Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке Открытого акционерного общества «Бинбанк» (стр. 3 )

12.5. Все поручения, переданные с помощью систем удаленного доступа, принимаются Банком от Клиентов только подписанными электронной цифровой подписью (ЭЦП) уполномоченного представителя Клиента. Условия и порядок использования ЭЦП в системах удаленного доступа определены в «Правилах использования электронной цифровой подписи» отдельно для каждой системы. Для подписания сообщений, передаваемых с помощью системы удаленного доступа, ЭЦП Клиенту необходимо заключить с Банком соответствующее соглашение путем присоединения к указанным Правилам в порядке, установленном этими Правилами.

12.6. Банк не принимает на себя ответственности за возможные убытки, которые могут возникнуть у Клиента в результате временной невозможности направить Банку или получить от Банка сообщение по системе удаленного доступа. Банк рекомендует Клиентам заранее согласовать с Банком и использовать в случаях временной неработоспособности системы удаленного доступа иные альтернативные способы обмена сообщениями, предусмотренные Регламентом.

Часть 4. НЕТорговые операции

13. Открытие счетов и регистрация на рынках

13.1. Открытие инвестиционного счета Клиента производится на основании заключенного с Банком Соглашения.

13.2. Заключение Соглашения производится путем присоединения к условиям (акцепта условий) настоящего Регламента. Для осуществления акцепта заинтересованные лица должны совершить следующие действия:

Шаг 1. Внимательно ознакомиться с текстом настоящего Регламента, включая тексты всех Приложений к нему.

Шаг 2. Подготовить на бланке, форма которого представлена в Приложении 1 к настоящему Регламенту, специальное «Заявление на обслуживание».

Шаг 3. При необходимости перевести на специальный счет, открытый в Банке, суммы в уплату регистрационных сборов (сборов за открытие счетов).

Шаг 4. Направить Банку заполненный и подписанный бланк Заявления по почте, представить лично или с нарочным в один из пунктов обслуживания, адреса которых опубликованы Банком.

Примечание

В составе бланка Заявления содержатся ссылки на различные условия и оговорки, тексты которых изложены в разделах Регламента, непосредственно на бланке Заявления или в иных Приложениях к Регламенту.

При заполнении бланка Заявления Клиенту предоставляется право самостоятельно выбрать условия и оговорки, с учетом которых Клиент акцептует Регламент. Такой выбор должен быть зафиксирован Клиентом путем включения в текст Заявления специальных пометок в соответствии с инструкциями, содержащимися на бланке Заявления.

Акцепт Регламента будет считаться совершенным Клиентом с учетом тех условий и оговорок, ссылки на которые зафиксированы Клиентом в Заявлении.

13.3. К Заявлению должен быть приложен комплект документов, подтверждающих зафиксированные в нем сведения. Состав указанного комплекта документов зависит от статуса самого заявителя и типа операций, которые заявитель планирует проводить. Полный список документов, необходимых для открытия брокерского счета и депо счетов зафиксирован в Приложении 4 к Регламенту.

Внимание!

Банк оставляет за собой право запрашивать иные документы, подтверждающие сведения, изложенные в Заявлении. В случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах, Клиент обязан незамедлительно представить в Банк документы, подтверждающие внесение таких изменений.

13.4. Соглашение будет считаться заключенным после регистрации Заявления в любом из пунктов обслуживания. Регистрация Заявления производится сразу после проверки сведений, в нем зафиксированных.

13.5. В качестве письменного подтверждения о заключении Соглашения Банк предоставляет Клиенту экземпляр Заявления с отметкой Банка о его приеме и регистрации. Подпись уполномоченного лица на Заявлении заверяется печатью/штампом подразделения (филиала или отделения) Банка.

13.6. После регистрации Заявления Банк открывает Клиенту инвестиционный счет. В составе инвестиционного счета Банк открывает необходимые брокерские счет и депо счета для ведения учета денежных средств и ценных бумаг.

