Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке Открытого акционерного общества «Бинбанк» (стр. 1 )

Приложение

к Приказу от _______________ __________

РЕГЛАМЕНТ

оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке

Открытого акционерного общества «БИНБАНК»

Москва, 2007

ОГЛАВЛЕНИЕ

ЧАСТЬ 1. Общие положения. 4

1. Статус Регламента. 4

2. Термины и определения. 4

3. Сведения о Банке. 7

4. Услуги Банка. 7

5. Рынки.. 8

Часть 2. Счета КЛИЕНТА и уполномоченные представители клиента И БАНКА. 8

6. Счета Клиента. 8

7. Уполномоченные представители Клиента и Банка. 9

Часть 3. ОБМЕН СООБЩЕНИЯми и поручениями. 10

8. Сообщения. 10

9. Поручения. 11

10. Правила обмена сообщениями по телефону. 12

11. Правила и особенности процедур обмена сообщениями посредством факсимильной связи.. 13

12. Правила обмена сообщениями с использованием систем удаленного доступа. 14

Часть 4. НЕТорговые операции. 15

13. Открытие счетов и регистрация на рынках. 15

14. Администрирование инвестиционного счета Клиента. 16

15. Регистрация уполномоченных представителей Клиента. 17

16. Предоставление прав доступа. 17

17. Зачисление денежных средств на брокерский счет. 18

18. Резервирование денежных средств. 18

19. Перевод/возврат денежных средств с брокерского счета. 19

20. Резервирование ценных бумаг. 20

21. Депозитарные операции.. 21

Часть 5. Торговые операции. 21

22. Общие условия и порядок совершения сделок.. 21

23. Поручения на сделки Клиента. 22

24. Прием и исполнение Банком поручений на сделки.. 23

25. Урегулирование сделок.. 24

26. Особенности проведения операций на срочном рынке. 26

27. Особенности проведения сделок на внебиржевом рынке. 26

28. Особенности проведения сделок РЕПО.. 27

29. Особенности проведения необеспеченных сделок и специальных сделок РЕПО.. 28

30. Контроль за обязательствами и прием поручений при наличии обязательств. 29

31. Особые случаи совершения сделок Банком.. 31

часть 6. вознаграждение банка и ВОЗМЕЩЕНИЕ расходов. 32

32. Расходы.. 32

33. Вознаграждение Банка. 33

Часть 7. Отчетность и информационое обеспечение. 34

34. Отчетность Банка. 34

35. Раскрытие информации.. 35

Часть 8. Прочие условия. 36

36. Налогообложение. 36

37. Конфиденциальность. 36

38. Ответственность за несоблюдение Регламента. 37

39. Обстоятельства непреодолимой силы.. 38

40. Предъявление претензий и разрешение споров. 38

41. Изменение и дополнение Регламента. 38

42. Отказ от Регламента. 39

43. Список Приложений.. 39

ЧАСТЬ 1. Общие положения

1. Статус Регламента

1.1. Настоящий «Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке (далее – Регламент) представляет собой стандартную форму Соглашения о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке (далее – Соглашение), которое может быть заключено между (далее – Банк) и любым юридическим или физическим лицом, которое удовлетворяет условиям, предъявляемым Регламентом к потенциальным контрагентам (далее – Стороны).

1.2. Распространение текста Регламента должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) Банка, адресованное юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации, заключить соглашение о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке на условиях, зафиксированных в Регламенте.

1.3. Вышеуказанная публичная оферта имеет силу исключительно на территории Российской Федерации и не может рассматриваться в таком качестве за ее пределами.

1.4. Содержание Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.

1.5. Заключение типового Соглашения о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке производится путем простого присоединения к условиям (акцепта) Регламента в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Акцепт Регламента должен быть произведен путем направления Банку специального «Заявления на обслуживание на рынках ценных бумаг» по форме Приложения 1 к Регламенту.

1.6. Присоединение юридических и физических лиц к Регламенту может также производиться путем заключения двустороннего письменного договора с Банком, в тексте которого зафиксировано соответствующее Заявление о присоединении к условиям Регламента.

1.7. Лица, присоединившиеся к Регламенту, принимают на себя все обязательства, предусмотренные Регламентом в отношении таких лиц.

1.8. Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя Банком в отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках, установленных законодательством Российской Федерации.

1.9. Стороны Регламента могут заключать дополнительные соглашения, изменяющие и/или дополняющие отдельные положения Регламента. Изменение объема и/или условий предоставления услуг Банком Клиенту в рамках перечня, предусмотренного в Заявлении Клиента, производится путем направления Клиентом в Банк нового Заявления. Условия изменения объема и/или условия предоставления услуг Банком Клиенту становятся обязательными для Банка и Клиента с момента письменного подтверждения Банком принятия нового Заявления Клиента

1.10. Порядок оказания Клиентам депозитарных услуг определяется «Условиями осуществления депозитарной деятельности .

