров Банка о том, является ли оно дубликатом какого-либо поручения, выставленного ранее с помощью системы удаленного доступа. Настоящее условие должно выполняться Клиентом во всех случаях, особенно в случае наступления временной неработоспособности системы удаленного доступа.

9.4. В случае отсутствия указания Клиента, что какое-либо поручение является дублирующим, Банк рассматривает и исполняет его как новое.

9.5. Любые поручения, не предоставленные Банку в форме оригинала или подписанными ЭЦП, должны быть технически продублированы Клиентом путем предоставления оригинального документа на бумажном носителе, либо посредством системы iBank 2, не позднее семи дней со дня их подачи.

9.6. Для облегчения процедуры технического дублирования Банк не позднее следующего за днем подачи поручения рабочего дня рассылает Клиентам посредством системы iBank 2 реестр поручений, совершенных Банком за счет Клиента в течение предшествующего дня. Указанный реестр, после подписания его ЭЦП представителя Клиента и отсылки в Банк, либо предоставленный в виде оригинала, рассматривается Банком и Клиентом как технический дубликат поручений Клиента на все операции, перечисленные в нем.

9.7. В случае неполучения от Клиента технического дубликата хотя бы одного поручения, Банк вправе прекратить прием поручений (за исключением поручений на перевод денежных средств). При этом Банк возобновляет прием поручений сразу после получения от Клиента всех технических дубликатов.

10. Правила обмена сообщениями по телефону

10.1. Для получения возможности обмениваться сообщениями по телефону Клиент указывает в Заявлении кодовое слово – индивидуальный пароль (далее – пароль), необходимый для последующей идентификации Клиента/уполномоченного представителя Клиента. Пароль используется только при условии согласия Клиента на все условия его использования, подтвержденного специальным пунктом Заявления.

10.2. Банк и Клиент рассматривают использование Клиентом пароля при подаче сообщений как выражение согласия (акцепт) Клиента на следующие условия обмена сообщениями по телефону:

§ Клиент признает все сообщения направленные и полученные таким способом, в том числе и направленные им Банку поручения на сделки, имеющими юридическую силу сообщений, составленных в письменной форме.

§ Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора между уполномоченными представителями Банка и Клиента, осуществленную Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.

10.3. Банк рекомендует Клиенту ограничить круг лиц, обладающих сведениями о его пароле.

10.4. Клиенту запрещается раскрывать пароль иначе как в случаях и способом, которые предусмотрены Регламентом. Клиенту запрещается пересылать информацию, содержащую пароль по электронной почте.

10.5. Банк обязуется по первому требованию Клиента, заявленному устно, письменно или любым иным способом, а также в случае наличия собственных сведений, позволяющих предположить утечку (компрометацию) пароля или нарушение Клиентом правил его использования, незамедлительно приостановить действие текущего пароля и информировать об этом Клиента наиболее быстрым доступным способом.

10.6. В случае наличия у Клиента сведений, позволяющих предполагать нарушение его сотрудниками или сотрудниками Банка правил использования пароля или его утечку (компрометацию), он должен информировать об этом Банк наиболее быстрым и доступным способом.

10.7. Действие пароля во всех случаях, указанных в п.10.5 и п.10.6. Регламента, возобновляется Банком только после получения от Клиента официального документа о возобновлении действия пароля в виде оригинала на бумажном носителе либо посредством системы iBank 2 подписанного ЭЦП Клиента.

10.8. Срок действия пароля определяется Банком и может быть ограничен. По истечении срока действия пароля Банк бесплатно регистрирует новый по первому требованию Клиента. В случае утери (компрометации) пароля Клиентом Банк регистрирует новый за плату в соответствии с тарифами.

10.9. Если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, то помимо обмена сообщениями, Банк принимает по телефону только поручения на сделки.

10.10. Банк рассматривает любое лицо, осуществляющее обмен сообщениями по телефону с Банком, как уполномоченного представителя Клиента и интерпретирует любые сообщения этого лица как сообщения Клиента, если это лицо осуществит двухэтапную процедуру подтверждения полномочий:

1 Этап. Указанное лицо правильно назовет следующие реквизиты Клиента, которые ранее были подтверждены Банком в извещении:

§ Наименование Клиента (или Ф. И.О. для Клиентов – физических лиц).

§ Номер Соглашения между Банком и Клиентом (подтвержденный в извещении).

2 Этап. В ответ на запрос сотрудника Банка указанное лицо правильно назовет пароль Клиента.

10.11. Прием Банком любого поручения от Клиента по телефону будет считаться состоявшимся при соблюдении следующей процедуры:

§ передаче сообщения предшествует «процедура подтверждения полномочий» в соответствии п. 10.10 Регламента;

§ существенные условия поручения обязательно должны быть повторены сотрудником Банка вслед за Клиентом;

§ сразу после повтора текста сообщения сотрудником Банка Клиент его подтвердил путем произнесения любого из следующих слов: «Да», «Подтверждаю», «Согласен», «Сделка» или иного слова прямо и недвусмысленно подтверждающего согласие. Сообщение считается принятым Банком в момент произнесения подтверждающего слова представителем Клиента.

Внимание!