13.7. В отношении всех депо счетов, открываемых Клиентом в уполномоченных Депозитариях для проведения операций в соответствии с Регламентом, Клиент предоставляет Банку все полномочия, предусмотренные Правилами ТС. Клиент уполномочивает Банк распоряжаться ценными бумагами, учитываемыми на этих депо счетах, в том числе:

§ самостоятельно подписывать и подавать следующие депозитарные поручения:

  на открытие депо счетов и изменение их реквизитов или статуса;

  инвентарные депозитарные поручения, связанные с изменением остатка ценных бумаг по депо счету;

  информационные депозитарные поручения (запросы на получение информации по депо счету).

§ отзывать все вышеуказанные поручения;

§ получать выписки по депо счету, отчеты о проведенных операциях и иные документы, связанные с обслуживанием депо счета.

13.8. Для подтверждения указанных в настоящем разделе полномочий Банка Клиент, по требованию Банка, предоставит необходимые доверенности по формам, утвержденным ТС и уполномоченными Депозитариями. Банк использует предоставленные доверенности строго в целях, предусмотренных Регламентом.

13.9. Одновременно с открытием счетов Банк присваивает Клиенту специальные регистрационные коды в количестве, необходимом для последующей идентификации сделок, проводимых по поручениям Клиента, их отличия от прочих сделок, проводимых по поручениям иных Клиентов, и собственных операций Банка.

13.10. Одновременно с открытием счетов Банк также предоставляет ТС сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном правилами этих ТС.

13.11. Банк уведомляет Клиента обо всех открытых Клиенту счетах и присвоенных регистрационных кодах путем направления соответствующих извещений (далее – извещения), подписанных уполномоченным сотрудником Банка. Оригиналы извещений передаются Клиенту в любом дополнительном офисе/филиале Банка.

13.12. Получение Клиентом извещений об открытии всех необходимых для начала операций счетов означает подтверждение готовности Банка принять денежные средства на брокерский счет, а также зачислить ценные бумаги на депо счет для последующего совершения сделок по поручениям Клиента.

13.13. Местом ведения брокерского счета и депо счетов считается головной офис Банка, расположенный по указанному в разделе 3 Регламента адресу.

14. Администрирование инвестиционного счета Клиента

14.1. Клиент несет всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в случае несвоевременного уведомления Банка об изменении сведений в учредительных документах, составе уполномоченных представителей, реквизитов и иных сведений, существенно связанных с проведением операций в рамках Регламента.

14.2. Требования Клиента о регистрации изменений удовлетворяются Банком только при условии, что они не противоречат законодательству Российской Федерации.

14.3. Требования Клиентов о регистрации изменений рассматриваются Банком как поручения, которые предоставляются в Банк в виде оригинала на бумажном носителе, а также направляются с помощью системы удаленного доступа. Поручения, касающиеся сведений о владельце счета, об уполномоченных представителях и иных сведений, должны направляться в Банк вместе с оригиналами или нотариально заверенными копиями документов, подтверждающих правомерность вносимых изменений.

14.4. При оформлении поручений о регистрации изменений в сведениях Банк рекомендует придерживаться типовых форм, которые публикуются на Интернет-сайте Банка. Поручения, составленные в иной форме, принимаются при условии наличия всех указанных реквизитов в рекомендуемой Банком форме.

14.5. При исполнении требований Клиента об изменении сведений Банк осуществляет изменения сведений по всем счетам Клиента, входящим в состав инвестиционного счета, включая счета в уполномоченных Депозитариях.

14.6. Банк вправе приостановить прием от Клиента поручений при наличии у него информации об изменениях в составе уполномоченных представителей, реквизитов или правового статуса Клиента, влияющих на его правоспособность (реорганизации, ликвидации и т. д.), до момента представления Клиентом в Банк документов, однозначно подтверждающих наличие (отсутствие) указанных изменений в соответствии с законодательством Российской Федерации и обычаями делового оборота.

15. Регистрация уполномоченных представителей Клиента

15.1. Банк автоматически регистрирует в качестве уполномоченных представителей Клиента лиц, удовлетворяющих требованиям раздела 7 Регламента.