2. Термины и определения

2.1. Применяемые в тексте настоящего Регламента следующие термины используются в их нижеприведенных значениях:

§ Банк – Открытое акционерное общество «БИНБАНК» ().

§ Депозитарий Банка – специализированное структурное подразделение Банка, обособленное от других его подразделений и обеспечивающее депозитарную деятельность Банка на основании соответствующей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

§ Интернет-сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет на которых Банк размещает информацию об услугах на рынках ценных бумаг, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом. Постоянный адрес Интернет-сайта Банка www.binbank.ru.

§ Клиент – любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг в порядке, предусмотренном Регламентом.

§ Брокерский счет – счет в российских рублях для учета денежных средств Клиента, предназначенных для расчетов по сделкам с ценными бумагами и срочными инструментами.

§ Депо счет – объединенная общим признаком совокупность записей в учетных регистрах депозитария, предназначенная для учета и фиксации прав на ценные бумаги.

§ Инвестиционный счет - совокупность активов, учитываемых на брокерском счете и депо счете Клиента.

§ Расчетный счет – банковский счет Клиента. В зависимости от статуса Клиента в Регламенте под расчетным счетом подразумевается расчетный счет Клиента – юридического лица, корреспондентский счет Клиента – кредитной организации, банковский счет Клиента – физического лица.

§ Уполномоченные представители Клиента – лица, обладающие основанными на доверенности или законе полномочиями на совершение от имени Клиента действий, предусмотренных Регламентом.

§ Ценные бумаги – эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ «О рынке ценных бумаг» от 01.01.01 года 39-ФЗ), а также неэмиссионные ценные бумаги, проведение сделок купли-продажи с которыми допускается законодательством Российской Федерации.

§ Срочные инструменты – фьючерсы и опционы, допущенные в установленном Правилами ТС порядке к обращению на срочном рынке ТС.

§ Торговые системы (ТС) – биржи и иные организованные рынки ценных бумаг, заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых производится по определенным процедурам, установленным в Правилах этих ТС или иных нормативных документах, обязательных для исполнения всеми участниками этих ТС.

§ Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками ТС.

Примечание

Все операции, совершаемые в соответствии с Регламентом, в которых задействованы ТС, осуществляются в соответствии с Правилами ТС, регламентирующими порядок проведения таких операций. В понятие ТС также включаются организации, выполняющие функции депозитарных и расчетных систем данной ТС (далее по тексту – уполномоченные Депозитарии и расчетные системы) при совершении сделок в ТС, а правила и процедуры данных организаций понимаются как неотъемлемая часть Правил ТС.

§ Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте любого пункта Регламента, под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т. п.), предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой сессии не включаются.

§ Торговые операции – заключение Банком в интересах, за счет и по поручению Клиентов сделок купли-продажи ценных бумаг и срочных инструментов.

§ Неторговые операции – совершение Банком юридических действий, отличных от торговых операций, в интересах и по поручению Клиентов в рамках Регламента.

§ Сообщения – любые информационные сообщения, направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Регламента. В тексте Регламента любые способы обмена сообщениями, за исключением обмена путем предоставления сообщений в форме оригиналов на бумажных носителях по адресу офиса Банка, упоминаются как дистанционные способы обмена сообщениями.

§ Поручения – любые неторговые либо торговые поручения Клиента, содержащие все обязательные реквизиты, указанные в типовых формах в соответствии Приложениями к Регламенту.

§ Необеспеченная сделка - сделка, предусматривающая исполнение обязательств в день ее заключения, при условии, если объем сделки превышает соответствующую плановую позицию Клиента в ТС, за счет денежных средств или ценных бумаг которой производятся расчеты.

§ Урегулирование сделки – процедура исполнения обязательств Сторон по заключенной сделке, которая включает в себя уплату вознаграждения Банка по установленным тарифам и возмещение расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделки, а также прием/уплату денежных средств и/или прием/поставку ценных бумаг для исполнения обязательств, вытекающих из заключенной сделки.

§ Позиция Клиента – совокупность денежных средств и ценных бумаг Клиента, за счет которых в текущий момент может быть произведено урегулирование сделок в ТС или на внебиржевом рынке или открытие и/или удержание открытых ранее позиций по срочным инструментам (текущая позиция). Позиция Клиента определяется и ведется в разрезе ТС (позиция Клиента в ТС), видов ценных бумаг (позиция Клиента по ценной бумаге), денежных средств (позиция Клиента по денежным средствам).

§ Плановая позиция Клиента – позиция Клиента, уменьшенная на величину «активных» (принятых, но пока не исполненных Банком) поручений на сделки, а также неторговых поручений на операции с денежными средствами или ценными бумагами.