Принятым будет считаться то поручение, текст которого произнес сотрудник Банка. Если поручение неправильно повторено сотрудником Банка, то Клиент должен прервать сотрудника Банка и повторить поручение заново.

11. Правила и особенности процедур обмена сообщениями посредством факсимильной связи

11.1. Если иное прямо не предусмотрено Регламентом или дополнительным соглашением, то кроме обмена сообщениями, Банк принимает от Клиента посредством факсимильной связи исключительно следующие типы поручений, из числа предусмотренных Регламентом:

§ поручения на перевод/возврат денежных средств;

§ поручения на перераспределение ценных бумаг между субпозициями Клиента;

§ технические дубликаты поручений на сделки с ценными бумагами.

Сообщения и документы (кроме технических дубликатов поручений на сделки), направленные Клиентами - физическими лицами по факсу, принимаются Банком только в случае, если подлинность подписи физического лица удостоверена нотариально.

11.2. Банк предоставляет Клиенту возможность использовать факсимильную связь для передачи поручений только при условии согласия Клиента на все условия ее использования, подтвержденного специальным пунктом Заявления. Если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, то неотъемлемыми условиями использования факсимильной связи при подаче Клиентом поручений являются следующие:

§ Клиент признает, что копии поручений, переданные посредством факсимильной связи, содержащие подписи Клиента (для Клиентов – физических лиц) или его уполномоченных представителей и оттиск печати Клиента (для Клиентов – юридических лиц), имеют юридическую силу таких документов, составленных на бумажных носителях.

§ Клиент признает, что воспроизведение подписей уполномоченных представителей и оттиска печати Клиента (для Клиентов – юридических лиц) на поручении, совершенное посредством факсимильной связи, является воспроизведением аналогов их собственноручных подписей и означает соблюдение письменной формы сделки в смысле статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации.

§ Копия поручения, переданная посредством факсимильной связи, принимается к исполнению Банком только при условии, что простое визуальное сличение сотрудником Банка образцов подписи уполномоченного представителя Клиента и оттиска его печати с подписью и печатью на факсимильной копии позволяет установить их схожесть по внешним признакам, а все обязательные реквизиты поручения, указанные в типовой форме Банка, на копии четко различимы.

§ Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) копии собственных сообщений, переданных посредством факсимильной связи, представленные другой Стороной, при условии, что представленные факсимильные копии позволяют определить содержание сообщения.

§ Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента, вызванные, в том числе, недополучением Клиентом прибыли в связи с исполнением Банком фальсифицированной факсимильной копии поручения.

§ Для приема факсимильных сообщений, связанных с предметом настоящего Регламента, Банк выделяет специальные телефонные номера, реквизиты которых публикуются на Интернет - сайте Банка. Клиент обязан, для направления факсимильных сообщений Банку, использовать только такие специально выделенные номера.

§ Факсимильное сообщение будет считаться принятым при условии соответствия полученной копии минимальным требованиям качества.

Примечание

Банк рекомендует Клиенту после направления факсимильного сообщения всегда просить сотрудника Банка подтвердить факт приема и качество принятой факсимильной копии.

§ Факсимильная копия документа будет считаться соответствующей минимальным требованиям качества, если она позволять определить содержание сообщения и наличия необходимых реквизитов оригинального документа, в том числе, подписи уполномоченного лица и печати.

§ Для предъявления в качестве доказательства при разрешении споров факсимильные копии документов должны удовлетворять минимальным требованиям качества. Поручения, полученные Банком по факсимильной связи, не соответствующие минимальным требованиям качества, считаются не переданными и могут не приниматься Банком к исполнению.

§ Для направления сообщений Клиенту Банк имеет право использовать любой номер (номера) факса, ранее подтвержденный Клиентом, или его уполномоченными лицами в качестве номера факса для приема сообщений.

12. Правила обмена сообщениями с использованием систем удаленного доступа

12.1. Обмен сообщениями осуществляется Сторонами с использованием систем удаленного доступа, которые предлагаются Банком к использованию на момент заключения Соглашения с Клиентом и в процессе работы Клиента в рамках Соглашения.

12.2. Банк информирует Клиентов путем помещения общедоступных объявлений на Интернет-сайте Банка.

12.3. Порядок формирования и передачи сообщений посредством системы удаленного доступа определяется отдельным договором (соглашением) об обслуживании соответствующей системой удаленного доступа. Порядок формирования и передачи сообщений посредством системы iBank 2 определяется Правилами обслуживания Клиентов в системе электронного банкинга iBank 2 (далее - правила iBank 2). Порядок формирования и передачи сообщений посредством системы QUIK определяется Правилами обслуживания Клиентов в системе удаленного доступа QUIK , изложенными в Приложении 10 к Регламенту. Для направления сообщений с помощью iBank 2 и/или QUIK Клиенту необходимо присоединиться к Правилам путем соответствующего указания (отметки) в Заявлении или путем заключения отдельного договора в порядке аналогичном изложенному в п. 1.6 Регламента.

12.4. Если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, то Банк осуществляет прием от Клиента любых предусмотренных Регламентом видов сообщений, направленных c использованием систем удаленного доступа. Возможность использования Сторонами систем удаленного доступа зависит от наличия у Банка на каждый конкретный момент соответствующих технических и иных необходимых возможностей.