15.2. Банк рекомендует при составлении доверенностей на уполномоченных представителей придерживаться форм, представленных в Приложении 3 к Регламенту или размещенных на интернет-сайте Банка.

15.3. Банк принимает от Клиентов доверенности, составленные в иной форме при условии наличия всех указанных в рекомендуемой Банком форме реквизитов и изложением предоставляемых полномочий, не допускающим разночтений.

15.4. При составлении доверенности уполномоченного лица Клиент должен указать один из следующих стандартных уровней полномочий (уровней доступа), предоставляемых своему представителю:

§ Администратор;

§ Трейдер;

§ Бэк-офис;

§ Депозитарий.

15.5. Указание в доверенности полномочий совершать любые действия в отношении указанного инвестиционного счета, в том числе направлять поручения от имени Клиента на совершение любых операций, предусмотренных Регламентом, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Администратора» в отношении инвестиционного счета.

Примечание

Права «Администратора» могут быть предоставлены Клиентом только в отношении инвестиционного счета в целом. Для передачи поручений с помощью системы удаленного доступа QUIK Клиент может назначить только одного «Администратора».

15.6. Указание в Доверенности полномочий совершать торговые операции в отношении инвестиционного счета, в том числе направлять поручения на сделки от имени Клиента, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Трейдера».

15.7. Указание в доверенности полномочий совершать неторговые операции по денежным средствам в отношении инвестиционного счета, в том числе направлять в этой связи поручения от имени Клиента, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Бэк-офиса».

15.8. Указание в доверенности полномочий совершать неторговые операции с ценными бумагами в отношении инвестиционного счета, в том числе в этой связи оформлять, подписывать и передавать в Банк поручения от имени Клиента, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Депозитария».

15.9. Для обеспечения работы уполномоченного представителя с помощью системы удаленного доступа QUIK в доверенности необходимо указать специальное имя пользователя. Присвоение Клиенту специального имени пользователя осуществляется в рамках обслуживания QUIK.

16. Предоставление прав доступа

16.1. Для обеспечения возможности подачи поручений в отношении открытых субпозиций с помощью системы удаленного доступа QUIK Клиент направляет поручение, составленное по форме Приложения 15 к Регламенту.

16.2. При прикреплении открытых субпозиций к специальному имени пользователя предоставляются права доступа к данным субпозициям – права «Трейдера» и/или «Бэк-офиса» и/или «Депозитария» с обязательным указанием уполномоченного представителя, ЭЦП которого будут подписываться поручения в отношении прикрепляемых субпозиций.

16.3. Поручение на прикрепление открытых субпозиций к специальному имени пользователя может направляться Клиентом в виде оригинала на бумажном носителе. «Администратор» может направить поручение на прикрепление открытых субпозиций к специальному имени пользователя с помощью системы удаленного доступа QUIK только в том случае, если права доступа к субпозициям, закрепляемым на специальном имени пользователя, предоставляются «Администратору» или уполномоченному представителю, имеющему одновременно права «Трейдера» и «Бэк-офиса» и «Депозитария» по данному специальному имени пользователя.

17. Зачисление денежных средств на брокерский счет

17.1. Если иное не согласовано в отдельном соглашении, то во всех случаях, за исключением предусмотренных разделом 29 Регламента, Клиент до направления Банку каких–либо поручений на покупку ценных бумаг или совершения операций со срочными инструментами должен обеспечить зачисление на брокерский счет суммы, необходимой для оплаты сделки, уплаты вознаграждения Банка и возмещения сопутствующих расходов.

17.2. Перечисление Клиентом денежных средств на брокерский счет может производиться только переводом с банковского счета, открытого на имя Клиента в самом Банке, ином кредитном учреждении или подразделении Банка России.

Примечание

Для покупки ценных бумаг физическими лицами за счет наличных средств Банк рекомендует открыть в любом отделении или филиале текущий или карточный счет, внести на него наличные средства через кассу Банка, и сразу перечислить на брокерский счет обычным (банковским) переводом.