§ Обязательства Клиента – значение обязательства на позиции Клиента в какой-либо ТС или на внебиржевом рынке по какой-либо ценной бумаге или денежным средствам по оплате приобретенных ценных бумаг или/и по поставке проданных ценных бумаг и уплате вознаграждения Банка по установленным тарифам и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, собственными средствами (активами) Клиента, а также иных расходов, непосредственно вытекающих из сделок, заключенных Банком по поручению Клиента. Обязательство Клиента по какой-либо ценной бумаге (денежным средствам) означает, что для расчета по сделкам, заключенным Банком по поручению Клиента, последний должен предоставить Банку в порядке и в срок, установленный Регламентом, соответствующее количество ценных бумаг (денежных средств).

§ Показатель достаточности активов по заключенным сделкам (уровень маржи) – расчетный показатель, применяемый Банком для оценки текущей способности Клиента выполнить свои обязательства по расчетам по заключенным сделкам, расчеты по которым не осуществлены. Уровень маржи отражает степень покрытия сальдо по текущим обязательствам Клиента, в том числе обязательств по оплате приобретенных ценных бумаг, по поставке проданных ценных бумаг и уплате вознаграждения Банка по установленным тарифам и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц собственными средствами (активами) Клиента.

§ Фьючерсный контракт (фьючерс) – заключаемый на стандартных условиях договор купли-продажи базового актива с исполнением обязательств в будущем в течение срока, определенного правилами ТС.

§ Поставочный фьючерс – фьючерс, исполнение которого предусматривает поставку-приемку базового актива.

§ Опцион – стандартный контракт, покупатель которого приобретает право в течение установленного в спецификации периода времени в будущем купить или продать базовый актив по установленной при совершении сделки цене.

§ Опцион «в деньгах» – опцион на продажу с ценой исполнения, установленной при совершении сделки, большей текущей цены базового актива, и опцион на покупку с ценой исполнения, установленной при совершении сделки, меньшей текущей цены базового актива.

§ Открытие позиции по срочному инструменту – заключение сделок, повлекшее возникновение прав и обязанностей по срочному инструменту.

§ Закрытие позиции по срочному инструменту – заключение сделок, повлекшее прекращение всех прав и обязанностей по открытой позиции в результате исполнения срочного инструмента или совершения сделки со срочным инструментом, приводящей к возникновению противоположных позиций по одному и тому же срочному инструменту.

§ Гарантийные активы – денежные средства и ценные бумаги, которые могут быть приняты в соответствии с Регламентом в качестве обеспечения обязательств Клиента, возникающих при совершении сделок со срочными инструментами.

§ Гарантийное обеспечение – денежный эквивалент оценки гарантийных активов, зарезервированных Клиентом в соответствии с Регламентом в качестве обеспечения обязательств, возникающих при совершении сделок со срочными инструментами.

§ QUIK - система удаленного доступа, позволяющая Клиенту посредством сети Интернет осуществлять передачу электронных документов на совершение операций в соответствии с договором услуги и в соответствии с договором об использовании системы удаленного доступа QUIK.

§ iBank 2 – система электронного банкинга, посредством которой Клиент имеет возможность отправлять в Банк финансовые документы, осуществлять платежи, получать отчеты и обмениваться информационными сообщениями с Банком.

§ МСК – Московское время.

2.2. Иные термины, специально не определенные Регламентом, используются в значениях, установленных нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг и срочных инструментов, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также обычаями делового оборота.

3. Сведения о Банке

Полное и сокращенное наименование Банка: Открытое акционерное общество «БИНБАНК», .

Юридический адрес: Россия, Москва, а.

Почтовый адрес: Россия, Москва, а.

Лицензии Банка:

1. Генеральная лицензия на совершение банковских операций 2562, выдана 06.07.2006 Банком России.

2. Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг выданные Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР России):

2.1. на осуществление депозитарной деятельности - 00100 от 01.01.2001.

2.2. на осуществление брокерской деятельности - 00000 от 01.01.2001.

2.3. на осуществление дилерской деятельности - 10000 от 01.01.2001.

2.4. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами - 01000 от 01.01.2001.

2.5. Лицензия биржевого посредника, совершающего фьючерсных и опционные сделки в биржевой торговле на территории Российской Федерации: 1048 от 01.01.01 г., выдана Комиссией по товарным биржам.

Адрес лицензирующих органов:

Банк России: г. Москва, Житная ул., телефон ,

Федеральная служба по финансовым рынкам: г. Москва, В-49, ГСП-1, Ленинский проспект, телефон .

4. Услуги Банка

4.1. В отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги, в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренные настоящим Регламентом.

4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т. е. принимает от Клиентов поручения и совершает на основании этих поручений сделки купли-продажи (или иные операции) с ценными бумагами на организованных и неорганизованных рынках ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента Банк может действовать в качестве поверенного, т. е. от имени и за счет Клиента, или комиссионера, т. е. от своего имени и за счет Клиента. Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом особо не оговорено иное.

4.3. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по урегулированию сделок, заключенных Банком по поручению Клиента, путем реализации прав и исполнения обязательств по таким сделкам в интересах Клиента.

4.4. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, также включают в себя услуги по учету и хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для инвестирования в ценные бумаги.