17.3. Зачисление средств на брокерский счет производится не позднее рабочего дня фактического поступления средств на корреспондентский счет Банка при осуществлении платежа со счета, открытого в другом банке. Если платеж осуществляется со счета, открытого в любом из дополнительных офисов Банка, то зачисление денежных средств производится одновременно со списанием их с указанного счета.

17.4. При перечислении денежных средств для их зачисления на брокерский счет Клиент должен указать в платежных документах реквизиты брокерского счета, Банка получателя, БИК и корреспондентский счет Банка получателя, а также в назначении платежа указать одно из следующих назначений платежа:

А. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг в ТС ФБ ММВБ (НДС не облагается)».

Б. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг в ТС ГЦБ ММВБ (НДС не облагается)».

В. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг на внебиржевом рынке» (НДС не облагается).

Г. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг в ТС РТС (срочный рынок) (НДС не облагается)».

Д. «Перечисление денежных средств для исполнения поставочного фьючерса на срочном рынке (НДС не облагается)».

В случае неправильного указания Клиентом назначения платежа, не позволяющего однозначно определить ТС, Банк не производит зачисление денежных средств на позицию Клиента в ТС до получения поручения Клиента по форме Приложения 6 к Регламенту.

18. Резервирование денежных средств

18.1. Под резервированием денежных средств в ТС понимается депонирование их в соответствии с Правилами ТС на специальном счете в организации, являющейся расчетной системой в соответствующей ТС. Резервирование производится Банком за счет средств Клиента.

Примечание

Для совершения сделок на внебиржевом рынке специального дополнительного резервирования денежных средств не требуется. Поручения на такие сделки принимаются Банком сразу после зачисления средств Клиента на брокерский счет.

18.2. Банк обеспечивает резервирование поступивших денежных средств и увеличение позиции Клиента по денежным средствам в соответствующей ТС не позднее дня (Т+1) при условии, что средства поступили на корреспондентский счет Банка до 16-00 дня (Т). В случае если денежные средства поступили после 16-00 дня (Т), Банк обеспечивает резервирование денежных средств и увеличение позиции Клиента в ТС не позднее дня (Т+2).

Примечание

Здесь и далее в Регламенте под днем (Т+N) понимается рабочий день, отстоящий на N рабочих дней от дня (Т).

18.3. Для обеспечения резервирования поступивших денежных средств и увеличения позиции Клиента по денежным средствам в соответствующей ТС днем (Т) при условии, что средства поступили на корреспондентский счет Банка в день (Т), Клиент направляет в Банк поручение с пометкой «ускоренный перевод». Исполнение подобных поручений производится только при наличии такой возможности у Банка и оплачивается Клиентом согласно объявленным тарифам.

18.4. Для проведения сделок, предусмотренных разделом 29 Регламента, за счет денежных средств, не зарезервированных на брокерском счете, Клиент может направить в Банк поручение на дополнительное резервирование средств под открытие позиций, указанных в п. 29.1 Регламента. Исполнение подобных поручений производится только при наличии такой возможности у Банка и контрагентов по сделкам и оплачивается Клиентом согласно объявленным тарифам.

19. Перевод/возврат денежных средств с брокерского счета

19.1. Отзыв или перераспределение денежных средств, учитываемых на брокерском счете, производятся исключительно на основании поручения на перевод/возврат денежных средств Клиента.

19.2. Банк рекомендует при составлении поручений на перевод/возврат придерживаться формы Приложения 6 к Регламенту.

19.3. Банк принимает поручения на перевод/возврат в форме оригинального документа на бумажном носителе, либо дистанционным способом обмена сообщениями.

Внимание!

Банк исполняет поручения Клиента на возврат только на собственный счет (счета) Клиента, открытый в любой кредитной организации, расположенной на территории Российской Федерации. Для обеспечения соблюдения указанного требования Банк сверяет реквизиты поручения с данными, зафиксированными в анкете Клиента.

Если у Клиента существует несколько анкет, то для возможности направления поручений с помощью системы удаленного доступа необходимо указать анкету или предоставить отдельную анкету с соответствующим указанием, по реквизитам которой Банк будет осуществлять отзыв денежных средств.

Возврат денежных средств на счет, не указанный в анкете может производиться только на основании поручения, представленного в Банк в форме оригинального документа на бумажном носителе.

19.4. Поручения на перевод/возврат принимаются Банком с 10-00 до 18-00 по Московскому времени любого рабочего дня. Если поручение получено Банком позднее 13-45 дня (Т), то оно считается принятым Банком днем (Т+1).

19.5. При заполнении поручений на перевод/возврат Клиент может сделать пометку: «ускоренно». При получении поручения с такой пометкой Банк осуществляет в режиме реального времени уменьшение позиции Клиента по денежным средствам на указанную в поручении сумму. Увеличение соответствующей позиции Клиента по денежным средствам в другой ТС на указанную в поручении на перевод сумму в день его получения производится только при наличии такой возможности у Банка.

19.6. Полученные Банком поручения после 13-45 дня (Т) с пометками «ускоренно» выполняются в порядке и в срок, предусмотренные для исполнения аналогичных поручений без пометок.

19.7. Выполнение поручений с пометкой «ускоренно» оплачиваются Клиентом согласно объявленным тарифам.

19.8. Исполнение поручений на перевод/возврат денежных средств принятых в день (Т) производится в следующие сроки:

Поручение на возврат с субпозиции, открытой в:	Срок исполнения не позднее дня:
ТС ГЦБ ММВБ	(Т)
ТС ФБ ММВБ / ТС «РТС (срочный рынок) с пометкой «ускоренно»	(Т)
ТС РТС (срочный рынок)	(Т+3)
внебиржевом рынке	(Т+1)
Поручение на перевод между субпозициями:	Срок исполнения не позднее дня:
в любых ТС с пометкой «ускоренно»	(Т)
с ТС ГЦБ ММВБ на ТС ФБ ММВБ или обратно	(Т+1)
с ТС РТС (срочный рынок) на ТС ГЦБ ММВБ / ТС ФБ ММВБ	(Т+4)
с ТС ГЦБ ММВБ на ТС РТС (срочный рынок)	(Т+1)
с ТС ФБ ММВБ на ТС РТС (срочный рынок)	(Т+2)

Примечание

Банк не исполняет поручения с пометкой «ускоренно» и оставляет за собой право при отзыве осуществить исполнение данных операций днем (Т+2) в случае, если самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов и удержание суммы исчисленных налогов на доходы Клиентов в соответствии с разделом 36 Регламента.

19.9. Под исполнением поручения на возврат на собственный счет Клиента понимается списание средств с корреспондентского счета Банка в пользу банка – получателя, в котором Клиент имеет счет, или непосредственное зачисление на расчетный счет Клиента в Банке в случае, если перечисление происходит в пределах Банка (внутренний платеж).

19.10. Перечисление средств, учитываемых на субпозиции Клиента по денежным средствам, производится в пределах остатка денежных средств, свободных от любого обременения по всем заявленным ТС, в том числе:

A. от обязательств по уплате вознаграждения Банка по установленным тарифам Банка и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделки;

B. от плановых обязательств по уплате вознаграждения Банка по установленным тарифам Банка и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделки;

C. от обязательств по сделкам, в том числе по сделкам РЕПО и обязательствам по удержанию открытых позиций и по исполнению сделок со срочными инструментами.

19.11. В случае если сумма, указанная Клиентом в поручении на перевод/возврат, превышает сумму остатка денежных средств, свободного от любого обременения по всем заявленным ТС на субпозиции Клиента по денежным средствам, Банк вправе не исполнять такое поручение, либо исполнить частично в пределах плановой позиции Клиента, либо исполнить в порядке, установленном в п.30.1 Регламента.

Примечание

В случае если доля оценочной стоимости ценных бумаг в составе гарантийных активов Клиента, получающаяся в результате перевода/возврата денежных средств с ТС РТС (срочный рынок), оказывается менее нормативного значения доли оценочной стоимости ценных бумаг в составе гарантийных активов, зарезервированных в ТС РТС (срочный рынок), Банк вправе не исполнять такое поручение, либо исполнить его частично.